证券投资基金产品说明书

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理财产品说明书三篇

理财产品说明书三篇篇一：理财产品说明书一、产品概述1、投资对象主要投向为评级为级及以上标准化固定收益产品，包括但不限于（）现金、银行存款、大额可转让存单、债券回购、资金拆借、货币基金、同业存单等货币市场工具；（）国债、政策金融债、地方政府债券、企业债、央行票据、短期融资券、公司债券等债券类工具（金融机构发行的二级资本债主体评级为，债项评级可为）；（）在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券等监管部门允许的其他标准化资产投资工具。

各类资产投资比例为：存款等货币市场工具、债券等债权类资产的比例不低于，理财产品的杠杆比例不超过。

银行有权根据市场情况，在不损害投资者利益且提前公告的情况下，对本理财产品投资对象、投资比例区间进行调整，投资者对此无异议情况下继续持有本理财产品。

2、投资团队资产管理人：XX有限公司XX银行成立于年月，目前辖家分支机构，其中异地分行家，分行级专营机构家，并控股成立青岛西海岸村镇银行。

成立以来，XX银行坚定不移地推进改革创新，逐步发展成为一家资本持续达标、管理机制灵活、经营效益显著、品牌特色鲜明的现代股份制商业银行。

截至年末，全行总资产亿元，本外币存款亿元，各项贷款亿元，实现经营利润亿元，上缴税金亿元，经营规模、效益、发展质量和潜力已经位居全省城商行前列。

资金托管人：XX有限公司开立专门理财托管账户，为单只理财产品建立独立的组合进行管理，保管理财资金。

确认与执行理财资金管理运用指令，审核、办理理财资金和财产交收和资金清算。

三、理财产品成立1、理财产品成立的条件：募集期届满，募集资金达到相关法律法规规定之规模或双方约定并经我行确认之数额时，理财产品成立。

产品成立日也即该理财产品的收益起计日。

我行将于产品成立日对理财资金进行统一上划。

2、理财产品不成立的条件：募集期届满，募集资金未达到相关法律法规规定之规模或双方约定并经我行确认之数额时，则本理财产品不成立。

3、如果本理财产品不满足成立的条件，或市场发生剧烈波动，经我行合理判断难以按照本产品说明书规定向客户提供本理财产品，则我行有权宣布本理财产品不成立，如理财产品不成立，将于募集期结束后个工作日内通过网站或营业网点向客户公布，并将客户认购资金在募集期结束后个工作日内退还客户，该理财产品项下双方权利义务终止。

基金产品说明书

基金产品说明书基金产品说明书篇一：中晋基金产品说明书中晋基金集合理财业务提示：投资有风险，选择请谨慎。

为确保投资者充分知晓理财产品的投资风险，使所参与的产品与投资者风险承受能力相匹配，最大限度保护投资者利益，投资者在参与理财产品前须进行风险承受能力评价，具体程序请咨询相关人员。

产品适用性：本产品风险等级为低，适合保守、稳健、平衡、增长、进取型投资者。

投资亮点：合伙企业为非纳税主体，其生产经营所得和其他所得不需交纳企业所得税，合伙人为自然人的只需交纳个人所得税。

产品概要本产品属于集合理财（中晋金钥匙1号、中晋金钥匙2号、中晋金钥匙3号)中晋基金（有限合伙）担任普通合伙人（GP），各投资人担任有限合产品结构伙人（LP），有限合伙人包括企业内部职工，享受与出资额相对应的企业收益。

国太投资控股（上海）产业控股子公司的股权投资及对其进行流动资金借款（主要为银行委托贷款），还有国太控股的产业链公产品投向司，比如节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造产品、新能源、新材料、新能源汽车产品等产品期限本产品不设固定存续期限，相当于活期，随时可赎回产品名称产品规模视情况而定最低参与金最低认缴出资额为人民币5万元，以人民币1万元的整数倍递增额本基金参与人数不超过50人。

普通合伙人1人，有限合伙人不超过49参与人数人。

管理费用出资金额的2%LP分红周期最短期限不少于30天产品管理人中晋股权投资基金管理（上海）合作银行华夏银行、中国邮政储蓄银行、中国银行二、本产品适合推广对象企业内部职工、有限合伙人三、产品参与与退出时间本产品正常开放期间，可通过咨询部办理。

