股指期货投资者适当性制度介绍及实际操作100分
3、股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)-
股指期货投资者适当性制度实施办法(试行第一条为保障股指期货市场平稳、规范、健康运行,防范风险,保护投资者的合法权益,根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》和《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行》等行政法规、规章及中国金融期货交易所(以下简称交易所业务规则,制定本办法。
第二条期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会有关规定和本办法要求,评估投资者的产品认知水平和风险承受能力,选择适当的投资者审慎参与股指期货交易,严格执行股指期货投资者适当性制度(以下简称投资者适当性制度各项要求,建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。
第三条投资者应当根据投资者适当性制度的要求,全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力,审慎决定是否参与股指期货交易。
第四条期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码:(一申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;(二具备股指期货基础知识,通过相关测试;(三具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录;(四不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。
期货公司会员除按上述标准对投资者进行审核外,还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引,对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估,不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立股指期货交易编码。
第五条期货公司会员只能为符合下列标准的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码:(一净资产不低于人民币100万元;(二申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元;(三具有相应的决策机制和操作流程;(四相关业务人员具备股指期货基础知识,通过相关测试;(五具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录;或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录;(六不存在严重不良诚信记录;不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。
证券投资者适当性制度范本
证券投资者适当性制度范本第一章总则第一条为了保护投资者的合法权益，防止投资者因投资决策不当而遭受损失，确保证券市场的公平、公正、有序运行，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于在我国证券市场从事证券投资活动的投资者、证券公司、证券投资基金管理公司、证券投资顾问机构、证券分析师等证券服务机构及其从业人员。
第三条投资者适当性制度的核心原则是：适当性原则、公平对待原则、信息披露原则和风险自担原则。
第二章投资者分类第四条投资者分为普通投资者和专业投资者。
普通投资者是指不具备证券投资专业知识和经验，无法准确判断证券投资风险和收益的投资者。
专业投资者是指具备证券投资专业知识和经验，能够准确判断证券投资风险和收益的投资者。
第五条普通投资者与专业投资者的具体划分标准由证券监督管理机构另行规定。
第三章证券产品风险等级划分第六条证券公司、证券投资基金管理公司、证券投资顾问机构等证券服务机构应当根据证券产品的风险特性、投资对象、投资范围、投资策略等因素，将证券产品划分为高风险、较高风险、中等风险、较低风险和低风险五个等级。
第七条证券服务机构在销售证券产品时，应当向投资者充分揭示产品的风险等级，并告知投资者适合购买的风险等级。
第四章适当性匹配第八条证券服务机构在销售证券产品或者提供证券服务时，应当根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，将其与相应的证券产品或者服务进行适当性匹配。
第九条证券服务机构在销售证券产品或者提供证券服务时，不得向投资者推荐与其风险承受能力不相适应的证券产品或者服务。
第十条投资者在购买证券产品或者接受证券服务前，应当如实告知证券服务机构其风险承受能力、投资经验、财务状况等信息。
投资者提供的信息应当真实、准确、完整。
第五章信息披露与告知义务第十一条证券服务机构在销售证券产品或者提供证券服务过程中，应当向投资者充分披露产品或者服务的风险、收益、费用、投资目标、投资策略等信息。
c11005100分股指期货投资者适当性制度介绍及实际操作
c11005100分股指期货投资者适当性制度介绍及实际操作第一篇：c11005 100分股指期货投资者适当性制度介绍及实际操作一、单项选择题1.按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，以下有关期货公司会员对投资者进行股指期货交易必备知识水平测试，不正确的叙述是（）。
