停息挂账处理流程
银行公共基础知识
银行公共基础知识目录一、银行业务基础知识 (3)1.1 银行业务概述 (4)1.2 银行存款业务 (5)1.3 银行贷款业务 (7)1.4 支付结算业务 (8)1.5 银行卡业务 (10)1.6 电子银行业务 (11)二、银行管理基础知识 (12)2.1 银行治理结构 (13)2.2 银行风险管理 (15)2.3 银行内部控制 (16)2.4 银行合规管理 (18)2.5 银行市场营销 (19)三、银行金融知识 (21)四、银行职业道德与法律法规 (23)4.1 银行职业道德 (25)4.2 银行业法律法规 (26)4.3 反洗钱与反恐怖融资 (27)4.4 银行犯罪与刑事责任 (28)五、银行实务操作 (29)5.1 现金业务处理 (30)5.2 账户管理 (32)5.3 汇款业务处理 (33)5.4 信贷业务处理 (34)5.5 投资理财业务处理 (35)六、银行信息安全与科技发展 (37)6.1 银行信息安全 (38)6.2 银行金融科技 (40)6.3 互联网金融 (41)6.4 数字货币与区块链技术 (42)七、银行考试与职业规划 (44)7.1 银行招聘考试 (45)7.2 银行从业资格考试 (46)7.3 银行职业规划 (47)7.4 银行员工心理健康 (49)八、国际金融与银行业 (50)8.1 国际金融市场 (51)8.2 国际银行业 (53)8.3 国际金融机构 (54)8.4 跨境金融合作 (56)九、银行案例分析与实践 (57)9.1 国内外银行案例分析 (58)9.2 银行业务创新实践 (60)9.3 银行风险控制实践 (61)9.4 银行营销策略实践 (62)一、银行业务基础知识银行业务是金融机构为个人和企事业单位提供金融服务的总称，涵盖了存款、贷款、支付结算、投资理财、代理业务等多个方面。
存款业务：这是银行最基本的业务之一，包括活期存款、定期存款、储蓄存款等。
客户在银行存款可以获得利息收入，并在需要时提取使用。
易订货产品使用手册(管理后台)说明书
文件名称 版 本
易订货产品使用手册（管理后台） 1.0 深圳市铱云云计算有1. 易订货概述 ......................................................................................................................................................4 1.1. 产品简介 ..........................................................................................................................................4 1.2. 订货模型 ..........................................................................................................................................4 1.3. 功能概览 ..........................................................................................................................................4 1.4. 操作界面 .................................................................................................................................
公司企业银行帐户管理制度
公司企业银行帐户管理制度目录一、内容概括 (2)二、账户开立管理 (3)2.1 一般规定 (4)2.2 单位账户开立 (5)2.3 个人账户开立 (5)三、账户使用与管理 (6)3.1 日常使用 (7)3.2 账户变更 (8)3.3 账户注销 (9)四、资金收付管理 (10)4.1 收入管理 (11)4.2 支出管理 (12)4.3 现金管理 (13)五、风险管理与内部控制 (14)5.1 风险识别 (15)5.2 风险评估 (17)5.3 风险控制 (18)六、合规性检查与监督 (19)6.1 内部审计 (20)6.2 合规检查 (21)七、附则 (22)7.1 解释权 (23)7.2 修订记录 (23)一、内容概括本文档旨在制定公司企业银行帐户管理制度，以规范和优化公司对银行账户的管理，确保资金安全、合规运作。
本制度涵盖了银行账户的开立、使用、监控、审计等方面的内容，旨在提高公司财务管理水平，降低财务风险。
具体内容包括：银行账户的开立与审批：明确银行账户开立的条件、程序和责任人，确保账户的合法性和合规性。
银行账户的使用管理：规定员工使用银行账户的权限、范围和流程，加强对资金使用的监管，防止挪用、滥用等行为。
银行账户的监控与报告：建立银行账户的实时监控机制，定期对账户进行审计和报告，确保资金安全。
银行账户的风险控制：制定针对银行账户的风险控制措施，包括但不限于资金风险、操作风险等，降低财务风险。
银行账户的变更与终止：明确银行账户变更或终止的条件、程序和责任人，确保账户信息的准确性和及时性。
相关制度的配套与衔接：与其他财务管理制度相衔接，形成完善的财务管理体系。
二、账户开立管理本公司在开立银行账户时，应遵循合法、合规、合理、必要的原则，依据公司的业务需求、财务管理需求及风险控制需求进行合理规划。
开立账户前，需向公司财务部门提交开户申请，详细列明开户理由、账户类型、开户银行等信息，经过财务部门初步审核后提交至公司高层进行审批。
邮政银行规章制度