关于节假日以中国法定公众假日为准，工作日以国务院节假日公布为准。

产品参与程序和确认投资者请携带本人身份证、银行卡到参与机构进行面签。

面签结束后，合同于次日生效（可电话与客户经理确认）；产品退出程序和确认投资者请带好合同前往参与机构进行合同解除。

2. 面签结束后，合同于次日生效（可电话与客户经理确认）；合伙人计划中晋金钥匙三号《中晋合伙人计划》基金产品说明书篇二：基金产品说明书“金久源小微金融投资”私募基金须知“金久源”系列私募基金是金久源股权投资基金管理（北京）（以下简称“金久源基金管理公司”）旗下的专业化小微金融投资私募基金，主要为响应国家对小微金融的扶植政策，投资于中国境内具备稳定高收益、低不良率特征的小额贷款公司，通过包括股权投资、债权投资、资产交易等一系列金融产品设计，为投资人提供低风险、高收益的稳定型投资产品，与投资人分享中国小微金融发展的可喜回报。

私募证券投资基金产品招募说明书(备案参考)

XXXXX基金产品说明书基金管理人: XXXXX管理有限公司资产托管人:国信证券股份有限公司目录第一节前言 (1)第二节释义 (1)第三节基金概况 (4)第四节基金份额的初始销售 (5)第五节基金的申购与赎回 (8)第六节基金的投资 (11)第七节投资风险揭示 (10)第八节基金登记机构 (21)第一节前言XXXXX基金产品说明书(以下简称“本说明书”)依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)及其他有关规定和《XXXXX基金基金合同》编写。

本说明书阐述了XXXXX基金的认购、申购、赎回、登记有关的必要事项, 基金份额持有人在作出投资决策前应仔细阅读本说明书。

本基金管理人承诺本说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

XXXXX基金根据本说明书所载明资料申请募集。

本说明书由XXXXX管理有限公司解释。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本说明书中载明的信息, 或对本说明书作出任何解释或者说明。

第二节释义在本说明书中, 除上下文另有规定外, 下列用语应当具有如下含义:1.基金或本基金: 指XXXXX基金2.基金管理人: 指XXXXX管理有限公司3.基金合同: 指《XXXXX基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充4.法律法规: 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知和行业协会的自律规则等5.《基金法》: 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订6.合格投资者: 指依据《基金法》等法律法规及基金合同规定, 符合相关资产、投资金额等条件, 可投资于本基金的各类投资者, 包括自然人、企业法人、事业法人、社会团体、其他组织与合格境外机构投资者7.基金份额持有人: 指依基金合同合法取得基金份额的合格投资者8.销售机构: 指基金管理人以及基金管理人依法委托办理基金销售业务的机构9.登记机构: 指办理登记业务的机构。

证券公司集合资产管理计划产品说明书(清洁版)

XX集合资产管理计划说明书二OXX年X月特别提示：本说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称“《实施细则》”）、《XX集合资产管理计划管理合同》（以下简称“《管理合同》”）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。

委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和《管理合同》全文，了解相关权利、义务和风险，愿意自行承担投资风险和损失。

管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。

本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。

投资者签订《管理合同》且合同生效后，投资者即为《管理合同》的委托人，其认购或申购集合计划份额的行为本身即表明其对《管理合同》及本说明书的承认和接受，委托人将按照《管理办法》、《管理合同》、本说明书及有关规定享有权利、承担义务。

