全国保理业务水平考试(NFCC)培训

□同事或者朋友推荐□通过保理协会了解□通过中金济国了解□收到邀请
□互联网（请列出名称）
□报纸、杂志广告（请列出名称）
□其他（请注明）
是否住宿
要求房型报到时间Biblioteka 离开时间主营业务：
企业规模（在编人数）：
注册资本（万）：
2018年销售额（万）：
业务定位及客户情况：
希望从全国保理业务水平考试（NFCC）培训中获得什么帮助：
全国保理业务水平考试nfcc培训企业申请表第四十三期如您确认并已经了解项目内容和运作方式请填写项目申请表并签名确认专委会会员单位需加盖企业公章
全国保理业务水平考试（NFCC）培训
企业申请表
第（四十一）期
如您确认并已经了解项目内容和运作方式，请填写项目申请表并签名确认(专委会会员单位需加盖企业公章)。此表信息对外保密，请您完整、详细填写（复印有效）。
*单位名称
发票抬头：
*邮寄地址（用于邮寄证书）
联系人
座机
电子邮箱
微信号
手机
是否专委会会员单位
申请项目：全国保理业务水平考试（NFCC）培训（）人次
注：一次性报名5人次以上，可享受总费用的9.5折优惠；
一次性报名8人次以上，可享受总费用的9折优惠。
参加人员
*姓名
*职务
*性别
*证件号
*电话
*邮箱
*您是通过何种途径了解到此课程的招生信息？（可多选）

中国银行业协会关于印发《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》的通知

中国银行业协会关于印发《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业协会•【公布日期】2019.07.04•【文号】银协发〔2019〕156号•【施行日期】2019.07.04•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文关于印发《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》的通知银协发〔2019〕156号各会员单位：为进一步防范业务风险，加强业务管理，更好地发挥福费廷业务在优化金融资源配置、降低企业融资成本、服务实体经济发展等方面的优势，结合我国当前贸易金融业务的发展态势及各商业银行的实际诉求，经中国银行业协会贸易金融专业委员会第三届常务委员会第四次会议审议表决，形成《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》。

现将《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》印发给你们，请认真学习，并根据实际业务参照执行。

2019年7月4日附件中国银行业协会商业银行福费廷业务指引第一条为规范和促进商业银行福费廷业务一级、二级市场业务发展，加强相关业务跨行合作、防范业务风险，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《国内信用证结算办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2016〕第10号）以及《银行业协会工作指引》《中国银行业协会章程》《跨行国内信用证产品指引（试行）》《福费廷统一规则》（URF800）等有关规定，制定本指引。

第二条福费廷业务包括一级市场、二级市场买入及转卖业务。

买入业务是指某银行无追索权地买断开证行/保兑行确认到期付款且未到期债权的业务；转卖业务是指某银行将已买断的未到期债权转让给其他包买商的业务。

第三条银行需建立健全业务管理规章制度，运用SWIFT或其他各方认可的渠道传递信息，通过合作协议明确双方的权利和义务，合法合规开展相关业务合作。

第四条福费廷是基于信用证等基础结算工具的贸易金融业务，具有贸易结算和融资的特点，是银行信用介入贸易融资链条的间接融资，属于贸易金融产品，应按照贸易金融惯例进行审查审批和单证处理，由贸易金融业务管理部门进行归口管理。

国内保理业务培训讲义课件

保理的核心：
应收账款的买断。
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
4
国内保理的分类
✓有追索权与无追索权
无追索权本行受让应收账款，如果因买方信用风险不能足额支付到期应收账款，本行无权向卖方追索未偿保理融资款的保理业务有追索权本行受让应收账款，如果买方到期未付款或未足额付款，卖方无条件按双方约定的价格回购应收账款的保理业务。
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
22
第二节操作流程
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
23
一、保理业务简单流程
⑤ 审核发放保理预付款
④ 转让应收账款债权
银行
② 签订保理合同
卖方
① 提出保理业务申请
买方
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
24
24
二、实际操作注意事项
1、对买卖双方资信、交易情况进行分析
• 增加中间业务收费渠道。
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
9
五、保理与传统流贷的比较
业务申请人担保措施第一还款来源第二还款来源第三还款来源
贷款贷款人
保理卖方企业
有
不需要其他方式担保
贷款人
买方企业
保证人/抵押物
卖方企业
无
保险公司、第三方担保企业
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
200元/笔 5%
2021/4/21
国内保理业务培训讲义
11
八、保理业务的分类
我行开办下列国内保理业务
• 有追索权保理业务 • 理业务培训讲义
12
九、客户选择
• 选择适合做保理的行业 • 销售这种商品所产生的债务可自行成立，不需要大量的售

