2014年青海省理财规划师资格(必备资料)

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理财规划师三级复习资料

理财规划师三级复习资料

理财规划师三级复习资料(理论部分A)第一部分职业道德(一)单项选择题1、社会主义市场经济条件下的诚信,()。

〈A〉只是一种法律规范〈B〉只是一种道德规范〈C〉既是法律规范,又是道德规范〈D〉既不是法律规范,也不是道德规范2、《公民道德建设实施纲要》颁布于()。

〈A〉2000年〈B〉2001年〈C〉2002年〈D〉2003年3、要做到诚实守信,应该()。

〈A〉按合同办事〈B〉绝不背叛朋友〈C〉按领导与长辈的要求去做〈D〉始终把企业现实利益放在第一位4、对社会上某些从业人员频繁"跳槽"的做法,我认为是()。

〈A〉缺乏职业技能的表现〈B〉缺乏职业责任感的表现〈C〉有职业理想的表现〈D〉有强烈职业责任感的表现5、市场经济条件下,.我们对"义"与"利"的态度应该是()。

〈A〉见利思义〈B〉先利后义〈C〉见利忘义〈D〉无利不干6、依照有关规定,我国把每年的9月20日定为()。

〈A〉消费者维权日〈B〉传统美德宣传日〈C〉全民健康活动日〈D〉公民道德宣传日7、保守企业秘密属于()职业道德规范的要求。

〈A〉办事公道〈B〉遵纪守法〈C〉坚持真理〈D〉团结协作8、下列关于诚实守信的认识和判断中,正确的是()。

〈A〉诚实守信与市场经济规则相矛盾〈B〉诚实守信是市场经济应有的法则〈C〉是否诚实守信要视具体对象而定〈D〉诚实守信应以追求物质利益最大化为准则9、下列说法中,违背遵纪守法要求的是()。

〈A〉学法、知法、守法、用法〈B〉钻法律空子,为企业谋利益〈C〉依据企业发展需要,创建企业的规章制度〈D〉用法、护法,维护自身权益10、办事公道是指从业人员在进行职业活动时,要做到()。

〈A〉原则至上,不伺私惰,举贤任能,不避亲疏〈B〉奉献社会,襟怀坦荡,待人热情,勤俭持家〈C〉坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落〈D〉牺牲自我,助人为乐,邻里和睦,正大光明11、下列体现办事公道的做法是()。

2014年理财规划师国家职业资格一级鉴定申报条件

2014年理财规划师国家职业资格一级鉴定申报条件

环球天下教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司
环球网校——中国职业教育领导者品牌/1
2014年理财规划师国家职业资格一级鉴定申报条件
高级理财规划师(国家职业资格一级)申报条件为(具备以下条件之一者):
(1)从事本职业工作19年以上;
(2)具有本专业或相关专业大学本科学历或取得中级职称,连续从事本职业工作13年以上;
(3)硕士以上(含硕士)毕业或取得高级职称,连续从事本职业工作10年以上;
(4)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;
(5)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

2012年青海省理财规划师考试《基础知识》知识大全

2012年青海省理财规划师考试《基础知识》知识大全

1、加强职业道德建设,要反对形形色色的错误思想,其中包括()(A)个人主义(B)集体主义(C)享乐主义(D)拜金主义2、保险公司认为至少()的团体才适合投保团体人寿保险。

(A)50人(B)70人(C)30人(D)100人3、詹森指数反映了基金的选股能力,它通过比较考察期基金的收益率与由()得出的预期收益率之差来评价基金。

(A)CAPM (B)APT (C)FCFF (D)EVA4、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是()。

(A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业”(B)“当一天和尚撞一天钟”(C)“给钱就要好好干,否则对不起良心”(D)“领导要求咱干啥,咱就干啥”5、某客户了解到()是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。

(A)看涨期权(B)看跌期权(C)美式期权,(D)欧式期权6、保险公司认为至少()的团体才适合投保团体人寿保险。

(A)50人(B)70人(C)30人(D)100人7、假设股票A的贝塔值为1,无风险收益率为7%,市场收益率为15%则股票A的期望收益率为()。

(A)15%(B)12%(C)10%(D)7%8、下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。

(A)特殊困难补助(B)减免学费政策(C)奖学金(D)“绿色通道”政策9、冯先生一年后准备退休,向理财规划师咨询应该如何选择基金,理财规划师认为适合冯先生的基金类型有()。

(A)股票型、债券型和保本型基金(B)股票型、债券型和货币型基金(C)债券型、保本型和货币型基金(D)股票型、保本型和货币型基金10、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一,其特性不包括()。

