C15023课后测验证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务A
C15023课后测验 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务
C15023课后测验证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务一、单项选择题1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A. 发行依据B. 基本性质C. 投资安排及风险收益特征D. 管理费用您的答案：B,D,C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。
A. 产品资金变现情况B. 优先劣后安排C. 对赌协议D. 资金过程监管您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性B. 收益率C. 安全性D. 亏损率您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A. 产品种类多B. 认购起点高C. 宣传特定化D. 风险等级高您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。
2023证券期货行业从业人员执业行为规范考核试题
证券期货行业从业人员执业行为规范考核试题一、单选题1.上市公司持有（）股份的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员，以及其他持有发行人首次公开发行前发行的股份或者上市公司向特定对象发行的股份的股东，转让其持有的本公司股份的，不得违反法律、行政法规和国务院证券监督管理机构关于持有期限、卖出时间、卖出数量、卖出方式、信息披露等规定，并应当遵守证券交易所的业务规则。
（）[单选题] *A. 百分之一以上B. 百分之二以上C. 百分之五以上√D. 百分之三以上2.下列有关证券公司从业人员的表述错误的是（）[单选题] *A.从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技能，取得相应的从业资格B.因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易场所的从业人员不得招聘为证券公司的从业人员C.从业人员应接受协会和所在机构组织的后续职业培训D.国家机关工作人员可以在证券公司中兼任职务√3.下列哪项不属于内幕信息（）。
[单选题] *A.公司在一年内购买重大资产超过公司资产总额百分之三十B.公司一名证券经纪人涉嫌犯罪被依法采取强制措施√C.公司生产经营的外部条件发生的重大变化D.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况4.2017年6月9日，中国证监会发布了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，自（）起施行。
[单选题] *A.2017年7月1日B.2017年9月1日C.2017年10月1日√D.2017年12月1日5.证券公司在对高级管理人员和下属各单位进行考核时，应当要求合规总监出具书面合规性专项考核意见，合规性专项考核占绩效考核结果的比例不得低于（）;对于重大合规事项，可制定一票否决制度。
[单选题] *A.10%B.15%√C.20%D.25%6.证券基金经营机构对合规管理有效性的全面评估，每年不得少于（）次。
委托具有专业资质的外部专业机构进行的全面评估，每（）年至少进行1 次。
[单选题] *A.1;2B.1;3√C.2;2D.2;37.妥善保存与代销金融产品活动有关的各种文件、资料，防止泄露或者被不当利用，对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于（）年。
证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析测试
证券公司代销业务适当性有关法规介绍
和风险分析测试
第1题《证券公司投资者适当性制度指引》是由以下哪个部门发布的：
A、中国证监会
B、中国证券业协会
C、上海证券交易所
D、深圳证券交易所
选择答案：A B C D
第2题产品风险等级为中，客户风险承受能力等级为低，证券公司以下哪种做法是对的：
A、营销人员将产品资料发给客户，向客户推介产品
B、客户表示希望购买，随即与客户签订购买协议
C、客户表示希望购买，证券公司因其风险承受能力不足，拒绝其购买
D、客户书面确认知晓并自愿承担投资风险后，允许客户购买
选择答案：A B C D
第3题《证券公司投资者适当性制度指引》规范证券公司以下哪方面业务：
A、向客户销售金融产品
B、以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务
C、买卖交易所挂牌的股票、基金、债券
D、买卖股指期货
选择答案：A B C D
第4题证券公司在代销基金时，下列哪些用语是不恰当的：
A、“投资安全有保证”
B、“无风险”
C、“预购从速，先到先得”
D、“基金有风险，投资需谨慎”
选择答案：A B C D
第5题证券公司分支机构可以结合本地区、本单位客户特点，自行印制基金宣传资料。
A、对
B、错
C、
D、
选择答案：A B C D
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C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。
（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。
A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。
A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。
（）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
