银行业银行卡业务及风险情况分析表(法人)

银行廉政风险点汇总表

银行廉政风险点汇总表
1. 内部员工风险点
- 内部员工滥用职权，向客户提供便利，换取私利。

- 内部员工泄露客户信息，帮助他人获取利益。

- 内部员工收受或索取他人财物或服务。

2. 反洗钱风险点
- 客户身份验证不到位，无法核实与其有关的关键信息。

- 涉嫌洗钱或恐怖融资的客户未被及时识别和报告。

- 存在相关的洗钱或恐怖主义融资风险提示信息，但未被及时
有效地更新。

3. 反腐败风险点
- 与政府或在政府中担任职务的人员之间的业务往来存在法律
法规冲突。

- 银行人员向政府或在政府中担任职务的人员行贿或收受贿赂。

4. 数据安全风险点
- 系统安全控制不严格，未能确保客户数据的机密性和完整性。

- 存在未经授权的对客户数据进行访问或修改的行为。

- 数据备份和恢复措施不完备，不能保证业务连续性。

5. 业务规范风险点
- 违反监管和自律规定，违法违规经营。

- 未能及时履行合规审批流程，保持业务规范性。

- 存在作为“ 非法金融机构”的机构或个人开展业务。

以上是银行常见的廉政风险点，银行应加强对这些风险点的认识，采取相应的防范措施，防止廉政风险对银行业务和声誉带来负面影响。

银行业投资结构情况分析表(法人)

机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比
报表频度：季/报表口径：法人
适用机构：各政策性银行（农发行除外）
各国有商业银行
各股份制商业银行
各城市商业银行
各农村商业银行
各农村合作银行
各城市信用社
各农村信用社
各外资法人机构
各外国银行分行
各企业集团财务公司
各信托投资公司
各外国银行分行主报告行
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期单位：万元，百分比厦门国际银行。

银行20XX年度业务经营及风险情况分析报告

0000年度业务经营及风险情况分析报告—00行长在第一届董事会第十九次会议上的工作报告0000年，面对经营环境复杂多变、同业竞争日趋激烈的严峻挑战，陕西西乡农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）始终坚持“四个面向”的市场定位，按照“围绕一条主线，坚持两个中心，打造三大银行”的发展战略，全行上下坚定发展信心，凝聚发展共识，严管实干，克难攻坚，各项业务经营保持稳健态势，现将0000年业务经营及风险情况分析如下：一、经营基本情况（一）存款业务情况存款增长有所放缓，对公存款余额下降。

受经济大环境制约，本行存款增速放缓，截至0000年末，各项存款余额00.00亿元，较年初净增0.00亿元，其中对公存款余额00.00亿元，较年初减少0.00亿元；存款市场份额00.00%。

（二）贷款业务情况贷款余额平稳增加，支持小微企业力度加大。

截至0000年末，本行各项贷款余额00.00亿元，较年初净增0.00亿元，其中个人贷款较年初增加0.00亿元，企业贷款较年初增加0.00亿元；贷款市场份额为00.00%。

（三）资产风险指标表内不良贷款余额调实，资产质量进一步夯实。

在监管部门和上级的安排下，本行对所有逾期00天以上的贷款入表内不良管理，截止0000年末，表内不良贷款余额00000万元，不良占比0.00%，分别较年初增长0000万元和0.00个百分点；同时加大清收力度，全年累计收回表外不良贷款0000万元，完成年度清收任务0000万元的000%；经过以上账务操作和经营操作，本行资产质量得到进一步夯实。

核心指标情况：截止0000年末，本行拨备覆盖率000.00%，贷款损失准备充足率000.00%，资本充足率00.00%，拨贷比0.00%，各项核心监管指标均达到监管标准。

（四）财务收支情况经营收入持续增长，贷款利息收入明显放缓，经营利润小幅下降。

受惠于上半年资金市场利率较好因素，本行财务收入突破六亿元大关。

截至0000年末，本行实现财务总收入00000.00万元，较同期增加0000.00万元；其中实现利息收入00000.00万元，（由于主动降低利率、让利客户，在规模增加0.00亿的情况下）同比仅增000.00万元；财务总支出00000.00万元，较去年同期增加0000.00万元；其中利息支出00000.00万元，同比增加0000.00万元；利润总额00000.00万元，较去年同期减少0000.00万元；净利润0000.00万元，较去年同期减少000.00万元。

