XX证券公司开放式基金(金融产品)交易流程
基金销售业务操作流程
珠海XX财富管理有限公司基金销售业务规则为规范珠海XX财富管理有限公司(以下简称“公司”)开放式证券投资基金(以下简称“基金”)销售业务, 根据《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等有关法律、法规, 制定本操作规则。
第一章基金产品销售决策流程第一条基金产品的选择流程1. 选择销售基金产品时, 由公司基金研究部对基金管理公司进行审慎调查, 充分了解基金管理公司的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况, 形成书面调查报告;2. 公司基金销售业务决策审核小组根据上述调查报告以及公司基金销售业务的实际需要, 做出是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的决定;3. 基金研究部开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
第二条基金研究部建立科学实用的风险评价方法，对基金产品进行风险评价，并将风险评价结果作为公司向基金投资人推介基金产品的重要依据之一。
公司应将基金产品的评级结果、评级方法及其说明在公司网站向投资者公示。
基金产品风险评价的结果定期进行更新, 过往评价结果作为历史记录保存。
第二章基金账户开立、销户、资料修改操作流程第三条投资者从事基金交易需事先开立基金账户。
除法律法规另有规定外, 每个投资者在每家基金管理公司只能开立一个基金账户。
第四条开立基金账户业务流程:1. 投资者开立基金账户流程如下:(1) 投资人登录网上交易系统填入本人有效身份证号和姓名、银行卡号，进行绑定银行卡操作，系统通过第三方机构提供的银行卡验卡接口，验证身份证号码、姓名以及银行卡号的一致性来验证客户身份。
绑卡成功后设定交易密码;(2) 投资人开立基金账户, 需在线阅读《投资人权益须知》;(3) 完成风险评估测试, 确认投资者风险承受能力等级。
中国证券市场资金交收模式及流程介绍.
交易单元
•通过沪、深交易所会员 管理系统管理
•交易单元的开通、中止、 出租
中国结算 公司总部
中国结算 沪、深分
公司
交易所
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概述-（三）结算账户
结算账户：与交易单元、 清算编号建立对应关系， 用来完成证券及资金交收 和存放
按用途分： 1、资金交收账户 2、证券交收账户
按业务性质分： 1、客户业务结算账户 2、自营业务结算账户 3、融资融券业务结算 账户 4、开放式基金结算账 户
结
公司交收账户
算 参
与
人
场内开放式基金结算备付金账户
基金公司
基 金
公
司
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（三）集合资产管理计划-结算账户
角色1：管理人结算账户
★结算备付金账户 ★保证金账户 ★费用账户 ★上海、深圳分别开立
角色2：代销人结算账户
★场内开放式基金备付金账户 ★场内开放式基金保证金账户 ★选择上海或深圳开立
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（三）集合资产管理计划-资金交收流程
T+4日
参与人可 以通过
专用系统将 未中签部分 资金划回 指定收款
账户
– 经发行人向交易所申请同意后，可将上述周期缩短1天，调整为T+1日晚验资、配号，后 续工作相应提前1天。
– 参与人可以通过专用系统综合业务终端资金存管-资金查询菜单查询资金变动情况。
– 新股发行体制改革后网上新股申购注意事项： 凡参与网下发行报价的配售对象，不得再参与网上新股申购。
T+N日
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四、部分业务资金交收流程介绍
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（一）场外基金资金结算流程（以申购为例）
投资者A 投资者B
公司建设银行 汇总账户
证券交易流程解析从下单到结算的全过程
证券交易流程解析从下单到结算的全过程证券交易流程解析: 从下单到结算的全过程在现代金融市场中，证券交易是一项重要的投资活动。
了解证券交易的全过程对投资者来说至关重要。
本文将详细介绍证券交易的整个流程，从下单到结算，以帮助读者更好地理解证券市场的运作。
一、下单证券交易的第一步是下单。
投资者可以通过多种途径下单，比如通过线上交易平台、电话委托或是亲自前往券商营业厅。
在下单时，投资者需要提供证券代码、买入/卖出股数、交易价格等信息。
券商将根据投资者的指令进行交易。
二、撮合交易一旦投资者下单，下一个环节是交易所的撮合交易。
在撮合交易过程中，交易所将买方和卖方的下单进行匹配，确保价格和数量相匹配。
如果买方愿意以当前市场价格购买某只股票，且卖方愿意以同样价格卖出，那么交易就会成交。
三、交易确认交易成交后，券商会向投资者发送交易确认单。
这份交易确认单包含了成交价格、成交数量、手续费用等信息。
投资者需要仔细核对交易确认单的内容，确保准确无误。
四、交割与结算交易确认后，交割与结算环节开始。
在交割过程中，买方需要支付购买证券的费用，而卖方需要交付所售证券。
结算一般由一个独立的机构（如中国结算）负责管理，确保交易安全顺利进行。
五、账户更新交割完成后，券商会更新投资者的证券账户。
买方将获得购买的证券，而卖方将收到出售证券所得的资金。
这些信息会实时反映在投资者的账户中，方便投资者进行后续的决策和操作。
六、清算清算是交易结算的最后一步。
在这个过程中，交易所和结算机构会对交易进行检查和审核，确保交易的合规性和安全性。
一旦通过审核，交易就会正式完成。
七、交易风险管理证券交易涉及一定的风险，包括市场风险、操作风险等。
为了管理这些风险，投资者需要制定合理的交易策略，并严格控制风险。