集合计划基本信息名称XX集合资产管理计划目标规模本集合计划推广期和存续期规模上限均为50亿份。

单个客户首次参与本集合计划金额不低于100万元，总户数不超过200户。

管理期限本集合计划不设固定管理期限。

推广期本集合计划将自推广开始之日起60个工作日内完成集合计划的推广、设立活动，具体时间见管理人公告。

封闭期封闭期为集合计划自成立之日起365天，封闭期内不办理参与、退出业务。

开放期投资者最低持有本集合计划期限为一年（365天）。

产品成立满一年以后在对应月的第三周的周一开放，若对应月的第三周的周一不足一年或遇节假日，则顺延到下个月的第三周周一。

之后每三个月开放一次，开放日为三个月中最后一个月第三周的周一，若遇节假日，则顺延到下一个工作日。

基础设施证券投资基金招募说明书

基础设施证券投资基金招募说明书一、基金概述本基础设施证券投资基金（以下简称“本基金”）是由基金发起人设立，面向合格投资者募集的证券投资基金。

本基金主要投资于基础设施领域，通过集合投资者的资金，实现基础设施项目的合理配置和增值。

二、基金管理人本基金的管理人是XXX基金管理有限公司，是一家在中国证券监督管理委员会注册的基金管理公司。

公司具备丰富的基金管理经验和投资经验，能够为投资者提供专业的管理服务。

三、投资目标本基金的投资目标是实现资产的长期稳定增值。

主要投资于具有稳定收益和良好成长性的基础设施项目，包括但不限于交通、能源、通讯、环保等领域。

通过分散投资，降低风险，实现投资者收益的最大化。

四、投资范围本基金的投资范围主要包括以下方面：1. 基础设施项目的股权投资；2. 基础设施项目相关的债券投资；3. 基础设施项目收益权等其他形式的投资。

五、募集安排本基金的募集期为XX个工作日，募集期结束后，本基金将根据投资者的认购情况确定最终的规模和持有人结构。

投资者可通过XXX基金管理有限公司的网站或指定的销售机构进行认购。

六、风险揭示本基金投资涉及市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险因素。

投资者在投资前应充分了解各类风险，谨慎决策。

此外，基础设施项目投资具有资金需求量大、投资回收期长等特点，投资者需承担相应的投资风险。

七、信息披露本基金将按照相关法律法规和监管要求，及时披露基金的运行情况、持仓情况等信息，以便投资者了解基金的实际情况。

具体信息披露方式包括公告、定期报告和临时报告等形式。

八、费用收取本基金的管理费率为X%，托管费率为X%。

具体收费标准根据基金规模和持有人结构等因素确定，并在招募说明书中详细列明。

投资者在进行认购时，需缴纳认购费等相关费用。

大智慧365使用说明书

大智慧365功能说明-----快乐投资每一天概述大智慧365金融终是由3000人专业团队倾力打造，面向广大专注于A股市场投资者推出的专业级产品。

全新的导航界面，操作更简洁，功能上包含了当前市场所有基本功能，并融入了沪深Level-2、资金关注、千档买卖盘等特色功能，是市场上性价比最高的产品。

区别于大智慧其他几款高端产品针对专业型用户而言，大智慧365策略投资终端的目标客户定位是投资型用户。

专业型用户的特点是时间充足、信源分散、注重合理性，而投资型用户的特点是时间有限、信源单一、注重结果。

从产品设计理念和用户界面的角度来讲，大智慧365策略投资终端更注重用户向导方面，而不是像以往注重功能向导方面，使功能更全面、更专业、更强大的功能。

具体体现在突出重点功能，且简单易用，指导投资，这正是针对没有时间投资或对投资了解不多而希望有简单易用的指导投资功能的投资型用户的需求设计的。

优势：●界面导航简化，使用便捷、精练；●沪深Level-2，十档买卖盘交易先人一步；●深市个股含全息盘口，千档买卖盘信息、沪市升级全息动向，并提供ETF申赎清单及净量指标；●资金关注、主题关注、研报关注、大报关注等最关注系列，热点和潜在机会一步到位；●自选股，围绕自选股有各类新闻、数据和分析，并有同步和导入便捷方式；●专业全面的财经要闻，通讯社提供独家报道、深度专题；●金色两点半栏目，每日邀请权威专家滚动解读市场，答疑热点及个股；首页：365首页包含了财经节目预告、股票投资及生活小知识栏目，还有“试试手气”。

沪深LEVEL-2行情：沪深LEVEL-2行情：十档行情，买卖队列，逐笔成交，委托总量和加权价格等多种新式数据。

使用Level-2软件的股民，在开盘时间内，可以随时看到庄家、散户买卖股票的情况。

全息盘口：快捷方式：深市个股分时页面下，按钮。

全息盘口：由逐笔交易图、委买委卖队列、分笔交易、完整买卖盘信息四个子窗口组成，可以完整揭示交易所交易主机的交易撮合过程，提供最全面的行情信息，最快速的行情刷新时行情的刷新速度提高1秒。