中国农业银行银行卡业务风险管理研究分析

中国农业银行银行卡业务风险管理研究分析中国农业银行是中国最大的商业银行之一，其银行卡业务在中国金融市场中扮演着重要角色。

然而，随着金融科技的不断进步和银行卡业务规模的不断扩大，该业务面临着一系列风险。

因此，中国农业银行需要进行全面的风险管理研究分析，以确保银行卡业务的稳定运营和客户资金的安全。

首先，中国农业银行在银行卡业务风险管理中需要重点关注信息安全方面的风险。

由于银行卡涉及大量的客户个人和财务信息，如账户资金、交易记录等，一旦这些信息被黑客或内部员工窃取，将会对客户的财产造成巨大损失，并严重损害银行的声誉。

因此，农业银行需要加强网络安全建设，建立完善的信息安全管理体系，包括加密技术、安全认证、风险监控等，以确保银行卡业务信息的安全性和可靠性。

其次，中国农业银行需要关注交易风险。

随着银行卡在日常消费中的广泛应用，交易风险也逐渐增加。

比如，客户可能会因为疏忽或失窃导致银行卡被盗刷，或者网上支付过程中遭受钓鱼网站的欺诈。

因此，农业银行需要加强交易风险管理，通过实施动态密码、短信验证等技术手段，提高客户的交易安全性，并及时监控异常交易行为，及时发现和阻止风险事项。

此外，中国农业银行还需要重视内部操作风险。

银行卡业务的内部操作风险包括员工失职、蓄意破坏、系统错误等。

这些风险一旦发生，将会导致客户财产损失，甚至引发恶劣的市场反应。

因此，农业银行需要加强员工培训，建立健全的内控机制，完善操作风险管理体系，及时识别并处理内部操作风险。

最后，中国农业银行还需要应对外部市场风险。

外部市场风险包括市场竞争、法律法规风险、经济波动等。

在激烈的金融市场竞争中，农业银行需要不断提高银行卡产品的竞争力和创新性，以吸引客户和提高市场占有率。

此外，农业银行还需要积极关注和遵守相关法律法规，及时调整银行卡业务的经营策略，以应对不同经济环境下的风险挑战。

综上所述，中国农业银行银行卡业务风险管理研究分析是确保该业务稳定运营和客户资金安全的重要举措。

银行业外汇风险敞口情况分析表(法人)

]
13 合计结构性资产
———
本表[13A]/G41_[7.A]
报表频度：季/报表口径：法人适用机构：各政策性银行（农发行除外）各国有商业银行各股份制商业银行各城市商业银行各农村商业银行各农村合作银行各城市信用社各农村信用社各外资法人机构各外国银行分行各外国银行分行主报告行厦门国际银行
敞口占资本净额比例(同类机构平均) 本期上一季上二季上三季上四季
9
卖出期权-潜在买入额总头寸
———
本表[9A]/G41_[7.A]
10 卖出期权-潜在卖出额总头寸
———
本表[10A]/G41_[7.A]
11 持有期权-潜在买入额总头寸
———
本表[11A]/G41_[7.A]
12 持有期权-潜在卖出额总头寸
外汇风险分析外币总敞口外币总敞口额度美元敞口港元敞口欧元敞口日元敞口英镑敞口其他外币敞口
占资本净额比例本期本表[1A]/G41_[7.A] 本表[2A]/G41_[7.A] 本表[3A]/G41_[7.A] 本表[4A]/G41_[7.A] 本表[5A]/G41_[7.A] 本表[6A]/G41_[7.A] 本表[7A]/G41_[7.A] 本表[8A]/G41_[7.A] 上一季上二季上三季上四季
B450023B外汇风险敞口情况分析表(法人)
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期项序号 1 2 3 4 5 6 7 8 目 A 敞口 G32_[12.J] G32_[12.L] G32_[1.J] G32_[5.J] G32_[2.J] G32_[3.J] G32_[4.J] G32_[6.J+7.J+8.J+9.J+10.J+11.J] 多头总和与空头总和孰大 G32附注 _[1.A+2.A+3.A+4.A+5.A+6.A+7.A+8 .A+9.A+10.A+11.A] G32附注 _[1.B+2.B+3.B+4.B+5.B+6.B+7.B+8 .B+9.B+10.B+11.B] G32附注 _[1.C+2.C+3.C+4.C+5.C+6.C+7.C+8 .C+9.C+10.C+11.C] G32附注 _[1.D+2.D+3.D+4.D+5.D+6.D+7.D+8 .D+9.D+10.D+11.D] G32_[1.K+2.K+3.K+4.K+5.K+6.K+7. K+8.K+9.K+10.K+11.K] ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— B 超额度情况（有、无） C D E F G H 敞口(同类机构平均) I J K L 单位：万元，百分比 M N 同类机构排名(本表C 列)

