最新反洗钱现场检查内容
中国人民银行反洗钱现场检查要点提示
近几年来，中国人民银行把保险公司反洗钱工作开展情况作 为重点检查对象，已陆续对一些保险公司及其分支机构进行现场 检查，并对一些反洗钱工作不力的保险公司进行了严厉处罚。
2008年，人民银行分支机构检查保险业金融机构及其分支机构 1765家，处罚51家机构，并对反洗钱违规行为负有直接责任的
62
名金融行业高管人员处以34万元罚款 。2009年，人民银行分支 机
议。
检查方式：查阅反洗钱组织机构设立、人员变更的相关文件 ，以及反洗钱工作领导小组会议通知、会议纪要等文件。
检查依据：
1、《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第56号）第 十五条规定；
2、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第八条规 定；
发 《关于贯彻落实〈反洗钱法〉，防范保险业洗钱风险的通知》 ，强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性，对保险机构 在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准 入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明 确要求。保险业金融机构自2007年开始正式开展反洗钱工作， 并受中国人民银行和保监会双重监管。
（一）反洗钱组织机构建设情况
1、总公司和分支机构均应成立反洗钱工作领导小组，设立反 洗钱专门部门或指定现有内设部门负责反洗钱工作，指定 反洗钱工作联系人；
2、明确反洗钱工作领导小组各成员部门的反洗钱工作职责； 3、反洗钱工作领导小组成员以及反洗钱工作人员发生变动，
需及时进行变更。 4、反洗钱工作领导小组重视反洗钱工作，召开反洗钱工作会
（一）中国人民银行对保险业金融机构现场检查情况
“十一五” 期间，中国人民银行及其分支行共对近2万家金 融机构进行了现场检查，依法对违反反洗钱规定的1900多家 机构给予了处罚，包括数十名金融机构高管在内的170名从 业人员被处以罚款。
人行反洗钱检查情况说明
人行反洗钱检查情况说明1. 中国人民银行反洗钱专项检查次要内容是什么第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部。
（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。
第八条中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构。
（二）上级行授权其现场检查的金融机构。
第九条上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查，可以授权下级行检查应由上级行担任检查的金融机构；下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有严重社会影响的，可以恳求上级行进行现场检查。
第十条中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的，应当报请共同上级行指定管辖。
第三章现场检查预备：第十一条中国人民银行及其分支机构（以下简称检查单位）应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作状况，确定被检查的金融机构（以下简称被查单位）。
第十二条检查单位对被查单位进行现场检查应当立项。
检查单位的反洗钱执法部门就每个被查单位要分别填写《现场检查立项审批表（附1），制定《现场检查实施方案（附2），经本行（部）行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准后组织实施。
第十三条检查单位在现场检查实施前应成立现场检查组。
检查组成员包括组长、主查人和检查人员。
依据实际状况，可在检查组下成立若干专项检查小组，每个专项检查小组成员不得少于两人。
在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查单位行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准，检查组可对有关证据材料予以先行登记保存。
登记保存时，检查组需填写《现场检查登记保存证据材料通知书一式两份，一份由检查组留存，另一份加盖检查单位行政公章后送被查单位签收。
