非现场开户考试试卷
非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案
非现场开户、债券分析、证券公司代销业务SC答案目录一、非现场开户业务介绍及主要风险分析 (1)二、债券投资分析 (1)三、证券公司代销业务适当性有关法规介绍和风险分析 (2)一、非现场开户业务介绍及主要风险分析1、见证开户的见证地点由，证券公司与客户约定D2、客户委托代理人办理开户后，证券公司应当对下列哪些人进行投资教育：客户本人及代理人C3、在办理见证开户时，下列哪些人员可以面见客户：营业部营销人员、营业部柜台开户岗位人员、营业部证券经纪人4、在办理见证开户时，下列哪些人员不能担任见证人：营业部营销人员、营业部证券经纪人、营业部委托的其他单位人员5、证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《证券公司开立客户账户规范》，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的相关规定：正确。
6、《证券公司开立客户账户规范》只对证券公司非现场办理开户业务进行了规范。
：错误7、机构客户也可以通过网上开户的形式在证券公司开立客户账户：证券。
8、在现场或见证开立资金账户时，客户可以委托他人代理开户。
其中，自然人客户的授权委托文件必须经过公证。
正确9、现场开立的账户，也应在回访通过后方可使用。
正确10自然人客户采取见证方式开立证券账户时，即便公证，也不允许委托他人代办开户。
正确11、非现场开立证券账户，经客户同意，可以不再为客户制作纸质证券账户卡。
正确。
12、非现场开立证券账户时，证券公司可以采用自己认为有效的数字证书及识别客户身份的方式办理。
错误13、通过网上开立证券账户，为客户发放中登公司数字证书前，需采集自然人客户、机构客户经办人正面照。
正确二、债券投资分析1、收益率曲线倒挂往往预示着：经济衰退2、（）认为收益率曲线的形状反映了投资者对未来短期利率的预期。
无偏预期理论3、将组合中债券的到期期限集中在收益率曲线上的一点运用的是：子弹策略。
4、（）是基于收益率曲线斜率变化的交易策略。
陡峭/平坦化策略。
5、（）运用的假设前提是收益率曲线向上倾斜且未来保持形态不变。
华安证券非现场客户自助开户业务手册(测试专用)
华安证券非现场客户自助开户业务手册（测试专用）首页1自助登录从公司官网进入非现场自助开户系统，登录请点击“我要开户”，输入您的手机号码、以及收到的短信验证码，然后点击“下一步”进入系统。
2申请数字证书流程2.1身份验证2.1.1身份证信息请填写客户真实姓名，选择证件类型及填写对应的证件号码。
证件号码、姓名需要和身份证信息匹配，才能通过公安系统验证，其中标为“*”号的为必填项，客户姓名如有疑难生僻字，可点击“选择生僻字”根据拼音选择输入。
2.1.2协议签署请点击《中登证书申请协议》并仔细阅读理解，确认无误后请点击“我已阅读并同意上述协议”签署协议2.1.3补充影像信息影像上传的方式包括“照片上传”和“摄像头拍摄”两种方式。
如选择照片上传，请点击“照片上传”，并根据图像规格要求上传身份证正面，身份证反面，正面免冠照。
如选择摄像头拍摄，请点击“摄像头拍摄”，通过摄像头装置，按页面提示要求采集影像。
全部影像采集完毕后，点击“下一步”。
图1：照片上传方式图2：摄像头拍摄方式2.1.4视频见证视频见证前您可先点击“开始检测”检测您的电脑设备与网络状况，检测完毕后点击下一步进入视频见证。
进入视频见证界面后，客户申请见证时营业部代码必须是见证人所属营业部，与后台业务端相匹配。
这里默认带出客户身份的基本信息，点击“申请视频见证”即可，提示连接成功，表示已经成功连接视频服务器，等待坐席端接入即可成功进行视频见证。
与营业部坐席端连接成功之后，即可与营业部工作人员通过视频对话、打字等方式进行沟通。
见证过程中，营业部视频见证客服人员将向您询问一些问题，请您配合回答。
见证成功完成后，请点击“确认”进行界面跳转。
2.2证书安装2.2.1风险评测仔细阅读页面的提示，首先请点击“开始测评”进行风险承受能力评估问卷，并提交评测。
2.2.2投资者教育视频等待数字证书下载码间隙，可自行观看投资者教育视频。
2.2.3生成数字证书手机收到数字证书下载码后，点击“我已收到下载码”，输入收到的“下载码”并点击“下载并安装数字证书”2.2.4安装数字证书点击“下载并安装数字证书”，成功安装。
非现场开户考试题库(答案)
35.开户时名称中涉及电脑无法录入的汉字，例如“陈容喆”，应录入：（）
A、陈容（吉B、陈容(吉C、陈容哲D、陈容*吉答案：A
36.监管部门指出“开空户”属违规开户行为，这里的开空户主要是指下列哪种账户（）。
D、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
答案：A
客户回访内容包括（）：
A、确认客户身份B、确认客户开户为其真实意愿C、提醒客户自行设置和妥善保管密码D、以上均是
答案：D
单人见证开户进行实时视频见证时，面见客户的工作人员（）：
A、无需出现在视频中B、向客户提问见证问题C、在客户回答问题完毕后，出现在视频中说出：“视频见证完毕”。
A、开户后，长时间没有资金存入或长时间没有任何操作；B、开户资料是虚假的，并无此客户；
C、客户未到营业部现场办理开户；D、客户没有投资意愿，不了解证券市场，营销人员为完成开户任务而开的账户。答案：D
37.见证开户需（）持有效期内的境内居民第二代身份证原件办理
A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人
A、电话B、网上C、邮寄D、任何
答案：C