(A)人寿保险一般不会影响客户遗产的总值(B)人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产(C)人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止(D)人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值11、张先生购买了一张4年期的零息债券,债券的面值为100元,必要收益率为8%,则该债券的发行价格为()。

理财规划师基础知识

理财规划师基础知识

理财规划师基础知识理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

运用理财规划的原理、方法和技术,针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标,提供综合性理财咨询的服务。

想要成为高级的理财规划师首先就要学好理财规划师的基础知识。

理财规划师基础知识一制定汽车消费方案一、汽车消费概述二、自筹经费购车与贷款购车的决策个人汽车消费贷款的年限是3-5年,汽车消费贷款的首期付款不得低于所购车辆价格的20%,理财规划师根据客户的自身情况,帮助其决定是否进行贷款。

三、汽车消费信贷1、贷款的对象和条件2、贷款的期限、利率和金额3、还款方式和案例分析(1)“等额本息”和“等额本金”(2)“按月还款”和“按季还款”(3)“递增法”和“递减法”(4)“智慧型”还款4、银行与汽车金融公司贷款的比较(1)贷款的比例和年限(2)申请汽车贷款价格(3)车贷利率和其他费用工作要求工作程序第一步跟客户进行交流,确定客户的购车需求第二步收集客户信息第三步分析客户信息第四步确定贷款方式,还款方式及还款期限第五步购车计划的实施第六步根据客户情况的改变及时调整方案现金规划鉴定要点:1、现金规划需要考虑的因素2、现金规划的一般工具和融资工具3、流动比率现金规划的概念:现金规划是为了满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资活动。

现金规划中所指的现金等级物是指流动性比较强的活期储蓄,各类银行存款和货币市场基金等金融资产。

现金规划中有这样一个原则,即短期需求可以用手头资金来解决,而预期或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投资或融资工具来满足。

第一节分析客户现金需求知识要求:一、现金规划需要考虑的因素:1、对金融资产流动性的要求:(考虑几个动机)(1)交易动机。

(2)谨慎动机或预防动机:是指为了预防意外支出而预先持有的一定数量的现金或现金等价物。

(3)投机动机:是指人们为了抓住有利的购买有价证券的机会而持有的一部分现金或现金等价物。

2012年青海省理财规划师资格考资料

2012年青海省理财规划师资格考资料
(A)多休息对身体健康十分重要 (B)学习时要专心致志
(C)节省开支,不浪费任何资源 (D)时时反思自己的道德修养
14、某客户咨询有关债券久期的问题,若其他因素不变,当债券的到期收益率较低时,债券的久期和利率敏感性()。
(A)较低 (B)不变 (C)较高 (D)不确定
17、下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。
(A)特殊困难补助 (B)减免学费政策
(C)奖学金 (D)“绿色通道”政策
18、关于非年金寿险产品,下列说法正确的是()。
(A)死亡率越低,保险费率越低 (B)死亡率越低,保险费率越高
6、小何公司为所有员工投保了团体寿险,不久小何因个人原因离开公司,则小何的该寿险()。
(A)在离职日后30天内继续有效 (B)在离职日后3l天内继续有效
(C)在离职日后60天内继续有效 (D)无效,因为小何已经离职
7、保险公司认为至少()的团体才适合投保团体人寿保险。
(A)50人 (B)70人 (C)30人 (D)100人
(A)同报 (B)超额同报 (C)收益 (D)平均回报
36、下列不属于教育资金的主要来源为()。
(A)政府教育支助 (B)客户自身的收入和资产
(C)奖学金 (D)向亲戚借贷
37、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险,了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同,但是团体万能寿险也具有一些不同之处。下列关于这些不同之处的描述不正确的是()。
(A)73.50元 (B)95.00元 (C)80.OO元 (D)75.65元
5、某3年期普通债券票面利率为8%,票面价值为100元,每年付息,如果到期收益率为10%,则该债券的久期为()年。

2014年青海省助理理财规划师考试重点和考试技巧

2014年青海省助理理财规划师考试重点和考试技巧

1、某3年期普通债券票面利率为8%,票面价值为100元,每年付息,如果到期收益率为10%,则该债券的久期为()年。

(A)2.56 (B)2.78 (C)3.48 (D)4.562、在分红现金价值寿险中,分红最常见的红利选择有:a、现金给付;b、抵缴保费;c.购买缴清增额保险;d、累积生息;e、购买一年定期保险。

其中()红利选择已经出现在我国的分红保单中。

(A)abcd (B)abce (C)abde (D)bcde3、小李2004年因意外事故死亡,2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单,购买日期为2004年初,保障时效为1年,于是小李的家人向保险公司索赔,则保险公司()。

