信用证套利入门实操教程
信用证培训教程
背对背信用证 背对背信用证(Back-to-Back credit)又称转开信用证，指申请人(背对背信用证项下的进口商)将国外开来的受益人为他的原证作抵押，要求其委托行另开一份内容相似，而受益人为实际供货商的新证。背对背信用证的开立通常是中间商转售他人货物而从中渔利，或两国不能直接办理进出口贸易时通过第三者来沟通贸易。
信用证培训教程
Stephanie 2005年9月2日
目录
01.
信用证概述
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02.
信用证流程
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03.
信用证过程中的注意要点
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信用证的概念
信用证,英文为Letter of Credit,简称L/C. 是一种开证银行根据申请人（进口方）的要求和申请，向受益人（出口方）开立的有一定金额、在一定期限内凭汇票和出口单据，在指定地点付款的书面保证。信用证是开证行向受益人作出的付款承诺，使受益人有了收款的保障，因此是对受益人有利的支付方式。但是受益人只有在按信用证规定提供了信用证要求的单据时才能得到款项.因此信用证是银行的有条件的付款承诺。
02
信用证审核无误,业务员下单并安排生产.
03
出货后,单证组提交相关单据给银行
04
信用证在我司内部的流程
信用证过程中的注意要点
1.业务员在审证时,要注意受益人 Galanz (Zhongshan) Electrical Appliances Ltd. 要完全准确. 2.只有提单正本( Original B/L)到达我司后,才能够交单给我方银行 3.我方银行会对我司提交的单据进行审单,假如出现不符点会反馈给单证组,最后再通过DHL提交给客户银行.(交单,不符点,客户付款或承兑情况可在电脑\\echo查到)
信用证操作流程
信用证操作流程信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它是银行按照申请人的要求，开立并通知受益人，承诺在一定期限内，按照受益人的单据要求支付一定金额的款项。
信用证操作流程是指在信用证开立、通知、运输、单据检验、付款等环节中的具体操作步骤，下面将详细介绍信用证操作流程。
首先，申请人与开证行签订信用证合同，约定信用证的金额、期限、受益人、单据要求等内容。
开证行根据申请人的要求，开立信用证，并通知受益人。
受益人收到信用证通知后，可以按照信用证的要求开始准备货物的运输。
其次，受益人根据信用证的要求，安排货物的运输，并向运输公司提供相应的运输单据。
在货物运输过程中，受益人需要注意保管好所有单据，以备后续使用。
货物到达目的地后，受益人将单据提交给开证行或 nominated bank 进行检验。
开证行或 nominated bank 将根据信用证的要求对单据进行检验，确保单据的真实性和符合信用证的要求。
最后，开证行或 nominated bank 在确认单据符合要求后，根据信用证的规定向受益人支付相应的款项。
受益人收到款项后，交付货物给买方，完成整个交易流程。
在信用证操作流程中，各个环节的操作都需要严格按照信用证的要求进行，任何违背信用证规定的行为都可能导致支付失败，甚至损失。
因此，参与信用证操作的各方都需要严格遵守信用证的规定，确保交易顺利进行。
总的来说，信用证操作流程是国际贸易中非常重要的一环，对于申请人、受益人、开证行、nominated bank 等各方都有着严格的要求和操作流程。
只有严格遵守信用证的规定，才能保证交易的顺利进行，避免因为操作不当而导致的风险和损失。
因此，参与国际贸易的各方都需要深入了解信用证操作流程，做好相关的准备和规划，确保交易顺利完成。
内保外贷及信用证套利具体操作步骤
内保外贷及信用证套利具体操作步骤第一篇：内保外贷及信用证套利具体操作步骤内保外贷及信用证套利具体操作步骤香港银行收到融资性保函后，为香港公司发放美元贷款，同时锁死一年期NDF，确定到期还贷成本。
9.香港银行叙做信用证项下押汇，向香港企业放款，同时配套NDF到期日，境内银行付人民币到香港银行，香港银行购汇还贷，NDF交割，兑现收益。
内保外贷及信用证套利具体操作步骤内保外贷具体操作步骤：1.联系境内银行以境内公司名义提供相关资料申请融资性保函额度。
2.联系香港的银行以香港公司名义提供相关资料申请保函融资额度。
3.向香港的银行申请配套保函融资额度的NDF额度。
4.双方额度均通过审批后，境内公司向境内银行申请单笔保函业务，提供单笔需要的申请资料，并存入全额人民币保证金质押，定期一年。
5.香港银行收到融资性保函后，为香港公司发放美元贷款，同时锁死一年期NDF，确定到期还贷成本。
6.香港公司用收到的美元贷款进行真实付汇。
7.一年到期后，购汇偿还美元贷款，交割NDF,收益兑现。
人民币信用证具体操作步骤：1.联系境内银行以境内公司名义提供相关资料申请信用证开证额度。
2.联系香港的银行以香港公司名义提供相关资料申请信用证贴现额度。
3.境内企业提供开证资料以全额人民币质押申请开立人民币贸易信用证。
4.境内银行向香港银行开出一年期信用证。
5.香港公司向香港银行交单。
6.香港银行在系统登记交单议付，并向境内银行寄单。
7.境内银行承兑信用证，承兑期限一年。
8.香港公司申请押汇。
9.香港银行叙做信用证项下押汇，向香港企业放款，同时配套NDF到期日，境内银行付人民币到香港银行，香港银行购汇还贷，NDF交割，兑现收益。
NDF及套利操作案例融资保函的定义：融资保函又称“融资性保函”或“融资类保函”，是指担保银行应借款人的申请而向贷款人出具的，保证借款人履行借贷资金偿还义务的书面文件。
该保函主要包括：借款保函、透支保函、有价证券发行担保、融资租赁担保、延期付款担保、银行授信额度保函等。
信用证套利入门实操教程
套利流程图
大陆进出口公司 1.申请开立远期365天进口信用证 大陆商业银行 5. 2. 开将 信贴 用现 证资 以金 此回 循流 环内 陆 公 司 重 新 质 押 离岸公司 承 兑 6. 议 付 并 寄 送 单 据 开 出 信 用 证