邮政银行规章制度【篇一：中国邮政储蓄银行规章制度管理办法】中国邮政储蓄银行规章制度管理办法（2014年版）目录第一章总则 (1)第二章计划 (5)第三章第四章第五章第六章第七章起草 ....................................... 6 审查 (9)审批与执行 .................................. 10 修订与废止 .................................. 12 附则 .. (15)第一章总则第一条为规范中国邮政储蓄银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。
本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。
下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。
第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。
逾期无力还款处理方法是什么
逾期无力还款处理方法是什么逾期无力还款较佳处理方法是需要经过债权人的通过分期付款，或者将个人的财产进行折抵偿还。
欠款起诉需要的材料包括了起诉状、诉讼主体资格证明、债务关系等。
逾期无力还款处理方法是什么一、逾期无力还款处理方法是什么1、可以联系银行申请停息挂账，当然一般银行不会轻易同意这种申请，所以自己要做好充足的准备，让银行无法拒绝自己，因此需要了解相关的停息挂账的申请条件：条件一：持卡人具有还款意愿；条件二：持卡人具备分期还款能力；条件三：持卡人已经逾期而且无法一次性偿还欠款；条件四：持卡人想回归正常生活环境的，停止催收电子话不想被执行的，不躲避催收。
符合条件的持卡人就可以主动联系银行，告知自身情况，有还款的意愿，并说明原因无法一次性还清，无法承担这笔债务，想申请个性化分期还款，并告诉自己能承担的分期期数以及一些材料证明。
2、《商业银行信用卡监督管理办法》第七十条规定在特殊情况下，确认信用卡欠款金额超出持卡人还款能力、且持卡人仍有还款意愿的，发卡银行可以与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议，个性化分期还款协议的较长期限不得超过5年。
二、停息挂账的好处和危害1、停息挂账好处一，罚息可以减免，不必承担已经产生的高额罚息。
第二，停止利息，较长五年内不涨利息，每个月偿还的都是本金。
第三，不再被催收，不再被起诉。
第四，每个月可以还固定少量的还款，自己不用再担心害怕，也可以腾出更多的经历去好好奋斗。
2、停息挂账也有两大危害。
一个就是协商成功之后，征信报告上会体现出来一个指腹，这也就意味着基本上和银行的所有贷款业务和信用卡都绝缘了。
第二点，当协商成功之后，就不能再有一次的逾期，因为一旦逾期，之前的协议就会作废，并且按照协商之前的金额进行计息复利，所以我们在协商的时候，一定要考虑到自己的偿还能力，不要盲目的去达成这个协议。
如果有逾期情况，也要想办法积极的解决，如果自己确实无力还款，那么可以主动联系银行申请停息挂账，虽然不是每个人都能申请到，但是万一申请到了，那么就可以大大的缓解自己的还款压力，这样银行也可能尽早的收到欠款，一举两得。
协会财务报销制度
协会财务报销制度目录一、总则 (3)二、财务报销原则 (3)2.1 合法合规 (4)2.2 实报实销 (5)2.3 严格审批 (7)2.4 预算管理 (8)三、报销流程 (9)3.1 报销申请 (10)3.1.1 填写申请表 (10)3.1.2 提交相关证明材料 (11)3.2 审核阶段 (12)3.2.1 初步审核 (13)3.2.2 多部门联合审核 (14)3.3 审批阶段 (15)3.3.1 逐级审批 (16)3.3.2 会签制度 (18)3.4 费用支付 (19)3.4.1 银行转账 (19)3.4.2 支票支付 (21)3.4.3 现金支付 (21)四、报销标准 (22)4.1 交通费 (24)4.2 住宿费 (25)4.3 办公用品 (26)4.4 其他费用 (28)五、报销审核 (29)5.1 审核内容 (30)5.1.1 审核票据真实性 (31)5.1.2 审核票据合法性 (32)5.1.3 审核票据完整性 (33)5.2 审核方法 (34)5.2.1 核对发票 (35)5.2.2 检查附件 (36)5.2.3 询问相关人员 (36)六、报销时限 (37)6.1 报销时限规定 (38)6.2 逾期处理 (39)七、附则 (41)7.1 解释权归属 (41)7.2 修订说明 (42)一、总则为规范本协会的财务行为，加强财务管理，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规及《社会团体登记管理条例》结合本协会实际情况，制定本财务报销制度。
本协会财务工作遵循公开、透明、合理、节约的原则，确保资金的合理使用和有效监督。
本协会财务报销制度实行会长负责制，会长对本协会的财务管理工作承担全面责任。
本协会财务报销制度接受会员大会和财政部门的监督、检查，并定期向会员大会报告财务状况。
本协会财务报销制度包括预算管理、报销流程、审批权限、会计核算等方面的规定。
二、财务报销原则合规性原则：所有报销事项必须严格遵守国家相关财务法规和公司内部财务管理规定，确保报销过程合法合规。
结算审核服务方案