单人见证开户是指（）：
A、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
B、一名开户见证人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。
C、一名工作人员面见客户，另一名工作人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。
D、代替客户回答见证问题
答案：C
非现场开立的账户应在（）通过后予以开通。
非现场开户业务主要风险和控制措施
完善信息安全管理制度
01
建立完善的信息安全管理制度，明确各级管理人员和操作人员
的职责和权限，确保信息安全管理工作的有效实施。
加强信息保密工作
02
对客户信息、交易信息等敏感信息进行严格保密，采取加密、
访问控制等措施，防止信息泄露和滥用。
定期开展信息安全检查
03
定期对信息系统进行安全检查，及时发现和修复潜在的安全漏
积极探索新的业务模式和技术手段，推动 非现场开户业务的创新发展，满足客户不 断变化的需求。
未来发展趋势预测
智能化和自动化
随着人工智能、大数据等技术的发展，非现场开户业务的智能化和 自动化水平将不断提高，实现更加高效、便捷的业务处理。
多元化服务
非现场开户业务将向多元化服务方向发展，为客户提供更加全面、 个性化的服务随着互联网的普及和金融科技的发展，客户对非现场开户业务的需求不断增加 ，尤其是在年轻客户群体中，非现场开户已经成为一种主流的开户方式。
前景展望
未来，随着技术的不断进步和客户需求的不断变化，非现场开户业务将会继续 发展壮大，成为银行业务创新的重要方向之一。同时，银行也需要不断提升服 务质量和技术水平，满足客户的多元化、个性化需求。
法律风险
1 2 3
违反法律法规风险
非现场开户业务可能存在违反相关法律法规的情 况，如客户身份识别不准确、客户权益保障不足 等。
合规监管不到位风险
监管机构可能对非现场开户业务的合规监管不到 位，如监管制度不完善、监管力度不够等，导致 业务存在法律风险。
合同纠纷风险
与客户签订的合同可能存在纠纷风险，如合同条 款不明确、客户权益保障不足等，可能引发法律 诉讼。
声誉风险
服务质量不稳定风险
非现场开户考试题库(答案)
D、客户申请非现场开户无年龄限制
答案：
A13."对于双人见证开户，以下表述正确的是（）：
A、两名或以上见证人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；
B、一名或以上见证人员至约定地点面见客户；
C、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；
D、单客户多银行服务最多可开立2个辅资金账户
答案：
B29."T日休眠证券账户激活后，（）日可以正常使用。
A、T
B、T+
1
C、T+
2
D、T+3
答案：
B30."上海证券账户在交易时间开立后，生效日期为（）
A、当日
B、T+
1
C、T+
2
D、T+
3。"
答案：
B31."深圳证券账户在交易日开立后，生效日期为（）：
A、当日
B、T+
1
C、T+
2
D、T+3
答案：
A32."自然人开立上海证券账户和深圳证券账户，营业部应各收取（）费用。
A、40元和50元
B、50元和40元
C、40元和40元
D、无需收费
答案：
A33."如个人投资者在上海证券账户开户过程中发现本人身份资料已经开立上海证券账户而使投资者本人无法正常新开户的，且个人投资者确认已有上海证券账户非其本人开立并使用的，（）开户代理机构可接受投资者委托，向（）申请重新开户。
A、C1账户
B、C9账户
C、A9账户
D、B9账户
答案：
证券公司非现场开户业务合规管理
监管规定及发布背景
发布背景
• 《关于加强证券经纪业务管理的规定》明确要求：客户的资金账户应当 在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算 机构现场开立。原“非现场开户”是监管的重点，是禁止性行为。但随 着信息技术的快速发展，原来对现场开户的严格规定，对投资者极为不 便，导致证券行业在提高客户服务人性化方面手段有限、能力不足，已 不适应证券市场发展需要。
需注意的合规管理问题
监督检查
1、对非现场开户业务，协会、登记结算公司、各地证监局都将加大对现场、 非现场检查力度。
2、对检查过程中发现问题的，将严格采取监管措施。 （1）新增不合格账户：每单必罚； （2）新增非法网点：人与公司并处； （3）引发损害客户利益的行为：人与公司并处。
3、公司对非现场开户业务的检查要求：见证开户、网上开户，100%检查，不 能抽查。
数字证书
风险揭示
仅适用于自然人客户本人 必须凭合法有效数字证书
符合相关法律法规
向客户充分揭示网上开 户可能面临风险
对数字证书记载的个人信 息与账户有关个人信息的
一致性进行比对
与客户明确约定网上开 户方式下双方权利义务
注：网上开户必须通过本公司的网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第 三方网站办理网上开户业务。
需注意的合规管理问题 投资者适用范围
现场开户
所有客户，包括：自然人及机构，
投
本人及代理人开户
资
者
适
见证开户
所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户
用
范
围
仅适用于自然人本人开户。不适用
非现见证开户测验满分题
B:为客户登记开户信息 C:代客户在相关申请资料上签字 D:代客户设置交易密码
正确答案：B 得分：3
1020
第 5 题： 对开户见证人员规定有误的是（ );
