中资全国性大型银行人民币信贷收支表
18-12 中国统计年鉴数据处理：金融机构人民币信贷收支表(年底余额)(资金来源)(2014-2018多年分析对比)
8695 31579 68304
2407 151799
注：1.2015年起，由于修订金融统 计制度，《金融机构人民币信贷收
与2015年以前不可比(以下相 关表同)。
2.本表机构包括中国人民银行 、银行业存款类金融机构、银行业
3.银行业存款类金融机构包括 银行、信用社和财务公司。银行业
18-12 金融机构人民币信贷收支表(年底余额)(资金来源)
（根据中国统计年鉴2015-2019收集 整理，方便2014-2018多年数据的分 单位：亿元
项目
2014
内存款 住户存款 非金融企业存款 政府存款 非银行业金融机构存款 其他存款
境外存款 金融债券 流通中货币 对国际金融机构负债 其他
1323453 1138645
502504 378334 221794
28360 7653 9843
60260 867
113838
1541204 1357022 1345783
546078 430247 241832 127625
11239 10062 63217
823 110081
1759952 1505864 1497169
9 172236
2018
2109164 1775226 1764398
716038 562976 325585 159798
10828 65433 73208
7 195290
金融租赁公司、汽车金融公 司和贷款公司等银行业非存款类金
银行、信用社和财务公司(以 下相关表同)。
4.自2015年起，“各项存款” 含非银行业金融机构存放款项，“
款项(以下相关表同)。
中国国有银行信贷收支表
中国国有银行信贷收支表
中国国有银行信贷收支表是指中国国有银行的信贷业务的收支情况，包括贷款、存款、利息、手续费等方面的收入和支出。
信贷收支表通常包括以下主要指标：
1. 贷款收入：反映中国国有银行从贷款业务中获得的收入，包括利息和手续费等。
2. 存款支出：反映中国国有银行向存款人支付的各种利率和手续费支出。
3. 利息收入：反映中国国有银行从各种借款活动中获得的利息收入。
4. 利息支出：反映中国国有银行向借款人支付的利息支出。
5. 手续费收入：反映中国国有银行从各种金融服务中获得的手续费收入，如开户手续费、贷款手续费等。
6. 手续费支出：反映中国国有银行向客户支付的各种手续费支出。
7. 利润：即信贷收入减去信贷支出后的净收入，是中国国有银行信贷业务的盈利情况。
信贷收支表是银行进行经营分析和决策的重要参考依据，可以
帮助银行管理者了解信贷业务的盈利情况和风险状况，优化经营策略，并对银行的经营绩效进行评估和监控。
同时，也是监管部门对银行进行风险评估和监管的重要工具。
利率市场化下我国中小商业银行业务转轨研究
当 地 的部 分 小 企 业 和 居 民 的 存 款 ， 有 关 数 据 ， １ ７家 改 据 在 １
本 文 以资 产 负 债 规 模 、 务 的 地 域 范 围 以 及 业 务 经 营 服 范 围为 标 准 ， 我 国 中 小 商 业 银 行 定 位 为 城 市 商 业 银 行 、 将 农
制 产 生 的 城 市 商 业 银 行 中 ， 债 资 产 只 占 全 国 金 融 机 构 总 负 村 商 业 银 行 、 市 信 用 社 、 村 信 用 社 等 。其 经 营 区 域 主 要 负 债 资 产 的 ６ ６ 。 随 着 储 蓄 的分 流 ， 小 商 业 银 行 原 本 就 城 农 ． 中 集 中在 创 建 地 及 其 周 边 城 市 和 农 村 ； 要 目标 是 为 本 区 域 不 多 的 负 债 资 产 雪 上 加 霜 。 主
题。
２ 对 我 国 中小 商 业 银 行 的 界 定
我 国 学 术 界 将 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 划 人 中 小 商 业 银
渠道狭 窄 ， 余收 入的很 大 比重被 存入 银 行成 为各 类存 款 。 剩
利 率 市 场 化 后 ， 款 利 率 浮 动 大 ， 得 人 们 的 收 益 产 生 不 确 存 使 定 性 。伴 随 着 金 融 市 场 自 由 化 ， 融 产 品 不 断 创 新 ， 们 的 金 人 目光 不 仅 局 限 于 存 款 业 务 ， 是 转 向 具 有 更 稳 定 、 高 收 益 而 更
人民银行存款类金融机构信贷收支表
人民银行存款类金融机构信贷收支表人民银行作为中国的中央银行，在国家经济金融管理中起着至关重要的作用。
其中之一就是通过调控金融机构的信贷收支来影响经济运行和金融市场的稳定。
下面将从存款类金融机构信贷收支表的角度来探讨人民银行的相关政策和措施。