(A)赔付,因为小李因意外而死(B)赔付,因为小李发生事故时在保障时效内(C)不赔,因为该保单已过了索赔时效(D)不赔,因为小李的保单已失效4、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是()。

(A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业”(B)“当一天和尚撞一天钟”(C)“给钱就要好好干,否则对不起良心”(D)“领导要求咱干啥,咱就干啥”5、当前股市和债市都不景气,小刘想寻找资金的避风港,同学建议他购买货币市场基金,货币市场基金的申购费率为()。

(A)0%(B)3‰(C)5‰(D)10%6、当前股市和债市都不景气,小刘想寻找资金的避风港,同学建议他购买货币市场基金,货币市场基金的申购费率为()。

(A)0%(B)3‰(C)5‰(D)10%7、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为()(A)多休息对身体健康十分重要(B)学习时要专心致志(C)节省开支,不浪费任何资源(D)时时反思自己的道德修养8、关于年金寿险产品,下列说法正确的是()。

(A)死亡率越低,保险费率越低(B)死亡率越低。

保险费率越高(C)死亡率越高,保险费率越高(D)死亡率不影响保险费率9、零息债券的久期等于它的()。

(A)面值(B)到期收益率(C)到期时间(D)收益率10、某客户了解到()是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。

理财规划师职业要求

理财规划师职业要求

理财规划师职业要求班级:财务管理1002学生:黎姝彤 201030104013田静 201030104045一、职位描述:金融理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,是客户的“私人理财顾问”是客户的“理财经纪人”。

金融理财规划师以客户的利益为出发点,帮助客户进行产品选择,产品组合和资产配置,达到帮客户“赚钱”和回避风险的目的。

金融理财规划师需要具备丰富的金融理财实践经验,具备投资理财实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。

金融理财规划师要有良好的职业道德,不是单一的金融产品的售卖模式,而是建立以客户利益为核心的金融服务模式,应把理财产品看成一个“金融百货店”,金融理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品,使客户的资产不断的增值!二、岗位职责:1、服务于公司VIP客户及京城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;2、通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;6、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

三、任职要求:平安国际金融中心综合理财部招聘要求:1、25岁以上,金融或相关专业,本科以上学历(海归优先);2、1年以上证券、银行、保险、信托、期货、投资公司(其中之一)工作经历;3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识;4、深厚的行业与公司研究能力,敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识;5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析,为客户提出行业配置以及投资策略建议;6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力,良好的公众演讲能力和沟通能力;7、取得金融业专业资格认证者优先。

CFP考试参考资料

CFP考试参考资料

问:如何能成为CFPTM注册理财规划师?答:申请人必须完成CFPTM资格认证程序,包括连到教育、考试、经验及操守要求,称为[4Es]标准。

问:成为CFPTM注册理财规划师的教育要求是什么?答:申请人必须完成由中国注册理财规划师协会认可的教育机构所提供的注册教育课程,包括六个单元。

您也可评凭藉以往的教育及专业资格申请[学历评估]或[豁免修读部分或全部课程单元。

问:成为CFPTM注册理财规划师的考试要求是什么?答:符合教育要求后,您即合资格报考CFPTM资格认证考试。

考试为期一天,共六小时,所有试题均为不定项选择题,您可以选择以中文或英文应试。

考试每年举行四次。

问:成为CFPTM注册理财规划师的经验要求是什么?答:CFPTM资格认证规定,学位持有人须具有三年合资格的注册理财规划师工作经验,非学位持有人则须具具备六合资格工作经验。

当您通过CFPTM资格认证考试并具备以上经验,您就可以申请成为认可CFPTM注册理财规划师。

问:成为CFPTM注册理财规划师的操守要求是什么?答:CFPTM资格认证的最后一步,也是最重要的一步,就是必须同意遵守一套合格的专业操守---《专业操守及责任守则》。

该守则证明您对公众、客户及雇主的操守责任。

问:CFPTM资格认证考试的合格分数是多少?这个分数是如何制定的?答:CFPTM资格认证考试的合格分数是根据一套标准合格分数程序来制定的,目的是作出公平及正当的合格决定,只有学到合理知识及技巧要求的人士才能合格。

