0.5 担保机构信用评级资料清单(送审稿)

担保机构信用评级资料清单
说明：
1. 本清单所涉资料仅用于联合信用担保机构信用评级工作；
2. 担保机构应根据第一部分“纸质证明文件”提供相应的基础书面材料，所提供材料与数据应保持一致，如有统计口径问题，需出具证明文件，联合信用将据此进行一定幅度的调整；
3. 本清单数据将作为联合信用担保机构信用评级的基础数据，为确保所填数据的真实性、准确性，担保机构需将第二部分《信用评级信息采集表》单独打印出来，并加盖公司印章；其中，纸质证明文件的第五项“其他相关资料”所列资料，公司视自身情况，有则提供；
4. 原则上，担保机构需要提供全部业务数据，但是如果客户数量过多，或其他原因导致无法提供整体客户数据，担保机构可以根据评级人员要求进行抽样提供，抽样方式及范围由评级人员根据《调查手册》要求，视具体情况而定；
5. 填表过程中，请逐项填写，避免遗漏，所填内容要用标准的格式确保准确无误，且注明填表人、审核人；
6. 本表所涉基础书面材料均应加盖公司印章。

一、纸质证明文件1
（一）公司概况
1. 公司营业执照（副本）复印件，组织机构代码证书复印件，国、地税务登记证复印件，贷款证（卡）复印件，开户证明复印件，融资性担保机构经营许可证；并准备以上证书原件备查；
2. 公司成立的批准文件及最新公司章程，历次验资报告复印件，增资扩股或股东变更批复文件，并准备以上文件备查；
3. 公司成立、发展与经营简史（企业宣传册）与组织架构图；
4. 法定代表人居民身份证或身份证明复印件及个人简历；
5. 公司成立主发起人的认定文件复印件，并准备原件备查；
6. 公司章程、章程修正案等有关变更文件的复印件；
7. 公司内部部门设置、职责分工及管理体制概况（包括公司行政管理制度、人事管理制度、风险管理制度、内部审计制度、财务管理制度（含资金管理制度）、担保业务管理制度以及公司规定的其他相关制度等文件底稿复印件）；
8. 公司职工花名册，包括所有职工的基本信息、学历、专业、工作经历、职务等信息；
9. 本年度上月底的企业基本信用信息报告（中国人民银行）。

（二）股东实力与公司治理
1. 公司第一大股东和实际控制人的个人身份证件、企业法人股东营业执照（副本）复印件、组织机构代码证（复印件）、验资报告、企业基本信用信息报告（中国人民银行）；前五大法人股东近三年财务报告及最近一期财务报表复印件；
2. 公司股东（大）会、董事会、监事会会议记录，重大经营决策或组织变更会议纪要；
3. 公司近三年工作报告或总经理年度工作总结与工作计划；
4. 公司法定代表人、董事、监事、总经理或实际控制人的身份证件复印件、学历及学位证明复印件、个人征信记录（中国人民银行）、技能资格证书以及其他相关荣誉证明复印件，主要工作简历；
1注：以上纸质证明文件均需加盖公司公章，如文件较多可装订成册后在首页盖公章，并加盖骑缝章。

5. 公司高层管理人员身份证件、学历及学位证明、技能资格证书以及其他相关荣誉证明，主要工作简历，近三年所获国家级、省级荣誉证书复印件，并准备原件备查。

（三）业务相关资料
1. 公司发展战略、阶段性目标，采取的主要措施等资料；
2. 公司主要业务经营状况，近3年的公司业务、个人业务、资金业务等统计数据；
3. 各项业务管理制度，包括担保客户准入制度、担保风险控制制度，担保业务操作流程，担保代偿、追偿处置程序、反担保措施制度以及公司规定的其他相关业务制度；
4. 公司各类担保及反担保合同文本、担保业务文本等；
5. 公司对违约客户违约（包括展期情况）、处置及损失情况统计结果
6. 为股东及其关联单位提供的担保情况资料（贷款合同、担保协议等）；
7. 公司截至评级时点的业务统计台账，如果存在中长期担保情况，需视情况往前追溯到最初担保开始时的历年年度台账，台账至少需包含如下信息：客户名称、性质、行业、担保起止期限、担保费率、贷款用途、贷款方式、贷款金额、担保金额、目前担保余额、担保方式分类等；
8. 担保机构与银行合作协议、公司与再担保公司签订的合作协议、同业间的分保和联保业务合约备查。

