【产品管理】某公司投资管理水平评价及其产品投资建议(DOC 29页)
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(典型题)
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（）。
A.销售行为B.流动情况C.联系方式变动D.业务培训【答案】 C2、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C3、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（）。
A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）【答案】 C4、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【答案】 D5、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。
A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统【答案】 B6、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。
A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】 D7、关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.由于套利机制的存在，ETF会出现折价或溢价交易【答案】 D8、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C9、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
中国保险监督管理委员会关于进一步加强财产保险公司投资型保险业务管理的通知
中国保险监督管理委员会关于进一步加强财产保险公司投资型保险业务管理的通知文章属性•【制定机关】中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2012.04.28•【文号】保监发[2012]40号•【施行日期】2012.04.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】已被修改•【主题分类】保险正文中国保险监督管理委员会关于进一步加强财产保险公司投资型保险业务管理的通知（保监发〔2012〕40号）各财产保险公司，各保监局：为进一步规范财产保险公司投资型保险产品业务，加强对财产保险公司投资型保险产品的管理，根据《中华人民共和国保险法》、《财产保险公司保险条款和保险费率管理办法》以及保监会有关规定，现就有关事项通知如下：一、本通知所称财产保险投资型保险产品（以下简称“投资型保险产品”），是将保险功能与资金运用功能相结合的保险产品，是财产保险公司将投保人缴纳的投资型保险产品的投资金用于资金运作，按照合同约定的方式，计提保险费、承担保险责任，并将投资金及其合同约定的收益支付给投保人或被保险人的财产保险产品。
前款所称投保人、被保险人应是自然人，不得为法人。
二、投资型保险产品分为预定收益型投资保险产品（以下简称“预定型产品”）和非预定收益型投资保险产品（以下简称“非预定型产品”）。
预定型产品是指在保险合同中事先约定固定的或浮动的收益率，保险公司在保险合同履行完毕时，将投资金及其约定的资金运用收益支付给投保人或被保险人，或者在保险合同解除或终止时，将依照合同约定计算得出的返还金额支付给投保人或被保险人的保险产品。
非预定型产品是指在保险合同中不事先约定投资金收益率，保险公司在保险合同履行完毕、解除或终止时，依照保险合同约定的计算方法，将投资金及其实际的资金运用收益（亏损）支付给投保人或被保险人的保险产品。
三、财产保险公司经营投资型保险产品，应具备下列条件：（一）公司持续经营3个以上完整的会计年度，最近3个会计年度盈利和亏损相抵后为净盈利；（二）公司治理结构、内部管理制度健全，具有完善的业务管理、财务管理、单证管理、计算机信息管理系统和网络安全运行规章、信息披露管理等各项制度，以及完善的内控组织架构和实务操作流程等；（三）公司最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚；（四）公司没有因涉嫌违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于相关整改期间；（五）公司在最近连续4个季度的偿付能力充足率应高于150%；（六）公司设有独立的资金运用管理部门，建立了完善的资金运用管理制度、风险控制管理制度；（七）保监会要求具备的其他条件。
金证 资管系统_系统操作培训3 产品管理
作用
– – – – 控制投资范围 单账户多证券 多账户多证券 证券调增：持仓层级
Page 14
权限设置
产品/资产单元
– 访问权限 – 操作权限 – 投资权限
组合
– 访问权限 – 操作权限
账户组
– 访问权限/操作权限
特殊权限
– 特殊操作权限账户
Page 15
常见问题
权限设置找不到产品
产品属性
– – – – – – – 产品基础信息：代码、名称、全称、类型、状态、币种 产品的份额、成立日、结束日、所属机构 产品的托管信息 产品对接TA系统、估值系统、财务系统 产品的净佣金支付模式、估值日、备注信息 产品的头寸控制、证券控制、回购控制、计息方式 产品的清算、市值计算方式等
Page 4
账户组分类
– 投资管理组 – 风控设置组 – 流程审批组
应用
– – – – 指令：单证券多账户 指令：多账户多证券 风控设置 风控审批流程设置
优势
