营业部融资融券业务专项业务考卷(含答案)

一、单选题共34题

1、可冲抵保证金证券的折算率是指冲抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比

率。某投资者信用账户内有100万元现金和200万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%那

么，该投资者信用账户内的保证金金额为_C_万元。

A: 300

B: 265

C: 230

D: 195

2、融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。某投资者信用账户中有

100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为80%则该投资者可融资买入 __C—元市

值的证券。

A： 80

B: 100

C: 125

D: 225

3、融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例。某投资者喜欢用账户中

有100万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为80%则该投资者可融券卖出—C一万元

市值的证券。

A: 80

B: 100

C: 125

D: 225

4、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用

资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽

略不计。证券公司规定最低维持担保比例为150%,平仓线为130%该投资者保证金价值为：__B__万

丿元。_

A: 80

B: 100

C: 125

D: 225

5、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户

转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为80%计算中融资融券的利息和费用忽

略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该

客户以10元价格融资买入 A证券5万股，假设A证券的折算率是60%股价不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：_______________

A: 300% 60 万

B: 200% 60 万

C: 300% 50 万

D: 200% 50 万

6、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户

转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例

为50%若该客户以10元价格融资买入 A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是60%股价不变，此时的融资保证金是—B__

A: 80%

B: 90%

C: 100%

D: 110%

7、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户

转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融券保证金比例

为50%若该客户以10元价格融券卖出A证券5万股，股价不变，假设 A证券的折算率是50%股价不变，此时的融券保证金是—C__

A： 80%

B: 90%

C: 100%

D: 110%

& 某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%证券公司规定最低维持担保比例为150%平仓线为130%若该客户以10元价格融资买入 A

证券5万股，股价不变，若以同样价格继续融资买入该A证券5万股，假设A证券的折算率是50%

股价仍不变，此时的维持担保比例及保证金可用余额是：__D___

A: 300% 50 万

B: 200% 40 万

C: 150% 40 万

D: 200% 0

9、__C—作为客户融资融券业务的具体受理部门，在总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客

户征信、签约、开户、保证金收取、信息录入、逐日盯市、客户通知和维护、交易执行等业务操作。

A:私人客户总部

B:合规与风险管理部

C:营业部

D:机构客户部

10、营业部融资融券业务—D」全面了解客户为目的，向客户发放融资融券业务手册，并详细介绍融资融券产品细

节及揭示业务风险，履行告知义务。

A:主办柜员

B:风控专员

C:营业部风险管理小组

D:业务推荐人

11、 __C—对客户征信情况进行集中审核，并就审核结果在《融资融券业务申请表》上签字确认。

A:主办柜员

B:风控专员

C:营业部风险管理小组

D:业务推荐人

12、 __D―过与客户面谈形成最终意见并签字确认，面谈内容包括但不限于客户的财务状况、信用状况、

风险承受能力和证券投资盈利能力等方面。

A:主办柜员

B:风控专员

C:营业部风险管理小组

D:营业部负责人

13、营业部负责人审核通过后，A通过账户系统提交客户融资融券业务申请影像资料，并由主办柜员进行复

核。

A:柜员

B:业务推荐人

C:风控专员

D:运营总监

14、营业部柜员在柜台系统中进行合约额度、期限录入，由—D_进行复核后生效，只有合同、合约都录

入系统后，客户才能开始进行信用交易业务。

A:柜员

B:业务推荐人

C:风控专员

D:主办柜员

15、对于客户账户维持担保比例等于或低于150%公司将向其发出__A

A:《保证金追加通知书》

B:《强制平仓通知书》

C:《强制平仓结果告知函》

D:《保证金提取申请书》

16、对于客户账户维持担保比例等于或低于130%公司将向其发出__B.

A:《保证金追加通知书》

B:《强制平仓通知书》

C:《强制平仓结果告知函》

D:《保证金提取申请书》

17、营业部—C」责接受并执行融资融券部的通知指令，营业部业务推荐人和投资顾问配合其完成通知

工作。

A:柜员

B:主办柜员