7.承兑电贴现 3. 信用证通知离岸公司 4. 按照信用证所需文件向其交单
Hale Waihona Puke 案一（理财产品）1. 理财产品收益：4.9%-5.3%/年，用于质押开信用证 2. 信用证开证手续费：0.05% 4. 代开证手续费：0.075% 3. 信用证议付费： 0.05% 4. 香港信用证福费廷贴现费用：4.35% - 4.4% 6. 资金流转一次后最低收益： 0.375% 本方案在去掉资金方资金成本和提单物流费用后，作为没有足够资 源的主体或中介时，该笔交易实为亏损。但由于结构性存款为银行 开证行客户经理的重要考核指标，以该方案质押，绝对是用来和银 行之间合作议价的筹码
1. 资金方 要求：可以在短时间内调动RMB2000万以上资金；贷款利息应接受在年利息20%以 下；贷款周期最短可接受为2天。 2. 主体(进出口贸易公司) 要求：为外管局规定A类企业，在人行有做跨境人民币备案,最好是注册两年以上， 经营范围应与转口或进口贸易货物相匹配。 3. 物流 要求：提供真实两头在外提单或四大仓储公司仓单或进出口报关单，价格需控制在千 分之三以下. 4. 开证支行客户经理 要求:必须是银行内的中高层客户经理，五年以上在同一家银行工作经验。 5. 贴现中介 A. 开征行包办，自开自贴 B. 境内有福费廷贴现渠道的银行 C. 直接开证到境外银行贴现。 6. 外管局及相关监管部门联系人 要求：专业财务对所有单证，银行水单备案整理。并负责记账和国际收支申报，严 格把握应收应付账款记账。
信用证操作流程和相关注意事项
信用证操作流程和相关注意事项一．信用证遵守的主要原则（3 个重要原则）（1）单证一致：单据和信用证一致。
（2）单单一致：单据和单据之间一致。
（3）单内一致：单据内前后一致二．信用证操作流程简述如下：1.出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF 等一切基本资料。
有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。
因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。
2.出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票（P ROFORMA INVOI CE)给买方客户。
3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。
这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLI CATI ON F ORM)。
在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。
待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。
4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIF T)方式，开到卖方所在地通知行。
开证行一定要让客户找知名度高的。
一般找在国际上排名前2 0名的银行。
当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。
5.卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。
通知行通知受益人的最大优点就是安全。
通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISI NG F EE）6.受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1 )买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant（申请人）和beneficiar y（受益人）在整个信用证里前后的书写保持一致。
外贸信用证操作流程
客户名称T/T信用证编号：收款开证日期：货运单据订舱号：________________________ 提单号：________________________商业发票号：____________________ 发票日期：______________________ PI审核：____________业务员：__________PI号品名数量____单价____总金额信用证审核业务：______________ 复核：_______________ 终审：________________采购和生产计划审批审批人______ 日期_______ 订单日期：___________ PI审核：_____________ 技术确认_______________ 货款情况：________________ ______________ ________________生产和发货计划单证：______ 生产：______ 同意以上货物在______ 年___ 月___ 日备好，备货期：_____天装柜日期：________________ 开船/发车日：_______________备货催收单证：___________ 催收日期：___________ 备货情况：____________ 装箱计划：___________验货(质量，数量，包装，唛头）验货责任人：______________ 品管单号：_______________ 品管负责人：___________ 日期：__________ 入库单号：_______________ 库管员：_______________ 日期：__________ 留样编号：____________ _____________ ___________ 留样人：___________发货单证：______ 库管：______ 审批人：______________ 