– 灵活分组 – 便于管理：设置风控、综合查询等
Page 17
感谢聆听
Page 1
投资交易系统 产品与账户
金融 李红娇
Page 2
资金账号与产品
资金账号设置
– 普通开户 – 快速开户 – 交易所股东信息
资金账户与产品
– 菜单：【产品】【产品管理】 – 维护资产单元信息 – 给资产单元设置资金账号，产品的股东信息关联完成
Page 3
产品管理
产品维护
– 新增、修改、删除、注销 – 子产品维护
产品组 资产单元组 【参数管理】【账户组管理】 账户组、风控组、流程组
账户组
Page 7
金融产品风险评级管理办法
金融产品风险评级管理办法试行）第一章总则第一条为准确界定（以下简称“公司”）金融产品的风险等级，规范公司财富管理业务中的销售活动，依据《私募投资基金募集行为管理办法》，制定本办法。
第二条本办法所称金融产品风险评级是指公司在综合考虑金融产品的投资范围和比例、结构的复杂程度、产品期限、同类产品过往业绩及可能面临的各类风险后，对金融产品的风险特征进行综合评价的行为。
第三条金融产品风险分类的目的：一）风险识别。
全面、准确认定金融产品风险类别，揭示金融产品的风险程度。
（二）产品管理。
通过对金融产品风险评级，对不同风险等级金融产品实施有针对性的审查、审批和投后管理措施。
三）匹配销售。
对投资者实行适当性匹配销售，确保投资者风险识别能力和风险承受能力应与产品风险等级相匹配。
第二章构造与分工XXX负责对公司开发设计及代销的金融产品进行风险级别评定和调整；负责向销售部门提供金融产品风险评级信息及与评级相关的表露信息；负责对公司金融产品风险评级信息进行统一建档和存案办理。
第五条金融产品销售部门负责金融产品的合规销售办理，依据金融产品的风险评级，客户的风险承受本领评估情况，向客户举荐与其风险承受本领相适应的理财富品。
第三章风险级别第六条金融产品的风险级别由低到高分为保守级、妥当级、均衡级、成长级、进取级五个等级。
第七条不同级别寄义以下：（一）保守级（R1）：该级别金融产品总体风险很低。
一般保证本金的完整偿付，本金及收益受宏观政策和市场相关法令法规变革、投资市场动摇等风险身分影响很小。
产品主要投资于高信用等级债券、货币市场等低风险金融产品。
二）稳健级（R2）：该级别金融产品总体风险程度较低，本金损失的可能性很小。
产品的本金及收益受宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素影响较小。
在信用风险维度上，产品主要承担高信用等级信用主体的风险，如AA级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品，严格控制股票、商品和外汇等高波动性金融产品的投资比例。
项目效益评估报告
项目效益评估报告全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：项目效益评估是评估一个项目是否值得投资的重要方法之一。
通过对项目的效益进行评估，可以帮助投资者在决策时更加明晰地了解项目的盈利能力、风险和可持续性。
本文将详细分析一个项目的效益评估报告。
一、项目概况项目名称：某软件公司推出的新型智能手机APP项目主要内容：该APP是一款集社交、购物、娱乐等功能于一体的智能手机应用程序，旨在提升用户体验，吸引更多用户下载和使用。
项目成本：总投资500万元，已完成开发和测试阶段，即将上线。
预期收益：预计每月广告收入为50万元，用户付费消费为20万元，预计年收益为800万元。
二、项目效益分析1. 盈利能力评估：根据项目预期收益，计算每月平均收益为70万元，年平均收益为840万元，投资回收期约为7个月，预计投资回报率为168%。
从盈利能力来看，该项目具有较好的盈利预期。
2. 风险评估：（1）市场风险：随着智能手机市场的竞争加剧，用户对新型应用程序的接受度不确定，可能影响到项目的市场份额。
（2）技术风险：新型智能手机APP需要不断更新和优化，若技术跟不上需求变化，可能导致用户流失。
（3）政策风险：政府对移动互联网应用的监管政策不断变化，可能对项目的发展和盈利产生不利影响。
3. 可持续性评估：（1）用户增长潜力：随着移动互联网的普及和用户需求的不断增长，项目具有较好的用户增长潜力。
（2）竞争优势：结合社交、购物、娱乐等多种功能，具有较好的竞争优势，有望提升用户黏性和留存率。
（3）盈利模式：通过广告收入和用户付费消费双管齐下，多渠道获利，具有较好的盈利模式。
1. 针对市场风险，建议加强市场调研和用户反馈，及时调整产品策略，提升用户体验。
2. 针对技术风险，建议建立完善的技术团队，持续更新和优化产品功能，确保用户体验。
3. 针对政策风险，建议关注政策变化，积极配合政府监管，避免违规行为。
四、总结通过对该项目的效益评估，我们认为该项目具有较好的盈利能力和可持续性，但也存在市场、技术和政策等风险。
(产品管理)三年规划建议书以产品为例
最新卓越管理方案您可自由编辑目录一、剖析建行系统集成现状 (2)三、毕博公司对建行三年EAI规划的建议 (2)四、数据大集中 (5)五、制定交换方法和建立其他系统 (8)六、金融信息交换平台 (8)1、选择统一的技术和标准 (9)1.1、J2EE平台 (10)2、门户技术 (12)2.1、门户要求 (12)2.2、两级门户个性化实现方案 (13)2.3、多种前端接入实现方案 (14)3、整合层 (15)3.1、概述 (15)3.2、系统接入子层 (16)3.2.1、内部整合 (17)3.2.2、B2Bi (19)3.2.3、设备前置 (20)3.3、输出整合 (20)3.4、BPM (21)4、统一的安全认证机制 (22)4.1、建立客户信息管理系统 (23)4.2、建立认证LDAP服务器 (23)4.3、实现单点登录 (24)5、操作管理 (25)5.1、概述 (25)5.2、分级门户同步应用管理实现方案 (26)6、开发部署 (28)七、未来展望 (28)八、规划实施的建议 (29)一、剖析建行系统集成现状中国建设银行的应用系统环境经过多年的金融电子化、信息化建设，已经取得了长足的发展。
