基金术语及名词：基金的单位资产净值
基金的名词解释
基金的名词解释一、基金术语分类1、创业基金又称风险资本，它的投资目标主要是那些不具备上市资格的小企业和新兴企业，甚至是那些还处于构思之中的企业。
通常都属于私募，投资周期也较长。
在我国，通常所说的“产业投资基金”即属于创业基金。
2、对冲基金英文名称为HedgeFUnd,意为“风险对冲过的基金”，原意是利用期货、期权等金融衍生产品，对相关联的不同股票空买空卖。
风险对冲的操作，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。
3、公募基金公募基金是指受我国政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金。
例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。
4、私募基金私募基金是指非公开宣传的，私下向特定投资者募集资金进行的一种集合投资。
5、开放式基金开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
6、封闭式基金封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
7、公司型投资基金基金公司本身为一家股份有限公司，公司通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金。
投资者购买了该家公司的股票，就成为该公司的股东，凭股票领取股息或红利、分享投资所获得的收益。
公司型基金在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。
8、契约型投资基金契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
9、有限合伙基金有限合伙基金是指一名以上普通合伙人与一名以上有限合伙人所组成的合伙，它是介于合伙与有限责任公司之间的一种企业形式。
有限合伙人不参与有限合伙企业的运作，不对外代表组织，只按合伙协议比例享受利润分配，以其出资额为限对合伙的债务承担清偿责任。
普通合伙人参与合伙事务的管理，分享合伙收益，每个普通合伙人都对合伙债务负无限责任或者连带责任。
基金净值的含义以及相关介绍
基金净值的含义以及相关介绍基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=基金资产总值-基金负债/基金总份额。
基金单位份额净值，指每份额基金当日的价值。
是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。
每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。
除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。
可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
关于基金净值问：什么是基金净值?什么是基金单位净值?什么是基金累计净值?答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位净值=总资产-总负债/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高;如果基金成立的时间较短,银实贷，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。
因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。
基金资产净值的计算方法和公告方式
基金资产净值的计算方法和公告方式基金是投资者与基金公司共同合作的一种形式，而基金的净值是一个非常重要的指标。
通过净值的计算，投资者能够了解基金产品的市值以及运作状况，从而更好地进行投资决策。
而基金资产净值的计算方法和公告方式又是怎样的呢？下面我们来分步骤进行阐述。
一、基金资产净值的计算方法基金的资产净值包括份额净值和基金资产净值两部分。
其中，份额净值是指每份基金的净值，而基金资产净值则是指基金所有资产的净值。
基金资产净值的计算方法主要包括以下几个方面：1. 首先，需要计算当前基金所有持仓的市值，即基金资产净值。
这部分资产包括股票、债券、基金、现金等所有持仓种类。
2. 在确定基金持仓市值之后，需要计算基金总负债，包括所有的应付款项等。
3. 将基金资产净值除以基金总份额，即可得到基金份额净值。