中国保理业务水准考试(NFCC)培训与认证

□同事或者朋友推薦□經由台經院瞭解□收到邀請
□網路（請列出名稱）
□報紙、雜誌廣告（請列出名稱）
□其他（請注明）
本人鄭重承諾以上所填內容屬實。
申請人簽名：
申請日期：
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ中國保理業務水準考試（）培訓與認證
個人申請表
如您確認並已經瞭解內容和運作方式，請填寫申請表並簽名確認。本資料對外保密，請您完整、詳細填寫（如申請表格不夠填寫，請自行影印使用。）。
個人資訊
姓名
□先生□女士
出生年月
年月日
身份證護照號
籍貫
手機
郵寄地址（郵寄證書之用）
郵地區號
最高學歷
科系
畢業院校
畢業時間
培訓目的
□目前工作需要□準備從事應收帳款承購業務□個人興趣愛好□其他（請註明）
公司資訊
所在公司名稱
辦公電話
傳真
現任職務
任職年資
年
公司員工人數
您下屬員工人數
人
公司年營業額
公司資本額
元人民幣
公司性質
□國營事業□民營企業□外資企業□政府機構
□其他（請註明）
貴公司是否為上市公司
□是（代碼為）□否
您是通過何種途徑瞭解到此課程的招生資訊？（可多選）

国内保理业务培训

国内保理业务培训一、保理业务的概念和分类保理业务是一种以应收账款作为基本交易对象的金融服务，主要分为两类：国内保理和国际保理。

国内保理是指在国内范围内，银行或者专业保理公司向企业提供的保理融资服务；国际保理是指在国际范围内，银行或者专业保理公司向企业提供的保理融资服务。

二、保理业务的流程和要求1. 保理业务的流程包括应收账款的推荐、审核、采购、融资和回收等环节。

2. 保理业务的要求包括企业的信用状况、应收账款的质量和效率等方面。

三、保理业务的风险控制措施1. 保理业务的风险主要包括信用风险、操作风险和市场风险等。

2. 保理业务的风险控制措施包括加强市场调研、完善内部控制机制、严格审查应收账款的质量和审慎管理等。

四、保理业务的发展前景和机遇1. 保理业务在国内的发展前景广阔，可以为企业提供灵活的融资方式，推动企业的发展。

2. 保理业务的机遇主要来自于市场需求的增加以及金融创新的推动等。

以上是对国内保理业务的一些基本介绍，对于保理从业人员来说，需要掌握相关的理论知识和实践经验，以提高保理业务的效率和质量。

在培训过程中，保理从业人员需要学习国内保理业务的基本概念和分类，掌握保理业务的流程和要求，了解保理业务的风险控制措施，以及了解保理业务的发展前景和机遇等。

此外，还需要掌握一些具体的技能和工具，如电子数据交换、信用评估和应收账款管理等。

培训的形式可以包括理论课程和实践案例分析，可以邀请专业的保理从业人员来进行授课，也可以组织保理从业人员参观企业或者银行的保理业务部门，以便他们能够更好地了解保理业务的具体运作。

