点趣乐考网-2020基金从业《证券投资基金》备考训练
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题及答案
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题及答案1.()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。
A.风险价值B.风险敞口C.信用风险D.利率风险答案：A解析：风险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。
故选A。
2.按照实物商品种类的不同，商品期货不包括()。
A.能源期货B.农产品期货C.金属期货D.化工期货答案：D解析：按照实物商品的种类不同，商品期货可分为：①农产品期货;②金属期货;③能源期货。
3.利润表是反映在( )财务成果的报表。
A.某一特定日期B.某一特定时间C.某一确定时间D.一定会计期间答案：D解析：利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。
4.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。
A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查答案：D解析：最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
5.以下叙述正确的是()。
A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高答案：D解析：基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比; 不同及不同囯家或地区的基金，管理费率不完全相同：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考习题
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考习题1. 在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法错误的是(A)。
A. 可行投资组合集的上下沿为双曲线B. 风险最小的可行投资组合风险为零C. 可行投资组合集的上下沿为射线D. 可行投资组合集是一片区域2. 有效前沿是由全部(B)构成的集合A. 资产组合B. 有效投资组合C. 可投资资产D. 有价证券3. 反映有效投资组合的风险与预期收益率之间均衡关系的方程式是(D)A. 证券特征线方程B. 套利定价方程C. 证券市场线方程D. 资本市场线方程4. 以下有关计算跟踪误差的步骤中，不包括(C)。
A. 计算投资组合相对于基准组合的跟踪偏离度B. 计算跟踪偏离度的标准差C. 计算跟踪偏离度总和D. 选择基准组合5. 在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括(A)。
A. 交易频率B. 买卖方向C. 交易价格D. 交易种类6. 基金公司的投资管理部门设置中，不包括(C)。
A. 研究部B. 投资决策委员会C. 合规部D. 投资部7. 关于做市商，以下表述错误的是(C)。
A. 做市商为市场提供流动性B. 做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人担任C. 做市商根据投资人报价进行交易撮合D. 做市商必须有充足的可交易资金和证券8. 在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是(B)。
I. 基金经理通过交易系统向交易室下达指令II. 基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令III. 基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令IV. 系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令V. 交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易A. I、VB. I、IV、VC. II、IIID. III、IV9. 基金公司的投资与交易流程包括(D)。
I. 形成投资策略II. 构建投资组合III. 执行交易指令IV. 绩效评估与组合调整V. 风险与合规控制A. I、II、III、IVB. II、IIIC. I、II、IIID. I、II、III、IV、V10. 我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于(A)的收入A. 中国结算公司B. 证券经纪商C. 证券交易所D. 证券监督管理机构11. 关于市场冲击成本，以下表述错误的是(C)。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目试题1. ( )不是基金运作的主要当事人。
A.基金投资人B.基金托管人C.基金发起人D.基金管理人2. 目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告基金份额净值。
A.当日B.3日内C.1周内D.次日3. 按公司规模划分的股票投资风格，通常不包括( )。
A.小型资本股票B.混合型资本股票C.大型资本股票D.中型资本股票4. 贯穿资产配置过程中的两种主要方法是历史数据法和( )。
A.情景综合分析法B.风险分析法C.成本收益法D.技术分析法5. 有关套利定价的基本假设条件中，反映对投资者处理问题能力的要求的架设是( )。
A. 投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的B. 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利C. 所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响D. 市场没有摩擦6. 基金进行收益分配后的剩余额是( )。
A.基金净收益B.本期已实现利润C.未分配利润D.期末可供分配利润7. 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度要( )短期债券的变化幅度。
A.大于B.小于C.等于D.无法确定8. 目前，所有基金管理公司需要将每个交易日的基金注册登记数据集中报送至( )进行备份管理。
A.中国证券登记结算有限责任公司B.基金托管公司C.基金管理公司D.中国证监会行业数据中心9. 基金管理人除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对持有封闭式基金超过基金总份额( )的，还应按规定进行临时公告。