银行风险状况报告

银行风险状况报告第一篇：银行风险状况报告****支行上半年小额信贷业务风险状况报告银行是经营风险的行业，银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程，我行开办的小额贷款业务更是一项高风险、高收益业务。

2009年，被确定为****银行的“合规管理年”，根据“合规管理年”活动的工作部署和要求，我行严格贯彻小额贷款业务制度，规范业务操作程序，加强资产质量管理，严控风险。

现就我行小额贷款业务上半年风险状况和防控措施报告如下：一、信贷基本情况截止6月23日，我行累计放款330笔，金额1396万元；累计回收回177笔，金额945.88万元；累计结存153笔，金额450.12万元；6月23日所有逾期贷款户数33笔，逾期金额107.74万元，逾期率23.94%。

其中有4户逾期贷款为次级类客户，16户为可疑类客户，均产生不良贷款现象，风险防控形势非常严峻。

二、风险管理工作情况半年来，我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形势，认真执行政策，严格按照规范化管理要求，切实加强信贷基础工作，规范内部管理，切实防范风险。

1、严格按照总行下发的《小额贷款业务管理办法》和《小额贷款业务操作规程》开展业务，严格拓展、筛选小额贷款准客户，把风险防控关口前移，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。

严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。

2、严格控制信贷风险，严格执行信贷风险防范控制管理体系，全面实行审贷分离，规范了贷审会，实行了贷审例会制，严格按照贷审会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。

3、扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对客户经营状况和家庭状况进行检查，认真填报贷后检查表。

2月份我行对发放贷款先后开展了信贷自查及全面排查。

此次排查工作通过调阅客户档案、现场走访客户、拍摄客户经营场地和走访信贷员家庭情况及信贷员思想排查等形式，重点关注逾期贷款客户、联保贷款客户和放款金额较多及逾期贷款较多的信贷员。

银行卡业务风险点分析及防范指南

总结词
操作风险是指因内部操作失误、流程缺陷或外部事件而导致的风险。
VS
详细描述
例如，某银行在处理银行卡交易时未能发现异常交易，导致大量资金被非法转移。
感谢您的观看
THANKS
总结词
由于借款人无法按照协议履行还款义务而给银行带来的风险。
详细描述
信用风险通常与借款人的还款能力和意愿有关。当借款人无法按时偿还贷款时，银行可能会面临资金损失的风险。
技术风险
总结词
由于技术故障、系统漏洞或网络安全问题而给银行带来的风险。
详细描述
技术风险主要涉及银行卡业务处理系统、网络安全防护体系等方面。如果银行的技术系统出现故障或被黑客攻击，可能会导致业务中断、数据泄露等严重后果。
和滥用。
加强内部控制管理
建立完善的内部监督机制，对银行卡业务进行定期检查和审计，确保业务合规。
加强客户身份识别和风险分类管理，对高风险客户进行重点监控和管理。
建立风险责任追究制度，对违规行为进行严肃处理，防止风险蔓延。
提高员工素质和风险意识
01
加强员工培训和教育，提高员工的风险意识和业务素质，增强员工的风险防范能力。
银行卡业务发展历程
01
银行卡业务起源于20世纪50年代，最初是由美国的
一些银行发行磁条卡，用于购物和取款。
02
随着科技的发展，银行卡逐渐采用芯片技术，提高了
安全性。
03
现在，银行卡已经成为人们日常生活中必不可少的支
付工具之一，广泛应用于购物、餐饮、旅游等领域。
02 银行卡业务风险点分析
信用风险
技术风险案例分析
总结词
技术风险是指因技术故障、漏洞或缺陷导致的风险。

