第七章 投资银行和保险公司

第七章投资银行和保险公司

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。错选、多选、漏选或未选记-1分）。

1.投资银行起源于

A．17世纪初 B．18世纪中叶 C．19世纪末 D．20世纪30年代2.投资银行发展最具代表性和开创性的是

A．美国 B．德国 C．英国 D．中国

3.被公认为是美国投资银行创始人

A．摩根 B．罗曼兄弟 C．索罗斯 D．普敦睦

4.美国将投资银行和商业银行严格分开的著名法案是

A．中央银行法 B．商业银行法 C．格拉斯-斯帝格尔法案 D．金融服务现代化法案

5.投资银行的基本特征是

A．代理发行债券 B．综合经营资本市场业务

C．充当融资中介 D．资产证券化业务

6.最为典型的投资性金融中介机构是

A．投资银行 B．资产管理公司 C．财务公司 D．依托公司

7.对不同期限资金进行转移，使资金能够灵活运用，这体现投资银行中介职能的A．期限中介 B．风险中介 C．信用中介 D．流动性中介

8．为投资者和融资者提供融资渠道，同时降低双方的投资和融资风险，多样化地化解投资风险，这体现投资银行中介职能的

A．期限中介 B．风险中介 C．信用中介 D．流动性中介

9.为资金供求双方提供信息服务，减少市场信息加工和合约的成本，减少监督和管理的成本，为投资银行扩展市场和客户咨询提供便利，这体现投资银行中介职能的

A．期限中介 B．风险中介 C．信用中介 D．流动性中介

10.提供交易支付同，为各种金融资产转换和变现保持通畅的渠道，实现资产有

效转换，这体现投资银行中介职能的

A．期限中介 B．风险中介 C．信用中介 D．流动性中介

11.投资银行最基本、最本源的业务是

A．证券发行 B．证券交易 C．理财顾问 D．企业并购

12.最早发明风险分散这一保险基本原理的国家

A．中国 B．法国 C．意大利 D．美国

13.在各类保险中起源最早、历史最长的保险是

A．火灾保险 B．海上保险 C．意外保险 D．信用保险

14.海上保险发源于

A．匈牙利 B．奥地利 C．意大利 D．智利

15.享有“现代保险之父”之誉的是

A．巴菲特 B．巴蓬 C．巴萨利 D．巴署松

16．投资银行作为经纪人进行证券交易的收益来源是

A．证券收益 B．客户佣金 C．保证金收益 D．结算费用

17．证券公司属于

A．证券管理机构 B．证券经营机构 C．证券交易机构 D．证券股务机构18．投资银行经营中最首要面临的风险是

A．信用风险 B．利率风险 C．汇率风险 D．市场风险

19．投资银行为新兴公司在创业和拓展时期融通资金常常使用的渠道是

A．发行股票 B．银行借款 C．民间借贷 D．私募基金

20．投资银行开展项目融资业务，一般选择的项目是

A．风险投资项目 B．技改工程项目 C．基础设施项目 D．企业基金项目二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分）。在每小题列出的五个备选答案中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。错选、多选、未选均记-1.5。

1.投资银行的作用表现为

A．媒介资本资金的供求 B．建立我层次证券市场 C．优化市场资源配置D．推动产业结构升级 E．为资金需求者提供信用担保

2.投资银行在企业并购中的作用表现为

A．寻找目标公司 B．提供信息 C．帮助筹集资金 D．并购能力评估 E．协议谈判

3. 属于财产保险的是

A．机动车保险 B．责任保险 C．货物运输保险 D．种植业保险 E．航空保险

4.属于寿险的是

A．人寿保险 B．人身意外伤害保险 C．健康保险 D．养老保险 E．年金保险

5.保险的基本职能有

A．分散危险 B．补偿损失 C．积蓄基金 D．监督危险 E．消除风险6.保险的派生职能有

A．分散危险 B．补偿损失 C．积蓄基金 D．监督危险 E．消除风险7．投资银行可以承销的证券有

A．本国中央政府债券 B．本国地方政府债券 C．国际金融机构债券D．外国政府债券 E．企业发行的票

8．投资银行在企业并购中的作用是

A．资产评估 B．提供信息 C．帮助筹集资金

D．承销债券 E．制作文件

9．投资银行从事资产管理业务涉足

A．现金管理 B．国债管理 C．新股申购

D．企业年金管理 E．固定资产变现

10．开展保险活动的一般业务流程包含

A．保险展业 B．业务承保 C．保险理赔

D．附带种分类 E．防灾减灾

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10）根据所给资料和要求列出必要的计算过程，最终结果保留两位小数。

（无）

四、简述题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）。简述要点并作相应的解释或说明。

1.简述投资银行的业务类型。

2.简述保险公司的经济功能。

3.简述保险公司的主要业务。

4.简述投资银行与商业银行的区别。

5．简述保险公司一般业务流程。

五、材料分析题（本大题共1小题，共10分。）阐明主要观点并逐一加以论述。背景资料：在中国，广义的投资银行是指证券公司，狭义的投资银行是指证券公司和商业银行的投行部门。

对于中国的证券公司而言，其未来的发展方向是：从目前净利润的极度依靠股票经纪业，升级为以财富管理为中心的投研业务来赚取利润大头。

对于商业银行和证券公司的投行部门，他们未来的发展方向是：证券公司的投行部做大做强股权和债权直接融资业务，并往上游的PE和下游的以REITS和CDS为创新产品的金融衍生产品市场发展壮大；商业银行的投行部除了不能参与股权直接融资业务外，其发展方向与证券公司投行部类似。

请回答以下问题：

1．证券公司和投资银行有何区别？

2．投资银行和商业银行的投资银行业务的发展方向有何不同？

六、案例分析题（本大题共1小题，每小题10分，共10分）。阐明主要观点并逐一加以论述。

案情介绍:2011年4月25日，某运输公司为涉案车辆投保车损险、第三者责任保险、车上人员责任及不计免赔特约险，保险期间自2011年4月27日0时起至2012年4月26日24时止。保险单特别约定部分载明，保险车辆因翻斗在非正常状态下而发生或造成的损失，保险人不予赔付。

2011年6月8日0时30分，许某驾驶投保车辆在通州区张家湾铁建搅拌站院内由东向西行驶时，车辆发生侧翻，造成该车右侧、驾驶室和液压系统损坏，许某受伤。该事故经交警部门认定，许某负全部责任。事故发生后，运输公司向保险公司报险，保险公司工作人员对事故车辆进行了勘查。后该运输公司将事故车辆送至修理厂维修，支出修理费4万余元。