（）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。
（）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
C13034课后测验
C13034课后测验《证券公司客户资产管理业务规范》解读90分一、单项选择题1. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司应当采取必要管理措施和技术措施，（）详细记载客户信息，对客户资料、资产管理合同、交易记录等材料妥善保管、严格保密。
A. 必须以纸质方式B. 必须以电子方式C. 以纸质或电子方式D. 以纸质和电子方式同时您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，申请投资主办人注册的人员应当具有（）年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。
A. 半B. 一C. 三D. 五您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司应当了解客户的财产与收入状况、证券投资经验、风险认知与承受能力和投资偏好等信息，对客户的（）进行评估，根据评估结果将客户划分为不同的类型，并定期重新评估。
A. 风险承受能力B. 家庭状况C. 私人信息D. 理财能力您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。
有下列情形之一的，不予通过年检（）。
A. 不符合一般证券从业人员有关规定B. 两年内没有管理客户委托资产C. 被监管机构采取重大行政监管措施未满两年D. 被监管机构采取重大行政监管措施未满三年您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司对存在活跃市场的投资品种，（）。
A. 估值日有交易的，采用估值日的收盘价确定公允价值B. 估值日有交易的，采用估值日的平均价确定公允价值C. 估值日无交易，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，采用最近交易市价确定公允价值D. 估值日无交易，且最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对资产净值的影响较大的，可以参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值您的答案：D,A,C题目分数：10此题得分：10.06. 按照《证券公司客户资产管理业务规范》的要求，证券公司应当在集合计划发生下列（）情形后5日内将相关情况向协会备案。
C14013课后测验90分
C14013课后测验90分一、单项选择题1. 根据《证券期货业信息安全保障管理办法》的相关规定，中国证监会建立统一组织、分级负责的信息安全监督管理体制，（）负责证券期货业信息安全工作的组织、协调和指导。
A. 行业协会B. 证监会信息安全管理部门C. 证监会相关业务监管部门D. 证监会派出机构2. 下列各项中属于证券期货行业信息技术法规体系中技术标准特点的是（）。
A. 监管部门组织制定并发布，技术性强B. 交易所组织制定并发布，专业性强C. 监管部门制定并发布，政策性强D. 行业协会组织制定并发布，引导性强二、多项选择题3. 根据《证券期货业信息安全保障管理办法》的相关规定，关于信息安全的基本要求，核心机构和经营机构需共同具备的条件要求包含（）等方面。
A. 应当建立完善的信息技术治理架构B. 应当建立符合业务要求的信息系统C. 应当设置合理的网络结构D. 应当具有合格的基础设施4. 《证券期货业信息安全保障管理办法》规定的责任主体包括（）。
A. 开展证券客户交易结算资金第三方存管业务，银证、银期、银基转账和结算业务，基金托管和销售业务的机构B. 承担证券期货市场公共职能的机构C. 承担证券期货行业信息技术公共基础设施运营的机构等证券期货市场核心机构及其下属机构D. 证券公司、期货公司、基金管理公司、证券期货服务机构等证券期货经营机构5. 属于行业信息技术法规体系中应急与通报类别相关的是（）。
A. 《关于进一步加强证券期货业信息化建设与信息安全情况通报工作的通知》B. 《银行、证券跨行业信息系统突发事件应急处置工作指引》C. 《证券公司网上证券信息系统技术指引》D. 《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》6. 根据《证券期货业信息安全保障管理办法》的相关规定，下列有关行业自律的描述中正确的有（）。
A. 应当引导行业加强信息技术人才队伍建设，定期组织信息技术培训和交流，提高信息技术人员执业素质B. 应当引导鼓励行业信息技术研究与创新，增强自主可控能力，组织开展科技奖励，促进行业科技进步C. 应当制定信息技术指引，督促、引导会员执行国家和行业信息安全相关规定和技术标准D. 应当引导供应商规范参与行业信息化与信息安全工作，促进市场公平竞争，促进供应商与市场相关主体共同发展三、判断题7. 《证券期货业信息安全保障管理办法》是证券期货行业信息化与信息安全领域层次最高、最重要的规定。
金融风险管理理论与实践考试
金融风险管理理论与实践考试（答案见尾页）一、选择题1. 金融风险管理的定义是什么？A. 识别、评估和控制潜在金融风险的过程B. 保护投资者利益免受市场波动的影响C. 确保金融机构的稳健经营D. 以上所有2. 金融风险分类中，以下哪个不属于市场风险？A. 利率风险B. 股票价格风险C. 汇率风险D. 信用风险3. 金融风险管理中，以下哪个策略旨在降低非系统性风险？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险规避D. 风险补偿4. 在金融衍生品市场中，以下哪个工具用于对冲风险？A. 期权合约B. 期货合约C. 远期合约D. 互换合约5. 什么是压力测试？它在金融风险管理中的作用是什么？A. 评估极端市场条件下金融机构的潜在损失B. 识别潜在的投资机会C. 分析客户的信用状况D. 以上所有6. 在金融风险管理中，以下哪个指标用于衡量风险？A. 夏普比率B. 贝塔系数C. 最大回撤D. 以上所有7. 