国家经济发展中，人民银行通过调整存款类金融机构信贷收支表来实现金融调控的目标。
存款类金融机构主要包括商业银行、农村信用社等，它们是人民银行的重要合作伙伴。
人民银行通过与这些金融机构的合作，提供信贷支持，促使经济增长和稳定，同时控制通货膨胀和金融风险的扩大。
首先，人民银行通过向存款类金融机构提供贷款来增加金融体系的流动性。
这可以通过向金融机构购买政府债券、进行逆回购操作等方式实现。
人民银行向金融机构提供的贷款可以帮助它们增加信贷发放能力，从而促进经济发展。
这种方式使得人民银行能够通过发放流动性来影响市场利率，从而对经济进行调控。
其次，人民银行还通过向存款类金融机构提供存款准备金来控制信贷规模。
存款准备金是存款类金融机构在向客户发放贷款时需要留存的一部分存款，它是人民银行监管金融机构资金安全的一种手段。
人民银行可以通过调整存款准备金率和调整政策表达方式来影响金融机构的贷款能力和信贷规模。
当经济增长过快时，人民银行可以采取提高存款准备金率的方式收紧流动性，以避免经济过热和通货膨胀。
相反，当经济增长乏力时，人民银行可以降低存款准备金率，增加流动性，刺激经济增长。
除了上述措施外，人民银行还通过调整利率水平来影响存款类金融机构的信贷收支。
人民银行可以降低存款类金融机构的贷款利率，以促使它们增加信贷发放，刺激经济增长和消费活动。
另一方面，当经济通胀压力较大时，人民银行可以提高贷款利率，以抑制过度消费和投资。
最后，为了防范金融风险，人民银行还通过相关政策要求存款类金融机构加强风险管理措施。
这些风险管理措施包括加强贷款审查和风险评估，完善内部控制制度，加强贷后管理等。
人民银行对存款类金融机构的监管和指导，有助于防范金融风险的扩大，维护金融市场的稳定。
一、《金融机构本外币信贷收支表》(按部门分类)12xls
金融机构本外币信贷收支表(按部门分类)
2009年12月 单位： 亿元人民币
注：1、本表机构包括中国人民银行、国家开发银行及政策性银行、国有商业银行、其他商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、租赁公司、邮政储蓄银行、外资金融机构、村镇银行、汽车金融公司。
2、“居民户存款”主要为居民储蓄存款；“非金融性公司存款”主要包括企事业单位存款和机关团体存款；“其他存款”包括保险公司在银行业的存款和境外非居民存款；“居民户贷款”包括居民消费性贷款和经营性贷款；“非金融公司及其他部门贷款”包括对我国国民经济体系中的非金融企业、为居民服务的非盈利机构、广义政府部门和非居民部门的贷款；“其他贷款”包括除以贷款、票据融资方式外对企业的融资和对非居民贷款。
3、本表运用方项目中原“金银占款”更名为“黄金占款”。
利率市场化下我国中小商业银行业务转轨研究
（ ） 推动非利差型中间业务进一步发展 。 ３ 面对日益严峻的竞争环 境 ， 那 些 不 受 或 少 受 利 率 影 响， 不占用银行自 有 资 金 、 主 要 依 靠 银 行 的 信 息、 技 术、 人才等 资源的中间业务将大行其道 。 有关研究资 料 表 明 ， 目前我国银行业近６ ０％ －７ ０％ 的 银行的利息收入最 收入来自传统 的 利 差 收 入 。 而 在 国 外 ， 多占其收入来源 的 ５ 其他收入则主要来自于银 ０％ －６ ０％ ， 我国银行业中间业务发展缓慢， 行的中间业务 。 相比之下 ， 产品服务单一 ， 自身的盈 利 渠 道 相 对 狭 窄 。 因 此 ， 发展中间 业务将成为大多数银行的 重 要 转 型 目 标 之 一 。 中 小 商 业 银 行更应该应时代潮流 ， 加快发 展 中 间 业 务 ， 加快金融产品和 服务的创新 。
４ 利率市场化下中小商业银行的机遇
（ ） 存贷配比优势 。 １
— １ ５ ９ —
Ｎ ｏ ． ６， ２ ０ １ １
现代商贸工业 Ｍ ｏ ｄ ｅ ｒ ｎ Ｂ ｕ ｓ ｉ ｎ ｅ ｓ ｓ Ｔ ｒ ａ ｄ ｅ Ｉ ｎ ｄ ｕ ｓ ｔ ｒ ｙ
２ ０ １ １ 年第 ６ 期
表 １ 中资全国性大型银行人民币信贷收支表
单位 ： 亿元 活期存款 定期存款 短期贷款 ２ ０ １ １． １ ０ １ ０． １ ２ ０ ０ ９． １ ２ ２ ２ ８ ９ ０ ９ ２． ３ ２ ７ ９ ５ ８ ２． ３ １ １ ２ ７ ９ ８ ７． １ ２ １ ４ ８ ２ ５ １． ９ １ ５ ６ ４ ５ ８． ８ ７ １ ２ ７ ３ ５ ５． １ ５ １ ６ ５ ６ ４ １． ８ ７ ４ ３ ５ ６． ９ ６ ５ ０ ０ ６． ６ ４ ６ ４
２ 对我国中小商业银行的界定
国有商业银行人民币信贷收支表等