银丰证券投资基金产品说明书

银丰证券投资基金产品说明书目录一、基金产品概况 (1)二、目标客户分析 (2)三、基金投资理念 (7)四、基金投资策略 (10)五、基金资产的运作周期 (14)六、基金的风险与收益特点 (16)七、基金投资程序 (21)八、模拟投资分析 (24)九、投资风险操纵 (28)一、基金产品概况（1）基金名称：银丰证券投资基金（2）基金类型：契约型封闭式(运作一年以上，在一定条件下，能够由封闭式基金转为开放式基金)基金的类型变更本基金发起设立后封闭运作一年以上，显现下列情形时，由本基金治理人依照本基金其他有关当事人的意见等情形适时召开基金持有人大会讨论本基金由封闭转开放的相关事宜：（1）基金治理人提议；（2）持有本基金份额10%以上的持有人提议；（3）法律、法规及监管部门的有关规定。

基金持有人大会表决通过后，基金治理人将尽快向中国证监会及交易场所申请暂停交易，并在获得同意后适当时候终止上市。

届时基金治理人应比照中国证监会最新核准的开放式基金契约要紧条款，负责对本基金契约相关内容进行必要的修改。

（3）基金面值：人民币1.00元（4）基金规模：30亿份（5）发行对象：中华人民共和国自然人及法人（法律、法规及有关规定禁止购买者除外）（6）发行价格：1.01元/基金单位；发行费用：0.01元/基金单位（7）存续期限：15年（8）基金治理人：银河基金治理（9）托管银行：中国建设银行（10）基金的发起人：中国银河证券有限责任公司、北京首都机场集团公司、上海市都市建设投资开发总公司、湖南广播电视产业中心、银河基金治理（11）基金募集方式：网上发行与网下发行相结合本基金系由中国银河证券有限责任公司等机构共同发起、面向社会公布募集的封闭式证券投资基金，采取网下与网上相结合的方式募集，并将在上海证券交易所挂牌流通。

（12）投资目标：本基金为平稳型证券投资基金，要紧追求长期稳固的收益。

基金治理人力求有机融合稳健型与进取型两种投资风格，构造一个使长期资本增值与当期收入水平适度匹配的投资组合。

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XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲方：XX证券有限责任公司乙方：投资者本协议包含以下内容：（一）《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议书》（二）《XX证券投资顾问风险揭示书》乙方已经完整、详细阅读上述文件并充分理解全部内容，甲方已经向乙方充分揭示证券投资有关风险，乙方根据自己对交易品种、交易期限、交易方式及其它相关需求，选择并接受上述第（一）、（二）文件条款的约束，乙方一旦通过网络页面点击确认或其它方式选择接受本协议后，服务协议立即生效。

乙方可以通过XX证券官方客服电话（XXXX）取消该服务。

XX证券有限责任公司郑重提醒投资者：为保护投资者的合法权益，请投资者在签署《XX证券投资顾问“投资组合” 服务协议》之前，务必确认《XX证券投资顾问“投资组合”服务协议》中的权利和义务，并根据自身的风险承受能力与财产状况需求等，选择合适的投资顾问服务产品。

客户在接受投资顾问服务过程中，应充分认识到“证券投资顾问的投资建议仅供客户参考，客户应当独立做出投资决定、独立承担投资风险。

” 本协议所涉风险揭示书、协议等文件均由我公司根据有关法律、法规、规章、等制定，我公司如修订相关内容，将在我公司XX手机证券" APP、"XX证券通达信版网上交易（至富版）”电脑客户端上以公告形式通知投资者，如投资者在公告规定的期限内未提出异议，即视为同意有关修订内容。

（一）XX证券投资顾问“投资组合”服务协议甲乙双方本着平等、互利、公平、自愿的原则，经双方充分交流和友好协商，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《证券投资顾问业务暂行规定》等有关规定，就乙方聘请甲方为其提供投资顾问服务事宜，达成以下协议，并承诺共同遵守：第一章投资顾问服务释义第一条本协议约定的证券投资顾问服务是指甲方接受乙方的委托，由甲方具备投资顾问资格的员工向乙方提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助乙方作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

