保险公司银行渠道拓展与管理培训

（渠道管理第一责任人：分公司总经理 渠道管理具体联系人：分公司渠道专员）
四级机构信用险分部
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目录
信用险业务银行渠道管理架构 信用险业务银行渠道管理的规范文件 信用险业务银行渠道管理规范内容
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信用险业务银行渠道管理规范文件
信用险事业总部银行渠道相关文件经审批通过后 会在OA系统首页——部门园地——信用险事业 部长期公布，供各机构查阅并遵照执行。
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银行渠道拓展的愿景战略
通过提高对银行渠道网络的渗透率来提高我们 信用险产品的市场占有率
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银行渠道拓展的愿景战略
银行渠道拓展应本着 • 以国有银行合作为主 • 中小银行合作为辅的战略 • 整合各种资源 • 多种方法并举的营销策略
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目录
银行渠道拓展的方向 银行渠道拓展的愿景战略 银行渠道拓展的原则方法 银行渠道拓展需注意的几个问题
其中 他小 行企 业业 业业 务务 发发 展展 部部
业 务 评 审
定 价 部
部
……
…… ……
银 行
理
核法
赔
保律
渠
部
来自百度文库
部部
道
部
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关于信用险业务银行渠道管理架构
信用险销售事业总部
业务发展总部
风险管理总部
业务支持总部
二级机构 省分公司 三级机构 中支公司 四级机构 县支公司
二级机构信用险分部 三级机构信用险分部
银行渠道拓展与管理
信用险事业部业务支持总部
银行渠道拓展业务的介绍
目录
银行渠道拓展的方向 银行渠道拓展的愿景战略 银行渠道拓展的原则方法 银行渠道拓展需注意的几个问题
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银行渠道拓展的方向
工作原则：以专业的信用风险服务和负责任的态度 工作目标：通过银行渠道来选择我们作为信用险产品
服务商
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关于信用险业务银行渠道拓展
贷款履约保证保险业务是我公司针对企业或个人贷款的 履约保证保险产品，与银行合作极其密切，建立与各银 行的合作关系是开展信用险业务的前提与基础。
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关于信用险业务银行渠道管理架构
信用险销售事业总部
业务发展总部
风险管理总部
业务支持总部
房 地 产 业 务 发 展 部
能汽 源车 业业 务务 发发 展展 部部
目录
信用险业务银行渠道管理架构 信用险业务银行渠道管理的规范文件 信用险业务银行渠道管理规范内容
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信用险业务银行渠道管理规范内容
银行渠道拓展管理方式 • 总行设在北京的全国性商业银行由信用险事业总部组织渠道
拓展及授信工作，分公司选择当地分行直接合作。 • 总部不在北京的全国性商业银行，如交通银行、深圳发展银
产品协议过程中需要注意
• 尽量不要答应银行方面提出的修改条款的要求
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银行渠道拓展需要注意的几个问题
大家因地制宜的开展 当地银行渠道的拓展 在产品上服务上贯彻 我们的专业服务理念
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银行渠道拓展管理规范
目录
信用险业务银行渠道管理架构 信用险业务银行渠道管理的规范文件 信用险业务银行渠道管理规范内容
行、广东发展银行、浦东发展银行等，由信用险事业总部负 责授信工作，分公司牵头负责渠道的营销、协调、及关系维 护工作。 • 与区域地方商业银行的合作由各地信用险事业分部全面负责。
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信用险业务银行渠道管理规范内容
分部对区域银行的拓展流程 • 与区域银行相关部门联系，推介安邦信用险产品，达成初步
合作意向。 • 向区域银行总行公司部、个人部等信用险业务相关部门就合
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银行渠道拓展的原则方法
银行渠道拓展应坚持“以我为主”的业务拓展原则 让银行能认可我们的产品与服务
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银行渠道拓展的原则方法
银行渠道拓展应按先签署总的合作协议 再签订产品协议的顺序来操作 推荐两种模式
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银行渠道拓展的原则方法
总分营销模式
• 直接从总行机构部开始营销 • 签署总对总的合作协议
协议审核： 信用险业务银行合作协议的业务内容由信用险事业总部负责 审核，合法合规性由总公司法律诉讼总部审核。其他银行协 议信用险事业总部仅负责审核信用险业务相关条款。
作模式及业务范围、产品、反担保方式、协议条款意见和建 议等进行业务沟通，明确具体事项。 • 合作关系确立后，撰写《银行渠道拓展报告》z上报。信用 险事业总部根据报告内容对分部渠道拓展提供业务指导和支 持。 • 分公司向总公司申请资料及签章，须经总经理批准后经OA 流程提出申请。
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信用险业务银行合作协议签订管理
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信用险业务银行渠道管理规范文件
信用险业务银行合作协议签订管理办法 中小企业贷款履约保证保险合作协议 汽车经销商贷款履约保证保险协议 框架合作协议 关于我司与招商银行开展汽车经销商贷款履约保险业务的通知 关于我司与光大银行开展汽车经销商和中小企业履约保险业务
的通知规范渠道拓展通知
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特别提示： 1、上级机构已签订合作协议，其管辖分支机构不需再行签订
同类协议。 2、产品协议对应产品条款。随着信用保证保险新产品的陆续
推出，信用险事业总部将相应发布各产品协议参考样本。 3、非信用险事业部发布的银行合作协议文本，如银行的版本、
我司其他事业部版本统称为其他银行协议。
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信用险业务银行合作协议签订管理
协议种类： • 框架合作协议
用于确立双方信用保证保险合作关系，以总对总签订为主， 全国性商业银行省级分行在有总行授权的情况可分对分签订。 • 产品合作协议 用于开展业务合作，以能够进行具体业务合作为前提条件， 根据实际业务需求选择有相关信贷业务审批权限的商业银行 各级机构签订对等级别的协议。
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信用险业务银行合作协议签订管理
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银行渠道拓展的方向
银行渠道拓展的定位 • 信用险事业部工作的重点 • 信用险产品营销的必要条件
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银行渠道拓展的方向
信用险产品成功推广的条件 • 渠道是第一要素 • 银行渠道是重中之重
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目录
银行渠道拓展的方向 银行渠道拓展的愿景战略 银行渠道拓展的原则方法 银行渠道拓展需注意的几个问题
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目录
银行渠道拓展的方向 银行渠道拓展的愿景战略 银行渠道拓展的原则方法 银行渠道拓展需注意的几个问题
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银行渠道拓展需要注意的几个问题
在去银行之前需全面了解
• 信用险产品特点 • 信用险产品流程 • 信用险产品规范管理
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银行渠道拓展需要注意的几个问题
在与银行谈业务的过程中
• 需要强调合作协议的签署为合作的前提