300579.05 105293.20 67841.66 37451.54 150049.07 60145.46 89903.61 160.98 45075.81 2170.30 3.02 21337.71 -15390.28 308699.81
157543.06 159797.79 164765.01 166415.35 168073.76 169178.65 170552.52 171949.23 173225.24 42996.05 42969.57 44159.32 43835.87 44158.02 44743.04 44882.73 44926.34 45006.15 23414.37 23007.17 23242.76 22830.85 22827.20 22753.11 22628.95 22522.50 22280.41 3644.38 3723.15 3831.84 3804.79 3832.73 3958.48 3986.05 3931.71 4007.94 1585.86 1548.00 1555.88 1531.55 1513.76 1500.32 1516.43 1481.63 1434.60 444.40 420.26 443.14 433.46 435.43 444.16 447.68 454.86 454.17 934.89 1198.31 11773.84 97467.26 17079.76 79473.17 35144.66 2336.65 909.51 1353.57 898.40 1533.28 880.76 1652.38 886.93 1775.47 904.74 1899.93 890.46 1956.93 873.44 2034.28 832.24 2077.45
293957.07 104173.30 67004.74 37168.56 146238.74 56695.11 89543.63 160.80 43384.23 2144.39 3.02 23934.58 -20087.36 299951.70
第5章 商业银行 《货币银行学》PPT课件
商业银行的组织制度
连锁银行制 ➢ 由某一个人或某一集团拥有若干银行的股权，
以取得对这些银行的控制权的一种组织形式 ➢ 优点：有利于以大银行为中心形成内部联合
有利于统一进行投资以获得高额利润
商业银行的经营原则
“三性”方针 盈利性 安全性 流动性
“三性”的对立统一
商业银行的经营原则
– 减少现金的使用，节约社会流通费用，加速结算 过程和社会资金周转
信用创造
商业银行的特殊职能，即通过吸收存款来发 放贷款及证券投资从而创造出更多的货币。 建立在信用中介职能和支付中介职能的基础 之上 商业银行货币创造功能的两个条件：
– 部分准备金制度 – 转账结算制度
金融服务
商业银行利用其在国民经济活动中的特殊地 位，及其在提供信用中介和支付中介业务过 程中所获得的大量信息，运用电子计算机等 先进手段和工具，为客户提供各种服务。
信用贷款
担保贷款
银行单凭借款 人的资信度、 无须提供任何 实物作为担保 的一种贷款
以特定的担保品或第三人的信用作为保证 的贷款
贴现贷款 贷款人通过购买借款人未到期票据的方式 发放的贷款
我国商业银行的贷款种类
其他存款性公司资产负债表（2017.1）
我国商业银行的贷款种类
中资全国性大型银行人民币信贷收支表（2017.1）
商业银行的负债业务
存款 其它负债：同业借款
中央银行借款 回购协议 发行大额可转让定期存单 发行金融债券
存款
活期存款
可签发支票，不定期限。
定期存款
规定期限，提前支取要交罚金，主要是存单形式。
储蓄存款
个人或非营利单位以储蓄为目的，凭存折或存单 支取，不可开支票。
中资全国性大型银行人民币信贷收支表
资金运ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ总计
458243.13
注：本表机构指本外币资产总量大于等于2万亿元的银行(以2008年末各金融机构 本外币资产总额为参考标准),包括工行、建行、农行、中行、国开行、交行和邮 政储蓄银行。
257372.72 257250.79 61669.65 189021.69 6494.31 65.14 121.93 121379.09 61276.28 18215.04
404954.72 一. 各项贷款 125330.98 （一）境内贷款 84519.87 40811.11 47922.86 206321.34
中资全国性大型银行人民币信贷收支表
2010年09月 来源方项目 一. 各项存款 1. 企业定活期存款 (1) 活期存款 (2) 定期存款 2.机关团体存款 3. 储蓄存款 (1) 活期储蓄 (2) 定期储蓄 4. 农业存款 5. 其他存款 二. 发行金融债券 三. 向中央银行借款 四. 同业往来 五. 其他 余 额 运用方项目 单位：亿元 余 额