基金说明书

一、基金的概况（一）发行该基金的基金公司的基本情况长信基金管理有限责任公司于2003年4月28日经中国证券监督管理委员会批准成立，是国内第26家成立的基金管理公司，是由长江证券有限责任公司、上海海欣(集团)股份有限公司，武汉钢铁股份有限公司共同发起设立。

公司的经营范围为基金管理业务、发起设立基金、中国证监会批准的其他业务。

股东会是公司的最高权力机构，下设董事会和监事会。

公司组织管理实行董事会领导下的总经理负责制，总经理、副总经理、督察长组成公司的经营管理层。

公司成立时，海欣股份(600851)出资3090万元人民币，占34.33%；长江证券出资4410万元人民币，占49%；武钢股份(600005)出资1500万元人民币，占16.67%。

2004年8月，长信基金管理有限责任公司的注册资本从9000万元人民币增加至10000万元人民币，增加注册资本后，公司的股东及出资比例为：长江证券有限责任公司出资4900万元，占注册资本的49%；上海海欣集团股份有限公司出资3433万元，占注册资本的34.33%；武汉钢铁股份有限公司出资1667万元，占注册资本的16.67%。

（二）该基金的基本情况（三）该基金的投资范围本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换债券（含可分离交易可转债）、债券回购、次级债、短期融资券、资产支持证券、中期票据、银行存款等固定收益类金融工具。

本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，也可在二级市场上投资股票、权证等权益类证券，并可持有由可转债转股获得的股票、因所持股票派发以及因投资可分离债券而产生的权证。

投资产品说明书

投资产品说明书投资者须知一、投资产品概述本产品是一款收益稳定、风险适中的投资产品，旨在通过多元化的资产配置，为广大投资者提供长期稳健的投资增值机会。

二、产品特点1. 投资期限：本产品的投资期限为XX年，投资者在此期限结束后可以选择退出或者续投。

2. 投资门槛：本产品的最低投资金额为XX元，最高不设上限。

3. 风险收益特征：本产品采用风险平衡的投资策略，预期收益相对稳定，但仍存在一定的市场风险。

4. 适用对象：本产品适合追求稳健收益、对市场风险有一定认知并能承受一定风险的投资者。

三、投资对象及资金运作1. 投资对象：本产品主要投资于股票、债券、基金等金融资产，并根据市场情况进行适时的调仓换股。

2. 资金运作：投资者的资金将由专业基金经理进行有效配置和运作，以实现稳定的投资收益。

四、收益分配与风险提示1. 收益分配：本产品的收益将根据投资的实际情况，在扣除相关费用后进行收益分配。

收益将以现金方式分配至投资者的账户。

2. 风险提示：投资者须了解本产品的收益存在波动性和不确定性，市场行情可能对投资产生影响，无法保证投资本金和收益不受损失。

五、费用说明1. 托管费用：本产品的投资者需要承担一定比例的托管费用，该费用将由投资金额中自动扣除。

2. 销售费用：投资者购买本产品时需要支付一定比例的销售费用，该费用由销售机构收取。

六、投资者权益保障1. 信息披露：投资者有权获得本产品的相关信息披露，包括投资策略、资产配置情况等。

2. 投诉渠道：投资者如对本产品有任何疑问或投诉，可以通过销售机构或相关监管部门进行投诉和咨询。

七、风险评估和风险揭示1. 投资者须认真评估自身的风险承受能力，确保自身投资合理。

2. 投资者应充分了解本产品的投资策略和风险特征，做出理性的投资决策。

3. 投资者在购买本产品前请阅读并理解风险揭示文件，确保自身的合法权益和风险控制。

八、结束或续投1. 投资期限结束后，投资者可以选择退出或者继续投资。

《公开募集证券投资基金信息披露XBRL模板第5号〈基金产品资料概要〉》

公开募集证券投资基金信息披露XBRL模板第5号《基金产品资料概要》一、为规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）产品资料概要的编制及披露行为，根据《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关规定，制订本模板。