备注：__________________________________ 出库单号：_____________________________ 装柜日期：______________交单制单人：_______________ 交单日期：__________ 计_____工作日，邮递/电放_____________________ 业务：__________ 单证_________ , 错误(前，后）_________ 费用________运杂费用单证：_____________ 审核：______________ 海运费及杂费：____________ 美元+_________ 元拖车费：___________元报关费：___________元其他费用：________________________________元合计：____________美元+________________ 元费用财务审核签字：______________日期：______________总金额：__________________费用支付合计：_______美元+_____元签字：_______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________开发票负责人发票金额：________________ 退税（有，无）金额：__________________签字：__________________日期：___________________收款结汇出纳签字：_______________ 到账金额：_______________（_______ ），_______________（_________ ）银行扣费：_______________ 不符点（有，无）金额：__________结汇金额：_______________（_______ ），________________（_________ ）客户名称T/T信用证编号：收款开证日期：货运单据订舱号：________________________ 提单号：________________________商业发票号：____________________ 发票日期：______________________ PI审核：____________业务员：__________PI号品名数量____单价____总金额信用证审核业务：______________ 复核：_______________ 终审：________________采购和生产计划审批审批人______ 日期_______ 订单日期：___________ PI审核：_____________ 技术确认_______________ 货款情况：________________ ______________ ________________生产和发货计划单证：______ 生产：______ 同意以上货物在______ 年___ 月___ 日备好，备货期：_____天装柜日期：________________ 开船/发车日：_______________备货催收催收日期：___________ 备货情况：____________ 单证：____________验货(质量，数量，包装，唛头）验货责任人：______________ 品管单号：_______________ 品管负责人：___________ 日期：__________ 入库单号：_______________ 库管员：_______________ 日期：__________ 留样编号：____________ _____________ ___________ 留样人：___________发货单证：______ 库管：______ 审批人：______________ 备注：__________________________________ 出库单号：_____________________________ 装柜日期：______________交单制单人：_______________ 交单日期：__________ 计_____工作日，邮递/电放_____________________ 业务：__________ 单证_________ , 错误(前，后）_________ 费用________运杂费用单证：_____________ 审核：______________ 海运费及杂费：____________ 美元+_________ 元拖车费：___________元报关费：___________元其他费用：________________________________元合计：____________美元+________________ 元费用财务审核签字：______________日期：______________总金额：__________________费用支付合计：_______美元+_____元签字：_______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________ 项目：__________________ 日期：___________ 金额：______________开发票负责人发票金额：________________ 退税（有，无）金额：__________________签字：__________________日期：___________________收款结汇出纳签字：_______________ 到账金额：_______________（_______ ），_______________（_________ ）银行扣费：_______________ 不符点（有，无）金额：__________结汇金额：_______________（_______ ），________________（_________ ）。
教你10小时快速入门外贸操作(10)信用证
教你10小时快速入门外贸操作(10)信用证本节我们来彻底弄清楚外贸行业中最独特、有趣而神秘的东西---信用证。
基本上每个做外贸的人早晚都将会接触到它，至少是听说过。
