身份证联网核查作手册

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全国公民身份证核查手册

“库中无此号”：数据库中没有相对应的身份证号码，说明可能是一张假证件。
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身份证核查服务－网站演示
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宁夏
输入被核查人姓名、身份证号码
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身份证核查服务－网站演示
宁夏
显示核查结果，如需继续，点击继
续查询 8
身份证核查服务－网站演示
宁夏
核查结果为不一致
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身份证核查服务－网站演示
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身份证核查基本服务－核查结果说明
“一致”：被核查人的身份证号码和姓名与数据库中存储的完全一致。此时返回该身份证的照片，说明被核查人的身份是真实的，以便核查人进行比对。
“不一致”：被核查人的身份证号码和数据库中存储的相符，但姓名不符。说明这可能是一张假冒的证件，核查人可以到被核查人户籍所在地派出所进一步核实。
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公民身份证核查业务公民身份证核查业务包括：
身份证核查基本服务同名同性查询服务身份证解读服务
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身份证核查基本服务－定义
“身份信息核查基本服务”是指核查人通过向“全国公民身份信息系统(NCIIS)”提供被核查人的姓名和身份证号码，系统将核查人提供的信息与NCIIS的数据进行比对，并向核查人返回比对结果，系统提示的比对结果包括“一致”、“不一致”、 “库中无此号”，同时提供被核查人的身份证照片以便核查人进行比对。不提供除此之外的任何其它信息，不涉及公民隐私。
宁夏
核查结果为库中无
此号 10
同名同性查询－定义
定义：用户通过姓名、地区、性别等查询条件，系统返回符合该
条件的同姓名同性别人数。统计数据用于姓名构成研究，帮助孩子起名选择重名率低的名字。
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联网核查公民身份信息系统操作规程

联网核查公民身份信息系统操作规程标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。

第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。

本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。

第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。

在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。

在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。

在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。

以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。

第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式：(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。

(二)监测不合规机构。

(三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。

(四)系统管理。

第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。

第二章联网核查第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。

二代居民身份证网上申领的操作手册

二代居民身份证网上申领的操作手册
凡是湖南省内户籍的居民可以足不出户，通过网上申领或居民省份证，申领的要求是与上次办证时间相距5年以内,并办理过（录有指纹信息）二代证的。

申办可以分为两种，一种是通过网页端进行操作，一种是通过微信端进行操作，具体操作流程如下：
1. 网页端
（访问地址：/）
三步即可完成操作
2. 微信端
方式一：直接扫描二维码
方式二：手动添加
（1）在微信“发现”栏页面，点击“小程序”
（2）搜索“网上补领”进入小程序
（3）填写个人资料进入下一步
温馨提示：
1.办理对象为湖南省户籍居民。

2.网上受理的制证照片和指纹信息均沿用前次公安机关制发的证件信息（申请中所提交的视频人像仅用于受理机构审核），距前次证件制发时间超过5年的，系统不予受理。

3.平台确认收到办证款之日起，10个工作日内邮政速递公司负责将证件投递到申请人指定的地址，申请人应本人凭有效身份证明收取。

申请人收取到身份证后应尽快前往就近的公安机关核验证件。

4.更多相关事项请见办理平台《网上申请服务须知》。

身份证联网核查作手册

本文档若有改动，恕不另行通知。

本书约定：1、通用格式约定宋体：正文采用5号宋体。

在本文中出现的本文所描述的产品名称以及自定义名词采用5号宋体加下划线表示楷体：警告、说明等提示等内容一律用楷体，并且在内容前后增加线条与正文隔离。

Terminal Display 格式：自定义的Terminal Display 格式，英文Courier New ，中文宋体，文字大小为小5号，表示屏幕输出信息此外屏幕输出。

信息中夹杂的用户从终端输入的信息，采用加粗字体表示。

2、各类标志本书还采用各种醒目标志来表示在操作过程中应该特别注意的地方，这些标志意义如下：：警告、危险、提醒操作中应注意的事项。

：说明、注意、提醒操作中应注意的事项。

编制说明变更记录序号修改内容页号修改人修改日期1 创建 1 郭文峰2009-12-02 2345678编制部门：密级编制人：编制日期：审核人：审核日期：文件编号：文件版本号：V1.0.09101112131415注：对该文件内容增加、删除或修改均需填写此变更记录，详细记载变更信息，以保证其可追溯性。

目录1身份证核查AB柜面交易菜单 (8)1.1单笔核对81.2新增反馈信息101.3核查明细查询101.4反馈信息查询122身份证核查鉴别仪录入 (13)2.1硬件设备132.2录入操作131身份证核查AB柜面交易菜单1.1 单笔核对柜员点击“单笔核对”，进入身份证核查的单笔核对界面。