此外，监管机构和券商也会采取措施来监控市场并保护投资者的权益。
结论以上就是证券交易流程从下单到结算的全过程。
对于投资者来说，了解这个流程对于投资决策和风险管理至关重要。
深圳证券交易所上市开放式基金 登记结算业务指引
深圳证券交易所上市开放式基金登记结算业务指引第一章总则第一条 为规范深圳证券交易所上市开放式基金登记结算相关业务，根据《上市开放式基金登记结算业务实施细则》和《开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划登记结算业务指南》等中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）相关规定，制定本指引。
第二条 本指引所称深圳证券交易所上市开放式基金（以下简称“深证LOF”）是指可在深圳证券交易所(以下简称“深交所”)认购、申购、赎回及交易的开放式基金。
投资者既可通过作为深交所会员单位的场内证券经营机构（以下简称“场内证券经营机构”）认购、申购、赎回及交易深证LOF份额，也可通过商业银行、证券公司、基金公司直销等场外基金销售机构(以下简称“场外基金销售机构”)认购、申购和赎回深证LOF份额。
第三条 经深交所及本公司认可，具有基金销售业务资格的场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF 的申购、赎回业务；经深交所认可，具有基金销售业务资格的场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF的认购业务；所有场内证券经营机构可通过深交所交易系统参与深证LOF的交易业务。
第四条 基金管理人、基金销售机构应按照本公司相关规定办理参与深证LOF业务的相关手续。
本公司总部统一向基金管理人提供基金持有人名册、场内和场外份额明细、账户资料等相关数据资料和相关登记结算服务。
第二章基金简称、代码和账户第一节 基金简称和代码第五条 深证LOF获准发行后，基金管理人可向深交所申请深证LOF的代码及简称。
场内证券经营机构、场外基金销售机构办理深证LOF业务使用相同的基金代码及简称。
第二节 证券账户和基金账户第六条 本公司对深证LOF份额实行分系统登记。
投资者通过场内证券经营机构认购、申购、买入所得的深证LOF 份额登记在本公司深圳分公司证券登记结算系统（以下简称“证券登记系统”）；投资者通过场外基金销售机构认购、申购所得的深证LOF份额登记在本公司开放式基金登记结算系统（以下简称“TA系统”）。
基金代销流程
基金代销流程基金代销是指基金公司委托银行、证券公司、保险公司等金融机构销售其发行的基金产品。
基金代销流程是指金融机构在代销基金产品时所需遵循的一系列操作步骤和规定。
下面将就基金代销流程进行详细介绍。
首先，金融机构需要与基金公司签订代销协议。
在签订代销协议之前，金融机构需要对基金公司的产品进行全面了解，包括产品的特点、风险收益特征、销售对象等。
签订代销协议是基金代销流程中的第一步，也是最为重要的一步。
只有签订了代销协议，金融机构才能获得基金公司的授权，正式开始代销基金产品。
其次，金融机构需要进行内部培训。
基金产品的销售需要专业的知识和技能，金融机构需要对销售人员进行相关的培训，包括基金产品知识、销售技巧、风险提示等。
只有经过培训，销售人员才能够对客户提供专业的咨询和建议，提高销售效率和质量。
接着，金融机构需要设计销售方案。
销售方案是指根据基金产品的特点和市场需求，制定相应的销售策略和方案。
销售方案需要包括产品推介、销售目标、销售渠道、营销活动等内容。
销售方案的设计需要结合实际情况，既要考虑产品的特点，也要考虑市场的需求，以及金融机构自身的销售能力和资源。
然后，金融机构需要进行销售推广。
销售推广是基金代销流程中的重要环节，包括产品宣传、推介会、营销活动等。
通过各种方式和渠道，金融机构可以将基金产品推介给客户，提高产品的知名度和认可度。
销售推广需要全面考虑，既要注重宣传效果，也要注重成本控制，提高销售效率。
最后，金融机构需要进行客户服务和管理。
基金产品的销售不仅仅是一次性的交易，还需要进行后续的客户服务和管理。
金融机构需要及时回应客户的咨询和投诉，提供专业的服务和建议。
同时，金融机构还需要对客户进行管理，包括客户信息的管理、投资组合的管理等，以提高客户满意度和忠诚度。
在整个基金代销流程中，金融机构需要严格遵循相关法律法规和监管要求，保障客户利益，提高销售质量。
同时，金融机构还需要不断优化基金代销流程，提高销售效率和服务质量，促进基金产品的健康发展。
证券交易的基本流程与要点
证券交易的基本流程与要点证券交易是指投资者通过交易所或其他交易场所进行买卖证券的行为。
在证券交易过程中，了解基本流程与要点是非常重要的。
本文将介绍证券交易的基本流程与要点，以帮助读者更好地理解和参与证券交易。
一、证券交易的基本流程1. 选择证券经纪人或证券公司在进行证券交易之前，投资者需要选择一家可靠的证券经纪人或证券公司作为交易的中介。
投资者可以通过调查市场口碑、信用评级和交易成本等因素来选择合适的证券经纪人或证券公司。
2. 开立证券账户选择好证券经纪人或证券公司后，投资者需要向其提交相关材料以开立证券账户。
通常需要提供身份证明、联系方式、资金来源证明等相关信息。
开立证券账户后，投资者可以通过该账户进行证券交易。
3. 了解市场行情和投资信息在进行证券交易之前，投资者需要及时了解市场行情和相关投资信息。
可以通过阅读财经新闻、分析报告，关注市场动态，以便做出更明智的投资决策。
4. 下单交易下单是指投资者根据自己的投资判断和目标，在证券市场上提交买入或卖出的委托指令。
投资者可以通过证券经纪人提供的交易平台，输入证券代码、交易数量和价格等信息，进行下单交易。
5. 交易确认和结算下单交易后，证券经纪人会向投资者发送交易确认单，确认交易的细节和结果。
交易确认单是证券交易的重要凭证，投资者应当认真核对其中的信息，确保无误。
结算是指交易完成后，双方履行交易义务，并完成资金和证券的清算和交割过程。
通常，证券交易的结算周期为T+2，即交易当天和下两个工作日。
