银行银团贷款管理办法模版

银行银团贷款管理办法

第一章总则

第一条为促进和规范银行银团贷款业务的发展，分散和防范贷款风险，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》、《商业银行服务价格收费管理办法》、《银团贷款业务指引》等有关规定以及银行有关规章制度，制定本办法。

第二条银团贷款是指两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

第三条我行发放银团贷款必须遵守国家的有关法律法规，符合国家的产业政策、金融政策和信贷政策。

第四条银团贷款除按本办法进行管理外，还应根据贷款发放的种类分别按照相应的办法进行管理。

第五条银行本着信息共享、独立审判、自主决策、风险自担的原则参与银团贷款。

第六条本办法适用于辖内各机构。

第二章基本条件和适用对象

第七条本办法所称的银团贷款借款人应是在中华人民共和国境内依法核准登记的企业、事业法人及其他经济组织。

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第八条银团贷款的借款人必须符合《贷款通则》及相关文件对借款人规定的基本条件和要求。

第九条银团贷款适用于长期、中期和短期等各类贷款。

第三章释义

第十条在本办法中，除非上下文内容需要不同释义，否则专用术语按以下释义：

（一）经办行，是指银行有办理贷款业务经营权限的各级经办机构；

（二）工作日，是指除国家法定节假日和休息日以外的正常营业日；

（三）市场测试，是由牵头行联系其他银行，考察他们对主要贷款条件的反应及参加银团的可能性等，为制定可行的贷款筹组方案提供非常重要的信息；

（四）信息备忘录，是指通常由牵头行受借款人委托编制并分派给有兴趣参加银团贷款的银行，作为潜在参加行自行对借款人以及有关项目进行独立经济及财务评估的基本材料。主要包括声明、银团贷款的基本条件，借款人的法律地位及概况、借款人的财务状况、项目概况及市场分析、项目财务现金流量分析、担保人和担保物介绍、风险因素及避险措施、项目的准入审批手续及有资质环保机构出具的环境影响监测评估文件等；

（五）保密协议，也称为保密声明，是指为保证银团贷款中借款人以及参与各方的合法权益和商业秘密而拟订的法律性文

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件。保密协议可以由银团贷款有关各方以双边或多边形式签署，也可要求拟邀请的参与银行以牵头行或借款人要求的格式及内容出具保密承诺函；

（六）银团贷款合同(以下简称“贷款合同”)，是指由银团各成员行与借款人按照已同意的条款签订的、约定银团贷款各方当事人权利义务的法律性文件，包括但不限于贷款合同、担保合同、其他与银团贷款有关的合同、相关文件以及其补充协议；

（七）提款先决条件，是指借款人提交的表明落实了贷款合同中列明的首次及每次提款条件的文件、资料、承诺等书面证明；

（八）提款，是指借款人根据贷款合同约定，从贷款额度中已提取或拟提取贷款款项；

（九）放款额，是指贷款人根据贷款合同的约定，已发放或拟发放的贷款本金额；

（十）违约事项，是指在银团贷款合同中列明的、借款人应遵守或承诺的不作为的一系列贷款合同要求的事项，以及做出肯定或否定的相关承诺；

（十一）贷款重组，是指因客观原因导致借款人不能或预见到将不能遵守或履行贷款合同的某些主要条款时，主动向银团提出申请，通过借贷双方的谈判，达成一个双方均可接受的贷款合同修改方案。

第四章银团成员与分工

第十一条银团主要由牵头行、代理行和参加行等成员共同

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