基金代销资金清算流程

基金资金类业务资金流程

资金流程说明

1 购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍 T 日客户认购基金：

申请失败：无资金流动。

申请成功（T 日）：认购申请成功实时扣客户款。

确认失败（T+1 ）:申请报送给基金公司后 T+1

得到购买结果为失败时退客户款。

确认成功（T+2 ）:确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况

资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户

对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向

资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户

基金认购结果失

败：

基金认购部分成

功：

基金认购结果成功： T 日客户申购基金:

申请失败：无资金流动。

申请成功（T 日）：申购申请成功实时扣客户款。

确认失败（T+1 ）:申请报送给基金公司后

T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2 ）:确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。

对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况

资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账

户

对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向

资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户

定投业务流程和资金说明:

1定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。

退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。 退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。 成功部分 +

认购期利息为确认份额。