被查单位拒绝签收的，检查组应在《现场检查登记保存证据材料通知书》上注明。
对先行登记保存的，检查单位应当在7日内准时作出处理打算。
2. 人民银行开展反洗钱现场检查有哪些方式反洗钱现场检查管理方法（试行）第七条中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：（一）金融机构总部；（二）中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。
银行反洗钱检查方案
银行反洗钱检查方案1. 引言随着世界经济的不断发展，犯罪活动也在不断演变和改变形式。
其中一种常见的犯罪行为是洗钱，即将非法获得的资金通过各种手段使其看起来合法合规。
洗钱活动不仅损害了金融体系的稳定，也对社会经济秩序造成了严重威胁。
因此，银行作为金融交易的核心机构，承担着重要的反洗钱责任。
为了提高银行反洗钱的效率和准确性，制定一套完善的反洗钱检查方案非常必要。
本文将介绍一种基于风险评估的银行反洗钱检查方案。
该方案将通过综合运用技术手段和人工审核，最大程度地减少洗钱活动的发生。
2. 反洗钱检查方案设计2.1 风险评估在反洗钱检查方案的设计中，首先需要进行风险评估。
风险评估将对客户的身份信息、交易记录、风险等级等进行评估，以确定客户是否存在洗钱的潜在风险。
银行可以根据客户的风险等级制定相应的反洗钱检查措施。
2.2 客户身份验证在客户开户或进行交易时，银行应对客户身份进行验证。
这涉及到对客户提供的身份证件进行审查，并与其他权威数据库进行核对。
通过使用先进的身份验证技术，如人脸识别、指纹识别等，可以进一步提高身份验证的准确性。
2.3 监控交易活动银行应对客户的交易活动进行持续监控。
通过建立监控系统，银行可以对客户的交易进行实时跟踪，以监测异常交易和洗钱行为。
当系统检测到可疑交易时，银行应立即采取相应的措施，如冻结账户、报告给相关监管机构等。
2.4 数据分析和挖掘为了提高反洗钱的准确性和效率，银行可以利用数据分析和挖掘技术。
通过对客户的交易数据进行分析和挖掘，银行可以发现隐藏在大量数据背后的洗钱模式和趋势。
这有助于银行更好地识别洗钱行为，并及时采取措施阻止其发生。
2.5 培训和教育银行应定期对员工进行反洗钱培训和教育。
培训内容包括反洗钱法律法规、洗钱风险识别和应对策略等。
通过培训和教育，银行可以提高员工的反洗钱意识和专业知识水平，增强其对洗钱行为的识别能力。
3. 动态更新和优化银行反洗钱检查方案是一个动态的过程，需要不断更新和优化。
反洗钱现场检查内容
反洗钱现场检查内容 Prepared on 22 November 2020
人民银行反洗钱现场检查的具体内容
一、检查时间：6月或7月
二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查（我行共30家支行，会抽
取6家支行检查其中会有两家县域支行，可能是灵宝支行和卢氏支行，营业部为必查支行）
三、检查内容：
(一)反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定
(二)反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全
(三)客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别方
面进行检查
(四)大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等方
面检查交易报告是否完整、有无漏报错报情况。
(五)个人和对公账户：1、账户开会资料是否齐全；2、个人开户
证件是否为二代身份证、证件是否过期；3、对公开户资料是否齐
全，是否符合规定，审批程序是否完整，是否有违规操作，特别是财政户。
(六)宣传和培训方面。
反洗钱检查方案
反洗钱检查方案目录1. 反洗钱检查方案概述1.1 什么是反洗钱检查1.1.1 反洗钱检查的定义1.1.2 反洗钱检查的重要性1.2 反洗钱检查的目的1.2.1 防止犯罪活动1.2.2 保护金融机构声誉2. 反洗钱检查方案的要素2.1 客户尽职调查2.1.1 什么是客户尽职调查2.1.2 进行客户尽职调查的流程2.2 风险评估2.2.1 为什么要进行风险评估2.2.2 风险评估的方法3. 反洗钱检查方案的执行3.1 内部控制体系建立3.1.1 内部控制体系的重要性3.1.2 如何建立内部控制体系3.2 员工培训3.2.1 员工反洗钱意识培训3.2.2 反洗钱培训的持续性4. 反洗钱检查方案的效果评估4.1 评估方法4.1.1 定期检查和审计4.1.2 与监管机构的合作反洗钱检查方案概述反洗钱检查是金融机构为了防止洗钱行为而制定的一系列措施和程序。