A.15%B.5%C.10%D.30%10. 目前，国际上应用较多的基本分析方法不包括( )。
A.市盈率B.资产负债比率C.股利贴现模型D. P/E比率11. ( )在市场价格下降时买入股票并在其上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。
A.买入并持有策略B.动态资产配置策略C.投资组合保险策略D.恒定混合策略12. 一只基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的( )。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题及答案
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题及答案1、根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为()内。
A.一个月B.二个月C.三个月D.四个月答案：C2、封闭式基金募集不成功，()必须承担基金募集费用。
A.基金发起人B.基金持有人C.基金托管人D.基金经管人答案：D3、某投资者欲通过基金经管人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为()元。
A.10000B.10100C.10050D.9950答案：B4、投资者赎回申请成功后,基金经管人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过()个工作日的时间内划往赎回人资金账户。
A.3B.5C.7D.9答案：C5、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于()。
A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案：B6、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于()。
A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.可能现金替代答案：C7、投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续,投资者自()日起有权赎回该部分基金。
A.T+0，T+1B.T+0，T+2C.T+1，T+1D.T+1，T+2答案：D8、目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为()元。
A.100B.1000C.500D.10000答案：B9、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督经管机构应当自受理封闭式基金之日起()作出核准的决定。
A.2个月内B.4个月内C.6个月内D.8个月内答案：C10、投资者T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：C11、目前,我国债券型基金的认购费率通常在()以下。
A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%答案：B12、我国封闭式基金的募集期限一般为()个月。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》习题
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》习题1. 下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是()。
BA：特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险B：特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度C：夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量D：詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标2. 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。
DA：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值3. 根据法规规定，我国开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。
BA：1%B：5%C：10%D：15%4. 目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。
AA：营业税B：所得税C：增值税D：股票交易印花税5. 下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是()。
DA：保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一B：内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性C：内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控D：基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面6. 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是()。
BA：主动型基金B：被动型基金C：收入型基金D：平衡型基金7. 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金()委托其他机构代为办理。
AA：管理人B：投资人C：发起人D：托管人8. 基金管理公司督察长履行职责的范围为()。
AA：涵盖基金及公司运作的所有业务环节B：基金公司的投资业务C：基金公司的内部控制D：基金公司的投资业务及内部控制9. 假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个;在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经历预测正确了4个，该基金经理的成功概率为()。
BA：0.1C：0.5D：0.7510. 以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方()。
点趣乐考网-2020基金从业《证券投资基金基础知识》试题及答案
A、每个月
B、每季度
C、每半年
D、每年
答案：B
解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
27、()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