初次见到信用证的时候，看上去是一叠密密麻麻充满术语的令人望而生畏的文件。
那么，它到底是什么？首先得从外贸的难题—商业信用谈起。
为什么要信用证？我们不难想象和体会，国际贸易的确是一个颇具风险的行当。
大宗的货物和款项在国际间传递交易，各国商人语言不同，法律各异，相隔万里，交易时甚至没有见过面，交易耗时也长。
生意场本来就是个尔虞我诈的战场，更何况面对的是遥比较信得过，出了事情能担带得起。
而且世界各国对银行的管理和要求一般都比较高，知根知底，不像普通的有限责任公司那样说垮就垮说跑就跑，相对稳妥安全一些。
于是，国际贸易中就形成了一种独特的做法：买卖双方磋商交易以后，由买方出面，把交易的内容和要求，比如品名、数量、品质要求、金额、交货期等等条款开列清单，交给某一家银行（通常就是买方的开户行），请银行做居中担保人，根据这些条款开立一份证明给卖方。
只要卖方按时、按质、按量交货，银行就监督买方付款。
因为买方本身在此银行开户，或交纳了一定的保证金，所以这种银行监督下的收款是很有保障的。
反过来对于买方而言，在卖方交货之前不需要支付任何预付款，卖方交货不及时或者不合格，就可以拒绝付款，也很稳妥，双方皆大欢喜。
这样一来，国际贸易商之间的商业信用就得到了银行的担保证明。
这份证明“信用”的文件，就是传说中的“信用证”，英文全称Letter of Credit,行话简称L/C。
这里面有个关键的因素，就是咱们上一期内容里谈到的外贸“单证交易”的特性。
用一套单证来代表货物，这样就使买卖双方、银行之间的运作成为可能。
在信用证中，对需要哪些单证来代表货物作出详细规定。
卖方按照约定的交货期限把代表货物的这套单证交给银行，就等于是把货物交给了银行。
银行不需要跑到仓库去验货，只需要检验这套单证即可。
信用证实践操作步骤详解
信用证实践操作步骤详解一份信用证可能牵涉到的当事人有：（1）开证申请人（Applicant）。
向银行申请开立信用证的人。
（2）开证行（Opening/Issuing Bank）。
接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。
（3）通知行（Advising/Notifying Bank）。
指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。
（4）受益人（Beneficiary）。
指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。
（5）议付银行（Negotiating Bank）。
指愿意卖入受益人交来跟单汇票的银行。
（6）付款银行（Paying/Drawee Bank）。
信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。
理论上信用证的一般程序是：（1）开证申请人根据合同填写申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。
（2）开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。
（3）通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。
（4）受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。
（5）议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。
（6）议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。
（7）开证行核对单据无误后，付款给议付行。
（8）开证行通知开证人付款赎单。
而实际操作中，一般的过程是：准备操作信用证的时候，把你的开户银行的名称、地址、SWIFT代码等资料（告知你的开户银行，准备操作信用证，银行就会把这些资料完整提供给你）告诉客户。
客户的开证行会按照这个资料把信用证开出到你的银行。
你的银行收到信用证以后会及时通知你，你可以去领回原件，也可以领完整的复印件而将原件放在银行保管。
根据信用证准备货物、运输并整理好全套信用证上规定的单证，在信用证规定的时限内把全套单证交给你的银行，你的银行会事先审核一遍，发现有错误就提醒你修改。
信用证操作实务指南――信用证的流程
信用证操作实务指南――信用证的流程跟单信用证操作的流程简述如下1. 买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2. 买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。
3. 开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4. 通知行通知卖方，信用证已开立。
5. 卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。
6. 卖方将单据向指定银行提交。
该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7. 该银行按照信用证审核单据。
如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8. 开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9. 开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10. 开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。
信用证的开立1. 开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。
第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。