以上基金资产净值计算方法为简介版，实际计算还涉及到各种调整因素的考虑，具体计算过程需要依据不同基金的投资策略、运作方式以及规定等因素进行合理计算。
二、基金资产净值的公告方式基金资产净值的公告方式通常采用两种方式：1. 定期公告：基金公司设定每日、每周、每月等不同的定期公告时间，将基金资产净值以及基金份额净值予以公示并更新。
投资者可通过相关渠道查询到最新的基金净值数值。
2. 即时公告：在某些特殊情况下，基金公司会及时公布基金资产净值或基金份额净值的变化情况。
这些因素包括但不限于：市场整体风险变化、违规情况发生、基金投资环境影响等，这些情况可能对基金的净值产生重要影响，因此需要及时公告。
在公告基金资产净值时，需要注意以下几点：1. 定期公告和即时公告均需按规定时间进行，并确保公告方式的真实、全面、透明。
2. 相关信息应在适当的媒介上公之于众，如网站、报纸、电视等媒体。
3. 基金公司应将公告方式及公告频率明确告知投资者，并不得随意更改。
总之，基金资产净值的计算方法和公告方式对于投资者的投资状况影响极大。
投资者应保持对基金净值的关注，以便对基金的运作状况有更为准确的把握。
基金名词专业术语解释
基金名词专业术语解释1. 基金：由多位投资者共同出资组成的投资组合，由专业的基金经理负责管理和投资，旨在获得资本收益。
2. 净值：基金的资产减去负债后，所剩余的价值，即一个基金单位的价值。
3. 投资组合：由不同的证券或资产组成的投资组合，旨在获得最大利润，同时降低风险。
4. 基金经理：负责基金管理和运作的专业人士，他们负责制定基金的投资战略，选择投资对象，进行定期的业绩分析并报告给投资者。
5. 申购：指投资者通过购买基金单位来投资基金，增加其基金份额。
6. 赎回：指投资者将自己拥有的基金份额卖出，获得资金回报。
7. 手续费：投资者购买、赎回基金时需要支付给基金公司的费用，包括销售服务费、申购费和赎回费等等。
8. 股票型基金：一种投资于股票市场的基金。
其持有股票的百分比高达80%以上。
9. 债券型基金：一种投资于债券市场的基金。
其持有固定收益证券的比例大于80%。
10. 混合型基金：在股票与债券市场中进行投资，同时兼具股票型基金和债券型基金优点。
11. 指数型基金：追踪某一市场指数如沪深300指数、中证500指数等。
其表现与指数表现相似。
12. 货币市场基金：一种短期理财基金，主要投资于短期债券和货币市场。
其风险较低，但回报也较低。
13. 风险收益率：在衡量基金表现时，风险收益率是指一份基金在某一特定时间内的收益与投资风险之比。
14. 业绩比较基准：作为衡量基金业绩的标准，业绩比较基准通常是指某一市场指数，例如上证综指或中证500指数。
15. 资产配置：一种投资策略，旨在通过在不同资产中分散投资来降低风险，同时寻求回报。
16. 应分配收益：基金从持有资产中获得的收益，减去管理费用后，被基金公司分配给投资者的部分。
17. 历史回报率：基金过去一段时间内的总回报率，作为投资者评估基金表现的指标之一。
18. 托管银行：为基金提供资产托管及结算相关服务的银行。
基金入门基础知识
基金入门基础知识基金入门基础知识可否在开立交易帐户的同时办理认购业务？可以。
在发行期内，投资者可以同时办理开立中行交易帐户和认购业务，而无须多次跑代销网点。
一个投资者可以开立多个基金帐户吗？不行，根据业务规则的规定，一个投资者只能开立一个基金帐户。
可以委托他人办理开户吗？不行，开户必须由投资者本人亲自办理。
在认购期投资者可以多次认购基金吗？可以。
投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗？不，拿到代销机构的业务受理凭证仅仅表示业务被受理了，但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准，投资者一般在T+2个工作日才能查询到自己在T日办理的业务是否成功。
什么是认购、申购和赎回？认购是指投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。
申购是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
什么是封闭期，封闭期一般有多长？封闭期指在开放式基金成立初期，基金管理人可以在基金契约和招募说明书规定的期限内不接受申购、赎回等业务的时间。
根据法规的规定，封闭期最长不得超过3个月。
什么是开放日？开放日是指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。
在我国，一般来讲，证券交易所的交易日即为开放式基金的开放日。