本交易主要是针对办理业务的客户身份证通过人行接口进行核对，核对内容包括姓名和身份证号码以及身份证照片等内容。

联网核查公民身份信息系统

联网核查公民身份信息系统简介联网核查公民身份信息系统是一种用于验证和核实公民身份信息的系统。

随着信息技术的发展和互联网的普及，保障公民身份安全和防止身份信息被盗用的需求日益增加。

联网核查公民身份信息系统应运而生，通过与多个部门和机构的数据库进行实时联网查询，确保公民的身份信息的真实性和准确性。

功能和特点1.实时验证身份信息联网核查公民身份信息系统可以与居民身份证、社保、教育、医疗、金融等多个部门和机构的数据库进行实时联网查询，提供身份信息的真实性和准确性验证，有效防止身份信息被盗用和冒用。

2.快速响应和查询结果联网核查公民身份信息系统具备快速响应的能力，能够在短时间内完成身份信息的验证和查询，提高了办事效率和便利性。

3.全面覆盖数据源联网核查公民身份信息系统整合了各个部门和机构的身份信息数据库，实现了全面覆盖，确保了查询结果的全面性和准确性。

同时，该系统还支持不同地区、不同数据库之间的数据交换和共享，实现了信息的互通互联。

应用场景联网核查公民身份信息系统可以在以下场景中发挥重要作用：1.公安机关办理证件业务公安机关在办理居民身份证、护照等证件时，可以通过联网核查公民身份信息系统来验证申请人的身份信息和真实性，提高核发证件的准确性和安全性。

2.银行、金融机构开户和贷款业务银行、金融机构在开户和贷款业务中，可以通过联网核查公民身份信息系统来验证客户的身份信息，防止身份信息被盗用和冒用，确保交易的安全和可靠。

3.学校、医院处理相关业务学校、医院在处理学生、教职工、患者等相关业务时，可以通过联网核查公民身份信息系统来确保相关人员的身份信息的真实性，提高信息的准确性和安全性。

信息安全和隐私保护联网核查公民身份信息系统处理公民身份信息，必须要重视信息安全和隐私保护。

以下是一些保护措施：1.数据加密：对于传输的身份信息进行加密处理，确保数据的安全性。

2.访问权限控制：建立严格的权限管理机制，确保只有授权的人员可以访问系统的相关信息。

联网核查公民身份信息系统业务操作流程

附件5：联网核查公民身份信息系统业务操作流程(试行)第一章总则第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）业务操作，依据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》、《银行联网核查公民身份信息系统业务管理暂行办法》有关规定，结合本行实际，制定本操作流程。

第二条银行所辖营业机构在办理业务核查客户提交身份证时，适用本操作流程。

第三条联网核查公民身份信息根据办理业务时间不同，可以分为当结业务核查与结前业务核查，当结业务是指当场办理完毕的业务，如：存取款等支付业务、柜员办理的挂失等特殊业务；结前业务是指当时受理，经过审批等一段时间了结的业务，如：单位银行结算账户核准类账户的开立、变更、个人代收代付批量开户业务等。

业务处理时间不同，联网核查公民身份信息的时间不同。

第四条联网核查系统分为批量核对和单笔核对，营业机构批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。

第五条联网核查公民身份证信息存在一项或多项不一致的，营业机构应该通过居民身份鉴别仪对身份证真伪或与公安部联系进一步核实后，按有关规定处理相关业务。

第六条同一营业机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。

第七条营业机构应当设臵“客户身份信息核实登记簿”,对于核查不一致的身份证信息及客户联系方式进行详细登记。

第二章核查公民身份信息业务处理第八条联网核查业务处理步骤：一、当结业务处理：经办员受理客户提交的业务申请，判断该项业务是否需核查客户身份证件，若需要核查，该交易需要授权的，由授权人将客户提交的身份证通过联网核查系统进行信息比对，该交易不需要授权，由经办人员将客户提交的身份证通过联网核查系统进行信息比对，核查无误，进行相应的业务处理。

二、结前业务处理：经办员在为客户办理批量开户业务前，根据客户提交的文本文件，在联网核查系统通过批量核查交易，对客户身份进行核查，对于核查结果与反馈结果一致的客户，可继续办理开户业务。

联网核查公民身份信息系统如何批量报送

二、批量核对的处理非接口方式的处理接口方式的处理（一）非接口方式的处理具体的核查方法核对信息的提交核对信息的审核核对结果的处理核对结果的查询1、核对信息的提交操作员成功登录联网核查系统后，联网核查系统提供两种批量核对请求文件上报方式：一种是反馈照片的批量核对请求文件上报一种是不反馈照片的批量核对请求文件上报。