二、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信息。

基金管理人申请募集基金时，应当编制基金产品资料概要。

三、基金首次募集及持续运作期间，基金管理人应当将基金产品资料概要登载在指定网站、基金销售机构网站或营业网点。

基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内更新基金产品资料概要。

其他情况下，基金管理人至少每年更新一次基金产品资料概要。

四、基金产品资料概要的正文应当包括产品概况、基金投资与净值表现、投资本基金涉及的费用、风险揭示与重要提示等中国证监会规定的披露事项，相关内容不得与基金合同、招募说明书有实质性差异。

五、基金产品资料概要应当载明相关重要提示，包括“作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件”、“中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出—1—实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险”、“不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等。

六、凡对投资者作出投资决策有重大影响的信息，无论可拓展商业报告语言（以下简称XBRL）模板是否有明确规定，基金管理人均应披露。

七、基金产品资料概要的内容应当真实、准确，篇幅原则上不超过四页，字体不小于五号字，文字表述应当简明扼要、通俗易懂。

八、基金产品资料概要不得登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字及任何广告、宣传性用语。

九、基金管理人可以针对同一基金的不同份额类别分别制作基金产品资料概要，体现不同份额类别的不同特征（如基金简称、基金代码、销售渠道、销售费率、币种等），以向投资者提供更具针对性的信息。

产品说明书模板

本产品未经正式过会通过不得对外公开发布并做销售
选纲要“投资理念”“投资过程”“投资业绩”“投资团队”
等级划分：将考察期私募基金风险调整后收益从高到低进行排序，以正态分布为星级划分原则：前10%评价为“5星”，之后的22.5%、35%、22.5%、10%分别评价为“4星”、“3星”、“2星”和“1星”。高星级评价表示基金在评级期间有较高的风险调整后收益，即在承受单位风险时，为投资人获得了更高的超额收益。
产品概要产品名称产品描述概况基本信息产品类型信托基金债券股权是否保本投资范围所属行业资产组合比例风险类别目标规模投资币种最低认购额度产品成立日初始发售期到期日产品到期结算日产品管理费托管费产品认购期发行日至截止日投资期产品总周期产品存续期挂钩标的产品申购费率赎回费率产品优势二
产品说明书
重要提示
本产品仅限于上海尊诺股权投资内部分析使用
产品优势
二．产品收益
历史业绩收益
当前收益率
预期收益率
收益类型
三．产品管理方介绍
管理人
托管人
基金经理
一．产品概要
产品名称
产品描述
(概况基本信息）
产品类型
(信托、基金、债券、股权）
是否保本
投资范围
（所属行业）
资产组合比例
风险类别
目标规模
投资
(产品到期结算日)
产品管理费
托管费
产品认购期
(发行日至截止日)
投资期
（产品总周期）
产品存续期
挂钩标的
产品申购费率
赎回费率

基金产品说明书模板

基金产品说明书模板【篇一：基金招募说明书(范例)】大成价值增长证券投资基金更新的招募说明书摘要(2012年第2期)基金管理人：大成基金管理基金托管人：中国农业银行股份二〇一二年十二月重要提示：大成价值增长证券投资基金〔以下简称本基金〕经中国证券监督管理委员会证监基金字【2002】58号文核准募集。

本基金的基金合同于2002年11月11日正式生效。

本基金管理人保证本更新的招募说明书摘要的内容真实、准确、完整。

本招募说明书摘要经中国证监会核准，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不说明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不说明投资于本基金没有风险。

基金管理人承诺依照恪尽职守、老实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。

基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即说明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理方法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

本更新的招募说明书已经本基金托管人复核。

所载内容截至日为2012年11月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2012年9月30日〔财务数据未经审计〕。

一、基金管理人〔一〕基金管理人概况名称：大成基金管理住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层设立日期：1999年4月12日注册资本：贰亿元人民币股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司〔持股比例48%〕、中国银河投资管理〔持股比例25%〕、光大证券股份〔持股比例25%〕、广东证券股份〔持股比例2%〕四家公司。

