2011年度风险防控主题活动测试题库
廉政风险防控知识测试题及答案
廉政风险防控知识测试题一、填空题（每空1 分，共30 分）1、廉政风险防控机制建设由在年月份召开的会议上提出来的。
2、反腐倡廉建设的工作方针是、、、。
3、廉政风险机制建设是从源头上防治腐败的，是实现来榜经济和社会更好更快发展的，是强化超前监督防范和有效保护干部的。
4、开展廉政风险机制建设里做到“两个创新”是、。
5、廉政风险具有性、性以及性。
6、核定权力清单要把握“四个环节”一是、二是、三是、四是。
7、评定风险等级，一般分为、、三个等级。
8、通过对岗位和单位廉政风险的、、,达到以下目标:一是、二是、三是、四是。
二、选择题（每题1分,共10分）1、中国共产党的最高理想和最终目标是（）A、实现共产主义B、实现共产主义社会制度C、实现中国特色社会宏伟目标2、廉政风险排查的具体要求有（)打牢基础、分清内容、规范表述。
A、明确主体B、明确方向C、明确目标D、明确内容3、廉政风险等级分为（）A、一级风险、二级风险、三级风险B、一等风险、二等风险、三等风险C、一层风险、二层风险、三层风险D、一类风险、二类风险、三类风险4、单位领导班子查找廉政风险的内容要围绕“三重一大”即：重大决策（）重要人事任免和大额度资金运作事项，A、重大事务B、重要项目C、重要人员D、重大项目安排5、机关科室查找风险点要围绕（)A、工作机制B、业务工作C、业务流程D、工作流程6、查找科室风险的基础，是要编制科室主要业务的( )A、制度B、工作流程图C、规章D、章程7、查找个人岗位风险要结合每个人的（）进行查找.A、个人职责B、个人分工C、岗位职责D、个人工作8、外部环境影响主要指公务人员在工作期间或（),由于所接触的工作对象、社会人员以及其它社会因素等方面影响，导致公务人员可能发生失职渎职、权钱交易、以权谋私等问题的风险。
A、8小时工作以外B、上班期间C、业务来往D、业务管理9、风险防范管理的主要措施有（)批评教育为辅；真善美为体，道德信念为用；立足教育，反复强化。
gsc风险防控知识竞赛题库
gsc风险防控知识竞赛题库
以下是一些关于GSC风险防控知识竞赛的题目，供您参考：
一、选择题
1.
GSC风险防控体系中，风险识别的主要目的是什么？
A. 提高组织效率
B. 减少组织成本
C. 找出可能对组织目标产生负面影响的因素
D. 提升员工士气
2.
在风险评估中，通常使用哪些方法来确定风险的严重程度？
A. 定量分析
B. 定性分析
C. 风险矩阵
D. 以上都是
3.
风险应对策略主要包括哪些？
A. 风险降低
B. 风险转移
C. 风险接受
D. 以上都是
4.
在风险监控过程中，通常使用哪种方法来衡量风险应对策略的有效性？
A. 风险指数
B. 风险敞口
C. 风险偏好
D. 风险容忍度
5.
二、简答题
1.简述GSC风险防控体系中的主要步骤。
2.为什么进行有效的风险识别对组织目标的实现至关重要？
3.请解释风险矩阵在风险评估中的作用。
4.描述一种有效的风险应对策略，并解释其工作原理。
2011年度风险防控主题活动测试试卷1
2011年度风险防控主题活动测试试卷一.判断题：1. 风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，有风险必然有损失。
(2分)正确错误2. 客户持卡或无折办理多笔相同金额存款业务时，银行（信用社）经办人员少存入其中一笔或几笔，可采用重印方式打印凭证。
(2分)正确错误3. 对账单需打印输出人员、记账人员、客户经理等相关业务人员参与对账工作。
(2分)正确错误4. 业务主管要对股金业务明细进行逐笔勾对，确保留档资料的完整性。
(2分)正确错误5. 信用卡的交付按照事先约定的交付方式，直接交付申请人本人，也可由他人代领、转交。
(2分)正确错误6. 重要空白凭证只有在使用时才纳入业务系统管理(2分)正确错误7. 马柯维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于0，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
(2分)正确错误8. 在商业银行经营过程中，主动放弃对某一产业、某一企业或某一项目的贷款是不可取的。
(2分)正确错误9. 商业银行管理战略是一整套关于银行的中长期发展目标，一旦制定以后就不能修改。
(2分)正确错误10. 商业银行内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。
(2分) 正确错误二.单选题：1. （）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
(2分)A.市场风险B.交易风险C.信用风险D.流动风险2. 内部控制措施是银行日常工作的一个重要部分，也是内部控制体系的（）。
(2分)A.基础和前提B.核心和中枢C.基础和方法3. 银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（）热线验证人员，并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等，若开户单位确定的联系人员发生变化应及时变更。
(2分)A.1名B.2名C.3名4. 挂失业务包括（）。
风险防控知识测试试题及答案
廉洁风险防控知识测试试题
单位：姓名：职务：得分：
一、填空题（每空1分共33分）得分（）
1、风险要素由（）、（）和（）构成。
风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了( )。
2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。
或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。