在进行批量核对请求文件上报方式时，要求选择反馈照片的批量核对请求文件上报方式。

在特殊情况下，如认为不需要反馈照片，可选择不反馈照片的批量核对请求文件上报方式。

在反馈照片的批量核对请求文件上报方式下，操作员录入批量核对请求文件（反馈照片）的路径与名称。

其中文件的路径只能采用选择方式，不可以手工录入，且仅支持后缀为“zip”的文件。

在此方法下，在生成请求文件时，必须严格控制文件中的核对请求记录数不得大于200条。

（2）不反馈照片的批量核对请求文件上报在不反馈照片的批量核对请求文件上报方式下，操作员录入批量核对请求文件（不反馈照片）的路径与名称。

其中文件的路径只能采用选择方式，不可以手工录入，且仅支持后缀为“zip”的文件。

在此方法下，生成的请求文件大小不得超过5M（文件的大小上限系统可以设置）。

2、核对信息的审核操作员提交信息后，系统检查批量核对请求文件后缀是否为“ZIP”的压缩文件，文件大小是否在规定的范围以内。

联网核查系统对人民银行分支机构提交的批量核对请求文件进行文件级校验，对请求文件错误的，联网核查系统将予以退回，不作处理。

3、核对信息的处理联网核查系统将对公安部返回的批量核对请求文件的核对结果生成核对结果文件。

核对结果文件中记录着核对数量、核对一致数量、核对不一致数量，并详细记录所有原录入姓名、原录入身份号码、签发机关、核对结果。

核对结果包括逻辑核对结果和格式核对结果，其中逻辑结果包括“公民身份号码与姓名一致，且存在照片”、“公民身份号码与姓名一致，但不存在照片”、“公民身份号码存在，但与姓名不匹配”、“公民身份号码不存在”；格式结果包括对文件文头、字段长度、字段值表示等的核对结果。

网核查公民身份信息系统操作规程(试行)

中国人民银行办公厅关于印发《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》和《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》的通知银办发[2007]126号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，人民银行制定了《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》 (以下简称《业务处理规定》，见附件1)和《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》(以下简称《操作规程》，见附件2)。

现印发给你们，并就有关事项通知如下：一、银行机构和人民银行分支机构应严格按照《业务处理规定》和《操作规程》的要求分别进行联网核查业务处理和联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)相关操作。

二、银行机构应将联网核查作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。

银行机构未按照《业务处理规定》和《操作规程》的要求进行联网核查，造成不法分子开立假名银行账户或以虚假居民身份证件办理按照法律、法规或部门规章规定应核对相关个人的居民身份证件的支付结算业务的，人民银行将依法从重进行处罚。

三、银行机构在进行联网核查时，应核对相关个人的居民身份证照片。

鉴于目前一些银行机构营业柜台配备的是字符终端，对于风险较小的银行业务，银行机构可使用字符终端进行联网核查，暂不核对相关个人的居民身份证照片；对于风险较大的银行业务或对通过字符终端联网核查得到的核查结果存有疑义的，银行机构应使用图形终端进行联网核查并核对相关个人的居民身份证照片。

银行机构应根据相关法规制度及内部管理规定确定各类银行业务风险大小的划分标准，合理调整业务流程，并有计划地更换字符终端，以尽快达到核对居民身份证照片的要求。

身份认证系统操作手册

密级：文档编号：QM1_YF_XM_10111版本号：V2.0用户操作手册广东讯飞启明科技发展有限公司----------------------------------------------------------------- 广东讯飞启明科技发展有限公司对本文件资料享受著作权及其它专属权利，未经书面许可，不得将该等文件资料（其全部或任何部分）披露予任何第三方，或进行修改后使用。

ao文件更改摘要：目录1.引言 (5)1.1. 目的 (5)1.2. 项目背景 (5)1.3. 术语 (5)1.4. 参考资料 (6)2.产品概述（可选） (6)3.软件概述 (6)3.1. 功能....................................................................................................错误!未定义书签。

3.2. 性能（可选）....................................................................................错误!未定义书签。

4.运行环境 (7)4.1. 服务器端 (7)4.2. 用户端 (8)4.3. 网络结构图 (8)5.操作流程(可选) (9)5.1. 操作规范 (9)5.2. 日常操作流程 (10)5.3. 主要业务操作流程 (12)6.使用说明 (13)6.1. 功能点名称........................................................................................错误!未定义书签。