在培训中，保理从业人员需要注重实践能力的培养，需要通过实际操作来巩固学习的知识。

同时，还需要强化团队合作意识，提高沟通协作能力，以便能够更好地与企业和银行等相关方进行交流和合作。

总之，保理业务是一项重要的金融服务业务，在国内的发展前景广阔。

通过培训，保理从业人员能够更好地掌握保理业务的知识和技能，提高保理业务的效率和质量，从而为企业的发展提供支持。

中国南方电网调度系统运行人员受令资格管理规定

中国南方电网调度系统运行人员受令资格管理规定
3.3.4 110kV 及以上变电站运行人员。 3.3.5 地调认为需要取得受令资格的其他人员。 3.4 县（区、配）调可参照 3.3 确定取得受令资格的运行人员范围。 3.5 未取得足够数量受令资格人员（值班期间至少两名）的新投产发电厂、变电站，调度机构不予安排启动调试。
2 术语和定义
2.1 受令资格：与调度机构值班调度员进行调度业务联系并接受调度指令的资格，是调度机构对运行人员与值班调度员进行调度业务联系并接受调度指令所必备的素质和能力的认定。
3 适用范围
3.1 与总调值班调度员进行调度业务联系，并接受调度指令的运行人员必须取得受令资格。 3.2 与中调值班调度员进行调度业务联系，并接受调度指令的运行人员必须取得受令资格。 3.3 下列与地调值班调度员进行调度业务联系，并接受调度指令的运行人员，必须取得受令资格。 3.3.1 县（区、配）调调度员。 3.3.2 区（集）控中心运行人员。 3.3.3 发电厂运行人员。
4 职责
4.1 调度机构职责 4.1.1 调度机构负责各自调管范围内运行人员培训。 4.1.2 属多级调度机构调度的运行人员，其受令资格由最高一级调度机构认证，相关调度机构配合。 4.1.3 各级调度机构应建立本级调管范围内运行人员工作质量评价体系。 4.1.4 调度机构对调度员的培训、受令资格认证应列入年度工作计划，有预见性和计划性，避免出现具备受令资格人数不满足值班需求的情况。 4.2 运行单位职责 4.2.1 运行单位应加强受令资格人员日常的调度业务培训。 4.2.2 运行单位对运行人员的培训、受令资格认证应列入年度工作计划，有预见性和计划性，避免出现具备受令资格人数不满足值班需求的情况。 4.2.3 运行单位应按本规定要求时间提前申报调度业务培训申请和受令资格考试申请，并及时向调度机构汇报受令资格人员岗位变化情