通过对客户和交易进行监控和审查，可以有效地减少洗钱活动的发生，保护金融机构和整个金融系统的安全稳定。
反洗钱检查的重要性不言而喻，只有加强反洗钱工作，才能有效地阻止犯罪分子利用金融渠道洗钱。
反洗钱检查的目的主要是为了防止犯罪活动和保护金融机构的声誉。
通过客户尽职调查和风险评估，可以及时发现可疑交易和客户，防止洗钱行为的发生，同时也可以提高金融机构的合规性，降低不当风险。
反洗钱检查方案的要素包括客户尽职调查和风险评估。
客户尽职调查主要是通过核实客户身份和了解客户背景来评估客户的风险程度。
风险评估则是对客户和交易进行综合评估，以确定潜在风险并采取相应措施加以管控。
在执行反洗钱检查方案时，金融机构需要建立完善的内部控制体系，并对员工进行反洗钱意识培训。
只有建立了健全的内部控制体系，并培养了员工的反洗钱意识，才能有效地执行反洗钱检查方案，减少洗钱风险的发生。
最后，对反洗钱检查方案的效果需要进行定期评估。
通过与监管机构的合作和定期检查审计，可以及时发现问题并加以解决，不断提升反洗钱工作的有效性和合规性。
反洗钱检查总结报告
反洗钱检查总结报告反洗钱工作是维护金融秩序、打击犯罪活动的重要举措。
为了加强反洗钱管理，提高金融机构的合规水平，检查部门名称于检查开始时间至检查结束时间对被检查机构名称进行了全面的反洗钱检查。
本次检查旨在评估被检查机构反洗钱内部控制制度的健全性和有效性，以及各项反洗钱措施的执行情况。
现将检查情况总结报告如下：一、检查的基本情况（一）检查范围本次检查涵盖了被检查机构的各项业务，包括但不限于存款业务、贷款业务、支付结算业务、外汇业务等。
（二）检查方法本次检查采用了现场检查与非现场检查相结合的方式。
现场检查主要包括查阅文件资料、询问相关人员、查看业务系统等；非现场检查主要包括分析报表数据、审查交易记录等。
（三）检查人员本次检查共出动检查人员X名，组成了X个检查小组，分别负责不同的检查内容。
二、被检查机构反洗钱工作的基本情况（一）反洗钱内部控制制度建设被检查机构建立了较为完善的反洗钱内部控制制度，明确了反洗钱工作的组织架构、职责分工、工作流程等。
但在制度的执行方面，存在部分制度落实不到位的情况。
（二）客户身份识别被检查机构在客户身份识别方面，能够按照规定要求客户提供有效身份证件，并进行身份核实。
但在客户身份持续识别和重新识别方面，存在工作不及时、不全面的问题。
（三）客户风险等级划分被检查机构制定了客户风险等级划分标准，并根据客户的身份信息、交易记录等进行风险等级划分。
但在风险等级调整方面，存在不够及时、准确的情况。
（四）大额和可疑交易报告被检查机构能够按照规定及时、准确地报送大额和可疑交易报告。
但在可疑交易的分析和判断方面，存在分析不够深入、判断不够准确的问题。
（五）反洗钱宣传培训被检查机构开展了一定形式的反洗钱宣传培训工作，但宣传培训的覆盖面不够广，培训的效果有待提高。
三、检查中发现的主要问题（一）制度执行方面1、部分员工对反洗钱制度的熟悉程度不够，在业务操作中未能严格按照制度要求执行。
2、反洗钱工作的监督检查机制不够健全，对制度执行情况的监督检查不够及时、有效。
反洗钱检查总结报告
反洗钱检查总结报告近年来，随着金融行业的迅速发展和金融犯罪手段的日益多样化，反洗钱工作已成为金融机构维护金融秩序、保障国家安全的重要任务。
为了加强反洗钱监管，提高金融机构的反洗钱工作水平，＿____（监管部门名称）于_____（具体时间）对_____（被检查金融机构名称）进行了反洗钱检查。
本次检查旨在全面评估被检查机构反洗钱内部控制制度的有效性、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存的合规性、大额交易和可疑交易报告的准确性等方面的情况。
现将本次反洗钱检查的情况总结报告如下：一、检查基本情况（一）检查范围本次检查涵盖了被检查金融机构的各项反洗钱业务，包括但不限于个人业务、公司业务、国际业务等。
（二）检查内容1、反洗钱内部控制制度建设及执行情况检查被检查机构是否建立了健全的反洗钱组织架构，明确了各部门和岗位在反洗钱工作中的职责。
评估反洗钱内控制度的完整性和合理性，包括客户身份识别制度、客户身份资料及交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等。
审查反洗钱内控制度的执行情况，如是否定期开展反洗钱培训和宣传、是否对反洗钱工作进行内部审计和监督等。