3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开展( )工作就是要有效防控( )。
廉政风险具有（）、( ）以及（）。
4、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、( ），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。
工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险，（）腐败产生的温床。
5、开展廉政风险防范工作是为了( )和( )现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部( )或( )错误，是对干部最大的( )和( )。
6、腐败风险不等于( )。
腐败是已经发生的为谋取私利而滥用( )或( )的行为，而腐败风险是指( )在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果（）得不好可能就会发生。
二、问答题（每题16分共32分）得分（）
1、廉洁风险防控工作的指导思想是什么
4、廉洁风险的工作原则是什么
四、议论题（35分）得分（）
联系自身本职工作实际，谈一谈怎样以积极的态度投身到党风廉政建设和廉政风险防控机制建设中来。
风险题题库
盛光祖部长提出的“三个共识”的内容是什么？(10)1、任何时候都要把安全工作作为大事来抓；2、任何情况下都把安全放在第一位来考虑；3、任何影响安全的问题都要立即解决。
盛光祖部长提出的“三个重中之重”的内容是什么？(10)1、要把客车安全尤其是高铁安全作为安全工作的重中之重；2、要把加强安全管理作为安全工作的重中之重；3、要把抓落实作为安全管理工作的重中之重。
何玉华局长在1月28日路局安全电视电话会议上提出目前我们发生安全问题的三个原因是什么？(20)1、安全基础特别是安全管理基础薄弱的问题仍然比较突出；2、不落实的问题仍然比较严重；3、干部作风不实的问题仍然比较严重。
2012年我段安全生产的目标是什么？(20)“三杜绝、两减少、一确保”。
三杜绝：杜绝责任铁路交通一般D类及以上事故，杜绝职工责任重伤及以上事故，杜绝责任火灾、爆炸、交通事故。
二减少：减少惯性违章，减少设备故障。
一确保：确保实现安全年。
请简述电气化区段作业前，有什么要求？(30)1、各单位在电气化区段作业前，必须进行安全预想；2、使用绝缘护品和绝缘工具前，必须进行双人互检，确认状态良好；3、施工作业时，必须制定三级安全卡控措施；4、需接触网停电时，必须由供电部门按程序办理停电手续，装设可靠的临时接地线，并设专人监护，必须明确监护的对象、范围和安全注意事项。
2011年我段落实承诺、规范管理，工会基础性工作取得实效，尤其是“三不让”工作效果显著，请问“三不让”承诺的具体内容是什么？(10)1、不让一名职工家庭生活在贫困线以下；2、不让一名职工子女上不起学；3、不让一名职工看不起病。
防止人身安全伤害的“八防”内容是什么？(30)防机车车辆伤害、防触电伤害、防起重伤害、防物体打击伤害、防机械伤害、防高处坠落伤害、防中毒窒息伤害、防火灾爆炸伤害。
本线来车下道距离是如何规定的？(10)①Vmax≤60km/h时，不少于500 m；②60km/h＜Vmax≤120km/h时，不小于800m；③120km/h＜Vmax≤160km/h时，不小于1400m；④160km/h＜Vmax≤200km/h时，不小于2000m。
安全风险大学习、大培训、大评估考试试题(含答案)
安全风险大学习、大培训、大评估考试试题(含答案)第一部分：安全风险研究1. 定义安全风险是什么？（5分）答：安全风险是指在特定环境下可能导致人员、财产或环境受到损害或威胁的不确定因素。
2. 列举三个常见的安全风险类型。
（6分）答：火灾风险、盗窃风险、意外伤害风险。
3. 请简要说明隐患排查的重要性。
（8分）答：隐患排查是发现、确认和消除安全风险的关键步骤。
通过及时的隐患排查可以帮助组织识别潜在的危险，减少事故和损失的发生。
第二部分：安全培训4. 安全培训的目的是什么？（5分）答：安全培训的目的是提供必要的知识和技能，使员工能够有效预防和应对安全风险，保护自己和他人的安全。
5. 列举三个需要进行安全培训的岗位。
（6分）答：消防人员、化学品处理人员、高空作业人员。
6. 安全培训的频率应该如何确定？（8分）答：安全培训的频率应根据岗位特点、风险评估和法规要求来确定。
通常应定期进行全员培训，并根据新员工、岗位变动或风险情况进行额外的培训。
第三部分：安全评估考试7. 安全评估的目的是什么？（5分）答：安全评估的目的是评估组织的安全风险和管理措施的有效性，以确定潜在风险并提出改进建议。
8. 列举三个安全评估方法。
（6分）答：检查清单法、风险矩阵法、安全观察法。
9. 安全评估的步骤有哪些？请简要说明。
（8分）答：安全评估的步骤包括：确定评估目标和范围、收集必要的数据和信息、分析风险和缺陷、提出改进建议、制定改进计划并监控执行。
参考答案1. 安全风险是指在特定环境下可能导致人员、财产或环境受到损害或威胁的不确定因素。
2. 火灾风险、盗窃风险、意外伤害风险3. 隐患排查是发现、确认和消除安全风险的关键步骤。
4. 安全培训的目的是提供必要的知识和技能，使员工能够有效预防和应对安全风险，保护自己和他人的安全。
5. 消防人员、化学品处理人员、高空作业人员6. 安全培训的频率应根据岗位特点、风险评估和法规要求来确定。
7. 安全评估的目的是评估组织的安全风险和管理措施的有效性，以确定潜在风险并提出改进建议。
风险防控主题活动测试试卷题库及答案
本题分数：6 9. 下列关于资产流动性的说法，正确的有( )。
本题分数：2 10. 在金融危机条件下，绝大多数金融机构出售资产换取现金的能力 显著下降，而拥有良好声誉的金融机构反而从中获益，其根本原因在于 ( )。