到目前为止，中国建设银行基本上建成了支撑全国金融业务快速发展的三级网络体系和三大业务支撑系统。
核心业务处理系统，支撑中国建设银行的储蓄、对公、信用卡等传统业务的发展。
中间业务处理系统，支撑中国建设银行的个人信贷、代理缴费、个人理财等新兴业务的发展。
管理信息系统，支撑中国建设银行优化资源管理，信息共享等内部职能的发展。
在业务支撑系统的建设过程中，由于各大系统的集成商在技术设计和技术实现上缺乏全盘考虑，导致中国建设银行目前的应用系统环境存在或多或少的弊端。
这些弊端主要体现在：1、各个系统独立运作，缺乏统一规划和实施，导致各自的软硬件环境差异巨大，系统间的信息共享十分困难。
2、各个系统的数据格式没有统一标准，不同系统间的接口没有统一规范，导致各自的信息也就很难被其它系统有效利用。
2023年中级经济师之中级工商管理真题精选附答案
2023年中级经济师之中级工商管理真题精选附答案单选题（共40题）1、下列因素中不属于影响企业生产能力的是（）。
A.固定资产的数量B.固定资产的工作时间C.固定资产的生产效率D.订单数量【答案】 D2、生产进度控制的第一环节是（）A.投入进度控制B.工序进度控制C.投入控制D.销售进度控制【答案】 A3、某配件生产企业的流水线的有效工作时间为每日10小时，流水线节拍为15分钟，则该企业流水线每日的生产能力为（）件。
A.40B.50C.60D.80【答案】 A4、某公司正在论证某生产线改造项目的可行性，经测算，项目完成后生产线的经济寿命为10年。
项目固定资产投资为5500万元，项目终结时残值收入为500万元，流动资产投资为1000万元：项目完成并投产后，预计每年销售收入增加2500万元，每年总固定成本（不含折旧）增加100万元，每年总变动成本增加900万元，假设该公司所得税率为25%。
A.1000B.1125C.1250D.2100【答案】 C5、企业在生产过程中，要为产品提供畅通的物料流转渠道，保证生产物流的连续性和高效率，这体现了企业生产物流管理目标的（）。
A.效率性B.经济性C.计划性D.适应性【答案】 A6、（2018年真题）根据“五力模型”,下列情形中,供应者具有较强谈判能力的是（）。
A.购买者的购买量大B.购买者具有自主生产所购买产品的潜力C.行业中替代品的数量多D.行业中供应者的数量少【答案】 D7、在下列企业物流的作业目标中，( )是关系到一个企业能否及时满足顾客的服务需求的能力。
A.快速反应B.最小变异C.最低库存D.整合运输【答案】 A8、某设备组只生产一种产品，共有10台机器，每台机器一个工作日的有效工作时间7.5小时，每小时生产10件产品，该设备组一个工作日的生产能力是（）。
A.650B.710C.750D.820【答案】 C9、某企业为了提高薪酬管理水平，决定对现有的员工薪酬制度进行改革探索，在销售部建立宽带薪酬结构，以更好地调动销售人员的工作积极性，进而提高公司业绩。
投资项目管理案例分析及答案
1.市场战略部分 案例分析1甲企业位于B 地区，主要生产A 产品。
某咨询公司接受甲企业的委托，完成了下列咨询服务工作。
（1）A 产品成熟度分析：A 产品的技术趋于稳定，市场需求迅速增加，生产规模逐步提高，生产该产品的企业数量也在迅速增加，生产成本呈下降趋势。
（2）A 产品销售量预测：咨询工程师收集了2005-2009年A 产品在B 地区的平均销售价格和销售量（见表1），采用移动平均法预测了2010-2019年A 产品在B 地区的销售量（见表2）。
表1 A 产品在B 地区的销售价格和销售量表2 2010-2019年A 产品在B 地区预测销售量（3）甲企业的内部与外部影响因素评价：运用评价矩阵对甲企业的内部和外部因素进行了综合评价，评价矩阵见表3。
表3 甲企业的企业内部和外部因素评价矩阵【问题】（1）根据咨询公司对A产品的市场分析结论，判断A产品处于产品生命周期的哪个阶段？（2）如果B地区2010年A产品的销售价格下降到7000元/台，用价格弹性系数法预测2010年A产品在B地区的销售量。
（3）某咨询工程师选择移动平均法预测A产品的销售量是否恰当？说明理由。
（4）根据对甲企业的内部和外部因素评价结果，画出SWOT分析图，指出甲企业应选择何种战略？答案：1.A产品处于产品生命周期的成长期。
（2分）2. 2005--2009年各年价格弹性系数的平均值=（-1.69-1.84-1.71-1.92)/4=-1.79（2分）[（7100-7000）/7100]×1.79=2.52%（2分）因此，2010年A产品在B地区的销售量为100×（1十2.52%)=103（万台）（2分）3．不恰当（2分），移动平均法只适用于短期预测，而对A产品的销售量要进行中长期预测（2分）。
4.（1）根据甲公司的企业内部和外部因素评价结果计算综合得分：优势劣势得分为：4×0.20+4×0.25+3×0.15-3×0.10-2×0.1 0-3×0.2=1.15（1分）机会威胁得分为：4×0.2+3×0.15+2×0.15-2×0.25-l×0.25=0.80（1分）（2）画出SWOT分析图（2分）3)公司应选择增长性战略（2分），因该公司处于SWOT分析图的第一象限，说明企业目前拥有优势和机会（1分），企业应采取增加投资、扩大生产、提高市场占有率的增长性战略（1分）。
投资建议书
投资建议书
尊敬的投资者，。
我们很荣幸向您推荐以下投资方向，希望能够为您的投资组合
增添价值。
1. 多元化投资，我们建议您将资金分散投资于不同的资产类别，包括股票、债券、房地产和大宗商品等。
多元化投资可以有效降低
投资风险，提高整体投资组合的稳定性。
2. 长期投资，长期投资是获取稳定收益的关键。
我们建议您选