二、证券交易的要点1. 投资目标和风险承受能力投资者在进行证券交易前，应明确自己的投资目标和风险承受能力。
不同的证券投资策略和产品风险不同，投资者应谨慎选择，并在投资前充分了解相关风险。
2. 深入研究和分析在进行证券交易前，投资者应进行深入的研究和分析，了解证券的基本面和技术面情况。
可以通过阅读年报、财务报表，分析公司的盈利能力和成长潜力，以及市场行情和交易数据等。
长江证券金融类产品操作手册
弥补您的损失。
风险准备 让利客户 管理人将提取管理费收入的50%作为风险准备金，当委托年度末投资
收益率低于委托年度期初一年期银行定期储蓄存款利率时，风险准备金 将会先用来补偿您，尽可能使您的年度投资收益率达到同期一年期银行 定期储蓄存款利率水平。
（8）案例分析
• 例：客户周五分别购买1天期报价回购100万元， • 利率2.5%；1天期逆回购100万元，利率5.8%， • 周一到期获得收益： • 报价回购产品获得收益＝100万*2.5%*3/365 • ＝205.48元 • 逆回购产品获得收益＝100万*5.8%/365－10 • （手续费）＝148.9元
（2）产品特点
投资注重选股、选时； 能及时应对市场投资环境变化； 具备较好的投研与风控能力。
3.3公募一对多专户理财
（1）产品释义
“一对多”专户理财是指多个客户把钱汇总在一个账户交给基金公司专 业团队管理。根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则， 单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于100 万，每年最多开放一次，开放期原则上不得超过5个工作日。“一对多” 由公募基金公司中的专户团队管理，但准入要求与私募基金更接近。
价、银行间市场等，从而能获得更高的收益。
（3）适用客户：有一定风险承受能力又期望较高收益的客户。
有）适用客户
（4）与其他金融产品比较
3.2纯管理型基金
（1）产品释义
纯管理型基金也叫主动管理型基金，以股权型基金和混合型基金为 代表，与指数型基金不同，该类型基金根据市场环境变化主动调节 各投资标的在基金中所占比例。在熊市市场中表现出良好的规避风 险的优势。
金融行业证券交易的基本流程和注意事项
金融行业证券交易的基本流程和注意事项证券交易作为金融行业中重要的一环，对于投资者和市场参与者来说具有重要意义。
本文将介绍金融行业证券交易的基本流程和需要注意的事项，帮助读者更好地了解和应对证券交易。
一、证券交易的基本流程1. 选择证券交易所：投资者在进行证券交易前，首先需要选择合适的证券交易所进行交易。
各国的证券交易所通常由政府或私人机构管理，投资者应根据自身需求和所在地区选择合适的交易所。
2. 选择证券经纪商：证券经纪商是投资者与证券交易所之间的中介机构，负责代理投资者的买卖委托。
投资者应选择具有良好声誉和专业能力的证券经纪商进行合作，以确保交易过程的可靠性和安全性。
3. 开立证券账户：投资者在进行证券交易前，需要开立证券账户。
证券账户是投资者在证券交易所进行交易和存储证券的专用账户，通过证券账户可以进行买卖委托和资金结算等操作。
4. 资金入账：在进行证券交易前，投资者需要将资金转入证券账户，以便进行买卖委托操作。
资金可以通过银行转账等方式入账，投资者应密切关注资金入账时间和费用等相关信息。
5. 进行买卖委托：买卖委托是证券交易的核心环节，投资者通过证券经纪商向证券交易所发出买入或卖出股票的委托。
投资者应根据市场行情和自身投资策略制定买卖策略，并及时向证券经纪商传达委托指令。
6. 成交确认和结算：证券交易所在接收到委托指令后，会根据市场行情和交易规则进行撮合交易，并生成成交确认单。
投资者在收到成交确认单后，应认真核对交易信息，并在规定时间内完成相关结算和交割程序。
7. 资金提取和股票存储：在完成证券交易后，投资者可以根据需要将资金从证券账户提取出来，或者选择将股票存储于证券账户中。
投资者应妥善管理自己的证券账户和相关交易记录，及时了解账户的资金和股票变动情况。
二、证券交易的注意事项1. 风险评估和投资规划：投资者在进行证券交易前，应充分评估投资风险和自身投资能力。
不同的证券投资具有不同的风险程度和预期收益，投资者应根据自身承受能力进行投资规划，以最大程度地降低风险并实现收益目标。
XX证券公司开放式基金账户信息修改流程
09-04 开放式基金账户信息修改流程一、版本信息V2.0.1修订日期：2019.06二、业务简述2.1 在统一账户平台系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金账户信息修改业务。
2.2 开放式基金信息修改：指客户要求变更基金账户中国结算或基金公司的客户信息。
2.3 客户资料信息中，客户姓名、证件类型、证件号码为关键信息，此外的其他账户资料信息为非关键信息。
三、操作平台、工具3.1 操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。
四、适用表格、协议、凭证4.1 《资金账户变更申请表》（个人/机构）。
五、权限管理和风险控制5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。
5.2 赋权级别：总部赋权。
5.3 复核级别：营业部复核。
六、操作流程和步骤（基金账户信息修改）6.1 凭证填写。
柜台业务岗指导客户正确填写《资金账户变更申请表》（个人/机构），表中带“*”为必填项。
个人客户必须本人签字。
法人机构客户需要法人单位盖章、法定代表人签章和代理人签字；合伙企业（创投企业）需加盖企业公章、执行事务合伙人（或委派代表）或负责人签章和代理人签字。
6.2 客户身份识别及资料审核。
柜台业务岗参照《13-04 客户身份识别及资料审核流程》对客户进行身份识别，对客户提交的资料进行审核。
6.3 柜台业务岗为客户办理基金账户信息修改。
6.3.1 客户信息变更。