银行办业务风险问题分析报告范文

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某银行关于银行卡业务风险排查情况总结汇报

某银行关于银行卡业务风险排查情况总结汇报一、背景介绍随着电子支付的普及和发展，银行卡业务作为一种方便快捷的支付方式，受到了越来越多人的青睐。

然而，随之而来的风险问题也不容忽视。

为了确保银行卡业务的安全和稳定运行，我行进行了一次全面的银行卡业务风险排查工作，本文将对此进行总结汇报。

二、银行卡业务风险排查情况1. 信息安全风险排查为了防范银行卡信息被窃取和滥用的风险，我们加强了信息安全方面的排查工作。

具体措施包括：（1）网络安全检查：对我行各个系统的网络安全进行全面检查，发现并修复存在的漏洞和风险隐患。

（2）加密技术升级：更新并升级了加密算法和身份验证技术，提高了用户的账户安全性。

（3）数据备份与恢复：建立了完善的数据备份与恢复机制，确保在系统故障或数据丢失的情况下尽快恢复业务。

2. 交易风险排查银行卡交易风险是一个常见且严重的问题。

为了防范交易风险，我们进行了以下工作：（1）交易监控：加强了对银行卡交易的实时监控，发现异常交易并采取相应的措施进行处理。

（2）风险评估：通过对交易数据的分析，及时发现异常交易模式和规律，为后续的交易审核和反欺诈工作提供参考。

（3）交易限额设定：针对不同的客户群体和交易类型，制定了不同的交易限额，有效地控制了交易风险。

3. 物理风险排查银行卡业务的物理安全同样重要。

保障银行卡的物理安全，我们采取了以下举措：（1）ATM监控加强：对ATM设备进行定期巡检，确保设备正常运行并监控是否有异常情况发生。

（2）密码键盘检测：定期对银行卡PIN码输入设备进行检测，防止密码键盘被恶意程序篡改，保障客户的账户安全。

（3）摄像头安装：在某些风险较高的位置，安装了摄像头进行监控，有助于发现和防范物理破坏等风险。

三、排查情况总结通过本次银行卡业务风险排查，我们对各项风险进行了系统的排查和整理，并采取了一系列的措施来防范和应对这些风险。

通过总结这次排查情况，我们得出以下几点结论：1. 银行卡信息安全是我们防范的首要风险，需要持续关注，定期检查和更新安全措施。

银行业基础监管指标趋势分析表(法人)