考试及格率不会根据平均考生的预期表现或理想表现而设定。

CFPTM资格认证考试的合格分数为85分。

问:CFPTM注册理财规划师的资格认证续期要求是什么?答:成为CFPTM注册理财规划师后,要获得认证续期,每年必须完成最少十五个持续进修学分。

问:中国注册理财规划师证书与其他基础考试有何分别?答:中国注册理财规划师证书并非单纯是一个国际考试的本地版本。

考试四分之二的题目涉及中国市场的专业知识,同时兼顾国际及本地需要。

2014年理财规划师考试大纲

2014年理财规划师考试大纲

三、教育规划(一)分析客户教育需求1、能够收集客户的教育需求信息2、能够分析教育费用的变动趋势3、能够估算教育费用1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的基本知识(二)制订教育规划方案1、能够选择教育费用准备方式及工具2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案四、风险管理和保险规划(一)收集信息1、能够收集客户相关人身信息2、能够收集客户相关财产(含责任)信息3、能够分析客户的静态风险管理需求1、个人/家庭面临的主要风险2、保险基本原理3、人身保险基本知识4、财产保险基本知识5、责任保险基本知识6、保险合同基本知识(二)提供咨询服务1、能够向客户介绍不同保险产品2、能够向客户解释保险合同条款3、能够准备投保单等相关文件(一)收集信息1、能够收集客户风险偏好信息2、能够收集客户现有投资组合信息3、能够收集投资环境相关信息风险偏好基本知识七、财产分配与传承规划(一)收集信息财产清单3、能够识别客户财产分配和传承意愿关系相关法律规定2、财产分类的基本知识3、财产个人所有相关法律规定4、财产共有相关法律规定(二)提供咨询服务1、能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定2、能够准备相关文件1、基础知识项目助理理财规划师(%)理财规划师(%)高级理财规划师(%)基本要求职业道德555基础知识706050现金规划3--消费支出规划5--教育规划3--相关知识风险管理和保险规划48-投资规划4814税收筹划-412退休养老规划35-财产分配与传承规划3513综合理财规划-5-指导与创新--6合计1001001002、专业能力项目助理理财规划师(%)理财规划师(%)高级理财规划师(%)能力要求现金规划532消费支出规划1585教育规划1033风险管理和保险规划201810投资规划251820税收筹划-1018退休养老规划15109财产分配与传101518承规划综合理财规划-1510指导与创新--5合计100100100。

青海省人力资源和社会保障厅关于公布2014年度经济资格考试合格标准及有关问题的通知

青海省人力资源和社会保障厅关于公布2014年度经济资格考试合格标准及有关问题的通知

青海省人力资源和社会保障厅关于公布2014年度经济资格考试合格标准及有关问题的通知文章属性•【制定机关】青海省人力资源和社会保障厅•【公布日期】2015.04.29•【字号】•【施行日期】2015.04.29•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】职业能力建设,专业技术人员管理正文青海省人力资源和社会保障厅关于公布2014年度经济资格考试合格标准及有关问题的通知各市、各自治州人力资源社会保障局,各有关单位:根据人力资源和社会保障部办公厅《关于2014年度执业药师、造价工程师和经济资格考试合格标准有关问题的通知》(人社厅发〔2014〕147号),2014年度经济专业技术资格考试初级、中级各科目合格标准均为84分。

按此标准,我省有278人考取经济师资格,有72人考取助理经济师资格。

现将考试合格人员名单予以公布,并按下列要求办理相关手续:一、资格复审。

资格复审时,考生须提交《资格考试报名表》(原件)。

各单位人事主管部门,各考区人事考试机构,各市、州人力资源社会保障局要对照《经济专业技术资格报考条件》,逐级对合格人员报名信息进行复审,复审合格的,在《资格考试报名表》上加盖单位人事部门公章和市(州)人力资源社会保障部门考试机构公章。

经资格复审合格的,予以发放经济专业技术资格证书。

二、证书办理。

资格证书由各市、州人力资源社会保障局、各单位人事主管部门统一组织办理。

办理证书时,考生须提交《经济资格考试报名表》(原件)、《资格考试合格人员登记表》、准考证原件、身份证复印件各一份,一寸免冠照片二张。

证书办理时间为2015年6月—8月底(逾期不候)。

三、其他事项。

《资格考试合格人员登记表》由考生自行登录省人力资源社会保障厅网站(/)在“表格下载”栏目中下载。

遗失《经济资格考试报名表》(原件)的考生,也需登录该网站下载《经济资格考试复审表》,并粘贴本人报名照片。

青海省人力资源和社会保障厅2015年4月29日。

理财规划师资格报名流程(一览)

理财规划师资格报名流程(一览)

理财规划师资格报名流程(一览)理财规划师资格报名流程(一览)第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。

第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

第三、审核通过后,教考试费用,缴齐费用后领取或打印准考证。

第四、参加全国统一考试,考场由各省职业鉴定中心组织安排。

第五、考试结束后,三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。

理财规划师含金量理财规划师的含金量比较高,理财规划要求提供的服务是全方位的,所以国家对理财规划师的要求是比较严的,必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规,同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,而且这个方案是需要不断进行修正的,从而才能长期的满足客户,对于财务方面不断变化的需求。

随着中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层日益庞大,其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。