A.拥有良好声誉的金融机构许多到期负债会被展期 B.拥有良好声 誉的金融机构其资金储备丰富 C.其他机构愿意购买拥有良好声誉的 金融机构的种类资产 D.资金为寻求安全
A.直接责任人、间接责任人 B.制约人、知情人以及相关负责人 标准答案：a
本题分数：2 3. 对公存款业务凭证出售阶段的主要风险点
A.客户身份、凭证领用单 B.客户身份、凭证领用单、收款记账 标准答案：a
本题分数：2 4. （ ）是指商业汇票持票人，在汇票到期日前，为了取得资金，贴付 一定利息，将票据权利转让给金融机构的票据行为。
本题分数：6
4. 一般性贷款，签订贷款合同的主要风险点（ ） A.合同主体 B.合同文本 C.合同要素 D.合同签订地点 E.合同签署人 F.审批意见的落实 标准答案：a,b,c,d,f
本题分数：6
5. 借记卡，按功能不同，分为（ ） A.转账卡（含储蓄卡） B.储值卡 C.密码式借记卡 D.签名式借记卡 E.专用卡 标准答案：a,b,e
本题分数：2
8. 假如商业银行提供的产品或服务存在缺陷，引发公众抗议活动或言 沦，则首先造成的是( ) A.市场凤险 B.操作风险 C.流动性风险 D.声誉风险 标准答案：d
本题分数：2
9. 商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的( 融资来源。 A.现金流入 B.最低存款 C.平均存款 D.最高存款 标准答案：c
本题分数：2
2. （ ）是未预料到的汇率变动给银行头寸价值造成负面影响的风险。 A.利率风险 B.汇率风险 C.商品价格 标准答案：b
危害辨识和风险防控试题
危害辨识与风险防控考试试卷一、单选题1.不属于第一类危险源的是（）A.发电机B.旋转的飞轮C.损坏的安全阀D.原油储罐2.不属于第二类危险源的是（）A.通电的导线B.照明不良C.人员的操作失误D.破损的绝缘外皮3.属于第一类危险源的是（）A.过高的环境湿度B.核废料C.失效的报警器D.锈蚀的栏杆4.属于第二类危险源的是（）A.硫化氢B.高压气瓶C.蒸汽锅炉D.通风不良5.以下属于第二类危险源的是（）A.核反应堆B.化学反应釜C.施工现场运行中的吊篮D.失效的安全阀6.根据《生产过程危险和有害因素分类与代码》(GB/T 13861—2009)以导致事故的直接原因，将生产过程中的危险、有害因素分为人的因素、物的因素、环境因素和（）A.情绪因素B.体力因素C.管理因素D.设计因素7.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下危险有害因素不属于人的因素（第一类）的是（）A.体力负荷超限B.心理异常C.感知延迟D.操作规程不规范8.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下各项危险有害因素不属于物的因素（第二类）的是（）A.设备、设施、工具、附件缺陷。
B.压缩气体和液化气体C.致病微生物D.强迫体位9.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下不属于环境因素（第三类）的是（）A.粉尘与气溶胶B.作业场所空气不足C.室内作业场所杂乱D.门和围栏缺陷10.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下不属于管理因素（第四类）的是（）A.培训制度不完善B.强迫体位C.职业健康管理不完善D. 建设项目“三同时”制度未落实11.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于人的因素（第一类）的是（）A.强度不够B.无防护C.指挥失误D.安全通道缺陷12.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于物的因素（第二类）的是（）A.房屋基础下沉B.地面不平C.培训制度不完善D.高温物质13.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于环境因素（第三类）的是（）A. 脚手架、阶梯和活动梯架缺陷B.信号缺陷C.标志不清楚D.冒险心理14.根据《生产过程危险和有害因素分类及代码》GB/T 13861-2009的相关规定，以下属于管理因素（第四类）的是（）A. 职业安全健康责任制未落实B.室内作业场所杂乱C. 室内梯架缺陷D. 听力负荷超限15.按《企业职工伤亡事故分类》(GB6441-86)，根据导致事故的原因、致伤物和伤害方式等，将危险因素分为20类，以下不属于20类中的是（）A.物体打击B.起重伤害C.人员误操作D.高处坠落16.各部门、单位进行风险辨识时应考虑3种时态，例如1986年的切尔诺贝利核泄漏事故对当前环境的危害辨识就属于3种时态中的（）A.过去B.现在C.将来17.进行危害辨识时需要考虑以下哪种情况（）18.A. 有关法律、法规及其他要求 B. 过去出现过的险情、事件C. 三种时态：现在、过去、将来D. 以上都是19.危险化学品重大危险源的辨识时，单元内危险物质的辨识需要考虑的方面是（）A.单元内从每次存放某种危险物质的时间计时起2日内B.单元内每年存放某种危险物质的次数超过10次C.单元内的危险物质是否在非正常作业条件下产生。
(风险管理)风险防控试题
内蒙古农村信用社2011年度风险防控基础知识答题卷一、填空题（20分，每空0.5分）1、合规管理一项核心的风险管理活动。
2、市场风险是指因市场价格、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
3、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
4、农村中小金融机构风险管理应当遵循全面性原则、适应性原则、独立性原则和融合发展原则。
