家族办公室在中国
19990892_中国家族办公室初现锋芒
李珍上海报道家族办公室可以是汇聚家族财富的家族公司，也可以是为客户提供金融服务而由家族保持决策权的公司或银行部门，家族办公室通常是为了管理并平衡家族的具体财富、保值增值和家族财富传承。
哪些人需要家族办公室家族办公室最初是为皇家管理财富的专制机构，起源于公元六世纪；1838年，诞生了第一个为家族管理资产的单一家族办公室——摩根办公室；1882年约翰D 洛克菲勒建立了洛克菲勒办公室，为自己和其他家族进行财富管理。
家族办公室在国外的发展相对较成熟，从资产管理到家族事务提供整体解决方案。
欧洲是家族办公室的起源地，市场成熟、服务机构数量众多。
欧洲、北美、亚太及其他新兴地区是家族办公室主要集中区域。
家族办公室在国内出现的时间还不长，是一种新兴的财富管理模式，目前市场主要以联合家族办公室为主，大多由金融服务机构或者中介服务提供商来提供。
“对家族办公室有需要的客户，主要有三个需求，第一是资产保全，做好资产保全可以保持企业的流动性；第二，客户希望做到资产增值，对主营业务的现金流管理；第三，客户的需求在于基业长青，进行一个有效的传承。
”上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞在2019中经财富管理高峰论坛上表示，他认为在三个核心价值中，要实现核心价值最重要的架构就是需要一个平台，平台则受制于机构。
家族办公室不仅仅是为自己家族管理财富，还是一个以财富管理中心为基准，帮助诸多家族管理的组织和服务。
按照服务对象可以分为：单一家族办公室、联合家族办公室和虚拟家族办公室。
单一家族办公室是一种私营公司，管理着单个家族的财务，越来越多的富裕家族，开始寻找为当前及后代保留财富的方式。
为了匹配他们不断变化、日益增长的需求复杂度，家族办公室成为更多的富裕家族的选择，来保持家族基业长青。
中国家族办公室初现锋芒从中国家族办公室服务多元化来看，家族企业规划安排建议、税务筹划及法律咨询、家族资产配置管理以及家族财富保障传承是最广泛的服务。
60投资Copyright ©博看网. All Rights Reserved.中国家族办公室发展趋势2018年，中国个人可投资资产总规模达190万亿元，2016-2018年年均复合增长率为7%；预计到2019年底，可投资资产总规模将首次突破200万亿元大关。
家族办公室水土不服
家族办公室水土不服作者：王丽娟宋怡青来源：《财经国家周刊》2014年第20期受制于意识、税收和法律局限，家族办公室在中国遭遇水土不服。
随着中国家族纷纷加速进入传承流程，家族办公室（Family Office，FO），这个家族财富管理的顶层设计工具在近两年迅速发展。
据《财经国家周刊》记者不完全统计，目前国内至少有近200家“家族办公室”。
但在一位香港特区的家族办公室负责人看来，这些“家族办公室”大都不是完全意义上的家族办公室。
受制于意识、税收和法律局限，家族办公室在中国内地遭遇水土不服。
何为FO？根据美国家族办公室协会的定义，家族办公室（Family Office，FO）是指专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。
清华大学五道口金融学院家族企业课程主任高皓对记者表示，家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。
显然，家族办公室可以形象地比喻为家族的管家。
这种管家有“专属”和“共享”之分，也就是单一家族办公室和联合家族办公室，区别在于是为一个还是多个家族进行财富管理。
国际知名的家族大都有其单一家族办公室。
比如梅隆家族、洛克菲勒家族、沃尔顿家族，等等。
2012年，索罗斯也把享有盛名的对冲基金SFM（Soros Fund Management）变更为单一家族办公室，管理约250亿美元的家族资产。
高皓表示，目前国内尚无成型的单一家族办公室，仅有发展雏形。
它们都是以控股家族在集团公司或者旗舰企业中设置的战略投资部，或者在集团之下设立投资公司，用以进行公司非主营业务领域的投资，由CFO或财务团队、董事长信赖的助理或者家族二代来领衔。
他认为，美的集团的美的控股，因为囊括了何氏家族的私人投资，可以视为何享健家族办公室；而鲁冠球家族万象控股可以看成是家族办公室；此外，李彦宏、马化腾也在境外成立了以投资为主的家族办公室。
家族办公室在中国PPT精选文档
04
家族控股/家族管理
05
家族控股/职业经理管理
由一个家族首先创办，后期开 始对其他家族逐步开放，一般 出现在具有相关产业或有相同
背景的关联家族之中。
联合家族办公室的主流模式之 一。此类家族办公室可以不断 吸收专业人士，并不断优化家
族资源。
06
职业经理控股/管理
本质为金融机构中提供家族服 务的模式，为较为入门级的家
1838年，J.P. Morgan创 造了摩根办公室为家族管 理资产。这样就出现了严 格意义上的、第一个只为 一个家族服务的单一家族 建立了洛克菲勒办公室， 为自己也为其他一些家族 进行财富管理。
所以，其实「家族办公室」的称谓已经不仅仅是为了自己家族管理财富了，而是 一个以财富管理中心为基准、帮助诸多家族管理财富的组织和服务，统称为「家族办 公室」。
家族办公室能与家族建立长期默契的合作，其本质是由于家族办公室与服 务的家族所建立的绝对互信，且在服务专业上的绝对深度。经过几百年的积 累和沉淀，家族办公室的服务内容、服务形式和服务种类日益完善并呈现多 元化发展态势。
欧洲、北美、亚太及其他新兴地区是家族办公室主要集中的区域。（右图） 欧洲是家族办公室起源地，历史悠久、市场成熟、服务机构数量众多，大多 集中于英国、瑞士、德国等金融中心。在服务的类型上，主要关注税收、会 计和司法等领域的问题，重点协助富豪家族在企业、资产以及核心价值的传 承。
未来全球家族办公室将呈现以下趋势： （1）全球化经济联动的作用，无国界的世界格局将加速财富的积累，这将 催生出更多提供家族办公室服务类型的机构。 （2）随着家族企业业务的扩张，家族整体所需的服务增加，将会刺激家族 私密化专业服务的需求，可能使得单一家族办公室数量增加。 （3）家族办公室行业的参与者多元化，除传统的会计师、律师、专业投资 顾问外，更多的职业人群和机构参与进来，如医疗、养老、教育行业的专业 人士。 （4）全球化服务将会得到进一步关注，依托信息技术的基础，家族办公室 的服务领域将进一步扩大。 （5）以中国为代表的富豪阶层持续高速增长，未来将会成为家族办公室异 军突起的重点区域。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国的发展现状及前景展望。
