成功平息假币收缴风波的案例
【五年级】假钞风波
【五年级】假钞风波最近，社会上发生了一起假钞事件，引起了广泛关注和不安。
这起事件发生在一家小店里。
小店老板李叔叔接到了一位顾客拿来的一张100元人民币，经过检查后发现是一张假币。
李叔叔非常生气和担心，立即报警并将这张假币交给了警察叔叔。
警察叔叔接到报警后，非常重视并立即展开了调查工作。
他首先到李叔叔的小店进行了调查，了解了事情的经过，并要求李叔叔提供任何可能有用的线索。
警察叔叔还在附近的监控摄像头中找到了一些有关此案的线索。
警察叔叔通过监控摄像头看到了顾客拿出假币的动作，并对顾客的形象进行了比对和分析。
根据分析结果，警察叔叔发现了这名顾客的行踪，并迅速将其抓获。
经过审讯，这名顾客最终交代了自己以及同伙制造和散布假币的犯罪事实。
警察叔叔将这个消息告诉了李叔叔，并赞扬了李叔叔的及时报警和提供线索的举报行为。
李叔叔对警察叔叔的工作表示赞许，并表示希望能够为打击假币犯罪做出更多的贡献。
假钞风波不仅给小店老板李叔叔带来了经济损失，更重要的是触动了人们的信任和安全感。
无论是商家还是消费者，都需要警惕并提高警觉，以防止受到假币的侵害。
在我们的日常生活中，如何辨别真假币是非常重要的。
我们应该仔细观察人民币的各种特征，如肖像、水印、图案等，以确保其真实性。
我们可以使用特殊的检测工具，如紫外线灯、光学显微镜等，进行更加准确的检验。
如果发现有可疑的人民币，可以通过比对和请教专业人士来鉴别。
打击假币犯罪需要全社会的努力。
政府应该加大对假币犯罪的打击力度，加强监管和制度建设，并提高人民币的安全防伪技术。
社会各界也应该加强宣传教育，提高认识，增强对假币的警惕性。
在学校教育方面，我们也应该增加对学生的金融常识的教育。
学生们应该了解货币的基本特征和辨别方法，知道如何正确使用和保护自己的财产。
只有在全社会共同努力的情况下，我们才能有效地打击和预防假币犯罪，维护社会的安全和稳定。
假钞风波是一起让人深思的事件。
通过这次事件，我们应该认识到假币犯罪对我们生活的危害，并采取积极的措施来打击和预防。
xx支行利用冠字号码查询 妥善解决假币纠纷事件
xx支行利用冠字号码查询，妥善解决假币纠纷事件事件导入：20xx年06月24日上午，李某持五张百元人民币于2号柜台请求兑换，妄称其手中百元人民币，是其刚刚于取款机（Axxx）中取出，想于另一台存取款机（Axxx)存入他人账户，因存款机未能识别，故前来柜台进行兑换。
但当柜员进行兑换时，发现五张百元人民币中夹杂一张冠字号码为Qxx9609848的可疑币，按相关程序，经双人鉴定，此张冠字号码为Qxx9609848的“百元人民币”确定为假币！随后，该柜员按照规定对此张假币进行收缴，并将剩余四张积极给予兑换。
但，此时李某突然情绪失控并一再高声叫嚣——从银行ATM机取出假币，要求我行给其等额赔偿，并赔偿精神损失！此举，导致我网点厅内秩序一度混乱，并有多名客户随声附和（疑为同伙）！我行网点工作人员敏锐察觉到，李某与以往假币持有者有明显区别：一方面，其不要求退还没收的假币，反而要求兑换，并提出无理赔偿要求，明显有悖于常理！另一方面，其言行存在前后矛盾之嫌，其存款行为完全可以通过转账交易一笔完成，但其先取后存的操作，违反常理，且李某83年生人，但其妄称年迈，不会使用存取款设备！我行工作人员出于声誉风险考虑，一再安抚李某情绪，但李某的行径变本加厉，其不止于马上得到赔偿，更是拒绝配合假币收缴工作，不断敲打防弹玻璃！于是，我工作人员果断采取措施，调取ATM监控、银行卡流水明细和Axxx相关冠字号码明细，发现其却于20xx年06月24日于Axxx取现3000元，但其中不存在李某手中持有的冠字号码为Qxx9609848的假币！我工作人员一一列出这3000元的冠字号码！在详实的证据之下，李某哑口无言，并在我方提出报警处理时，李某悻悻而去，火速逃窜！事件分析：1、应深刻了解冠字号码的意义，认真记录、存储、备查银行业金融机构对外付出人民币冠字号码，以助于解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题，维护银行作为金融主体的权益，切实的维护好我行的社会声誉。
一则成功收缴百元假钞的案例启示
一、案例经过