基金成立的条件是什么？按照《开放式基金管理暂行办法》的`规定，开放式基金成立的条件是：①设立募集期限内，净销售额超过2亿元；②在设立募集期限内，最低认购户数达到100人。
当基金达到基金成立的条件时，由基金管理人可公告基金成立，并自成立之日起将客户认购的基金份额正式转入其开设的基金帐户。
什么是登记基金帐号？投资者在开立基金账户后，如需要在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务，需首先登记基金帐号。
换句话说，登记基金帐号是投资者已在一家销售机构开立了基金帐户，而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。
未开立基金帐户的客户可以办理登记基金帐号的业务吗？未开立基金帐户的客户不可以办理登记基金帐号业务，但他可以直接办理开立基金帐户的业务。
《金融理论与实务》课后试题及答案
1第一章货币与货币制度1.马克思是怎样用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证货币产生的客观性的？参考答案：按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。
商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段： 1）简单的或偶然的价值形式阶段在这一阶段上，一种商品的价值仅仅是简单的或偶然的表现在与它相交换的另外一种商品上。
2）总和的或扩大的价值形式阶段在这一阶段上，一种商品的价值表现在了与它相交换的一系列商品上。
3）一般价值形式阶段在这一阶段，所有商品的价值都表现在了一个作为一般等价物的商品身上。
4）货币形式阶段在这一阶段，所有商品的价值都表现在了作为固定的一般等价物的金或银上。
当价值形式发展到第四个阶段时，货币就产生了。
2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是什么？参考答案：推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是商品生产和商品交换活动的不断发展。
3.什么是货币的交易媒介职能？货币为什么具有价值贮藏职能？参考答案：货币的交易媒介职能是指，当货币作为商品交换的媒介物时所发挥出的职能。
货币之所以具有价值贮藏职能是因为货币本身具有价值。
4.货币制度的构成要素有哪些？参考答案：货币制度的构成要素有五个方面：1）规定货币材料（币材） 2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类 4）规定货币的法定支付能力 5）规定货币的铸造或发行。
5.不兑现信用货币制度的特点是什么？我国人民币制度的主要内容包括哪些？参考答案：不兑现的信用货币制度的基本特点是：一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。
二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。
三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。
我国人民币制度的三项主要内容：一是人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。
人民币主币的单位是元，辅币的单位有“角”和“分”两种，分、角、元均为十进制。
投资银行业务名词解释
投资银行业务名词解释1、积极的投资管理模式：积极的投资管理模式旨在争取高于某个市场或行业的表现。
采用此种方式的基金经理会按照投资研究、市场预测和自己的判断去灵活决定买卖哪一项证券。
2、积极成长型：积极成长型基金以追求获取最大资本利得为目标，投资标的主要为具高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业的普通股。
一般而言，这类基金的少有配息，但基金的净资产价值有可能因投资标的股价短期暴涨而大幅上升，反之，亦可能大跌，风险较高。
每年回报：从投资所得的每年平均利润或亏损。
3、套利基金：属于「对冲基金」（Hedge Fund，也称为避险基金）的一种，其投资标的相当广泛，但通常一档套利基金操作设计，只锁定一种标的进行套利，最常见的套利标的包括利率、汇率、可转债、购并与重组中的企业等。
4、卖价：指投资人将基金持份卖回给基金（公司）的价格。
卖价又称赎回价，通常相当于净值（除非有赎回）。
5、资产调配：订立出最理想投资组合，包括证券、债券、现金或房地产的过程。