A:具有证券从业资格 B:公司正式员工 C:专职营销人员 D:经培训合格后上岗
正确答案：C 得分：3
1023
第 6 题： 以下不能进行非现场开户的账户有（ ）。;
2013 年见证开户考试（第一批）
总成绩： 100 主观题成绩：
460
一 单选题（每道题 3 分，共 10 道题，只有一个符合题意的正确答案，多 选、少选、错选、不选均不得分）
1021
第 1 题：下列哪项不是业务禁止行为。（ ）;
A:开立不合格账户 B:完成回访后开通账户 C:委托无资格人员办理开户 D:以见证开户名义设立非法网点
正确答案：B 得分：3
1010
第 2 题： 对非现场新开户客户应当在（ ）完成回访。;
A:账户开通后三个工作日内 B:账户开通后一个月内 C:账户开通前 D:账户开通后半个月内
正确答案：C 得分：3
1019
第 3 题： 见证开户的服务内容范围不包括（ ）;
A:客户招揽 B:投资者教育与适当性管理 C:客户身份信息核对 D:见证开户协助办理
B
答案
C
答案
D
答案
B
答案
对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料电试力卷保相护互装作置用调与试相技互术关，通系电1，力过根保管据护线生高0不产中仅工资2艺料22高试2可中卷以资配解料置决试技吊卷术顶要是层求指配，机置对组不电在规气进范设行高备继中进电资行保料空护试载高卷与中问带资题负料2荷试2，下卷而高总且中体可资配保料置障试时2卷，32调需3各控要类试在管验最路；大习对限题设度到备内位进来。行确在调保管整机路使组敷其高设在中过正资程常料1工试中况卷，下安要与全加过，强度并看工且25作尽52下可22都能护可地1关以缩于正小管常故路工障高作高中；中资对资料于料试继试卷电卷连保破接护坏管进范口行围处整，理核或高对者中定对资值某料，些试审异卷核常弯与高扁校中度对资固图料定纸试盒，卷位编工置写况.复进保杂行护设自层备动防与处腐装理跨置，接高尤地中其线资要弯料避曲试免半卷错径调误标试高方中等案资，，料要编试求5写、卷技重电保术要气护交设设装底备备置。4高调、动管中试电作线资高气，敷料中课并设3试资件且、技卷料中拒管术试试调绝路中验卷试动敷包方技作设含案术，技线以来术槽及避、系免管统不架启必等动要多方高项案中方；资式对料，整试为套卷解启突决动然高过停中程机语中。文高因电中此气资，课料电件试力中卷高管电中壁气资薄设料、备试接进卷口行保不调护严试装等工置问作调题并试，且技合进术理行，利过要用关求管运电线行力敷高保设中护技资装术料置。试做线卷到缆技准敷术确设指灵原导活则。。：对对在于于分调差线试动盒过保处程护，中装当高置不中高同资中电料资压试料回卷试路技卷交术调叉问试时题技，，术应作是采为指用调发金试电属人机隔员一板，变进需压行要器隔在组开事在处前发理掌生；握内同图部一纸故线资障槽料时内、，设需强备要电制进回造行路厂外须家部同出电时具源切高高断中中习资资题料料电试试源卷卷，试切线验除缆报从敷告而设与采完相用毕关高，技中要术资进资料行料试检，卷查并主和且要检了保测解护处现装理场置。设。备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。
非现场开户考试题库(答案)
单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
合规承诺书考题(书面有答案)
“证券营业部合规经营承诺书”专项考试一、单项选择题（选项为4个）1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（）A 、1B、2C、3D、没有限制。
答案：A2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。
（）A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。
答案：D3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的：（）A、客户未成年，不能开立证券账户；B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。
答案：C4、以下哪个行为不属于非现场开户：（）A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。
答案：C5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（）A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任；B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户；D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户，因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非现场开户。
答案：B6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（）年。
2022年7月业务考试A卷