A.期货公司会员客户开发人员可以兼任开户知识测试人员B.测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分，开户知识测试人员和投资者都应当在测试试卷上签字C.中国金融期货交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试D.期货公司会员应当根据中国金融期货交易所统一编制的试卷对投资者进行测试2.按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，期货公司会员为投资者向中国金融期货交易所申请开立股指期货交易编码时，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（）元。
A.30万B.40万C.20万D.50万二、多项选择题3.按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，投资者参与股指期货交易前须具备股指期货基础知识，并通过相关测试。
其中应当参加测试的人员包括（），测试人员不得由他人替代。
（本题有超过一个的正确选项）A.一般法人投资者的指定下单人B.一般法人投资者的资金调拨人C.自然人投资者本人D.一般法人投资者的结算单确认人4.按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，期货公司会员为自然人投资者和一般法人投资者向中国金融期货交易所申请开立股指期货交易编码时，应当确认该投资者是否具备（）经历要求。
（本题有超过一个的正确选项）A.商品期货仿真交易B.股票交易C.商品期货交易D.股指期货仿真交易5.按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，期货公司会员应当对自然人投资者进行股指期货投资者适当性综合评估，以下有关投资者基本情况的评估，说法正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A.期货公司会员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄B.投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分C.投资者提供的学历或者学位证明应当为毕业证书或者学位证书等证明文件及复印件D.投资者应当提供有效身份证明文件及复印件三、判断题6.按照《股指期货投资者适当性制度操作指引（试行）》的规定，期货公司会员应当将投资者提供的证明文件及相关材料的原件或者复印件、投资者的测试试卷和综合评估表等作为开户资料予以保存。
第九章 股指期货和股票期货-股指期货投资者适当性制度
2015年期货从业资格考试内部资料期货市场教程第九章 股指期货和股票期货知识点：股指期货投资者适当性制度● 定义：沪深300股指期货市场实行股指期货投资者适当性制度。
该制度按照“把适当的产品销售给适当的投资者”的原则。
● 详细描述：对于自然人的制度（1）自然人申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（2）具备股指期货基础知识，开户测试不低于80分；（3）具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。
对于一般法人投资者申请开户除具有以上三点要求外，还应该具备：（1）净资产不低于人民币100万元；（2）具有相应的决策机制和操作流程；决策机制主要包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。
（3）特殊法人投资者应当提供相关监管机构，主管机构批准或证明文件例题：1.根据股指期货投资者适当性制度，对于自然人投资者开户，以下说法正确的是（）。
A.申请开户时净资产不低于人民币100万元B.申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元C.具备股指期货基础知识，开户测试不低于80分D.具备股指期货基础知识，开户测试不低于75分正确答案：B,C解析：自然人开立股指期货账户，对净资产没有要求。
选项A是一般法人投资者申请开户应具备的条件之一。
2.根据我国股指期货投资者适当性制度,一般法人投资者申请开户时,其净资产不低于人民币()万元。
A.100B.200C.1000D.2000正确答案：A解析：根据我国股指期货投资者适当性制度,一般法人投资者申请开户时,其净资产不低于人民币100万元。
3.根据股指期货投资者适当性制度,投资者申请开户时要求具备股指期货基础知识,并按要求参加客户测试,测试成绩不低于()分。
A.70B.80C.60D.75正确答案：B解析：投资者应参加期货公司培训，掌握股指期货基础知识，并通过相关测试，测试评分不得低于80分。
关于实施证券期货投资者适当性管理办法的规定
关于实施证券期货投资者适当性管理办法的规定实施证券期货投资者适当性管理办法的规定近年来，证券期货市场不断发展壮大，投资者群体也日益庞大，为了保护投资者的权益，维护市场的稳定运行，我国证券期货管理机构出台了一系列的措施和规定。
其中，实施证券期货投资者适当性管理办法是保障投资者利益的重要举措。
本文将对实施证券期货投资者适当性管理办法的相关规定进行探讨和分析。
一、适当性管理的背景和意义证券期货投资者适当性管理的核心目标在于确保投资者进行证券期货交易的适当性和合规性，有效保护投资者的合法权益。
这一管理办法的出台与我国金融市场改革的深入推进密切相关。
随着证券期货市场逐渐开放，越来越多的普通投资者加入交易行列，但并非所有投资者都具备足够的专业知识和投资能力。
因此，加强对投资者的适当性管理，能够减少投资者的风险，防范金融乱象。
适当性管理的实施，有助于保障市场的稳定和健康发展。
通过对投资者资质的要求和交易限制的设定，可以降低市场风险，减少不合理交易的发生，有效维护市场秩序。
同时，通过适当性管理，也可以提高投资者的风险意识和自我保护能力，促进市场的长期稳定。