国际保理服务培训

国际保理服务培训保理是指一种由金融机构为供应商提供融资、风险管理和销售账款管理等一系列服务的贸易融资工具。

国际保理服务是指在跨国贸易过程中，采用保理方式来促进贸易的进行和风险的管理。

国际保理服务培训旨在帮助金融从业人员熟悉保理业务的原理和操作流程，并提供相关的实践经验。

一、保理服务的基本原理1. 保理的定义和分类：包括单向保理和双向保理两种方式，分别针对出口商和进口商的融资需求。

2. 保理的主要参与方：供应商、保理商、买方和承担责任的金融机构。

3. 保理服务的主要内容：包括预付款、催收、信用风险管理等。

4. 保理交易的操作流程：包括签署合同、开展尽职调查、核准放款和账款管理等环节。

二、国际保理服务的操作流程1. 保理业务的申请和审核流程：包括资格审查、风险评估和合同签订等。

2. 保理业务的资金流转和结算方式：包括通过托收、汇票或电汇的方式进行。

3. 保理业务的账款管理：包括发票核实、账款催收和坏账准备等环节。

4. 国际保理服务的风险管理：包括信用风险、汇率风险和政治风险等。

5. 保理业务的合规管理：包括相关法律法规和国际惯例的遵守。

三、国际保理服务的市场趋势和发展机遇1. 国际贸易的快速增长和供应链金融的需求推动了保理市场的发展。

2. 互联网技术的应用在保理服务中发挥了重要作用，提高了操作效率和降低了成本。

3. 保理业务的国际化发展势头迅猛，为金融机构提供了更多的业务机会。

四、国际保理服务培训的实践案例分析1. 某公司通过保理服务解决了融资问题，实现了出口业务的持续扩大。

2. 某国际贸易公司通过保理服务减少了坏账损失，提高了账款回收率。

3. 某金融机构通过保理服务提供了灵活的融资方式，增强了企业的竞争力。

五、国际保理服务培训的实践操作1. 通过模拟保理交易，让学员熟悉实际操作流程，并解决实际问题。

2. 安排实地参访，参观保险公司、银行和供应商，了解他们在保理业务中的角色和职责。

3. 邀请行业专家进行讲解和答疑，分享他们在保理业务中的经验和技巧。

保理业务培训材料

利用信托财产独立性的特点将应收账款与卖方完全隔离,满足部分使用国际会计准则跨国企业应收账款出表的要求
根据结构设计而定
根据结构设计而定
同信托保理，通过准资产证券化结构设计进一步满足企业降低融资成本的需要
根据结构设计而定
根据结构设计而定
9
有追索权明保理结构图
6、到期支付应收账款
3、签订保理合同 5、支付转让对价 7、追索
卖方保证其向银行所转让的应收账款是合格的应收账款，否则将构成债权转让合同项下的违约责任。
What is 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
15
明确卖方的履约责任
卖方履行商务合同的标准
- 发货清单 - 到货证明 - 初验合格证书 - 终验合格证书
卖方必须充分履行其在商务合同项下的义务，并及时取得有关证明文件，否则将构成债权转让合同项下的违约责任。
由于在暗保理方式下，银行面临的风险更大，需要债权人提供第三方担保或抵（质）押等银行认可的担保方式。
What is 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
13
债务人的信用风险应收账款的真实性合同履约风险法律风险：无追索权的暗保理模式下，因应收账款转让时没有通知债务人，故我
- 电话催收 - 信函催收 - 面访催收 - 法律催收
卖方必须充分履行其作为银行收账代理人的义务，否则将构成债权转s 城市轨道交通 urban rail transport
精品ppt模板
17
设立专用账户
卖方在受让应收债权的银行开立专用账户；在商务合同中规定上述专用账户为卖方唯一的收款账户；卖方将上述专用账户质押给银行，或规定上述账户及其资金是卖方以其名义代银行持有

国内保理业务操作规程课件

成功案例一：某大型企业保理业务操作流程
总结词：流程规范
详细描述：该大型企业保理业务操作流程规范，从客户筛选、业务审批、合同签订到后期管理都有明确的操作规程，确保了业务的顺利进行。
成功案例二：某中小型企业保理业务风险管理
总结词
风险管理得当
详细描述
该中小型企业注重保理业务风险管理，通过有效的风险评估和控制措施，成功规避了潜在风险，实现了业务的稳健发展。
综合性金融服务
保理商提供的服务包括但不限于融资、信用风险控制、销售分户账管理和应收账款催收等，具有综合性金融服务的特点。
应收账款的转让是核心
保理业务的核心在于应收账款的转让，债权人通过转让应收账款获得融资和信用风险控制等金融服务。
债权人需承担一定风险
虽然保理商提供了相应的信用风险控制服务，但债权人仍需承担一定的信用风险和市场风险。
账款管理与回收
账款催收
保理商负责对债务人的账款进行催收，确保账款及时回笼。
逾期处理
对于逾期的账款，采取相应的措施进行催收，如通过法律途径解决。
坏账处理
对于无法收回的坏账，按照合同约定进行处理，尽可能减少损失。
业务结束与归档
业务结算
保理商与客户进行业务结算，确保双方权益得到保障。
资料归档
将该笔保理业务的所有资料进行整理归档，便于日后查阅。
风险控制
信用额度管理
根据债务人的信用状况和业务需求，设定合理的信用额度，控制应收账款的规模。
合同条款设置
在贸易合同和保理合同中设置有利于保护保理商利益的条款，如违约金、担保措施等。
定期回访与监控
定期回访客户和债务人，了解贸易进展和应收账款回收情况，及时发现并解决潜在问题。

全国保理业务水平考试—法律专业级培训企业报名申请表.doc

全国保理业务水平考试—法律专业级培训（NFCC-Law Professional Level)
企业报名申请表
第（三）期
如您确认并已经了解项目内容和运作方式，请填写项目申请表并签名确认。

