2018年华南理工大学项目风险管理平时作业

作业题：

一、名词解释：

1.风险因素：

答：风险因素是风险事件发生的潜在原因。在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。

2.风险损失

答：风险损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。它包括直接损失和间接损失。直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。

3.纯粹风险

答：纯粹风险指仅造成损失而无收益可能的风险。例如自然灾害、火灾、安全事故等突发性风险。这类风险一般具有一定的规律性和前兆，可以通过统计分析发现并采取预防策略。纯粹风险的后果有损失和无损失两种可能。

4.风险辨识之风险核查表

答：风险核对表是基于以前类比项目信息及其他相关信息编制的风险识别核对图表。核对表一般按照风险来源排列。利用核对表进行风险识别的主要优点是快而简单，缺点是受到项目可比性的限制。

5.风险辨识之德尔菲法

答：德尔菲法是由美国著名咨询机构兰德公司于20世纪50年代初发明的。它本质上是一种匿名反馈函询法。其做法是，在针对所要预测的问题征得各专家的意见后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集中，再反馈，直到得到较集中稳定的意见。德尔菲法不仅用于风险因素的罗列，还可用于估计风险发生的可能性及其影响。

6.风险辨识之流程图法

答：流程图法是将一个工程项目的实施过程，或工程项目某一部分的管理过程，或某一部分结构的施工过程，按步骤或阶段顺序以若干模块形式组成一个流程图，每个模块中都标出各种潜在的风险或利弊因素，从而给决策者一个清晰具体的印象。

7.风险估计之正态分布

答：正态分布（Normal distribution）又名高斯分布（Gaussian distribution），是一个在数学、物理及工程等领域都非常重要的概率分布，在统计学的许多方面有着重大的影响力。若随机变量X服从一个数学期望为μ、方差为σ^2的高斯分布，记为N(μ，σ^2)。其概率密度函数为正态分布的期望值μ决定了其位置，其标准差σ决定了分布的幅度。因其曲线呈钟形，因此人们又经常称之为钟形曲线。我们通常所说的标准正态分布是μ = 0,σ = 1的正态分布。

8.风险估计之泊松分布

答：泊松分布在二项分布中n很大、q 泊松分布在二项分布中n很大、q很小时，更适合风险损失次数的估测。

9. 风险估计之指数分布

答：风险估计之指数分布

10.风险评价之层次分析法

答：AHP是一种定性与定量分析相结合的多目标决策分析方法,它改变了以往最优化技术只能处理定性分析问题的传统观念,而率先进入了长期滞留在定性分析水平上的许多科学研究的领地,提供了对非定量事件作定量分析的简便方法。AHP的理论核心是通过分析复杂系统的有关要素及其相互关系,将系统简化为有序的递阶层次结构,使这些要素归并为不同的层次,在每一层次,可按其上一层的某一准则或要素,对该层要素进行两两相对比较,建立判断矩阵。

层次分析是工程风险评估方法论中应用最为广泛的系统科学原理之一。为了获得对工程系统风险性的全面认识，将系统进行多层次分析，每一个层次都成为整体中的一个子系统或子子系统。层次分析方法要求我们在工程风险评估问题时要具有层次的观念，一方面在风险分类和辨识的基础上，从错综复杂的现象中将问题分解出不同的层次，并把握各个层次之间的关系，从总体上加以考虑。

另一方面又要根据所要解决的具体问题把研究的重点放在某一具体层次重要元素上。“综合一分析一综合”是对工程问题不同层次风险因素动态分析最有效的方法，特别是EPC工程项目风险发生机理复杂的情况下，层次分析方法是一条重要的途径。模糊综合评价、灰色综合评价和人工神经网络都是在层次分析基础上发展而成的。

11. 风险评价之模糊数学方法

答：模糊数学是研究和处理模糊性现象的数学方法。众所周知，经典数学是以精确性为特征的。然而，与精确性相悖的模糊性并不完全是消极的、没有价值的。甚至可以这样说，有时模糊性比精确性还要好。例如，要你某时到某地去迎接一个“大胡子高个子长头发戴宽边黑色眼镜的中年男人”。尽管这里只提供了一个精确信息——男人，而其他信息——大胡子、高个子、长头发、宽边黑色眼镜、中年等都是模糊概念，但是你只要将这些模糊概念经过头脑的综合分析判断，就可以接到这个人。模糊数学在实际中的应用几乎涉及到国民经济的各个领域及部门，农业、林业、气象、环境、地质勘探、医学、经济管理等方面都有模糊数学的广泛而又成功的应用。