2、客户身份识别情况检查被检查机构在为客户办理开户、存取款、转账等业务时，是否按照规定进行客户身份识别，核实客户的身份信息。
评估客户身份识别措施的有效性，如是否通过联网核查公民身份信息系统、工商登记信息系统等核实客户身份。
审查被检查机构对高风险客户的管理情况，是否采取了强化的客户身份识别措施。
3、客户身份资料及交易记录保存情况检查被检查机构是否按照规定保存客户身份资料和交易记录，保存期限是否符合要求。
评估客户身份资料和交易记录的完整性和准确性，是否存在缺失、错误或篡改的情况。
审查被检查机构客户身份资料和交易记录的保管方式和安全措施，是否能够有效防止信息泄露。
4、大额交易和可疑交易报告情况检查被检查机构是否按照规定报告大额交易和可疑交易，报告的及时性和准确性是否符合要求。
反洗钱现场检查内容
反洗钱现场检查内容
人民银行反洗钱现场检查的具体内容
一、检查时间：6月或7月
二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查我行共30家支行,会抽取6家支行检查其
中会有两家县域支行,可能是灵宝支行和卢氏支行,营业部为必查支行
三、检查内容：
(一)反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定
(二)反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全
(三)客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别方面进行检查
(四)大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等方面检查交易报告是
否完整、有无漏报错报情况;
(五)个人和对公账户：1、账户开会资料是否齐全；2、个人开户证件是否为二代身
份证、证件是否过期；3、对公开户资料是否齐全,是否符合规定,审批程序是否完整,是否有违规操作,特别是财政户;
(六)宣传和培训方面。
反洗钱检查方案
反洗钱检查方案第一篇：反洗钱检查方案反洗钱检查方案一、检查内容：1.反洗钱组织机构机构建设情况2.反洗钱内控制度建设和执行情况3.大额和可疑交易报告执行情况4.账户资料与客户身份证资料及交易记录的保存情况5.反洗钱宣传和业务培训情况6.配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况二、检查方法：主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的客户），进行反洗钱调查问卷（反洗钱业务考试）等。
三、现场检查实施方案：（一）1.客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。
2.为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。
3.是否按规定对存款人大额现金存取和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。
4.是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。
5.个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。
是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
检查方法：（1）抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息。
（2）对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。
（二）大额和可疑交易报告的情况1.是否按照人行要求报告大额和可疑交易，有无漏报、错报情况。
2.是否每天向上级部门上报反洗钱数据。
3.是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。
检查方法：（1）调阅、查看原始交易凭证和相关资料。
反洗钱现场检查内容包括
反洗钱现场检查内容包括反洗钱现场检查内容包括以下几个方面。
首先，反洗钱现场检查要包括对金融机构的风险评估。
这一步是为了确定金融机构所面临的风险程度，以便制定相应的反洗钱措施。
风险评估的内容包括但不限于金融机构的业务范围、客户类型、交易规模等因素，通过对这些因素的评估，可以确定金融机构的洗钱风险水平。