5、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
6、市场风险存在于银行的交易和非交业务中。
7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
8、农村中小金融机构应建立分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理组织架构，加强风险管理条线独立性和专业性。
9、农村中小金融机构董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。
10、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
11、市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。
12、董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
13、农村中小金融机构监事会负责监督风险管理体系的建立和运行。
14、高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体。
15、董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
16、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
17、农村信用社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失5个档次。
18、对借款人贷款在划分五级分类时，出现了可划分临近两个类别时，应采取审慎性原则归入低级档次的原则。
二、多项选择题（20分，每题1分，少选、多选均不得分）1、中国银监会印发的《商业银行操作风险管理指引》中所称操作风险是指（AB)A、由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B、包括法律风险C、包括策略风险D、包括声誉风险2、市场风险限额包括（ ABCD ）。
XXXX风险防控主题活动测试
1.在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低,往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。
标准答案:错误2．内部控制的核心是有效防范各种风险。
标准答案：正确3.一般性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。
标准答案: 正确4合同内容填写必须严谨、周密,当事人协商后做出选择和填充,凡是未选择和填充的空白栏都应注明,避免产生歧义。
标准答案：错误５.保证贷款，借款人不能按期归还贷款本息需要申请展期的，可直接与信用社(银行）续签保证合同,无须征得保证人书面同意。
标准答案：错误6．银行承兑汇票签发进行调查时不对汇票用途进行调查。
标准答案：错误7.风险管理过程中所计算的预期收益率是一种平均水平的概念，取各种可能的结果的平均数即可。
标准答案:错误8．流动性风险通常被认为是商业银行破产的根本原因。
标准答案：错误9.战略规划是关于公司发展的长期规划,因此必须保持长期固定不变。
标准答案：错误１0.进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识别。
标准答案:错误判断题１．对于信用风险和操作风险来说。
一般原则是风险高收益高，风险低收益低。
风险与收益存在对应关系，他们是一种投资风险或带有投机性的风险。
错误2.发现存款人或他人持已挂失的存折(单，卡)办理业务时，银行(信用社）无权扣留原存折(单,卡）。
错误3.密码挂失必须本人办理，不允许代办挂失。
正确４.代收代付业务应规范数据传递途径,具体做法是提示客户提供加密的电子业务以防止银行(信用社）工作人员非法干预客户数据,为避免风险隐患，课不提供纸质资料。
错误５保证金缴存金额与抵(质）押担保或第三方连带责任保证担保总额,必须覆盖出具保函的担保金额。
正确6.重要空白凭证,非系统自动销号的,应及时逐份销号,在销号单上注明销号日期，号码可衔接，也可跳号使用。
错误7.最低资本充足率要求,监管部门的监督检查以及市场约束，是《巴塞尔新资本协议》的三大支柱。
正确8商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。
中小学幼儿园安全风险防控工作规范测试题(含答案)
中小学幼儿园安全风险防控工作规范测试题（满分120分）单位：姓名：得分：1、学校应明确负责安全管理工作的机构和人员，建立以（）为组长，（）、（）、（）参与的学校安全工作组织机构。
2、学校（）对校园安全工作全面负责，每（）召开一次安全工作会议，会议纪要应存档。
3、学校（）应至少对教师及其他职工、专职保安员、在校内工作的其他人员开展一次安全风险防控、应急处置和相关法律知识的教育培训。
4、学校应将（）作为教师岗位培训和继续教育的必要内容。
5、学校应落实（）1课时的安全教育课时安排，开足开齐安全课程。
6、学校应落实（）机制，即每天放学前1分钟、每周放学前5分钟、每个节假日放假前30分钟对学生进行安全提醒和安全教育，并形成安全教育档案资料。
7、学校应利用“（）”“（）”“（）”“11.9全国消防日”“12.2交通安全日”等重要时间节点，开展防灾减灾、消防安全、交通安全、食品安全、用电用水安全、自救互。
8、学校应对学生开展与实验用品相关的（）、（）、（）、（）等安全防护教育。
9、学校应对学生开展防（）、（）、（）等自然灾害，防溺水、防触电、防踩踏、防欺凌和暴力、反恐怖、防极端行为、防性侵及防范宗教渗透等安全教育；有条件的学校应定期组织开展体验式安全教育。
10、学校（）应至少开展一次法治教育。