6.2. 功能点名称........................................................................................错误!未定义书签。

第二代居民身份证核验软件使用说明书

第二代居民身份证核验软件使用说明书北京中盾安全技术开发公司2006年04月第二代居民身份证核验软件使用手册版本1.1.0出版日期2006年04月著作权注意事项本书版权为北京中盾安全技术开发公司和其设计开发单位公安部第一研究所共同所有。

未经北京中盾安全技术开发公司和公安部第一研究所书面同意，任何公司、单位或个人，不得用任何手段复制本手册的部分或全部内容。

对印刷错误的更正，所述信息谬误的勘误，以及产品的改进，均由北京中盾安全技术开发公司和公安部第一研究所随时作出解释，恕不预先通知，修正内容将编入再版说明书中。

商标所有在本手册使用的商标为该商标所有人的资产。

联系方式北京中盾安全技术开发公司地址：北京市海淀区首体南路1号邮编：100044电话：************，88513407，88513320（销售）************，88513557（售后服务）************，88513509（技术支持）8008105680（投诉电话）北京中盾安全技术开发公司一．系统安装将随机光盘放入PC机的光驱，运行光盘“第二代居民身份证核验软件”文件夹下的“setup.exe”，画面显示如图1-1所示。

图1-1点击“下一步”按钮，显示图1-2如示。

图1-2默认的安装路径是c:\program files,若不想更改目录，点击“下一步”按钮进入图1-4界面。

否则修改安装目录，点击“浏览”按钮，进入图1-3所示界面。

图1-3选择安装路径后，点击“确定”按钮返回到图1-2界面。

点击“下一步”按钮，进入图1-4界面。

图1-4点击“下一步”按钮，系统正在安装，直到显示图1-5所示时点击“完成”按钮系统安装完毕。

图1-5二．启动当软件正常安装完成，在桌面双击”第二代身份证核验软件”快捷方式、或点击开始菜单中——>程序——>第二代身份证核验软件——>”第二代身份证核验软件”进入程序的读卡界面，如图2-1所示。

客户身份识别与联网核查公民身份信息

个人账户实名制证件

（三）香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。（四）外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。除以上法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。总行规定：账户开立后，办理业务按规定需要核验证客户身份证件的，此前账户实名制规定的实名身份证件均有效。
军官证开户
遇军官证开户的客户，各网点要尽量引导客户使用居民身份证（依据：《现役军人和人民武装警察居民身份证申领发放办法》“第十一条现役军人、人民武装警察从事有关社会活动，需要证明公民身份的，凭居民身份证证明；执行任务、办理公务、享受抚恤优待等，需要证明现役军人或者人民武装警察身份的，凭军队、武装警察部队制发的身份证件证明”。对于确实需要凭军人、警察证件开户的，要采取上门核实、请客户提供入伍前居民身份证信息（在军官证复印件背面备注并统一在DCC系统的6101个人客户信息维护的“地址4”栏位登记。）并进行联网核查等方式加强对相关证件真实性的审核。
客户身份识别与联网核查
公民身份信息
省分行个金部周雪梅
2014年06月
客户身份识别与联网核查公民身份信息
实名制规定 6101个人客户信息维护 6301-代理人信息维护 6128-身份证件核查维护联网核查公民身份信息军官证开户外籍客户核查
实名制
2000年4月1日起实施个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。

公安身份信息核查情况说明

公安身份信息核查情况说明1.《公安机关户籍身份信息核查工作规范》全文是什么全文如下：第一条为加强户籍身份信息核查工作，进一步严密户口登记管理，依据《中华人民共和国户口登记条例》，制定本规范。

其次条本规范所指户籍身份信息核查对象（以下简称“核查对象”）为涉嫌一人多户、骗领冒领居民身份证等需要核查户籍身份信息的人员。

第三条核查对象在核查期间，暂停其办理户口、居民身份证等业务，核查处理完毕并维护好人口信息系统后，由县级公安机关户政管理部门解除限制。

第四条派出所民警开展调查时，要仔细核查迁移证、诞生落户、补录等各项户籍档案材料以及常住人口登记表，查询人口信息系统的变动轨迹、办证记录、历史图像、户成员信息，入户走访核查对象本人及其亲属、邻居、单位同事、村（居）委会干部等，构成调查报告，提出处理看法。