什么是流动性风险？如何管理它？A. 无法在短时间内以合理价格转换资产的风险B. 无法满足客户提取存款或贷款需求的风险C. 通过多元化投资组合降低风险D. 通过建立流动性缓冲基金降低风险8. 金融风险管理的流程包括哪些步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监控和报告9. 什么是信用风险？如何衡量它？A. 交易对手未能履行合同义务的风险B. 市场价格波动的风险C. 无法按时支付利息或本金的风险D. 以上所有10. 在金融风险管理实践中，以下哪个工具或方法被广泛用于评估信用风险？A. 标准化合约B. 信用评分C. 内部评级系统D. 以上所有11. 金融风险管理的定义是什么？A. 识别、评估和控制潜在金融风险的过程B. 保护投资者利益免受市场波动的影响C. 确保金融机构的稳健经营D. 提高金融市场效率12. 以下哪个选项不是金融风险管理的策略？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险避免D. 风险接受13. 金融风险分类中，以下哪个不属于市场风险？A. 股票价格波动B. 利率变动C. 商品价格波动D. 汇率变动14. 金融衍生品的种类包括：A. 期货B. 期权C. 互换D. 远期合约15. 以下哪个因素可能导致金融风险的发生？A. 市场波动B. 信息不对称C. 投资者情绪D. 政策变化16. 金融分析师在评估信用风险时，通常会使用哪些指标？A. 负债比率B. 流动比率C. 信用评分D. 资产负债表分析17. 金融市场的稳定性可以通过哪些指标来衡量？A. VIX指数B. 市盈率C. 夏普比率D. 信贷利差18. 在金融市场中，以下哪个因素可能引发流动性风险？A. 金融产品的市场规模较小B. 市场参与者数量有限C. 金融市场监管严格D. 投资者信心不足19. 金融风险管理中，以下哪个策略旨在减少风险损失？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险规避D. 风险接受20. 金融分析师在进行风险评估时，通常会使用哪种方法？A. 历史数据分析B. 市场模拟C. 专家意见D. 统计模型21. 金融风险管理的三个主要步骤是什么？A. 风险识别、风险评估、风险监控B. 风险识别、风险计量、风险控制C. 风险识别、风险规避、风险转移D. 风险识别、风险分散、风险补偿22. 以下哪个选项不属于市场风险？A. 利率风险B. 汇率风险C. 股票价格风险D. 信用风险23. 金融衍生品的两种主要功能是什么？A. 价格发现和风险转移B. 风险转移和价格发现C. 风险转移和流动性提供D. 流动性提供和价格发现24. 什么是压力测试？它的主要目的是什么？A. 评估金融市场在极端市场条件下的稳定性B. 评估投资组合在不同市场环境下的表现C. 评估金融机构的资本充足率D. 评估保险公司的偿付能力25. 以下哪个选项不属于信用风险的管理方法？A. 信用评分B. 限制客户信用额度C. 贷款违约保险D. 信用证26. 什么是流动性风险？它的主要来源是什么？A. 无法在市场上快速买卖资产B. 无法获取足够的资金来满足短期债务C. 无法将资产转换为现金D. 无法预测未来利率变动27. 金融市场的波动对投资者有哪些影响？A. 投资回报增加B. 投资回报减少C. 无法预测投资回报D. 无法避免投资损失28. 以下哪个选项不属于操作风险？A. 系统故障B. 人为错误C. 不可抗力事件D. 市场风险29. 什么是风险价值（VaR）？它的主要用途是什么？A. 评估投资组合在特定时间内的最大潜在损失B. 评估公司未来的盈利能力C. 评估金融市场的稳定性D. 评估政策风险30. 金融市场的有效性是指什么？A. 市场价格总是准确反映所有相关信息B. 市场价格总是及时反映所有相关信息C. 市场价格总是准确且及时反映所有相关信息D. 市场价格不一定准确反映所有相关信息31. 金融风险管理的三个主要步骤是什么？A. 风险识别、风险评估、风险监控B. 风险识别、风险计量、风险控制C. 风险识别、风险预防、风险转移D. 风险识别、风险规避、风险补偿32. 以下哪个选项不属于市场风险？A. 利率风险B. 股票价格风险C. 汇率风险D. 信用风险33. 什么是压力测试？它的主要目的是什么？A. 评估极端市场情况下的投资组合表现B. 评估投资风险并制定相应的风险管理策略C. 评估金融机构的资本充足率D. 评估非预期损失34. 信用评级机构在金融市场中扮演什么角色？A. 对企业进行信用评级，以便投资者了解企业的信用风险B. 对银行进行信用评级，以便监管机构了解银行的信用风险C. 对债券进行信用评级，以便投资者了解债券的信用风险D. 对政策进行信用评级，以便政府了解政策的信用风险35. 什么是VaR？它的主要用途是什么？A. 评估投资组合在不同市场环境下的最大潜在损失B. 评估投资组合在不同市场环境下的最小潜在损失C. 评估投资组合在不同市场环境下的预期收益D. 评估投资组合在不同市场环境下的非预期收益36. 什么是金融危机？金融危机的三个阶段是什么？A. 资产泡沫、资产价格暴跌、金融机构破产B. 资产价格暴跌、金融机构破产、经济衰退C. 资产泡沫、金融机构破产、经济衰退D. 资产价格暴跌、资产泡沫、经济衰退37. 什么是流动性风险？如何管理流动性风险？A. 流动性风险是指投资者在需要时无法以合理价格迅速买卖资产的风险B. 流动性风险是指投资者在需要时无法以合理价格迅速买卖资产的风险C. 管理流动性风险的方法包括保持充足的现金流、分散投资组合、使用衍生品对冲D. 管理流动性风险的方法包括保持充足的现金流、分散投资组合、持有大量现金38. 什么是操作风险？操作风险的管理策略有哪些？A. 操作风险是指由于内部流程、人员或系统的不完善而导致的损失风险B. 操作风险的管理策略包括加强内部控制、提高员工培训、使用保险C. 操作风险的管理策略包括加强内部控制、提高员工培训、使用衍生品对冲D. 操作风险的管理策略包括加强内部控制、提高员工培训、持有大量现金39. 什么是市场风险？市场风险的三个主要来源是什么？A. 利率风险、股票价格风险、汇率风险B. 利率风险、股票价格风险、商品价格风险C. 利率风险、股票价格风险、外汇风险D. 利率风险、股票价格风险、利率风险40. 金融风险管理的三个主要步骤是什么？