某证券投资基金招募说明书

某证券投资基金招募说明书一、基金概况1.1 产品名称某证券投资基金（以下简称“基金”）1.2 基金类型该基金为证券投资基金，旨在通过投资证券市场获取稳定回报。

1.3 投资策略基金将根据投资组合管理的原则，通过分散投资的方式，投资于交易所上市的股票、债券等金融工具。

1.4 基金规模基金的初始规模为xxx万元，募集期为xx个月。

1.5 基金管理人本基金的管理人为某证券投资管理有限公司，注册地为xxx。

1.6 基金托管人基金的托管人为某银行，注册地为xxx。

二、投资目标与限制2.1 投资目标本基金的投资目标是在尽量控制风险的前提下，实现资产的稳定增值。

2.2 投资限制基金在投资时需遵守相关法律法规和监管部门的规定，不得违反以下投资限制：•单只标的限制：基金对单只标的的持仓不得超过基金净资产的10%。

•行业集中度限制：基金对同一行业的集中度不得超过基金净资产的30%。

•杠杆操作限制：基金严禁进行杠杆操作，不得借贷或以证券为抵押进行融资。

•投资范围限制：基金只能投资于交易所上市的股票、债券等金融工具，不得进行场外交易或其他非公开市场的投资。

三、风险提示3.1 市场风险基金投资于证券市场，市场波动可能导致基金资产净值的下降。

投资者应充分了解证券市场的风险，并根据自身的风险承受能力来做出投资决策。

3.2 利率风险债券投资可能受到利率变动的影响。

若利率上升，债券价格可能下降，从而导致基金资产净值的下降。

3.3 信用风险基金投资于债券等金融工具时，可能面临发行方的违约风险。

若发行方无法按时偿还本金和利息，基金资产净值可能受到影响。

3.4 操作风险基金的盈亏受基金管理人的操作能力和投资决策的影响。

投资者应了解基金管理人的相关经验和业绩，并充分考虑操作风险。

四、费用说明4.1 前端申购费用基金的前端申购费用为x%。

4.2 后端赎回费用基金的后端赎回费用为x%。

4.3 管理费用基金的管理费用为x%，按照基金净资产的年度平均值计提。

基金产品说明书

基金产品说明书尊敬的投资者：感谢您选择我们的基金产品。

为了让您更好地了解我们的基金产品，我们特别准备了本基金产品说明书，详细介绍了基金的相关信息，包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、费用等。

在购买基金之前，请您仔细阅读本说明书，并在充分了解基金产品的情况下做出投资决策。

一、基金概况1. 基金名称：XXX基金2. 基金类型：股票型基金3. 基金管理人：XXX基金管理有限公司4. 基金托管人：XXX基金托管有限公司5. 基金销售机构：XXX基金销售有限公司二、基金的投资目标和策略1. 投资目标：本基金的投资目标是追求长期资本增值，通过投资股票市场获得较高的回报。

2. 投资策略：本基金将主要投资于具有良好成长潜力的优质股票，通过精选个股和适时调整仓位来实现投资目标。

三、基金的风险收益特征1. 市场风险：由于股票市场的波动性，基金的净值可能会出现波动，投资者可能会面临亏损的风险。

2. 信用风险：基金投资于债券等固定收益产品时，可能面临发行人违约的风险。

3. 流动性风险：基金投资于流动性较差的资产时，可能会影响基金的买卖价格和交易金额。

4. 政策风险：基金投资受到宏观经济政策、行业政策等因素的影响，可能会对基金的投资价值产生影响。

四、基金费用1. 托管费用：基金托管人按照约定收取基金资产净值的一定比例作为托管费用。

2. 管理费用：基金管理人按照约定收取基金资产净值的一定比例作为管理费用。

3. 销售服务费：基金销售机构按照约定向投资者收取一定比例的销售服务费。

4. 其他费用：基金可能会产生其他费用，如交易费用、审计费用等。

五、基金的业绩表现基金的过往业绩不代表未来表现，投资者应根据自身风险承受能力和投资目标谨慎选择基金产品。

六、基金份额的申购和赎回1. 申购：投资者可以通过基金销售机构进行基金份额的申购，申购金额应符合基金合同的约定。

2. 赎回：投资者可以通过基金销售机构进行基金份额的赎回，赎回金额应符合基金合同的约定。

REIT基金资产支持证券募集说明书-第1、2章

第一章投资风险提示本期证券仅代表特定目的信托受益权的相应份额，不构成发起机构、信托受托人或任何其他机构对投资者的负债，资产支持证券持有人在本期证券下的追索权仅限于信托财产。