第五条县级公安机关在审核登记重人业务时，要仔细核对派出所民警的调查报告和调查材料，并将有关材料准时归档，永久保存。

第六条核查对象属一人多户的，派出所应根据“保留合法真实、登记非法虚假”的准绳处理。

（一）诞生申报多个户口的，登记无诞生证、假诞生证登记的户口。

（二）对假迁移、假补登、以虚假材料申办户口等故弄玄虚非法落户的，应当登记虚假户口。

（三）对历史政策缘由形成一人多户，诞生日期全都的（含农历和公历换算全都），可依据群众意愿提出申请，保留其中一个户口，登记另一个未发觉有违法行为的户口。

（四）对历史政策缘由形成一人多户，诞生日期不全都的，分类处理：1、户口发生多次迁移，且迁入手续都规范完整，根据户口登记时间先后挨次，登记其后登记的反复户口；2、属久居，且找不到原始材料、已经无法查证缘由的反复户口，在仔细调查的基础上，在群众承诺不再申请更正诞生日期和姓名的前提下，可按群众意愿提出申请，保留其中一个户口，登记另一个未发觉有违法行为的户口；（五）核查对象拒不协作实情调查或无法联系的，在派出所民警仔细调查并出具入户调查报告的基础上，保留有婚姻登记和单位或先申领居民身份证的户口，登记另一方未发觉有违法行为的户口。

身份证联网核查系统操作指引

身份证联网核查系统操作指引一、环境配置系统可以通过普通PC机或WIN网络终端进行网页登录，网页设置方法：1、WIN网络终端设置直接在收藏夹选择“省联社身份证核查系统”，点击进入输入用户名和密码即可。

2、普通PC机网页设置http://154.0.189.85，打开进入输入用户名和密码即可。

二、操作步骤(一)单笔核对1、点击菜单“单笔核对”，在新窗口中输入身份证号码和姓名2、点击“执行核对”，将返回结果主要看核对结果，若有照片则在上图红色方框部分显示。

(二)批量核对1、点击菜单“批量核对”2、录入身份证号码和姓名，添加“新增数据”3、添加多个身份证之后，点击“发送核对”发送后，若之前提交的数据不存在，则表示发送成功，需等待人行返回异步结果。

查看结果请看下面“批量核对结果”。

(三)200笔批量核对操作和“批量核对”一样，区别在于“200笔批量核对”限制身份证笔数在200笔以内。

(四)批量核对结果1、点击菜单“批量核对结果”在新窗口中，会显示“批量核对”和“200笔批量核对”的结果，可通过下拉框选择查看“已反馈”、“未反馈”记录。

2、查看反馈结果选择“已反馈”，再选择对应记录右边图标进行查看，如下图：对于“200笔批量核对”，若存在照片则会在上图红色方框中显示，而对于“批量核对”，只有核对结果，不会返回照片信息。

兰亭序永和九年，岁在癸丑，暮春之初，会于会稽山阴之兰亭，修禊事也。

群贤毕至，少长咸集。

此地有崇山峻岭，茂林修竹；又有清流激湍，映带左右，引以为流觞曲水，列坐其次。

虽无丝竹管弦之盛，一觞一咏，亦足以畅叙幽情。

是日也，天朗气清，惠风和畅，仰观宇宙之大，俯察品类之盛，所以游目骋怀，足以极视听之娱，信可乐也。

夫人之相与，俯仰一世，或取诸怀抱，晤言一室之内；或因寄所托，放浪形骸之外。

虽取舍万殊，静躁不同，当其欣于所遇，暂得于己，快然自足，不知老之将至。

及其所之既倦，情随事迁，感慨系之矣。

向之所欣，俯仰之间，已为陈迹，犹不能不以之兴怀。

银办发[2007]126联网核查公民身份信息业务处理规定

银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) （银办发[2007]126号2007年5月21日）第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。

第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。

第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。

第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：(一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。

(二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。

本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。

银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。

第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。

第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

联网核查公民身份信息系统操作规程

阜新银行大连分行联网核查公民身份信息系统业务操作规程（试行）第一章总则第一条为进一步落实银行账户实名制，防范支付结算风险，确保我行联网核查公民身份信息系统的顺利运行，依据中国人民银行办公厅《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》（以下简称《人行处理规定》）和《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》（以下简称《人行操作规程》），结合本行实际业务情况及接口方式系统设计，特制定本操作规程。

第二条本操作规程所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。

第二章业务核查范围及具体处理方法第三条营业机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，应进行联网核查：（一）银行账户业务，包括开立、变更、撤销各类银行账户（个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户）等业务。

（1）存款人申请开立、变更、撤销个人银行结算、储蓄账户的。

（2）存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时，由法定代表人或单位负责人直接办理的应对其身份证信息进行核查，如授权他人办理的，除应联网核查法定代表人或单位负责人的身份信息外，还应联网核查被授权人的身份信息。