择具有良好基本面和稳健增长前景的优质资产，并持有至少三年以
上以实现长期增值。
3. 关注新兴市场，新兴市场经济的快速发展为投资者提供了丰
富的投资机会。
我们建议您关注亚洲、拉丁美洲和非洲等新兴市场，以捕捉这些地区的经济增长和资产价值上涨。
4. 技术创新领域，随着科技的不断进步，技术创新领域成为了
投资的热点。
我们建议您关注人工智能、生物科技、云计算和电动
汽车等领域的投资机会，以获取未来的高收益。
5. 风险管理，投资是伴随着风险的，我们建议您在投资过程中始终保持风险意识，制定合理的投资计划和风险控制策略，以确保投资组合的安全和稳健。
总之，我们相信以上建议能够为您的投资带来更多的机会和收益。
如果您对以上投资方向感兴趣，我们愿意为您提供更详细的投资建议和服务。
祝您投资顺利，收益丰厚！
谨上。
XX投资咨询公司敬上。
产品管理
（一）消费品市场试销
销售波研究、模拟测试、控制测试、市 场测试 （二）工业品市场测试 产品使用测试、贸易展销会
第三节
新产品的财务分析 一、财务分析的意义 二、财务分析的方法
（一）优点 1、为每一产品或品牌营销提供有力保证 2、增强各职能部门的协调性 3、维持产品或品牌长期发展和整体形象 4、改变企业毛利实现的目标管理过程 5、创造一种健康的内部竞争环境
6、有利于培养营销管理人才
3
（二）缺点
1、有可能在企业内部产生一些冲突和摩擦 2、产品经理有时会过分强调短期成果 3、产品管理组织所需要的费用往往高出预
简单的销售部门、独立销售部门、独立营销部 门、现代营销部门、全员营销公司。
14
（二）产品管理组织
职能组织、地区组织、产品/客户组织、 流程组织。 二、产品管理组织的类型 （一）垂直型产品小组 （二）三角形产品小组 （三）水平型产品小组
15
第二节
产品管理的组织过程 一、产品管理的三个阶段 （一）产品开发阶段 （二）产品销售阶段 （三）产品消费阶段 二、不同产品管理阶段的组织过程 （一）TTM阶段的组织过程 （二）TTC阶段的组织过程 （三）TTS阶段的组织过程
（三）制约因素
9
六、市场细分和目标市场的选择 七、目标顾客分析
（一）目标顾客行为特征分析
（二）四类典型顾客 品牌导向、价格导向、特征导向、利益导向
的顾客。 八、产品定位 九、相关营销策略 （一）产品策略
10
（二）定价策略 （三）渠道策略
（四）促销策略
5
（二）产品经理职能案例源自三、产品经理的工作 （一）工作描述 包含日常、短期和长期三部分任务。 （二）产品经理工作案例描述 四、成功产品经理的特点 （一）产品经理须有敏锐的市场洞察力 （二）产品经理须具备全面的产品知识 （三）产品经理具有跨职能的领导能力
公司投资建议书
公司投资建议书
尊敬的投资者：
我们谨代表公司向您提出以下投资建议。
公司目前正处于快速
发展阶段，拥有稳定的盈利模式和良好的市场前景。
我们诚挚地邀
请您考虑投资我们的公司，共同分享未来的成功和利润。
首先，公司在过去几年取得了显著的成绩，业绩稳步增长。
我
们的产品在市场上享有良好的口碑，客户群体不断扩大。
同时，公
司管理团队经验丰富，团队成员具有专业的技能和丰富的行业经验，能够有效地应对市场变化和挑战。
其次，公司拥有强大的研发能力和创新意识。
我们不断投入资
金和人力资源进行产品研发和技术创新，以确保产品的竞争力和市
场地位。
我们相信，公司未来将会推出更多具有市场潜力的新产品，进一步拓展业务领域。
最后，公司在市场上拥有良好的品牌形象和声誉，为投资者带
来了稳定和可靠的回报。
我们将继续努力，不断提升公司的价值和
竞争力，为投资者创造更多的利润和增长空间。
综上所述，我们认为公司是一个具有投资潜力和价值的企业，值得投资者关注和支持。
我们期待与您共同合作，共同分享公司未来的成功和成果。
谢谢您的关注和支持！
此致。
公司代表。
日期。
国际投资环境评价方式与方法(ppt 28页)
4.投资环境动态分析法（道氏评估法）
道氏公司认为它在国外投资所面临的风险有 两类： 第一，“正常企业风险”或称“竞争风险”。 第二，“环境风险”，即某些可以命名企业 环境本身发生变化的政治、经济及社会因素。
道氏公司把影响投资环境的诸因素按其形 成的原因及作用范围的不同分为两部分： 一是企业从事生产经营的业务条件； 二是有可能引起这些条件变化的主要 压力。
一般认为，冷热法是最早的一种投资环境评估 方法，虽然在因素（指标）的选择及其评判上 有失笼统和粗糙，但它却为评估投资环境提供 了可利用的框架，为以后投资环境评估方法的 形成和完善奠定了基础。
example
2、投资环境等级评分法 投资环境等级评分法（又称为等级评分
法或多因素分析法）是美国学者经济学家罗 伯特·斯托伯提出的。 投资环境等级评分法计分表
中国目前持有美国国债达5187亿美元，是美国的第二大债权国。随着美 国救市方案的出台，中国是否要增持美国国债的争议四起。美国前助理 贸易代表傅瑞伟10月8日表示，现在“中国是美国的银行”，如果中国这 次不伸手协助美国解困，“美国会死得很惨”。同时，在国内的学者与 民众中也不乏反对者。面对当前形势，中国应如何抉择？
选定投资环境因素 C.选定八个微观因素 D.选定七个宏观因素
5.下列因素中（ ）属于“热”因素。
A.政治稳定 B.市场机会大 C.经济发展慢 D.文化一元化 6.道氏公司把影响投资环境的诸因素按其形成的原因及作用
范围的不同分为（ ）。
A.正常企业风险
B.环境风险
C.企业从事生产经营的业务条件
D.有可能引起企业业务条件变化的主要压力
新加坡的人口中78%为华人，因而它吸收了中国儒家的伦 理思想：服从权威和勤劳工作。这种伦理思想构成是新加坡政府 “家长式”的管理得以有效实施的牢固基石。新加坡实施的政府 严厉管制下的市场经济是世界上独一无二的经济体系。这种经济 体系有效地把市场这一“看不见的手”与政府的宏观调控紧密地 结合起来。在过去几十年中，政府所取得的成就赢得了人民的信 任和支持，政局非常稳定。