二、适当性管理的主要内容实施证券期货投资者适当性管理办法主要包括以下几个方面的规定。
1. 适当性评估适当性评估是判断投资者是否具备进行证券期货交易的能力和条件的重要环节。
根据相关规定，证券期货公司在接受投资者开户申请时，必须对投资者进行适当性评估。
适当性评估包括风险承受能力评估、投资经验评估和金融产品知识评估等内容。
评估结果将作为投资者是否适合进行证券期货交易的重要参考依据。
2. 投资者分类管理根据投资者的风险承受能力和投资经验，将投资者划分为普通投资者、专业投资者和合格投资者等不同类别，并对不同类别的投资者实施不同的管理措施。
普通投资者通常具备较低的风险承受能力和投资经验，因此需要进行更为严格的适当性管理。
专业投资者和合格投资者则相对具备更高的风险识别和承受能力，可以享受更自由的投资交易权限。
适当性制度实施办法
股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）第一条为保障股指期货市场平稳、规范、健康运行，防范风险，保护投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》和《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》等行政法规、规章及中国金融期货交易所（以下简称交易所）业务规则，制定本办法。
第二条期货公司会员应当根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）有关规定和本办法要求，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，严格执行股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度）各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。
第三条投资者应当根据投资者适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与股指期货交易。
第四条期货公司会员只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：（一）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50 万元；（二）具备股指期货基础知识，通过相关测试；（三）具有累计10 个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10 笔以上的商品期货交易成交记录；（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。
期货公司会员除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于规定标准的投资者申请开立股指期货交易编码。
第五条期货公司会员只能为符合下列标准的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码：（一）净资产不低于人民币100 万元；（二）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50 万元；（三）具有相应的决策机制和操作流程；（四）相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试；（五）具有累计10 个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；或者最近三年内具有10 笔以上的商品期货交易成交记录；（六）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。
银河期货股指期货适当性制度具体指标操作标准
银河期货经纪有限公司股指期货适当性制度具体指标操作标准为保证公司对适当性制度的严格落实，对投资者的开户申请资料审核质量，全面科学履行测试、评估职责，根据《股指期货投资者适当性制度操作指引》等规定，特制订本操作标准。
第一章 可用资金第一条 公司为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。
第二条 投资者保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据。
第三条 公司规定检查可用资金要求的经办部门为客服中心，具体经办人为开户经办人；复核部门为结算部，具体经办人为结算人员。
第四条 具体检查可用资金余额的内部流程：1、T日，开户经办人到结算部门申请查询该投资者前一交易日（T-1日）日终保证金账户可用资金余额；2、结算部门查询并复核；3、开户经办人及结算经办人在查询名单上签字或盖章；4、开户经办人报送符合条件的客户名单。
第二章 知识测试第五条 公司应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。
第六条 一般法人投资者的指定下达人、结算单确认人、资金调拨人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。
第七条 公司应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。
测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至公司。
交易所更新测试试卷的，公司应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。
第八条 公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人员。
客户测试前，开户测试人员必须验看客户身份证件，确认是本人参加。