D印有保本基金的构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种。
11、基金销售机构要通过为客户提供()，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。
A个性化服务
B专业性服务
C规范性服务
D持续性服务
答案:A
解析:基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。
A自律
B销售
C专业性
D竞争
答案:B
解析:对证券投资基金销售适用性进行规范，是为了规范基金销售机构的销售行为。
19、对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。
A 15%
B 25%
C 30%
D 35%
答案:B
解析:检测销售费率水平。对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。
30、下列不属于合规风险主要种类的是()。
A、投资合规性风险
B、信息披露合规性风险
C、反洗钱合规性风险
D、监管合规性风险
答案：D
解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
12、()即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目习题
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》科目习题1、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是()。
Ⅰ.风险较高Ⅱ.抵补通货膨胀效应Ⅲ.流动性差Ⅳ.信息不对称程度较高A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： B【专家解析】房地产投资信托基金具有以下特点：①流动性强;②抵补通货膨胀效应;③风险较低;④信息不对称程度较低。
2、基金托管人的职责包括()。
Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户Ⅲ.安全保管基金财产Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案： D【专家解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
3、证券公司经纪业务的特点是()。
Ⅰ.业务对象的广泛性Ⅱ.证券经纪商的中介性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.决策的自主性A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： D【专家解析】决策的自主性是自营业务的特点4、下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是()。
Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正确答案： D【专家解析】证券自营业务禁止行为：禁止内幕交易、禁止操纵市场、其他禁止行为。
乐考网-2020年基金从业资格考试《证券投资基金》冲刺习题
乐考网-2020年基金从业资格考试《证券投资基金》冲刺习题1、申请创新活动试点的经纪类证券公司必须符合的要求之一是，最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的()，因证券公司发债提供的反担保除外。
A.10%B.20%C.30%D.40%2、()_负责对创新活动试点证券公司的评审与持续评价。
A.中国证监会B.中国证券业协会C.上海证券交易所D.深圳证券交易所3、有限责任公司的权力机构是()。
A.董事会B.经理层C.监事会D.股东会4、我国《公司法》规定公司成立后，不得无正当理由超过月未开业或开业后自行停业连续()月以上。
A.3：3B.3;6C.6：3D.6;65、我国《刑法》第一百六十一条规定，犯有提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处()罚金。
A.2;1万元以上10万元以下B.4;3万元以上30万元以下C.3;2万元以上20万元以下D.5;4万元以上40万元以下6、在我国首批证券投资基金于()年正式运作。
A.1998年12月B.1999年7月C.1997年11月D.1998年3月7、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为()。
A.非累积优先股B.非参与优先股C.可赎回优先股D.股息率固定优先股8、股票持有人作为公司股东，享有出席股东大会、投票表决、分配股息红利等股东权利，表明股票是()。
A.要式证券B.有价证券C.证权证券D.综合权利证券9、就封闭式基金而言，对上市流通的有价证券，以估值。
A.估值日证券交易所挂牌的该证券平均价B.估值日证券交易所挂牌的该证券最低价C.估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价D.估值日证券交易所挂牌的该证券开盘价10、一般不在场外交易市场交易的证券是()。
A.债券B.新发行的各类证券C.不符合证券交易所上市标准的证券D.封闭式基金的受益凭证11、《公司法》最核心的内容是()。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考试题1、( )在交易中执行投资者的指令。
A: 保荐人B: 托管人C: 做市商D: 经纪人答案:D解析:做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。
2、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的( )的收益。
A: 现金B: 现金等价物C: 现金及现金等价物D: 存款答案:C解析:根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。
3、下列不属于技术分析假定的是( )。
A: 历史会重演B: 市场行为涵盖一切信息C: 股价具有趋势性运动规律D: 股票的价格围绕价值波动答案:D解析:技术分析的三项假定为：第一，市场行为涵盖一切信息;第二，股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动;第三，历史会重演。
4、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。
A: 3B: 6C: 9D: 12答案:B解析:上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%;上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%;上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为6个月。