无论注册方式还是配号方式开立的基金账户，通过中国结算开放式基金系统修改客户信息，可以通过以下两种途径进行操作：（1）操作菜单：“账户管理--联合管理--联合业务管理--重要资料变更（新）”同步基金公司。
“账户管理--联合管理--联合业务管理--普通资料变更（新）”同步基金公司。
（2）操作菜单：“账户管理--基金账户管理--基金账户资料同步”。
6.3.2 业务复核。
通过“重要资料变更”修改非关键信息的需要进行特殊功能复核。
etf基金的运作流程
etf基金的运作流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：ETF基金（Exchange-Traded Fund）又称为交易所交易基金，是一种通过证券交易所进行买卖的基金产品。
它将多种证券组合在一起，类似于指数基金，但是可以在证券交易所进行买卖，具有交易时机灵活、透明度高、成本低廉等特点。
ETF基金的运作流程主要包括以下几个步骤：1. 基金公司设立ETF基金：首先由基金公司发起设立ETF基金，设立时需要制定基金的投资目标、投资范围、投资策略等，并通过证券监管机构审核批准。
2. 组合基金资产：ETF基金通常是由一篮子资产组成的，包括股票、债券、商品、货币等不同类型的证券。
基金经理根据基金的投资策略和投资目标，在资金募集期内购买不同种类的资产组合。
3. 发行ETF基金份额：一旦基金资产组合完成，ETF基金即可发行份额。
投资者可以在证券交易所上市买入ETF基金份额，也可以通过基金公司直接申购。
申购和赎回的单位为“基金份额”，可以是整数份额或者小数份额。
4. 交易和定价：ETF基金上市后，投资者可以在证券交易所上通过股票市场买卖ETF基金份额。
ETF基金的价格由市场供求决定，即份额交易价格等于基金资产净值乘以溢价或折价因子。
5. 管理基金运作：基金经理负责根据基金的投资目标和投资策略，调整基金资产组合，实现基金的收益最大化。
基金公司也会定期公布ETF基金的净值和持仓情况等信息，保持透明度。
6. 现金增减：如果ETF基金出现过大的溢价或折价，基金经理可以通过现金增减来调整基金资产组合，使得份额价格与净值价格接近。
这样可以避免市场价格偏离基金净值太远。
7. 分红和红利再投资：ETF基金持有的股票或债券可以产生红利或利息收入，基金公司会定期向投资者分红。
投资者可以选择将分红再投资到基金中，实现资本增值。
ETF基金的运作流程包括基金设立、资产组合、发行份额、交易定价、管理运作、现金增减、分红再投资等环节。
通过以上步骤，ETF基金可以有效实现资产配置和风险分散，为投资者提供便捷、透明的投资工具。
上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则
上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则上海证券交易所关于发布《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》的通知上证交字〔〕30号各会员单位、基金公司：经中国证监会批准，现发布《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》，自发布之日起施行上海证券交易所XX年发布的《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》同时废止特此通知上海证券交易所二○一二年三月二十三日上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则第一章总则第一条为规范交易型开放式指数基金的业务运作，维护正常的市场秩序，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《上海证券交易所交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及其他法律、行政法规、部门规章的规定，制定本细则第二条本细则所称交易型开放式指数基金，是指经依法募集的，投资特定指数所对应组合证券或基金合同约定的其他投资标的的开放式基金，其基金份额用组合证券、现金或基金合同约定的其他对价进行申购、赎回，并在上海证券交易所上市交易第三条交易所交易基金的基金份额在本所的发售、申购、赎回和交易，适用本细则本细则未作规定的，适用《上海证券交易所交易规则》及其他有关规定基金份额通过本所之外其他场所的发售、申购和赎回，适用基金合同、基金招募说明书以及办理场所的相关规定第四条在本所上市的基金份额，其登记、存管和结算由本所指定的证券登记结算机构办理第二章发售、申购、赎回和交易第一节一般规定第五条本所根据基金管理人申请，为交易所交易基金提供在本所网上发售、申购与赎回、交易等的代码及基金简称，并由基金管理人向市场公布第六条交易所交易基金通过本所网上发售基金份额的，具有基金销售业务资格的本所会员可以接受投资者的认购申报，但基金合同、基金招募说明书及本所业务规则另有规定的除外第七条基金管理人应当从具有基金销售业务资格的本所会员中选择代办证券公司办理基金份额的申购与赎回业务第八条基金管理人应当将选择的代办证券公司名单报本所认可后确定，由本所公布基金管理人应与选定的代办证券公司签订协议，协议应明确约定双方的权利义务，重点规定代办证券公司申购基金份额的额度控制、根据证券登记结算机构的规定缴纳价差保证金、特定情形下终止申购赎回业务委托等风险控制内容第九条投资者买卖在本所上市的基金份额的，可以通过代办证券公司及本所其他会员进行申报第十条基金份额交易日为本所交易日基金合同、招募说明书应说明基金份额申购、赎回开放日的安排基金份额的申购、赎回、交易等申报时间，适用《交易规则》的规定第十一条基金份额的交易费用按现有证券投资基金收费标准执行基金份额在本所的申购、赎回费用收取标准由本所另行规定第二节发售第十二条基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额采用网上发售方式的，投资者应当使用在证券登记结算机构开立的证券