引言概述：家族办公室作为一种新兴的家族财富管理模式，近年来在中国得到了广泛的关注和应用。
本文将从家族办公室的定义、功能、运作模式和发展前景等方面进行详细阐述。
一、家族办公室的定义和特点1.1 家族办公室的定义家族办公室是由富有的家族成员设立的专业机构，旨在协助家族成员管理和保护家族财富，实现长期财富传承和家族价值的延续。
1.2 家族办公室的功能家族办公室承担着多种功能，包括家族财富管理、投资决策、家族成员教育、家族治理等。
它通过制定家族财富管理策略，协助家族成员进行投资决策，并提供专业的财务、法律和税务咨询，以确保家族财富的稳定增长。
1.3 家族办公室的运作模式家族办公室的运作模式可以分为内部管理和外部合作两个方面。
内部管理主要包括家族成员的参与和决策、家族治理结构的建立和运作等；外部合作则是指家族办公室与专业机构、顾问团队等的合作，以获取更专业的咨询和服务。
二、家族办公室在中国的发展现状2.1 家族办公室的兴起近年来，中国的家族办公室发展迅速，越来越多的富裕家族开始意识到家族办公室的重要性，并设立了自己的办公室。
这些家族办公室不仅为家族成员提供了专业的财富管理服务，也为家族企业的发展提供了支持。
2.2 家族办公室的挑战尽管家族办公室在中国得到了广泛的认可，但也面临一些挑战。
首先，家族办公室的设立和运作需要家族成员的共识和支持，这对于一些家族来说可能存在困难。
其次，家族办公室需要引入专业的管理团队和顾问，但专业人才的稀缺性也是一个问题。
2.3 家族办公室的发展前景尽管存在一些挑战，但家族办公室在中国的发展前景仍然广阔。
随着中国家族企业的不断壮大和家族财富的增长，越来越多的家族将意识到建立家族办公室的重要性，并逐渐将其作为家族治理的一部分。
未来，家族办公室有望成为家族财富管理的主要模式之一。
三、家族办公室的优势和劣势3.1 家族办公室的优势家族办公室的最大优势在于其独特的家族化管理模式。
什么是家族办公室家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国根据胡润研究院发布的财富报告显示，资产在10亿元人民币以上的高净值客户平均年龄已经到50岁，未来5年到10年，将有300 多万家民营企业面临财富与企业传承问题。
如何实现可持续传承、立下百年基业保持家族的凝聚力至关重要。
这些企业家如果没有外力帮助，将有超过70% 的一代企业家的财富可能无法传递到第二代。
一、家族办公室是什么家族办公室可以是汇聚家族财富的家族公司，也可以是为这些客户提供金融服务而由家族保持决策权的公司或银行部门。
许多家族办公室最初只是单一家族的办公室，这种情况下，家族是该办公室的所有者，专享其服务。
为了避免单一家族承担太高的经营成本，这些家族通常会决定为其他家族提供他们的家族办公室服务。
这时，单一家族办公室就变成了多家族办公室。
单一家族办公室为该家族提供个性化的服务，且其成本也相对较高，管理的家族财富通常至少为一亿美元。
然而，根据回报期望值及目标所计算出的财富管理最小值，以及家族办公室产生的成本，则更能说明问题。
这说明对于一个家族办公室来说，管理的家族财富没有明显的下限。
家族办公室的成本，及其目标回报值，必须能够通过所选的资产配置与结构来实现。
随着拥有雄厚财富的家族日益看到创建家族办公室的好处，家族办公室无疑是当今世界增长最快的投资工具。
由于对家族办公室的构成有各种各样的定义，所以很难估计到底有多少家族办公室。
财富日益向非常富裕的家族集中，全球化进程又为家族办公室的增长推波助澜。
尤为重要的是，今后几年，家族办公室将在国内取得强劲增长。
虽然我国已经拥有大量大型家族企业，但家族办公室基本上还处于初始发展阶段。
二、家族办公室类型（一）单一家族办公室从最纯粹的意义上来说，单一家族办公室是一种私营公司，管理着一个家族的财务。
一般来说，一个功能完善的单一家族办公室会参与一个家族的全部或部分投资、信托与遗产管理等事务，许多家族办公室还具有管家功能。
（二）多家族办公室多家族办公室负责管理多个家族的财务、信托与遗产事务，有些也提供管家服务，这些家族不一定彼此关联。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室在中国的发展现状及前景展望引言概述：家族办公室作为一种新兴的财富管理工具，在中国逐渐引起了广泛关注。
本文将介绍家族办公室的定义和特点，并探讨其在中国的发展现状及前景展望。
一、家族办公室的定义和特点1.1 家族办公室的定义家族办公室是由富裕家族设立的专业机构，旨在为家族成员提供综合财富管理服务。
它不仅仅是一个办公场所，更是一个家族财富管理的中心。
1.2 家族办公室的特点家族办公室的特点包括：专业化管理、长期稳定、继承性、隐私性和灵活性。
它通过专业团队管理家族财富，确保财富的长期增值和传承。
同时，家族办公室注重家族成员的隐私保护，提供灵活的财富管理方案。
1.3 家族办公室的优势家族办公室相对于传统的财富管理方式具有许多优势。
首先，它可以为家族成员提供度身定制的财富管理服务，满足不同家族成员的需求。
其次，家族办公室可以通过专业的投资组合管理和风险控制，实现更加稳定和长期的财富增值。
此外，家族办公室还可以为家族成员提供家族治理和家族传承的支持，保障家族财富的可持续发展。
二、家族办公室在中国的发展现状2.1 家族办公室的起步阶段家族办公室在中国的发展起步较晚，主要集中在2000年后。
起初，家族办公室主要由富裕家族自行设立，规模较小，服务水平有限。
2.2 家族办公室的快速增长近年来，随着中国经济的快速发展和富裕家族的增多，家族办公室在中国迅速增长。
越来越多的富裕家族意识到家族办公室的重要性，并开始设立自己的家族办公室。
同时，一些专业机构也纷纷进入家族办公室市场，提供专业化的家族财富管理服务。
2.3 家族办公室的发展挑战虽然家族办公室在中国呈现出快速增长的趋势，但仍面临一些挑战。
首先，家族办公室的专业团队建设仍存在一定难度，需要培养和吸引高素质的专业人才。
其次，家族办公室的监管和法律环境尚不完善，需要政府和相关机构的支持和引导。
此外，家族办公室在家族成员之间的家族治理和家族传承方面也面临一定的挑战。
家族办公室业务范围
家族办公室业务范围家族办公室（Family Office）是指由富裕家族或个人设立的专门负责管理、保护和传承家族财富的机构。
随着中国经济的快速发展，越来越多的富裕家庭开始注重财富管理和传承，因此家族办公室在中国也逐渐兴起。
本文将从家族办公室业务范围方面进行详细介绍。
