营业部融资融券业务专项业务考卷(含答案)

一、单选题共34题1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。

某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%那么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。

A: 300B: 265C: 230D: 1952、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。

某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者可融资买入 __C—元市值的证券。

A： 80B: 100C: 125D: 2253、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。

某投资者喜欢用账户中有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%则该投资者可融券卖出—C一万元市值的证券。

A: 80B: 100C: 125D: 2254、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计。

证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%该投资者保证金价值为：__B__万丿元。

_A: 80B: 100C: 125D: 2255、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，假设A证券的折算率是60%股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_______________A: 300% 60 万B: 200% 60 万C: 300% 50 万D: 200% 50 万6、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是60%股价不变，此时的融资保证金是—B__A: 80%B: 90%C: 100%D: 110%7、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例为50%若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是50%股价不变，此时的融券保证金是—C__A： 80%B: 90%C: 100%D: 110%& 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：__D___A: 300% 50 万B: 200% 40 万C: 150% 40 万D: 200% 09、__C—作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。

A:私人客户总部B:合规与风险管理部C:营业部D:机构客户部10、营业部融资融券业务—D」全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险，履行告知义务。

A:主办柜员B:风控专员C:营业部风险管理小组D:业务推荐人11、 __C—对客户征信情况进行集中审核，并就审核结果在《融资融券业务申请表》上签字确认。

A:主办柜员B:风控专员C:营业部风险管理小组D:业务推荐人12、 __D―过与客户面谈形成最终意见并签字确认，面谈内容包括但不限于客户的财务状况、信用状况、风险承受能力和证券投资盈利能力等方面。

A:主办柜员B:风控专员C:营业部风险管理小组D:营业部负责人13、营业部负责人审核通过后，A通过账户系统提交客户融资融券业务申请影像资料，并由主办柜员进行复核。

A:柜员B:业务推荐人C:风控专员D:运营总监14、营业部柜员在柜台系统中进行合约额度、期限录入，由—D_进行复核后生效，只有合同、合约都录入系统后，客户才能开始进行信用交易业务。

A:柜员B:业务推荐人C:风控专员D:主办柜员15、对于客户账户维持担保比例等于或低于150%公司将向其发出__AA:《保证金追加通知书》B:《强制平仓通知书》C:《强制平仓结果告知函》D:《保证金提取申请书》16、对于客户账户维持担保比例等于或低于130%公司将向其发出__B.A:《保证金追加通知书》B:《强制平仓通知书》C:《强制平仓结果告知函》D:《保证金提取申请书》17、营业部—C」责接受并执行融资融券部的通知指令，营业部业务推荐人和投资顾问配合其完成通知工作。

A:柜员B:主办柜员C:风控专员D:营业部风险管理小组18、客户可以提出资产转出要求时，客户信用账户的维持担保比例须超过__________ ，资产转出后账户的维持担保比例不得低于_D_。

A: 150% 300%B: 130% 150%C: 300% 130%D: 300% 300%19、融资融券业务个人客户合同期限为 __C___。

A： 6个月B: 1年C: 2年D:无限期20、融资融券业务机构客户合同期限为 __B—。

A: 6个月B: 1年C: 2年D:无限期21、融资融券业务合同期限到期前一个月，若公司和客户均未书面通知双方终止可同的，合同期限自动延续一年，合同期限可多次延续，每次延续__C—。

A: 1个月B: 6个月C: 1年D: 2年22、办理合同续签的客户，在合同到期前__C—，营业部需通知客户填写融资融券合同续签申请表。

A: 1个工作日B: 2个工作日C: 3个工作日D: 1个月23、合同到期前三个交易日，融资融券部督促营业部通知客户做好业务结束的准备，合同到期日_C__前, 客户归还融资融券本息。

经融资融券部确认到账后，业务正常结束。

A: 9:15B: 9:30C: 15:00D: 17:0024、营业部注销客户信用证券账户时，应当按照规定向_C —报备被注销的信用证券账户号码。

A:融资融券部B:上海、深圳交易所C:中国证券登记结算公司D:中国证券业协会25、_A_提供融资融券客户日常交易查询服务，服务内容包括融资融券交易日常咨询服务、提供客户信用自己账户交易记录及信用资产账户的查询服务。