A. 风险识别、风险评估、风险监控B. 风险识别、风险计量、风险控制C. 风险识别、风险规避、风险转移D. 风险识别、风险分散、风险补偿41. 以下哪个选项不属于市场风险？A. 利率风险B. 股票价格风险C. 汇率风险D. 信用风险42. 金融衍生品的两种主要功能是什么？A. 提供流动性B. 价格发现C. 风险管理D. 投机43. 什么是压力测试？它的主要目的是什么？A. 评估极端市场情况下的投资组合表现B. 评估金融机构的资本充足率C. 评估投资组合在不同市场环境下的风险敏感度D. 评估投资组合的回报率44. 在金融市场中，VaR（Value at Risk）表示什么？A. 风险价值B. 市场风险C. 信用风险D. 操作风险45. 以下哪个选项不是风险调整后的收益率？A. 夏普比率B. 信息比率C. 特雷斯基比率D. 贝塔系数46. 什么是金融危机？金融危机可能由哪些因素引起？A. 资产价格的急剧下跌B. 金融机构运作的严重困难C. 信贷市场的严重紧缩D. 经济活动的显著下降47. 金融市场的有效性理论包括哪两个概念？A. 市场效率B. 市场波动性C. 市场参与者多样性D. 市场透明度48. 以下哪个选项不是风险管理框架的一部分？A. 风险识别B. 风险计量C. 风险监测D. 风险控制49. 什么是对冲基金？它的特点是什么？A. 一种投资工具，用于投资多种资产以分散风险B. 一种投资基金，专门投资于股票市场C. 一种投资基金，专门投资于债券市场D. 一种投资基金，专门投资于商品市场二、问答题1. 金融风险管理的定义是什么？2. 金融风险分为哪几类？3. 什么是压力测试？如何进行压力测试？4. 什么是风险价值（VaR）？如何计算VaR？5. 什么是全面风险管理？全面风险管理与风险管理有何区别？6. 什么是内部审计？内部审计与外部审计有何不同？7. 什么是金融衍生品的定义？金融衍生品的主要种类有哪些？8. 什么是《巴塞尔协议》？《巴塞尔协议》对金融监管有何重要意义？参考答案选择题：1. D2. D3. A4. ABCD5. A6. D7. ABD8. ABCD9. A 10. D11. A 12. C 13. D 14. ABCD 15. ABCD 16. ACD 17. A 18. ABD 19. A 20. ABCD21. A 22. D 23. A 24. A 25. C 26. B 27. C 28. D 29. A 30. C31. A 32. D 33. A 34. C 35. A 36. B 37. C 38. B 39. A 40. A41. D 42. C 43. A 44. A 45. D 46. A 47. AD 48. B 49. A问答题：1. 金融风险管理的定义是什么？金融风险管理是指金融机构通过识别、评估、监控和控制各种金融风险，以最大程度地减少损失并保障金融资产安全的一种策略和方法。
金融产品代销业务合规培训考试（答案）
金融产品代销业务合规培训考试（答案）第一篇：金融产品代销业务合规培训考试(答案)金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（A）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并(C)，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（C）的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（B）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。
A、B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（A）义务。
A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。
(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
C《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解,测试 答案分 可检索
一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A. 中介机构B. 监管部门C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。
A. 接受代销金融产品的委托后B. 接受代销金融产品的委托前C. 向客户推荐金融产品D. 为客户提供产品咨询服务二、多项选择题3. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD ）等。
A. 其他金融产品B. 混合类产品C. 固定收益产品D. 浮动收益产品4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。
A. 证券公司资产管理计划B. 期货公司资产管理计划C. 商业银行理财产品D. 保险产品5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。
代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ABCD）。
A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任C. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。
（正确）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。
（正确）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。
C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 课后测验100分
您的答案：C,B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 4. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（ ）等途径进行防范。