一、财富管理1.投资策略制定家族办公室会根据客户的风险偏好、投资目标及时间等因素，制定相应的投资策略。
这些策略可能包括股票、债券、不动产等多种资产类别。
2.投资组合管理针对不同客户，家族办公室会根据其财务状况和风险偏好，为其量身定制投资组合。
并在后续过程中对组合进行调整和优化。
3.风险控制在投资过程中，风险控制是非常重要的一环。
家族办公室会通过分散化投资、严格执行止损规则等方式来控制风险。
4.税务规划税务规划是财富管理的重要组成部分。
家族办公室会根据客户的财务状况和税收政策，制定相应的税务规划方案，以最大限度地减少税收负担。
二、家族治理1.家族宪法制定家族办公室会帮助富裕家族制定家族宪法，明确家族成员之间的权利和义务，以及管理机构的组成和职责等。
2.信托管理信托是一种重要的资产保护工具。
家族办公室可以帮助客户设立信托，并进行信托资产管理。
3.遗产规划遗产规划是保障财富传承的重要环节。
家族办公室会根据客户的意愿和法律规定，为其制定相应的遗产规划方案。
4.企业治理咨询如果客户拥有企业，那么企业治理也是非常重要的一环。
家族办公室可以提供企业治理咨询服务，帮助客户优化公司治理结构、提高公司运营效率等。
三、生活服务1.医疗保健在医疗保健方面，家族办公室可以为客户提供医疗保险、医疗咨询等服务，以确保客户的身体健康。
2.教育规划教育规划是家族办公室为客户提供的另一项生活服务。
家族办公室可以根据客户的意愿和孩子的特点，为其制定相应的教育规划方案。
3.旅游度假家族办公室可以为客户提供旅游度假服务，包括旅游线路设计、酒店预订、交通安排等。
4.文化娱乐在文化娱乐方面，家族办公室也可以提供相应的服务，如艺术品收藏、音乐会门票预订等。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室是指由家族成员共同管理的企业，通常由家族中的几代人共同持有和经营。
家族办公室在中国近年来逐渐兴起，成为企业家族管理和传承的重要形式。
下面将从家族办公室的定义、特点、发展现状、优势和挑战等方面进行详细介绍。
一、家族办公室的定义1.1 家族办公室是指由家族成员共同持有和经营的企业，通常由家族中的几代人共同管理。
1.2 家族办公室通常由家族成员组成董事会或管理层，负责企业的战略规划和决策。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，并为家族成员提供持续的经济支持。
二、家族办公室的特点2.1 家族办公室具有家族传承和家族价值观的特点，注重家族文化的传承和延续。
2.2 家族办公室通常注重长期经营和可持续发展，不仅考虑眼前利益，更关注家族财富的长期增值。
2.3 家族办公室的管理结构相对灵活，可以根据家族成员的需求和特点进行调整。
三、家族办公室在中国的发展现状3.1 中国家族办公室的数量逐渐增多，越来越多的家族企业开始采取家族办公室的管理模式。
3.2 中国家族办公室在管理和治理方面逐渐趋于专业化和规范化，家族成员开始注重企业的长期战略规划和风险管理。
3.3 中国家族办公室在家族传承和家族文化传承方面取得了一定的成绩，越来越多的家族企业实现了代际传承。
四、家族办公室的优势4.1 家族办公室可以充分发挥家族成员之间的信任和默契，促进企业的稳定经营和长期发展。
4.2 家族办公室可以更好地继承和传承家族文化和价值观，保持企业的独特性和竞争优势。
4.3 家族办公室可以更好地实现家族财富的长期保值增值，为家族成员提供持续的经济支持和发展机会。
五、家族办公室面临的挑战5.1 家族办公室管理和治理结构不够规范和专业，容易出现家族成员之间的利益冲突和管理混乱。
5.2 家族办公室传承问题仍然存在，家族企业的代际传承和管理能力传承仍然面临挑战。
5.3 家族办公室在市场竞争和变革中需要不断调整和创新，才能保持企业的竞争力和发展活力。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国引言概述：家族办公室是指由家族成员共同管理的专门机构，旨在为家族财富进行有效的管理和传承。
在中国，随着家族企业的兴起和财富的积累，家族办公室逐渐成为管理家族财富和家族事务的重要机构。
本文将从五个方面详细阐述家族办公室的定义、功能、运作模式、挑战和发展趋势。
一、家族办公室的定义：1.1 家族办公室是家族财富管理的专门机构，由家族成员共同组成，负责制定和执行家族财富管理策略。
1.2 家族办公室的主要职责包括家族财富规划、投资管理、税务筹画、家族管理和家族事务管理等。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，同时确保家族成员的利益最大化。
二、家族办公室的功能：2.1 家族财富规划：家族办公室通过制定长期财富规划，确保家族财富的合理配置和风险控制。
2.2 投资管理：家族办公室负责对家族资产进行投资管理，包括投资组合的构建、资产配置和风险管理等。
2.3 家族管理：家族办公室制定家族管理结构，明确家族成员的权责和决策机制，以确保家族利益的平衡和长期稳定。
三、家族办公室的运作模式：3.1 内部运作：家族办公室通过建立专业团队，包括财务、法务、投资和管理等专业人员，实施家族财富管理策略。
3.2 外部合作：家族办公室与专业机构合作，如投资银行、律师事务所和财务顾问等，共同实现家族财富管理目标。
3.3 家族参预：家族办公室鼓励家族成员参预决策和管理，保持家族的凝结力和家族文化的传承。
四、家族办公室面临的挑战：4.1 家族冲突：家族办公室需要处理家族成员之间的利益冲突和意见分歧，确保决策的公正和家族的和谐。
4.2 专业化要求：家族办公室需要建立专业团队，提升专业能力，以应对日益复杂的财富管理和投资环境。
4.3 持续发展：家族办公室需要不断适应变化的经济环境和家族需求，实现持续的发展和创新。
五、家族办公室的发展趋势：5.1 专业化程度提升：家族办公室将更加注重专业能力的培养和引进，以适应日益复杂的财富管理需求。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国引言概述：家族办公室是一个专门为富裕家族提供综合财富管理和家族事务管理服务的机构。
在中国，随着财富的积累和家族企业的发展壮大，家族办公室逐渐成为了管理家族财富和传承家族价值的重要工具。
本文将从定义、功能、特点、运作模式和发展趋势五个方面详细阐述家族办公室在中国的情况。
一、家族办公室的定义：1.1 家族办公室是什么？家族办公室是一个专门为富裕家族提供财富管理和家族事务管理服务的专业机构。