投资项目评估试题与答案【最新】
投资项目评估试题与答案【最新】一、单项选择题(每小题2分，共20分)1(国民经济效益评估评价的角度是( )。
A.项目财务盈利能力B.贷款偿还能力C.国民经济和社会角度D.财务角度)，可以说项目评估比可行性研究更具权威性。
2(由于项目评估的目的在于提供(A.可行性方案B.技术规程C. 贷款计划D. 决策依据 3(典型调查法的基本特点是在调查时( )。
A.对所有调查对象都不作有目的的选择B.按照某些特征分组后再选择C.按照相等的距离选择调查对象D.选择具有典型特征的对象 4(耐用消费品根据经验数据，产品普及率在10%-30%之间的，处于( )。
A.导入期 B.成长期C.成熟期D.衰退期5(需求的交叉弹性，是指( )。
A .两种产品需求量变化之比B. 一种产品需求量变化的相对值与另一种产品价格变化的相对值之比C. 需求量的相对变化与价格相对变化之比D.需求与价格之比6(在采用分步法确定生产规模时，在拟定的比较方案中，起决定作用的是( )。
A.起始生产规模B.最大生产规模C.设备能力D.管理水平 7(项目所采用的技术能够在一定的消耗水平下获得最好的经济效益是指项目技术条件的( )。
A.技术先进性B.技术的适用性C.技术经济性D.技术的可靠性投资项目评估试题第 1 页共 40 页8(规模效果曲线法是求取企业( )的方法。
A.最优生产规模B.最低成本C.最高销售收入D.最短建设时间 9(实际单位生产能力投资是项目( )与竣工项目实际形成的生产能力的比值。
.固定资产 B.流动资金 AC.实际投资额D.可变成本与制造成本 10(下列说法正确的是( )。
A.在因素敏感性分析中，敏感性系数越大越好B.若假定其他因素不变，要降低盈亏平衡点时的生产能力利用率，则可以提高产品的单价C.若两个方案的期望收益相同，则变异系数越大越好。
D.盈亏平衡图分析中，盈亏平衡点越靠近纵轴风险越高。
二、多项选择题(每小题2分，共10分)1. 年金终值系数是指已知( )，求( )。
投资公司成本管控方案
投资公司成本管控方案随着市场经济的快速发展，投资公司作为重要的投资主体，承载着越来越多的经济责任。
而成本管控作为企业管理的重要组成部分，也逐渐成为投资公司发展的关键环节。
本文将重点探讨投资公司成本管控的方案。
一、成本管控的意义成本管控是指企业对生产和经营中的成本进行有效的控制和管理，以达到最大化利润的目的。
对于投资公司来说，成本的及时发现、分析和控制可以有助于提高公司的投资收益率，为公司的稳健发展提供坚实的后盾。
二、成本管理的方法投资公司的成本管控可以通过以下方法来实现：1. 制定科学的成本预算制定科学的成本预算是实施成本管理的前提。
投资公司应根据自身的实际情况，确定合理的成本预算，并在实施过程中动态调整，以确保成本的合理控制。
2. 及时发现成本问题并进行分析投资公司应建立健全的成本分析体系，通过常规的成本分析和核算，及时发现成本问题。
并针对性地进行合理性分析，找出成本波动的原因，为制定优化方案提供参考和依据。
3. 确定合理的成本控制点在实施成本管控的过程中，投资公司应根据自身的实际情况，确定合理的成本控制点，严格控制成本的发生和变化，以保证成本管理的效果。
4. 建立健全的成本核算制度成本核算是成本管理的核心。
投资公司应建立全面的成本核算制度，确保成本核算的准确性和及时性，为成本控制提供可靠的数据支持。
三、成本管控策略在实施成本控制的过程中，投资公司还可以根据不同的业务特点，采取不同的成本管控策略，具体如下：1. 精细成本管理精细成本管理是通过对企业内部各环节进行精细化管理，提高资源利用效率，达到成本控制的目的。
具体而言，可以通过人员管理、产品管理、供应链管理等一系列手段进行精细管控。
2. 灵活成本管理灵活成本管理是根据市场变化和需求变化进行成本调整的管理方式。
在市场需求不断变化的情况下，投资公司应根据产品结构和市场环境进行及时调整，降低不必要的成本和风险。
3. 监督成本管理监督成本管理是指对下属企业的成本进行监督和管理，通过对下属企业的生产和经营过程进行监督，及时发现和解决成本问题，降低公司风险，确保公司整体利益。
证券公司投顾系统产品介绍
证券公司投资顾问管理平台产品介绍吉贝克信息技术有限公司2011年11月一、背景简介投资顾问业务模式有助于稳定券商佣金收入，将成为证券公司未来的一项主要业务和发展趋势，证监会陆续发布《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》，为证券投资咨询业务规范发展提供基础制度保障，投资顾问业务相关规定，对证券公司通过提供增值服务增加佣金收入颇具积极意义。
各证券公司纷纷将经营重点定位于“投资顾问”服务体系，以逐步现经纪业务向“以服务为中心”的重大转变，打造证券公司的核心竞争力。
“投资顾问制”业务服务模式是证券公司针对传统资讯服务产品传递方式单一，客户响应度不高等一些弊端，借鉴国外券商的成功经验而发展的全新专业化零售客户服务体系。
在《证券投资顾问业务暂行规定》中明确了守法合规、忠实客户的基本原则，确立人员资质要求与注册管理、信息揭示、风险提示、适当服务、防止抢先交易、客户回访、服务过程留痕等基础制度和规范要求；同时也从法规角度明确了软件系统等为载体来提供客户服务、进行客户分析、服务留痕等行为应执行该规定。
投资顾问业务模式的开展对证券公司经纪业务增加增值服务，实现佣金收入的稳定和增加具有更为积极的意义。
二、吉贝克投资顾问管理平台概述在投资顾问业务模式开展下，吉贝克提供投资顾问管理平台，覆盖证券公司投资顾问的业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。