6、资产组合基金：就是将投资理财上的「资产配置」概念，应用于单一基金上，由基金经理人针对全球经济和金融情势的变化，决定在不同市场、不同投资工具的资产配置比重。
7、认可基金：符合证监会规定可以在香港市场公开发售的单位信托或互惠基金。
惟获得认可并不代表被证监会推荐。
8、平衡式基金：平衡式基金以追求长期成长、有稳定收益与安全三者兼具为目标。
投资标的包括债券、普通股与特别股，此类型基金的资本利得部份较少，但却有较多稳定的股利与利息收益。
9、熊市：投资者对市场价格产生悲观预测。
10、受益凭证：为一有价证券，用以表彰受益权。
投资人购买基金时，投信公司会发行所谓的受益凭证给投资人，以表彰受益权。
因该凭证法律上视为有价证券，在进行任何转换或买回前，均须将此受益凭证交回给基金公司。
若不慎遗失，补发事宜相当费时，故除非特别要求，否则投信公司大多不主动发给受益人。
11、参考指数：是用来评鉴基金绩效表现的一项指标，有些投顾业者会译成对比指数或是指标指数。
业务资料
基金净值又称基金单位净值，即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
2、未上市的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。
在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。
为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
1.一般不超过三个月，开发的话，基金公司会有公告的。
2. 从开放式基金募集资金到进行投资的过程来看，经历了三个期间：募集期、封闭期和正常申购赎回期，在这三个期间内投资者买卖基金份额的情况各不相同。
首先是募集期，在此期间内基金管理公司通过公司的直销机构或者银行等代销机构向投资者销售基金，募集资金，投资者在这个阶段只能买入，而不能卖出基金份额，买入的价格是份额净值（1元），买入基金份额的费用称为认购费。
单位净值的意思-单位净值是什么意思
单位净值的意思|单位净值是什么意思基本解释基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
详细解释概念基金单位(份额)净值，指每份额基金当日的价值。
是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。
每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。
除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。
可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。
单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
计算公式单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
例如：某基金管理管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额(注：开放式基金是可变的)为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。
估值基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
估值的目的无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一基金单位。
在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。
为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
基金中的一些术语
基金中的一些术语
以下是一些基金中常见的术语：
1. 基金：是一种集合投资工具，通过汇集多个投资者的资金，由专业的基金管理人进行投资运作。
2. 基金单位净值：指每一份基金份额的净资产价值，通常用于计算基金的申购和赎回价格。
3. 申购：指投资者购买基金份额的行为。
4. 赎回：指投资者将持有的基金份额卖给基金管理人，以获得现金的行为。
5. 投资组合：基金投资的各种资产，如股票、债券、货币市场工具等的组合。
6. 资产配置：指基金管理人根据投资目标和策略，将资金在不同资产类别之间进行分配。
7. 基金经理：负责管理基金投资组合的专业人士。