结算审核服务方案目录一、内容概要 (2)1.1 目的与背景 (3)1.2 定义与范围 (3)二、服务内容概述 (5)2.1 结算审核服务定义 (5)2.2 服务内容详解 (6)三、服务流程 (8)3.1 需求分析与评估 (9)3.2 方案制定与实施 (10)3.3 结果反馈与改进 (11)四、团队组成与要求 (12)4.1 团队结构与人员配置 (13)4.2 专业能力与资质要求 (13)4.3 行业经验与案例分析 (14)五、服务标准与质量保证 (15)5.1 服务质量标准 (16)5.2 质量控制措施 (17)5.3 持续改进计划 (18)六、风险管理与应对措施 (19)6.1 风险识别与评估 (20)6.2 风险预防与控制 (21)6.3 应急预案与响应机制 (22)七、合同与法律事项 (23)7.1 合同条款与细则 (25)7.2 法律法规遵循 (26)7.3 合同履行与争议解决 (27)八、客户关系管理 (28)8.1 客户沟通渠道 (29)8.2 客户满意度调查 (30)8.3 客户档案管理与维护 (31)九、案例展示与分析 (32)9.1 成功案例介绍 (34)9.2 案例分析 (34)9.3 经验教训总结 (35)十、总结与展望 (36)10.1 服务方案总结 (37)10.2 发展前景展望 (38)一、内容概要服务目标与原则：明确结算审核的目标，确立服务的基本原则，确保审核工作的公正性、准确性和独立性。
审核范围与对象：界定结算审核的范围，包括项目类型、业务领域等，确定审核对象，如合同款项、发票、支付凭证等。
审核流程与步骤：详细阐述结算审核的整个过程，包括前期准备、资料收集、现场勘查（如有必要）、数据核对、审核分析、问题反馈等环节。
审核标准与方法：列举结算审核所依据的标准和规范，介绍使用的审核方法，如对比分析、实地考察等。
风险控制与应对：识别结算审核过程中可能出现的风险点，制定相应的预防措施和应对策略，确保审核工作的顺利进行。
金蝶云K3-Cloud财务领域操作流程明细——应付款管理操作规程
应付款管理操作规程应付款管理操作规程应付款管理操作规程 ..............................................................................1. 应付款管理系统 ................................................................................1.1 业务规程图 ...............................................................................2.操作规程 .......................................................................................2.1 基础设置 .................................................................................2.1.1 参数设置 ...........................................................................2.1.2 基础资料 ...........................................................................2.1.2.1 付款条件 ......................................................................2.1.2.2 应付付款核销方案 ..............................................................2.1.2.3 应付开票核销方案 ..............................................................2.2 业务初始化 ...............................................................................2.3 应付单 ...................................................................................2.4 其他应付单 ...............................................................................2.5 付款单/付款退款单 ..........................................................................2.6 应付开票核销 .............................................................................2.7 应付付款核销 .............................................................................2.8 内部应付清理 .............................................................................2.9 期末处理 .................................................................................2.10 账务处理 ................................................................................2.11 报表分析 ................................................................................2.11.1 应付款汇总表 ......................................................................2.11.2 