A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节 B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督 C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售 D. 加强售后服务和管理
C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 课后测验100分
一、单项选择题 1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确 的是（ ）。
A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传 B. 一般无认购起点的限制 C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、 基金子公司资管计划、保险产品等 D. 风险等级不高，风险相对可控
您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 9. 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等 级，确定适合购买的客户类别和范围。（ ）
您的答案：正确 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 10. 产品管理人在设计金融产品，尤其是非标准化金融产品时，会通过 安排增信措施来提高金融产品的安全性，保证金融产品的最终兑付。（ ）
您的答案：错误 题目分数：10 此题得分：10.0 批注： 7. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销 金融产品的范围。（ ）
您的答案：错误 题目分数：10
此题得分：10.0 批注： 8. 金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融产品尽 调和准入审核时，应进行穿透式审核。（ ）
证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》能力检测试卷C卷 附答案
证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》能力检测试卷C卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、以下关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品C.证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品，法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外D.委托人明确约定购买人范围的，为委托人利益，证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品2、券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报（）备案。
A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.证券登记结算机构3、有限责任公司的权力机构是（）。
A.股东会B.董事会C.职工代表大会D.监事会4、集合计划资产不可以用于（）。
A.利率互换B.参与融资融券交易C.抵押融资或者对外担保D.集合资金信托计划5、股份有限公司公开发行公司债券的，累计债券余额不超过公司净资产的（）。
A.百分之六十B.百分之五十C.百分之三十D.百分之四十6、微软雅黑下列关于有限合伙企业协议特别载明事项的说法，正确的是（）。
A.协议特别载明争议的解决办法B.协议特别载明损失分担C.协议特别载明利润分配D.协议特别载明不同合伙人相互转变程序7、微软雅黑下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。
A.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金8、（）是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
C13014课后测试
一、多项选择题C130141. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关内容，属于复杂金融产品或高风险金融产品有（）。
A. 结构化产品B. 信贷挂钩票据C. 金融衍生产品D. 股票挂钩票据2. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，应在适当性评估结果确认书中声明的有（）。
A. 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种B. 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级C. 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限D. 本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意3. 证券公司在对投资者进行适当性评估时考虑的因素包括（）等。
A. 金融产品或金融服务的投资期限B. 客户的风险承受能力等级C. 金融产品或金融服务的风险等级D. 金融产品或金融服务的投资品种4. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露（）。
A. 有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息B. 产品或服务的说明书等信息披露文件C. 客户与其他人之间可能存在的利益冲突D. 公司与客户之间可能存在的利益冲突5. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关要求，证券公司在开展市场推广活动时，应当（）。