1.
短期贷款
2. 中长期贷款 3. 票据融资 4. 各项垫款
86012.61 （二）境外贷款 120308.73 二. 有价证券及投资 205.34 三. 缴存准备金存款 25174.20 四. 同业往来 40581.11 3.05 25163.90 -12459.65
资金来源总计
458243.13
长三角地区金融机构本外币信贷收支统计表
20761.16 2.企（事）业单位贷款
398280.93
46797.70
（1）活期存款
76838.50
4791.92
其中：短期贷款
120290.30
14617.69
（2）定期及其他存款
172164.61
15969.24
中长期贷款
237248.99
32668.92
3.机关团体存款
88697.52
4663.96
长三角地区金融机构人民币信贷收支统计表
项
目
月末 余额
2023年 6月
比年初 增减数
项
目
单位： 亿元人民币
月末
比年初
余额
增减数
各项存款
720779.25
62740.33 各项贷款
611291.06
53885.11
（一）境内存款
714573.23
62506.39 （一）境内贷款
608877.86
53342.92
4.部分数据因四舍五入，存在总计与分项合计不等的情况。
1.住户存款
297336.84
33362.31 1.住户贷款
210140.46
6660.16
（1）活期存款
82383.76
342.66
其中：短期贷款
55024.57
3773.59
（2）定期及其他存款
214953.08
33019.64
中长期贷款
155115.89
2886.57
2.非金融企业存款
249003.11
票据融资
28805.67
-1714.91
4.财政性存款
14730.66
2020年12月份上海中外资金融机构本外币信贷收支表
2020年12月份上海中外资金融机构本外币信贷收支表2020年12月份，上海中外资金融机构本外币信贷收支表显示，市场整体信贷规模持续增长，但增速有所放缓。
随着疫情影响逐渐减弱，经济活动逐渐恢复，金融机构的信贷需求也呈现出逐步增长的趋势。
在这一背景下，中外资金融机构在12月份的本外币信贷收支表中呈现出了一些特点。
首先，整体信贷规模呈现出增长态势，尤其是人民币信贷规模增长较为明显。
其次，外币信贷方面也有所增长，但增速相对较慢。
这一情况表明，市场对人民币信贷的需求较为旺盛，而外币信贷需求相对较弱。
从信贷用途来看，房地产领域仍然是资金融机构重点支持的领域之一。
受益于政府调控政策的支持以及市场需求的回升，房地产信贷规模有所增加。
此外，制造业和服务业也是资金融机构信贷支持的重点领域，得到了较多投放。
特别是在制造业方面，一些高新技术企业和传统制造业企业得到了更多的信贷支持，促进了产业结构的升级和转型。
此外，个人信贷市场也值得关注。
在疫情影响逐渐减弱的情况下，个人信贷需求逐渐增长。
尤其是消费贷款和汽车贷款市场，呈现出较好的增长势头。
这也反映了市场对未来经济发展的信心，以及居民消费水平的提升。
在整体信贷结构方面，中外资金融机构在12月份的本外币信贷收支表中表现出了一定的均衡性。
人民币信贷和外币信贷规模相对均衡，不出现明显的偏向。
这对于金融体系的稳定和风险控制具有积极的意义。
总的来说，2020年12月份上海中外资金融机构本外币信贷收支表显示出了市场信贷规模增长、信贷结构均衡的特点。
随着经济逐渐恢复和政策的支持，信贷市场将继续保持稳定增长的态势。
同时，金融机构需要密切关注市场变化，加强风险管理，为实体经济的发展提供更好的金融支持。
国有银行信贷收支表分析
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
金融机构本外币信贷收支表按部门分类
来源方项目余额运用方项目余额资金来源总计资金运用总计２０１２年０６月 单位： 亿元人民币一、各项存款一、各项贷款住户存款（一）境内贷款（）活期及临时性存款住户贷款（）定期及其他存款（）消费性贷款非金融企业存款 短期消费性贷款（）活期及临时性存款 中长期消费性贷款（）定期及其他存款（）经营性贷款机关团体存款 短期经营性贷款 财政性存款 中长期经营性贷款 其他存款非金融企业及其他部门贷款非居民存款 （）短期贷款及票据融资二、金融债券短期贷款三、对国际金融机构负债票据融资四、其他 （）中长期贷款 （）其他贷款（二）境外贷款二、有价证券三、股权及其他投资四、黄金占款五、在国际金融机构资产908760.84633249.69395181.65621211.43150547.50147410.71244634.1594603.52328818.2815985.78137641.4378617.75191176.8452807.18123342.7733849.6431522.2118957.5421359.48473800.728536.46215017.047367.07192228.50780.4122788.53-157963.71252939.515844.1812038.26105436.0417910.62669.841678.421. 