此表信息对外保密，请您完整、详细填写（复印有效）。

*单位名称发票抬头：
*邮寄地址（用于邮寄证书）
联系人座机电子邮箱
微信号手机
申请项目：全国保理业务水平考试—法律专业级培训（）人次
参加人员
*姓名
*性别
*职务
*身份证号
*手机
*电子邮箱
*您是通过何种途径了解到此培训课程的招生信息？（可多选）
□同事/朋友推荐□通过保理协会了解□收到邀请□保理大讲堂□保理课堂
□互联网（请列出名称）
□报纸、杂志广告（请列出名称）
□其他（请注明）
是否住宿
要求房型
报到时间7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日离开时间7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日7月（）日主营业务：企业规模（在编人数）：
注册资本（万）：2016年销售额（万）：
业务定位及客户情况：
希望从全国保理业务水平考试—法律专业级培训（NFCC-Law Professional Level)中获得什么帮助：。

国内保理业务培训

单笔保理融资金额不超过应收账款发票实有金额的90％；符合条件的，最高可放宽至应收账款发票实有金额剔除相关费用的100％。
19
二、管理办法:保理融资期限的确定
保理融资期限的确定：

应根据应收账款还款期限、合理在途时间等因素合理确定，一般应在180天以内；对AA+级（含）以上客户，或者属于地市级（含）以上政府采购、军级（含）以上军队采购形成的应收账款，还款期限可延长至1年；
二、管理办法:保理融资额度的核定
保理融资额度的核定：

执行《中国农业银行法人客户授信管理办法》相关规定；有追索权保理业务只占用卖方保理融资额度；卖方保理行可根据卖方资信、整体销售状况以及近三年应收账款占有状况、分布状况、周转状况等因素，在卖方综合授信额度内合理、科学地为卖方核定保理融资额度；
贷后管理
提示付款
贷款收回
23
二、管理办法:保理融资业务流程-C3授信处理
在选择一级品种“贸易融资贷款”后，在二级品种中选择“有追索权保理”。
24
二、管理办法:保理融资业务流程-C3用信处理
法人审批→受理→国内保理→“国内保理融资”或“保理融资项下单笔用信”
25
二、管理办法:保理融资风险因素
26

7
一、背景知识:发展历程

本行发展历程
开始尝试开办应收账款融资业务，条件苛刻，审批权限集中在总行。
条件有所放松，但是对卖方和买方仍然有强制性的最低信用等级要求，而且只能进行单笔转让
制度与同业差距缩小：办理条件与同业类似，允许打包转让，管理规定更加细致
2001年
2009年
买方提供

保理行业业务水平考试(NFCC)培训线上课程使用说明【模板】

保理行业业务水平考试（NFCC）培训
线上课程使用说明
保理行业业务水平考试（NFCC）培训线上课程在小鹅通平台上学习。

学员使用个人微信授权登陆，操作简便易行，并支持电脑端和手机端观看。

具体使用方法说明如下：
一、购课方式
1、扫描下方二维码购买；
2、微信公众号搜索【保理课堂】→点击“专业服务”→“线上课程”进行购买；
3、联系课程顾问咨询购课链接、报名表单。

二、观看方式
1、手机端登陆方式：可使用微信扫描下面的二维码观看，建议使用微信的收藏功能方便随时查看；
2、电脑端登陆链接：复制以下链接并在浏览器中打开即可进入课程页面，建议将此链接收藏在电脑端浏览器收藏夹以便随时观看。

【网址】
三、如何查询课程
可关注公众号【保理课堂】查看已购课程。

具体操作：
注：课程采用PPT+音频/视频的方式呈现，总计15小节。

六、注意事项
1、如在观看途中出现卡屏情况，请退出重新进入；
2、听课权限开通及相关事宜请联系课程顾问或拨打技术咨询电话********。

保理培训试题-答案版

保理业务培训测试一、选择题（20分）1、根据国际保理商联合会（Factors Chain International，简称FCI）的定义，保理业务是指保理商以受让供应商因销售商品或提供服务而产生的应收账款为前提，为供应商提供的（如下四项服务中的两项以上）综合性金融服务：①应收账款融资；②销售分户账管理；③账款催收；④坏账担保。

