操作风险管理知识自测题培训课件

操作风险管理知识自测题

一、单选题：

1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？

A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险

B. 包括法律风险

C. 包括声誉风险

D. 不包括策略风险

答案：C

2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：

A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序

C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况

D. 为操作风险管理配备适当的资源

答案：D

3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：

A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会

B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门

C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门

D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门

答案：D

4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：

A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失

B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失

C. 因贷款客户违约导致银行损失

D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失

答案：C

5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：

A. c/a/b

B. c/b/a

C. a/b/c

D. a/c/b

答案：C

6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？

A. 标准法

B. 替代标准法

C. 基本指标法

D. 高级计量法

答案：C

7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：

A. 识别

B. 评估

C. 控制

D. 审计

答案：D

8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。”——描述的是以下哪一种操作风险管理工具？

A. 风险与控制自我评估

B. 损失数据收集

C. 关键风险指标

D. 行动计划

答案：A

9. 如果把银行的风险暴露状况比喻成人体的健康状况，那么下列选项中，对损失数据收集（LDC）比喻最恰当的一项是：

A. 病史记录

B. 例行体检

C. 血压监测装置

D. 急救包

答案：A

10. 根据损失事件类型的定义，内外勾结盗取金库存款应属于以下哪一类损失事件？

A. 内部欺诈

B. 外部欺诈

C. 客户、产品和业务活动

D. 以上皆非

答案：A

11. 产品销售时刻意隐匿产品风险，客户遭受损失后状告银行，导致银行赔偿客户并支付法律诉讼的相关费用，上述事件属于以下哪一类损失事件？

A. 内部欺诈

B. 客户、产品和业务活动事件

C. 执行、交付或交割、及过程管理事件

D. 以上皆非

答案：B

12. 下列操作风险事件影响类型中，一般不会对财务报表造成直接冲击的是：

A. 支付赔偿费用

B. 声誉影响

C. 支付诉讼相关费用

D. 支付罚款

答案：B

13. 流程梳理工作属于操作风险管理流程中的

A. 风险识别

B. 风险评估

C. 风险控制与缓释

D. 风险监测

答案：A

14. 对于不同频率和严重度特点的操作风险事件，以下哪一类事件适宜采用保险的方式进行风险缓释？

A. 低危低频事件

B. 低危高频事件

C. 高危低频事件

D. 低危低频事件

答案：C

15. 风险与控制自我评估（RCSA）中，对于固有风险暴露和剩余风险暴露的关系，以下理解不正确的一项是：

A. 固有风险是假设不存在任何控制的情况下的风险暴露

B. 固有风险的评分需要进行主观推断，现实中的风险暴露都是剩余风险暴露

C. 剩余风险是目前的控制现状下的风险暴露

D. 剩余风险是所有控制均在理想状况下的风险暴露

答案：D

16. 在RCSA中，某一个风险事件的风险暴露数值落在黄区，评分者注意到该事件的间接损失非常严重，下列选项中，最恰当的做法是：

A. 手工将落点调整到橙区

B. 无需进行处理

C. 调整风险地图界限

D. 重新进行该风险事件的评分

答案：A

17. 我行目前将损失事件发生的频率和严重性分别划分为几个等级？

A. 9 15

B. 10 15

C. 9 16

D. 10 16

答案：D

18. 下列那个控制措施一般不会降低风险事件发生的频率？

A. 复核制度

B. 保险制度

C. 培训制度

D. 权限管控

答案：B

19. 根据新协议和银监会指引，商业银行采用标准法进行操作风险资本计量时，如某项业务无法划入八大业务线，则其对应的计算系数为

A. 0％

B. 12％

C. 15％

D. 18％

答案：D

20. 根据新协议和银监会指引，商业银行使用高级法计量操作风险的内部损失数据至少应符合：

A. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，必须使用5年期的内部损失数据

B. 商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的