账户，按照基金合同、基金招募说明书、基金发售公告书确定的网上发售认购方式进行申报采用网下发售方式的，投资者按基金合同、基金招募说明书、基金发售公告书的规定进行认购第十三条基金份额在本所网上发售的时间由基金管理人报本所认可后确定，并由基金管理人予以公布第十四条交易所交易基金的基金合同、招募说明书和发售公告，应当明确基金份额网上发售和网下发售时，投资者认购基金份额所支付的对价种类、基金募集上限和提前结束募集的相关约定第十五条具有基金销售业务资格的本所会员接受投资者网上认购基金份额申报的，应当要求投资者足额交付认购资金、组合证券或其他约定的对价网上发售时，投资者以组合证券认购基金份额的，本所按照基金合同和基金招募说明书的规定，确认其是否拥有对应的足额组合证券无足额组合证券的，其认购申报全部无效网上发售时，投资者以现金认购基金份额的，接受申报的本所会员应即时冻结投资者用于认购的资金，并不得挪用第三节申购、赎回、交易第十六条基金份额的申购、赎回，按基金合同规定的最小申购、赎回单位或其整数倍进行申报第十七条基金份额应当用组合证券、现金或以基金合同约定的对价进行申购、赎回第十八条申购、赎回基金份额的申报指令应当包括证券账号、交易单元代码、证券代码、买卖方向、数量等内容，并按本所规定的格式传送申购、赎回的申报指令不得撤销第十九条投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券、现金或其他约定对价投资者赎回基金份额的，应当拥有对应的足额基金份额第二十条代办证券公司应向首次进行基金份额申购、赎回的投资者全面介绍相关业务规则，充分揭示可能产生的风险，并要求其签署风险揭示书风险揭示书的格式文本由基金管理人制定第二十一条代办证券公司接受投资者委托申购基金份额时，应核实投资者拥有足额可用的组合证券、现金或其他约定对价；接受投资者委托赎回基金份额时，应核实投资者拥有足额可用的基金份额，即时更新可用额度，并采取有效措施对已申报赎回的基金份额在清算交收完成前进行锁定代办证券公司不得将投资者的资金挪作他用代办证券公司在受理不能履行资金交收义务的投资者的证券账户转指定交易申请时，应严格执行本所转指定交易的有关规定，并控制相关风险代办证券公司应当根据代办协议的约定和证券登记结算机构的规定缴纳价差保证金，并做好净申购额度控制对违反前四款规定的代办证券公司，基金管理人可以按照代办协议的规定，终止其基金份额申购、赎回委托业务，并报本所认可第二十二条买卖、申购、赎回标的指数为沪市指数或跨市场指数的交易所交易基金的基金份额时，应遵守下列规定：当日申购的基金份额，同日可以卖出，但不得赎回；其中，对标的指数为跨市场指数的交易所交易基金，当日申购且同日未卖出的基金份额，清算交收完成后方可卖出和赎回；当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出；当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额；当日买入的证券，同日可以用于申购基金份额，但不得卖出；本所规定的其他要求买卖、申购、赎回标的指数为跨境指数的交易所交易基金的基金份额时，应当遵守以下规定：当日申购的基金份额，清算交收完成后方可卖出和赎回；当日买入的基金份额，同日可以赎回，但不得卖出；当日申购总额、赎回总额超出基金管理人设定限额的，超出额度的申购、赎回申报为无效申报；本所规定的其他要求买卖、申购、赎回其他类型交易所交易基金份额的，应遵守的份额使用原则由本所另行规定第二十三条本所根据基金合同和基金招募说明书的规定，按照基金管理人提供的申购、赎回基本要素清单和现金替代方法，对符合要求的申购、赎回申报予以办理参与申购、赎回结算的各方应当履行清算交收义务对不履行清算交收义务的，由证券登记结算机构按其业务规定处理第二十四条在交易时间出现下列情形之一的，本所暂停接受基金份额的申购或赎回申报：因异常情况无法进行申购、赎回；本所停市；基金管理人开市前未公布申购、赎回清单；基金管理人根据基金合同、基金招募说明书的约定暂停申购、赎回；本所认定的其他特殊情况本所暂停接受基金份额的申购、赎回申报的，基金管理人应当向市场公告第一款规定的情形消除的，基金管理人应当向本所提出恢复接受基金份额申购、赎回申报的申请本所根据市场情况决定是否恢复接受申购、赎回申报和予以公告第二十五条基金份额的交易需要停牌、复牌的，按照基金上市规则的有关规定执行第二十六条基金份额的交易适用《交易规则》有关基金买卖申报、竞价、成交、开盘价、收盘价、涨跌幅等规定第二十七条交易所交易基金上市首日证券行情显示的前收盘价，为基金管理人按照基金上市法律文件中规定方式计算并向本所提供的基金份额净值或参考值；其准确性及出现差错的处理由基金管理人负责。
中国证券登记结算有限责任公司关于深圳证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则
中国证券登记结算有限责任公司关于深圳证券交易所交易型开放式基金登记结算业务实施细则第一章总则第一条为规范深圳证券交易所交易型开放式基金（以下简称“交易型基金”）份额的登记、存管、结算及相关业务，明确相关当事人之间的权利义务关系，防范和化解风险,根据相关法律法规、部门规章和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）有关业务规则，制定本细则。
第二条本细则所称交易型基金，是指经依法募集的,投资特定指数所对应组合证券（以下简称“组合证券”）或其他基金合同约定投资标的的开放式基金，其基金份额以组合证券、现金或基金合同约定的其他对价进行申购、赎回，并在深圳证券交易所上市交易。
第三条在深圳证券交易所上市和拟上市交易型基金的登记、存管及结算业务适用本细则。
本细则未作规定的，适用本公司其他相关业务规定。
第四条交易型基金申购、赎回涉及的登记结算业务由基金管理人委托本公司代为办理。
第五条基金管理人应当就交易型基金认购、交易、申购及赎回中涉及的登记、存管与结算事宜与本公司签订有关协议，明确各方的权利义务及具体操作流程。