应付款明细表 ......................................................................2.11.3 应付款账龄分析表 ..................................................................2.11.4 到期债务表 ........................................................................2.11.5 往来对账明细表 ....................................................................2.11.6 应付单跟踪表 ......................................................................1. 应付款管理系统1.1 业务规程图应付系统业务流程图初始化日常业务期末处理基础设置付款条件应付付款核销方案应付开票核销方案初始数据录入采购应付其他应付付款/退款核销报表查询内部往来清理期末结账账务处理2. 操作规程2.1 基础设置2.1.1 参数设置应付款管理系统的参数主要有如下几个：付款单付款退款单与应付单具有关联关系时自动核销1.如果该选项勾选，则付款单/付款退款单审核时自动与有关联关系的应付单核销。
停息挂账的申请流程
停息挂账的申请流程停息挂账是企业在经营过程中的一种常见操作，即将未到期的债权不在计提利息支出，在会计上进行挂账处理，以此来减轻经营压力。
但是对于企业的财务管理来说，停息挂账虽然可以缓解经营压力，但长期挂账对企业财务状况的不利影响也是不可忽视的。
在进行停息挂账的操作之前，必须经过公司管理层和财务部门的审批，制定合理的申请流程，确保操作的合规性和效益。
一、停息挂账的申请流程（一）停息挂账申请企业在进行停息挂账操作之前，需要进行一系列的操作。
首先进行停息挂账申请，在申请中应当详细说明停息挂账的原因、范围、时间和金额等信息，以及停息挂账的目的和影响。
申请人还需要在申请中附上相关的凭证和证明材料，例如未到期债权清单、资金流量表、利润表、负债表等，以便管理层和财务部门能够更好地理解和分析。
申请人将停息挂账申请书、相关凭证和证明材料提交给财务部门，由财务部门向管理层报告，说明停息挂账的必要性和相应的影响，进一步征得管理层的同意。
（二）审批流程1.财务部门审核在停息挂账申请提交之后，财务部门需要对申请的信息进行初步审核和分析。
财务部门主要负责对停息挂账的合规性和可行性进行评估，以确保停息挂账操作符合相关财务和法律法规要求。
如果财务部门认为停息挂账操作存在问题，将及时向申请人反馈，提出意见和建议，进一步完善申请流程。
2.管理层审批经过财务部门审核之后，管理层需要进行终审。
管理层对停息挂账操作的合规性和可行性进行审查和评估，进一步确认停息挂账的必要性和影响。
如果管理层同意进行停息挂账操作，将对申请进行签字并盖章。
3.报备会计核算部门经过管理层的审批之后，企业需要将停息挂账申请报备给会计核算部门进行登记，确认并核算停息挂账的相关财务数据，以确保停息挂账操作在会计上符合相关法律法规要求。
会计核算部门需要对停息挂账的产生原因、范围和影响等信息进行核实。
会计核算部门还要根据财务需求，制定相应的计提方案，确保停息挂账对会计和财务的影响在可控范围内。
应收账款清理工作方案
应收账款清理工作方案目录一、内容概括 (2)1.1 目的与意义 (2)1.2 应收账款清理的背景 (3)二、应收账款清理概述 (4)2.1 应收账款定义及特点 (4)2.2 应收账款清理的目标 (5)三、应收账款清理准备工作 (7)3.1 制定清理计划 (8)3.2 组建专业团队 (9)3.3 客户信息收集与整理 (10)3.4 清理流程制定 (11)四、应收账款清理实施步骤 (12)4.1 初步核实与分类 (13)4.2 发送催款通知 (14)4.3 协商解决与谈判 (15)4.4 采取法律手段 (16)4.5 跟进与监督 (17)五、应收账款清理效果评估 (18)5.1 清理成果统计 (20)5.2 成本效益分析 (21)5.3 经验教训总结 (22)六、应收账款清理后续工作 (23)6.1 建立长效管理机制 (24)6.2 加强内部控制 (25)6.3 提升员工素质与能力 (26)七、结语 (27)7.1 应收账款清理工作的意义 (28)7.2 对未来应收账款管理的展望 (29)一、内容概括本方案旨在明确应收账款清理工作的总体目标、工作原则、主要任务和实施步骤，以确保公司在面临市场竞争和经营压力的情况下，能够及时、有效地清理应收账款，提高资金周转效率，降低企业风险。
具体内容包括：制定工作原则：坚持公平、公正、公开的原则，确保清理工作的合规性和透明度；坚持客户至上、诚信为本的原则，维护企业形象和客户关系；坚持问题导向、结果导向的原则，确保清理工作的有效性和针对性。
划分主要任务：根据公司实际情况，将应收账款清理工作分为以下几个主要任务。
1.1 目的与意义提高资金使用效率：通过清理应收账款，加速资金回笼，提高公司现金流的稳定性，确保公司正常运营和扩大再生产的资金需求。
降低经营风险：防止因应收账款无法收回而引发的财务风险，减少坏账损失，保障公司的经济效益。
规范财务管理：通过应收账款的清理工作，规范公司的财务管理流程，完善内部控制体系，提高财务管理水平。
海鼎_HDPOS4操作手册v1.0
2.
预付款审核流程...........................................................................................................................................................................31