因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。

从就业需求看,国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。

在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了比较专业的管理,而在美国这一比例为58%。

理财规划师不仅可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。

理财规划师考试该如何备考1、学习时间是保证每天必须保证足够的时间来学习,最好是比较完整的时间段,在学习前,可以先拟定一份学习计划,按照计划去学习,就不会那么乱,而且更利于掌握知识,也可以报名参加网校,让老师带着你学习。

2、多看书在复习的最初阶段,可以先将教材泛读一遍,并将各章节要点整理一下,形成自己的逻辑脉络,然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍,加深记忆;考试前,总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》,系统的将教材熟悉一遍3、大纲是关键把大纲的每个知识点抄下来,然后看书,每次看书都是带着问题去看,并且对于感觉有疑问的都做笔记,尽量把问题完整的解答出来。

理财规划师理论知识考试试题以及答案

理财规划师理论知识考试试题以及答案

理财规划师理论知识考试试题以及答案理财规划师理论知识考试试题以及答案1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。

(A)全部承担无限责任(B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任,有的承担无限责任(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定2.下列不属于股东会职权的是( )。

(A)决定公司的经营方针和投资计划(B)审议批准董事会的报告(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议(D)对董事会决议事项提出质询或者建议3.股份有限公司的注册资本最低额应为( )。

(A)1000万元(B)500万元(C)50万元(D)30万元4.流动性比率是现金规划中的重要指标,通常情况下,流动性比率应保持在( )左右。

(A)1(B)2(C)3(D)105.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。

(A)现金流量表(B)损益表(C)资产负债表(D)支出表6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。

(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务(B)定额定期储蓄存期为一年,到期凭存单支取本息,可以过期支取,也可以提前支取(C)可以办理部分支取(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失,可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法,理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款( )。

(A)目前收入一般、还款能力较弱,但未来收入预期会逐渐增加的人群。

如毕业不久的学生(B)目前还款能力较强,但预期收入将减少,或者目前经济很宽裕的人(C)经济能力充裕,初期能负担较多还款,想省息的购房者(D)收入处于稳定状态的家庭8.在给客户进行住房消费支出规划时,首先要确定客户的需求,理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则,下列对这些原则的描述错误的时 ( )。

(A)够住就好(B)有多少钱买多大的房子(C)无需进行过于长远的考虑(D)需要长远考虑9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划,应了解有关汽车消费贷款的知识,关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处,下列哪个说法不正确( )。

策划:2014年理财规划师考试报考指南-理财规划师考试.doc

策划:2014年理财规划师考试报考指南-理财规划师考试.doc

策划:2014年理财规划师考试报考指南-理财规划师考试考核方案鉴定方式考试教材考试简介为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证书,国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师),并制定了《理财规划师国家职业标准》,力图建立统一、规范的行业标准。

按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。

理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业概况职业定义:运用理财的原理、方法和工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。

