非现场开户业务操作指引(自助开户) 20140806(征求意见版)

第 1 节 非现场开户业务（网上开户）

<<<开户业务说明>>>

网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为投资者办理开户。网上开户是一种投资者自主、自助的开户形式。

用户在办理网上开户前，需准备：身份证、手机、银行借记卡卡号、摄像头、带麦克风的耳机。

用户在办理网上开户业务时，需向证券公司或证券公司指定的电子认证服务机构申请数字证书，以此为基础在网上办理开户手续。用户通过视频认证或第三方途径方式，完成身份认证程序、提交业务申请后，即可直接开设账户，全程不需要与券商工作人员现场面见。

在网上开户业务办理过程中，需注意以下几点：

● 关于业务受理人员、受理时间及使用设备的要求

1、用户自助完成网上开户业务的办理；视频见证、事中审核步骤由公司运营中心完成；用户回访工作由客服中心完成。

2、仅开资金账户、证券转户业务的受理时间是7*24小时，证券开户业务的受理时间是交易日9:00-22:00。

3、为保证用户数字证书信息安全，营业部在指导用户进行网上开户时，应指导用户使用其自己的电脑完成开户操作，不要使用营业部电脑设备供用户进行网上开户。

● 关于营业部对网上开户业务的跟踪服务

1、营业部可登录“用户账户集中管理系统->账户管理->账户综合管理->业务查询”菜单，在业务类别下选择“网站开户”，对本营业部涉及的网上开户业务进行明细查询。

2、营业部可登录“用户账户集中管理系统->服务管理->回访管理->用户回访查询”菜单，对本营业部涉及的网上开户业务的回访状态进行明细查询。

3、营业部需督促申请开立证券账户的用户及时向资金账户中存入足额开户费，以确保证券账户开立成功。

提示

目前公司网上开户业务能绑定的存管银行共10家。

（1）可一步式连通的银行包括：中国农业银行、招商银行、广发银

行、华夏银行、中国银行、光大银行、浦发银行；

（2）预指定后需通过网上银行或电话银行完成连通确认的包括：工

商银行、建设银行、平安银行。（具体流程参见“三方存管预指定连

通方式”部分）；

（部分环节开发优化中，以在线版本为准）

第1步： 开户页面登录

1、登录公司网站

选择IE 浏览器打开 网页，在快捷通道中选择“网上开户”；

图1.1. 点击“网上开户”

进入网上开户页面：

（1）点击“马上开户/转户”，再次确认是否准备就绪，确认后点击“准备好了”进入开户流程；

（2）若用户未一次性完成网上开户申请，下次登录页面后可直接点击“继续完成开户”进行操作；

（3）用户也可点击“开户进度查询”，随时查询网上开户申请进度；

图1.2. 网上开户登入页面

第

2步： 用户身份验证

1、手机号码录入

用户进入开户界面后，首先需要录入开户手机号码：

（1）填写手机号码；

（2）系统将手机验证码以短信形式发送至填写的手机号上，用户据此填写并点击“提交验证”。

提示 用户进入申万网上开户页面后，“在线客服”以及“人工客服”的服

务图标会始终浮动在所有申请界面的最右侧。有关开户申请过程中

的任何问题用户都可及时与客服沟通。

图1.3.手机号码录入

2、营业部选择

手机验证通过后，用户根据自身需要，按地区行政级别依次选择开户的营业部；

图1.4.选择营业部

用户可通过点击“查看本地区营业部”，以地图形势查看，选择所需营业部；

图1.5.营业部地图

3、账户开立类别选择

选择营业部后，系统自动进入账户开立环节；

（1）暂不开立证券账户

若用户是暂不开立证券账户，直接点击“确认提交”；

图1.6.选择暂不开立证券账户的界面

（2）新开证券账户

鼠标点击“已有或新开证券账户”选项。用户根据自身需求，选择在上海市场或者（以及）深圳市场开立A股或者（以及）场内基金的“开户”选项，选择后点击“确认提交”；

图1.7. 选择新开证券账户的界面

（3）已有证券帐户转户 鼠标点击“已有或新开证券账户”选项。用户根据自身需求，选择上海市场或者（及）深圳市场A 股或者（及）场内基金的“转户”选项，选择后点击“确认提交”；

图1.8. 选择已有证券账户转户的界面

4、数字证书控件安装 账户开立类别选择后，系统将自动弹出提示完成数字证书控件安装的窗口，点击“确认”；

图1.9.

数字证书控件安装提示界面 提示

1.选择转户的用户，无需录入证券账户，后台会自动进行中登查询；

2.若选择上海市场转户，用户需在其他券商处办理撤销指定；若选择深圳市场转户，若涉及转托管，用户需注意界面提示的券商席位号。

确认后，系统将出现运行或保存数字证书文件的窗口，点击运行（或保存），完成安装；

图1.10.数字证书控件下载界面

安装开始后，系统将自动弹出“申银万国网上开户数字证书控件1.2”安装导向，点击“安装”按钮开始安装，安装完毕后，点击“完成”结束安装；

图1.11.数字证书控件安装界面

5、上传身份证件照片

网上开户提供用户两种上传身份证件的方法，分别为：

1）点击“上传”按钮，上传提前预备好的身份证高清正反面照片（建议使用）；

2）点击“拍照”按钮，借助用户正在使用的电脑摄像头拍摄身份证照片；

图1.12.用户身份证件高清照片上传入口

若使用“上传”方式，用户分别点击身份证正反面照片“上传”按钮后，系统将自动弹出上传照片的窗口。点击“浏览”选择准备好的身份证照片；点击“下一步”，进入图像预览功能；点击“上传图像”按钮上传照片；