2020年6月3日中午X分行现金运营中心现金清点人员按照操作流程有条不紊的清点网点自动柜员机卸钞现金,当清点员清点到某支行XXXXXXXX号存取款一体机废钞箱现金时，发现一张冠字号为C9FXXXXXXX的面额100元疑似币，清点人员立即按照业务流程报业务主管进行确认，经鉴定为假钞；结合当日该支行申报一客户在XXXXXXXX号存取款一体机上存入X元存款未上账的差错，中心清点人员及时上报中心分管领导。中心领导高度重视，立即安排人员进行排查，首先调阅该机录像，发现5月31日中午有一客户存款时，存取款一体机清点该客户存入现金过桯将该张假钞予以退出，客户没有取回，又将此张假币再次放入机具，继续做添加钞券操作，机具再次拒收，客户继续不将此假币取出，而是等到机具超时将此假币和之前所存37张有效币一并回收到废钞箱。中心人员查阅电子日志显示为有无效钞票进入废钞箱。随后中心工作人员会同设备维修人员到现场自动柜员机上查阅了冠字号，确认此张假钞为卡号为621226XXXXXXXXXXXXX的客户存款时放入。
二、案例分析
收缴假币，禁止假币在市面上流通，是商业银行的社会责任。该客户在存取款一体机存款拒钞后，又将此张假币放入机具，通过操作超时，设备将没有确认的钞券回收到废钞箱的方式，造成存款未上账的假象，导致出现该张假币。我行通过细致的甄别，还原事实，依法收缴假币，妥善处理，防止引起不必要的声誉风险，维护了我行的正当权利声誉。
三、案例启示
（一）存取款一体机在客户超时时会将真钞和其他物品（包括假钞）回收到废钞箱，需要我们更进一步掌握存取款一体机的功能，增强技防识别能力。
（二）切实增强防范意识，严格账务处理，严防客户故意将假钞混入后报错账冒领现金问题发生。
河南桐柏农商银行成功堵截假币近万元
龙源期刊网 河南桐柏农商银行成功堵截假币近万元作者：高菲来源：《金融周刊》2016年第19期近日，桐柏农商银行北街分理处成功堵截一起大额假币存款事件，涉及金额9600元整。
由于该行一直以来高度重视反假币、反洗钱等工作，经常组织员工进行学习和培训，不断提高和强化员工反洗钱、反假币工作的能力和水平，也正是如此才能保证在第一时间成功堵截假币流通事件，维护金融稳定。
5月26日上午该行分理处的员工在进行晨会、工前准备等一系列工作的时候，发现一位老同志一直在门前徘徊。
直到八点十分，该男客户终于犹豫着进了大厅，来到窗口要求存定期一年的一万元存款。
临柜营业人员在接过现金时即发现钞币异常，立马提高警惕。
经认真清点、仔细辨别，确定共有假币9600元整，全部为1999年版，共三组冠字号码。
为有效落实重大事件上报制度，一方面，工作人员按照《中华人民共和国人民币管理条例》第三十四条规定，发现假币，由该金融机构两名以上工作人员当面予以收缴，并及时上报该支行行长；另一方面，临柜人员积极稳定客户情绪，详细询问客户钱款来源。
针对假币金额较大，客户回答漏洞百出，此事疑点众多，营业人员随即向辖区公安机关报警，并提供有关线索。
目前此案件正在进一步审理中。
此次假币事件正值夏粮收购季节，是农户存款的高峰期。
对此该行要求：1、强化风险识别，提高防范意识。
各支行要加强对基层营业人员反假币重要性及职业道德教育，提高营业人员对假币的警惕性，提高风险防范能力，严把风险控制关口，督促营业人员在发现假币时，严格执行《中华人民共和国人民币管理条例》的规定，对假币予以没收，杜绝假币再次流入市场，预防类似事件发生。
2、加强宣传教育，做好提醒劝阻。
各支行要进一步加强反假币的宣传，使群众认识到“人民币是我国的法定货币，维护人民币的信誉是我国公民应尽的义务，使用和持有假人民币就是违法行为”的观念深入人心，使反假币工作取得人民群众的配合和支持，加大对假币事件的提醒和劝阻力度，从源头杜绝假币事件的发生。
误收假币的案例范文
误收假币的案例范文误收假币是一种常见的金融欺诈行为，指的是商家在交易过程中错误地接受了假冒货币作为有效支付工具。
这种欺诈行为不仅给商家带来了经济损失，还对金融秩序和社会信任造成了负面影响。
以下将通过分析两个误收假币的案例，探讨其背后的原因和应对策略。
案例一：20日，一名商家接到了一个货物交易订单，顾客选择用现金支付。
在验明正身后，商家接受了一张假币作为支付。
当商家发现此事时，已经过了几天，顾客早已离开，货物也无法退还。
商家面临了800元的经济损失。
案例二：20日，一家超市收到了一张大额面值的假人民币。