第六条参与交易型基金申购、赎回的结算参与人应当与本公司签订有关协议，明确各方权利义务及具体操作流程。
第二章账户管理第七条投资者参与交易型基金的认购、交易、申购、赎回业务的，须使用深圳证券账户办理。
其中，深圳A股账户适用于交易型基金的现金认购、组合证券认购、交易、申购及赎回；深圳证券投资基金账户适用于交易型基金的现金认购和交易。
第八条结算参与人使用其证券交收账户完成基金份额和组合证券的交收，使用其资金交收账户完成基金份额的认购、交易、申购及赎回的资金交收及资金划付。
第九条本公司提供净额结算服务时，使用证券集中交收账户和资金集中交收账户完成与结算参与人之间的证券和资金的交收，使用专用清偿证券账户和专用清偿资金账户存放结算参与人交收违约时暂未交付的证券和资金。
本公司提供逐笔全额结算或代收代付服务时，通过结算参与人的证券交收账户和资金交收账户完成证券和资金的交收及划付。
证公司代销金融产品业务管理办法模版
证公司代销金融产品业务管理办法第一章总则第一条为规范xx证券有限责任公司（以下简称“公司”）代销金融产品工作，促进金融产品代销业务有序、规范、健康的发展，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，《证券公司代销金融产品管理规定》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条代销金融产品业务是指公司经中国证监会派出机构审核批准获得代销金融产品业务资格后，接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
第三条公司代销金融产品业务开展模式分为两类：销售模式和客户介绍模式（居间）。
其中，销售模式是公司代理其他机构销售金融产品；客户介绍模式（居间）是公司接受其他机构的委托为其介绍客户。
二者均须符合本制度的业务规定。
第四条代销金融产品范围是根据可代销的金融产品进行划分，主要分为信托产品、银行理财产品、保险产品等经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案在境内发行的各类金融产品。
法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外。
公司代销开放式基金业务和销售本公司资产管理集合产品的，参照国家相关法律、法规、规定和公司相关制度执行。
第五条公司对金融产品代销业务实行集中统一管理，形成以公司总经理办公会为决策机构、代销金融产品评审委员会为内核机构、经纪业务事业部为执行机构、营业部为销售机构，信息技术部、清算部、合规部、稽核审计部、人力资源部等前中后台相互分离，相互制约，各司其职，协调配合的组织体系。
公司禁止分支机构擅自代销金融产品。
第六条公司开展代销金融产品业务，应当按照投资者适当性原则，结合公司实际情况，采取相应措施，使其所提供的金融产品适合客户风险承受能力及投资目标。
第七条公司开展代销金融产品业务，应当向客户充分披露有助于客户理解相关投资并进行分析判断的必要信息和资料，包括但不限于金融产品的说明、风险揭示、可能存在的利益冲突等。
第二章组织体系第八条公司总经理办公会作为代销金融产品业务的决策机构，对公司代销金融产品的范围、类型、规模等各项事宜和各个环节进行监督和指导，主要工作职责包括但不限于：（一）审批公司代销金融产品范围、类型、规模等涉及业务发展规划的重大事项；（二）定期听取各相关部门代销金融产品业务发展情况报告；（三）审批发生涉及代销金融产品突发事件时，单项业务风险处置预案或补救执行方案。
开放式基金认购步骤
开放式基金认购步骤
开放式基金是一种投资工具，可以让投资者购买基金份额，从而分享基金投资收益。
如果您想购买开放式基金，可以按照以下步骤进行认购：
1.选择基金公司和基金产品
您需要选择一家基金公司和一款基金产品。
可以通过基金公司官网、基金销售机构或者第三方基金平台等途径进行查询和比较。
2.了解基金产品信息
在选择基金产品后，需要了解该基金的投资策略、风险收益特征、费用等信息。
可以通过基金公司官网、基金销售机构或者基金评级机构等途径进行查询和了解。
3.填写基金认购申请书
认购基金需要填写基金认购申请书，包括个人基本信息、认购金额、银行账户等信息。
申请书可以在基金公司官网、基金销售机构或者第三方基金平台下载或者在线填写。
4.支付认购款项
认购基金需要支付认购款项，可以通过网银、支付宝、微信等途径
进行支付。
认购款项将直接划入基金公司的基金账户。
5.确认认购结果
基金公司会在T+1个工作日内确认认购结果，并将基金份额划入投资者的基金账户。
投资者可以通过基金公司官网、基金销售机构或者第三方基金平台查询基金份额和收益情况。
以上就是开放式基金认购的步骤，投资者可以根据自己的需求和风险承受能力选择适合自己的基金产品进行投资。
金融证券市场中的开放式基金和封闭式基金有何区别？
金融证券市场中的开放式基金和封闭式基金有何区别？一、投资对象的区别开放式基金：开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金份额，基金份额无数量限制。
开放式基金的投资对象广泛，可以投资于股票、债券、证券等多种金融资产。
投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合的开放式基金。
封闭式基金：封闭式基金的基金份额在募集期内限定数量，一旦发售完毕，投资者就无法再购买新的基金份额。
投资者只能通过二级市场买卖基金份额。
封闭式基金的投资对象相对较为固定，通常会选择特定的资产类别进行投资。
二、赎回方式的区别开放式基金：开放式基金的赎回非常灵活，投资者可以随时赎回自己所持有的基金份额。
投资者可以通过基金公司或者证券公司的委托方式进行赎回操作。
部分开放式基金还允许投资者通过网上交易平台进行赎回。
封闭式基金：封闭式基金的赎回受到一定的限制。
投资者在购买封闭式基金时需要签订合约，在合约约定的期限内，投资者无法随意赎回基金份额。
只有在合约到期后或者特定的赎回期内，投资者才能进行赎回操作。