吉贝克投资顾问管理平台采用先进商业智能技术，通过内嵌的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户分析功能，涵盖客户基本属性、客户投资需求、客户投资偏好、客户行为偏好、客户风险偏好及承受能力等各个方面。
证券投资顾问通过使用这些功能，可以充分了解客户情况，并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
吉贝克投资顾问管理平台支持投资顾问的日常工作，并对投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案(基础题)
2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、国内商业银行在“九五”末开始掀起以（）为主线的前所未有的技术革命浪潮，基本上建立了新一代综合（或核心）业务系统，使所有的业务都归在一个业务系统下，实现全行范围的银行计算机处理联网。
A.数据应用B.数据大集中C.现代化支付D.互联互通【答案】 B2、重组贷款的分类档次在至少（）个月的观察期内不得调高。
A.1B.3C.6D.12【答案】 C3、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。
A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 D4、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。
A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 A5、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。
金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 A6、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（）。
A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 D7、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。
A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 A8、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）。
A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 C9、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。
投资建议书
投资建议书
尊敬的投资者：
我们很高兴能够向您提供这份投资建议书，希望能够帮助您做
出明智的投资决策。
在当前经济环境下，投资是一项重要的决策，
我们希望通过这份建议书为您提供一些有益的信息和建议。
首先，我们建议您在投资之前进行充分的调研和分析。
了解投
资产品的基本情况、市场走势和风险因素是非常重要的。
同时，也
要考虑自己的投资目标和风险承受能力，确保投资决策符合自己的
实际情况。
其次，我们建议您选择多元化的投资组合。
在不同的投资品种
之间进行分散投资，可以降低整体投资风险，提高投资回报。
同时，也要注意投资产品的流动性和风险收益比，确保投资组合的稳健性
和收益性。
最后，我们建议您保持理性和耐心。
投资是一项长期的过程，
短期的波动和风险是难以避免的。
因此，在投资过程中要保持理性，不要被短期的市场波动影响判断，同时也要保持耐心，不要贪图一
时的收益而做出冲动的投资决策。
总之，投资是一项复杂的决策，需要谨慎对待。
我们希望通过这份建议书为您提供一些有益的信息和建议，帮助您做出明智的投资决策。
如果您对投资产品或者投资策略有任何疑问，欢迎随时与我们联系，我们将竭诚为您提供帮助。
祝您投资顺利，收益丰厚！
谨上。
XX投资公司敬上。
产品管理与公司理财
产品管理与公司理财很多时候，人们把产品管理与公司理财作为公司级两个重要的职能。
产品管理，从定义公司的使命与输出出发，来明确公司的业务战略和业务运作模式，从而以产品为中心，建立与之相适应的组织结构、管控体系与业务流程。
公司理财是为了使现有股票的每股当前价值最大，对公司长期投资计划、筹集资本、日常财务活动管理的总称，即资本预算、资本结构和营运资本管理的总称。
产品管理与公司理财，两者之间有紧密的内在联系。
公司的本质是商业机构，通过产品管理实现财务盈利。
公司理财的依据，即预算的依据、投资项目的内容、营运资本管理中日常财务活动，都是产品运营与管理过程的财务体现。
站在公司的高度来看，产品是驱动力，理财是驾驶舱。
做为财务管理者，如果不知悉产品，不了解业务，那会成为一个僵化的报表工具的读者，不能役物，反倒役于物了，对财务数据而做出的决策，只会是“纸上谈兵”。
做为产品管理者，如果不用财务指标来评价产品的未来机会与价值，产品只会是个人主观的玩物，而不能成为公司经营的利润来源。
由于产品管理与公司理财的高度相关性，从业务领域成长起来的高层管理者，进行公司公司理财与财务管理知识的学习，是非常必要的。
同样，从职业经理人或财务职能方向发展起来的企业高管，熟悉公司的产品，培养行业洞察力与产品意识，也是非常必要的。
然而，不管哪种方式，产品管理与公司理财的融合，并非一起轻而易举的事。
两者如同海水与火焰，存在着根本的差异性。
这些差异性主要表现在：产品是从一个想法出发，理财是从一个算法出发。
做产品管理或产品策划工作，最初出发点，也是最难得的价值点，往往是一个产品概念，是一个想法。
这些概念和想法，常常是神来之笔，不一定有明确的规律可循迹。
而做财务与理财工作，最初的出发点，往往是数学的一套模型，或者金融工具的思维，是经过论证的大概率事件，往往也是理性而严密的推理结果。