2022年7月业务考试A卷2022年7月业务考试A卷一、不定项选择题（2.5分/题，共100分）1.使用智慧受理助手录单确认时出现以下拦截该如何处理()[2.5分]A 重新选号B 在CRM做证号关系释放C 修改号码状态为可用D 上营业故障单处理2.宽带拆机流程操作正确的有：（）[2.5分]A 原局方租用的设备，拆机时回收设备，宽带实拆B 原代销设备，拆机时不需退回设备，宽带拆机上用户收集系统受理C 原局方配套提供设备，拆机时设备无法退回，补收终端款，宽带实拆D 所有宽带拆机单均需统一上用户收集系统受理3.校园宽带是否可以直接拆机？（）[2.5分]A 是B 否4.2022年6月1日起，实名登记或实名制认证的用户办理国际及港澳台地区漫游权限开通条件（）[2.5分]A 新用户由入网预存1000元下调至200元开通国际漫游权限B 新用户由预存200元调整至免押金直接开通国际漫游权限C 老用户由预存500元下调至预存200元开通国际漫游权限D 老用户由预存200元调整至免押金直接开通国际漫游权限5.办理“橙分期”的条件：（）[2.5分]A 新装融合B 199省内套餐平迁至199国内套餐C 单宽带转融合6.关于“橙分期”CRM受理说明以及受理要求正确的是：（）[2.5分]A 用户办理橙分期业务，营业人员均需在CRM上为用户受理“橙分期”标签B 橙分期标签有效期内，如遇用户调整套餐，营业人员需提醒用户“橙分期业务有效期24个月内不可拆机、过户”C 若变更套餐请关注橙分期每月还款金额和电信当月红包返还金额变更7.如果用户需要关闭IPTV的点播功能，在系统中应该怎么[2.5分]A 将IPTV的用户类型录为“政企行业用户”，B 将所有的点播功能产品取消仅保留宽带电视基础视频包，C 无法关闭点播功能8.禁止存量用户办理全能卡20元档次套餐说法正确的是：（）[2.5分]A 存量用户不能降档办理全能卡20元档次B 校园套餐59元用户，可以为用户降档办理20元全能卡的资费C 营业员如碰到拆机用户，可以为用户改为全能卡20元套餐做为拆旧挽留的政策9.现行宽带终端录入正确的是：（）[2.5分]A 租用设备时终端来源：局方配套提供B 租用设备时终端来源：局方租用C 购买设备时终端来源：代销D 购买设备时终端来源：局方购买10.预开通（批开）产品激活方式正确的是：（）[2.5分]A 激活规则为：预装（批开）、实名返档、首话单激活后开始计费。
离柜开户业务考试试题及答案
离柜开户业务考试试题及答案年月日判断题．双人见证开户模式可由两名营销人员上门面见客户进行开户(错)．视频见证人员必须通过培训，考核上岗 (对)．离柜开户业务必须打印证券账户股东卡 (错)．为隔离风险，分公司视频见证人员与复核人员必须相互保持独立，不能同时兼任(错) ．可通过非现场方式替客户办理证券账户关键信息变更业务(错)．可通过非现场方式替客户办理证券账户注销业务(对)．劳务派遣人员可担任离柜开户工作人员 (错)．为及时了解客户需求，营销人员可担任视频见证人员(错)．离柜开户业务办理完毕后，须由营业部柜台人员负责进行客户回访(错)．为方便业务开展，离柜开户业务相关协议可有营业部自行按自身需求进行印刷，只需确保协议内容一致即可(错)．网上自助开户业务，客户须通过公安部身份证验证即可进行网上开户(错)．营销人员可担任离柜开户工作人员(对)．为提高离柜开户办理效率，营业部应设立视频见证人员角色，及时处理视频见证开户业务(错)．离柜开户业务开立地证券账户，如呼叫中心回访失败，营业部应立即注销该名客户证券账户(错)．离柜开户业务开立地账户，不须回访直接可使用(错)．以客户为中心，为满足客户需要，离柜开户业务人员可为客户之间地融资提供中介、担保或者其他便利(错)．审核客户资金账户与证券账户信息地一致性是离柜开户工作人员地工作职责(错)．如呼叫中心回访不成功，将直接注销客户开立地资金账户，避免产生纯资金户(错) ．对客户佣金调整申请履行审批、设置程序是离柜开户视频见证人员工作职责(错)．办理见证开户地工作人员向柜台业务主管领用相关协议，必须进行数量清点，口头交接(错)．分支机构对填制错误、停止使用地重要单证应重新进行修改，避免浪费 (错)．由经纪业务负责运营管理部门负责处理分公司复核岗权限申请(错)．双人见证开户模式下不需通过身份证读卡器校验客户身份证(错)．离柜开户业务只能针对境内投资者(错)．见证开户模式可以接受境内机构投资者开户申请(对)．分支机构验证客户身份，与客户签署开户协议，经复核确认通过后，方可为客户办理开户及交易结算资金存管手续. (对)．各分支机构应确保开户见证人员工作独立性，不得将开户见证人员地考核、薪酬与营销业务直接挂钩. (对)．分公司复核岗负责进行单人见证开户地远程视频见证工作，并对单人离柜开户进行后台复核. (对)．见证开户前向客户主动出示工作证件，并告知网上查询方式(对)单选题．下列不属于离柜开户业务地是：、单人视频见证、双人见证、三人临柜见证、网上自助开户 ()．下列角色不属于离柜开户业务地是：、开户工作人员、综合业务人员、视频见证人员、复核人员 ()．离柜开户后，须由哪里进行电话回访？、呼叫中心、开户工作人员、视频见证人员、开户复核人员 ()．营销人员可担任离柜开户业务中地哪种岗位？、开户工作人员、见证人员、视频见证人员、开户复核人员 ()．下列哪种角色不可担任分公司视频见证人员？、合规主管、客服主管、综合主管、营销主管()．下面哪个环节不属于离柜开户业务地基本环节？、有效见证、身份识别、投资者教育、指导交易()．下面哪个环节不属于双人见证开户模式？、有效见证、视频见证、资料审核、协议签署()．下面哪种岗位不属于双人见证开户模式？、开户工作人员、见证人员、视频见证人员、开户复核人员()．下面哪种岗位不属于单人视频见证开户模式？、开户工作人员、见证人员、视频见证人员、开户复核人员 ()．单人视频见证开户模式由哪个岗位进行见证？、柜台业务主管、客户服务主管、视频见证人员、营销主管 ()．下面不属于分支机构及离柜开户业务相关人员地禁止行为地是？、开立不合格账户或为客户违规开立账户提供便利；、泄露客户信息及资料，出售、传播及违背客户意愿使用客户信息；、无证券执业资格人员办理开户业务；、珍惜职业荣誉，自觉维护行业及公司声誉；()．