在交易过程中，由于高峰时段忙碌，收款员没有仔细检查，结果误收了假币。
当事后发现时，超市已经无法找到该名顾客，损失2000元人民币。
从以上两个案例可以看出，误收假币给商家带来了不同程度的经济损失。
造成这种现象的原因主要有：1.不熟悉货币特征：商家对货币的特征、防伪技巧不够熟悉，导致无法准确判断真伪。
2.工作繁忙：商家在高峰时段或繁忙的工作环境下，容易粗心大意，急于完成交易，忽略了货币检验的步骤。
3.欺诈手段翻新：犯罪分子不断学习、改进伪造货币的技术手段，使得商家难以辨别伪币。
针对这些原因，商家和社会应采取一些应对策略来减少误收假币的风险：1.加强培训教育：商家应加强对员工的培训，提高对货币的认知和辨别能力，使员工能够熟悉真伪货币的特征，并掌握一些常见伪币的辨别方法。
2.货币鉴别设备：商家可以引入一些先进的货币鉴别设备，如钞票计数机、假币鉴别仪等，通过科技手段提高识别伪币的准确性。
3.注意交易环境：商家应尽量为员工创造一个安静、整洁的工作环境，减少交易压力和注意力分散的情况，提高员工处理交易时的专注度。
4.加强与金融机构的合作：商家可以与附近的银行或金融机构建立合作关系，及时将疑似假币交付给专业人员进行鉴别，以减少经济损失。
5.提高公众对假币的认知：通过宣传和教育活动，提升公众对假币的认知，使人们能够提高辨别真伪货币的能力，共同抵制假币的流通。
假人民币收缴形势及发展趋势——以赤峰市为例
（ ） 币收缴总量呈逐年下降趋势。 ０ 行动 ” 一 假 自“ ９ 开展 以来 ， 在公 安部 门和金 融机构的共 同打击下 ， 假币犯罪活 动得到有效遏制 ， 币收缴数 量和金额 呈逐 年“ 假 双下降” 趋 势。据统计 ，赤峰市 自２ ０ ０ ９年以来假 币收缴数量逐 年递 减 ，０ ９年至 ２ １ 年三年共收缴假 币 ７８ ３ 万 张 ，面额 ２０ ０１ ．２ ５
币。 流通 中 ｌ ０元 、 元 假 币 明显 增 多 。赤 峰市 近年 来 ｌ ５ ０元
２１ ００年 ２ １ 年 ５ ０１ Ｏ元 以上大面额假 币收缴分别 占当年假
币收 缴 总 量 的 ７ ．８ 、１ ９ ６７ ％ ７ ． ％和 ８ ．６ ８ ６６ ％。 （ ） 币收 缴 基本 上 为单 张 收 缴 ， 以 上极 少 。 三 假 ２张 从赤 峰市 统 计 数 据 看 ，０ ９年 一 次 收 缴 ２张 以上 假 人 民币 的次 ２０
３ ．％，０ １ １ ３ ２ １ 年收缴假 币张数 比 ２ １ ０ ０年减少 ４ ． ％。 ８５ ６ 详情
见下 表 ：
２ ０ ～２ １ 年赤峰 市假 币收缴情况统计表 ０９ ０１ 单位 ： 元
随着人 民币知识的普及 ， 人们 的防假反假意识在 不断
提高 ， 同时， 但 制假贩假也 出现了新情 况 、 新趋势。
和５ 元假 币总体增长趋势 明显 ，０ ７年 至 ２ １ 年分 别 占 ２０ ０ １ 到 当年 收 缴总 张数 的 ７３ ．７％ 、． ７ ６％ 、６１％、５２ ％和 ９ １．２ ２ ． ６
１１１ ％ 。 ．８
数 占总次数的 １ ％，０ ０年 占 １ ７ ２ １ 年 占 １ ％。 ． ２１ ２ ． ％，０ １ ｏ ． ２
、
太原并州之剑2019年假币案
太原并州之剑2019年假币案
“小面值纸币，没人细看”，太原男子刘某抱着侥幸心理，伪造了数百张20元面值的假币，带着女友郭某专挑小商铺、流动摊贩使用。
12月13日，并州公安局消息，警方破获了这起伪造货币案，犯罪嫌疑人刘某已被执行逮捕，其女友被行政处罚。
20XX年9月16日中午，一对中年男女走进并州城一家小商铺，男子掏出两张20元纸币，购买了两盒香烟。
这对男女离开了一段时间后，店主拿起刚收的纸币，感觉手感特别不好，仔细分辨后发觉是假币。
店主将收假币的事发在微信群里后，发现还有四五家店铺也收到了这样的小面值假币。
接到报警，并州公安局民警迅速展开侦查。
民警一边向报案店主了解具体情况，一边向沿街商户、摊贩进行预警告知。
经缜密侦查，民警将嫌疑人刘某及其女友郭某抓获，并从刘某身上搜出225张面值为20元的假币。
随后，案件移交并州公安局经侦大队做进一步调查。
经审讯，刘某、郭某对使用假币的违法犯罪事实供认不讳。
刘某还交代，9月13日，他在位于太原住处内，自制了面值为20元的假币400张。