（四）财务资料
1. 经注册会计师审计的近三年年度财务报告（资产负债表、损益表、利润分配表、现金流量表及其补充材料）和财务报表的附注说明（复印件）；本年度截至上月底的财务报表及财务报表的附注说明复印件；企业最近一年的完税证明；
2.上年末及本年度上月底的银行对账单复印件及账户流水（视情况抽查不同时期或者时点），本年度上月底（或评级时点）的贷款卡查询单；
3. 公司向银行融入资金的贷款合同复印件。

以上资料请准备好原件备查；同时准备好财务账簿、原始凭证备查。

（五）其他相关资料
1. 担保机构与银行类金融机构的备用信贷协议；
2. 担保机构对外投资情况资料（包括投资项目、投资协议书及相应凭据等）；
3. 担保机构目前所享受的税费、资本金增加、风险补偿等方面的优惠政策文件等；
4. 担保机构面临的重大法律诉讼事项及其说明；
5. 未来增加资本计划；
6. 监管机构出具的对公司的监管意见或说明；
7. 地方监管当局发布的与公司有着利害关系的相关通知或文件；
8. 担保机构认为应补充的反映机构状况的资料。

二、信用评级信息采集表（一）公司概况
注：登记注册类型包括股份有限公司和有限责任公司。

（二）股东实力与公司治理
【持股10%以上股东情况简表】
行证和外国人居留证等；如是法人股东，证件类型为组织机构代码证；
2. 请按出资规模由大到小列出；
3. 出资日期格式为“年/月/日”，如“2013/08/08”。

【董事会、监事会成员情况】
副监事长、外部监事和其他监事会成员；最高学历含：研究生、大学本科、大学专科和专科学校及专科以下。

【职能部门及分支机构设置】
（三）人力资源
【高级管理人员情况】
注：高级管理人员包括公司的总经理、副总经理、业务负责人、风控负责人、财务负责人、董事会秘书、席风险官、首席合规官以及公司章程规定的其他人员；技能资格含国家相关部门认可的从业资格或技术能力证书，如注册会计师、高级经济师、律师等。

【人力资源管理】
注：离职人数和在编人数均指公司为其缴纳社会保险的高管和核心员工人数。

（四）业务数据
【业务发展数据】
期末担保责任余额=担保余额－未承担责任额=担保余额－存入保证金-银行担保分担额-再担保中未承担
风险部分金额
【合作银行数据】
注：风险分担情况为银行承担风险比例情况，即如和公司实行2：8比例分担风险，此处填写“银行承担20%”；期末担保责任余额为评级时点数，期初担保责任余额为上年末数据。

（五）风险管理水平
【风险管理水平】（户、万元）
（六）资金构成及使用情况
【债务构成】
【政府补贴或扶持基金】
【短期资金使用情况】（万元）
注：1.金融产品投资表中：“投资品种”包括①股票投资、②货币市场基金、③短期融资券、④国债投资、
⑤基金投资、⑥可转换债券、⑦企业债券、⑧黄金投资、⑨存出保证金等。

2.应收款项表中：“款项性质”包括①股东拆借、②关联企业拆借、③企业借款、④其他（若有请注明）。

【长期投资情况简表】（万元）
注：长期股权投资“出资形式”包括①货币出资；②实物出资；③土地使用权出资；④知识产权出资；⑤其他。

（六）评级历史
【评级历史】
注：评级内容包括主体评级和项目评级。

声明书
我单位提供的上述信息和材料真实、准确，特此声明。

填表人（签字）：
所在部门：
职务：
（公章）
年月日
附表
【反担保措施品种及所需证明文件】
注：此处信用等级仅限于银行间债券市场使用的信用等级。