31 调整资产利润率
32 资产利润率 33 资本利润率 34 风险资产利润率 35 成本收入比率 36 净息差（%） 37 利息收入比率 38 中间业务收入比率
报表频度：季/报表口径：法人适用机构：各单家机构
B310003B基础监管指标趋势分析表(法人)
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期 A B310003B：基础指标本期信用风险(法人口径，季报） 1 2 3 不良贷款率不良资产比率贷款损失准备充足率 G11_I_[1.E]/G11_I_[1.A]×100% G11_II_[8.E]/G11_II_[8.A]×100% G11_II_[1.2A]/(G11_I_[1.D]×2%+G11_I_[1.F]×25%+G11_I_[1.G]× 50%+G11_I_[1.H]×100%)×100% (G11_II_[1.2A]+G11_II_[2.6A]+G11_II_[3.2A]+G11_II_[4.6A]+G11_II _[5.2A]+G11_II_[6.2A]+G11_II_[7.2A]）/(G11_II_[8.D]× 2%+G11_II_[8.F]×25%+G11_II_[8.G]×50%+G11_II_[8.H]×100%)× 100% G14_I_[1.N]/G14_I_[12.B]×100% (G11_Ⅰ_[4.3A]+[4.4A]+[4.5A]+[4.6A])/(G11_I_[1.E])×100% (G11_II_[1.2A]+G11_II_[1.3A]+G11_II_[1.4A])/G11_I_[1.E]×100% G14_Ⅲ_[1.D]/G14_Ⅲ_[12.B]×100% G14_I_[11.N]/G14_I_[12.B]×100% G15_II_[1.A]/G15_I_[22.C]×100% G15_I_[21.S]/G15_I_[22.C]×100% G15_I_[1.L]/G15_I_[22.C]×100% (G12_[3.E]+G12_[3.F]+G12_[3.G]+G12_[4.E]+G12_[4.F]+G12_[4.G])/( G12_[3.A]-G12_[3.B]+G12_[4.A]-G12_[4.B])×100% (G12_[3.D]+G12_[3.E]+G12_[3.F]+G12_[3.G])/(G12_[3.A]-G12_[3.B]) ×100% (G12_[4.E]+G12_[4.F]+G12_[4.G])/(G12_[4.A]-G12_[4.B])×100% (G12_[5.F]+G12_[5.G])/(G12_[5.A]-G12_[5.B])×100% G12_[6.G]/(G12_[6.A]-G12_[6.B])×100% ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— B 本机构比上一季增减比上二季增减比上三季增减比去年同期增减比前年同期增减本期上一季 C D E F G H I 同类机构平均本期上二季上三季去年同期前年同期 J K L 单位：百分比，百分点 M 同类机构排名（A 列）

《银行卡业务情况表》填报说明

G17《银行卡业务情况表》填报说明第一部分：引言本报表统计填报机构银行卡业务的风险状况，该填报说明应与监管机构发布的银行卡业务相关管理制度一并阅读。

第二部分：一般说明1．报表名称：银行卡业务情况表2．报表编码：银监统0013号3．填报机构：填报本表的机构包括经营银行卡业务的各国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人机构、外国银行分行、城市信用社、农村信用社和邮政储蓄机构。

4．报送口径、频度及时间：法人汇总数据（季报）为季后20日内。

5．报送方式：以电子文件形式报送银监会。

6．数据单位：张、户、个、台、万元。

7．四舍五入要求：保留整数。

8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。

银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。

美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。

第三部分：具体说明本部分对《银行卡业务情况表》主要项目作出说明。

1．）发卡指标[1.1总卡量]：本项目填列截止到报告期末，填报机构历年累计发行的、持卡人可正常使用的卡片数量（不含销户卡、过期卡等业务系统不再支持的卡片，含附属卡和未启用卡）。

[1.1.1其中：睡眠卡]：借记卡的睡眠卡是指截止到报告期末已连续12个月以上无持卡人主动发起的消费、存取现、转账等金融交易（不含结息、查询），且存款余额在10元以下的卡片数量。

准贷记卡的睡眠卡是指截止到报告期末已连续6个月以上无持卡人主动发起的消费、存取现、转账等金融交易（不含结息、查询），且存款余额在10元以下的卡片数量。

贷记卡的睡眠卡是指截止到报告期末已连续6个月以上无持卡人主动发起的消费、存取现、转账等金融交易的卡片数量（不含查询）。

[1.2总户数]：本项目填列截止到报告期末，填报机构按主卡持卡人身份证件号码统计的客户数量，包括未启用卡。

银行业信用风险情况分析表(法人)

机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期
公式说明：“比一季增减”分两种情况：一是比余额增减，是报告期本季余额减去上一季度余额，二是比百分比增减，是报告期本季余额减去上一季度余额再除以上一季度余额；
“比上二季增减”：一是比余额增减，是报告期本季余额减去上第二季度余额，二是比百分比增减，是报告期本季余额减去上第二季度余额再除以上第二季度余额；依次类推。