其后，刘某伙同郭某先后在原平市、静乐县及并州等地，专门挑选小卖部、路边摊点持假币购买香烟、日用品等商品，累计获利6000余元。
假钱风波_教学小故事
假钱风波_教学小故事这半个月以来忙于指导学生参加区团委组织的“安全知识抢答赛“,中午也很少休息。
一天,同往常一样,我呆在办公室指导学生复习资料,忽然从办公室周边传来一阵争吵声,我倚在窗户边探望了一下,不好,是我们班发生了事情。
敏感的我赶快冲出办公室,来到已围满人的教室。
只见一个老人一手捏着一张十元的现钞,一手抓着一个低年级的小男孩,示意要找我们班的方磊。
方磊?他又做了什么错事,我首先稳住了老人的情绪,耐心的听老人讲了这件事的来龙去脉。
事情很简单,但处理起来却很麻烦。
我让学生去找方磊,却不见方磊的踪影,我只好让老人先回去,等调查清楚后再做处理。
事情的经过是这样的,方磊中午拿十元钱让张某去买东西,事后,那老人却咬定那张十元钱是假钞。
一边是失去劳动力靠卖点小零食度日的老人,一边是血气方刚却没有社会经验的学生,钱已转手几次,时间又相隔一个多小时,这张纸币到底是不是方磊的,老人是不是被别人蒙骗了?把钱拿到银行去辨认也不太妥。
最后我让几个同事相互传看了一下,都没有把握确定它的真伪。
无奈之下,我决定收下这张纸币,重新拿一张钱去处理此事。
教育学生,最重要的是让他们服理,认识到错误。
但是这件事不知错在哪里,根源又在何处,要真正解决起来也比较麻烦。
最后,我决定我垫上这十元钱,平息这件头绪如麻的事情。
晚上,学生方磊发短信给我,当他知道原因后,他决定自己承担后果,把十元钱还给我,并向我认错。
从他的短信中,我已感觉到一个孩子的成长,正是生活的历练,让他开始懂事,开始体会人间的真情,人间的酸甜苦辣。
这件事后,我觉得自己处理得十分妥当,学生的知错能改,善解人意,身体心理的双重成长,让我倍感欣慰!(摘抄短信,记录真实的背后资料)谢老师,您好!我是方磊,今天那件事真的不好意思,我对此觉得很惭愧。
您的好意,我心领了,虽然不是我做的,但是我无论如何,不能要您白白出钱,这样,我的良心都会不安的,真的!明天我就把钱给您,OK?还有,我昨天又做了一件坏事,我本想当面跟您说的,可是,我没有勇气跟您说,请您见谅,说了您不能生气喔!昨天我叫了一声您的名字,还是在汽车上说的,您别生气喔!我知道我做的不对,我下次不会了!真的,拜拜!回:这是一件小事,处理好就让它过去吧!你能懂事成长,学会承担责任,老师就倍感欣慰了!方磊:不行,这样我觉得不好意思,做人不能这样,这是您教我的,别再推辞了,OK?就这样说了,一句话:我不是那种不负责的人!我会听话的,请您放心!我还能说什么,既然孩子要自己承担责任,我还能说什么,我只能给他一个机会,让他的心里有个退路,让他轻轻松松做人,健健康康成长,这就够了!。
珠海市公安局连续破获多起假币犯罪案
珠海市公安局连续破获多起假币犯罪案作者：来源：《中国防伪报道》2017年第01期2016年，珠海市公安局经侦支队牵头全市公安机关深入组织开展打击整治金融领域突出犯罪专项行动。
经侦支队联合斗门分局通过深入收集假币犯罪线索，深挖假币源头犯罪，连续破获两宗假币犯罪案件，并对网上销售假币犯罪链条予心重点打击，共抓获犯罪嫌疑人6人，逮捕6人，压缩了假币犯罪空间。
案件一：打掉一网上销售假币链条珠海市公安机关打击整治金融领域突出犯罪专项行劝开展以来，在对假币犯罪的打击整治过程中，珠海市公安机关将伪造货币、假币销售网络作为打击重点，力争深挖犯罪源头，压缩我市假币犯罪空间。
面对假币犯罪线索发现难的现实困难，珠海市公安局经侦支队牵头全市经侦部门及派出所采取多种措施对假币线索展开地毯式搜集。
2016年5月下旬，经侦支队在工作中收集到一条珠海斗门新青一带有人利用快递购买销售假币的重要线索，其后会同斗门分局组成专案组重点展开侦查。
专案组从新青地区的快递公司入手，落实多种侦查措施，抽丝拨茧，逐步排查确定犯罪嫌疑人并锁定嫌疑人的落脚窝点。
2016年5月28日凌晨1时许，专案组展开收网行动，在斗门新青一出租屋内将购买、出售假币的犯罪嫌疑人段某烨（男，21岁，云南人）抓获归案，现场缴获20元数字章等加工假币工具一批。
经加强审讯、循线追查，迅速排查出段某烨销售假币犯罪链条。
其后，专案组调集优势警力立案奔赴全国多个地市对该犯罪链条中购买假币的多个犯罪嫌疑人展开集中追逃。