11、学校应确保学生（）至少接受一次专题安全教育。
12、学校应设立（）专项经费，有针对性地开展心理健康教育，做好学生心理疏导，普及心理健康和青春期知识。
13、学校应至少配备一名专职或兼职（）教师，按照标准建立心理辅导室，定期开展心理咨询和筛查，为师生、家长提供辅导和指导，必要时建议学生进行相关治疗。
14、学校（）应至少针对学生家长组织一次以安全教育为主题的会议或活动，介绍学校安全制度，通报学生遵守学校安全制度情况等。
15、学校（）应至少开展一次（幼儿园（）至少开展一次）针对地震、洪水、火灾、校车事故、暴恐等突发事件的应急演练，全员参与。
2011年度风险防控主题活动测试题题库5
2011年度风险防控主题活动测试题题库一.判断题：（红色为标准答案）1.中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》，参考《巴塞尔新资本协议》的定义，结合我国商业银行经营与管理实际，将操作风险定义为：由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
(2分)正确错误2.可以用一种方法对各类操作风险进行准确的识别和计量 (2分)正确错误3.银行（信用社）经办人员在业务办理过程中，使用重要空白凭证时可以挑选号码，无须顺号使用。
(2分)正确错误4.加强对利息金额的计算和利息凭证真实性的审核，重点检查：没有存单支取、直接从应付利息或利息支出科目付出现金。
(2分)正确错误5.贷审会要按照规定程序审批贷款，严禁逆程序、缺程序审批贷款，但在特殊情况下，可简化程序审批贷款。
(2分)正确错误6.贷后管理需要及时掌握借款人（担保人）的生产经营状况、财务状况，确保贷款按合同约定使用。
发现重大问题，及时报告预警。
(2分)正确错误7.在资产组合管理中，如果各项资产的相关性为负，则风险分散效果差；如果相关性为正，则风险分散效果好。
(2分)正确错误8.对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。
(2分)正确错误9.以风险为本的银行监管是一种最具成本效益的监管方式，也代表着国际银行业监管的主流。
(2分)正确错误10.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应具有适当的透明度。
(2分)正确错误二.单选题：1.对大多数银行来说，（）是银行最大、最明显的信用风险来源 (2分)A.存款B.风险投资C.贷款（授信业务）D.借款2.（）是指不适当的未来发展战略，或与该战略有关的假设条件、参数、目标以及其他特征发生了负面改变，导致银行损失的可能性 (2分)A.国家信用风险B.战略风险C.国家风险3.为防止银行权力过于集中，失去制约，指引规定银行（）和（）应当分设。
中小学幼儿园安全风险防控工作规范测试题(含答案)
中小学幼儿园安全风险防控工作规范测试题（满分120分）单位：姓名：得分：1、学校应明确负责安全管理工作的机构和人员，建立以（）为组长，（）、（）、（）参与的学校安全工作组织机构。
2、学校（）对校园安全工作全面负责，每（）召开一次安全工作会议，会议纪要应存档。
3、学校（）应至少对教师及其他职工、专职保安员、在校内工作的其他人员开展一次安全风险防控、应急处置和相关法律知识的教育培训。
4、学校应将（）作为教师岗位培训和继续教育的必要内容。
5、学校应落实（）1课时的安全教育课时安排，开足开齐安全课程。
6、学校应落实（）机制，即每天放学前1分钟、每周放学前5分钟、每个节假日放假前30分钟对学生进行安全提醒和安全教育，并形成安全教育档案资料。
7、学校应利用“（）”“（）”“（）”“11.9全国消防日”“12.2交通安全日”等重要时间节点，开展防灾减灾、消防安全、交通安全、食品安全、用电用水安全、自救互。
8、学校应对学生开展与实验用品相关的（）、（）、（）、（）等安全防护教育。
9、学校应对学生开展防（）、（）、（）等自然灾害，防溺水、防触电、防踩踏、防欺凌和暴力、反恐怖、防极端行为、防性侵及防范宗教渗透等安全教育；有条件的学校应定期组织开展体验式安全教育。
10、学校（）应至少开展一次法治教育。
11、学校应确保学生（）至少接受一次专题安全教育。
12、学校应设立（）专项经费，有针对性地开展心理健康教育，做好学生心理疏导，普及心理健康和青春期知识。
13、学校应至少配备一名专职或兼职（）教师，按照标准建立心理辅导室，定期开展心理咨询和筛查，为师生、家长提供辅导和指导，必要时建议学生进行相关治疗。
14、学校（）应至少针对学生家长组织一次以安全教育为主题的会议或活动，介绍学校安全制度，通报学生遵守学校安全制度情况等。
15、学校（）应至少开展一次（幼儿园（）至少开展一次）针对地震、洪水、火灾、校车事故、暴恐等突发事件的应急演练，全员参与。
风险防控主题活动测试试卷附答案
B.限额管理
C.资产证券化
D.资产组合管理
E.统一授信管理
8.关于全面风险管理模式的先进理念和方法，下列说法正确的有( ) (6分)
A.全新的风险管理方法
B.全面的风险管理范围
C.全球的风险管理体系
D.全员的风险管理文化
E.全程的风险管理过程
9.在战略风险评估中，应由专家审核的假设条件主要有( )。(6分)
B.市场风险
C.操作风险
D.战略风险
E.外汇风险
9.声誉危机管理规划的主要内容包括( )。(6分)
A.危机现场处理
B.提高日常解决问题的能力
C.危机处理过程中的持续沟通
D.管理危机过程中的信息交流
E.制定战略性的危机管理规划
10.战略规划在实施方案中应当阐述的内容包括( )。(6分)
A.所涉及的风险因素
A.属于
B.不属于
4.（）是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票，再以贴现方式向中央银行转让的票据行为。(2分)
A.贴现
B.承兑
C.转贴现
D.再贴现
5.贷记卡按信息载体不同分为（）。(2分)