3.
商品定货流程............................................................................................................................................................................... 11
2.
合同管理流程................................................................................................................................................................................. 8
格式xyx为主商品的单品数y如果进a商品送a商品则直接在a商品行维护赠品比例即可如图明细栏第一行所示如果进a商品送b商品则需在第二行维护赠品代码后再维护赠品比例如图明细栏第二行所示赠品比例是按最小规格计算的如a商品包装规格120b赠品包装规格110如果定一个包装规格a送一个b赠品比例须维护为201采购员预审商品经理审核后协议生效此时可以进行定货若进货协议中规定商品有赠品则需维护赠品信息及赠送关系左边明细栏填写进行促销的商品类别中间栏填写该类别中不参与此次促销的商选择促销单生效时间和生效门店设定购买总额和赠送数量关系维护赠品信息和赠品销售价格审核保存到达开始时间后促销价格生配货赠品管理流程91
商业银行综合柜面业务实训教学软件操作手册_图文(精)
第三节储蓄柜台特殊业务..................................................................................................................... - 29 -
一.修改密码...................................................................................................................................... - 29 -
一.工前准备流程.............................................................................................................................. - 17 -
大小额支付系统操作手册(第一版)
一、 普通贷记.........................................................................................................10 （一）基本规定 ............................................................................................................. 10 （二）业务操作 ............................................................................................................. 10 二、 来账信息打印.................................................................................................15 （一）业务操作 ............................................................................................................. 15 三、 退汇.................................................................................................................16 （一）业务操作 ............................................................................................................. 16 四、 来账挂账手工处理.........................................................................................17 （一）业务操作 ............................................................................................................. 17 五、 来账未入账手工入账.....................................................................................20 （一）业务操作 ............................................................................................................. 