通过连续2个多月的艰苦追逃，专案组于2016年6月至8月，分别在江苏省宿迁市、江西省安福县、河北省定州市、四川省绵阳市将在网上多次向段某烨购买假币的犯罪嫌疑人管某（男，20岁，江苏人）、何某（男，19岁，江西人）、张某昌（男，1970年生，河北人）、王某（男，1993年生，四川人）抓获归案。
以上5名犯罪嫌疑人均已被批准逮捕。
一个通过网络出售和购买假币的犯罪链条被全线打掉。
有效化解没收假币引发争执的案例
有效化解没收假币引发争执的案例引言：假币问题一直是世界范围内的严重问题，当假币被没收时，常常引发争执，给社会治安和公共秩序带来不确定因素。
为了有效解决这一问题，需要采取合理措施来化解没收假币引发的争执。
本文将通过分析一个真实案例，探讨如何通过合理措施有效化解没收假币引发争执。
案例分析：国A的一家银行在办理现金业务时发现了一张假币，根据相关法律规定，银行有义务将假币没收，并报警处理。
然而，当银行工作人员拒绝归还假币并通知警方时，持有该假币的顾客开始对工作人员进行口头攻击，随后引发了肢体冲突，导致场面混乱和伤害事件。
措施一：提前明确政策为防止类似事件发生，银行可以提前明确政策，公开宣布假币被没收后的处理措施和程序。
这样，顾客在办理业务前就能知晓自己可能面临的后果，降低争执的发生几率。
此外，银行还需配备专门人员负责解答客户遇到的问题，引导他们遵守相关规定。
措施二：提供证据和合理解释当银行工作人员在办理业务时发现假币，应当及时准备相关证据，如专门的测试工具、报警记录等，以确保没收假币的决定基于准确和客观的依据。
在顾客质疑时，银行工作人员应坚守专业立场，向其提供详细的解释，以增加顾客接受合理决定的概率。
措施三：提供申诉途径为避免争执升级，银行可以为顾客提供申诉途径，给予其合理表达诉求和意见的机会。
例如，银行可以设立专门的申诉办公室，负责解决涉及假币没收引发的争议。
该办公室应当由独立的人员组成，可审核并重新评估没收决定，并及时回复顾客的申诉。
措施四：培训员工为了提高员工应对突发事件的能力，银行应加强员工培训，特别是在面对顾客情绪激动、可能引发冲突的情况下。
培训内容包括沟通技巧、冲突解决和身体自卫等，让员工能够有效化解争执，保护自己和他人的安全。
结论：通过合理措施有效化解没收假币引发的争执，可以防止类似事件的发生，维护社会治安和公共秩序。
在该案例中，银行可以提前明确政策，提供证据和合理解释，提供申诉途径和培训员工等措施。
【传奇故事】1951年假币案
【传奇故事】1951年假币案1951年假币案，是中国近现代史上一起备受关注的重大经济犯罪案件。
这起案件揭露了一场规模庞大的国际假币犯罪网络，引起了国内外的广泛关注。
该案件的发生与解决，不仅震惊了当时的中国社会，也成为了中国反假币斗争史上的一座里程碑。
关于这一段历史，我们应该了解和记住。
1951年假币案的主要犯罪嫌疑人是国内外合谋制造和传播大批量的假外汇及人民币的犯罪团伙，该团伙由一批不法分子组成，总部设在香港，覆盖范围涉及中国大陆多个城市。
犯罪团伙利用当时国内经济混乱，政府对外币管理不严的特点，采用高度机密的制造技术和网络传播方式，大批量制造了假外币及人民币，并通过各种渠道，以外汇、黄金等商品交换真实货币。
这种犯罪行为不仅使国内外经济秩序受到严重破坏，也影响了国家政治稳定和社会治安。
经过国内外多个执法部门长期的侦查和协作，终于在1951年成功将该犯罪团伙的主要嫌疑人抓获归案。
此次抓捕行动不仅震惊了国内外社会，也向犯罪分子发出了强烈的警示。
1951年假币案的侦破成为了中国司法机构打击假币犯罪的典范，为国内外假币犯罪的打击工作树立了榜样。
1951年假币案的侦破，还得到了国内外各界的高度评价。
舆论一致认为，此次案件的成功侦破不仅凸显了我国司法机构的专业素养和执行力，也向国内外犯罪分子宣告了打击假币犯罪的决心和能力。
正是在这场正义与邪恶的较量中，我们看到了中国法律的威严与公正，看到了我国法律机关对犯罪分子的铁腕打击，也看到了国家对于维护金融安全和社会秩序的坚定态度。
1951年假币案的侦破并不是终点，而是一个新的起点。
此次案件的成功侦破，为以后我国打击假币犯罪提供了重要经验和案例，也为我国法律机关在金融犯罪领域的打击工作提供了有益的参考和借鉴。
经过这次案件，我国对于假币犯罪的打击工作更加深入，立法更加完善，执法更加严格，也取得了更加显著的成效。