5、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是( )。
A: 公开市场操作B: 调节税收C: 利率水平的调节D: 存款准备金率的调节答案:B解析:中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：(1)公开市场操作，其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。
(2)利率水平的调节。
(3)存款准备金率的调节。
6、投资组合的两个相关的特征之一是( )。
A: 市场是有效的B: 理性人假说C: 没有特定的预期收益率D: 具有一个特定的预期收益率答案:D解析:投资组合的两个相关的特征是：(1)具有一个特定的预期收益率。
乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金》练习题
乐考网-2020基金从业资格考试《证券投资基金》练习题1.当社会总需求大于总供给，中央银行就会采取▁▁▁▁的货币政策。
A.松的B.紧的C.中性D.弹性2.下列哪项不是宏观经济政策?▁▁▁▁。
A.财政政策B.货币政策C.利率政策D.收入政策3.收入政策的总量目标着眼于近期的▁▁▁▁。
A.产业机构优化B.经济与社会协调发展C.宏观经济总量平衡D.国民收入公平分配4.下列哪项传递机制是正确的?▁▁▁▁。
A.本币利率上升，外汇流入，汇率上升，本币贬值，出口型企业收益增加B.本币利率下降，外汇流出，汇率上升，本币贬值，出口型企业收益增加C.本币利率上升，外汇流出，汇率下降，本币升值，出口型企业收益下降D.本币利率下降，外汇流出，汇率上升，本币升值，出口型企业收益下降5.股票市场供给方面的主体是：▁▁▁▁。
A.证券交易所B.证券公司C.上市公司D.准备出售股票的投资者6.行业经济活动是▁▁▁▁分析的主要对象之一。
A.微观经济B.中观经济C.宏观经济D.市场7.道-琼斯工业指数股票取自工业部门的▁▁▁▁家公司。
A.15B.30C.60D.1008.下列哪项不属于上证分类指数▁▁▁▁。
A.工业类指数B.金融类指数C.公用事业类指数D.综合类指数9.周期型行业的运动状态直接与经济周期相关，这种相关性呈现▁▁▁▁。
A.正相关B.负相关C.同步D.领先后滞后10.钢铁冶金行业的市场结构属于：▁▁▁▁。
A.完全竞争B.不完全竞争C.寡头垄断D.完全垄断11.属于典型的防守型行业的是：▁▁▁▁。
A.计算机行业B.汽车产业C.食品行业D.家电行业12.某一行业有如下特征：企业的利润增长很快，但竞争风险较大，破产率与被兼并率相当高。
那么这一行业最有可能处于生命周期的哪一阶段?A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期13.下列哪个行业不是政府重点管理的对象：▁▁▁▁。
A.公用事业B.广播电视C.金融部门D.交通运输14.在影响行业生命周期的技术进步因素中，最重要也是首先需要考虑的是：▁▁▁▁。
点趣乐考网-2020基金从业资格证《证券投资基金》习题
点趣乐考网-2020基金从业资格证《证券投资基金》习题1.以下关于市场风险说法不正确的是() 。
A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种2.债券的久期是指()。
A.债券的加权到期时间B.债券的票面到期时间C.债券的信用等级D.债券的价格3.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是() 。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低4.下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是() 。
A.混合基金B.债券基金C.股票基金D.货币基金5.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括() 。
A.税务风险B.QDII基金的流动性风险C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.信用风险6.根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括() 。
A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令7.()投资者借入证券卖出，也称卖空交易。
A.融资B.融券C.买断D.回购8.如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达() 。
A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令9.()是理想交易与实际交易收益的差值。
A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益10.基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和() 。
点趣乐考网-2020证券从业考试《金融市场基础知识》考前测试
I.在国际货币基金组织的储备头寸
Ⅱ.黄金储备
Ⅲ.对外债权
Ⅳ.特别提款权
A. I、Ⅱ、Ⅲ B. I、Ⅲ、Ⅳ
C. I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：外汇储备是一国对外债权的总和，用于偿还外债和支付进口，是国际储备的一种。一国的国际储备除了外汇储备外，还包括黄金储备、特别提款权和在国际货币基金组织(IMF)的储备头寸。
15.下列各项中，()属于中央银行直接信用控制的具体手段。
I.信用条件限制
Ⅱ.窗口指导
Ⅲ.规定金融机构流动性比率
Ⅳ.规定利率限额与信用配额
A. I、Ⅱ、III B. I、Ⅲ、IV
C. I、Ⅱ、IV D.Ⅱ、Ⅲ、IV
答案：B
解析：Ⅱ项，窗口指导属于间接信用指导。
16.中央银行通常采用()等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。
12.我国中央银行宣布的货币政策的目标包括()。
I.促进国际化Ⅱ.保持货币币值的稳定
Ⅲ.促进经济增长Ⅳ.促进证券市场发展
A.Ⅱ、III
B. I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、IV
D.III、IV
答案：A
解析：1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》对“双重目标”进行了修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。2003年l2月27日生效的重新修订的《中国人民银行法》再次确认了这一目标。