（3）单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，由法定代表人或单位负责人直接办理的，应联网核查法定代表人或单位负责人的身份信息；授权他人办理的，除应联网核查法定代表人或单位负责人的身份信息，还应联网核查授权经办人的身份信息。

（4）异地建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户的，应联网核查建筑施工及安装单位负责人、项目部负责人及及授权经办人的身份信息。

（5）存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户的，应联网核查单位负责人、内设机构（部门）负责人及授权经办人的身份信息。

XX银行联网核查公民身份信息业务处理实施细则

XX银行联网核查公民身份信息业务处理实施细则第一条为规范XX银行联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，确保合规经营、促进XX 银行反洗钱工作开展，依据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》，制定本细则。

第二条本细则所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询办理银行业务的客户及代理人公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。

第三条营业机构可通过综合业务系统、人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，也可直接登录联网核查系统对客户信息进行联网核查。

第四条营业机构至少配备一部第二代居民身份证鉴别仪，以备在联网核查系统故障时应急使用。

第五条营业机构在办理下述人民币银行业务时，应对客户的身份信息进行联网核查：（一）银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务；（二）支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务；（三）其他需客户出具身份证件的业务。

第六条营业机构在办理客户需出具身份证件业务时，应对客户出具的身份证件当场进行联网核查。

第七条营业机构对客户身份信息进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。

第八条营业机构对客户身份信息进行联网核查，核查结果不一致时，应履行客户尽职调查义务,可采用以下方式进一步核实居民身份证的真伪：（一）营业机构向公安机关申请核实；（二）营业机构在客户自愿的基础上，商请客户出示户口簿、护照、机动车驾驶证、户籍证明等身份证明文件作为佐证；（三）营业机构可采用第二代居民身份证鉴别机具进行鉴别；（四）采取其他手段进一步核实。

第九条营业机构对客户身份信息进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，应拒绝为该客户办理相关业务。

联网核查操作流程

身份证联网核查（一）2000单笔身份核查该交易直接嵌入系统同时支持打印核查结果，柜员可以选择单笔核查也可以在办理业务时联动核查。

手工输入身份证号码的交易，系统联动“2000身份核查”交易进行核查。

系统反显的身份证号码，需柜员单独进入“2000身份核查”交易进行核查。

（二）举例演示1.例如“1201个人存折开户”交易，证件种类选择“A-居民身份证”时，系统提示是否进行身份核查，选择“确定”，系统联动“2000单笔身份核查”交易。

选择“取消”，交易继续。

操作界面：2.进入身份核查界面后，是否核查、核查类型、业务类型都已显示常用项，也可以选择与业务相对应的选项进行核查。

建议在进行核查时，选择读入身份证并进行核查。

建议：核查时，选择读入身份证并进行核查。

读入身份证不进行核查时无法打印身份证。

3.上述选择项选择完毕后，系统提示“是否机具读取身份信息”。

如果选择是，系统反显身份证机具读取信息和联网核查系统返回信息，打印效果如下图，如果选择否，只反显联网核查系统返回信息，打印结果无身份证图片，只有核查结果。

操作界面：机具读取界面：手输证件界面：打印结果：4.需要增加代理人信息时，可选择补入系统提示是否进行身份核查。

核查结束，如果核查通过系统会自动反显代理人相关信息，柜员只需手工录入发证机关和电话即可，其他信息反显。

（三）注意事项1.核查后身份证打印：在办理业务时，核查身份证统一打印在个人业务凭证背面（在打印时要将个人回单联折起打印），如果有代理人，将代理人身份证核查结果打印在通用凭证背面或者是空白凭证。