第二，反洗钱现场检查还要包括对金融机构的内控制度的评估。
内控制度是指金融机构为了预防洗钱行为而采取的一系列规定和程序。
反洗钱现场检查要对这些规定和程序进行全面的评估，以确定其是否符合国家的相关法律法规和监管要求，以及是否具有实际的可操作性。
同时，还要对金融机构的内部运行情况进行评估，包括内部人员的配置和分工、内部流程和操作的透明度等。
第三，反洗钱现场检查还要包括对金融机构的客户尽职调查情况的评估。
客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系前对客户进行的一系列调查和验证工作。
反洗钱现场检查要评估金融机构在客户尽职调查方面的实施情况，包括是否按照规定进行了客户身份的验证，是否对客户的交易活动进行了充分的监控，以及是否对高风险客户进行了更加严格的尽职调查等。
第四，反洗钱现场检查还要包括对金融机构的交易监测情况的评估。
交易监测是指金融机构对客户的交易活动进行的实时监控和分析，以便及时发现和防止洗钱行为。
反洗钱现场检查要评估金融机构在交易监测方面的实施情况，包括交易监测系统的建设和运行情况，以及交易监测人员的培训和素质等。
最后，反洗钱现场检查还要包括对金融机构反洗钱培训情况的评估。
反洗钱培训是指金融机构为其员工提供的一系列关于反洗钱知识和技能的培训活动。
反洗钱现场检查要评估金融机构在反洗钱培训方面的实施情况，包括培训内容的覆盖范围和有效性，以及员工对反洗钱知识和技能的掌握情况。
综上所述，反洗钱现场检查内容包括风险评估、内控制度评估、客户尽职调查情况评估、交易监测情况评估和反洗钱培训情况评估。
这些内容的评估是为了确保金融机构能够有效地预防和打击洗钱行为，保护金融体系的稳定和金融市场的安全。
银行反洗钱工作检查规程
银行反洗钱工作检查规程第一章总则第一条为加强和规范反洗钱检查工作，提高反洗钱检查工作质量，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律、法规，以及《中国农业发展银行反洗钱工作管理办法（2011 年修订）》（农发银发〔2011〕216 号），制定本规程。
第二条本规程所称反洗钱工作检查包括现场检查和非现场检查。
第三条反洗钱工作检查应遵循客观、公正、有效、保密的原则。
第四条银行各级行，开展反洗钱工作检查，应遵守本规程。
第二章反洗钱现场检查第五条反洗钱现场检查是指检查人员亲临检查现场，通过听取汇报、查阅有关资料等方式，判定被检查机构是否全面执行反洗钱各项工作要求。
第六条反洗钱现场检查包括常规检查和专项检查。
（一）常规检查是指根据年度工作计划，定期开展的全面检查；常规检查可以和全行性的综合检查合并开展。
（二）专项检查是指根据阶段性工作需要，针对反洗钱某项特定业务或某项管理工作进行的检查。
第七条反洗钱现场检查的事项主要包括：（一）组织机构建设和岗位设立情况。
（二）内控制度建设与执行情况。
（三）大额交易和可疑交易报告制度执行情况。
（四）客户身份识别制度执行情况。
（五）客户洗钱风险等级划分情况。
（六）客户身份资料和交易信息等有关反洗钱工作信息资料的保存情况。
（七）宣传和培训情况。
（八）检查和自查情况。
（九）协助检查制度执行情况。
（十）保密制度执行情况。
（十一）机构信用代码在反洗钱工作中的应用情况。
（十二）其他反洗钱工作内容。
第八条反洗钱现场检查按照现场检查立项、制订检查实施方案、检查实施、检查报告、整改验收五个阶段进行。
第九条现场检查立项是各级行根据反洗钱工作开展情况及检查工作安排，通过对辖内机构报送反洗钱工作信息资料等非现场监管资料进行分析、判断的基础上，确定被检查机构以及检查内容。
第十条制订检查实施方案阶段包括：制订现场检查实施方案、成立检查组、检查前培训、发出《反洗钱现场检查通知书》（附件1）四个步骤。
反洗钱现场检查内容
反洗钱现场检查内容反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）现场检查是一种针对金融机构和相关行业的监管措施，旨在确保资金来源的合法性和防止洗钱行为。
这种检查是监管机构对金融机构执行反洗钱法规的一种手段，通过对现场操作进行检查，揭示潜在的洗钱风险和问题。
下面将就反洗钱现场检查的内容进行详细介绍。
首先，反洗钱现场检查通常从了解被检查机构的组织架构和反洗钱管理制度开始。
检查人员会查看机构的组织架构图，了解内部各个岗位的职责分工，并逐一核对制度文件的完整性和有效性。
同时，检查还将关注机构是否建立了符合反洗钱法规的制度框架，包括制定反洗钱政策、建立内部控制和风险管理制度等。