目前国内的保理公司，基本上从事的是下列哪一项金融服务：（ A ）A应收账款融资B销售分户账管理C账款催收D坏账担保2、以下情况，不可办理保理业务的是（多选）（ACD ）A、建材公司甲销售一批材料给进货方乙公司，形成的应收货款6000万元B、工程建设公司甲承接了房地产乙公司的“南洋新都”小区建设，尚有8000万元的保证金未收回，形成的应收账款C、自然人甲销售自身的专利技术给自然人乙，形成的200万元应收账款D、甲公司向其经销商乙出售一批空调给乙公司，约定若乙未销售出去可以退货，形成的3500万元应收账款3、签订保理合同签，需对应收账款的贸易真实性进行审查，可以从哪些方面入手（多选）（ABCD）A、卖方货物运输单和买方收货单B、应收账款的结算方式C、债务人对应收账款转让通知的确认D、贸易合同中是否约定应收账款不能转让4、在应收账款保理的各种类型中，由保理商承担全部风险的是（D ）A、明保理B、暗保理C、有追索权的保理D、无追索权的保理5、应收账款转让通知书是（ B ）向债务人发送的表明应收账款已经转让的文件。

A、债权人B、我司C、银行D、法院二、判断题1、我司在受让应收账款后，成为新的债权人，需对已经销售的货物和产品的质量负责。

（ F ）2、目前我司规定，信审可视买卖双方资信情况、业务模式、交易记录、应收账款等综合因素给予不同的受让比例，不超过80%。

（ F ）3、监管账户回款是指，我司在指定的银行开通监管账户，卖方可以对账户进行自动或手动归集，买方将还款回至监管账户，我司通过归集方式实现买方回款。

区块链技术应用实训++教学课件、讲义、控堂表、教具6.第六章跨境保理实训教学课件

产
保理公司在本实训环境中为供应商提供金融融资和订单到期追债服务。初始本金为$2000万=￥1.2亿融资金额=订单金额*80% 利率=融资金额*10% 订单到期结算周期：6个月
• 接收供应商的应收账款转让申请书 • 向跨境支付机构发送订单调查申请 • 接受调查回复 • 依据订单调查结果，给供应商发送融资通告 • 与供应商签订保理合同 • 进行应收账款转让登记 • 向供应商发放融资款 • 境外电商订单到期结算后，接收融资回款
• 接收保理公司的订单调查申请 • 向境外电商发送调查申请 • 接收境外电商调查回复 • 向保理公司发送调查回复 • 订单到期结算后，接收境外电商结算款 • 换汇结算，向供应商和保理公司发出汇款
传统保理业务
境外电商
供应商
保理公司
跨境支付机构
角色选定
发起订单接收调查
申请
商业谈判
收货确认订单
真假
签订购销பைடு நூலகம்合同
跨境保理业务实训
概念
商业保理业务是一项以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。
国际保理业务特点
1、必须是商业机构与商业机构之间货物销售生产的应收账款，该应收账款不属于个人或家庭消费或者类似使用性质。 2、该商业机构必须将应收账款的权利转让给保理商。 3、保理商必须履行的职能：以贷款或者预付款的形式向供货商融通资金、管理与应收账款有关的账户、收取应收账款、对债务人的拒付提供坏帐担保。 4、应收账款的转让通知必须送交债务人。若保理商对上述预付款没有追索权，对余款也要担保付款，即称之为无追索权保理，反之则为有追索权保理。常见的还有融资保理及到期保理。国际保理服务的范围主要有：资金服务、信用保险服务、管理服务、资信调查服务等。

保理业务的相关知识点PPT

保理业务的相关知识点保理业务的相关知识点国际保理业务的含义国际保理在我国又称为承购应收账款业务。

它是指保理商(Factor)从其客户(出口商)手中，购进通常以发票表示的对债务人的应收账款，并负责信用销售控制、销售分户账户管理和债权回收业务。

因此，它既是一种可供选择的国际结算方式，又是一种短期的贸易融资方式。

其基本特点是：集结算、管理、担保和融资为一体的综合性售后服务业务。

保理服务的产生和发展(一)保理服务起源于18世纪的欧洲(二)现代国际保理服务的发展动因现代国际保理业务在第二次世界大战之后得到了较快的发展，尤其是在最近30年中。