1 1. 2 12. 1 2 23.4.5. 2.6. 1 2 31. 2.758944.62758944.62注：本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、租赁公司和汽车金融公司。
银行业存款类金融机构包括银行、信用社和财务公司。
金融机构本外币信贷收支表按部门分类().1. 1.2.3.4. 2.5. 3. 4. 5.6. 1. 2. 3.来源方项目余额运用方项目余额资金来源总计资金运用总计２０１２年０６月 单位： 亿元人民币一、各项存款一、各项贷款单位存款（一）境内贷款其中：活期存款短期贷款定期存款中长期贷款通知存款融资租赁保证金存款票据融资个人存款各项垫款储蓄存款（二）境外贷款保证金存款二、有价证券结构性存款三、股权及其他投资财政性存款四、黄金占款临时性存款五、对国际金融机构资产委托存款其他存款二、金融债券三、对国际金融机构负债四、其他注：本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融公司。
年鉴2016全国各地社会经济发展指标： 金融机构人民币信贷收支表(年底余额)(资金来源)
单位：亿元
项目
2013
2014
资金来源合计 各项存款
境内存款 住户存款 非金融企业存款 政府存款 非银行业金融机构存款 其他存款
境外存款 金融债券 流通中货币 对国际金融机构负债 其 190159
2.本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、银行业非存款类金融机构(以下相关表同)。 3.银行业存款类金融机构包括银行、信用社和财务公司。银行业非存款类金融机构包括信托投资公司、金融租赁公司、汽
金融公司和贷款公司等银行业非存款类金融机构。银行业存款类金融机构包括银行、信用社和财务公司(以下相关表同 4.自2015年起，“各项存款”含非银行业金融机构存放款项，“各项贷款”含拆放给非银行业金融机构款项(以下相关表
源)
2015
1541204 1357022 1345783
546078 430247 241832 127625
11239 10062 63217
823 110081
大调整，部分数据与2015年以前不可比
下相关表同)。 括信托投资公司、金融租赁公司、汽车 、信用社和财务公司(以下相关表同)。 非银行业金融机构款项(以下相关表同)。
24370 6393 6681
58574 854
64709
1323453 1138645
502504 378334 221794
28360 7653 9843
60260 867
113838
注：1.2015年起，由于修订金融统计制度，《金融机构人民币信贷收支》分类项目发生较大调整，部分数据与2015年以前不可 (以下相关表同)。
国有银行信贷收支表分析
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
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产总额为参考标准）,包括工行、建行、农行、中行、国开行、交行和邮政储蓄银行。
单位：亿元 t: RMB100 Millio60.22 104928.32 71225.38 6316.77 16799.59 280633.35 274350.80 79.26 6203.29 897.25 11972.05 63125.68 450.99 30153.25 2848.74 631541.53 360570.94 359791.87 100869.09 250472.55
6486.90 7415.82 8204.03 231.96 238.72 246.19 779.35 787.09 779.08 130945.46 131994.88 132656.27 6694.92 6825.33 6681.69 97768.94 95536.78 94561.46 40119.42 36531.23 37071.16 629513.10 628598.16 631541.53
注：1.本表机构指本外币资产总量大于等于2万亿元的银行（以2008年末各金融机构本外币资产总额为参考标准）,包括工 2.本表5月份为初步数，其他月份为正式数。
