非现场开户考试试卷

非现场开户业务考试试卷

一、单选题（每道题3分，共10道题，只有一个符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）

第 1 题：关于非现场开户定义说法正确的有（C ）

A、非现场开户仅指见证开户

B、非现场开户仅指网上开户

C、非现场开户包括见证开户、网上开户两种方式

D、非现场开户包括见证开户、网上开户和临柜开户三种方式

第 2 题：对非现场开户账户应当在（C ）完成回访。

A、账户开通后三个工作日内

B、账户开通后一个月内

C、账户开通前

D、账户开通后半个月内

第 3 题：下列有关证券账户卡说法正确的有 C

A、证券账户营业部可自行印制

B、必须向所有新开户客户提供证券账户卡

C、非现场方式为客户开立证券账户，若客户需打印证券账户卡的，可通过邮寄等方式向客户发放证券账户卡，若经客户同意，也可不打印纸质证券账户卡

D、通过非现场方式为客户开立证券账户，即使客户需要打印证券账户卡，也可无须提供

第 4 题：以下哪个行为不属于见证人员禁止性行为（B ）

A、将客户的证件信息收集后卖给第三方

B、为客户登记开户预约信息

C、未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名

D、代客户设置交易密码

第 5 题：对开户见证人员规定有误的是（C ）

A、具有证券从业资格

B、公司正式员工

C、专职营销人员

D、经培训合格后上岗

第 6 题：以下不能进行非现场开户的账户有（D ）。

A、A股账户

B、B股账户

C、基金账户

D、融资融券账户

第 7 题：回访人员应自收到非现场开户业务回访任务后在T+( )日内完成回访。

A、1

B、2

C、3

D、4

A、视频见证

B、当面见证

C、网上开户

D、预约开户

第 9 题：见证开户下列说法正确的是（）

A、见证开户仅适用于自然人。

B、见证开户适用于自然人与一般机构客户。

C、见证开户仅适用于一般机构客户。

D、见证开户仅适用于境内自然人。

第 10 题：网上开户下列说法正确的是（）

A、网上开户仅适用于境内自然人。

B、网上开户适用于自然人与一般机构客户。

C、网上开户适用一般自然人。

D、网上开户适用于一般机构客户。

二、不定项选择题（每道题5分，共8道题，有一个或多个符合题意的正确选项，多选、少选、错选、不选均不得分）

第 11 题：属于见证人员履行的职责有（）

A、核实客户身份，审核客户资料，确认客户信息。

B、确认客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书等内容

C、推荐个股

D、确认客户办理开户业务的真实意愿；确保客户本人签署开户相关协议。

第 12 题：下列账户启用说法正确的有（）

A、账户开立后账户即属正常状态

B、账户开立后需回访通过，才能“激活”客户账户

C、账户开立后需进行回访，但回访未通过，可先“激活”客户账户，再根据未通过原因进行账户规范

D、见证开户的账户无须先回访，再“激活”客户账户

第 13 题：见证开户工作人员面见客户时应向客户提示的内容有（）

A、应当向客户出示工作证件

B、告知客户可通过公司网站、客服热线等方式核实工作人员身份

C、可通过中国证监会网站核实工作人员执业资格

D、可通过中国证券业协会网站核实工作人员执业资格

第 14 题：回访的内容包括但不限于如下哪几项：（）

A、确认客户身份

B、提醒客户自行设置和妥善保管密码

C、确认客户开户为其真实意愿

D、确认客户开户方式

第 15 题：下列属当面见证开户影像记录内容的有：（）

A、见证人员、工作人员与客户三人合影

B、向客户做自我介绍

C、客户证件正、反面

D、客户签署协议的过程

第 16 题：见证开户工作人员的任职条件至少包括以下（）

A、公司正式员工，及有执业资格的营销人员

B、勤勉负责、品行端正，具有良好的职业道德

C、熟悉证券法律法规，熟悉公司账户业务方面的制度及流程，熟悉公司账户业务风险合规管理制度、反洗钱工作制度

D、经培训考核合格的。

第 17 题：下列属于面见工作人员禁止性行为的有（）

A、未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名。

B、诱导客户开户、诱导客户选择、购买与客户风险承受能力不相匹配的产品或服务。

C、客户填写（录入）风险承受能力测评及理财服务需求调查的过程中，面见工作人员影响客户真实意愿。

D、盗窃、套取、伪造、变造及擅自印刷、销毁重要空白凭证。

第 18 题：以下说法中，错误的有：（）

A、重要空白凭证可以按要求进行连号控制

B、客户开户合同签署后，可由见证人员自行保管，无需交回归档

C、领用的开户文本作废后，可直接撕毁，无需交回报废

D、重要空白业务凭证发生遗失的，面见客户工作人员应业务凭证管理员提交书面情况说明，并在登记簿的备注栏中注明，并签名确认。

三、判断题（每道题3分，共10题，每个小题判断结果正确得3分，不判断或判断错误不得分）第 19 题：客户身份证信息未通过身份证阅读器验证，分支机构可以先受理该客户开户业务，事后通过公安部身份信息核查系统核查。( )

第 20 题：身份信息核实可以通过身份证阅读器读取或联网公安身份信息核查系统完成。（）

第 21 题：非现场开户客户，以后办理账户关键信息变更及密码重置业务须账户本人亲临营业部现场办理等。（）

第 22 题：面见客户受理其申请的非现场开户工作人员应按规定申领开户所需的协议及其他业务凭证，营业部应做好领用登记。（）

第 23 题：对于自然人客户委托他人以非现场方式申请的开、销户业务，工作人员应不予受理。（）

第 24 题：客户不愿意留存本人联系电话的情况下，可留存营销人员的联系电话。（）

第 25 题：我司网上开户客户应使用中国结算颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。（）

第 26 题：个人数字证书持有人必须保证数字证书对应的私钥及数字证书下载凭证的安全，不得泄露或交付他人。如因故意、过失导致他人知道或盗用、冒用、伪造或篡改时，所造成的后果责任自负。（）

第 27 题：视频见证开户，客户无须签署纸质的开户申请材料。（）

第 28 题：一般机构客户可以通过网上申请数字证书后办理网上自助开户（）