投资者购买资产支持证券，应当认真阅读本文件及有关的信息披露文件，进行独立的投资判断。

主管部门对本期证券发行的核准，并不表明对本期证券的投资价值作出了任何评价，也不表明对本期证券的投资风险作出了任何判断。

下文总结了资产支持证券投资中可能存在的部分风险，每一种风险都可能对部分或全部资产支持证券持有人的投资行为产生重大的不利影响。

因此，投资者在评价和购买本期证券时，应特别认真地考虑下述各项风险因素：(一)租金收入波动风险本信托大部分现金流来源于项目公司持有物业资产租金收益。

在信托存续期内，若出现承租人拒绝履行租约或拖欠租金或其他因素导致物业资产无法于最佳状态运营等情况时，可能会对本信托现金流产生不利影响，从而影响优先级资产支持证券持有人预期收益的实现。

(二)物业资产出售价格大幅下降的风险如以出售方式处置物业资产本身或持有物业资产的权益，由于物业资产的公允价值可能受到当时不动产市场景气程度的影响，导致售价出现大幅下降，从而会使得信托现金流受到不利影响，优先级资产支持证券持有人利益会产生损失。

(三)优先A级资产支持证券偿付风险在资产支持证券存续期限内，新华发行集团需要对优先A级资产支持证券的本金及利息的差额部分承担补足义务，在优先A级资产支持证券评级低于AA+(不含)时根据《评级下调承诺函》的要求收购全部优先A级资产支持证券。

若新华发行集团拒绝履行或者延迟履行对优先A级资产支持证券本息的差额补足义务和评级下调时收购优先A级资产支持证券的义务，或因破产等原因无法履行上述义务，则优先A级资产支持证券持有人可能无法顺利退出资产支持证券。

优先A级资产支持证券存在回售安排，如果截至某一回售行权日，发行人从登记托管机构获取的已确认完成回售的优先A级资产支持证券份额与该回售行权日对应的回售登记期内确认回售的优先A级资产支持证券份额存在差额，且流动性支持机构无法在回售行权日买入差额部分的全部份额，则优先A级资产支持证券持有人将面临无法回售的风险。

证券投资基金募集说明书

证券投资基金募集说明书一、引言本募集说明书旨在向投资者介绍证券投资基金的基本情况、运作机制、风险与收益等相关内容。

在投资前，投资者应仔细阅读本说明书，并全面了解基金产品的特点和风险，以便做出明智的投资决策。

二、基金概述1. 基金名称：XYZ证券投资基金2. 基金类型：股票型基金3. 基金管理人：ABC资产管理有限公司4. 基金托管人：DEF银行股份有限公司5. 基金投资目标：本基金旨在长期实现资本增值，通过投资股票市场获得良好的投资回报。

6. 基金规模：本基金的募集规模为人民币5000万元。

7. 基金投资策略：本基金将采取积极管理策略，通过深入研究和分析，选择具有良好增长潜力的上市公司进行投资。

三、基金运作机制1. 募集期限：本基金的募集期限为30天，自本募集说明书发布之日起计算。

2. 募集方式：投资者可通过认购基金份额的方式参与基金募集，认购金额以人民币计算。

3. 基金份额：本基金的基金份额以每份1元的面值进行发行，投资者可根据自身需求购买适当数量的基金份额。

4. 基金净值计算：本基金的基金净值将每日计算，并公布在基金管理人的官方网站上。

5. 基金交易：投资者可通过基金管理人指定的销售机构进行基金交易，包括认购、申购、赎回等操作。

四、风险与收益1. 市场风险：由于股票市场的波动性，本基金的净值可能会受到市场风险的影响，投资者需要承担股票市场波动带来的风险。

2. 政策风险：宏观经济政策的调整可能会对股票市场产生重大影响，投资者需要关注政策变化对基金投资的潜在影响。

3. 信用风险：本基金投资的上市公司存在信用风险，如公司经营不善、财务状况恶化等，可能导致投资损失。

4. 收益预期：本基金的收益与股票市场的表现密切相关，投资者应根据自身风险承受能力和投资目标合理预期收益。

五、投资者权益保护1. 投资者信息保护：基金管理人将严格遵守相关法律法规，保护投资者的个人信息安全。

2. 投资者教育：基金管理人将定期组织投资者教育活动，提高投资者的投资意识和风险认知能力。