其次，反洗钱现场检查还将重点关注机构的客户尽职调查程序。
客户尽职调查是防范洗钱风险的关键环节，检查人员将核实机构是否对准入的客户进行了全面的身份验证，并按照法规要求进行了风险评估和资金来源审查。
检查还会审查机构对高风险客户的特殊关注措施，如政治公职人员、外国政治公职人员等。
此外，机构是否及时、准确地更新客户信息也是检查的重点之一。
第三，反洗钱现场检查将对机构的交易监测和报告制度进行审核。
机构应当建立有效的交易监测系统，及时识别出可疑交易行为，并按照规定报告给相关监管机构。
检查人员会评估机构使用的监测系统是否具备准确性、及时性和有效性，以及对可疑交易的判断标准是否科学合理。
同时，检查还要求机构能提供充分的交易报告材料，包括报告的内容、报告的时间和方式等。
第四，反洗钱现场检查还将查看机构的员工培训和内部控制制度。
机构应当定期组织员工进行反洗钱知识培训，使其具备辨识和防范洗钱风险的能力。
检查人员会核查机构的培训记录和培训计划，以及员工反洗钱知识的掌握情况。
此外，机构应当建立内部控制制度，确保反洗钱工作的有效性。
检查人员会评估机构的内部控制制度是否完善，并要求机构做好内部控制的自我审查和改进。
最后，反洗钱现场检查还将关注机构与关联方之间的反洗钱合作。
反洗钱监督检查制度
反洗钱监督检查制度第一章总则第一条为了贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》全面落实反洗钱工作，为了预防洗钱活动，维护金融秩序，彻底遏制洗钱及相关犯罪，结合我行实际，特制定本制度。
第二条反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等，我行每年进行一次检查。
第三条对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供。
第四条现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》立卷归档，妥善保管。
第五条xx.支行反洗钱领导小组组成人员为负责反洗钱检查人员。
第二章监督检查的职责第六条在现场检查实施前应成立现场检查组，检查组成员包括组长、主查人和检查成员。
第七条检查组组长负责现场检查的全面工作，职责如下：（一）主持会谈和离场会谈；（二）确认现场检查结果；（三）决定现场检查中的其他重要事项。
第八条主查人的职责如下：（一）决定现场检查进度；（二）组织起草《现场检查报告》和《现查检查意见书》等检查文书；（三）管理被查部门提供的业务档案和有关资料；（四）决定现场检查组织和实施中的其他有关事项。
第九条检查部门应制作《现场检查通知书》一式两份，一份于进入部门前5天送达备查部门，另一份由检查部门留存。
对需要立即进行现场检查的，可在进入部门时出示《现场检查通知书》。
需要被查单位于检查组入部门前报送或入部门时提供有关数据、资料的，检查单位应在《现场检查通知书》中具体列明所需数据、资料的内容、范围。
第十条检查组在组织检查前，应对检查组成员进行专项培训，要求检查组成员掌握现场检查实施方案、现场检查要求和被查部门有关情况，遵守工作纪律等。
第三章现场检查的实施第十一条现场检查内容（一）对当日的大额交易与可疑交易的上报情况进行检查：（二）逐日查对是否有漏报和错报情况；（三）检查组调阅被查部门会计凭证等资料应填制《现场检查资料调阅清单》一式两份，由主查人和被查部门负责人签字确认，一份交被查部门，一份由检查组留存。
反洗钱监督检查职责
反洗钱监督检查职责
反洗钱监督检查是指对金融机构和其他相关机构进行监督检查，以确保其履行反洗钱（AML）职责的有效性和合规性。
以下是反洗钱监督检查的一般职责：
1.制定监督检查计划：制定年度、季度或不定期的监督检查计划，明确检查的对象、范围和方法。
计划应综合考虑机构风险、业务规模和先前检查的结果。
2.评估风险：通过风险评估确定监督检查的重点对象。
高风险业务、客户或地区可能成为重点检查的对象，以确保AML制度对这些方面的覆盖。
3.审查AML制度和程序：对金融机构的AML制度、政策、程序和内部控制进行审查，确保其符合国家法规和监管机构的要求。
包括对客户身份验证、交易监测、报告体制等方面的检查。
4.检查客户尽职调查：确保金融机构在客户尽职调查方面的程序和实践符合要求，包括确保客户身份的准确性和可验证性。
5.审查交易监测系统：对金融机构的交易监测系统进行检查，确保其能够及时、准确地检测和报告可疑交易。
6.审核报告和记录：审核金融机构的AML报告和记录，确保可疑活动的报告符合法规要求，并能够提供必要的支持文件。