2. 开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。
信用证开立的指示必须完整和明确。
申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。
银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。
即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。
这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。
银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证（套证）。
3. 开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。
另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。
按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。
如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。
深度讲解信用证结算【会计实务操作教程】
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
同的履行，通常在分批均匀交货的情况下使用。 （7）对开信用证 对开信用证，是指两张信用证的开证申请人互以对方为受益人而开立
的信用证。第一张信用证的受益人（出口商）和开证申请人（进口商） 就是第二张信用证的开证申请人和受益人，第一张信用证的通知行通常 就是第二张信用证的开证行。两张信用证的金额相等或大体相等，可以 同时互开，也可先后开立。对开信用证多用于贸易或来料加工和补偿贸 易业务。
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
种信用证，货价应比远期信用证高一些，以拉平利息率与现率之间的差 额。
（5）根据受益人对信用证的权利可否转让，信用证可分为可转让信用 证和不可转让信用证。
①可转让信用证，是指信用证的受益人（第一受益人）可以要求将信 用证全部或部分转让给本国或外国的一个或数个受益人（第二受益人） 使用的信用证。按规定，可转让信用证只能由“转让银行”转让。转让 银行可以是开证银行或保兑银行，或者在信用证中明确命名为转让银行 的银行。
信用证在转让后，第一受益人有权以自身的发票（和汇票）替换第二 受益人的发票（和汇票），其金额不得超过信用证规定的原金额。如信用 证规定了单价，应按原单价开立。在替换发票（或汇票）时，第一受益 人可在信用证项下取得自身发票和第二受益人发票之间的差额。
在实际业务中，要求开立可转让信用证的第一受益人，通常是中间商 人。为了赚取差额利润，中间商可将信用证转让给实际供货人，由供货 人办理出运手续。但信用证转让后，如第二受益人不能按时交货或单据 有问题，则第一受益人（即原出口人）仍要负买卖合同上的卖方责任。
（8）对背信用证 对背信用证，是指一张信用证的受益人要求原证的通知行或其他银行 以原证为基础，另开一张内容相似的新信用证。对背信用证的受益人可 以是国外的，也可以是国内的，对背信用证的开证银行只能根据不可撤 销信用证来开立。对背信用匪的开立通常是中间商转售他人货物，从中 图利或两国不能直接办理进出口贸易时，通过第三者以此种方法来沟通 贸易。 （9ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ预支信用证 预支信用证，是指开证银行授权代付行（通常是通知行）向受益人预 付信用证金额的全部或一部分，由开证行保证偿还并负担利息的信用 证。预支信用证可分全部预支和部分预支。预支信用证凭出口人的光票 付款，也有要求出口人附一份负责补交信用证规定单据的声明书的。当 货运单据交到后，代付行在付给剩余货款时，将扣除预支货款的本息。 为引人注目，这种预支货款的条款，常用红字，故习称“红条款信用 证”。这种预支信用证由于可能发生受益人预支后不发货和交单的情况，
信用证套利方案说明
• 单据成本（提单，仓，报关单）0.3%
• 资金回笼周期5-8天（含周末，视银行操作速
度）
供给不新
• 收益：5.8%-4.智2慧%城-地市0产与.3化低%碳环-0保.3%=1%
• 上述银行利率收益和贴现成本视合作银行和市 场情况而定。
4
流程简介
供给不新
○ 地产化 ○ 智慧城市与低碳环保
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信用证套利业务流程
6
信用证套利业务流程
• 开证行收到交单资料后，对信用证承兑。 • 通知行收到承兑后，对远期信用证贴现。国外
公司B收到货款。 • 国外公司B以T/T方式付款给国外公司C；国内
公司A与国外公司供C给签不订新贸易合同，将从国外公 司B采购的货物智（慧以城地市单产与化低据碳体环保现）卖给国外公司C ，国外公司C以T/T的方式付款给国内公司A。 由此资金流&货物流运转完成。（A，B，C， 为关联公司或可控，保证资金安全）
8
信用证套利业务时间节点
• T+3 通知行收到承兑电文，进行贴现（贴现可能需 要两天时间，视银行操作速度。）
• T+4 国外公司B收到贴现货款，通过国外公司C T/T 转回国内公司A。
• 如遇到意外情况，资金只能度过周末再流回国内。 供给不新
地产化 智慧城市与低碳环保
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信用证套利业务时间节点
供给不新
地产
化 智慧
城市
与低
碳环
保
前期准备： 向银行提交 贸易合同， 发票，单据 复印件审核。
T+0 存款 或购买银行 理财，以存 单或理财质 押开证。信 用证当天开 出。
T+1 通知 行收到开证 电文，国外 公司B交单， 单据当天寄 出。
信用证的操作流程