离柜开户业务相关人员地一般行为准则不包含？、坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者地合法权益；、单个员工在离柜开户业务同时担任多个角色；、严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；、热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”地职业道德风尚；()．公司呼叫中心统一组织开户客户回访和激活工作，回访须在开户后多少工作日内完成、、、、()．分支机构在开户时与客户明确约定并进行特别提示后续业务办理方式，不包括？、证券账户合并、证券账户挂失、资金账户销户、数字证书注销()．经投资者同意，营业部可不打印，但应以短信、电子邮件等约定方式将开户结果向投资者反馈、开户申请表、证券账户开户申请表、证券股东卡、三方存管协议()．网上自助开户模式，不可受理以下哪种投资者开户申请？、境内个人投资者、境内机构投资者、合资格港澳台投资者、持中国绿卡地外国人() ．不属于开户工作人员控制要点地是？、见证确认前核对客户身份及业务办理信息；、确保亲自见证个人客户本人或机构客户授权代理人签署相关开户协议；、确保见证开户相关影像资料符合公司及中登公司规范标准；、按照公司收费标准向客户准确收取开户相关费用；()．不属于见证人员控制要点地是？、见证开户前向客户主动出示工作证件，并告知网上查询方式；、确保见证开户相关影像资料符合公司及中登公司规范标准；、审核校验客户资金账户与存管银行信息地一致性、在《见证开户预受理单》签字确认； ()．不属于分公司复核人员控制要点地是？、审核客户资金账户与证券账户信息地一致性；、确保见证开户相关影像资料符合公司及中登公司规范标准、审核客户资金账户与证券账户信息地一致性；、迅速响应并办理见证开户复核业务，确认复核通过或不通过；()．不属于呼叫中心回访人员控制要点地是？、审核校验客户资金账户与存管银行信息地一致性、回访确认客户身份真实、有效；、回访确认客户已阅读风险揭示文件并理解相关条款；、回访确认客户开户为其真实意愿；()．不属于营业部柜台业务主管控制要点地是？、每日核对、清点、签收见证开户人员上交地开户费用，并根据离柜开户结果对费用进行处理；、对客户佣金调整申请履行审批、设置程序；、安排柜台业务办理岗完成开户协议及相关资料地完善、整理、归档、邮寄；、回访信息实现留痕并妥善保存；()．重要纸质空白合同和凭证印刷完成后，由哪个岗位进行验收和清点？、营销主管、客服主管、柜台主管、合规主管()．公司总部将对监控发现地已开立不符合账户规范要求地账户采取措施不包括？、限制规范、限制使用、强制注销、上门校验()．离柜开户复核不通过：系统不受理开户申请，通知客户、分公司合规主管、营业部柜台业务主管、工作人员，由哪个岗位联系客户重新办理开户业务？、合规主管、客服主管、柜台主管、开户工作人员()．见证开户中，“投资者教育”环节由哪个岗位人员负责？、开户工作人员、视频见证人员、见证人员、复核人员()．网上自助开户模式中，“网上视频见证”环节由哪个岗位人员负责？、视频见证人员、见证人员、分公司复核人员、合规主管()．双人见证开户模式中，“验证客户身份”环节由哪个岗位人员负责?、开户工作人员、视频见证人员、见证人员、复核人员()．见证开户办理当日将相关材料上交营业部柜台业务主管，不包括?、开户协议、股东卡、开户费用、预受理单 ()．具体哪个岗位负责组织营业部离柜开户业务，包括营业部离柜开户业务人员调配、权限申请、协议领用、设备管理、档案管理、违规处罚等工作、柜台主管、合规主管、客服主管、营销主管()。
见证开户测试试题及答案修改版
见证开户测试试题及答案修改版见证开户测试试题一、单选题1、对新开户客户应当在（）完成回访。
Ca.账户开通后三个工作日内b.账户开通后一个月内c.账户开通前d.账户开通后半个月内2、在非公开场合采取见证方式为投资者提供开户服务的，应（）以上同行以保障安全。
Ba、1人b、2人c、 3人3、见证开户受理人在提供开户服务时，应通过（）就地拍摄客户正面清晰头像、身份证正反两面清晰图像作为审核材料。
Ca、影像系统b、CRM系统c、开户系统4、见证开户受理人需于（）将开户材料整理完毕。
Aa、开户当日b、开户第二日c、开户第三日前5、开立后（）个工作日后尚未完成账户激活的，应致电客户了解未激活原因，并协调客户完成账户激活。
Aa、1b、2c、 3d、46、见证开户系统支持受理人什么时间可以接受客户的开户申请。
（）Ca、7*24小时b、交易日9：00-15：00c、交易日 9：00-16：00二、多选题1、受理人的主要职责：（）ABCa、投资者教育b、风险测评c、信息录入d、账户激活2、见证开户客户的重要信息包括：（）ABCDa、手机号码b、头像c、银行卡号d、身份证有效期3、回访的内容包括但不限于如下哪几项：（）ABCDEa. 确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限；b. 确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；c. 确认客户开户为其真实意愿；d. 提醒客户自行设置和妥善保管密码;e. 确认客户开户方式.4、以下说法中，错误的有：（）ABCa.为方便起见，无需逐次登记、领取开户文本，可批量领用。
b.客户开户合同签署后，可由业务受理人自行保管，无需交回归档。
c.领用的开户文本作废后，可直接撕毁，无需交回报废。
d. 从事客户账户见证的工作人员必须具有证券从业资格。