A:营业部B:融资融券部C:私人客户部D:理财服务中心 26、营业部根据客户需求提供__B―送对账单服务A:每日B:每月C:每季D:每年27、当客户信用账户被执行强制平仓后，营业部需按合同预留地址向客户下发__CA:《保证金追加通知书》B:《强制平仓通知书》C:《强制平仓结果告知函》D:《保证金提取申请书》28、融资融券交易相关重大事项发生调整时，营业部__C —收到通知后需立即及时通知客户，并包括但不限于在营业场所进行公示、公司网站、短信、电子邮件、寄送资料等。

A:柜员B:业务推荐人C:风控专员D:营业部风险管理小组 29、公司—D」融资融券客户提供咨询服务，并受理相关投诉建议A:营业部B:融资融券部C:私人客户部D:理财服务中心30、融资交易中，若出现派发权证、配股、增发、减资、配售可转债、权证、合并等情况的，需在__A.之前及时了结该笔交易。

A:股权登记日B:现金红利发放日C:除权除息日D:股权投票登记日31、担保证券涉及收购、进入终止上市程序等情况，客户需在事项公布后可交易的交易。

B 内及时了结该笔A: 1个交易日B: 2个交易日C: 3个交易日D: 5个交易日32、融资利率、融券费用不低于中国人民银行规定的同期金融机构_C —准利率。

A:活期存款B： 1年期定期存款C:贷款D:央行33、融资融券交易中，根据客户的维持担保比例而设定的警戒线和平仓线分别为：__D___A: 130% 140%B: 130% 150%C: 140% 130%D: 150% 130%34、_A_是根据维持担保比例设定，是对客户信用交易风险状况进行监控的一种预警参数，随交易所公布的最低维持担保比例的变化而调整。

A:警戒线B:平仓线C:最低维持担保线D:维持担保提取线二、多选题共23题1、个人投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务，须满足的条件包括？ABCA:客户风险偏好在中等以上；B:客户风险测评结果在一般以上；C:客户融资融券业务知识测评在80分以上；D:客户申请额度不超过在其金融资产的1/4;2、机构投资者通过证券营业部柜台申请融资融券业务，须满足的条件包括：ABDA:在试点期间，在我司开立普通中资金账户并交易18个月以上，上海普通证券账户指定在公司，深圳普通证券账户挂在公司；且年累计交易次数超过10次。

B:营业执照登记注册资本不低于 500万元；C:客户在我司普通账户资产达到 500万元（包括现金、A股、奖金、债券等）；D:客户申请额度不超过在其金融资产的1/2 ；3、以下哪些客户属于营业部不得受理其融资融券业务申请的范围？ABCDA:本公司股东及相关关联人；B:客户担保账户资产来源非法，或涉及任何抵押、担保合同或所有权纠纷；C:信用交易黑名单客户；D:公司认定的证券投资经验、风险承受能力不足、或具有重大违约记录的客户；4、客户担保物分为_______ 两部分。

ACA:现金 B:房产 C:证券 D:定期存款5、 现行，公司提供客户的客户自助终端进行融资融券交易，交易方式包括：ABCA:网上交易 B ： WEB 方式 C:自助终端 D:手机委托6、 下列公式正确的是：AC=1 +交易所公布的融资保证及比例 =1 -交易所公布的融资保证及比例=1 +交易所公布的融券保证及比例7、 投资者进行融资买入交易时，偿还向公司融入资金的方式有哪两种？ ABA:卖券还款 B:直接还款 C:买券还券 D:直接还券8 投资者进行融券卖出交易时，偿还向公司融入的证券的方式有哪两种？CDA:卖券还款 B:直接还款 C:买券还券 D:直接还券9、 营业部的通知方式主要包括哪几种？ ABCDA:通过电话方式通知的，须使用录音电话；B:通过EMS 方式将《保证金追加通知书》邮寄至客户合同指定地址; C:通过面见方式须将《保证金追加通知书》交给客户并签名回执； D:通过电子邮件或短信方式成功发送。