它通过集中管理家族财富、规划家族战略、传承家族价值等方式，匡助家族实现财富保值增值和家族传承。
1.2 家族办公室的目标是什么？家族办公室的目标是为家族成员提供全面的财富管理和家族事务管理服务，匡助家族实现财富保值增值、家族成员的个人财富增长和家族价值的传承。
1.3 家族办公室的组成成员有哪些？家族办公室的组成成员包括家族成员、家族办公室的专业团队和外部顾问。
家族成员是家族办公室的核心，他们是家族财富的所有者和决策者；家族办公室的专业团队包括财富管理专家、法律顾问、税务专家等，他们负责家族财富的管理和家族事务的运营；外部顾问是家族办公室的重要合作火伴，他们提供专业的咨询和服务。
二、家族办公室的功能：2.1 财富管理功能家族办公室通过资产配置、投资管理、风险控制等手段，匡助家族实现财富保值增值。
它根据家族成员的需求和风险承受能力，制定财富管理策略，并通过投资组合的优化和风险控制的手段，实现家族财富的稳定增长。
2.2 家族事务管理功能家族办公室负责协调家族事务，包括家族成员的教育培训、家族成员的就业安置、家族慈悲事业的管理等。
它通过制定家族管理机制、建立家族成员的沟通平台，促进家族成员之间的合作和共享，实现家族事务的顺利进行。
2.3 家族传承功能家族办公室通过制定家族传承计划、培养家族接班人等方式，促进家族价值的传承。
它匡助家族成员制定个人发展规划，培养家族企业的接班人，确保家族财富和家族价值的持续传承。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室在中国的发展现状及前景展望引言概述：家族办公室作为一种新兴的财富管理工具，在中国逐渐引起了广泛关注。
本文将介绍家族办公室的定义和特点，并探讨其在中国的发展现状及前景展望。
一、家族办公室的定义和特点1.1 家族办公室的定义家族办公室是由富裕家族设立的专业机构，旨在为家族成员提供综合财富管理服务。
它不仅仅是一个办公场所，更是一个家族财富管理的中心。
1.2 家族办公室的特点家族办公室的特点包括：专业化管理、长期稳定、继承性、隐私性和灵活性。
它通过专业团队管理家族财富，确保财富的长期增值和传承。
同时，家族办公室注重家族成员的隐私保护，提供灵活的财富管理方案。
1.3 家族办公室的优势家族办公室相对于传统的财富管理方式具有许多优势。
首先，它可以为家族成员提供度身定制的财富管理服务，满足不同家族成员的需求。
其次，家族办公室可以通过专业的投资组合管理和风险控制，实现更加稳定和长期的财富增值。
此外，家族办公室还可以为家族成员提供家族治理和家族传承的支持，保障家族财富的可持续发展。
二、家族办公室在中国的发展现状2.1 家族办公室的起步阶段家族办公室在中国的发展起步较晚，主要集中在2000年后。
起初，家族办公室主要由富裕家族自行设立，规模较小，服务水平有限。
2.2 家族办公室的快速增长近年来，随着中国经济的快速发展和富裕家族的增多，家族办公室在中国迅速增长。
越来越多的富裕家族意识到家族办公室的重要性，并开始设立自己的家族办公室。
同时，一些专业机构也纷纷进入家族办公室市场，提供专业化的家族财富管理服务。
2.3 家族办公室的发展挑战虽然家族办公室在中国呈现出快速增长的趋势，但仍面临一些挑战。
首先，家族办公室的专业团队建设仍存在一定难度，需要培养和吸引高素质的专业人才。
其次，家族办公室的监管和法律环境尚不完善，需要政府和相关机构的支持和引导。
此外，家族办公室在家族成员之间的家族治理和家族传承方面也面临一定的挑战。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国引言概述：家族办公室是指由家族成员共同管理的专门机构，旨在为家族财富进行有效的管理和传承。
在中国，随着家族企业的兴起和财富的积累，家族办公室逐渐成为管理家族财富和家族事务的重要机构。
本文将从五个方面详细阐述家族办公室的定义、功能、运作模式、挑战和发展趋势。
一、家族办公室的定义：1.1 家族办公室是家族财富管理的专门机构，由家族成员共同组成，负责制定和执行家族财富管理策略。
1.2 家族办公室的主要职责包括家族财富规划、投资管理、税务筹划、家族治理和家族事务管理等。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，同时确保家族成员的利益最大化。
二、家族办公室的功能：2.1 家族财富规划：家族办公室通过制定长期财富规划，确保家族财富的合理配置和风险控制。
2.2 投资管理：家族办公室负责对家族资产进行投资管理，包括投资组合的构建、资产配置和风险管理等。
2.3 家族治理：家族办公室制定家族治理结构，明确家族成员的权责和决策机制，以确保家族利益的平衡和长期稳定。
三、家族办公室的运作模式：3.1 内部运作：家族办公室通过建立专业团队，包括财务、法务、投资和管理等专业人员，实施家族财富管理策略。
3.2 外部合作：家族办公室与专业机构合作，如投资银行、律师事务所和财务顾问等，共同实现家族财富管理目标。
3.3 家族参与：家族办公室鼓励家族成员参与决策和管理，保持家族的凝聚力和家族文化的传承。
四、家族办公室面临的挑战：4.1 家族冲突：家族办公室需要处理家族成员之间的利益冲突和意见分歧，确保决策的公正和家族的和谐。
4.2 专业化要求：家族办公室需要建立专业团队，提升专业能力，以应对日益复杂的财富管理和投资环境。
4.3 持续发展：家族办公室需要不断适应变化的经济环境和家族需求，实现持续的发展和创新。
五、家族办公室的发展趋势：5.1 专业化程度提升：家族办公室将更加注重专业能力的培养和引进，以适应日益复杂的财富管理需求。
家族办公室释义
家族办公室释义家族办公室是指一个家族为了集中管理家族财产和事务而设立的办公空间。
家族办公室通常由家族成员共同管理，旨在实现家族财富的保值增值和家族事务的协调管理。
家族办公室的设立是为了解决家族财产和事务管理的问题。
在家族财产日益庞大和家族事务日益复杂的情况下，家族成员需要一个专门的机构来统一管理和决策。
家族办公室的设立可以有效地解决这些问题，使家族成员能够更好地协作合作，实现家族财产和事务的长远发展。
家族办公室的职责包括财务管理、投资管理、家族企业管理、家族慈善事业管理等。
首先，家族办公室负责家族财务的管理和监督，包括资产的收益和风险控制。
其次，家族办公室负责家族投资的策划和管理，包括寻找投资机会、进行风险评估和投资决策等。
此外，家族办公室还负责家族企业的管理和监督，包括战略规划、业务发展和绩效评估等。
最后，家族办公室还负责家族慈善事业的管理和推动，以回馈社会，实现家族的社会责任。