信用证的操作流程信用证的操作流程信用证是国际贸易中使用广泛的支付方式，它是由买方的银行（开证行）向卖方的银行（通知行）发出的一种承诺，保证买方按照合同约定的条件向卖方付款。
在国际贸易中，双方往往存在文化、法律等方面的差异，信用证作为一种中立的支付方式，为买卖双方提供了可靠的保障。
下面将详细介绍信用证的操作流程。
一、开证阶段1. 接收申请：买方向开证行提交信用证申请书及相关文件，包括合同、发票和运输文件等。
2. 资信评估：开证行对买方的资信状况进行评估，确定是否开立信用证。
3. 开证通知：开证行根据买方提供的相关文件和要求，向卖方的银行发送开证通知书，并发送正式信用证。
4. 信用证核查：卖方的银行收到开证通知书后，核查信用证的真实性和有效性。
二、履行阶段1. 合同履行：卖方根据信用证的要求，按照合同规定的时间和方式履行合同。
2. 货物装运：卖方将货物按照合同规定的要求装运，并提供相关的装船单据。
3. 卖方提交单据：卖方将装船单据提交给自己的银行，并要求银行代为核查。
4. 银行核查单据：卖方的银行在核查单据的真实性和完整性后，将单据提交给开证行。
5. 付款授权：开证行在核对单据无误后，按照信用证的要求授权付款。
6. 通知卖方：开证行通知卖方，确认单据无误，并将付款转账至卖方的账户。
三、结算阶段1. 收到货物：买方收到货物后，根据信用证的要求检查货物的数量、质量和规格等是否符合合同。
2. 申请付款：买方根据信用证的要求，向开证行提出付款申请。
3. 检查单据：开证行核对买方的付款申请和货物检验报告，并核查货物单据的真实性和符合性。
4. 付款授权：开证行在核对单据无误后，按照信用证的要求授权付款。
5. 付款通知：开证行通知买方，确认单据无误，并从买方的账户中划付款项至卖方的账户。
通过以上的流程，信用证的操作实现了买卖双方的利益保障和风险控制。
信用证作为一种具有可靠性和灵活性的支付方式，能够有效地解决国际贸易中的付款问题。
信用证操作流程
信用证操作流程信用证操作流程信用证是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。
即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
下面为大家介绍一下信用证操作流程!信用证操作流程跟单信用证操作的流程简述如下：1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2.买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。
3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4.通知行通知卖方，信用证已开立。
5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。
6.卖方将单据向指定银行提交。
该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7.该银行按照信用证审核单据。
如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。
信用证的开立1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。
第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。
2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。
信用证开立的指示必须完整和明确。
申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。
银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。
即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。
这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。
银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证(套证)。
3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。
信用证实践操作详解
信用证实践操作详解一份信用证可能牵涉到的当事人有：（1）开证申请人（Applicant）。
向银行申请开立信用证的人。
（2）开证行（Opening/Issuing Bank）。
接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。
（3）通知行（Advising/Notifying Bank）。
指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。
（4）受益人（Beneficiary）。
指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。
（5）议付银行（Negotiating Bank）。
指愿意卖入受益人交来跟单汇票的银行。
（6）付款银行（Paying/Drawee Bank）。
信用证上指定付款的银行，在多数情况下，付款行就是开证行。
理论上信用证的一般程序是：（1）开证申请人根据合同填写申请书并交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。
（2）开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。
（3）通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。
（4）受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。
（5）议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。