A. 提示金融服务的风险B. 提示金融产品的风险C. 明确产品或服务适合的对象D. 以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料6. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》的相关规定，有关风险揭示内容的表述正确的有（）。
A. 证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容B. 证券公司应当将风险揭示书交客户签字确认C. 风险揭示书的内容应当具有针对性D. 风险揭示书表述应当清晰、明确、易懂二、判断题7. 根据《证券公司投资者适当性制度指引》，证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析
C19053S寄售理财产品适当性管理的实践与案例分析1：证券公司的分支机构进行适当的自我检查的间隔时间是多少？一个答：每六个月B.每年C.每两年D.不规则2：向普通投资者出售R5风险级别基金产品时，应向他们充分披露以下事项。
应向投资者披露以下哪些事项？A.基金产品或服务的详细信息，主要特征和风险B.基金产品或服务的主要费用，费率和重要权利，信息披露的内容，方法和频率C.基金产品或服务的主要费用，费率和重要权利，信息披露的内容，方法和频率D.普通投资者的投诉和争端解决安排3：以下是有关促进和销售私人投资基金和私募股权资产管理计划的正确说明。
A.分支机构可以公开方式向合格投资者募集资金，但不得公开或变相向未指定对象发行。
B.禁止向投资者保证其资金不会遭受任何损失，或向投资者保证最低回报。
C.在私人投资基金投资的冷静期过后，分支机构通过记录电话，电子邮件和信件，指示该机构从事基金销售和推广业务的人员确认投资回访D.应同意，私人投资基金的投资者应设置不低于24小时的冷静期，并且在冷静期内，分支机构不得主动与投资者联系第四条：私募基金合同应当规定投资者应有不少于（）小时的投资冷静期，募集机构不得在冷静期内主动与投资者联系。
A.6B.12C.24D.365：证券公司应当在寄售合同签订后的（）个工作日内，向证券公司所在地的中国证监会机构备案，将其提供的金融产品说明，宣传推广材料及其他文件资料给客户。
A.10B.7C.5D.36：对于证券公司分支机构通过营业网点进行的“双重记录”，以下说法是错误的。
dA.分行应根据实际情况安排相对独立的双人录音室或区域，并可以清楚地识别出录音背景，并将其放置在分行营业场所B.分行双重录音工作的录音人员，应当按照证券公司总部提供的双重录音标准讲话内容，充分，全面地介绍投资者。
C.分支机构记录的图像数据应能清楚地区分员工和顾客的面部特征，记录顾客未离开现场的全貌，并完整，清晰地记录双方的沟通过程D.分公司可以编辑和处理记录的图像材料7：在数据存储和保密过程中，证券公司的适当性匹配方案，通知和警告材料，音像数据和自检报告的存储期限不得少于10年。
证券公司代销金融产品管理规定C13006（课后测验100分）（5篇）
证券公司代销金融产品管理规定C13006（课后测验100分）（5篇）第一篇：证券公司代销金融产品管理规定C13006(课后测验100分) 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知（100分）一、单项选择题1.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（）。
A.由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任B.由委托人和证券公司共同承担责任C.由客户自己承担责任D.由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（）阶段对委托人进行资格审查。
A.接受代销金融产品的委托后B.向客户推荐金融产品C.为客户提供产品咨询服务D.接受代销金融产品的委托前二、多项选择题3.金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。
A.浮动收益产品B.其他金融产品C.混合类产品D.固定收益产品4.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。
A.金融知识和投资经验B.投资目标、风险偏好C.和一些与投资无关的个人隐私D.身份、财产和收入状况5.根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。
A.保险产品B.证券公司资产管理计划C.期货公司资产管理计划D.商业银行理财产品三、判断题6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
（）正确错误7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格，销售人员则不是必须取得从业资格。
（）正确错误8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。
（）正确错误9.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
2024年证券从业之证券市场基本法律法规题库与答案
2024年证券从业之证券市场基本法律法规题库与答案单选题（共45题）1、下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A2、证券业从业人员不得从事（）。
A.①②B.②③C.①②③④D.①②④【答案】 C3、下列选项中，不属于法律法规体系中部门规范性文件的是（）。
A.《证券公司治理准则》B.《区域性股权市场信息报送指引》C.《内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定》D.《证券公司内部控制指引》【答案】 C4、保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务，审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（）。