家族办公室的运作模式通常分为两种：一是家族成员参与管理，家族办公室由家族成员组成的家族委员会或家族理事会负责管理；二是聘请专业机构或专业人士作为家族办公室的管理团队。
不论采用哪种模式，家族办公室都应具备专业的管理水平和丰富的经验，以确保家族财产和事务的顺利运作。
家族办公室的建设和管理需要考虑多方面的因素。
首先，家族成员需要建立一个明确的家族治理结构，明确家族成员的权利和责任，确保家族办公室的决策和管理具有合法性和合理性。
其次，家族办公室需要制定详细的规章制度，明确各项工作的职责和流程，确保工作的高效和有序进行。
此外，家族办公室还需要与家族成员保持良好的沟通和协作，建立和谐的家族关系，以促进家族事务的顺利进行。
在国内，随着家族企业的兴起和家族财富的积累，越来越多的家族开始设立家族办公室。
家族办公室的设立对于家族的长远发展具有重要意义，可以帮助家族实现财富传承和家族事务的可持续发展。
然而，家族办公室的建设和管理也面临一些挑战和困难，需要家族成员具备较高的管理水平和专业知识，同时也需要引入外部的专业人士和机构进行指导和支持。
家族办公室在中国
1838年，J.P. Morgan创 造了摩根办公室为家族管 理资产。这样就出现了严 格意义上的、第一个只为 一个家族服务的单一家族 办公室。
1882年，约翰.D.洛克菲 勒建立了洛克菲勒办公室， 为自己也为其他一些家族 进行财富管理。
所以，其实「家族办公室」的称谓已经不仅仅是为了自己家族管理财富了，而是 一个以财富管理中心为基准、帮助诸多家族管理财富的组织和服务，统称为「家族办 公室」。
主要为大型企业集团专门成 立的投资管理部门，聘请正 式员工联合企业的财务部门 、法务部门，承担企业资产 、企业实际控制人家族个人 资产的管理。主要承担家族 记账、税务以及行政管理等 事务，实质的投资及咨询职 能则由外部私人银行、基金 公司、信托公司等承担。这 种基础服务的价值在于协助 客户整合财务及投资。
提供完善的非金融服务及国际国内一流的法律、 税务、跨境服务专家团队。
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“中国式”家族办公室的定位
订制符合中国富豪需求的“本土化”解决方案
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“中国式”家族办公室概念倡导者
43.3%
北美市场 欧洲市场 亚太市场 新兴市场
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以服务的家族数量 分类
若以服务的家族数量来区 分，可分为单一家族办公室 （SFO）和联合办公室 （MFO），前者服务于单个 家族，后者同时服务于多个 家族。近年来亦出现了诸如 虚拟家族办公室（VFO）的 新形态，它并非服务于特定 家庭，而是将共性服务进行 组合，提供相应服务的工作 平台。
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单一家族办公室
SFO
联合家族办公室 多客户家族办公室 机构型家族办公室
为多个家族服务且为 该等家族共同创立或 所有。通常由单一家 族办公室接纳其他家 族客户转变而来。可 以共享人员资源和投 资机会，平摊运营成 本和服务成本，因此 对家族可供管理金融 资产金额要求比单一 家族办公室低（通常 为2千万～1亿美元不 等）。为便于管理运 营和避免利益冲突， 联合家族办公室内通 常家族理念和投资理 念都十分相近。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室是指由家族成员或者家族企业共同管理的办公室，旨在保持家族企业的长期生存和发展。
在中国，家族办公室在家族企业中起着重要的作用，有助于家族企业的传承和发展。
本文将从家族办公室的定义、功能、管理、挑战和发展前景等方面进行详细阐述。
一、家族办公室的定义1.1 家族办公室是什么？家族办公室是家族企业的管理机构，由家族成员共同管理，负责家族企业的战略规划、财务管理、人力资源管理等工作。
1.2 家族办公室的特点家族办公室通常由家族企业的家族成员组成，具有家族文化和价值观的传承，注重家族企业的长期发展。
1.3 家族办公室的作用家族办公室可以促进家族企业的内部沟通和决策，保持家族企业的稳定性和可持续发展。
二、家族办公室的功能2.1 战略规划家族办公室负责制定家族企业的长期发展战略，确保家族企业在市场竞争中具有竞争优势。
2.2 财务管理家族办公室负责监督家族企业的财务状况，确保家族企业的财务稳健和可持续发展。
2.3 人力资源管理家族办公室负责招聘、培训和激励家族企业的员工，确保家族企业拥有高素质的人材队伍。
三、家族办公室的管理3.1 家族办公室的组织结构家族办公室通常由家族企业的家族成员组成，设立董事会、执行委员会等机构，实行家族企业的民主管理。
3.2 家族办公室的决策机制家族办公室采取集体决策的方式，重视家族成员的意见和建议，确保家族企业的决策合理和有效。
3.3 家族办公室的监督机制家族办公室设立监督机构，对家族企业的经营状况进行监督和评估，确保家族企业的规范经营和合规运作。
四、家族办公室面临的挑战4.1 家族办公室的继承问题家族办公室在家族企业的继承中往往面临家族成员之间的矛盾和利益冲突，需要寻觅合适的继承人来接班。
4.2 家族办公室的专业化问题家族办公室在管理和运营中需要更多的专业知识和技能，需要引入外部专业人材来提升管理水平。
4.3 家族办公室的管理问题家族办公室在家族企业的管理中需要建立健全的制度和机制，确保家族企业的长期稳定发展。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国的发展现状和前景。
引言概述：家族办公室是指由家族成员共同管理和控制的专门机构，旨在为家族成员提供全面的财富管理和家族事务服务。
在中国，随着家族企业的兴起和富裕家庭的增多，家族办公室的概念和实践也逐渐引起了人们的关注。
本文将从家族办公室的定义、功能、运营模式、发展现状和前景等方面进行详细阐述。
正文内容：1. 家族办公室的定义1.1 家族办公室的概念和特点1.2 家族办公室的主要目标和职责1.3 家族办公室与传统企业管理的区别2. 家族办公室的功能2.1 财富管理和投资决策2.2 家族事务管理和传承规划2.3 家族成员教育和培训2.4 家族文化传承和社会责任3. 家族办公室的运营模式3.1 内部运营模式3.1.1 家族成员参预程度和决策权3.1.2 家族办公室的组织结构和人员配置3.1.3 家族办公室的运营流程和决策机制3.2 外部运营模式3.2.1 家族办公室与专业机构的合作3.2.2 家族办公室的对外合作和资源整合4. 家族办公室在中国的发展现状4.1 家族办公室的兴起和发展趋势4.2 家族办公室的规模和资产管理情况4.3 家族办公室的专业化和国际化程度5. 家族办公室的发展前景5.1 家族办公室的市场潜力和需求增长5.2 家族办公室的发展挑战和应对策略5.3 家族办公室的未来发展方向和趋势总结：综上所述，家族办公室作为家族财富管理和家族事务服务的专门机构，在中国正逐渐发展壮大。