产品管理是基于未来预期，理财是基于过去事实。
产品工作着眼点是放在未来，就如同做投资项目，或者产品策划，都是由对未来产品价值的信心而推动。
公司设备投资管理制度模板
公司设备投资管理制度模板第一章总则第一条为规范公司设备投资管理行为，加强设备投资管理效益，提高设备利用率，制定本制度。
第二条公司设备投资管理应遵循“合理、科学、规范、有效”的原则，实行分类管理、专人管理、全程管理，促进公司设备的科学使用和维护，确保设备的正常运转和延长设备使用寿命。
第三条公司设备投资管理制度适用于全公司范围内的设备投资管理活动，对公司设备的采购、维修、报废等各个环节进行管理。
第四条公司设备投资管理实行“先设备预算、后设备投资”的制度原则，设备投资需符合公司财务预算，经由相关部门审批后方可进行。
第五条公司设备投资管理委员会负责制定公司设备投资管理制度，监督设备投资管理的实施情况，做好设备投资管理相关工作。
第二章设备投资管理第六条公司设备投资管理的具体工作由设备投资管理委员会全权负责。
第七条公司设备投资管理委员会应当根据公司的经营发展规划以及设备更新更换需求，制定合理的设备投资计划，并提交给公司总经理办公会进行审批。
第八条公司设备投资计划应当注明设备名称、规格型号、数量、投资金额等详细情况，并附有相关设备清单、技术参数等资料。
第九条公司设备采购需经过招标采购程序，选取合格的设备供应商，签订合同进行设备采购。
第十条公司设备采购人员必须遵循公平、公正、透明的原则进行设备采购，不能违规操作、徇私舞弊。
第十一条公司设备的验收工作由设备投资管理委员会指定具体负责人员进行，验收合格后方可正式投入使用。
第十二条公司设备的使用单位应加强对设备的维护管理，做好设备的保养工作，确保设备的正常运转。
第十三条公司设备投资管理委员会应当加强对设备的监督检查，确保设备投资管理工作的规范、有效。
第三章设备维修管理第十四条公司设备维修管理应当遵循“预防为主、及时维修”的原则，保证设备的安全运行和正常使用。
第十五条公司设备维修管理工作由设备维修管理部门全权负责，设备维修管理部门需定期对公司设备进行检修和保养工作，确保设备的良好状态。
投资建议书
投资建议书
尊敬的投资者：
我们很高兴能为您提供这份投资建议书。
在这个信息爆炸的时代，投资选择多
种多样，但选择正确的投资项目对于投资者来说至关重要。
我们经过认真的研究和分析，为您提供以下几点投资建议：
1. 多元化投资，投资者应该将资金分散投资在不同的资产类别中，包括股票、
债券、房地产和商品等。
这样可以降低投资风险，并提高整体投资回报率。
2. 长期投资，长期投资比短期投机更有利于投资者获取稳定的回报。
长期投资
可以让投资者享受复利效应，从而获取更大的收益。
3. 寻找有潜力的行业和公司，投资者应该关注未来有潜力的行业和公司，比如
科技、医疗、清洁能源等领域。
同时，也要注意公司的财务状况和管理层能力。
4. 注意风险管理，投资者在投资过程中要注意风险管理，避免盲目跟风和过度
杠杆操作。
同时，也要学会承受投资波动带来的压力。
5. 定期审视投资组合，投资者应该定期审视自己的投资组合，及时调整投资策略，以应对市场变化。
希望以上建议对您有所帮助。
投资有风险，投资者应该根据自己的情况和风险
承受能力做出投资决策。
如有任何疑问或需要进一步的咨询，欢迎随时与我们联系。
祝您投资顺利！
此致。
敬礼。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
【产品管理】某公司投资管理水平评价及其产品投资建议(DOC 29页)
部门： xxx
时间： xxx
整理范文，仅供参考，可下载自行编辑
《基金投资分析》课程
标题:嘉实基金公司投资管理水平的评价及其产品的投资建议
年级专业 09保险
组长朱进波
组员王亚飞、郭见鹄、干亚菁、
张丽娜、张盈、赵怡
指导教师张毅
上海师范大学金融学院
2012年6月
目录
1、基金公司的市场排名 (4)
2、基金公司投资管理的特点 (5)
3、基金产品的营运特点 (7)
3.1净值增长情况分析 (7)
3.2资产配置变动情况分析 (8)
3.3投资持有人变动情况分析 (10)
3.4基金市场评级变动分析 (10)
3.5基金经理变动情况分析 (11)
3.6管理费和份额增减变动情况分析 (12)
4、基金产品的投资建议 (14)
4.1 关注偏股型基金的中长期收益 (14)
4.2 提倡嘉实300的稳健运营 (14)
4.3 对比债券型基金的内外表现 (14)
附录 (15)
1、基金公司的市场排名
表一 2009-2011年基金公司的市场前五排名
从上面的过去三年的基金公司的前五排名情况来看，嘉实公司的排名一直稳居前四，但是也不难发现，从2009年至2011年，嘉实公司的排名则是呈下降的趋势——即从2009年第二名，一年跌一位，2011年时排在南方基金之后排第四。
我们同时也统计了2010年基金公司规模及份额变动情况。
从最新排名结果来看，2010年国内基金公司的行业发展体现出新的特点。
早期强者恒强，弱者恒弱的“马太效应”正在逐步消减。
老牌基金公司的竞争压力日趋加大。
经过一轮牛熊市场的历练，2010年一批中小型基金公司取得突破性发展。
数据结果显示，剔除货币型及ETF联接基金，2010年60家基金公司总资产规模23758.59亿元，同比减少319.70亿元。
基金管理总份额22791.31亿份，同比增加925.37亿份。
从数据上看，华夏、嘉实、易方达三家老牌基金公司继续保持资产管理规模的较大优势。
其中华夏基金公司管理资产规模达到2335.16
亿元，是60家基金公司中唯一一家管理规模达到2000亿元以上的基金公司。
管理规模在1000亿元以上的有易方达、嘉实、博时、南方、广发、大成和银华这七家。
2010年排名前十的基金公司还有华安以及工银瑞信等公司。