涉及到开户业务仍然打印在身份证复印件背面或者是通用凭证背面。

2.新建客户信息，联网核查时，系统自动带入证件有效期、家庭地址等身份证读取信息。

系统联动到“2000身份核查”进行联网核查时，可打印身份证核查结果。

联网核查文档

联网核查1. 联网核查的概述联网核查是指通过网络系统对特定信息进行数据查询和比对，以验证其真实性和准确性的过程。

随着互联网的快速发展，联网核查在社会管理、公共安全和个人身份验证等方面起到了重要的作用。

本文将介绍联网核查的一般流程、技术原理以及在不同领域的应用。

2. 联网核查的流程联网核查一般包括以下几个步骤：步骤一：数据采集首先，需要从相关的数据库或网络来源收集需要核查的数据。

这些数据可以是个人身份信息、案件记录、社会保障信息等。

通过与相关机构或系统进行数据交互，获取到最新的数据信息。

步骤二：数据比对接下来，在进行联网核查之前，需要将收集到的数据与已有数据进行比对。

这一步主要是为了排除重复、错误或过时的数据，并确定需要核查的数据范围。

通过数据比对，可以提高核查的效率和准确性。

步骤三：联网查询在确认了需要核查的数据后，可以开始进行联网查询。

通过网络连接到相关的系统或数据库，将需要核查的数据输入系统中进行查询。

系统将根据输入的数据信息，在数据库中查找匹配的记录，并返回查询结果。

步骤四：数据分析与核验查询到的结果需要进行进一步的数据分析和核验。

这一步包括对查询结果的真实性、完整性和一致性进行评估，确保查询到的数据符合预期，没有被修改或篡改。

步骤五：结果反馈和处理最后，将分析核验的结果进行反馈和处理。

根据核查的结果，可以对数据进行进一步的处理，例如更新数据、核实身份等。

同时，将核查的结果及时反馈给相关部门或个人，以便他们做出相应的决策。

3. 联网核查的技术原理联网核查依赖于网络通信和数据处理技术，其中包括以下几个关键技术原理：数据传输和通信技术联网核查需要通过网络进行数据传输和通信。

传输数据的方式可以是有线的，如局域网或互联网，也可以是无线的，如无线局域网或蜂窝网络。

不同的场景和需求会采用不同的传输方式，以确保数据的安全和高效传输。

数据库和信息管理技术数据库和信息管理技术是联网核查的核心。

联网核查需要访问和查询大量的数据信息，因此需要使用高效的数据库系统来存储和管理数据。

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本书约定：
1、通用格式约定
宋体：正文采用5号宋体。

在本文中出现的本文所描述的产品名称以及自定义名词采用5号宋体加下划线表示
楷体：警告、说明等提示等内容一律用楷体，并且在内容前后增加线条与正文隔离。

Terminal Display 格式：自定义的Terminal Display 格式，英文Courier New ，中
文宋体，文字大小为小5号，表示屏幕输出信息此外屏幕输出。

信息中夹杂的用户从
终端输入的信息，采用加粗字体表示。

2、各类标志
本书还采用各种醒目标志来表示在操作过程中应该特别注意的地方，这些标志意义如下：
：警告、危险、提醒操作中应注意的事项。

：说明、注意、提醒操作中应注意的事项。

编制说明编制部门：密级
编制人：编制日期：审核人：审核日期：
变更记录
注：对该文件内容增加、删除或修改均需填写此变更记录，详细记载变更信息，以保证其可追溯性。

目录
1身份证核查AB柜面交易菜单 (5)
1.1单笔核对 (5)
1.2新增反馈信息 (7)
1.3核查明细查询 (7)
1.4反馈信息查询 (9)
2身份证核查鉴别仪录入 (10)
2.1硬件设备 (10)
2.2录入操作 (10)
1身份证核查AB柜面交易菜单
1.1 单笔核对
柜员点击“单笔核对”，进入身份证核查的单笔核对界面。

本交易主要是针对办理业务的客户身份证通过人行接口进行核对，核对内容包括姓名和身份证号码以及身份证照片等内容。

录入项中，“业务种类”选项为“01-银行账户业务”、“02-信贷及征信业务”、“03-支付结算业务”、“04-反洗钱业务”和“05-其他业务”，默认业务种类为“01-银行账户业务”。

“身份证号码”和“姓名”都为必输项。

身份证号码为15位或18位字符。

图片为默认图片。

当身份证号码项再次获得焦点时，初始返回结果的内容，便于开始新的信息查询。

如果未提交信息，则返回结果项中，“反馈”和“打印”按钮都不可用。

提交成功后，返回结果为：“原录入姓名”、“原录入身份证号码”、“核对结果”、“签发机关”和身份证照片。

未返回照片时，照片区未默认图片。

“反馈”和“打印”按钮可用。

“核对结果”可返回内容为：“00 公民身份号码与姓名一致，且存在照片”、“01 公民身份号码与姓名一致，但不存在照片”、“02 公民身份号码存在，但与姓名不匹配”、“03 公民身份号码不存在”、“04 其他错误”。

点击“反馈”按钮，弹出“新增反馈信息”界面，可以对当前核对的内容进行反馈交易主要针对在某项业务中，操作柜员对客户的身份证号码信息核对时，人行返回的核查结果显示不符的情况，则可以通过本交易将客户的相关信息反馈给人行。

如下图所示：
查询后，可以点击“反馈”按钮，弹出“新增反馈信息”交易，本操作当前单笔核对的反馈，录入项中，除“备注信息”为可选输项外，其他都不允许修改，且为当前单笔核对的信息。