三、基金份额交易的区别开放式基金：开放式基金的基金份额可以直接通过基金公司进行购买和赎回。
投资者在购买时需要支付基金份额的费用，而在赎回时会获得基金份额的现金回收。
基金的交易是通过基金公司的申购和赎回机制来完成的。
封闭式基金：封闭式基金的基金份额是通过证券交易所上市交易的。
投资者可以通过证券交易所的交易机制进行基金份额的买卖。
投资者在购买时需要支付基金份额的证券交易费用，而在赎回时可以根据市场价格将基金份额卖出。
综上所述，开放式基金和封闭式基金在投资对象、赎回方式和基金份额交易上存在着明显的区别。
投资者在选择投资基金时，应根据自己的需求和风险偏好，合理选择适合自己的基金类型。
认购开放式基金步骤
认购开放式基金步骤认购开放式基金步骤开放式基金是一种相对于封闭式基金更为灵活的投资工具，其特点是投资者可以根据自己的需求随时买入或赎回基金份额。
而对于想要投资开放式基金的投资者来说，其中一项重要的步骤就是认购基金。
那么接下来，我们将详细介绍一下认购开放式基金的步骤以及需要注意的事项。
一、选择基金公司和基金产品在认购开放式基金之前，投资者首先需要选择一家基金公司以及该公司的一款基金产品。
在选择基金公司时，投资者需要注意其资质和信誉度，可以通过查看基金公司的成立时间、管理规模、风险控制能力等方面来进行评估。
而在选择基金产品时，则需要考虑自己的风险承受能力、投资收益预期等因素，以选择一款适合自己的基金产品。
二、填写开放式基金认购申请书在选择好基金公司和基金产品后，投资者需要填写开放式基金认购申请书。
该申请书需要投资者按照要求填写个人信息、认购金额以及份额数等信息。
并且需要注意的是，投资者需要在申请书上签署自己的真实姓名和签名，以确保投资的真实性和合法性。
三、缴纳认购资金在填写好申请书后，投资者需要将认购资金缴纳给基金公司。
一般情况下，基金公司会提供多种缴款方式，例如通过转账、支付宝、微信等方式进行缴款。
在缴款时，投资者需要注意填写好正确的支付账号和金额，以避免缴款错误或漏款的情况发生。
四、确认购买结果一般情况下，基金公司会在确认收到投资者的认购资金后，向投资者发送一份基金份额确认函或电子邮件。
投资者需要及时核对确认函或电子邮件中的认购金额、份额数等信息是否正确，以确保自己的购买结果正确无误。
五、注意事项1.了解自己的风险承受能力，选择合适的基金产品进行投资；2.投资者需要注意不要盲目追求高收益，在选择基金产品时要结合自己的投资风险承受能力进行评估；3.投资者需要了解基金公司的管理费用、托管费用等方面的费用情况，以避免购买过程中出现额外的费用；4.投资者需要注意基金产品的赎回时间和赎回费用等情况，以便于及时调整自己的投资持仓。
基金销售业务操作流程
珠海XX财富管理有限公司基金销售业务规则为规范珠海XX财富管理有限公司(以下简称“公司”)开放式证券投资基金(以下简称“基金”)销售业务, 根据《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等有关法律、法规, 制定本操作规则。
第一章基金产品销售决策流程第一条基金产品的选择流程1. 选择销售基金产品时, 由公司基金研究部对基金管理公司进行审慎调查, 充分了解基金管理公司的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况, 形成书面调查报告;2. 公司基金销售业务决策审核小组根据上述调查报告以及公司基金销售业务的实际需要, 做出是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的决定;3. 基金研究部开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
第二条基金研究部建立科学实用的风险评价方法，对基金产品进行风险评价，并将风险评价结果作为公司向基金投资人推介基金产品的重要依据之一。
公司应将基金产品的评级结果、评级方法及其说明在公司网站向投资者公示。
基金产品风险评价的结果定期进行更新, 过往评价结果作为历史记录保存。
第二章基金账户开立、销户、资料修改操作流程第三条投资者从事基金交易需事先开立基金账户。
除法律法规另有规定外, 每个投资者在每家基金管理公司只能开立一个基金账户。
第四条开立基金账户业务流程:1. 投资者开立基金账户流程如下:(1) 投资人登录网上交易系统填入本人有效身份证号和姓名、银行卡号，进行绑定银行卡操作，系统通过第三方机构提供的银行卡验卡接口，验证身份证号码、姓名以及银行卡号的一致性来验证客户身份。
绑卡成功后设定交易密码;(2) 投资人开立基金账户, 需在线阅读《投资人权益须知》;(3) 完成风险评估测试, 确认投资者风险承受能力等级。
金融企业会计开放式基金赎回的证券基金账务处理
金融企业会计开放式基金赎回的证券基金账务处理
金融企业在处理开放式基金赎回的证券基金账务时，一般按照以下步骤进行处理：
1. 收到投资者的赎回申请：金融企业在收到投资者的赎回申请后，需要核实投资者的身份和账户信息，并确认赎回金额和赎回份额。
2. 销售结算：金融企业需要计算投资者持有的基金份额和赎回份额的比例，并根据该比例计算应赎回的基金份额数量。
然后，根据基金的公允价值，计算投资者应得到的赎回金额。
3. 资金清算：金融企业需要将赎回款项从基金账户中扣除，并将该款项结算给投资者。
通常，赎回款项会在一定时间内转入投资者的银行账户。
4. 账务处理：金融企业需要及时更新投资者的基金账户余额和份额，并生成相应的账户交易明细。
此外，还需要更新基金的总份额和资产净值等信息。
需要注意的是，具体的账务处理步骤可能会根据不同的金融企业和基金产品而有所差异。
金融企业应严格按照相关法律法规和基金合同规定进行账务处理，确保赎回操作的合法性和准确性。
同时，投资者在赎回前也应仔细阅读相关基金合同和赎回规则，了解具体的赎回操作流程和规定。
关于基金怎么买卖应该怎么操作呢？