A.①②③⑤B.②③④⑤C.①②③④D.①②③④⑤【答案】 D5、下列不会成为背信运用受托财产罪的犯罪主体的是( )。
A.商业银行B.证券交易所C.期货经纪公司D.证监会【答案】 D6、证券投资者保护基金的来源有( )。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、（2019年真题）下列关于证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业内涵的说法，错误的是（）。
A.向他人输送或谋求不正当利益B.严格遵守法律法规、中国证监会的规定和行业的自律规则C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信D.遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范【答案】 A8、（2016年真题）下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件，说法正确的是（）。
A.取消注册资本的金额限制B.注册资本可以是货币资本，也可以是非货币资本C.最近3年没有违法记录D.公司董事个人所负债务数额较大，且到期未清偿【答案】 C9、下列不属于董事会职权的是（）。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析
代销金融产品适当性管理实务及案例分析C19053S 代销金融产品适当性管理实务及案例分析1:证券公司分支机构开展适当性自查的间隔周期为？ AA.每半年B.每一年C.每两年D.不定期2:在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？添加微信查看全部答案A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排3:以下关于私募投资基金、私募资产管理计划推介销售环节，表述正确的是（）。
添加微信查看全部答案A.分支机构可以以公开方式向合格投资者募集，但不得公开或变相公开向不特定对象宣传B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益C.私募投资基金投资冷静期满后，分支机构指令本机构从事基金销售推介业务的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式与进行投资回访确认D.应当约定给私募投资基金投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，分支机构在投资冷静期内不得主动联系投资者4:私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
添加微信查看全部答案A.6B.12C.24D.365:证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
添加微信查看全部答案A.10B.7C.5D.36:对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
DA.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工。
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(一)及答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(一)及答案单选题（共40题）1、上海证券交易所和深圳证券交易所对下列可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控（）A.①②③④B.②③④C.①③④D.①②【答案】 A2、（2016年真题）下列选项中，属于证券公司申请融资融券业务应当具备的条件有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、证券公司开展是否风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行属于（）风险管理机制。
A.事前审查B.事中风险监测C.事后评估审计D.事后排查【答案】 A4、（2020年真题）下列关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司分支机构可以自行代销金融产品B.证券公司在代销金融产品中需避免利益冲突C.证券公司审查委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托D.从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格【答案】 A5、（2020年真题）证券公同应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他法息，其中，证券公同应当披露的董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息至少包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B6、下列说法正确的有（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D7、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司在境外设立，收购或者参股证券经营机构，必须经()批准。
A.中国人民银行B.当地政府C.财政部D.国务院证券监督管理机构【答案】 D8、收购人或收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东合法权益，责令改正，给予（）处分；情节严重的，给予罚款的处分。