7.检查培训和意识：检查金融机构的AML培训计划，确保员工对AML政策和程序有充分的理解，并具备必要的技能。
8.跟踪和报告：及时跟踪监督检查的进展，向监管机构和内部管
理层提供定期或特定的监督检查报告。
9.合规建议和改进建议：提供合规建议，帮助机构改进其AML 制度和程序，确保更有效地满足法规和监管要求。
10.制定监管政策和规定：参与制定和修订AML相关的监管政策和规定，确保其符合国家和国际的最佳实践。
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人民银行反洗钱现场检查的具体内容
一、检查时间：6月或7月
二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查（我行共30家支行，
会抽取6家支行检查其中会有两家县域支行，可能是灵宝支行和卢氏支行，营业部为必查支行）
三、检查内容：
(一)反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定
(二)反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全
(三)客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别
方面进行检查
(四)大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等
方面检查交易报告是否完整、有无漏报错报情况。
(五)个人和对公账户：1、账户开会资料是否齐全；2、个人开
户证件是否为二代身份证、证件是否过期；3、对公开户资料是否齐全，是否符合规定，审批程序是否完整，是否有违规操作，特别是财政户。
(六)宣传和培训方面
串联电路
电路特点：一条路，一处断处处段。
开关作用：各处作用一样控制整个电路。
电流：各处电流相等I ＝I1＝I2I1:I2＝1:1
电压：电源电压等于各用电器两端电压之和：U ＝U1＋U2
电阻：总电阻等于各用电器电阻之和：R总＝R1＋R2
若有n个阻值相同的电阻串联则：R总＝n R
电阻特点：串联电阻相当于增加了导体的长度，总电阻越串越大，大于任何一个用电器电阻；电功率：电路中总功率等于各用电器电功率之和P总＝P1＋P2
电功：电路中总功等于各用电器消耗电功之和W总＝W1＋W2
电热：电路中总电热等于各用电器产生电热之和Q总＝Q1＋Q2
比例关系：串联电阻起分压作用，电阻越大分得的电压越高，R1:R2＝U1:U2＝P1:P2＝W1:W2＝Q1:Q2
R串＞R1＞R2＞R并（R1＞R2）
并联电路
电路特点：多条路，分干路和支路，各支路互不影响
开关作用：干路开关控制整个电路，支路开关控制它所在的支路
电流：干路电流等于各支路电流之和I干＝I1＋I2
电压：电源电压与各支路电压相等U ＝U1＝U2U1:U2＝1:1
电阻：总电阻的倒数等于各分电阻倒数之和 1 / R总＝1 / R1＋1 / R2
若仅有两个电阻并联则：R总＝R1R2 / （R1＋R2）
若有n个阻值相同的电阻并联则：R总＝R / n
电阻特点：并联总电阻相当于增加了导体的横截面积，总电阻越并越小，小于任何一个分电阻
电功率：电路中总功率等于各用电器电功率之和P总＝P1＋P2
电功：电路中总功等于各用电器消耗电功之和W总＝W1＋W2
电热：电路中总电热等于各用电器产生电热之和Q总＝Q1＋Q2
比例关系：并联电阻起分流作用，电阻越大分得电流越小，R2:R1＝I1:I2＝P1:P2＝W1:W2＝Q1:Q2
重要公式
欧姆定律：导体中的电流，（当电阻一定时）与导体两端的电压成正比，（当电压一定时）与导体的电阻成反比。
I ＝U / R U ＝I R R ＝U / I
电功率：电功率表示电流做功快慢的物理量；
P ＝W / t ＝U I ＝I2 R ＝U2 /R P实＝（U2实/ U2额）P额
U实＞U额，P实＞P额用电器超负荷工作，不正常；
U实＝U额，P实＝P额用电器正常工作；
U实＜U额，P实＜P额用电器不能正常工作
灯泡的亮暗于灯泡的实际功率有关，实际功率越大，灯泡越亮；
（若两小灯泡串联电阻大的灯泡亮；若两小灯泡并联电阻小的灯泡亮；）
电功：W ＝U I t ＝P t ＝I2 Rt ＝U2 t/R ＝U Q (Q为电荷量)
电热：电流通过导体所产生的热，与通过导体电流的二次方成正比，与导体的电阻成正比，与通电时间成正比；
W ＝Q ＝I2 Rt ＝U I t ＝P t ＝U2 t/R ＝U Q (Q为电荷量) 纯电阻电路中适用。