1951年假币案的侦破历程，给我们留下了深刻的启示。
一是要强化国际合作，共同打击跨国犯罪。
有效化解没收假币引发争执的案例
有效化解没收假币引发争执的案例一、案例经过日前，客户到某网点办理汇款1500元，第一次办理业务时是在6号柜台办理，当时柜员要求客户出示身份证件，由于客户没有带，柜员要求客户回去拿身份证后再来办理，客户拿完身份证后是在5号柜台办理的业务，柜员在清点现金时发现一张百元钞票异常，试点几次，点钞机就报警几次，经仔细辨认为假币，该柜员便报告了业务主管，业务主管认真复核后确定为假币，敦促柜员开具人行统一印制的《假币收缴凭证》，在假币上加盖假币戳，并告知客户该张钞票为假币，按规定必须没收，客户一听要没收假币，立刻在柜台外大吵起来，要求要回假币，并怀疑是5号柜台的工作人员将其真币调换了，理由是前一位柜员清点时并未发现有假币。
网点经查监控录像，发现6号柜台的柜员当时并没有清点现金，而 5号柜台的柜员在办理业务中是严格按章办理的，并没有像客户所说的将真币调换，后经网点主管耐心向客户宣传假币对消费者的危害性，细心教客户如何在生活中识别假币的方法，向客户散发了反假宣传资料，从而取得了该客户的理解和支持，能够按正常流程予以收缴，最终假币没收事件得以“和平解决”。
二、案例分析（一）这是一起柜员为杜绝假币从金融机构进入流通领域，维护该行良好社会形象，保证正常的金融秩序而引发的银行和假币持有人之间的矛盾。
在日常业务处理中没收假币引起此类不满情绪的事件很多，我们能理解客户由于不慎收到假币造成财产损失的心情，但规章制度又得执行，是造成客户不满的直接原因。
（二）网点没收客户的假币，客户感觉不愉快、不服气可以理解，这时一定要耐心倾听客户的不满，也要了解客户的难处。
柜员在第一时间向客户说明根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币予以没收，并对客户的激动情绪表示理解，提醒客户在验收钱币时注意防范假币，起到了良好的效果。
（三）案例中，柜员在发现假币后，及时向网点负责人进行报告，同时站在客户的角度上考虑问题，通过耐心的解释与安抚，向客户讲明政策及假币的特征及如何识别和防范假币等知识，使客户感受到我行以客户为本的核心理念和服务宗旨。
成功平息假币收缴风波的案例
成功平息假币收缴风波的案例一、案例经过一客户至网点缴纳城市管理人员开具的行政处罚罚没款。
在办理过程中，当事柜员断定该客户递交的现金中有一张面值100元的假币，遂请营业经理进行双人查验、核实，确认无误后，第一时间告知客户，并欲按照规定予以收缴。
其间，客户多次通过询问、质疑等方式试图延缓收缴进程，当事柜员均给出了合理的解释、答复。
然而，收缴工作完成后，客户突然拒绝离去，执意滞留于窗口。
大堂经理、营业经理当机立断，连同当事柜员一起对客户加以劝导，阐述了假币收缴的相关法律法规，告知了假币持有者具有的权利和义务，并热情指导该客户假币的辨识方法。
二、案例分析假币收缴有别于商业银行的一般性业务，属于银行负有法律义务所开展的业务，极易发生纠纷，必须慎重对待。
由客户角度而言，他们的职业环境、特征均决定了他们极易接触到假币，但同时对假币相关的知识、法规不甚了解，识假技能相对欠缺。
通过沟通，我们即发现案例中的客户由于欠缺假币相关的法律法规知识，对银行人员收缴假币的资质存在质疑，并试图通过引发冲突的方式加以阻挠。
并且该客户没有有效掌握识别假币的技巧，执拗地认为有人像水印的即为真钞，拒绝认同银行人员的判断。
由银行角度而言，案例中的当事柜员熟练掌握与假币相关的各项知识，收缴假币的流程准确无误，同时在客户的情绪激动之下，不卑不亢，耐心进行解释说明工作，保持了银行一贯的服务质量。
而大堂值班经理在网点有突发状况时，随机应变，及时、冷静地上前处置，通过不断的沟通与倾听，打破与该客户的隔阂，并巧妙地挖掘出客户的潜在需求，指导客户掌握了假币的识别技巧，成功安抚了客户情绪，化解了风波，维护了网点的营业秩序。
三、案例启示（一）作为银行工作人员，理应以遵守国家、人行乃至本行的各项规章制度为底线，切不可屈从于客户施加的压力而罔顾自身职责。
与此同时，我们也必须及时取得反假资质，熟练掌握与假币有关的各种事项，如法律法规、程序制度、辨别技能等，这样才能应付客户的询问，经受客户的质疑，令客户信服。