A.密码卡和磁条卡
B.密码卡和签名卡
C.磁条卡和芯片（IC）卡
6.在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的，用于记载现金、重要空白凭证及有价单证等实物数量是（）。(2分)
7.下列事件可能引发商业银行声誉风险的有( )。(6分)
A.出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失
B.投资衍生产品遭受巨额损失
C.网银系统出现故障，引发客户安全质疑
D.银行大量挪用客户存款
E.在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差
防范测试题及答案
防范测试题及答案
一、选择题
1. 以下哪项不是防范措施？
A. 安装防盗门
B. 安装烟雾报警器
C. 随意放置贵重物品
D. 安装监控摄像头
2. 遇到火灾时，以下哪项做法是错误的？
A. 立即拨打火警电话
B. 使用灭火器或消防栓扑灭初起火灾
C. 打开所有门窗通风
D. 有序撤离
二、判断题
1. 家庭中应定期检查电线和电器，防止因老化发生火灾。
（）
2. 遇到陌生人敲门，应直接开门询问。
（）
三、简答题
1. 请简述在公共场所遇到紧急情况时的应对措施。
四、案例分析题
1. 阅读以下案例：某公司员工在下班后未关闭电脑电源，导致夜间发生火灾。
请分析此事件中存在的防范漏洞，并提出改进措施。
答案：
一、选择题
1. C
2. C
二、判断题
1. √
2. ×
三、简答题
在公共场所遇到紧急情况时，应保持冷静，迅速评估周围环境，寻找最近的安全出口，按照指示标志有序撤离。
同时，遵循现场工作人员的指挥，避免造成更大的混乱。
四、案例分析题
防范漏洞：员工缺乏安全意识，未关闭电源；公司缺乏有效的安全管理制度。
改进措施：加强员工的安全教育，培养良好的安全习惯；建立并执行安全检查制度，确保下班后所有电器设备处于关闭状态。
商业综合体安全风险防控与应急预案考核试卷
A.演练计划的制定
B.演练过程的记录
C.演练效果的评估
D.演练后的总结会议
13.以下哪些是商业综合体安全风险防控的关键环节？（）
A.风险识别
B.风险评估
C.风险控制
D.风险转移
14.商业综合体的安全风险防控中，以下哪些措施有助于提高应对突发事件的能力？（）
3.论述商业综合体安全风险防控的重要性，并从管理、技术和人员三个方面提出相应的防控措施。（10分）
4.假设您是商业综合体的安全管理人员，请设计一个针对该综合体消防安全的培训计划，包括培训内容、培训对象、培训方式和评估方法。（10分）
标准答案
一、单项选择题
1. D
2. B
3. D
4. C
5. C
6. C
B.定量评估
C.现场勘查
D.主观判断
4.关于商业综合体消防安全的说法，错误的是：（）
A.消防设施应定期检查
B.消防通道应保持畅通
C.消防演练可以每年进行一次
D.火灾自动报警系统应与消防部门联网
5.下列哪种情况不属于商业综合体应急预案的启动条件？（）
A.火灾发生
B.电力故障
C.顾客投诉
D.爆炸威胁
6.商业综合体在防控安全风险时，以下哪项措施不合理？（）
B.组织人员有序疏散
C.封锁事故现场以防止扩大
D.向外界发布相关信息
5.以下哪些因素可能导致商业综合体安全风险的增加？（）
A.建筑结构不合理
B.安全管理不到位
C.应急预案缺失
D.员工安全意识淡薄
6.商业综合体进行安全风险评估时，应考虑以下哪些因素？（）
2011年度风险防控主题活动测试试卷之16
错误正确4.错误错误错误错误错误错误错误C.C.B.A.“C.A.) A.分) D.) B.0.2) A.流动性风险一般性风险操作风险国家风险法律风险内部欺诈外部欺诈就业政策和工作场所安全性风险实体资产的损坏以人为本、全员参与依法规范、预防为主资源整合客户评级资料评级结果调整汇票、支票、本票债券、存款单仓单、提单可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权点准挑净墩齐捆紧2011年度风险防控主题活动测试试卷一.判断题：1. 按照《中华人民共和国突发事件应对法》的规定，自然灾害不属于突发事件(2分) 错误2. 银行（信用社）工作人员可以代客户办理银行承兑汇票。
(2分) 错误3. 客户提前撤销存款类资信证明，必须带齐开立时的证件及材料，待存款证明书的有效期到后，再交回资信证明正本。
(2分) 错误4. 信用卡的交付按照事先约定的交付方式，直接交付申请人本人，也可由他人代领、转交。
错误5. 重要空白凭证，非系统自动销号的，应及时逐份销号，在销号单上注明销号日期，号码可衔接，也可跳号使用。
(2分) 错误6. 尾箱就是现金库房(2分) 错误7. 操作风险若管理得当，也能给商业银行带来盈利。
(2分) 错误8. 即使没有是够多的相互独立的投资形式．商业银行依然可以通过多样化的投资来分散和降低风险。
(2分) 错误9. 市场风险中的利率风险无法通过风险转移来进行管理。
(2分) 错误10. 商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。
(2分) 正确二.单选题：1. 纳入案件责任追究的责任人员是指对案件的发生负有责任的中小金融机构从业人员，包括（）。
(2分) A.直接责任人、间接责任人2. （）的账户不得违法违规办理支取、销户业务。
(2分) A.挂失、冻结、质押3. 按存款的支取方式不同，对公存款一般分为（）。
(2分)B.单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和协议存款4. 对公存款业务凭证出售阶段的主要风险点(2分) A.客户身份、凭证领用单5. 错账调整包括（）。
2011年度风险防控主题活动测试试卷05
窗体顶端
一.判断题：
1.
内部控制的核心是有效防范各种风险(2分)
正确
错误
2.