职业能力特征:身体健康,具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

青海省人力资源和社会保障厅关于批准张林等477名同志地勘工程系列专业技术职务任职资格的通知

青海省人力资源和社会保障厅关于批准张林等477名同志地勘工程系列专业技术职务任职资格的通知

青海省人力资源和社会保障厅关于批准张林等477名同志地勘工程系列专业技术职务任职资格的通知文章属性•【制定机关】青海省人力资源和社会保障厅•【公布日期】2014.03.30•【字号】青人社厅函[2014]185号•【施行日期】2014.03.30•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】人力资源综合规定正文青海省人力资源和社会保障厅关于批准张林等477名同志地勘工程系列专业技术职务任职资格的通知(青人社厅函〔2014〕185号)各市、自治州人力资源社会保障局,省国土资源厅,各有关单位:根据省地勘工程专业技术职务任职资格评审委员会评审结果,经研究,批准张林等44名同志高级工程师任职资格;安永尉等130名同志工程师任职资格;张政治等303名同志初级专业技术职务任职资格;一、高级工程师(44人)(一)地质矿产高级工程师(10人)省地质矿产勘查开发局:张林张玉宝祁正林郑振华张淑霞李玉春省有色地质矿产勘查局:苏胜年省地质调查局:马彦青芦文泉省矿业权交易中心:王存(二)测绘高级工程师(19人)省地质矿产勘查开发局:张维宽何寿福叶积龙甘艳辉李智福刘海世赵生良省地理测绘信息局:窦超王波孙茂军韩建韩有文李永花杨鸿海马进全张晓伟省有色地质矿产勘查局:屈国林核工业地质局:吴统一省环境地质勘查局:宋显祥(三)水工环地质高级工程师(4人)省地质矿产勘查开发局:保正岳张兆广省环境地质勘查局:曹德云省地质环境监测总站:阮菊华(四)实验测试高级工程师(6人)省地质矿产勘查开发局:仲金虎靳芳王洪彬孙丰全杜作朋省有色地质矿产勘查局:王文芳何巧玲(五)物化探高级工程师(1人)省地质矿产勘查开发局:田昌荣(六)探(采)矿高级工程师(2人)省地质矿产勘查开发局:吕志云省有色地质矿产勘查局:石云海(七)土地管理高级工程师(1人)省国土规划研究院:司慧娟二、工程师(110人)(一)地质矿产工程师(40人)省地质矿产勘查开发局:安永尉李积清白旭东李焕学许存胜许海全许玉豪严玉峰XXX利马世斌李得林王泰山周鹏韩玉陈苏龙张大明刘永乐屈光菊刘国燕李泽峰李建亮任文恺王贤孝刘久波魏国廷马伟白生皓安海西范增林曹毅章姜登峰呼格吉勒省有色地质矿产勘查局:马晓光、张晓娟、张萱颖省核工业地质局:张如国张师祥省环境地质勘查局:张乾张洪涛乐都县国土资源局:邓翠英(二)测绘工程师(27人)省地质矿产勘查开发局:金延邦铁樱陈有林李枫张小宏谢继香李振萍省测绘地理信息局:曾国萍武风英奎春香林高霞徐伟芳张里南李财风杨梅芳王晓东马秉斌宋华明牟成梅省有色地质矿产勘查局:胡德陛秦宝民省环境地质局:白云王彪张志强省土地统征整理中心:薛长峰西宁市国土国资源局:张福存山金西部地质矿产勘查有限公司:项国超(三)水工环地质工程师(15人)省地质矿产勘查开发局:李文斌李小龙夏泽军高松包选贵田成成张盛生马鸣白刚刚吴艳军李育昆省核工业地质局:臧丽萍安海文省环境地质勘查局:刘国正汪生斌(四)实验测试工程师(13人)省地质矿产勘查开发局:郭敏薛超群马成冰王培艳武丽平袁红战王燕周岚顾锡龙方郭志杨林省有色地质矿产勘查局:谢晓岚省核工业地质局:孟宸羽(五)物化探工程师(13人)省地质矿产勘查开发局:王宜庆喻忠鸿陈小宁金永明胡海峰刘志友马金忠卢佳任智斌张亚峰马瑛省有色地质矿产勘查局:马国财赵程龙(六)土地管理工程师(2人)省土地统征整理中心:柳辉省地质矿产勘查开发局:陈飞飞(七)认定为工程师专业技术职务任职资格(20人)1、地质矿产工程师(2人):省有色地质矿产勘查局:胡申光熊生云2、测绘工程师(8人)省地质矿