（6）议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。
（7）开证行核对单据无误后，付款给议付行。
（8）开证行通知开证人付款赎单。
而实际操作中，一般的过程是：准备操作信用证的时候，把你的开户银行的名称、地址、SWIFT代码等资料（告知你的开户银行，准备操作信用证，银行就会把这些资料完整提供给你）告诉客户。
客户的开证行会按照这个资料把信用证开出到你的银行。
你的银行收到信用证以后会及时通知你，你可以去领回原件，也可以领完整的复印件而将原件放在银行保管。
根据信用证准备货物、运输并整理好全套信用证上规定的单证，在信用证规定的时限内把全套单证交给你的银行，你的银行会事先审核一遍，发现有错误就提醒你修改。
信用证如何操作精品文档7页
多客人一方面把DRAFT发给你看,另一方面直接就开出来了.draft of LC msut be sent to our checking before presented客户开证之后，可以先让客户把开的信用证COPY件传过来，这样你可以先审证。
1）向外方提供你的银行资料，最好是国内的几大银行。
一般各大银行有国际业务部门专门办理国际结算的业务，可向他们要你的银行开征资料，有时他们会提供给你开征的路线的建议，按照银行给你的资料提供给你的客户。
（2）与外方确认交货，装船的时间，信用证议付时间和有效期。
交货装船时间主要根据自己的供货能力确定，信用证的时间一般按国际惯例，银行会帮助你完成。
（3）与外方确认信用证单证方面的要求，主要是外方办理进口和提货手续时必须的单证。
一般包括发票，装箱单，清洁的已装船提单等。
为了保证安全收汇，你需要注意外方的要求或信用证中是否有软条款，虽然银行会给你提示，不过需要你提前和客户商定好。
其中最常见的软条款是要求提供买方签字的验货证明。
由于通过信用证收款和分行是分开的，所以你一定要注意外方的信誉，你们之间的业务关系和出口产品的市场紧俏状况。
如果是外方急需的货物，一般不用担心对方因不复点拒付，不过也有意外发生，所以你一定要争取要求外方按照你的要求开出信用证。
JASONZZU：客户开信用证大致要提供以下资料：1 交易合同或者PROFORMA INVOICE；2 通知行资料，（有出口权可直接开证到你司开户行，如要别的出口公司代理出口的，应提供该出口代理公司的资料及其开户行资料）3 受益人资料（BENEFICIARY'S INFORMATIONS)4 开证前,客户要向开证行递交开证申请, 你可向客户索取已填好的申请书以便第一时间沟通,更改不合理的地方.跟单信用证操作的流程简述如下：1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2.买方通知当地银行（开证行）开立以卖方为受益人的信用证。
500信用证操作实务-6页文档资料
"500"信用证操作实务跟单信用证操作的流程简述如下：1.买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付。
2.买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。
3.开证行请求另一银行通知或保兑信用证。
4.通知行通知卖方，信用证已开立。
5.卖方收到信用证，并确保其能履行信用证规定的条件后，即装运货物。
6.卖方将单据向指定银行提交。
该银行可能是开证行，或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。
7.该银行按照信用证审核单据。
如单据符合信用证规定，银行将按信用证规定进行支付、承兑或议付。
8.开证行以外的银行将单据寄送开证行。
9.开证行审核单据无误后，以事先约定的形式，对已按照信用证付款、承兑或议付的银行偿付。
10.开证行在买方付款后交单，然后买方凭单取货。
信用证的开立1.开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后，进口商便有责任开证。
第一件事是填写开证申请表，这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系，因此，开证申请表是开证的最重要的文件。
2.开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定，进口商必须确切地将其告之银行。
信用证开立的指示必须完整和明确。
申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易，而不是货物交易。
银行家不是商人，因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。
即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中，如果受益人真的想欺骗，他也无法得到完全保护。
这就需要银行与申请人共同努力，运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。
银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证(套证)。
3.开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后，必须立即按该指示开立信用证。
另一方面，银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。
按现行规定，中国地方、部门及企业所拥有的外汇通常必须存入中国的银行。
如果某些单位需要跟单信用证进口货物或技术，中国的银行将冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。
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方案一（理财产品）