第九条 测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。
开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字。
测试试卷作为开户资料进行保存。
第十条 公司不得为测试得分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。
第十一条 公司应当加强对投资者的培训和指导，对于未能通过测试的投资者，公司可以在继续对其培训后再安排测试。
第十二条 公司为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月。
股指期货投资者适当性制度操作指引
股指期货投资者适当性制度操作指引————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期:股指期货投资者适当性制度操作指引(试行)第一章总则第一条为落实股指期货投资者适当性制度，规范期货公司业务操作,根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会)《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行)》和中国金融期货交易所（以下简称交易所)《股指期货投资者适当性制度实施办法（试行)》的有关规定，制定本指引。
第二条期货公司应当按照中国证监会、交易所的有关规定及本指引的要求,建立健全相关工作制度。
第三条期货公司应当认真审核投资者的开户申请资料,全面履行测试、评估职责，严格执行股指期货投资者适当性制度。
第二章股指期货投资者适当性标准操作要求第一节可用资金要求第四条期货公司为投资者向交易所申请开立交易编码,应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。
第五条投资者保证金账户可用资金余额以期货公司收取的保证金标准作为计算依据。
第二节知识测试要求第六条期货公司应当从保护投资者合法权益的角度出发，测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。
第七条自然人投资者及一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等应当参加测试,不得由他人替代。
第八条公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人员。
第九条期货公司和为期货公司提供中间介绍业务的证券公司（以下简称证券公司)应当根据交易所统一编制的试卷对投资者进行测试。
测试试卷及答案通过交易所系统统一下发至期货公司。
交易所定期或者不定期更新测试试卷,期货公司和证券公司应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。
第十条测试完成后,开户知识测试人员对试卷进行评分。
负责测试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字。
第十一条期货公司不得为评分低于8０分的投资者申请开立股指期货交易编码。
证券期货投资者适当性管理办法
发展趋势
建议
• 投资者适当性管理将更加注重科技手段的运用，提高管
• 完善投资者适当性管理制度和流程，为投资者提供更好
理效率和效果
的投资建议和产品推荐
• 投资者适当性管理将更加注重投资者教育，引导投资者
• 加强投资者教育，提高投资者风险意识和投资技能
理性投资
• 借鉴国际经验，提高投资者适当性管理的水平和效果
验等因素，采用量化评估方法
产品风险等级划分与适当性匹配
01
划分金融产品风险等级
• 根据产品特性、风险因素等因素，划分产品风险等级
• 为投资者提供清晰、透明的产品风险等级信息
02
为投资者推荐合适的产品
• 根据投资者风险承受能力，为投资者推荐合适的产品
• 避免高风险产品误导投资者，确保投资者安全
03
持续监控产品风险与投资者风险状况
大数据与投资者适当性管理
利用大数据技术提高适当性管理水平
• 金融机构通过大数据技术分析投资者行为，为投资者提供更精准的投资建议和产
品推荐
• 提高投资者适当性管理的效率和效果
利用大数据技术监控市场风险
• 金融机构通过大数据技术监控市场风险，为投资者提供及时的风险提示
• 降低投资者因市场风险导致的损失
• 划分金融产品风险等级，与投资者风险承受能力相匹配
• 防止高风险产品误导投资者，确保投资者安全
投资者适当性管理的持续监控与调整
• 金融机构持续监控投资者风险状况和投资行为
• 根据投资者风险状况调整投资建议和产品推荐
适当性管理办法的实施效果与影响
01
提高投资者保护水平
• 降低投资者因风险不匹配而导致的损失
投资者适当性管理面临的挑战与不足
股指期货对投资者适当性
财务状况评估
第二十六条 期货公司应当从投资者本人的金融类资产 或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分。
第二十七条 投资者同时提供本人金融类资产、年收入 材料作为财务状况证明的，期货公司应当在分别评分后，取 其最高评分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累 加。
投资经历评估
第二十二条 投资者投资经历包括商品期货交易经历与证 券交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两 项评分较高者为投资经历得分。
第二十三条 期货公司应当根据投资者的交易和风控等情 况对其投资经历进行评分。
第二十四条 投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算 专用章的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明。