耐心服务化解假币风波的案例
耐心服务化解假币风波的案例一、案例经过一位客户来到网点办理人民币存款业务，当班柜员在详细为其清点现金时发现一张面值100元的人民币是假币，便告知该客户，并当面进行了假币收缴业务处理，当柜员在假币上盖上“假币”戳记后，这位客户说自己的钱刚从某行柜员机取来，不可能存在假币问题，要求柜员把这张假币拿出柜台给自己看，并在大厅内大声喊道：“你们是什么破银行？我刚刚取的钱凭什么说有假币呀？”面对客户的无理举动，当班柜员没有生气，而是面带笑容对她说：“这位客户，对于这张假币，如果您有什么异议，可凭银行没收假币的《假币收纳凭证》到中国人民银行去进行鉴定，如果有需要我们的，我们工作人员可以陪同您一起去，我们是执行反假币的单位，遇到假币要严格执行假币收缴制度，请您理解我们的工作，谢谢”，并反复向这位客户解释假币流通对社会带来的危害：“如果这张假币继续流通到市场，就会有另外一个跟您一样的受害者”，柜员一番耐心细致的解释工作，化解了这位客户的不满情绪，一张假币风波就这样被成功化解。
二、案例分析网点收缴假币虽然是一项十分正常的日常工作，但往往得不到客户理解，客户只要听到自己的钱有假币时，大部分客户的第一反应就是不认可或要索回假币，如果网点前台柜员为了不影响客户情绪，不严格执行假币收缴制度，把假币再交到客户手中，就有可能会使假币继续在社会上流通，给社会给他人带来危害。
此案例柜员严格执行假币收缴制度，面对客户的无理取闹，耐心细致地做好客户思想工作，动之以情，晓之以理，最终得到了客户的理解。
三、案例启示（一）网点严格执行银行假币收缴制度，不仅是柜员日常工作职责所在，更重要的是为了保护市场货币流通秩序，保护更多的人不再受假币重新流通市场的危害，且不可因为客户无理取闹就迁就客户违反制度把假币返还到客户手中再危害社会。
（二）严格执行银行制度是做好服务工作的基础，因此对违法制度的客户要学会合理拒绝，但拒绝客户无理要求且不可采取一些生硬或过激的服务态度，比如“你这张钱就是假币，我们必须没收，省得再流入社会危害他人”之类生硬语言，这样就会造成客户的误解与误会，形成客户不满，甚至造成服务投诉的发生。
【传奇故事】1951年假币案
【传奇故事】1951年假币案1951年，中国正处于动荡不安的时期。
当时，内战刚刚结束，共和国成立仅仅两年，社会经济秩序尚未完全恢复，民生凋敝，犯罪活动横行。
而在这个时候，一桩传奇的假币案发生了。
那是一个寒冷的冬日，一个叫李华的年轻人因为一次偶然的机会，得知了一些制假假币的秘密。
这个消息让他心生贪念，觊觎不已。
于是，他开始了制造假币的计划。
李华先是收集了大量的废旧铁片和废旧铜线，然后选取了一间僻静的小屋作为制造假币的工厂。
他发明了一种铸造假币的方法，利用铁片和铜线制作出了逼真的假币，甚至连铸币的图案和文字都非常完美。
经过一番辛苦的努力，李华成功地制造出了一大批假币。
他不停地在市场上散布假币，然后以真币的价格购买各种商品。
他在短时间内就积累了大量的财富，成为了一个富豪。
好景不长。
在他制造假币期间，一位名叫王明的警察开始怀疑他的行为。
王明通过调查，发现了李华的隐藏工厂，并现场抓捕了李华。
随后，王明带着大批警察突袭了李华的住处，并没收了所有的假币。
李华被警方带到了公安局，经过一系列的审讯后，他最终供认了自己的犯罪事实。
他的这次犯罪案被媒体广泛报道，引起了极大的轰动。
这个故事的发生并不罕见，但却因为其中的一些细节而成为了传奇。
李华之所以敢于制造假币，就是因为社会经济秩序不稳定，监管力量薄弱，他认为假币很难被识别，可以轻易地欺骗他人。
最终他被警方成功抓获，表明了法律的威严与公正。
这个故事告诉我们，无论社会处于何种时期，犯罪行为永远不可取。
制造假币不仅是对他人财产的侵犯，更是对整个社会经济秩序的破坏。
只有坚守法纪，才能保证社会的安定和繁荣。
假币收缴案例
假币收缴案例【篇一：假币收缴案例】一、案例经过2015年12月9日中午，莱州教育路支行来了一位女气冲冲的中年女客户，走到柜台前扔进来一张粉红色的单子，柜员小李接过来一看，是中国银行的一张假币收缴凭证。
中年女客户嚷嚷道：我的工资都是从你们这取的，前两天取的钱，今天去中国银行存，说是其中有一张100的假币，你们这么大的行竟然骗我们老百姓的钱！我今天把人民银行的人也叫来了，看看你们还敢不敢骗人。