20.某公司公开发行债券，可以申请在()上市交易或转让。
I.证券交易所
Ⅱ.全国中小企业股份转让系统
Ⅲ.证券公司柜台
Ⅳ.国务院批准的其他证券交易场所
A. I、Ⅱ、IV B.Ⅱ、III
乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考习题
乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》备考习题1. 基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为(B)和金融负债。
A. 持有至到期投资B. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产C. 贷款和应收款项D. 可供出售的金融资产2. 通常可以用贝塔系数的大小衡量一只股票基金面临市场的风险大小。
如果股票指数上涨或下降1%，某基金的净值增长率上涨或下降1%，那么下列关于贝塔系数说法正确的是(A)。
A. 基金贝塔系数为1，说明该基金净值的变化与指数的变化幅度相当B. 如果基金贝塔系数大于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金C. 如果基金贝塔系数小于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金D. 以上说法都不正确3. (B)可以用来分析持有的投资组合中任意两种正确的价格联动性。
A. 方差B. 相关系数C. 均值D. 中位数4. 股票A、B、C具有相同的预期收益和风险，股票之间的相关系数如下：A和B的相关系数为0.8，B和C的相关系数为0.2，A和C的相关系数为-0.4，哪种权重投资组合的风险最低(D)。
A. 无法判断B. 股票A和B组合C. 股票A和C组合D. 股票B和C组合5. 关于互换合约，以下表述正确的是(A)。
A. 货币互换通常指两种货币资金的本金和利息交换B. 利率互换是指两种货币资金不同种类利率之间的交换合约C. 利率互换通常伴随本金D. 现实生活中较为常见的是货币互换合约和信用违约互换6. 下列说法中错误的是(D)。
A. 远期合约实物交割比例较高B. 期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性C. 远期合约的两个合约即使是方向相反也不能自动抵消D. 期权合约和利率互换合约被称为单边合约7. 下列投资中，属于另类投资形式的有(B)。
I. 私募股权II. 不动产III. 大宗商品IV. 艺术品V. 股票A. I、II、III、IV、VB. I、II、III、IVC. I、IV、VD. II、III、V8. (C)同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，人为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。
乐考网-2020年基金从业《证券投资基金》考试精选练习题
乐考网-2020年基金从业《证券投资基金》考试精选练习题1.交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中()作为标准交割等级。
A.按期货合约规定的标准质量等级B.不需要任何标准品C.标准品较小的质量等D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级2.商品的()始终是最关键也是交易者最关心的因素。
A.交易数量B.交易额C.交易价格D.交易成本3.下列不属于非系统性风险的是()。
A.市场风险B.经营风险C.流动性风险D.财务风险4.()通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于或小于等于某个值的情况。
A.分位数B.方差C.协方差D.标准差5.()机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。
A.QFIIB.QDIIC.基金互认D.以上都正确6.关于被动投资指数复制和调整的说法，错误的是()。
A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次增加C.根据抽样方法不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法D.被动投资复制指数时需要考虑各种成本7.()年12月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金成立。
A.2000B.2001C.2012D.20138.下列属于投资收益的是()。
A.存款利息收入B.买入返售金融资产收入C.资产支持证券利息收入D.衍生工具投资产生的相关损益9.1985年12月20日，欧洲委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。
A.UCITS一号指令B.AIFMDC.《证券监管目标和原则》D.《集合投资计划治理白皮书》10.如果期货交易保证金为合约金额的()，则可以控制20倍所投资金额的合约资产。
A.5%B.10%C.15%D.20%1.D [解析]交割等级是指由交易所统一规定的、准许上市交易的标的资产的质量等级。
交易所在制定标的资产的等级时，常常采用国内或国际贸易中最通用和交易量较大的标准品的质量等级作为标准交割等级。
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》备考习题
点趣乐考网-2020年证券从业《金融市场基础》备考习题1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
这体现了证券投资基金的()的特点。
A.独立托管、保障安全B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.严格监管、信息透明【答案】D【解析】证券投资基金具有以下五大特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
其中，严格监管、信息透明要求基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金托管人、基金管理人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，对损害投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。
2.基金托管费通常是()。
A.逐日计算，按周支付B.逐月计算，按月支付C.逐日计算，按月支付D.逐日计算，按日支付【答案】C【解析】基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率计算，逐日计提，按月支付，其费率会随基金种类不同而改变。
3.采用非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为()。