第九条 自然人投资者及一般法人投资者的指定下单人、 结算单确认人、资金调拨人等应当参加测试，不得由他人替 代。
第十条 公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人员。
第十一条 期货公司和为期货公司提供中间介绍业务的证 券公司（以下简称证券公司）应当根据交易所统一编制的试 卷对投资者进行测试。测试试卷及答案通过交易所系统统一 下发至期货公司。
期货公司为其他经济组织申请开立股指期货交易编码 的，参照本条执行。
第六条 期货公司只能为获得监管机构或者主管机关批 准从事股指期货交易的特殊法人投资者申请开立股指期货交 易编码。
第七条 交易所可以根据市场情况，对投资者适当性标 准进行调整。
实施办法对投资者知识测试的要求
第八条 期货公司应当从保护投资者合法权益的角度出发， 测试投资者是否具备参与股指期货交易必备的知识水平。
（二）具备股指期货基础知识，通过相关测试； （三）具有至少10个交易日、20笔以上的股指期货仿真 交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上商品期货交易 成交记录； （四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法 规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易 的情形。
股指期货投资者适当性制度实施办法(试行)
股指期货投资者适当性制度实施办法（试行）（征求意见稿）第一条为保障股指期货市场平稳、规范、健康运行，防范风险，保护投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》和《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》等行政法规、规章及中国金融期货交易所（以下简称交易所）业务规则，制定本办法。
第二条期货公司应当根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）有关规定和本办法要求，评估投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，严格执行股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度）各项要求，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度。
第三条投资者应当根据适当性制度的要求，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力、审慎决定是否参与股指期货交易。
第四条期货公司只能为符合下列标准的自然人投资者申请开立股指期货交易编码：（一）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（二）具备股指期货基础知识，通过相关测试；（三）具有至少10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上商品期货交易成交记录；（四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。
期货公司除按上述标准对投资者进行审核外，还应当按照交易所制定的投资者适当性制度操作指引，对投资者的基本情况、财务状况、诚信状况和相关投资经历等进行综合评估，不得为综合评估低于规定标准的投资者申请开立股指期货交易编码。
第五条期货公司只能为符合下列标准的一般法人投资者申请开立股指期货交易编码：（一）净资产不低于人民币100万元；（二）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；（三）具有相应的决策机制和操作流程；（四）相关业务人员具备股指期货基础知识，通过相关测试；（五）具有至少10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；或者最近三年内具有10笔以上商品期货交易成交记录；（六）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。
期货法律法规考点：投资者适当性制度
期货法律法规考点：投资者适当性制度引言随着中国期货市场的快速发展，投资者适当性制度成为了保护投资者权益的重要法律法规考点。
投资者适当性制度，是指在投资者与期货公司建立业务关系时，期货公司需要对投资者的身份、风险承受能力、投资知识和经验等方面进行评估，以确保投资者符合进行投资活动的适当性要求。
本文将从投资者适当性制度的内涵、适用范围、具体要求等方面进行详细介绍。
投资者适当性制度的内涵投资者适当性制度是指期货市场监管机构为保护投资者权益，确保投资者在期货市场进行投资活动时具备相应的适当性要求，规定了期货公司应遵循的原则和规定。
其核心原则包括合法、公平、诚信、标准和适当性等。
•合法原则：投资者适当性制度应基于法律法规，确保所有的投资者评估和适当性要求都是合法的。
•公平原则：投资者适当性制度应确保所有投资者在评估和适当性要求上受到平等对待，没有任何形式的歧视。
•诚信原则：投资者适当性制度要求期货公司在进行投资者评估的过程中，必须保持诚信，不得故意隐藏或歪曲事实。
•标准原则：投资者适当性制度要求期货公司在评估和适当性要求上使用一致的标准，确保评估和要求的一致性和可比性。
•适当性原则：投资者适当性制度要求期货公司对投资者的身份、风险承受能力、投资知识和经验等方面进行评估，以确保投资者具备进行投资活动的适当性要求。
投资者适当性制度的适用范围投资者适当性制度适用于期货市场中的各类投资者，包括个人投资者和机构投资者。
具体适用范围如下：1.个人投资者：指自然人身份的投资者，包括个体工商户、个体劳动者和其他具有投资能力的自然人。