家族办公室的定义、功能、运营模式等方面都有其独特的特点和重要作用。
目前，中国家族办公室的发展现状还处于初级阶段，但随着家族企业的兴起和富裕家庭的增多，家族办公室的前景十分广阔。
然而，家族办公室在发展过程中也面临着一些挑战，需要采取相应的应对策略。
未来，家族办公室将趋向专业化和国际化发展，为家族财富管理和家族事务服务提供更加全面和专业的支持。
家族办公室在中国
家族办公室在中国作者：夏淑媛来源：《大众理财顾问》2018年第12期近两三年内，伴随着中国企业家日益增长的财富传承或企业传承需求，为满足企业家多元化传承需求的家族办公室亦引入到中国本土市场，但是目前尚处于起步阶段。
目前，国内家族办公室主要有两大类型，见表1。
外部机构设立的家族办公室以多种形式大量涌现，业内人士估计，目前国内家族办公室数量已有数百家，但真正意义上接近国外家族办公室的寥寥无几。
一方面，财富管理机构开展家族办公室服务主要以提供投资管理顾问服务为主，这些家族办公室多数注册为咨询公司或财富管理公司，或者以资管公司、机构部门的形式存在，主要目标是为顶层客户提供更完善的定制和延伸服务。
另一方面，专业咨询公司类家族办公室自身并不具备家族办公室的全部功能，目前的业务范围仍局限于单一领域，如移民、税务等。
当财富积累到一定规模后，企业家开始考虑使用专业程度更高、更私密、范围更广的家族办公室服务。
业内专家认为，单一家族办公室的资产门槛为10 亿元（即一个家族至少有10亿元或以上资产才需要使用单一家族办公室服务），联合家族办公室的门槛为1 亿元（即一个家族至少有1 亿元或以上资产才需要使用联合家族办公室服务）。
不少中国顶级富豪企业家都通过成立家族办公室的方式管理自己的庞大财富，其中最有影响力的是阿里巴巴集团核心创始人在香港设立的家族办公室，其管理马云的部分财富和蔡崇信80 亿美元财富的大部分。
胡润百富调研数据显示，11.5%的企业家设立或委托家族办公室助力家族传承，见图1，现阶段未设立或委托家族办公室的企业家未来会考虑的比例为63.2%，见图2。
未来不考虑设立或委托家族办公室助力家族传承的企业家，主要顾虑是对家族办公室的认知，42.9% 的企业家表示完全不了解家族办公室，见图3。
业内专家一致认为，国内家族办公室偏重于财富管理或传承。
针对企业家的调研数据同样表明，家族信托规划（57.2%）在助力家族传承中排名第一，资产配置规划（53.5%）排名第二，投资及风险管理（45.3%）、法律及税务规划（44.2%）与遗产及继承规划（43.0%）处于第三梯队。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国根据胡润研究院发布的财富报告显示，资产在10亿元人民币以上的高净值客户平均年龄已经到50岁，未来5年到10年，将有300 多万家民营企业面临财富和企业传承问题。
如何实现可持续传承、立下百年基业保持家族的凝聚力至关重要。
这些企业家如果没有外力帮助，将有超过70% 的一代企业家的财富可能无法传递到第二代。
一、家族办公室是什么家族办公室可以是汇聚家族财富的家族公司，也可以是为这些客户提供金融服务而由家族保持决策权的公司或银行部门。
许多家族办公室最初只是单一家族的办公室，这种情况下，家族是该办公室的所有者，专享其服务。
为了避免单一家族承担太高的经营成本，这些家族通常会决定为其他家族提供他们的家族办公室服务。
这时，单一家族办公室就变成了多家族办公室。
单一家族办公室为该家族提供个性化的服务，且其成本也相对较高，管理的家族财富通常至少为一亿美元。
然而，根据回报期望值及目标所计算出的财富管理最小值，以及家族办公室产生的成本，则更能说明问题。
这说明对于一个家族办公室来说，管理的家族财富没有明显的下限。
家族办公室的成本，及其目标回报值，必须能够通过所选的资产配置和结构来实现。
随着拥有雄厚财富的家族日益看到创建家族办公室的好处，家族办公室无疑是当今世界增长最快的投资工具。
由于对家族办公室的构成有各种各样的定义，所以很难估计到底有多少家族办公室。
财富日益向非常富裕的家族集中，全球化进程又为家族办公室的增长推波助澜。
尤为重要的是，今后几年，家族办公室将在国内取得强劲增长。
虽然我国已经拥有大量大型家族企业，但家族办公室基本上还处于初始发展阶段。
二、家族办公室类型（一）单一家族办公室从最纯粹的意义上来说，单一家族办公室是一种私营公司，管理着一个家族的财务。
一般来说，一个功能完善的单一家族办公室会参与一个家族的全部或部分投资、信托和遗产管理等事务，许多家族办公室还具有管家功能。
（二）多家族办公室多家族办公室负责管理多个家族的财务、信托与遗产事务，有些也提供管家服务，这些家族不一定彼此关联。
家族办公室在中国PPT
家族办公室在全球的分布
9.4%
16.3%
31%
43.3%
北美市场 欧洲市场 亚太市场 新兴市场
以服务的家族数量 分类
若以服务的家族数量来区 分，可分为单一家族办公室 （SFO）和联合办公室 （MFO），前者服务于单个 家族，后者同时服务于多个 家族。近年来亦出现了诸如 虚拟家族办公室（VFO）的 新形态，它并非服务于特定 家庭，而是将共性服务进行 组合，提供相应服务的工作 平台。
家族采用。
03
职业经理控股/管理
服务机构由职业经理人控股、 职业经理人管理，仅为一个家 族服务，此类家族办公室是目 前较为主流的模式，原因在于 职业经理人与家族的传承利益
相一致，彼此互利。
04
家族控股/家族管理
05
家族控股/职业经理管理
由一个家族首先创办，后期开 始对其他家族逐步开放，一般 出现在具有相关产业或有相同
询服务。
积累：
Y先生是一位成功企业家，通过传统行业的数十年沉淀积累了巨额的家族财富，在当地具有一定的影响力和良好的口碑。 几年前他偶然接触到了股权投资项目并产生了浓厚的兴趣，随机他投入了大量的时间与精力走访全国各地的知名GP与 被投企业学习考察，初步建立了自己的投资体系与价值观，并取得了不错的收益，成为了行业圈子里有名的投资人。
