融资融券营销话术汇总

3、说明融资融券营销话术

开户篇

话题切入：

1、确认客户身份

您好，请问您是XXX先生/女士吗？

2、自我介绍

我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您客户经理XXX〔这点

具体看情况而言〕。

情况一：以专项营销活动作为切入点

融资融券作为一种新金融投资工具，自推广以来，逐渐被广阔股

民所熟悉，为了更好地帮助大家了解这一新业务，我们公司将于X

月X日举办融资融券VIP客户专题交流活动。因为您是我们符合融资融券标准贵宾客户〔50万资产以上，开户18个月以上〕，所以在

此，我们也是为您做个简短活动信息提示，您看您现在方便接听吗？情况二：以转融通及标证券扩大范围为切入点〔为客户提供多元化投

资效劳工具〕

是这样，中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新业务推出来，都会带来新时机，比方权证啊、创业板等，刚推出来时时机都不错〔简短为客户介绍一下转融通、标证券扩大好处〕，我们感觉这次也会有不错时机，您可以先把融资融券

账户开好，等转融通推出〔标证券范围扩大〕后，就可以很快介入了，免得错过了。

情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈

是这样，您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间……我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您融资融券等权限也没开通，您周末方便时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易与融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。情况四：从宣传介绍新业务角度直接入手〔对于新符合标准客户更适宜〕

是这样，我这里有个业务提示，是关于融资融券开通方面。我们公司自从2021年推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。但是，因为融资融券是有标准要求，并不是所有客户都可以开通〔目前标准是50万资产以上，开户18个月以上〕，我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通话，可及时来我部办理。〔接下来可以为客户介绍一下融资融券相关特点、未来开展趋势及公司所提供全方位效劳。〕可能遇到问题

1、融资融券业务有哪些特点，融资融券对我有什么好处？

融资融券首先具有投资杠杆特点，它能够放大您交易，使得交易盈亏放大，主要表现在于，对于融资业务，您在融资以后，不但能享

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受到您自有资金带来收入，同时也能享受到融入资金带来收益，而您付出本钱仅仅是融资局部利息，是可预知，当然，如果操作不当，您可能要承当这两局部资金亏损。

也许您会认为杠杆交易会使得您风险放大，实际上，这只是一方面，您可以利用可以融资这一特点，灵活配置您资金，当行情低迷时候，您可以把局部资金做其他品种投资，一旦行情启动，您可以马上通过融资来补充您仓位，待投资其他品种资金到位再归还，一来可以使得您资金使用更灵活，二来也不会错过大交易时机。

第二，融资融券具有做空交易功能，由于融券交易提供了新交易顺序，与以往交易不同，它允许您先卖出再买回，这就使得您可以先在高位卖出股票，再在低位买回股票获利，这样好处在于，行情下跌过程中，您也可以盈利，而且，融券交易本钱也是可控，仅仅是融券费用。通过融券交易，您还可以实现套期保值、套利等多种交易模式，融资融券套保交易比目前股指期货交易更准确，能够直接到个股。

2、融资融券资源是有限，早开户早受益

融资融券作为目前市场上合法证券交易融资渠道，目前主要资金都来自于公司自有资金，资金、额度都非常有限，公司对于客户进入都非常严格，只有像您这样优质客户才能获得融资融券额度，过一段时间额度发放完了，就没法申请了。融资融券申请是不需要任何费用，一经申请，随时使用，一旦行情启动，不管是大幅向上还是大幅向下，都能随时把普通账户内资产转入到融资融券账户内进展融资融券交

3、融资融券风险大，不敢参入

融资融券本身并不能说风险大小，只是融资融券放大了风险，风险本身大小，还是与您投资标有关系，而融资融券本身投资标也有控制，对于那些波动特别大小市值股票、ST股票等，是不能融资买入，这样也控制了您局部风险。

4、融资融券息费水平太高

目前融资融券利率是在6个月贷款利率上上浮一定比例，虽然说相对于普通银行贷款利率略高，但是，融资融券是属于短期利息，您是可以随借随还，不管是借1天、2天、10天、20天……利率都是一样，这样算起来，这个利率是很低。

5、目前行情不好，等行情好了再开户

融资融券交易可以做多，也可以做空，不管是上涨还是下跌行情，都能赚钱，目前可以先趁着您有空闲时间、我们公司还有额度情况下赶紧先开户，因为开户审批至少要一个星期，要等到大行情来了，再来开户怕会错过，而且开完户不使用是没有任何费用，您不用担忧有其他费用问题。

6、融券交易风险太大，先不开通融券交易

融券交易是一种新交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少。另外，融券交易可以带来很多其他盈利模式，比方套利、套期保值等。如果您觉得不熟悉话，没有关系，您可以先做少量尝试，每次融100股，这样慢慢熟悉了，你

就会发现融券交易也与平时交易

一样，只是方向是反。

7、授信额度给得太少了

目前公司给授信额度都是严格按照证监会规定给，您不用担忧授信额度

问题，授信额度是可以随时调整，最快只需要1天时间，如果以后中国证监会放开了对额度限制，您可以随时来调整额度，比起开户过程，额度调整时间要短得多。

8、没有股指期货杠杆高

融资融券虽然没有股指期货那样高杠杆比例，但是在交易品种上，融资融券要丰富得多，股指期货现在只能交易沪深300指数，不能对某一支个股进展多空交易，而融资融券不一样，他可以准确到个股，投资标比股指期货选择面要大得多。

7、亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险

股票市场有跌就有涨，只要把握时机就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进展补仓，或者通过融资进展波段操作，摊低本钱。

8、不看好后市，市场可能还要下跌

融资融券这个业务最大好处可以双向交易，市场下跌过程中也能通过借入股票卖出等低点买回还券来赚钱，,可以开通下试一试，或许对您交易有帮助。

话题切入：

1、确认客户身份您好，请问您是XXX先生/女士吗？

2、自我介绍

我们是中信建投证券公司XXX营业部，我是您客户经理XXX〔这点

具体看情况而言〕。