供应链贸易融资案例分析报告_图文

供应链贸易融资案例分析报告_图文供应链贸易融资案例分析报告

目录摘要:

一、贸易融资

1、贸易融资

2、贸易融资表现方式

3、贸易融资服务方式

4、国内银行贸易融资业务

二、供应链融资

1、供应链融资

2、供应链融资产品类型

3、供应链融资的业务模式

4、国内主要的三种供应链融资模式

三、供应链贸易融资案例

1、供应链运营模式

2、深圳怡亚通供应链融资

3、厦门优传供应链融资

4、深圳腾邦物流供应链融资

四、供应链的金融服务分析

1、供应链的金融服务

2、供应链企业如何控制资金风险

一、贸易融资

1、贸易融资

贸易融资(trade financing)，是指在商品交易中，银行运用结构性短期融资工具，对贸易

双方提供的，与贸易结算相关的，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。

境外贸易融资业务，是指在办理进口证业务时，利用国外代理银行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。

传统的贸易融资产品主要包括进口开证、进出口押汇、打包贷款、进口代付以及福费廷等。

2、贸易融资表现方式

（一）进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。

（二）限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来账号上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。

（三）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。

（四）假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴

现费用由开证申请人负担的融资方式。

(五) 出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。

（六）出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金

额的融资方式。

（七）进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。

3、贸易融资服务方式

（一）授信开证。是指银行为客户在授信额度内减免保证金对外开立信用证。

（二）进口押汇。是指是指开证行在收到信用证项下全套相符单据时，向开证申请人提供的，用以支付该信用证款项的短期资金融通。

（三）提货担保。是指在信用证结算的进口贸易中，货物先于货运单据到达目的地，开证行应进口商的申请，为其向承运人或其代理人出具的承担由于先行放货引起的赔偿责任的保证性文件。

（四）出口押汇业务。是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。

（五）打包放款。是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商品生产﹑采购﹑装运所需的短期人民币周转资金融通。

（六）外汇票价贴现。是指银行在外汇票据到期前，从票面金额中扣除贴现利息后，将余额支付给外汇票据持票人。

（七）国际保理融资业务。是指在国际贸易承兑交单﹑赊销方式下，银行或出口保理商通过代理行或进口保理商以有条件放弃追索权的方式对出口商的应收帐款进行核准和购买，从而使出口商获得出口后收回货款的保证。

（八）福费廷。也称票据包买或票据买断，是指银行或包买人对国际贸易延期付款方式中出口商持有的

远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（即买断）。

(九)出口买方信贷。是指向国外借款人发放中长期信贷，用于进口商支付中国出口商货款，促进中国货物和技术服务的出口。

4、国内银行贸易融资业务

近几年来，各家商业银行纷纷发力贸易融资业务，推出了各自的贸易融资品牌。比如，招商银行推出的“点金物流金融”；华夏银行推出的“融资共赢链”；光大银行推出的“银关系列暨阳光供应链对公产品”；中国银行推出的“达”系列特色产品和深发展银行推出的“池贸易

融资”系列产品。

据央行数据显示， 2010年中资银行机构的贸易融资贷款余额为9776.1亿元，占银行总

贷款的2%。中国商业银行还没有完全建立各种融资业务的严格标准和规范的业务操作流

程，开展的国际贸易融资业务以减免保证金开证、出口打包放款、进出口押汇等基本形式为主，而像国际保理等较复杂的业务所占比重较少。

各家银行大力发展贸易融资业务，这主要基于以下几点考虑：

第一、贸易融资业务以监控现金流和物流为基础控制贷款风险，风险小且易于把握。商业银行办理贸易项下融资时，由于企业有着清晰的贸易背景，而且利用贸易本身的现金流偿还银行融资，因此具有自偿性、还款来源确定的特点，贷后管理相对简单，即使客户无力履约赎单或还款，银行在掌握货权的情况下仍可通过处理货物来归还贷款或减少损失。

第二、有助于优化信贷结构，提高资金利用效率。贸易融资期限通常比较短，资金周转快，流动性强，风险相对可控。

第三、贸易融资业务既可以沉淀存款，又可以吸收存款。存款是商业银行最重要的考核指标之一，也是商业银行贷款和利润的主要来源。

第四、有助于提高银行收益，尤其是商业银行的中间业务收入。贸易融资建立在国际结算的基础上，是国际结算业务的延伸，可针对不同类型企业和交易链各环节提供配套融资服务，丰富信贷产品体系，提升综合竞争力。该业务在前期属于中间业务，银行从中获得手续费收入、汇兑收益；在后期属于资产业务，银行从中获得利差收入。因此，该业务可有效带动国际结算、衍生产品、理财等业务发展，增加中间业务收入，提高综合回报。在相同的安全性和流动性下，多重收益提高了银行的盈利水平。

第五、有助于依托交易链的延伸拓展客户群，开拓新的信贷市场。贸易融资不仅考察企业本身，还考察上下游交易对手，对交易链进行整体分析，可以发现更多业务机会，为具有稳定供销关系的客户群提供配套服务，形成链条式、网络式市场开发，具有市场营销的乘数扩大效应。通常来说，传统信贷业务高速增长中往往遭遇“天花板”效应，优质企业、优

质项目资源有限，市场分割基本定型，面临信贷资金需要寻找出路问题。而贸易活动频繁发生，创造出源源不断的融资机会，且这一领域远未形成充分竞争，是发展信贷业务的新市场。

因此，在贸易融资巨大的利益和优势下，近年来众多商业银行纷纷将目光转向贸易融资业务，银行间的贸易融资业务的竞争也日趋激烈。

二、供应链融资

1、供应链融资