8. 业绩基准：用于衡量基金表现的参考指标，通常是一个市场指数或同类基金的平均表现。
9. 风险：投资过程中可能发生的损失或不确定性。
10. 收益：投资过程中获得的回报，通常以百分比表示。
11. 手续费：指在基金交易过程中，基金公司或销售渠道收取的费用，包括申购费、赎回费等。
12. 前端收费：在申购基金时支付的手续费。
13. 后端收费：在赎回基金时支付的手续费。
14. 分红：指基金将部分收益以现金形式分配给投资者。
15. 基金类型：根据投资对象和策略的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
基金里单位净值和累计净值是什么意思？
基金里单位净值和累计净值是什么意思？什么是基金里的单位净值和累计净值基金里的单位净值和累计净值指的是基金信托公司披露的每份(每份100元)投资证券市场上的价值变动情况。
在具体的说明中，基金里的单位净值就是基金信托公司披露的投资市场价格变化后的每份价值，而累计净值则是指这个投资基金自成立之日起至今的总价值。
基金里的单位净值是如何计算的基金里的单位净值是根据基金信托公司定期评估的组成基金资产的市场价格而得出的。
基金信托公司利用以下4个步骤来对基金里的单位净值计算：(1)首先由投资基金管理人计算投资基金组合组成的每种证券的市场价格;(2)然后计算该组合的总价值，这就是投资基金的总市值;(3)然后由投资基金管理人计算投资基金组合组成的每种证券市值，并减去投资基金组合中所有投资者准备金和其他费用，以计算投资基金的净资产净值;(4)最后，由投资基金管理人除以该基金在当日交易日总份额，以计算投资基金的每份价值，即该基金的单位净值。
基金里的累计净值是如何计算的基金里的累计净值是通过投资基金信托公司定期对基金资产的实时市值评估，再加上基金管理人以及发行人之间的费用，从而计算出基金自成立之日以来的总净值来定义的。
在具体的计算方法中，基金里的累计净值是将投资基金信托公司的每次对基金的净值评估，以及管理人和发行人之间的费用支出，都累加在一起，计算出基金自成立之日起至今的总净值，也就是基金的累计净值。
基金里的单位净值和累计净值的区别基金里的单位净值和累计净值都是基金信托公司用来衡量投资基金市场价值变动情况的重要指标，但它们有着显著的不同。
单位净值是投资基金在当日交易日期间的价值，而累计净值则是投资基金自成立之日起至今的总价值，用以反映基金投资者的投资回报状况。
因此，投资者在分析投资基金的收益情况时，要两者都考虑在内，以更好地掌握自己投资基金的运营情况。
抓连续涨停的股票中线选股技巧中，要想做中长的布局，得看当前的大盘情况，可以参考大盘指数的年线(250天线)和半年线(120天线)，若走势在年线和半年线之上，那说明目前不是熊市。
基金试题及答案app
基金试题及答案app1. 单选题：以下哪项不是基金的特点？A. 流动性B. 收益性C. 风险性D. 固定性答案：D2. 多选题：基金投资的优点包括哪些？A. 专业管理B. 风险分散C. 收益稳定D. 投资门槛低答案：A, B, D3. 判断题：基金的收益与风险成正比。
答案：正确4. 填空题：开放式基金的特点是投资者可以在交易日的任何交易时间内，按照当日的基金单位净值进行申购和赎回。
答案：交易日5. 简答题：什么是基金的净值？答案：基金的净值是指基金单位的资产净值，即基金资产总值减去总负债后，再除以基金单位总数。
6. 计算题：某基金的总资产为1000万元，总负债为50万元，基金单位总数为500万份，请计算该基金的单位净值。
答案：(1000-50)/500=1.9元7. 案例分析题：某投资者购买了10万元的某基金，该基金的年化收益率为5%，一年后该投资者的收益为多少？答案：100000*5%=5000元8. 论述题：请分析基金投资的风险与收益之间的关系。
答案：基金投资的风险与收益之间存在正相关关系，通常来说，风险越高，预期收益也越高。
投资者在选择基金时，应根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的基金产品。
9. 选择题：以下哪项不是基金的类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币型基金D. 期货型基金答案：D10. 连线题：请将以下基金类型与相应的特点进行匹配。
股票型基金 - 高风险高收益债券型基金 - 低风险低收益货币型基金 - 流动性好混合型基金 - 风险收益适中答案：股票型基金 - 高风险高收益债券型基金 - 低风险低收益货币型基金 - 流动性好混合型基金 - 风险收益适中。
基金术语大全
基金术语大全给大家分享,对新手有用.●证券投资基金证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。
◆共同基金共同基金是目前美国最流行的一种投资公司类型。
它随时准备向那些打算加入基金的投资者发行新股，价格是基金资产净值加相应的销售费用；同时，它也随时准备赎回投资者打算转手的基金股票，价格是基金资产净值减相应的赎回费用。
●契约型投资基金契约型基金是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
●公司型基金公司型基金，是按照公司法以公司形态组成的，该基金公司以发行股份的方式募集资金，一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，也就成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
■封闭式基金封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
●开放式基金开放式基金，是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所，根据法律法规及基金契约等约定的程序和内容，申购或者赎回基金单位的一种基金。
●股票基金股票基金是以股票为主要投资对象的证券投资基金，投资目标通常侧重于追求资本利得和长期资本增值。
目前，股票基金是证券投资基金的主要种类。
●债券基金债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金，投资目标为寻求较为稳定的收益。
这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。
●货币基金货币基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在一年内，包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等。
●黄金基金和衍生证券基金黄金基金和衍生证券基金是指以投资于黄金或其它贵金属及其生产和相关产业的证券为主要对象的基金和以衍生证券为投资对象的基金。
金融理论与实务(知识点总结以及练习题)
货币：是商品经济发展的产物。
在商品交换中，用来固定充当一般等价物的特殊商品，即是货币。
信用货币：是指在信用基础上发行的，并在流通中发挥货币职能的信用凭证。
信用货币的具体形式包括纸币、银行券、存款货币、电子货币。
货币制度：是指国家对货币有关要素，货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这个单位就是货币单位。
有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒收，在法定限额内，拒收则不受法律保护。
直接融资：货币资金供求双方通过一定的信用工具直接实现货币资金的互通的融资形式为直接融资。
间接融资：货币资金供求双方通过金融机构间接实现货币资金的相互融通的融资形式为间接融资。
商业票据：是指在商业信用中被广泛使用的表明买卖双方债权债务关系的凭证。
商业信用：是指工商企业之间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。
银行信用：是指银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用。
国家信用：是指以政府作为债权人或债务人的信用。
消费信用：是指以消费者个人为债务方的信用消费方式，包括零售分期付款信用，信用卡，汽车贷款，住房按揭贷款和住房产权抵押贷款。
货币的时间价值：是指同等金额的货币其现在的价值要大于其未来的价值。
利息：是货币时间价值的体现。
利率：是指借贷期内所形成的利息额与所贷资金额的比率。
终值：一笔货币资金按照一定的利息率水平所计算出来的未来某一时点上的金额，即本利和。
到期收益率：是指投资人按照当前市场价格购买债券并且一直持有到债券期满时可以获得的年平均收益率。
市场利率：由货币资金的供求关系直接决定并由借贷双方自由议定的利率，市场利率按照市场规律而自由变动。
固定利率：是指在整个借贷期限内不随市场上货币资金供求状况的变化而相应调整的利率。
浮动利率：是指在借贷期内会根据市场上货币资金供求状况的变化情况而定期进行调整的利率。
外汇：是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，包括外币现钞、外币支付凭证或者支付工具、外币有价证券、特别提款权和其他外汇资产。
净值产品是怎么意思值不值的_净值理财产品怎么样
净值产品是怎么意思值不值的_净值理财产品怎么样净值型理财产品是什么意思?净值型理财产品是相对于收益性理财产品来说的，该理财产品没有预期的投资收益，也没有投资的期限，和开放式的基金类似，属于非保本浮动型理财产品。
净值型理财产品没有预期收益，银行也不承诺固定收益，实际用户获得的收益与产品净值有关。
简单来说，假设用户购买时产品的净值为1，则到了下一个开放日，如果产品净值变为1.2，则用户的收益就是1.2-1=0.2;如果净值变为0.9，则收益为0.9-1=-0.1，也就是亏损0.1。
银行会根据签署的协议书，在每日、每周或者每月等固定日期公布净值，用户可以进行净值查询。
净值型理财产品的流动性要高于普通的银行理财产品。
一般的理财产品都会有投资期限，在产品没有到期时，资金是无法赎回的。
而净值型理财产品每周或每月都有开放期，用户可以任意的进行资金的赎回操作，资金流动性远远高于普通的银行理财产品。
由于净值型理财产品没有预期收益，银行也不承诺收益，所以出现亏损的可能性比普通的理财产品要高，风险相对比较高。
净值型理财产品的实际收益取决于用户购入和卖出时净值的差值，购入时的净值高于卖出的净值，用户亏损，反之用户就会有收益。
但是又因为净值不是固定会上涨的，也很有可能会下降，所以用户的实际收益也是不固定的，有可能很高，也有可能亏损。
高风险高收益同在，虽然净值型理财产品的风险较高，但是在市场行情比较好时，收益会比普通的理财产品要高。
净值型理财产品跟普通理财产品相比哪个好?首先，我们要了解什么是净值型理财产品。
净值型理财产品与开放式基金类似，为开放式、非保本浮动收益型理财产品，没有预期收益，没有投资期限。
产品每周或者每月开放，用户在开放期内可以进行申购赎回等操作。
1.购买或赎回净值型理财产品时，是按照未知价法进行的：未知价法是指投资者在当日交易时间买卖净值型理财时，并不知道当日交易的确切价格，因为当日的净值是在下一个净值公布日发布数据的。
如何理解基金的净值与单位净值
如何理解基金的净值与单位净值基金是一种集合投资方式，投资者通过购买基金份额，将资金集中起来由专业基金经理进行投资运作。
在投资基金时，投资者会涉及到一些重要的概念，其中包括基金的净值和单位净值。
本文旨在解释并理解基金的净值与单位净值，以帮助投资者更好地理解基金投资。
一、基金的净值是什么？基金的净值是指基金资产减去负债后所剩余的价值。
净值是基金的重要指标，反映了基金当前的价值水平。
投资者可以通过查看基金的净值来了解基金的估值情况以及基金的投资收益。
基金的净值是根据基金的资产总值与基金份额总数之间的比例关系计算得出的。
公式如下：基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债）/ 基金总份额基金的净值每个工作日都会进行估算和公布，通常以每份基金净值的形式呈现，投资者可以根据每份净值计算自身的基金投资的市值。
二、单位净值是什么？单位净值是指每份基金的净值。
基金公司会根据每个工作日结束时的基金净值和基金份额进行计算，得出每份基金的净值。
单位净值是投资者购买基金份额时所关心的重要指标。
单位净值是通过净值除以基金的总份额得到的，公式如下：单位净值 = 基金净值 / 基金总份额由于基金的净值和基金总份额每个工作日都会有所变动，因此单位净值也会随之而变动。
三、基金净值与单位净值的关系基金的净值和单位净值之间有着密切的联系。
基金的净值决定了单位净值的计算依据，而单位净值则反映了基金每份净值的数值。
当基金的净值上涨时，单位净值也会相应上涨；当基金的净值下跌时，单位净值也会相应下跌。
因此，单位净值的变动可以直接反映出投资者持有基金份额的市值变动。
投资者可以通过观察单位净值的涨跌情况，了解自己的基金投资收益情况。
当投资者持有的基金单位净值上涨时，代表其基金投资有所盈利；反之，当单位净值下跌时，则代表基金投资可能出现损失。
四、如何理解基金的净值与单位净值1. 净值反映基金当前的价值水平，可以帮助投资者了解基金的估值情况。
2. 单位净值反映了每份基金的净值，是投资者购买基金时的重要参考指标。
基金中的单位净值是如何算的
基金中的单位净值是如何算的
单位净值，是我们做基金投资时常常会关注到的一个指标，也是关乎到基金盈亏的重要指标之一。
下面，就来和大家普及下，基金中的单位净值是什么意思？
基金的单位净值，指的是每一份基金的净资产价值。
是通过公式：（基金总资产-基金总负债）/基金单位总数，计算出来的。
简单地说，基金的单位净值，就相当于每一份基金的价格。
假设我们需要购买1000份基金，每份基金的单位净值为1.2元，在不考虑任何费用的前提下，我们需要使用1200元的资金去购买该基金。
同样，对于卖出基金也是一样，如果此时的基金单位净值为1.5元了，在不考虑任何费用的前提下，我们通过赎回该基金可以获得1500元。
也就是说，在不考虑其他因素的前提下，我们所持的基金份额是不变的，影响我们盈亏的只有基金的单位净值。
这就是基金的单位净值的意义了。
我们常常接触到的开放式基金，其单位净值是每天变化的。
我们在交易日的交易时间看到的基金单位净值，其实是前一天的净值。
当天的净值，一般在晚上19:00点左右，由基金公司公布出来。
好了，看到这里，大家应该明白，基金的单位净值是什么意思了吧。
单位净值和年利率对应表
单位净值和年利率对应表摘要：一、单位净值与年利率的含义及关系二、单位净值与年利率的计算方法三、单位净值与年利率在实际应用中的重要性四、如何合理运用单位净值和年利率进行投资决策正文：随着金融市场的不断发展，投资者在进行投资决策时，往往会接触到单位净值和年利率这两个重要指标。
接下来，我们将详细探讨这两个指标的含义、计算方法以及在实际应用中的重要性，并教你如何合理运用这两个指标进行投资决策。
一、单位净值与年利率的含义及关系1.单位净值：单位净值是指一只基金或投资的资产净值除以基金或投资的数量，用以衡量每一单位投资所拥有的资产价值。
单位净值越高，表示投资者每投入一单位资金所能获得的资产价值越高。
2.年利率：年利率是指一年内投资的收益与投资本金的比例，用来衡量投资的盈利能力。
年利率越高，投资收益越高，投资风险也相应增加。
3.关系：单位净值和年利率存在一定的关联性。
单位净值越高，年利率可能越高；反之，年利率越高，投资者获得的收益越高，但风险也越高。
二、单位净值与年利率的计算方法1.单位净值计算方法：单位净值= 资产净值/ 投资数量。
其中，资产净值是指基金或投资的资产总额减去负债总额。
2.年利率计算方法：年利率= （投资收益/ 投资本金）× 100%。
投资收益可以是分红、利息或其他形式的投资回报。
三、单位净值与年利率在实际应用中的重要性1.投资决策：投资者在选择投资产品时，应关注单位净值和年利率。
单位净值越高，表示投资价值越高；年利率越高，表示投资收益越高。
投资者应在收益与风险之间权衡，选择适合自己的投资产品。
2.基金排名：单位净值和年利率是评价基金业绩的重要指标。
基金公司会定期公布旗下基金的单位净值和年利率，投资者可以通过这些数据了解基金的业绩表现，以便在众多基金中进行筛选。
3.投资分析：专业人士会通过对单位净值和年利率的分析，评估投资市场的整体走势。
单位净值和年利率的变动可以反映市场情绪和投资热度，有助于投资者把握市场趋势。
基金净值有哪些用途
基金净值有哪些用途基金净值是衡量基金业绩的重要指标，它是基金资产净值与基金份额的比值，表示单位份额的净资产价值。
基金净值具有许多重要的用途，以下是我会用中文详细回答的一些主要用途。
首先，基金净值是衡量基金经理绩效的重要指标。
基金净值的变动反映了基金的盈亏情况，投资者可以通过比较不同基金的净值增长率来判断基金经理的投资能力。
基金净值的增长越快，说明基金经理的投资策略和选股能力越强。
其次，基金净值可以用于确定基金的投资收益。
基金净值变动的主要原因是基金持有的证券价格的变动，因此投资者可以通过观察基金净值的涨跌来了解自己的投资收益。
投资者可以根据基金净值的走势来决定是否卖出或继续持有基金。
第三，基金净值可以用于计算投资者的分红收益。
基金定期会按照规定将基金资产中的一部分作为分红发放给持有者，基金净值的变化会直接影响到分红的发放金额。
投资者可以通过观察基金净值的变化来预估自己可能获得的分红收益。
第四，基金净值是基金交易的基础。
每个工作日，基金公司都会公布基金的净值，并根据净值进行申购和赎回。
投资者在买入基金时，根据公布的净值确定购买价格；在卖出基金时，根据公布的净值确定赎回价格。
基金净值的公开透明保证了投资者的交易公正性和实时性。
第五，基金净值可以用于评估基金风险。
基金净值的波动程度反映了基金的风险水平。
净值波动越大，基金的风险越高；净值波动越小，基金的风险越低。
投资者可以通过观察基金净值的波动程度来评估自己能够承受的投资风险，并选择适合自己的基金。
最后，基金净值可以用于对比不同基金的业绩。
投资者可以通过比较不同基金的净值增长率来选择最优秀的基金，以实现自己的投资目标。
投资者也可以通过观察基金净值的涨跌情况来判断不同基金的风险水平，从而根据自己的风险承受能力选择合适的基金。
综上所述，基金净值是基金投资中不可或缺的重要指标，具有多种重要的用途。
投资者通过观察基金净值的涨跌可以判断基金经理的投资能力，了解自己的投资收益和分红收益，作为基金交易的基础，评估基金的风险水平，并对比不同基金的业绩选择合适的投资产品。