2.机构投资者：指法人或其他组织机构身份的投资者，包括公司、企事业单位、社团组织、基金管理人、证券公司等。
无论是个人投资者还是机构投资者，在进入期货市场进行投资活动之前，都需要经过投资者适当性评估。
投资者适当性制度的具体要求投资者适当性制度对期货公司在评估投资者适当性方面提出了具体要求，包括以下几个方面：1.身份评估：期货公司应对投资者的身份进行评估，核实其身份证明文件，并确保投资者的身份真实可信。
中国证券监督管理委员会关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)
中国证券监督管理委员会关于建立股指期货投资者适当性制
度的规定(试行)
【法规类别】期货综合规定
【发文字号】中国证券监督管理委员会公告[2010]4号
【修改依据】中国证券监督管理委员会关于修改《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定(试行)》的决定(2013)
【发布部门】中国证券监督管理委员会
【发布日期】2010.02.05
【实施日期】2010.02.08
【时效性】已被修改
【效力级别】部门规范性文件
中国证券监督管理委员会公告
（〔2010〕4号）
现公布《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》，自2010年2月8日起施行。
中国证券监督管理委员会
二○一○年二月五日
关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）
第一条为督促期货公司建立健全内控、合规制度，建立并完善以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，保护投资者合法权益，保障股指期货市场平稳、规范和健康运行，根据《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》及《期货公司管理办法》等法规、规章，制定本规定。
第二条本规定所称股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度），是指根据股指期货的产品特征和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。
第三条中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局（以下统称各派出机构），中国金融期货交易所（以下简称中金所），中国期货保证金监控中心公司（以下简称监控中心），中国期货业协会（以下简称中期协）应当按照“统一领导、各司其职、各负其责、加强协作、联合监管”的原则，严格落实本规定的各项工作要求。
期货从业人员资格期货市场中的投资者适当性管理
期货从业人员资格期货市场中的投资者适当性管理一、背景介绍期货市场作为金融市场的重要组成部分，对于国家经济的稳定和企业的风险管理具有重要意义。
然而，随着市场的不断发展，投资者适当性管理问题也日益凸显。
因此，建立健全的期货从业人员资格期货市场中的投资者适当性管理制度势在必行。
二、期货从业人员资格管理的重要性1. 保障投资者权益：期货市场作为高风险金融市场，需要专业的从业人员对市场进行科学的分析和评估，保障投资者的权益。
2. 提升交易行为的规范性：期货从业人员应具备丰富的知识和经验，以提供专业的咨询和建议，引导投资者进行合理的交易行为，维护市场的稳定和公正。
3. 加强市场监管：对期货从业人员进行严格的资格管理，有利于加强对市场的监管力度，减少不符合市场规范的行为。
三、资格标准的制定1. 学历要求：期货从业人员应具备相关金融、经济学或相关专业的学士学位，以确保其具备相应的专业知识和基础。
2. 专业知识考核：期货市场知识是期货从业人员必备的素质，需要通过统一的考试或认证，确保从业人员具备丰富的市场知识和实际操作技能。
3. 经验要求：期货从业人员需要在期货市场从业一定年限，并且获得过一定的实际操作经验，以提升他们的专业水平和应对市场风险的能力。
4. 遵纪守法：期货从业人员应具备良好的职业道德和诚信意识，严格遵守市场规则和法律法规，不参与不当交易和操纵市场等违法行为。
四、资格证书的发放和管理1. 资格证书发放机构：根据国家相关法律法规，设立专门的机构或由期货交易所承担相应的分发任务，负责核发期货从业人员资格证书。
2. 资格证书管理：资格证书应具备唯一性和防伪性，采用电子化管理，确保证书信息的真实性和安全性。
3. 证书的有效期：期货从业人员资格证书应设定有效期，一般为三年，到期需要重新认证，以确保从业人员时刻保持专业素养和市场知识的更新。
五、投资者适当性管理原则1. 投资者风险承受能力评估：期货公司或期货从业人员在接受客户开户时应对其风险承受能力进行评估，并根据评估结果提供相应的建议和要求。
证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则
证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性管理实施细则一、前言为了规范证券股份有限公司期货介绍业务投资者适当性评估工作，维护投资者权益，根据《证券法》《期货交易管理条例》《证券公司期货业务管理办法》等法律法规，本公司制定了本《实施细则》。
二、适用范围本《实施细则》适用于本公司开展期货介绍业务的投资者适当性评估工作，不适用于其他经营范围内的业务。
三、评估标准1、投资者的年龄、职业、收入等基本信息；2、投资者的投资经验和知识水平；3、投资者的投资目的、资产状况、财务风险承受能力等；4、投资者的投资偏好和风险偏好。
四、投资者分类标准1、合格投资者：包括高净值投资者和符合本公司内部要求的专业投资者；2、普通投资者：不符合合格投资者标准的投资者。