谨慎开办“卡折同开”业务。(2分)
正确
错误
3.
贷前调查应配备专职调查人员，坚持双人调查，属关系人的应予以回避。(2分)
正确
错误
4.
采取双人实地调查的方式，核实保证人能力。对担保公司作为保证人的，要综合考虑其担保及代偿能力并适当简化审核程序。(2分)
A.拥有良好声誉的金融机构许多到期负债会被展期
B.拥有良好声誉的金融机构其资金储备丰富
C.其他机构愿意购买拥有良好声誉的金融机构的种类资产
D.资金为寻求安全场所而流向拥有良好声誉的金融机构
9.
下列各项属于流动性风险预警的融资指标的是( )。(2分)
A.融资成本上升
B.资产质量下降
C.外部评级下降
D.所发行的股票价格上升
D.操作风险
E.国家风险
8.
风险管理与商业银行经营的关系主要体现在( )。(6分)
A.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据
B.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值
C.承担和管理风险是商业银行的基本职能和业务发展的原动力
D.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力
E.风险管理从根本上改变了商业银行的经营模式
F.柜员柜面管理与柜外、离柜办理业务
2.
贷款支付的主要风险点（）。(6分)
A.借款人身份
B.借款人账户管理
C.支付方式
D.审批意见落实
3.
保证贷款贷前调查的主要风险点（）。(6分)
A.担保资料的真实性
B.保证人代偿能力
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商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的稳定性和负债的流动性，并在两者之间寻求最佳的风险—收益平衡点。
(2分)正确2.盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件是否属于银行业重大突发事件。
(2分)A.属于B.不属于4.集中小额销户是否属于异常销户？ (2分)A.属于异常销户B.不属于异常销户10.贷款总额与总资产的比率较高，则暗示商业银行的流动能力( )。
(2分)A.较差B.较好C.很好D.很差7.流动性集中反映了商业银行资产负债的均衡状况，体现在( )。
(6分)A.存款流动性B.贷款流动性C.资产流动性D.负债流动性E所有者权益流动性9.商业银行面临的项目风险主要有( )。
(6分)A.兼并失败B.技术开发失败C.产品研发失败D.拓展市场份额失败E.进入新市场失败有效的战略风险管理应当( )。
(6分)A.制定切实可行的实施方案B.定期采取从上至下的方式进行C.体现在商业银行的日常风险管理活动中D.使得在实现战略发展目标的同时，将风险损失降到最低E.全面评估商业银行的愿景、短期目标及长期目标一.判断题：1. 谨慎开办“卡折同开”业务。
标准答案：正确2. 银行（信用社）经办人员离柜办理业务时，清点现金应在客户视线内和视频监控范围内进行。
标准答案：正确3. 一般性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。
标准答案：正确4. 抵押贷款，注销抵押登记的主要风险点是注销手续的办理。
标准答案：正确5. 在保函业务中，反担保人同样具备担保资格、担保能力。
标准答案：错误6. 空白保函应严格按重要空白凭证进行管理。
标准答案：正确7. 如果商业银行的大量债权人在某一时刻同时要求兑现债权（银行挤兑），商业银行就可能面临流动性危机。
标准答案：正确8. 市场风险与信用风险相比，具有数据充分和易于计量的特点。
标准答案：正确9. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。
标准答案：错误10. 促进银行业的合法稳健运行是银行监管的唯一目标。
标准答案：错误二.单选题：1. （）巴塞尔委员会颁布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（即《巴塞尔新资本协议》）A.2004年6月B.2007年5月C.20世纪90年代D.22世纪初标准答案：a2. 强化内控管理制度的“十个联动建设”中规定，基层行行长、主任的定期交流轮岗与（）并行与联动。
A.加强对审计问责制度建设B.监管领导委派制C.会计主管的委派制标准答案：c3. 2006年至2008年，全国农村合作金融机构发生案件、涉案金额总体上呈逐年下降趋势。
2008年案件数量和涉案金额比2005年分别下降了（）。
A.66％和55％B.61％和36%C.4.01倍和4.88倍标准答案：a4. （）是银行的基本业务，是银行资金的主要来源A.存款业务B.贷款业务C.中间业务D.清算业务标准答案：a5. （）是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A.汇票B.本票C.支票标准答案：a6. 解款押运，接款时应做到（）A.车等人B.人等车C.车等款D.款等车标准答案：c7. 假设投资组合A的半年收益率为4%,B的年收益率为8%,C的季度收益率为2%,则三个投资组合的年化收益率依次为( )A.C>A>BB. B>C>AC.B>A>CD.A>B>C标准答案：a8. 关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段，下列说法不正确的是( )A.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由主动负债变为被动负债B.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D.全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理标准答案：a9. 商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的( )作为贷款的主要融资来源。
A.现金流入B.最低存款C.平均存款D.最高存款标准答案：c10. 声誉风险通常与信用、市场、操作等风险( )。
A.相互作斥、互不共存B.相互独立、互不形响C.交叉存在、互相作用D.没有关系标准答案：c三.多选题：1. 操作风险包括下列事件带来的损失：等A.内部欺诈B.外部欺诈C.就业政策和工作场所安全性风险D.客户、产品和业务操作风险E.实体资产的损坏F.业务中断和系统失败及执行、交割和流程管理风险标准答案：a,b,c,d,e,f2. 下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
