最新反洗钱现场检查内容

人民银行反洗钱现场检查的具体内容
一、检查时间：6月或7月
二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查（我行共30家支行，
会抽取6家支行检查其中会有两家县域支行，可能是灵宝支行和卢氏支行，营业部为必查支行）
三、检查内容：
(一)反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定
(二)反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全
(三)客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别
方面进行检查
(四)大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等
方面检查交易报告是否完整、有无漏报错报情况。

(五)个人和对公账户：1、账户开会资料是否齐全；2、个人开
户证件是否为二代身份证、证件是否过期；3、对公开户资料是否齐全，是否符合规定，审批程序是否完整，是否有违规操作，特别是财政户。

(六)宣传和培训方面
串联电路
电路特点：一条路，一处断处处段。

开关作用：各处作用一样控制整个电路。

电流：各处电流相等I ＝I1＝I2I1:I2＝1:1
电压：电源电压等于各用电器两端电压之和：U ＝U1＋U2
电阻：总电阻等于各用电器电阻之和：R总＝R1＋R2
若有n个阻值相同的电阻串联则：R总＝n R
电阻特点：串联电阻相当于增加了导体的长度，总电阻越串越大，大于任何一个用电器电阻；电功率：电路中总功率等于各用电器电功率之和P总＝P1＋P2
电功：电路中总功等于各用电器消耗电功之和W总＝W1＋W2
电热：电路中总电热等于各用电器产生电热之和Q总＝Q1＋Q2
比例关系：串联电阻起分压作用，电阻越大分得的电压越高，R1:R2＝U1:U2＝P1:P2＝W1:W2＝Q1:Q2
R串＞R1＞R2＞R并（R1＞R2）
并联电路
电路特点：多条路，分干路和支路，各支路互不影响
开关作用：干路开关控制整个电路，支路开关控制它所在的支路
电流：干路电流等于各支路电流之和I干＝I1＋I2
电压：电源电压与各支路电压相等U ＝U1＝U2U1:U2＝1:1
电阻：总电阻的倒数等于各分电阻倒数之和 1 / R总＝1 / R1＋1 / R2
若仅有两个电阻并联则：R总＝R1R2 / （R1＋R2）
若有n个阻值相同的电阻并联则：R总＝R / n
电阻特点：并联总电阻相当于增加了导体的横截面积，总电阻越并越小，小于任何一个分电阻
电功率：电路中总功率等于各用电器电功率之和P总＝P1＋P2
电功：电路中总功等于各用电器消耗电功之和W总＝W1＋W2
电热：电路中总电热等于各用电器产生电热之和Q总＝Q1＋Q2
比例关系：并联电阻起分流作用，电阻越大分得电流越小，R2:R1＝I1:I2＝P1:P2＝W1:W2＝Q1:Q2
重要公式
欧姆定律：导体中的电流，（当电阻一定时）与导体两端的电压成正比，（当电压一定时）与导体的电阻成反比。

I ＝U / R U ＝I R R ＝U / I
电功率：电功率表示电流做功快慢的物理量；
P ＝W / t ＝U I ＝I2 R ＝U2 /R P实＝（U2实/ U2额）P额
U实＞U额，P实＞P额用电器超负荷工作，不正常；
U实＝U额，P实＝P额用电器正常工作；
U实＜U额，P实＜P额用电器不能正常工作
灯泡的亮暗于灯泡的实际功率有关，实际功率越大，灯泡越亮；
（若两小灯泡串联电阻大的灯泡亮；若两小灯泡并联电阻小的灯泡亮；）
电功：W ＝U I t ＝P t ＝I2 Rt ＝U2 t/R ＝U Q (Q为电荷量)
电热：电流通过导体所产生的热，与通过导体电流的二次方成正比，与导体的电阻成正比，与通电时间成正比；
W ＝Q ＝I2 Rt ＝U I t ＝P t ＝U2 t/R ＝U Q (Q为电荷量) 纯电阻电路中适用。