产勘查开发局:郭邦梅李凤悦刘锦秀王涛青海省测绘地理信息局:乔占明李永珍周宏伟张富玲3、水工环地质工程师:(2人)省环境地质勘查局:雷玉德杨占梅4、物化探工程师(6人)省有色地质矿产勘查局:陈健甘尕莲省地质环境监测总站:郭小花省地质调查局:王佳音祁昌炜严玲琴5、试验测试工程师(1人)省地质矿产勘查开发局:杨娜6、土地管理工程师(1人)省土地统征整理中心:殷海燕三、助理工程师(248人)(一)地质矿产助理工程师(97人)省地质矿产勘查开发局:张政治张海鸥赵明杰张元杨克水武鹏飞王帆崔强强刘朱许张启迪省有色地质矿产勘查局:鲍永卫李斌李生良张进良巨双福罗岐恩刚健党园园田峻明古德林杨德李伟亮邓发云胡音箫马如财张俊潘卓军张万辉杨昆姚艺彬王万学周秀萍王军蔡成龙任启祥白学成高斌裴有生郑永宁张先超关龙龙李昌龙李捷杨杰伟李世恩曾培耘廖军祁祥卿侯文强韩永明马玉龙陈振兴任辉郑才贤范文龙李茂盛杨万武省核工业地质局:邵继孙红庆郭宝张宇宏徐勇省环境地质勘查局:黄碧云省地质调查局:陈晓琳白洪溪马德庆李嘉泰马英马维明莫延强王成勇张学德张钰赵伟谷超马元林吉明甲省国土规划研究院:白光耀省矿业权交易中心:叶培仁青海齐鑫地质矿产勘查股份有限公司:孙侃张建军王鹏仁解安龙陈媛娟青海开门矿业开发有限公司:赵雪珍尹攀芦文君青海南部矿业有限公司:蔡鑫山青海鼎辉矿业有限公司:李永安李国金青海山金矿业有限公司:曹小岩祁顺萍王英英青海新涧矿业有限责任公司:郝程王鹏飞安文龙青海诺贝尔矿业有限公司:刘宏伟(二)测绘助理工程师(97人)省地质矿产勘查开发局:阿宁顾士国夏友清安华育李瑞陈海涛张军宁余琅琅李洪梅张永虎钟光旭马亮马彪李晓忠马彪李晓忠杨启彬乔锦忠马红奎马玉福石寿业贾得根范玉霞张有祥李东冬省测绘地理信息局:XXX 孙生秀谭生玲牛惠昆张文君曹育祥张辉省天琛陈生录赵海红李毓玮孟有涛鲍周措毛高蕾金瑛明孙栋张玉婷李江蔡延斌范琳李珲婧李启发赵颖马永春万玉辉张晓珺邓喜萍刘睿田文青卢世伟徐玲张世斌马颖赵文静解占全周德兄赵云山杜娟李芃杨柳罗福正段婷樊宗赵兴华汪月英丁雅馨马强马有文闫福盛王金宝杨黎黎李慧省有色地质矿产勘查局:张志军王克明杨伯翰张强辛元方朱宣明马兴华钟大贵张文强来有鑫师文杰省核工业地质局:魏桂荣省国土资源科技信息中心:王显明西宁市测绘院:吴界宏马春龙张成德韩鹏林南川综合开发项目管理委员会:三静(三)(探)采矿助理工程师(4人)省有色地质矿产勘查局(探矿):苏鹏韩永范杨海明李伟(四)水工环地质助理工程师(22人)省地质矿产勘查开发局:陈礼伍李成林吴小华韩民李春阳赵爱玲李海青韩国福省有色地质矿产勘查局:李延福马文国张承福省核工业地质局:昝雯何斌省环境地质勘查局:孟昭睿马强王浩赵东阳李云贺海松邓亚男许丽艳青海开门矿业开发有限公司:张淑春(五)物化探助理工程师(23人)省地质矿产勘查开发局:赵星海省有色地质矿产勘查局:汪钟莲吴小波武明贵井国骞张莹辉卢学斌陆辉祁万龙 XXX 雷延智贾波钟皓张伟李成鸿康延龙马小东郑有斌高承仁省地质调查局:李海宾青海齐鑫地质矿产勘查股份有限公司:赵生成柴宏伟魏丰丰(六)实验测试助理工程师(1人)省核工业地质局:陈晨(七)土地管理助理工程师(4人)省国土规划研究院:马元希苗壮省土地统征整理中心:杨正省矿业权交易咨询服务部:毛银汉四、技术员(55人)(一)地质矿产技术员(7人)省有色地质矿产勘查局:田斌马丽萍省核工业地质局:季德学青海西北资源投资集团有限公司:胡俊青海齐鑫地质矿产勘查股份有限公司:何振李志明许承柒(二)水工环技术员(6人)省地质矿产勘查开发局:马清华靳生玉赵盛年张原张志弘省核工业地质局:马颜(三)测绘技术员(32人)省地质矿产勘查开发局:曾广海李媛张清秀王建虎李德存王洪梅王凤燕贺丽柴芳彬严莉莉范芳芳陈鹏陈占鹏马晓东曾慧冷旻航崔冰李晨省测绘地理信息局:李斐祝海珍张琦童彩善汪洋赵启兴孙振华侯吉龙王伏贵褚慧媛李广清杨勇省有色地质矿产勘查局:邹祥晖省核工业地质局:庞永梅以上同志的任职资格时间2013年12月起计算。