A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公募基金【答案】C【解析】根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。
其中，私募基金又称非公开募集基金，是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
4.公司型基金依据()设立并营运。
A.基金公司章程B.基金招募说明书C.发起人协议D.基金合同【答案】A【解析】公司型基金依据基金公司章程营运基金，契约型基金依据基金契约营运基金。
5.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.收益凭证B.信用凭证C.受益凭证D.债权凭证【答案】C【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
6.以下不是公募基金特点的是()。
A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少B.基金募集对象不固定C.可以向社会公众宣传推广D.基金份额的投资金额要求较低【答案】A【解析】公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目模拟试卷
点趣乐考网-2020基金从业考试《证券投资基金》科目模拟试卷1、( )是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约。
A.期货合约B.期权合约C.互换合约D.远期合约2、远期合约和互换合约通常在( )，采用非标准形式进行。
A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.分散交易3、一般的投资者在他们的证券资产组合当中纳入黄金，主要是为了达到( )的目的。
A.投机B.规避风险C.短期投资D.长期投资4、另类投资不但为经济发展和产业转型提供资金支持，而且为未来不断增长的( )的需求提供了解决方案。
A.储蓄管理B.风险管理C.投资管理D.财富管理5、大多数另类投资产品采取( )模式运作，通过结合金融衍生产品进行运营。
A.高风险B.高杠杆C.高收益D.低杠杆6、私募股权二级市场投资战略是具有( )、风险大、流动性差特性的投资战略。
A.周期短B.周期长C.收益高D.效益差7、普通合伙人有时会承担( )的角色，但有时也委托专业管理人员对私募股权投资项目进行管理和监督。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金监管人D.基金投资者8、( )是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。
A.有限合伙制B.公司制C.个人制D.信托制9、对大多数个体投资者而言，不动产投资意味着购买自己的( )。
A.股票B.居住房产C.黄金D.衍生产品10、( )主要用金融工程的方法创造新的证券，并将其收益挂钩于其他资产，如股票、商品、指数等，以满足投资者需求。
A.资产证券化B.结构化产品C.衍生金融工具D.基础性产品11、一般而言，拥有更多财富的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也( )。
A.不变B.更弱C.更强D.不确定12、经验更丰富的投资者投资范围往往更广泛，也更愿意投资风险( )的产品。
A.不变B.更弱C.更强D.不确定13、( )通过销售保单募集大量保费，并需要将保费做适当的投资。
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点趣乐考网-2020基金从业《证券投资基金》备考训练1.企业破产时，以下几类投资者中最先获得企业资产清偿的是()A. 次级债券持有人B. 优先无保证债券持有人C. 有保证债券持有人D. 企业股权持有人答案：C2.已知某公司的净资产收益率是10%，销售利润率是10%，权益乘数是2，年均总资产是1000 万元，该公司的年销售收入是()A. 2000 万元B. 1000 万元C. 500 万元D. 100 万元答案：C3.关于普通股和优先股，以下表述错误的是()A. 普通股的股东享有收益权、表决权B. 公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息C. 优先股的股息率是固定的D. 优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利答案：B4.假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40%，标准差为0.5，一年短期存款利率为5%，则该基金的夏普比率为()。
A.0.65B.0.7C.0.6D.0.8答案：B解析：夏普比率=(组合的平均收益-无风险收益)/标准差=(40%-5%)/0.5=0.75、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()A. 在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的B. 在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略C. 被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的D. 在强有效证券市场中，主动投资仍能获得超额收益答案：C6、已知名义利率为8%，实际利率为6%，则通货膨胀率为()A. 8%B. 5%C. 6%D. 2%答案：D解析：通货膨胀率=8%-6%=2%。
7、关于沪深300指数，以下表述错误的是()A. 沪深300价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后发布B. 以2004年12月31日为基期，基点为1000点C. 以总股本为权重，采用几何平均法计算D. 由中证指数有限公司编制答案：C8、关于浮动利率债券，下列表述错误的是()A. 浮动利率债券在每个利息支付日利息由上一支付日的基准利率和利差共同决定B. 浮动利率债券的利差在发行时可以反映不同债券发行人的信用C. 浮动利率债券可以设置浮动利率的上限和下限D. 浮动利率债券的利差反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变答案：D9、关于权益类证券风险溢价的表述，正确的选项是()A. 风险资产的期望收益率与其风险溢价正相关B. 只有非系统性风险才要求相应的风险溢价C. 当无风险资产收益率上升时，风险资产的风险溢价随之上升D. 风险资产的风险溢价上升时，无风险资产收益率随之上升答案：A10、关于私募股权的概念，以下表述正确的是()A. 通常采用非公开募集的形式筹集资金B. 投资仅包含股权投资，不包含债权C. 私募股权投资是指对已上市公司的投资D. 