12.风险评价之蒙特卡罗模拟

答：工程项目管理的蒙特卡罗法，又称统计表试验方法，是一种依据统计理论，利用计算机来研究风险发生概率或风险损失数值的计算方法。

在目前的工程项目风险分析中，这是一种应用广泛、相对精确的方法。

在可得到有关历史数据的情况下，通常利用对各项工作及其时间的模拟来预测建造周期，利用工程估价中要素单价的模拟来预测可能的总价。

通过风险分析可以得出拟建项目工程估价中各要素的假设平均单价。这些假设单价是根据类似项目的统计数据的概率分布即概率密度函数而得出的，这些分布或函数反映了用于计算平均单价的样本的特征。然后，利用这些单价就可得出拟建项目的总的预计费用。如果这一过程重复足够多的次数，我们就可得到预测总价的概率密度函数，由此而确定最可能的总价。

13.风险自留

答：风险自留是指工程风险保留在风险主体内部，通过采取内部控制措施（控制风险的聚集和扩散的速度）等来化解风险或对这些保留下来的风险不采取任何措施。

1.被动自留（无法回避或转移）；

2.主动自留（对工程整体不会造成太大影响）；

3.无法准确把握的风险。

14.风险规避

答：风险潜在威胁发生的可能性较大，后果非常严重，其他策略不可行时，主动放弃工程项目或变更项目计划，从而消除工程项目风险或产生风险的条件，保障工程项目目标免遭风险的影响。是指中断风险源，遏制风险事件的发生。通过主动放弃、终止承担某一任务。主要应用于项目的初始阶段和中间的施工环节机会成本较大，规避了风险也失去了收益的可能性。

15.风险转移

答：工程风险转移包括保险转移和非保险转移。

1.非保险工程风险转移：是指风险承担者通过一定的途径将风险转嫁其他承担者。

（1）利用合同的保护性条款来降低或规避某些风险

保护性条款：施工技术标准、施工质量、报酬和货款支付条件等考虑的因素：风险转移的可行性、合同对方的反应。

（2）通过保证担保，将风险转移给担保人

信用担保（投标担保/履约担保/支付担保）和财产担保。合同类型决定责任和风险的分配，控制合同履约，有效分散风险。合同履约担保的担保效力较高。工程担保和工程保险成为工程外加的双重保障机制。

2.保险工程风险转移：是指业主和承包商投保与工程项目有关的险种，将风险转移给保险公司。

工程保险转嫁风险的效率是比较高的，投保工程的项目出险后发生的合理的处理费用都记入应赔款中，工程保险的风险转移成本主要是保险费，成本相对较高。

二、简答题：

1.工程项目风险的特点:

答：1．建设工程项目的起始、设想、规划、融资、设计、设备材料采购、施工、试运行、竣工以及保修所需要的时间跨度非常大，常常超过项目面临风险因素再次发生的循环周期（时间维度）。2．许多建设项目的建设场地偏远封闭，环境恶劣，有时空间跨度巨大，因此面临不可预测其强度、发生频率以及循环周期的自然风险（空间维度）。3．在整个项目建设过程中参与的人数众多，人们来自不同的社会阶层。在国际工程中，又来自不同的国家和文化背景。4．项目参与方众多，包括业主、设计、监理、咨询（项目管理、造价、法律、财务、招投标等）、承包商、分包商、供货商、厂家等，各方面互相联系、互相影响、彼此有不同的任务和目标。5．项目参与方以及其他相关方人员的行为极易带来风险，建设项目容易遭受损害。6．先进复杂的技术在某些建设工程项目上是十分必要的，但也是风险极易发生的方面，这些技术包括新技术、新材料、新工艺、新设备等。如使用那些性能与强度尚未得到实践验证的新产品。