家族办公室能与家族建立长期默契的合作，其本质是由于家族办公室与服 务的家族所建立的绝对互信，且在服务专业上的绝对深度。经过几百年的积 累和沉淀，家族办公室的服务内容、服务形式和服务种类日益完善并呈现多 元化发展态势。
欧洲、北美、亚太及其他新兴地区是家族办公室主要集中的区域。（右图） 欧洲是家族办公室起源地，历史悠久、市场成熟、服务机构数量众多，大多 集中于英国、瑞士、德国等金融中心。在服务的类型上，主要关注税收、会 计和司法等领域的问题，重点协助富豪家族在企业、资产以及核心价值的传 承。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室是指家族企业中专门设立的管理机构，负责处理家族企业的财务、投资、传承等事务。
在中国，家族办公室近年来逐渐兴起，成为家族企业管理的重要方式。
本文将从家族办公室的定义、功能、特点、优势和挑战等方面进行详细介绍。
一、家族办公室的定义1.1 家族办公室是家族企业内部设立的专门机构，由家族成员或专业管理人员负责管理。
1.2 家族办公室通常由家族企业的创始人或家族代表组成，负责制定企业战略、管理财务、传承家族文化等。
1.3 家族办公室旨在提高家族企业的专业化管理水平，实现家族企业的可持续发展。
二、家族办公室的功能2.1 制定家族企业的长期发展战略，规划企业发展方向。
2.2 管理家族企业的财务、投资，确保企业的稳健运营。
2.3 传承家族文化，培养家族企业的下一代，保证企业的可持续发展。
三、家族办公室的特点3.1 家族办公室具有家族企业的家族性和企业性的双重属性。
3.2 家族办公室具有较高的专业化管理水平，能够为家族企业提供专业的管理服务。
3.3 家族办公室具有较强的家族文化传承功能，能够保持家族企业的独特性和传统。
四、家族办公室的优势4.1 家族办公室能够更好地平衡家族成员的利益和企业发展的需要。
4.2 家族办公室能够有效整合家族企业的资源，提高企业的竞争力。
4.3 家族办公室能够更好地保护家族企业的长期利益，实现家族企业的可持续发展。
五、家族办公室的挑战5.1 家族办公室面临家族成员之间利益冲突的挑战，需要处理好家族关系和企业管理之间的平衡。
5.2 家族办公室需要不断提升自身的专业化管理水平，适应市场竞争的变化。
5.3 家族办公室需要建立健全的制度和规范，确保家族企业的长期稳健发展。
总之，家族办公室在中国家族企业管理中发挥着重要作用，通过专业化管理和家族文化传承，促进家族企业的可持续发展。
然而，家族办公室也面临着一系列挑战，需要不断完善和提升。
希望家族企业能够充分认识家族办公室的重要性，合理运用家族办公室，实现企业的长期发展目标。
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大型投资公司、信托 公司或私人银行为了 吸引高净值客户，开 始提供诸如礼宾安排、 企业咨询和重组并购 方面的服务，部分机 构还会设立一个独立 于机构外的法律实体， 作为机构性家族办公 室，单独提供投资咨 询服务。
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积累： Y先生是一位成功企业家，通过传统行业的数十年沉淀积累了巨额的家族财富，在当地具有一定的影响力和良好的口碑。 几年前他偶然接触到了股权投资项目并产生了浓厚的兴趣，随机他投入了大量的时间与精力走访全国各地的知名GP与 被投企业学习考察，初步建立了自己的投资体系与价值观，并取得了不错的收益，成为了行业圈子里有名的投资人。 困境： Y先生的投资经历让他的生活发生了巨大的改变，周围的朋友不断地跑到他办公室里向他取经，询问投资建议甚至让其 推荐好的投资项目，但Y先生本身并不是专业的资管人无法提供体系化的资产配置建议，且他深知投资这件事赚钱了都 高兴，一旦有亏损可能连朋友都没得做。 逐渐地这些原本值得自豪的事情都成为了他的烦恼，朋友问他不说就是不给面子，说了又怕有个万一。一次偶然的机会， Y先生与某家族办公室创始人谈起了此事，经过几次的深入沟通，Y先生决定与其合作创立自己的家族办公室。 愿景： Y先生是一个热心的人，他希望可以在管理好自己财富的同时，也能帮助到身边的亲朋好友，让圈子里的人都能通过专 业的资产配置策略让“钱生钱”，从而有更多的时间去做自己喜欢的事情，享受丰盛的人生。
家族办公室
Family Office In China
Z 01 Z 02 Z 03
Z 04
家族办公室的起源与发展 家族办公室的运作模式 家族办公室在中国的发展 “中国式”家族办公室的定位
01
公元六世纪
Z 02
1838年
03
1882年
家族办公室(Family Office)，追根溯源，始于 公元六世纪，是为国王管 理皇家财富的专职机构。
2014 年
在私人银行客户层面为满足超 高端客户不同需求，推出“家 族办公室”或“家庭工作室” 服务，标志着家族办公室服务 在中国正式起步。
近两年
香港、瑞士的一些家族办公室 机构也逐步到内地建立分支机 构，部分信托公司、第三方财 富管理公司也尝试推出家族办 公室服务。
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单一内部服务型
由家族出资控股，聘请职业经 理人进行专业化管理，综合负 责家族事务，与家族其他成员 或企业板块形成互补。此类形 式目前一般由财力雄厚的富豪 家族采用。
单一模式
03
职业经理控股/管理
服务机构由职业经理人控股、 职业经理人管理，仅为一个家 族服务，此类家族办公室是目 前较为主流的模式，原因在于 职业经理人与家族的传承利益 相一致，彼此互利。
以家族办公室独立 性区分
若以家族办公室独立 性作为区分，即是由外 部职业经理人负责还是 由家族成员直接管理， 可分为内置型和外设型。
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01
家族管理
由家族成员执掌，自行组织并 设立专业团队对家族事务进行 综合管理，服务单一家族，是 最为经典的家族办公室表现形 式。
02
家族控股/职业经理管理
联合模式
பைடு நூலகம்
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家族办公室是亿万富豪的资深“管家”，一个优秀的 家族办公室的功能，类似财富人士的核心幕僚群，完 全站在客户的立场，有效管理客户的多种需求： 投资方面，家族办公室扮演金融市场买方的角色，将 资金配置于股票、债券、固定收益产品、PE、VC、对 冲基金、大宗商品、房地产、艺术品等多个资产类别 中，进行中长期投资，类似于机构投资者。 而另一方面，家族办公室的律师及财税顾问、投资顾 问透过基金、信托、大额保单等不同金融及法律工具， 开始进行财富的集中化管理——将分布于多家银行、 证券公司、保险公司、信托公司的金融资产汇集到一 张跨境财务报表中，进行财务的风险管理、税务筹划、 信贷管理、外汇管理、资产投资等优化配置。 此外，大型的家族办公室具有非金融的服务职能，可 承担移民、旅行与婚丧嫁娶等组织筹办责任，还包括 档案管理、礼宾服务、管家服务、子女教育、安保服 务等家族日常事务。