可在公开市场上进行交易滚动性较好答案：A11、已知基金F的夏普比率为0.5，证券市场的夏普比率为0.6，则以下说法正确的是()A. 基金F风险调整后的收益要低于整个市场水平B. 基金F的收益率比整个市场水平好C. 基金F风险调整后的收益要高于整个市场水平D. 基金F的收益率比整个市场水平差答案：A12、关于股票的价值和价格，以下表述错误的是()A. 股票的理论价值是指股票未来收益的现值B. 股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C. 股票的账目价值决定股票的市场价格D. 各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实内在价值的估计答案：C13、关于土地投资，以下表述正确的是()A. 土地投资只能通过出租来获取投资收益B. 基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，土地投资可能具有较高投机性C. 土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益D. 土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小答案：B14、作为债券结算的主要结算方式，全额结算的劣势是()A. 结算成本较高B. 需要结算系统和资金清算系统紧密结合C. 降低结算本金风险D. 不利于市场参与者监控资金结算答案：A解析：全额结算缺点在于会对频繁交易的做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。
故A项符合题意。
15、以下用于管理投资交易操纵风险的是()A. 建立交易对手信用评级制度B. 严格划分交易员权限，完善内部审核机制C. 密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资D. 分析投资组合持有人结构特征，关注投资者申赎意愿答案：B16、货币市场工具一般是指( )。
A.长期的、具有低流动性的低风险债证券B.短期的、具有低流动性的无风险债证券C.长期的、具有高流动性的无风险债证券D.短期的、具有高流动性的低风险债证券答案：D17、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是( )。
A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B.完善国内资本市场C.构建良好的人民币外流机制D.推动人民币跨境资本流动答案：C解析：沪港通及深港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场。
其重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。
(2)推动人民币跨境资本流动。
(3)构建良好的人民币回流机制。
人民币国际化要求人民币具备良好的流动性。
(4)完善国内资本市场。
沪港通及深港通构建，将倒逼内地资本市场制度进行改革，形成更加完善的监管、交易制度。
18.关于均值/中位数与分位数，以下说法错误的是()A. 对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值B. 有些时候，一组数据的均值与中位数相同C. 中位数就是上50%分位数D. 投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准答案：D19.关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易答案：C20.以下不承担汇率风险的基金是()A.货币ETFB.原油基金C.港股通基金D.海外债券基金答案：A21、关于股票的票面价值，下列说法中错误的是( )。
A.发行时，面值的总和部分计入股本，超额部分计入资本公积B.以面值发行的股票称之为平价发行C.溢价发行时，募集的资金小于股本的总和D.股票的票面价值对初次发行时的定价有一定参考意义答案：C22、以下关于普通股的说法，正确的选项是( )。
A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易答案：B23.以下交易所中，不属于商品期货交易所的是()。
A.大商所B.郑商所C.中商所D.上期所答案：C解析：大商所：大连商品交易所，是经国务院批准的四家期货交易所之一。
24、关于衍生工具的定义和特点，以下表述正确的是( )。
A.因为操作人员人为错误导致的风险被称为结算风险B.在未来买入合约标的资产的一方成为空头C.具有跨期性、杠杆性、联动性和低风险性等四个显著特点D.衍生工具是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或者多种基础资产答案：D25、已知通货膨胀率为3%，实际利率为4%，则名义利率为( )。
A.7%B.4%C.1%D.3%答案：A26、关于跟踪误差，下列说法不正确的是( )。
A.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离度的重要指标C.复制误差、现金存留、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生D.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核答案：D27、下列关于政府债券的表述，错误的是( )。
A.地方政府债可以由地方政府自主发行B.国债可以由地方政府代理发行C.地方政府债可以由中央财政代理发行D.我国政府债券包括国债和地方政府债答案：B28、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。
A.另类投资采取高杠杆模式运作B.另类投资产品与传统证券相关性较高C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息答案：B解析：另类投资的局限性包括：①缺乏监管和信息透明度：②流动性较差，杠杆率偏高：③估值难度大，难以对资产价值进行准确评估。
另类投资的优点是：①提高收益：②分散风险。
投资者们将另类投资产品纳入他们的投资组合中，其主要理由之—就是能够通过投资组合的多元化来提高其担资回报。
通过多元会不仅仅能够提高投资者的回报，同时还能达到分散风险的目的。
29、关于基金公司投资管理业务，以下说法错误的是()。
A.基金公司投资管理业务受中国证监会监管B.投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务C.投资管理部门体现着基金公司的核心竞争力D.基金公司的主要利润来源是所管理产品的投资收益答案：D30、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()。
A.基金公司稽核监督部门B.相关监管机构C.第三方销售机构D.托管人答案：D。