关于基金怎么买卖应该怎么操作呢？基金怎么买卖怎么操作1.投资者在基金公司官网开户，然后进入网上交易;2网上基金菜单中，选择【基金交易】，点击【基金购买】;3.然后点击【我想买】;4.输入购买金额，点击【确认】。
基金销售有以下渠道：1.如果投资者通过银行购买基金，投资者可以在银行柜台赎回或通过手机银行出售基金;2.投资者通过基金公司购买的基金，必须登录公司官网，找到赎回渠道出售;3.如果投资者通过第三方购买，则需要在第三方平台上出售。
可以直接购买基金吗首先，关于如何购买基金，可以通过以下途径：1.银行柜台：目前许多银行都提供基金购买服务，只要拥有银行卡就能到银行柜台现场购买。
2.证券公司：证券公司的交易平台也能购买基金，同时也具备交易的功能，方便投资者及时跟进基金的涨跌情况。
3.基金公司：基金公司也提供基金直接购买服务，一般来说，基金公司购买的费用会比银行和证券公司低。
无论是哪一种购买方式，都需要注意申购、赎回等业务的具体规定，例如基金的购买费率、基金的清盘时间等。
投资者还需要注意到基金投资的风险。
基金作为一种集合投资，会根据基金的类型、投资方向而选择特定的投资品种。
每种投资品种本身就具有风险，因此基金的表现也会受到不同的因素影响:1.市场风险：股票、债券等种类的基金受到市场影响较为显著，需要了解市场情况。
2.基金经理风险：每一只基金都有基金经理，基金经理的个人管理能力直接影响基金的收益。
3.基金规模风险：基金的规模会直接对投资者的收益产生影响，一般情况下，规模较小的基金更容易受到内部流动的影响。
最后，基金投资的风险较大，需要在投资前了解投资的风险水平，不能盲目投资。
务必认真声明风险，选择适合自己的投资品种。
购买基金的流程是怎样的?开放式基金买卖一般流程介绍一、准备过程投资人购买基金前,需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件,各基金销售网点应备有上述文件,以备投资人随时查阅。
基金交易流程怎么走
基金交易流程怎么走
一、开户程序
3、报名：投资者到营业部报名，填写开户申请表，及交纳资金。
5、办理营业部业务：经审核后，投资者可以办理营业部的业务，如基金等。
二、购买基金流程
2、支付购买费用：投资者可以使用银行卡等支付基金购买费用。
3、提交认购申请单：投资者需要提交认购申请单，填写基金名称、金额、购买日期等内容。
4、赎回基金：投资者可以根据自己的需要，选择赎回基金，以获取利润。
5、纳入账户：投资者获得的基金定投资金将会自动纳入账户，并且会收到确认信息。
三、投资过程
1、了解市场：投资者需要对当前市场情况有一定的了解，才能把握投资机会。
2、选择投资产品：投资者可以在各种投资产品中。
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09-02 开放式基金（金融产品）交易流程
一、版本信息
V2.0.2
修订日期：2019.05
二、业务简述
2.1 在集中交易系统内为合格个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）办理开放式基金认购、申购、赎回、基金转换、拆分、合并、预认购、预申购、预赎回等各类交易业务。
资产管理计划等金融产品的基本交易流程参照本流程执行，金融产品销售有其他具体要求的，依照产品销售通知的要求执行。
2.2 基金认购：基金在首次发行募集期内申请购买基金的行为。
2.3 基金申购：基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的行为。
2.4 基金赎回：客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为，即为赎回。
2.4.1 赎回限制：不同基金公司不同，通常有最低赎回份额限制和最低剩余份额限制。
对于不符合赎回限制的申请，部分基金注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将剩余份额强制赎回。
（注：强制赎回：强制赎回本身不是一种业务，而是由于客户某次赎回造成某账户余额低于最低持有份额，部分基金公司会依照招募说明书的相关规定强制赎回剩余份额。
）
2.5 基金转换：客户申请将持有的某基金管理公司的一只开放式基金转换成该公司另外一只开放式基金。
转换涉及的两只基金需为同一注册登记机构，且基金公司需公告或在法律文件中载明开通基金转换业务。
2.6 基金拆分、合并。
指发行分级基金的基金公司的基础基金份额和两个在深交所交易的分级基金份额之间在场内系统进行的合并与分拆业务。
2.7 预认购、预申购、预赎回：根据资管产品设计要求，在产品开放日仅为一个交易日或天数短暂的情况下，为保障投资者有充足的时间进行认购、申购或赎回委托，在开放日前的N个交易日，系统可接受投资者的预认购、预申购或预赎回委托，而后在开放日统一发送给中登TA。
2.8 基金转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管。
2.8.1 系统内转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。
2.8.2 跨系统转托管：基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转托管的行为。
2.9 巨额赎回：指基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。
但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
三、操作平台、工具
3.1 操作平台：集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统。
3.2 辅助工具：第二代身份证读卡器、磁卡读卡器。
四、适用表格、协议、凭证
4.1 《证券交易委托申请表》（个人/机构）。
五、权限管理和风险控制
5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗。