合同的签署要求与审核内容培训讲义(ppt 42张)
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若选择的出借回收方式有“信 和宝”,则需要在协议第8页选择 一下收益回收方式。选择的√, 不选的打×。
《个人出借咨询与服务协议》- 第11页
风险语句抄写及客户签字, 必须为客户亲笔填写,不可 代写。 签字处必须客户亲笔签写。
《个人出借咨询与服务协议》- 第16页
签字处必须为客户亲笔签写。 客户经理、签署日期、联系 电话需根据实际情况填写。
若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过 出借,则需提供该卡或存折的正反面复印件,及相应的验 证小票(存折无需小票)。 注:有大额理财或者活动期收益调整的出借,必须签署 《补充协议》。
2
出借材料签署规范说明
1、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写,同一套
协议文件要求使用同色笔签署,不得使用铅笔、圆珠笔填
《信和财富个人开户申请书》- 封面
《信和财富个人开户申请书》, 一式两份,客户签署后,客户本 人保留一份,信和总公司保管一 份,客户续投无需填写
《信和财富个人开户申请书》
封面上“NO.”为《个人出借咨 询与服务协议》封面上的号码, 需客户填写在信和财富个人开户
申请书》封面上。封面上的“客
户编码”无需填写。
《委托扣款授权书》必须彩色扫描。
《富友-信和财富专用账户协议》- 第4页
第4页所有空白信息必须填 写。涂改无效,需重新填写一 份。 “富友-信和财富专用账户 名”为客户富友POS验证手机 号 该页面所有信息必须为客 户亲自填写。签字处需要按手 印。 首次做“资金托管”的客 户需要填写《富友-信和财富 专用账户协议》,非首次做 “资金托管”则无需填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第1页
该页面上的信息,“*” 标示的为必填项。 页面下方“客户经 理”、“团队经理”、 “日期”需根据实际情况 填写
《信和财富个人开户申请书》- 第2页
该页面信息填写不做要求, 客户可以根据自己情况填写。
《信和财富个人开户申请书》- 第3页
“甲方”、“证件类 型”、“证件号码”必填。
若客户是婴幼儿没有写字能力,出借材料填写要求如下:
1、《开户申请书》第4页、《协议书》中第11页、16页客户签字的
地方,需要有客户姓名、客户监护人姓名、客户按手印; 2、《委托扣款授权书》中只需有客户姓名,客户按手印;
合同的签署要求与审核内容
——出借人服务部
目录
1 2 3 4
1
出借所需签署及提供的材料
出借所需签署及提供的材料
付款方式 新客户
1、《信和财富个人开户申请书》 2、《个人出借咨询与服务协议》 3、客户有效身份证件正反面复印件 1、《个人出借咨询与服务协议》
老客户
划扣
2、《委托扣款授权书》
注:若客户使用新卡出借,需上传卡 的验证小票和复印件扫描件
《个人出借咨询与服务协议》- 第1页
签署日期、地点、甲方、证件 类型、证件号为必填。
《个人出借咨询与服务协议》- 第2页
第五条“甲方的资金出借方 式”必选。上面打×,下面 打√
《个人出借咨询与服务协议》- 第3页
第六条资金出借与回收账户, 所有信息必填,且开户行信息要 精确,若没有“分行”或“支行” 信息,则空着不填写即可或把 “分行”、“支行”二字划掉。 第八条甲方回款风险的处置 方式,必选。上面打×,下面打 √
写。填写时不得使用繁体字。
2、所有文件填写的信息应真实、准确、完整,并保持
整洁,勿撕折拼凑涂改,个别重要项目如姓名、意向出借 方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效,需要
重新填写,其他事项由于笔误发生更改,则需客户本人盖
章或签名认同后方有效,否则视为无效文件;超过三个以 上事项发生涂改同样视为无效文件。凡使用小刀刮、涂改 液修改,视为无效文件。
《信和财富个人开户申请书》- 第4页
“签字”处必须客户亲笔填 写。签署日期必填。
《个人出借咨询与服务协议》- 封面
《个人出借咨询与服 务协议》,一式三份, 客户签署后,客户本人 保留一份,信和总公司 保管两份。 其中客户签字、Biblioteka Baidu险 投资知悉抄录语句必须 为客户亲笔抄写。 首页的“客户编号” 无需填写。
《个人出借咨询与服务协议》- 第5页
出借回收方式:在客户选择 的方式打√,其他打×,不可 留白。 在打√的出借方式后面,依 次写上小写、大写出借金额 意向出借起止日期为选择的 出借方式的出借周期(若选择 多种出借方式,则已出借时间 最长的为起止时间)。
《个人出借咨询与服务协议》- 第8页
4、银行卡(存折)正反面复印件 5、《委托扣款授权书》 6、银行卡验证小票
内部转账
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1、《信和财富个人开户申请书》 2、《个人出借咨询与服务协议》 3、客户有效身份证件正反面复印件
1、《个人出借咨询与服务协议》 1、《个人出借咨询与服务协议》 2、银行卡富友POS验证小票
资金托管
注:若没有做过资金托管,则需要填 4、银行卡正反面复印件 写《富友-信和财富专用账户协议》; 5、《富友-信和财富专用账户协议》 一个资金托管账户,只能绑定一张卡 (就是金账户开户时的银行卡) 6、银行卡富友POS验证小票
3、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与 服务协议》中凡客户签字处,必须为客户亲笔签写。且 《个人出借咨询与服务协议》第二十一条(1.4版本在第 11页)的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。 4、《委托扣款授权书》中所有空白处,必须由客户亲 笔填写。 5、详细填写要求模板,请见下面内容:
身份证件与银行卡(存折)
身份证件、银行卡(存折)都需原件正反面复印扫描,卡背必须 由客户的亲笔签名,扫描件必须信息清楚。
《委托扣款授权书》、小票
《委托扣款授权书》,一式两份, 客户签署后,客户本人保留一份, 信和总公司保管一份,内部转账客 户无需填写。 此附件必须为彩色。
该页面所有信息必须为客户亲笔填写,签名旁边需客 户按手印,且涂改后该《委托扣款授权书》无效,需重 新填写《委托扣款授权书》。 小票需贴在《委托扣款授权书》左上角,且不得遮盖 《委托扣款授权书》中客户填写的任何信息。 如小票为存取小票等,纸张较大,则可以单独扫成一 个图片。