5、单人见证模式下，见证人员及复核人员必须核查的要点包括但不限于：（）ABCDa.客户头像是否清晰且与身份证照片一致b.客户身份证正反面影像是否清晰完整c.已联网公安信息进行过查询d.受理人与客户的二人合影6、双人见证模式下，复核人员必须核查的要点包括但不限于：（）ABCDa.客户头像是否清晰且与身份证照片一致b.客户身份证正反面影像是否清晰完整c.已联网公安信息进行过查询d.受理人、见证人与客户的三人合影7、见证开户受理人在向复核人交接客户开户文件材料时，见证开户复核人应重点确认：（）ABCDa.客户资料的完整性b.客户资料的有效性c.客户资料的一致性d. 受理人和现场见证人签字8、以下哪些情况下，复核人应拒绝受理开户申请：（）ABCDa.客户身份证件已过期b.客户身份证件照片模糊c.采用双人见证模式，但只有受理人与客户的合影d.客户身份证件照片与联网公安信息核查结果不相符9、以下哪些情况下，实时视频见证人应拒绝视频审核通过：（）ABCDa.无法判断客户与身份证件持有人是否为同一人b.客户表示非本人签署相关协议c. 客户影像资料模糊不清晰d.客户身份证件照片与联网公安信息核查结果不相符三、判断题1、某A类员工即可担任受理人又可担任见证人。
非现场开户考试题库(答案)
单选题：1.目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2.对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3.对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4.对于开户见证人员说法正确的是（）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5.以下对于“见证开户”说法错误的是（）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。
B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。
C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。
D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。
答案：C6.以下对于“网上自助开户”说法错误的是（）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。
B、投资者可以使用中国结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。
C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。
D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。
答案：A7.如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。
B、在银河证券办理撤销指定交易。
C、前往原券商营业部指定交易。
D、在银河证券申请重新开户。
答案：A8.以下说法正确的是（）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9.（）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、《开户合同书》B、《客户账户补充协议书》C、《客户交易结算资金第三方存管协议书》D、《电子签名约定书》答案：D10.获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（）：A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11.对于空白合同协议的说法错误的是（）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。
流程银行-对公账户-开户-考试题目
流程银行－对公账户－开户－考试题目单选题：1、使用身份证鉴别仪读取身份证件信息，系统连接公安局网站，反显核查结果为（ C ）时需要客户提供辅助证件后由支行主管柜员进行指纹授权。
A、自动符合允许受理B、自动不符合不允许受理C、自动不符合允许受理D、自动符合不允许受理2、流程银行上线后，开户资料最终由（ B ）负责保管纸质资料。
A、支行B、分行C、总行3、录入人行申请信息是由（ C ）岗负责录入。
A、支行初审B、分行综合C、总行审核D、总行授权4、流程跟踪是通过（D ）来查询。
A、影像条形码B、客户编号C、账号D、业务受理号5、开户流程在（ C ）环节打印开户业务申请受理回执。
A、支行复审B、总行授权C、上传分行资料D、开立账户6、开立定期账户时，“开立账户”流程的输入项：三天启用起算日期应输入（ B ）前的日期，因为定期账户无需执行三天启用日期制度。
A、1天B、3天C、当天D、5天7、单位开户分行登记建库结果，若选择“不通过”时，此结果将会直接反馈到（ D ）。
A、总行授权岗B、支行复审岗C、总行审核岗D、支行受理岗8、加急任务的审批，由加急业务需求人，填写《集中平台业务加急处理申请书》，经（ B ）审批（线下审批）后，向总行集中处理中心任务改派管理岗（简称总行管理岗）人员提交业务加急办理的申请（通过邮件和电话同时申请），完成审批。
A、公司业务负责人B、运营负责人C、行长D、运营主管9、支行初审岗审核开户申请书的存款人名称的要求是长度应控制（ C ）字符。
A、70B、66C、64D、3210、根据存款账户风险评级标准，分为A、B、C三类，其中账户评分（ A ）为A类，即为低风险客户。