值班主任闻声赶紧接待了这位女客户，向其解释我们行付出的钱都是有冠字号记录的，如果是我们的钱在系统里一定会查到。
随后，运营主任通过系统查询并没有这张100元钱，但客户仍然不相信，非要自己看看取款当天系统里的冠字号。
随后，在运营主任和值班主任的陪同下，一起查看了当天所有取款的冠字号，仍没有记录。
最终，人民银行的工作人员和我行工作人员的共同解释下，客户又回忆了下取款存款的过程，客户发现这些钱有一部分是从家里拿的，应该是家人收款时收的。
二、案例分析此案例中，客户在工行取过钱就认为假币是从工行付出去的，我行工作人员经过冠字号查询出了结果，给了客户心服口服的证据，最终赢得了客户的信任。
三、案例启示(一)加强学习，熟练掌握冠字号查询。
网点要利用晨会夕会组织全体员工进行冠字号查询的学习。
在面对取款钱的真假有疑问的客户时，应立刻通过系统进行冠字号的查询，用事实解决问题。
(二)加强风险防范，严格执行操作流程。
临近年关，用假币套换真币的情况也会出现，不法分子会抓住此时银行业务繁忙时下手，这就要求银行工作人员要时刻保持清醒的头脑，严格按照操作流程办理业务，防范风险。
【篇二：假币收缴案例】2010-09-15阅读(5528) | 安妮有家咨询公司给我发过来一个案例，希望我站在专业的角度帮客户进行分析：上午10点，银行营业厅，一男客户来到vip窗口掏出十万现金办理存款业务。
柜员接过钱放入点钱机开始验钞，不过发现其中一张钞票过不了，于是取出来经过确认后，告诉客户这是张假钞，要没收！客户要求看下这张钞票，柜员回答不行。
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成功平息假币收缴风波的案例
一、案例经过
一客户至网点缴纳城市管理人员开具的行政处罚罚没款。
在办理过程中，当事柜员断定该客户递交的现金中有一张面值100元的假币，遂请营业经理进行双人查验、核实，确认无误后，第一时间告知客户，并欲按照规定予以收缴。
其间，客户多次通过询问、质疑等方式试图延缓收缴进程，当事柜员均给出了合理的解释、答复。
然而，收缴工作完成后，客户突然拒绝离去，执意滞留于窗口。
大堂经理、营业经理当机立断，连同当事柜员一起对客户加以劝导，阐述了假币收缴的相关法律法规，告知了假币持有者具有的权利和义务，并热情指导该客户假币的辨识方法。
二、案例分析
假币收缴有别于商业银行的一般性业务，属于银行负有法律义务所开展的业务，极易发生纠纷，必须慎重对待。
由客户角度而言，他们的职业环境、特征均决定了他们极易接触到假币，但同时对假币相关的知识、法规不甚了解，识假技能相对欠缺。
通过沟通，我们即发现案例中的客户由于欠缺假币相关的法律法规知识，对银行人员收缴假币的资质存在质疑，并试图通过引发冲突的方式加以阻挠。
并且该客户没有有效掌握识别假币的技巧，执拗地认为有人像水印的即为真钞，拒绝认同银行人员的判断。
由银行角度而言，案例中的当事柜员熟练掌握与假币相关的各项知识，收缴假币的流程准确无误，同时在客户的情绪激动之下，不卑不亢，耐心进行解释说明工作，保持了银行一贯的服务质量。
而大堂值班经理在网点有突发状况时，随机应变，及时、冷静地上前处置，通过不断的沟通与倾听，打破与该客户的隔阂，并巧妙地挖掘出客户的潜在需求，指导客户掌握了假币的识别技巧，成功安抚了客户情绪，化解了风波，维护了网点的营业秩序。
三、案例启示
（一）作为银行工作人员，理应以遵守国家、人行乃至本行的各项规章制度为底线，切不可屈从于客户施加的压力而罔顾自身职责。
与此同时，我们也必须及时取得反假资质，熟练掌握与假币有关的各种事项，如法律法规、程序制度、辨别技能等，这样才能应付客户的询问，经受客户的质疑，令客户信服。
（二）在假币收缴过程中，要注意与客户的沟通，多站在客户的立场上思考，并做到察颜观色，及时体察客户情绪的波动，避免与客户发生抵触。
指导客户掌握辨别假币的要点等等。
倘若发生纠纷，要及时处置，避免扰乱营业秩序，影响银行声誉。
（三）反假是一项长期的工作，必须长抓不懈，而对于反假知识的普及也是如此。
所谓授人以鱼，不如授人以渔，反假知识的普及更应惠于那些易于受到假币危害的人
群，惠于那些社会中的基层群体，这就要求我们的反假宣传工作深入社区，深入基层，深入群众，切实发挥其宣传教育作用。