前十家基金公司中，与2009年排名相比，南方、广发以及银华基金公司的排名略有上升。
而嘉实、博时以及大成都有下降趋势，同时交银施罗德基金公司则由09年的第七名，滑落到10年的第十六名。
从行业集中度来看，2010年前十大基金公司仍基本占据公募行业半壁江山，前十大公司管理资产占据总规模的46.94%，规模保持能力较强。
从2011年的基金公司排名来看，是稳中有变。
其中突出的就是交银施罗德基金公司则由2010年的第十六名重新杀回到2011年的第七名，而与此同时嘉实与博时则进一步跌落一位，2011年的排名分别为第四和第六位。
另一方面，南方基金则首次杀到前三甲，位列华夏和易方达之后排第三名。
对于我们所收集到的排名来说只是一种大体情况，毕竟排名的版本有很多，那种权威，那就仁者见仁智者见智了。
总体来说，嘉实基金公司的排名在不断下落中，但是在过去的业绩表现则有目共睹，从全面来看旗下基金也保持了较好的收益能力，另外嘉实基金2010年较为注重产品创新。
结合投资者者需求，发行的首只“护本“类基金——嘉实稳固受到了市场的欢迎。
首只跟踪H股的嘉实恒生中国指数基金丰富了此类基金产品市场。
但这却不能掩饰南方基金近来的强势表现，所以嘉实作为老牌的基金公司要保住优势，是必要身体力行才行。
2、基金公司投资管理的特点
嘉实基金公司成立于1999年，是我国第一批基金管理公司之一，经过了几十年的发展，综合实力上有了一定的积累。
嘉实基金的投资管理主要有以下几方面的特点。
首先从产品线和规模上来看，嘉实旗下公募基金数量有32只，整体的规模将近1400亿元，这个规模在目前全部基金公司中是排在前三位的。
嘉实基金的总体实力可以排列第二位的。
第二点是从产品设计和基金经理操作的
吻合度上，嘉实基金比较注重合适的基金经理，合适的基金经理管理合适的产品。
比如一个新产品的发行，对于新基金经理的选择上就会选择和他风格相匹配的。
还有一种情况是，如果基金经理本身的投资管理能力比较强，风格特点突出，也会根据他自身的特点进行量身打造，指定新的产品。
并且在新产品发布之前，嘉实基金会在内部进行一个模拟的操作，在达到产品既定目标之后，才会正式发行。
第三点，嘉实基金对风险控制很严格。
嘉实基金有一个量化的风险监控团队，对旗下产品的风格、风险收益进行监控，比如说对于一个高风险的产品，如果风险水平偏离产品设计的初衷，那就会提醒相应的基金经理，让相关的管理人进行调整。
嘉实2012年投资的主脉络是政策环境改善、债券牛市催生股市投资机会，要对海外经济给予比以往更高的关注。
嘉实基金总经理助理、嘉实增长基金经理邵健认为，2012年中国的经济将从衰退期走向弱复苏阶段，随着经济的好转，国内的投资环境会相对的变好，同时伴随着国家宏观政策的缓慢放松，企业的盈利仍会增加，市场回报率相比去年也会相对地增加，然而不可避免国际特殊事件及国家战争发生的可能性，可能会给经济带来一定的阻力，因此投资理财以防御为主，同时兼顾进攻。
为了取得跟指数运行相一致的业绩表现，满足大多数投资者的基本要求，嘉实基金公司选择被动管理的方式，在指数产品的布局上都是完全纯标准的被动化指数基金，不像其他想战胜指数的投资者选取主动管理型的基金。
最近，面对着5月中旬股市大跌的趋势，很多基金公司都纷纷选择减少股票持有量来降低仓位，以求减少损失。
由于对未来股市的良好预期，嘉实沪深300ETF在适逢股市大跌的情况下并没有停止建仓的步伐，仍选择继续买入，虽然建仓速度相比其他基金公司比较慢，但也即将完成建仓。
截止2012年5月18日，嘉实沪深300ETF单位净值为0.9686元，5月18日当天跌幅为1.48％，这相当于沪深300指数跌幅的96.73％，虽然受股市大跌的负面影响，嘉实基金公司遭受了巨大的损失，同时其他基金公司多数选择减少仓位的时候，嘉实仍坚持自己的投资方法与投资策略，敢于开辟蹊径，不受周围一些基金公司的影响，选择逆势加仓，将视野放置远期的投资收益，期待以后股市出现好转的迹
象。
嘉实基金将从2012年2季度开始，嘉实投资者回报研究中心将按季度对外发布嘉实FAS系统的运行结果，对未来6个月的股票和债券市场做走势预测，并推荐相对应的股票和债券基金组合。
目标是要让基金投资人从6个月的角度滚动投资，取得持续稳定的正收益，帮助投资人在享受投资收益的时候，不再遭受市场波动的煎熬。
3、基金产品的营运特点
3.1净值增长情况分析
近3年来，嘉实泰和的基金净值在2011年年末比2009年年初的0.7026上涨了24.34个百分点，嘉实丰和的基金净值在2011年年末比2009年年初的0.6699上涨了31.84个百分点，嘉实优质的基金净值在2011年年末比2009年年初的0.5430上涨了48.07个百分点，嘉实服务增值的基金净值在2011年年末比2009年年初的 2.1840上涨了60.99个百分点，嘉实货币的基金净值在2011年年末比2009年年初的0.5239上涨了138,18个百分点。
嘉实300仅2009年的净值出现了正的增长，该年内金融板块的强势带动了嘉实300净值增长，其秉承指数化被动投资策略，积极应对基金申购赎回等因素对指数跟踪效果带来的冲击，较好地抵抗金融风险。
嘉实海外在2009年曾基金管理人的重大人数变动，给该基金注入了新生力量。
嘉实策略和嘉实主题在2009年初就及时意识到，尽管实体经济尚未体现明显好转迹象，但由于空前释放的流动性、持续出台的经济政策及投资者对金融危机恐慌的缓解，资本市场的信心将增强，A股市场有望出现显著上涨，因此年初以来，本基金权益类仓位一直保持较高水平，较大程度上享受了这一阶段资本的上涨。
嘉实债券总体来说，净值增长情况较好，总体呈现出正的增长，在2009年本基金择机对债券资产的配置比例和期限结构进行了战略性调整，利率产品保持短久期，积极参与交易所信用债配置，收获经济复苏期间信用利差收窄的阶段性行情。
择优参与估值合理的新股申购，并根据市场状况自下而上参与流动性较好的权益类资。