A、大于等于80B、小于60大于80C、小于等于6011、单位开户支行复审审核结果选择“不通过”，将直接退到支行受理岗的（ B ）任务里。
A、对公账管问题件B、对公账管退件（处理反馈）C、对公账管成功（处理反馈）12、开立单位结算账户，若DES录入的数据有误，可以由（ C ）进行修改。
辽宁 2023年平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟汇编(共91题)
辽宁 2023年平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟汇编（共91题）1、当远程柜面外设无法读取身份证和银行卡时，需通过以下（）方面来检查外设。
（多选题）A. 在PAD的设置界面，确认WIFI是否可以和外设正常连接。
B. 通过相关业务检查身份证芯片模块。
C. 通过相关业务检查IC卡读取芯片。
D. 通过相关业务检查磁条卡刷磁条来读取信息。
试题答案：A,B,C,D2、远程柜面个人转账日累计（）万以上的需要核查证件。
（单选题）A. 1B. 5C. 10D. 20试题答案：B3、通过远程柜面办理信用卡激活后，进行密码设置描述正确的是？（）（多选题）A. 设置交易密码为6位数，输入两次B. 客户设置消费验密功能选择“是”，客户信用卡消费需要输入密码C. 客户设置消费严密功能选择“否”，客户信用卡消费不需要输入密码试题答案：A,B,C4、远程柜面使用人应禁止以下（）行为。
（多选题）A. 为了利益，与客户合谋违规操作B. 与自身利益冲突时，没有坚持规章制度C. 盗用客户信息D. 代客户填写信息试题答案：A,B,C,D5、客户在柜台式FB办理开户业务时，审核人员可以选择从以下哪个渠道发卡？（）（多选题）A. 个人尾箱B. CTM渠道C. 柜面D. 邮寄渠道试题答案：A,B6、通过远程柜面办理业务，若业务提交时提示：“服务端请求出现错误，交易状态未明，请核实后再进行后续操作”，应从（）方面进行核查。
（多选题）A. 请先确定业务时否已受理成功。
B. 与上级支行运营确定凭证系统卡状态，判断该凭证是否在尾箱。
C. 和上级支行确认卡信息是否已在客户名下。
D. 请检查网络状况，并更换网络继续尝试业务办理。
试题答案：A,B,C,D7、大堂经理“厅堂业务辅办岗”角色可进行（）初审？（多选题）A. 综合开户B. 信用卡激活C. 风险测评D. 个人转账E. 短信通签约F. 信用卡申请G. 个性化卡号申请H. 个性化卡号开卡I. 同卡号换卡开卡J. 单笔联网核查试题答案：A,B,C,D,E,F,G,H,I,J8、客户可以通过以下哪些渠道进行预约开户？（）（多选题）A. 口袋银行B. 微信公众号C. 微信小程序D. 金管家试题答案：A,B,C,D9、远程柜面支持办理（）的个人转账。
平安银行考试：2022平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟汇编
平安银行考试：2022平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟汇编2022平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟07-051、远程柜面个人转账日累计（）万以上的需要核查证件。
（单选题）A. 1B. 5C. 10D. 20试题答案：B2、当远程柜面外设无法读取身份证和银行卡时，需通过以下（）方面来检查外设。
（多选题）A. 在PAD的设置界面，确认WIFI是否可以和外设正常连接。
B. 通过相关业务检查身份证芯片模块。
C. 通过相关业务检查IC卡读取芯片。
D. 通过相关业务检查磁条卡刷磁条来读取信息。
试题答案：A,B,C,D3、以下哪些（）行为违反了《平安银行远程柜面管理办法》的相关要求。
（多选题）A. 因远程柜面设备相关责任人故意或自身疏忽，违反设备安全管理要求造成不良后果或导致风险案件。
B. 未妥善保管重要空白凭证，或对重要空白凭证进行仿冒、克隆等重大风险事件。
C. 未履行客户身份识别职责，或涉嫌协助客户仿冒进行业务办理。
D. 其他未按照本办法执行导致的违规事项。
试题答案：A,B,C,D4、设置过于简单的密码，系统会拒绝交易，请问哪些属于强弱度较弱的密码呢？（）（多选题）A. 6位重复数字B. 6位连续数字C. 出生日期D. 证件号码E. 手机号码F. 卡号G. 与初始密码不一致试题答案：A,B,C,D,E,F,G5、以下情况需客户进行风险承受度评估（）（多选题）A. 未在我*行做过“客户风险度评估”的客户B. 已在我*行做过“客户风险度评估”，但评估时间已超过有效期C. 已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户购买的产品发生变化的D. 已在我*行做过“客户风险度评估”，但客户的风险承受度类型发生变化的试题答案：A,B,D平安银行考试：2022平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟汇编2022平安银行大堂经理FB辅办业务考试真题模拟07-061、通过远程柜面办理信用卡申请时，申请客户的年龄范围为（）。
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非现场开户业务考试试卷
一、单选题（每道题3分，共10道题，只有一个符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）
第 1 题：关于非现场开户定义说法正确的有（C ）
A、非现场开户仅指见证开户
B、非现场开户仅指网上开户
C、非现场开户包括见证开户、网上开户两种方式