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单一家族办公室
SFO
联合家族办公室 多客户家族办公室 机构型家族办公室
为多个家族服务且为 该等家族共同创立或 所有。通常由单一家 族办公室接纳其他家 族客户转变而来。可 以共享人员资源和投 资机会，平摊运营成 本和服务成本，因此 对家族可供管理金融 资产金额要求比单一 家族办公室低（通常 为2千万～1亿美元不 等）。为便于管理运 营和避免利益冲突， 联合家族办公室内通 常家族理念和投资理 念都十分相近。
04
家族控股/家族管理
由一个家族首先创办，后期开 始对其他家族逐步开放，一般 出现在具有相关产业或有相同 背景的关联家族之中。
05
家族控股/职业经理管理
联合家族办公室的主流模式之 一。此类家族办公室可以不断 吸收专业人士，并不断优化家 族资源。
06
职业经理控股/管理
本质为金融机构中提供家族服 务的模式，为较为入门级的家 族办公室。
MFO
MCFO
IFO
由某一富有家族设立， 仅为该家族服务且为 该家族所有。考虑到 一个单独实体的正常 运营费用（包括招募 专门的管理人员和员 工），通常适用于可 供管理金融资产金额 较高（1亿美元以上） 的家族。除此之外， 对家族隐私性要求较 高的家族也会选择设 立该种家族办公室。
由某些专业人士设立， 为多个家族服务但不 为该等家族共同所有， 为独立于富有家族的 实体。由于其所有权 人并非其所服务的富 有家族客户，客户也 无须参与家族办公室 的管理和决策制定， 因此，相较于联合家 族办公室，其服务的 家族间利益冲突出现 的可能性较小。
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2001 年 9 月
开放式基金的发行是中国金融 投资产品重要起点，而这之后， 各类金融投资产品的蓬勃发展， 为私人财富管理提供广泛的投 资工具。最近十年，上市企业 的快速增长带来中国私人财富 爆发性增长，也为家族办公室 服务提供肥沃土壤。
2007 年
中国银行业纷纷成立私人银行 服务，建立起普通客户、贵宾 客户(含钻石客户)、私人银行 客户分层级服务体系。
家族办公室在全球的分布
9.4%
16.3%
31%
未来全球家族办公室将呈现以下趋势： （1）全球化经济联动的作用，无国界的世界格局将加速财富的积累，这将 催生出更多提供家族办公室服务类型的机构。 （2）随着家族企业业务的扩张，家族整体所需的服务增加，将会刺激家族 私密化专业服务的需求，可能使得单一家族办公室数量增加。 （3）家族办公室行业的参与者多元化，除传统的会计师、律师、专业投资 顾问外，更多的职业人群和机构参与进来，如医疗、养老、教育行业的专业 人士。 （4）全球化服务将会得到进一步关注，依托信息技术的基础，家族办公室 的服务领域将进一步扩大。 （5）以中国为代表的富豪阶层持续高速增长，未来将会成为家族办公室异 军突起的重点区域。
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所涉及的业务范围受限， 监管、法律制度亟需完善
目前国内金融机构推出的家族信 托只能覆盖金融资产这一个方面。 超高净值家族对于家族办 国内财产等级制度、遗产税、交 公室的专业度并未信任 易税等法律法规方面的不完善或 缺失，影响着家族信托在中国的 尽管家族掌门人已逐步迈入70 发展。 岁年关，但对于家庭与企业仍有 着较高掌控力，更加相信自己的 成功经验，对家族办公室业务存 在排斥感
1838年，J.P. Morgan创 造了摩根办公室为家族管 理资产。这样就出现了严 格意义上的、第一个只为 一个家族服务的单一家族 办公室。
1882年，约翰.D.洛克菲 勒建立了洛克菲勒办公室， 为自己也为其他一些家族 进行财富管理。
所以，其实「家族办公室」的称谓已经不仅仅是为了自己家族管理财富了，而是 一个以财富管理中心为基准、帮助诸多家族管理财富的组织和服务，统称为「家族办 公室」。
43.3%
北美市场 欧洲市场 亚太市场 新兴市场
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以服务的家族数量 分类
若以服务的家族数量来区 分，可分为单一家族办公室 （SFO）和联合办公室 （MFO），前者服务于单个 家族，后者同时服务于多个 家族。近年来亦出现了诸如 虚拟家族办公室（VFO）的 新形态，它并非服务于特定 家庭，而是将共性服务进行 组合，提供相应服务的工作 平台。
全能服务型
覆盖围绕富人需求展开的大 部分职能，以确保实现最大 限度对资产的控制、安全和 隐私。根据每个客户的需求 偏好及特征，承担客户核心 的法律、税务、整体资产配 置以及资产投资、风险管理、 子女教育、传承规划、艺术 品收藏、娱乐旅行、全球物 业管理、管家服务等。大型 银行、信托公司在提供全能 型服务方面，有着管理规模、 投资渠道及非金融综合化服 务的优势。
一个典型的家族办公室，往往会参与家族企业接班人培养计划，尤其是接班人 精神层面上的培养。教育和实践的规划都应以培养一个企业继承人为方向，并 且应该是一个通常为5-10 年的长期计划。
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发展现状呈多元化 全球联动成新趋势
家族的兴旺意味着家族办公室的成功，反之亦然。因此家族办公室这一服 务模式可以横跨几个世纪，成为围绕着超高净值家族最核心的服务体系，可 谓是财富管理皇冠上的明珠。 家族办公室能与家族建立长期默契的合作，其本质是由于家族办公室与服 务的家族所建立的绝对互信，且在服务专业上的绝对深度。经过几百年的积 累和沉淀，家族办公室的服务内容、服务形式和服务种类日益完善并呈现多 元化发展态势。 欧洲、北美、亚太及其他新兴地区是家族办公室主要集中的区域。（右图） 欧洲是家族办公室起源地，历史悠久、市场成熟、服务机构数量众多，大多 集中于英国、瑞士、德国等金融中心。在服务的类型上，主要关注税收、会 计和司法等领域的问题，重点协助富豪家族在企业、资产以及核心价值的传 承。