五、适当性评估程序1、投资者开户时，必须委托本公司进行适当性评估；2、本公司工作人员应当向投资者提供适当性评估问卷和相关知识等资料，引导投资者填写和阅读；3、投资者填写完毕后，本公司工作人员应当按照规定进行评估，核实投资者填写信息的真实性，并结合相关情况进行评估，评估结果分为合格和不合格两种情况；4、如果投资者评估结果为不合格，本公司工作人员应当向投资者说明评估结果的理由，并告知投资者是否适合参与期货市场的投资，不得向其开通相关交易权限；5、本公司应当建立投资者适当性评估制度，对评估结果进行记录和备案，并定期进行审核和更新。
六、投资者调整1、投资者的适当性评估结果是动态变化的，在投资者的投资经验、知识水平、财务状况、风险承受能力等方面出现变化时，本公司工作人员应当重新进行评估；2、本公司工作人员应当根据投资者的调整意愿，反映在其交易权限和风险控制等方面。
七、其他1、本公司应当对投资者适当性评估工作进行定期检查，确保各环节的质量和效率；2、本《实施细则》自颁布之日起实施，如本公司其他规章制度与本《实施细则》存在冲突，以本《实施细则》为准。
3、本公司对本《实施细则》拥有最终解释权。
《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》
《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定》第一条为督促期货公司建立健全内控、合规制度，建立并完善以了解客户和分类治理为核心的客户治理和服务制度，爱护投资者合法权益，保证股指期货市场平稳、规范和健康运行，依照《期货交易治理条例》、《期货交易所治理方法》及《期货公司治理方法》等法规、规章，制定本规定。
第二条本规定所称股指期货投资者适当性制度（以下简称投资者适当性制度），是指依照股指期货的产品特点和风险特性，区别投资者的产品认知水平和风险承担能力，选择适当的投资者审慎参与股指期货交易，并建立与之相适应的监管制度安排。
第三条中国证监会各省、自治区、直辖市、打算单列市监管局（以下统称各派出机构），中国金融期货交易所（以下简称中金所），中国期货保证金监控中心公司（以下简称监控中心），中国期货业协会（以下简称中期协）应当按照“统一领导、各司其职、各负其责、加强协作、联合监管”的原则，严格落实本规定的各项工作要求。
第四条中国证监会及其派出机构对期货公司执行投资者适当性制度的情形进行监督检查。
中金所、中期协对期货公司执行投资者适当性制度的情形进行自律治理。
监控中心对期货公司执行投资者适当性制度的情形进行核查验证。
第五条中金所应当从投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等方面，制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引，并报中国证监会备案。
第六条期货公司应当建立健全内控、合规制度，严格落实投资者适当性制度。
期货公司应当依照中金所制定的标准和指引，制定投资者适当性标准的实施方案，建立并有效执行客户开发治理制度和开户审核工作制度，完善业务流程与内部分工，加强责任追究。
期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中金所和公司所在地中国证监会派出机构备案。
第七条期货公司应当深化客户服务，向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特点，测试投资者的股指期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，审慎评估投资者的风险承担能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立股指期货交易编码。
《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则(试行)》
《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》新增《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》期货公司投资者适宜性制度实施管理细则（试行）、《股指期货投资者适宜性制度实施办法》（试行）、《股指期货投资者适宜性制度运行指引》（试行）《期货公司执行股指期货投资者适当性制度管理规则（试行）》自2021年2月9日起施行。
第一条为维护股指期货市场稳定、规范、健康运行，督促期货公司会员单位（以下简称会员单位）严格执行股指期货投资者适当性制度，切实保护投资者的合法权益，根据《关于建立股指期货投资者适当性制度的规定（试行）》，以及《中国期货业协会章程》的规定，制定本规则。
第二条会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定，遵循将适当的产品销售给适当的投资者的原则，建立健全内控合规制度，严格执行投资者适当性制度。
第三条会员单位应当建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务制度，将股指期货投资者适当性制度贯穿于开户流程管理的各个环节，理性选择客户，不得为不符合投资者适当性标准的投资者申请股指期货交易编码。
第四条会员单位开户时，应当向投资者充分披露股指期货的风险，全面、客观地介绍股指期货的法律法规、业务规则和产品特点，测试投资者对股指期货的基本知识，认真审阅投资者的开户申请材料，认真评估投资者的诚信和风险承受能力。
不得以虚假申报的方式协助投资者规避投资者正当权益性标准要求。
第五条会员单位应当加强对期货经纪业务的管理，加强对投资者交易行为合法合规性的管理，督促投资者遵守与股指期货交易有关的法律、法规、部门规章和中国金融期货交易所易所业务规则，持续开展投资者风险教育。
第六条会员单位应当建立并有效执行客户开发责任追究制度，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员的责任。
第七条会员单位应当要求本单位从业人员自觉遵守期货从业人员行为准则，严格执行投资者适当性制度。