资全国性大型银行人民币信贷收支表
单位：亿元 Unit: RMB100 Million Yuan 2013.03 2013.04 2013.05 2013.06 2013.07 2013.08 2013.09 2013.10 2013.11
530303.30 237960.99 103717.17 69780.28 6826.85 16568.76 279548.81 273288.86 76.80 6183.15 888.25 11905.25 62625.08 435.94 28482.90 6750.93 628598.16 357709.94 356922.85 100946.40 248321.91
517324.38 223915.80 99299.75 65980.35 5691.61 14928.89 280728.72 273763.97 65.42 6899.33 926.59 11753.27 60714.08 904.86 30822.22 4619.69 614385.23
346208.75 349283.22 345417.90 348503.83 98485.56 98961.39 240222.82 243061.39 6490.91 6252.07 218.60 228.98 790.85 779.39 127449.98 128086.95 7767.36 7496.02 93178.28 93256.03 33222.66 36263.01 607827.04 614385.23
2013.01
2013.02
513143.25 228931.92 104859.89 64437.22 5745.23 14656.47 271366.07 264583.03 66.90 6716.13 892.39 11952.88 60520.06 409.66 31541.23 2622.49 607827.04
中资全国性大型银行人民
Sources & Uses of Credit Funds of large-sized State-owned
项目 Item 来源方项目 Funds Sources 一、各项存款 Total Deposits 1.单位存款 Corporate Deposits 其中：活期存款 Demand Deposits 定期存款 Time Deposits 通知存款 Notice Deposits 保证金存款 Margin Deposits 2. 个人存款 Personal Deposits 储蓄存款 Savings Deposits 保证金存款 Margin Deposits 结构性存款 Structure Deposits 3. 临时性存款 Temporary Deposits 4. 其他存款 Other Deposits 二、金融债券 Financial Bond Issue 三、向中央银行借款 Borrowing from the Central Bank 四、同业往来（来源方） Business with Counterpart (on source side) 五、其他 Other Items 资金来源总计 Total Funds Sources 运用方项目 Funds Uses 一、各项贷款 Total Loans （一）境内贷款 Domestic Loans 1.短期贷款 Short-term Loans 2.中长期贷款 Medium & Long-term Loans 3.融资租赁 Financial Lease 4.票据融资 Bill Financing 5.各项垫款 Advances （二）境外贷款 Overseas Loans 二、有价证券 Portfolio Investments 三、股权及其他投资 Shares and Other Investments 四、缴存准备金存款 Reserves with the Central Bank 五、同业往来（运用方）Business with Counterpart (on use side ) 资金运用总计 Total Funds Uses
arge-sized State-owned National-operating Commercial Banks（RMB）
544524.78 241190.18 107186.53 68208.69 7006.43 16588.65 288956.29 282787.24 79.08 6089.96 883.99 13494.31 61892.25 421.81 29858.04 -7183.78 629513.10 353984.36 353205.01 100783.08 245703.07