20 六、 手工补账.........................................................................................................22 （一）业务操作 ............................................................................................................. 22 七、 事务信息打印.................................................................................................24 （一）业务操作 ............................................................................................................. 24 八、 查询.................................................................................................................24 （一）基本规定 ............................................................................................................. 25 （一）业务操作 ............................................................................................................. 25 九、 查复.................................................................................................................25 （一）基本规定 ............................................................................................................. 26 （二）业务操作 ............................................................................................................. 26 十、 银行承兑汇票查询.........................................................................................27 （一）业务操作 ............................................................................................................. 27 十一、 自由格式报文.................................................................................................28 （一）基本规定 ............................................................................................................. 28 （一）业务操作 ............................................................................................................. 28 第四节小额支付系统业务 ..................................................................................................... 29 一、 普通贷记.........................................................................................................29 （一）基本规定 ............................................................................................................. 29 二、 来账信息打印.................................................................................................33 （一）业务操作 ............................................................................................................. 33 三、 退汇.................................................................................................................34 （一）业务操作 ............................................................................................................. 34 四、 来账挂账手工处理.........................................................................................35
[肉制品加工]双汇集团OA系统操作手册
![[肉制品加工]双汇集团OA系统操作手册](https://img.taocdn.com/s3/m/59aaa36fad51f01dc381f186.png)
双汇集团OA系统用户使用手册版权说明本手册以及相关的计算机软件程序仅用于为泛微协同管理平台最终用户提供信息，上海泛微软件有限公司有权。
本手册是上海泛微软件有限公司的专有信息，并受中华人民共和国版权法和国际公约的保护。
未得到上海泛微软件有限公司明确的书面许可，不得为任何目的、以任何形式或手段辅助或传播本手册的任何部分内容。
本手册内容若有变动，恕不另行通知。
本手册中例子中所引用的公司、人名和数据若非特殊说明，均属虚构。
本手册以及本手册所提及的任何产品的使用均受适应的最终用户许可协议限制。
本手册由上海泛微软件有限公司制作。
本手册中提及的所有商标、商标名称、服务标志及徽标均归其各自公司所有。
目录一、系统使用向导 (4)1.1进入e-cology系统 (4)1.2 OA系统桌面快捷方式创建 (6)1.3常见问题及处理 (7)1.4主界面功能详解 (8)1.4.1主界面功能区域分布 (8)1.4.2主界面区域说明 (8)1.4.3常用工具 (8)1.4.4个人工作区 (9)二、常用功能 (11)2.1用户在门户中处理日常工作 (11)2.2修改系统登录密码 (12)2.3查询人员信息 (13)2.4创建工作流 (14)2.5跟踪流程处理情况 (16)2.6 收藏夹功能 (18)2.6.1功能描述 (18)2.6.2 收藏操作 (18)2.6.3 查看收藏夹 (20)三、用户界面定义 (21)3.1流程短语设置 (22)3.2人力资源自定义组 (23)四、知识管理 (24)4.1新建文档 (24)4.2我的文档 (28)4.3最新文档 (29)4.4文档目录 (30)4.5查询文档 (32)五、工作流程 (33)5.1新建流程 (33)5.2跟踪流程处理情况 (35)5.3待办事宜 (37)5.4已办事宜 (38)5.5办结事宜 (39)5.6流程代理 (39)5.7流程查询 (40)一、系统使用向导1.1进入e-cology系统系统登陆地址：联通网络系统访问地址：http://61.136.76.235:8089电信网络系统访问地址：http://222.89.232.16:8089铁通网络系统访问地址：http://61.233.88.42:80891）打开一个IE（Internet Explorer）窗口一般windows操作平台，系统在屏幕左下角有一个IE链接按钮，如图2-1所示：IE图标（图1-1）箭头所指图标，就是IE图标，单击IE图标就可以打开一个IE窗口，或者直接双击个人桌面图标。
报销制度和流程
报销制度和流程目录一、报销制度概述 (2)1.1 目的与意义 (3)1.2 基本原则 (3)1.3 管理架构与职责 (5)二、报销流程 (6)2.1 报销申请 (7)2.1.1 填写申请表 (7)2.1.2 提交申请 (8)2.2 审核流程 (9)2.3 费用支付 (10)2.3.1 银行转账 (11)2.3.2 支票支付 (12)2.3.3 现金支付 (13)2.4 报销凭证管理 (14)2.4.1 原始凭证整理 (14)2.4.2 记账凭证处理 (16)2.4.3 报表编制 (17)三、报销类型及规定 (17)3.1 差旅费 (19)3.2 业务招待费 (19)3.3 办公用品购置费 (20)3.4 其他费用 (21)3.5 报销限额与比例 (22)四、报销审核与审批 (23)4.1 审核标准 (24)4.2 审批权限 (25)五、报销监督与检查 (26)5.1 内部监督 (27)5.2 外部审计 (27)六、附则 (28)6.1 解释权归属 (28)6.2 修订日期 (29)一、报销制度概述报销范围：明确员工在工作中产生的各类费用的报销范围，包括但不限于差旅费、交通费、餐费、通讯费、办公用品费等。
报销标准：规定各类费用的报销标准，确保报销金额合理、合规。
对于不同类型的费用，应按照相应的规定进行报销。
报销流程：明确员工报销的具体流程，包括申请、审批、支付等环节。
各部门和岗位应按照规定的流程进行报销操作，确保报销工作的顺利进行。
报销凭证：要求员工提供真实、有效的报销凭证，如发票、收据等。
对于无法提供凭证的费用，原则上不予报销。
报销审批：设立专门的审批部门或人员，对员工的报销申请进行审核。
审批部门或人员应根据公司的财务政策和相关规定，对报销申请进行严格把关。
报销公示：对于已批准报销的费用，应在公司内部进行公示，接受其他员工的监督。
违规处理：对于违反报销制度的行为，应及时予以纠正并追究相关责任。
对于恶意违规者，应依据公司的相关规定进行处理，以维护公司的利益和形象。
建行停息挂账流程
建行停息挂账流程随着金融业的不断发展，银行业也在不断地创新和完善自己的业务流程，以更好地服务客户。
建设银行是中国大型商业银行之一，其业务范围广泛，服务客户群体也非常庞大。
在日常业务中，建行的停息挂账流程是一个非常重要的环节，下文将详细介绍该流程。
一、什么是停息挂账？停息挂账是指客户在还款日前将所欠息费挂账，到还款日时再一次性还清本金和利息的行为。
这样的操作可以使客户在资金周转上更灵活，节约资金成本，同时也方便了银行的资金管理工作。
二、停息挂账的申请条件客户在申请停息挂账前，需要满足以下条件：1.客户的账户状态正常，无逾期记录。
2.客户所持有的信用卡、贷款等产品均属于建设银行。
3.客户的账户余额充足，可以支付本期的最低还款额。
4.客户需要提前向银行提交申请，银行审核通过后方可进行挂账操作。
三、停息挂账的申请流程1.客户向建行提交停息挂账申请，填写相关申请表格并提供必要的证明文件。