A.无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全B.银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作C.经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币D.柜台外办理吸储业务E.企事业或其他单位批量开立个人结算户标准答案：a,b,c,d,e3. 放款管理部门或岗位，对提交的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要包括（）以及资信状况、支付方式、贷后管理等。
A.担保权利B.贷款合同C.贷款额度D.贷款期限E.贷款用途标准答案：a,b,c,d,e4. 抵押贷款贷款审查、审批的主要风险点（）。
A.抵押物权属的合法性B. 抵押物评估取值和抵押率的确认C.贷款期限D.风险度标准答案：a,b5. 质押贷款，贷款发放的主要风险点（）A.权利质押登记B. 质押品的占有C. 质押担保审核D.质押物占有标准答案：a,b,c6. 代收代付业务审查内容应包括：（）以及代收代付对方是否属于合作方业务客户等。
A.经营范围与其提出业务申请是否相符B.资金来源C.数量是否与其经营业务、规模相匹配标准答案：a,b,c7. 下列事件可能引发商业银行声誉风险的有( )。
A.出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失B.投资衍生产品遭受巨额损失C.网银系统出现故障，引发客户安全质疑D.银行大量挪用客户存款E.在银行办理业务排队时间长、柜员服务态度差标准答案：a,b,c,d,e8. ．常用的评估流动性风险的方法包括( )。
A.缺口分析法B.现金流分析法C.久期分析法D.流动比比率/指标法E.模糊评价法标准答案：a,b,c,d9. 下列各项中,( )属于流动性比率／指标。
A.利息保障倍数B.大额负债依赖度C.核心存款指标D.总资产报酬率E.易变负债与总资产的比率标准答案：b,c,e10. 流动性风险预警的内部指标／信号主要包括( )。
A.盈利水平B.产品业务的风险水平C.资产负债结构D.资产质量E.所发行的股票价格下跌标准答案：a,b,c,d一.判断题：1. 企事业或其他单位批量开立个人结算户属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现标准答案：正确2. 银行（信用社）经办人员在业务办理过程中，使用重要空白凭证时可以挑选号码，无须顺号使用。
标准答案：错误3. 贷款业务对单一客户提供的贷款、承兑、贴现、信用证等表内外业务要全部纳入授信范围，实行综合授信管理。
标准答案：正确4. 对企事业单位发放信用贷款，要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性。
标准答案：正确5. 对账完毕，收回的余额对账单应尽快统一销毁。
标准答案：错误6. 重要空白凭证，非系统自动销号的，应及时逐份销号，在销号单上注明销号日期，号码可衔接，也可跳号使用。
标准答案：错误7. 风险管理过程中所计算的预期收益率是一种平均水平的概念，取各种可能的结果的平均数即可。
标准答案：错误8. 商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和服务，丧失了宝贵的客户资源，从而失去在传统业务领域的竞争优势。
此类风险属于市场风险。
标准答案：错误9. 为规避流动性风险，实际操作中商业银行比较合适的做法是长期在总资产中保存大规模的流动性资产。
标准答案：错误10. 战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。
标准答案：错误二.单选题：1. 2005年2月，中国银监会召开了国有商业银行案件专项治理工作的第一次会议，会后出台了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，提出了防范操作风险的（）A.《银行从业人员职业操守》B.“十三条意见”C.《银行从业人员职业操守》与《商业银行合规风险管理指引》D.“八条意见”标准答案：b2. 机构案件防控（）指中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。
A.间接责任人B.机构经营管理责任人C.直接责任人D.第一责任人标准答案：d3. 按照国务院领导的重要批示精神，银监会决定，从2009年起用三年时间持续开展农村中小金融机构案件防控治理工作，规划提出了分阶段三步走目标，即（）A.规范、强化、提升B.规范、管理、长效C.规范化、制度化、常态化标准答案：a4. 抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件是否属于银行业重大突发事件。
A.属于B.不属于标准答案：a5. （）的账户不得违法违规办理支取、销户业务。
A.挂失、冻结、质押B.挂失、冻结标准答案：a6. （）是指由承兑申请人（出票人）签发并向开户银行申请，委托银行作为承兑人，经银行审查同意，在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的商业汇票。
A.银行承兑汇票B.商业承兑汇票C.商业汇票标准答案：a7. 某商业银行当期的一笔贷款收入为500万元，其相关费用合计为60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则该笔贷款的经风险调整的收益率( )A.5%B.6.25%C.5.5%D.5.75%标准答案：a8. 某商业银行苹事会明确定位银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。
2002一2007年问，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。
2008年起因受到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其( )A.声誉风险、市场风险和操作风险B.信用风险、市场风险和战略风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.市场风险、战略风险和操作风险标准答案：b9. 经济资本事商业银行为应对未来一定时期内＿而持有的资本，其规模取决于自身的＿和风险管理策略。
A.预期损失；实际风险水平B.非预期损失；实际风险水平C.灾难性损失；预期风险水平D.非预期损失；预期风险水平标准答案：b10. 在现金流分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明( )。
A.可能造成支付困难以及由此产生流动性风险B.商业银行流动性相对充足C.商业银行的流动性供给大于流动性需求D.商业银行可以把差额通过其他途径投资标准答案：a三.多选题：1. 内部控制应该包括（）等要素A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.信息交流与反馈E.监督评价与纠正标准答案：a,b,c,d,e2. 间接责任人，具体可划分为机构案件防控第一责任人及（）。