A.警告B.通报批评C.记大过D.辞退【答案】 A9、(2019年真题)下列关于保荐代表人执业行为规范及应遵守的职业道德准则正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、某上市公司因信息系统故障，造成年报未在规定日期前发布，另外近期高级管理人员发生频繁更换，公司未及时披露该信息，造成公司股价异常波动，另外该公司A某利用职务之便，吸收公众存款数额达到30万元，另外使用诈骗手段集资数额达到5万元，下列选项说法错误的是（）。
2023年证券从业之证券市场基本法律法规模拟题库及答案下载
2023年证券从业之证券市场基本法律法规模拟题库及答案下载单选题（共60题）1、下面关于证券公司代销金融产品与委托人签署书面代销合同，应约定的是（）。
A.①③B.①②④C.③④D.①③④【答案】 C2、关于证券投资顾问业务，下列说法不正确的是( )。
A.按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.按照约定辅助客户作出投资决策C.直接或间接获取经济利益的经营活动D.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告【答案】 D3、(2019年真题)客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立（）。
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 D4、公募基金宣传推介材料禁止性行为包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 D5、按照《证券投资基金法》，违反本法规定，未经登记，使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动的，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。
A.30万元以上60万元以下B.3万元以上30万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上100万元以下【答案】 D6、关于股票质押式回购业务的相关规则，下列说法错误的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 C7、下利关于合伙企业与公司的说法，正确的是（）A.有限合伙人、公司股东均承担有限责任B.合伙企业与公司均具有独立的法人主体资格C.合伙企业与公司财产独立性相同D.合伙企业与公司运营管理相同【答案】 A8、（）是防范经纪业务技术风险的重要基础和根本保障。
?A.根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统B.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案C.证券营业部的信息系统建设和管理D.做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练【答案】 C9、证券公司设立另类子公司应当符合下列哪些要求。
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一、单项选择题
1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础
B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度
C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制
D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后
方可代销。
A. 依法发行
B. 有明确的投资安排
C. 有明确的风险管控措施
D. 风险收益特征明显
您的答案：C,A,D,B
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 下列关于证券公对所代销的金融产品的投向的审核说法正确的是（）。
A. 首先应关注行业投向，要对募集资金投向特定行业的金融产品格外注意
B. 地域投向往往也是产品投向审核中需要关注的一个方面
C. 作为代销人，证券公司在选择金融产品时，也应当像选择委托人一样，制定特定行业的
地域黑名单，不触碰高风险地域的特定类别项目
D. 投资品种是识别产品管理难易性质的重要环节
您的答案：C,B,D,A
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。
A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节
B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督
C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售
D. 加强售后服务和管理
您的答案：B,A,D,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险
B. 销售不当的风险
C. 金融产品到期兑付的风险
D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险
您的答案：C,D,A,B
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明
显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人
进行资格审查。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品
业务中的职责。
证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。
夸大宣传、虚假宣传包括口头方式和书面方式。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。