报表频度：季/报表口径：法人
适用机构：各政策性银行各外国银行分行
各国有商业银行各企业集团财务公司
各股份制商业银行各信托投资公司
各城市商业银行各金融租赁公司
各农村商业银行各汽车金融公司
各农村合作银行各邮政储蓄机构
各城市信用社各外国银行分行主报告行
各农村信用社厦门国际银行
各外资法人银行
单位：万元，百分比
单位：万元，百分比。

银行业务经营风险点排查情况汇报

银行业务经营风险点排查情况汇报
尊敬的领导：
根据要求，我对银行业务经营风险点进行了排查，并进行了汇报如下：
1.信用风险：
a.授信风险：排查了银行的信用授信业务，包括贷款和信用卡业务，风险主要集中在借款人还款能力不足或拖欠债务的情况。

b.担保风险：排查了银行的担保业务，包括对外担保和自身提供担保，存在担保方无力履行义务或出现意外情况的风险。

2.市场风险：
a.利率风险：排查了银行的资产负债表，发现存在利率风险，主要表现为负债端的利率敏感性高于资产端的情况，可能导致银行净息差收缩。

b.汇率风险：排查了银行的外汇业务，发现存在外汇汇率波动带来的风险，主要包括汇率变动导致的外汇头寸损益。

3.操作风险：
排查了银行的内部流程和操作程序，发现存在操作风险，主要表现为人为失误、系统故障或外部攻击等因素引发的操作差错，可能导致交易失败或损失。

4.法律风险：
排查了银行的法律合规情况，发现存在法律风险，主要包括合同违约、法律法规变动或合规流程不完善等问题，可能引发法律纠纷或罚款处罚。

5.声誉风险：
排查了银行的客户服务和公共形象，发现存在声誉风险，主要由于客户投诉、负面媒体报道或社交媒体传播等因素引发的声誉损害。

根据以上排查情况，我们建议采取以下措施来防范和控制风险：
- 加强信用评估和风险管理，确保授信业务的风险可控。

- 设立风险管理部门，完善风险管理制度和内控流程。

- 加强人员培训，提高员工风险意识和操作技能。

- 加强合规监管，确保银行业务符合法律法规要求。

希望以上情况能对您的决策提供参考，如果还有其他需要了解的情况，请随时告知。

谢谢！。

银行业盈利性情况分析表(法人)

(G33_[5.A]+G33_[6.A]-G33_[2.A])平均数,本行只在半 (上期末余额＋本期末余额）/2 年（年）填列，第一季度与第三季度末不填。年初至本季末金额 G04_[2.1A] G04_[2.2A] G04_[2.1A]/G04_[2.2A] “年初至本季值”减去“年初至上季值” (如果为一季度,即为A列值) 同上 “年初至本季值”减去“年初至上季值”/“年初至本季值”减去“年初至上季值” (如果为一季度,即为A列值) “年初至本季值”减去“年初至上季值” (如果为一季度,即为A列值) “年初至本季值”减去“年初至上季值”/“年初至本季值”减去“年初至上季值” (如果为一季度,即为A列值) 同上同上同上同上同上同上同上同上金额或比例以年初至本季末数为计算基础
B430003B盈利性情况分析表(法人)
机构名称/所属虚拟机构/数据日期、口径/制表日期 A 项 1、营业收入分析（金额） “年初至本季值”减去“年初至上一个季度的金额(即上季值” 上季度B列值) (如果为一季度,即为A列值) 同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上同上金额占营业收入比例 “年初至本季值”减去“年初至 (G04_[1.A]+G04_[5.1A])/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[ 上季值”/“年初至本季值”减 3.A]+G04_[5.A]) 去“年初至上季值” (如果为一季度,即为A列值) G04_[2.A]/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[5.A 同上 ]) G04_[3.A]/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[5.A 同上 ]) (G04_[5.A]G04_[5.1A])/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[5 同上 .A]) ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— ——— 以年初至本季末数为计算基础目年初至本季末金额本季上一季上两季金额上一年度的金额(1至12 月) 上三季上四季上一年度上两年度上三年度同类机构平均数以年初至本季末数为计算基础 B C D E F G H I J