2.银行对客户的信用记录、还款能力等进行审核，审核通过后向客户发放停息挂账授权书。
3.客户在还款日之前，将所欠的利息挂账至建行账户中。
4.到达还款日时，客户需要一次性还清本金和利息，同时银行将扣除所挂账的利息。
四、停息挂账的注意事项1.客户需要在还款日之前挂账，否则将产生逾期费用。
2.客户需要确保账户余额充足，以免挂账失败。
3.客户需要在还款日时一次性还清本金和利息，否则将产生罚息。
4.客户需要定期关注账户的还款情况，避免出现逾期等不良记录。
五、总结建行停息挂账流程是一个非常方便的操作，可以使客户在资金周转上更加灵活，同时也方便了银行的资金管理工作。
但是客户在进行挂账操作前需要满足一定的条件，并且需要遵守相关的注意事项，以免产生不必要的费用和不良记录。
建行将一如既往地为客户提供更好的服务，同时也期待客户能够合理利用银行的各项业务，共同促进金融行业的发展。
自己申请停息挂账的流程及技巧
自己申请停息挂账的流程及技巧以自己申请停息挂账的流程及技巧为标题，写一篇文章。
在我们日常生活中，经常会遇到需要挂账的情况，比如信用卡账单、水电费等。
但有时候由于各种原因，我们可能需要申请停止挂账，这就需要我们了解相关的流程和技巧。
下面就来详细介绍一下自己申请停息挂账的具体步骤。
我们需要确认自己要停止挂账的具体项目。
比如，如果是信用卡账单，我们需要明确是全部账单还是部分账单，还有具体的账单金额。
如果是水电费，我们需要了解是哪一期的费用和具体的金额等信息。
只有明确了要停止挂账的项目，我们才能有针对性地进行申请。
我们需要联系相关的机构或单位，向他们提出停息挂账的申请。
这一步可以通过电话、邮件或者亲自前往相关机构办理。
在联系时，我们需要准备好自己的身份证明和相关证件，以便证明我们的身份和申请的合法性。
在申请停息挂账时，我们需要明确自己的理由。
比如，如果是因为经济困难无法及时支付账单，我们可以说明自己的收入情况、家庭情况等，以证明自己的困难。
如果是因为某种特殊情况，比如生病住院等，我们需要提供医生证明或相关证件，以证明自己无法支付账单的合理性。
我们还可以提供一些其他的证明材料，以增加申请的成功率。
比如，我们可以提供银行流水证明自己的收入情况，或者提供其他人的担保信，以增加申请的可信度。
这些证明材料可以有效地支持我们的申请，并提高我们的成功率。
在申请停息挂账时，我们需要注意一些技巧。
首先，我们要保持良好的沟通和合作态度。
如果我们能够与相关机构建立良好的沟通，他们往往会更加愿意帮助我们解决问题。
其次，我们要尽早提出申请，不要拖延。
如果我们能够在账单还款日前提出申请，相关机构会更加容易接受我们的请求。
此外，我们还可以尝试与相关机构协商延期还款或者制定分期付款计划等，以减轻自己的经济压力。
我们要耐心等待申请结果。
有时候，申请停息挂账可能需要一定的时间来审核和处理。
我们要保持耐心，并及时与相关机构保持联系，了解申请进展情况。
自己申请停息挂账的流程及技巧
自己申请停息挂账的流程及技巧以自己申请停息挂账的流程及技巧为标题，写一篇文章在生活和工作中，我们有时候会遇到一些紧急情况或者个人原因，需要申请停息挂账。
那么，如何进行申请停息挂账的流程及技巧呢？下面，我将为大家介绍一下相关的步骤和注意事项。
一、了解停息挂账的概念我们需要明确停息挂账的含义。
停息挂账是指在欠款的情况下，向债权人申请暂停还款的一种特殊情况处理方式。
在申请成功后，债权人会同意暂时不追究你的还款责任，但是利息仍会继续累积。
二、准备申请材料在申请停息挂账之前，我们需要准备一些相关的材料。
首先是申请书，其中应包括个人基本信息、借款合同编号、欠款金额、停息期限等内容。
其次是相关证明材料，比如个人身份证明、收入证明、紧急情况证明等。
这些材料的准备要充分，以便能够顺利通过申请。
三、选择适当的时间和方式在进行申请之前，我们需要选择一个合适的时间和方式。
首先，我们需要确保自己的情况符合停息挂账的条件，比如遇到紧急情况、收入减少等。
其次，我们需要选择一个合适的时间点，比如在还款日前一段时间进行申请，以便能够给债权人足够的时间处理申请。
最后，我们可以选择在线申请或者书面申请的方式，具体取决于债权人的要求。
四、撰写申请书在撰写申请书时，我们需要注意以下几点。
首先，要简明扼要地表达自己的申请目的和原因，避免冗长的叙述。
其次，要清晰地说明停息挂账的期限，以及希望债权人能够给予的支持和理解。
最后，要真诚地表达自己的感谢之情，同时承诺在恢复正常情况后会按时还款。
五、提交申请在提交申请时，我们需要按照债权人的要求进行操作。
有些债权人可能要求在线填写申请表格，有些则要求书面提交。
无论哪种方式，我们都要确保申请材料的完整性和准确性。
同时，我们也可以通过电话或邮件等方式与债权人进行沟通，以便及时了解申请进度。
六、耐心等待结果提交申请后，我们需要耐心等待债权人的答复。
在等待的过程中，我们可以适当地与债权人保持联系，了解申请进展情况。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
停息挂账处理流程
停息挂账处理流程是指银行在接受客户挂账业务时，出现了资金不足等原因导致无法及时扣款的情况，需要进行停息挂账处理。
具体流程如下：
1. 银行工作人员接到客户挂账申请后，核实客户账户余额和挂账金额，确认资金充足。
2. 银行在申请挂账后，根据挂账期限设定止付日期，即停息日期。
3. 停息日期到达时，银行自动停止挂账期间的计息和扣款。
4. 在停息期间，银行工作人员会通过电话、短信等方式提醒客户及时存入足额资金，以免影响挂账业务的正常进行。
5. 在挂账期限到期后，银行会根据客户账户余额扣除挂账金额，同时计算挂账期间的利息并一并结算。
6. 如果客户在挂账期限到期后仍未存入足额资金，银行将启动逾期催收程序。
总之，停息挂账处理流程是银行为了保障挂账业务的正常进行，同时也是对客户资金安全的保障措施。
- 1 -。