青海省人力资源和社会保障厅关于做好2014年度引进高层次人才业绩考核工作的通知

青海省人力资源和社会保障厅关于做好2014年度引进高层次人才业绩考核工作的通知

青海省人力资源和社会保障厅关于做好2014年度引进高层次人才业绩考核工作的通知文章属性•【制定机关】青海省人力资源和社会保障厅•【公布日期】2014.10.16•【字号】青人社厅函[2014]561号•【施行日期】2014.10.16•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】职业培训正文青海省人力资源和社会保障厅关于做好2014年度引进高层次人才业绩考核工作的通知(青人社厅函〔2014〕561号)为认真落实省委组织部、省人社厅等七部门《青海省引进人才智力实施办法》(青人社厅发〔2014〕99号),决定对省级事业单位引进高层次人才进行年度业绩考核。

现将有关事项通知如下:一、考核对象2004年以来引进的符合《青海省引进人才智力实施办法》(青人社厅发〔2014〕99号)规定的可享受高原工作补贴的高层次人才。

二、考核内容用人单位主要对引进高层次人才的德、能、勤、绩进行全面考核,重点考核在本单位、本学科、本专业做出的突出贡献和主要业绩成果(论著、专利、获奖、科研项目等)。

三、考核办法及程序引进高层次人才2014年度考核由个人填报、单位考核两部分组成。

(一)个人填报由引进高层次人才本人填写《青海省引进高层次人才业绩考核表(2014年度)》(一式二份),并附本年度个人工作总结一份。

(二)单位考核1、个人述职。

用人单位召开引进高层次人才考核大会,由被考核人对一年的工作、教学、科研、业绩成果等情况进行全面客观地述职。

2、专家评议。

由用人单位组织相关专业学术委员会或专家对引进高层次人才述职情况及业绩成果等进行充分评议,形成并签署评议意见。

3、考核公示。

引进高层次人才考核情况及其业绩成果在本单位公示5个工作日以上。

公示无异议后,由用人单位将考核结果连同个人填报材料一并报省人力资源社会保障厅备案。

四、考核结果与使用省人社厅对各用人单位上报的考核材料进行审核确认后,按规定兑现高原工作补贴。

凡考核不合格的,停发高原工作补贴。

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1、市净率是衡量公司价值的重要指标,市净率的计算公式是()。

(A)市净率=市价/总资产(B)市净率=每股市价/每股收益
(C)市净率=每股市价/总资产(D)市净率=每股市价/每股净资产
2、小李2004年因意外事故死亡,2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单,购买日期为2004年初,保障时效为1年,于是小李的家人向保险公司索赔,则保险公司()。

(A)赔付,因为小李因意外而死
(B)赔付,因为小李发生事故时在保障时效内
(C)不赔,因为该保单已过了索赔时效
(D)不赔,因为小李的保单已失效
3、当前股市和债市都不景气,小刘想寻找资金的避风港,同学建议他购买
货币市场基金,货币市场基金的申购费率为()。

(A)0%(B)3‰(C)5‰(D)10%
4、关于节约,理解正确的是()
(A)节约需要因人而定,不应成为共性要求(B)节约是从业人员立足于企业的重要品质(C)一味要求节约是“小家子气”的表现(D)节约能够增强企业的市场竞争力
5、股指期货作为一种金融衍生产品,主要是一种风险管理工具,股指期货最基本的交易方式有()。

(A)套利交易、市场交易和跨期交易
(B)套利交易、套期保值交易和投机交易
(C)跨期交易、套期保值交易和投机交易
(D)套利交易、跨期交易和投机交易
6、关于奉献,正确的说法是()
(A)奉献是企业健康发展的重要保障
(B)奉献不符合多劳多得的分配制度
(C)由于见义勇为往往得不到好报,因此要倡导谨慎奉献
(D)奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
7、关于纪律的说法中,正确理解的是()
(A)纪律面前人人平等(B)遵守纪律没有商量
(C)纪律是对自由的约束(D)对于不完善的纪律,无需遵守
8、关于奉献,正确的说法是()
(A)奉献是企业健康发展的重要保障
(B)奉献不符合多劳多得的分配制度
(C)由于见义勇为往往得不到好报,因此要倡导谨慎奉献
(D)奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
9、市净率是衡量公司价值的重要指标,市净率的计算公式是()。

(A)市净率=市价/总资产(B)市净率=每股市价/每股收益
(C)市净率=每股市价/总资产(D)市净率=每股市价/每股净资产
10、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为()
(A)多休息对身体健康十分重要(B)学习时要专心致志
(C)节省开支,不浪费任何资源(D)时时反思自己的道德修养
11、市盈率是投资回报的一种度量标准,下列表示市盈率的公式是()。

(A)市盈率=每股市价/每股净资产(B)市盈率=市价/总资产
(C)市盈率=市价/现金流比率(D)市盈率=市场价格/预期年收益
12、市盈率是投资回报的一种度量标准,下列表示市盈率的公式是()。

(A)市盈率=每股市价/每股净资产(B)市盈率=市价/总资产
(C)市盈率=市价/现金流比率(D)市盈率=市场价格/预期年收益
13、某股票贝塔值为1.5,无风险收益率为5%,市场收益率为12%。

如果该股票的期望收益率为15%,那么该股票价格()。

(A)高估(B)低估(C)合理(D)无法判断
14、在职业活动中,践行诚信规范的具体要求是()
(A)尊重事实(B)因人而异
(C)讲求信用(D)信誉至上
15、下列四项中不属于政府教育资助项目的为()。

(A)特殊困难补助(B)减免学费政策
(C)奖学金(D)“绿色通道”政策
16、某股票贝塔值为1.5,无风险收益率为5%,市场收益率为12%。

如果该股票的期望收益率为15%,那么该股票价格()。

(A)高估(B)低估(C)合理(D)无法判断。

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