提交反馈后，返回“处理结果”和“附言”；
点击“打印”按钮，打印核查结果，打印内容为：“原录入姓名”、“原录入身份证号码”、“核对结果”、“签发机关”和返回的照片。

备注：图像终端需要先添加“网络打印机”，点击打印时会出现选择打印机的窗口，在该窗口选择一个网络打印机即可打印。

1.2 新增反馈信息
点击“新增反馈信息”进入反馈信息录入界面。

本操作主要针对进行单笔核对后，操作柜员对客户的身份证号码信息核对时，人行返回的核查结果显示不符的情况，则可以通过本交易将客户的相关信息反馈给人行。

如下图所示：
此处，与在“单笔核对”中直接进行反馈的操作不同，录入项都可输入且除“备注信息”项为可选项外，其他都为必输项。

录入项中，身份证号码为15位或18位字符。

“业务种类”选项为“01-银行账户业务”、“02-信贷及征信业务”、“03-支付结算业务”、“04-反洗钱业务”和“05-其他业务”。

“核查结果”选项为：“00 公民身份号码与姓名一致，且存在照片”、“01 公民身份号码与姓名一
致，但不存在照片”、“02 公民身份号码存在，但与姓名不匹配”、“03 公民身份号码不存在”、“04 其他错误”。

提交反馈后，返回“处理结果”和“附言”；
1.3 核查明细查询
柜员点击“核查明细查询”进入身份证核查的明细查询界面。

本操作是对已入库的核查及反馈信息等核查交易信息进行查询。

如上图所示，录入区域中，机构号默认为当前柜员所属机构号，不可修改。

“柜员号”“身份证号码”和“姓名”为选输项，身份证号码为15位或18位。

“开始日期”和“结束日期”为必输项，默认为系统当前日期。

“业务种类”选项为“01 银行账户业务”、“02 信贷及征信业务”、“03 支付结算业务”、“04 反洗钱业务”、“05 其他业务”、“99 全部”，默认为“99 全部”；“核查结果”选项为：“00 公民身份号码与姓名一致，且存在照片”、“01 公民身份号码与姓名一致，但不存在照片”、“02 公民身份号码存在，但与姓名不匹配”、“03 公民身份号码不存在”、“04 其他错误”、“99 全部”，默认为“99 全部”；“查询类型”选项为“0001 单笔核对查询”、“0003 单笔精确查询”、“1001 批量查询”、“1008 200笔查询”、“9999 全部交易”，默认为“9999 全部交易”；渠道代码为“00 AB柜面”、“60 鉴别仪”、“99 全部”，默认为“99 全部”。

柜员录入查询条件，点击“提交”，返回相应的查询记录。

返回记录中，显示总记录数和当前页，可以选择上下页按钮进行翻页操作，单页默认返回记录数最大为10条。

单条记录输出字段为：“机构号”、“柜员号”、“流水号”、“核查日期”、“业务种类”、“核查结果”、“查询类型”、“渠道代码”、“身份证号码”、“姓名”、“反馈标识”。

点击“打印”按钮，通过打印机对当页记录进行打印输出。

1.4 反馈信息查询
柜员点击“反馈信息查询”进入反馈信息的查询界面。

本操作主要针对“新增反馈信息”交易的查询。

录入查询条件中，“机构号”默认为当前柜员所属机构号，不可修改。

柜员号为可选项，为空时，默认为当前机构的所有柜员。

“开始日期”和“结束日期”为必输项，默认为当前系统时间。

输入条件提交查询，返回信息区显示符合条件的记录。

返回记录中，显示总记录数和当前页，可以选择上下页按钮进行翻页操作，单页默认返回记录数最大为10条。

记录输出字段为：“机构号”、“柜员号”、“反馈日期”、“核查日期”、“业务种类”、“核查结果”、“身份证号”、“姓名”、“处理结果”。

点击“打印”按钮，打印当前页记录。

打印内容为：“机构号”、“柜员号”、“反馈日期”、“核查日期”、“业务种类”、“核查结果”、“身份证号”、“姓名”、“处理结果”。

2身份证核查鉴别仪录入
2.1 硬件设备
配备了“神思”身份证鉴别仪，并确定正常安装并可使用。

2.2 录入操作
柜员将办理业务的客户身份证放于鉴别仪的可识别区域，鉴别仪自动将第二代居民身份证植入的芯片信息保存到身份证核查系统的数据库中，柜员可以在AB柜面的存在“鉴别仪”查询条件的交易中查询到相关信息。

一代身份证或非二代其他证据不能被鉴别仪识别，无法入库身份信息。