D、非现场开户包括见证开户、网上开户和临柜开户三种方式
第 2 题：对非现场开户账户应当在（C ）完成回访。
A、账户开通后三个工作日内
B、账户开通后一个月内
C、账户开通前
D、账户开通后半个月内
第 3 题：下列有关证券账户卡说法正确的有 C
A、证券账户营业部可自行印制
B、必须向所有新开户客户提供证券账户卡
C、非现场方式为客户开立证券账户，若客户需打印证券账户卡的，可通过邮寄等方式向客户发放证券账户卡，若经客户同意，也可不打印纸质证券账户卡
D、通过非现场方式为客户开立证券账户，即使客户需要打印证券账户卡，也可无须提供
第 4 题：以下哪个行为不属于见证人员禁止性行为（B ）
A、将客户的证件信息收集后卖给第三方
B、为客户登记开户预约信息
C、未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名
D、代客户设置交易密码
第 5 题：对开户见证人员规定有误的是（C ）
A、具有证券从业资格
B、公司正式员工
C、专职营销人员
D、经培训合格后上岗
第 6 题：以下不能进行非现场开户的账户有（D ）。
A、A股账户
B、B股账户
C、基金账户
D、融资融券账户
第 7 题：回访人员应自收到非现场开户业务回访任务后在T+( )日内完成回访。
A、1
B、2
C、3
D、4
A、视频见证
B、当面见证
C、网上开户
D、预约开户
第 9 题：见证开户下列说法正确的是（）
A、见证开户仅适用于自然人。
B、见证开户适用于自然人与一般机构客户。
C、见证开户仅适用于一般机构客户。
D、见证开户仅适用于境内自然人。
第 10 题：网上开户下列说法正确的是（）
A、网上开户仅适用于境内自然人。
B、网上开户适用于自然人与一般机构客户。
C、网上开户适用一般自然人。
D、网上开户适用于一般机构客户。
二、不定项选择题（每道题5分，共8道题，有一个或多个符合题意的正确选项，多选、少选、错选、不选均不得分）
第 11 题：属于见证人员履行的职责有（）
A、核实客户身份，审核客户资料，确认客户信息。
B、确认客户已清楚了解开户相关协议、风险揭示书等内容
C、推荐个股
D、确认客户办理开户业务的真实意愿；确保客户本人签署开户相关协议。
第 12 题：下列账户启用说法正确的有（）
A、账户开立后账户即属正常状态
B、账户开立后需回访通过，才能“激活”客户账户
C、账户开立后需进行回访，但回访未通过，可先“激活”客户账户，再根据未通过原因进行账户规范
D、见证开户的账户无须先回访，再“激活”客户账户
第 13 题：见证开户工作人员面见客户时应向客户提示的内容有（）
A、应当向客户出示工作证件
B、告知客户可通过公司网站、客服热线等方式核实工作人员身份
C、可通过中国证监会网站核实工作人员执业资格
D、可通过中国证券业协会网站核实工作人员执业资格
第 14 题：回访的内容包括但不限于如下哪几项：（）
A、确认客户身份
B、提醒客户自行设置和妥善保管密码
C、确认客户开户为其真实意愿
D、确认客户开户方式
第 15 题：下列属当面见证开户影像记录内容的有：（）
A、见证人员、工作人员与客户三人合影
B、向客户做自我介绍
C、客户证件正、反面
D、客户签署协议的过程
第 16 题：见证开户工作人员的任职条件至少包括以下（）
A、公司正式员工，及有执业资格的营销人员
B、勤勉负责、品行端正，具有良好的职业道德
C、熟悉证券法律法规，熟悉公司账户业务方面的制度及流程，熟悉公司账户业务风险合规管理制度、反洗钱工作制度
D、经培训考核合格的。
第 17 题：下列属于面见工作人员禁止性行为的有（）
A、未履行审核客户身份职责、未亲自见证客户本人签名。
B、诱导客户开户、诱导客户选择、购买与客户风险承受能力不相匹配的产品或服务。
C、客户填写（录入）风险承受能力测评及理财服务需求调查的过程中，面见工作人员影响客户真实意愿。
D、盗窃、套取、伪造、变造及擅自印刷、销毁重要空白凭证。
第 18 题：以下说法中，错误的有：（）
A、重要空白凭证可以按要求进行连号控制
B、客户开户合同签署后，可由见证人员自行保管，无需交回归档
C、领用的开户文本作废后，可直接撕毁，无需交回报废
D、重要空白业务凭证发生遗失的，面见客户工作人员应业务凭证管理员提交书面情况说明，并在登记簿的备注栏中注明，并签名确认。
三、判断题（每道题3分，共10题，每个小题判断结果正确得3分，不判断或判断错误不得分）第 19 题：客户身份证信息未通过身份证阅读器验证，分支机构可以先受理该客户开户业务，事后通过公安部身份信息核查系统核查。
( )
第 20 题：身份信息核实可以通过身份证阅读器读取或联网公安身份信息核查系统完成。
（）
第 21 题：非现场开户客户，以后办理账户关键信息变更及密码重置业务须账户本人亲临营业部现场办理等。
（）
第 22 题：面见客户受理其申请的非现场开户工作人员应按规定申领开户所需的协议及其他业务凭证，营业部应做好领用登记。
（）
第 23 题：对于自然人客户委托他人以非现场方式申请的开、销户业务，工作人员应不予受理。
（）
第 24 题：客户不愿意留存本人联系电话的情况下，可留存营销人员的联系电话。
（）
第 25 题：我司网上开户客户应使用中国结算颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。
（）
第 26 题：个人数字证书持有人必须保证数字证书对应的私钥及数字证书下载凭证的安全，不得泄露或交付他人。
如因故意、过失导致他人知道或盗用、冒用、伪造或篡改时，所造成的后果责任自负。
（）
第 27 题：视频见证开户，客户无须签署纸质的开户申请材料。
（）
第 28 题：一般机构客户可以通过网上申请数字证书后办理网上自助开户（）。