某银行关于银行卡业务风险排查情况总结汇报

某银行关于银行卡业务风险排查情况总结汇报xx银行工作在办事处统计科的指导下，以加强银行卡业务管理，防范各类风险为重点，合理安排部署，确保银行卡工作有序开展。

现将银行卡业务风险排查情况汇报如下：一、排查银行实名制和超数量开卡。

我行上半年对于银行卡的开销户、挂失、等风险类交易对是否在实际业务操作中都严格按照相关管理规定进行操作进行排查，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作。

同时按照上级部门安排，对超数量开卡进行逐个了解情况，对于客户不经常使用的银行卡建议客户到网点进行销户，防范风险。

二、积极宣传电子银行安全知识，引导客户做好安全防范工作。

我行通过网站告示、微信宣传等多种渠道向客户宣传电子银行相关知识，提高客户的应用及操作处理能力，避免客户操作失误引发资金风险。

同时，引导客户增强自我保护意识，严格保护自身的银行账号及密码，妥善保管和正确使用银行提供的安全工具，警惕互联网上中奖、网络购物等各种形式的诈骗，确保资金安全。

三、是加大业务培训，提高员工业务风险防控能力。

为了提高柜员的业务素质，我行二季度特对POS、自助银行等业务等制度进行整理，组织员工进行培训，进行了集中学习，讲解各项业务的风险点，树立员工的风险意识。

三、对特约商户加强回访力度。

为了加强我行布放的特约商户管理，我行将特约商户实行外包。

邦银公司按要求每季度对布放的所有商户进行全面回访一次，并对收银员进行现场培训，发现问题及时上报，我行进行及时解决，确保了pos的安全稳健运行。

以上是xx银行xx年1-5月份在加强管理、防控风险方面所做的工作，今后，我行也必将按照银行卡业务开展的各项规章制度严格要求经办人员，合规办理各项银行卡业务；加强对开办业务的检查工作，及时解决存在的问题；加大对银行卡业务的培训工作，提高员工的操作能力和水平。

陕西银行卡业务发展现状及风险分析

（）二陕西银行卡业务发展的瓶颈
１支付文化制约陕西银行卡业务发展。我国支付文化是大量使用现金，、支票多用于对公业务。另外，我
国银行卡使用的历史较短、知程度有限，中国的信用卡用户只有大约５认如％的卡人透支（西更低）而陕，
维普资讯
《安金融）０６第３期两２０年
陕西银行卡业务发展现状及风险分析
张可英
（中国银行业监督管理委员会陕西监管局，陕西西安７０６）１０１
摘要：文分析了陕西省银行卡业务的发展现状、行卡业务发展中存在的１题厦银行卡使用过程中的风险．本银＂－１并提出了相应的对策建议。
（）一陕西银行卡业务的基本情况
１西安市用卡环境统一化。自２０、０３年西安市成立了银联商务陕西分公司以来，安市的银行卡受理环西境不断改善，促进了银行卡业务在发卡、卡、理、用受清算等方面的良性循环。截至２００５年６月底。联商务银公用ＰＳ网络己囊括了陕西所有发卡银行，Ｏ可受理的入网银行卡达ｌ５种，约商户达１９特３１家，ＯＰＳ终端增
关键词：行卡业务；银风险；策对
中圈分类号：８０４Ｆ３．
一
文献标识码：Ａ
文章编号：０９５６－０６０）０３－２１０ — ５Ｘ２０（３－０４０

xx银行20-客户风险分析记录表

审批意见：
审批人（签署）：
年月日
分行法律与合规部：
年月Байду номын сангаас日
注：重新识别或客户风险等级调整时使用。拟采取第2项措施时，依《招商银行反洗钱规定》第三十二条审批，拟采取4、5项措施时，经支行分管行长审批后报分行法律与合规部审核
版本1
客户风险分析记录表
编号：年号
管理机构
客户类型
客户名
客户号
证件类型
证件号码
现风险等级
客户身份背景分析
客户行为分析
客户业务背景及交易分析
分析结论：
拟采取的措施（可多选）
1.维持风险等级，继续关注
2.调整风险等级为：
3.报告可疑交易
4.报告重点可疑交易
5.交易限制措施（可注明）：
分析人员（签署）：年月日