1. 理财产品收益：4.9%-5.3%/年，用于质押开信用证 2. 信用证开证手续费：0.05% 4. 代开证手续费：0.075% 3. 信用证议付费： 0.05% 4. 香港信用证福费廷贴现费用：4.35% - 4.4% 6. 资金流转一次后最低收益： 0.375% 本方案在去掉资金方资金成本和提单物流费用后，作为没有足够资 源的主体或中介时，该笔交易实为亏损。但由于结构性存款为银行 开证行客户经理的重要考核指标，以该方案质押，绝对是用来和银 行之间合作议价的筹码
转口贸易开证核心资料清单
1. 报税区内等同信用证开证金额的等值货物 仓单若干份。 2. 和保税区仓库的仓储协议一份。 3. 保税区内报关单一份。 4. 上下游转卖货物合同发票各一份。 5. 大陆公司两家，离岸公司两家。
贸易背景建立3. 境外提单
操作流程和仓单一样，区别在于境外提单 显示的起运港和到达港全部为境外，（如 起始港英国，到达港美国），而不是在中 国保税区内，中国海关外管局完全查不到 该笔交易的数据，相对用仓单做是更安全 的一种方式。 资金流向同理仓单交易，以 上述提单为例， 即故事背景就是先从英国 进货，再把货倒卖给美国，以和英国公司 开立远期信用证，在境外贴现，再将贴现 的钱转到美国公司回流到境内再买理财。
境外银行
开证流程文字版
DAY1: 1. 在大陆银行备份好相关信息，填好开证申请书，做好合同发票；和开证行确 认好开证日期；并提前一日商议好购买理财，资管计划，或办理美元掉期大 额存款的时间，注意质押物期限必需和信用证承兑到期日相匹配。 2. 购买和开证金额相匹配的提单，并向银行提出申请查询提单信息，确认无误。 3. 和资金方商议好借款金额，期限，去银行购买理财。 4. 和贴现行锁定承兑贴现额度。 DAY2: 1. 正式盖章提交开证资料，对外开出信用证。 2. NRA公司交单。 3. 通知开证行承兑。 DAY3: 1. 贴现 2. 资金回流，转口贸易先支后收，进口需自己寻找回流途径。 3. 开证后维护，做帐，国际收支申报。
信用证套利信息总结
本方案为针对资源整合，分析出信 用证套利模式下所有的相关方，政 策，相互关系，及操作流程
信用证套利模式的相关方
1. 资金方 要求：可以在短时间内调动RMB2000万以上资金；贷款利息应接受在年利息20%以 下；贷款周期最短可接受为2天。 2. 主体(进出口贸易公司) 要求：为外管局规定A类企业，在人行有做跨境人民币备案,最好是注册两年以上， 经营范围应与转口或进口贸易货物相匹配。 3. 物流 要求：提供真实两头在外提单或四大仓储公司仓单或进出口报关单，价格需控制在千 分之三以下. 4. 开证支行客户经理 要求:必须是银行内的中高层客户经理，五年以上在同一家银行工作经验。 5. 贴现中介 A. 开征行包办，自开自贴 B. 境内有福费廷贴现渠道的银行 C. 直接开证到境外银行贴现。 6. 外管局及相关监管部门联系人 要求：专业财务对所有单证，银行水单备案整理。并负责记账和国际收支申报，严 格把握应收应付账款记账。
贸易背景建立1.进口开证
等值开信用证金额的进口报关单， 向香港 公司以进口货物名义开出信用证贸易背景
核心资料：等值信用证开证金额的进口报 关单
贸易背景建立2. 仓单转口贸易
1. ‘保税区仓单’交易被定义为‘海关监管区域内 货物交易’，形象的说是放在中国大门口的货物， 但没有进入到中国境内，而‘保税区仓单’为该 批货物的物权凭证，也是向银行申请开出人民币 信用证套利的核心文件。 2. 进行仓单买卖开信用证时，国内银行规定开证行 和资金回流时必须在同一间银行。 所以大陆在开 出信用证时，大陆开证公司充当的角色为国际中 间商，贸易背景为从香港进货付款给香港公司， 然后再将货物卖出给香港的另外一家公司。 以此 贸易背景建立起资金流进流出的背景。
方案二（资管计划）
资管计划全称：票据收益权买断 是什么？ 资产证券化业务的代表作品，即银行方把所有的银承票据或有附加保 函的商业票据打包到一起贴现，而银行再作为中介让企业为该笔票据 贴现出钱，并分享贴现收益。 收益： 票据贴现的利率一般根据市场利率浮动，一般在5.3-5.8%/年浮动， 企业出钱后，可分得其中5.5%左右的收益。预计信用证做一圈收益在 0.8%左右。 该业务所购买的票据全部都是银承或添加过保函的商票，资金是可以 保证100%的安全，但由于无法为银行提供存款，为增加银行办理业 务的动力，一般和方案一理财质押配套使用。
资料制作
资料要遵循越简单越 好的原则，不要添加 任何不需要的条款，保持整体贸易的逻辑 性即可。下面是几套主要资料的制造方案 及模板，大致如下： 开证申请书 ，以MT700为模板。 上下游合同 上下游发票口公司 1.申请开立远期365天进口信用证 大陆商业银行 5. 2. 开将 信贴 用现 证资 以金 此回 循流 环内 陆 公 司 重 新 质 押 离岸公司 承 兑 6. 议 付 并 寄 送 单 据 开 出 信 用 证
7.承兑电贴现 3. 信用证通知离岸公司 4. 按照信用证所需文件向其交单
各相关方收益分配
资金流转1圈，期限三天，总收益：1%，假设一次信用证金额是 RMB2000万 资金方：20%/年， 三天，约0.165%， RMB33000.00 物流方：0.2% , RMB40000.00 企业通道：0.4%, RMB80000.00 中间人：0.135%, RMB27000.00 银行渠道疏通费：0.1%, RMB2000.00
方案三（美元掉期）
1. 将人民币以即期价买美元质押，然后锁定1年后远期结汇价格，到 时再将该笔美元卖成人民币用于信用证付款。 即以低价位买入美元， 再锁定远期价格以高价位在1年后卖出美元，即通过该方案可以争取 1%汇差，加上美元定期存款4.2%/年，算下来综合是收益5.3%5.8%/年。 2. 其他手续费和理财产品一样。预计资金转一圈回来收益在0.9%1.1%之间，比理财产品收益相对稳定，毕竟是协定存款，理财产品最 终的存款收益还是有一定风险。 3 该方案对银行既有结售汇收益，又有存款收益，是银行的最爱。但 银行只在每年上半年对美元大额存款有需求时才会有该项业务提供。 注意，美元存款利率必须是在4.2%一年的时候才对企业有利。企业如 果碰到这样的机会，自然是走过路过不要错过。