1.国际贸易中买方市场的普遍形成2.信息产业的进步和电子通信技术得到普遍应用3.国际保理相关惯例规则的制定与实施此外，经济的高速发展也要求金融业不断进行业务创新，一方面满足客户的需要，另一方面也可以拓展自身的服务领域，培育新的经济增长点。

因此，各国金融业在巩固自身传统产业的同时，也在大力发展新的中间业务品种，其中保理业务就是各国金融机构争相占领的一个新的服务领域。

国际保理业务的服务项目(一)销售分户账管理(Maintenance of The Sales Ledger Sales Ledger)(二)债款回收(CollectionfromDebtors)(三)信用销售控制(Credit Contro1)(四)坏账担保(Full Protection Against Bad Debts)(五)贸易融资(Trade Financing)保理基础知识介绍（一）一、保理定义的引出1、保理商当买方和卖方有意向进行某项交易，而买方却没有能力一次性进行全额付清款项或者需要延期付款时，为了能够使交易能够顺利进行，这个时候需要金融中介（包括：信托、银行和证券公司）的进入，而金融中介也需要盈利采取的一系列服务费的行为构成了保理商。

2、对于买方、卖方和保理商三者之间的业务流程关系（1）买方和卖方有交易意向；（2）卖方向保理商申请额度；（3）保理商对买方进行资信调查；（4）买方向保理商反馈信息；（5）保理商把买方的反馈信息通知卖方；（6）卖方向买方发货（签署购物合同等）；（7）卖方把债券转让给保理商；（8）保理商提供卖方融资；（9）发票到期时对买方进行催款；（10）买方还款；（11）尾款入户。

课件信用管理师国家职业资格考试远程培训_OK

信用管理师国家职业资格考试远程培训
中国就业培训技术指导中心
人力资源部职业技能鉴定中心
中国市 2021/8/11 场学会信用工作委员会
1
信用管理师国家职业资格考试远程
《信用管理师（基础知识）》
第九章专业信用风险管理服务
授课教师：陈莉萍
2
信用管理师国家职业资格考试远程
本章要点
➢ 保理商可以通过做好对进出口商的资信调查，选择合适的保理类型，签订好保理协议控制风险；出口商需要严密合同质量条款，防止买方欺诈，并且全面切实地履行合同。 11
信用管理师国家职业资格考试远程
第二节信用保险
12
信用管理师国家职业资格考试远程
一、信用保险的作用
信用保险是以商品赊销和货币借贷中债务人的信用作为保险标的，以债务人到期不能履行其契约中债务清偿业务为保险事故，由保险人承担被保险人（即债权人）因此遭受的经济损失进行赔偿的一种保险。
24
信用管理师国家职业资格考试远程
➢ 反担保措施的生效
1、保证反担保措施的生效保证人与债权人应当以署名形式订立保证合同。依法成立的合同自合同成立时生效。 2、抵押反担保措施的生效以无地上定着物的土地使用权、城市房地产或者乡（镇）、村企业的厂房等建筑物、林木、航空器、船舶、车辆、企业的设备和其他动产抵押的，应当办理抵押物手续、抵押合同自登记之日起生效。 3、质押反担保措施的生效质押反担保措施包括动产质押反担保措施和权利质押反担保措施。 --动产质押反担保措施的生效：出质人和质权人应当以书面形式订立质押合同。质押合同自质物移交于质权人占有时生效。 --权利质押反担保措施的生效：根据不同种类，权利质押合同的生效条件分别为：自权利凭证交付之日起，自办理登记或履行一定手续之日起生效等。 4、其他反担保措施的生效其他反担保措施如收益权、个人连带责任等，应当通过公证机构进行公证。

国内保理业务培训(081106)

保理业务异常信号
同一等级产品的售价比同业低很多档次低(Low-End)的产品销路突然变好非旺季大量出货子公司(ex.异地、海外)或代理商介入交货及收款间接还款(Indirect Payment) 情况多多个买方同时还款卖方帮买方还款，只还预支价金(融资)金额多个买方自同一银行的营业单位汇出货款
額
金
度
)
北京银行
3.
)
买方
9.
10. (
征信调查
到期支付货款
催款未如期
11.
支付货款
付
款
保理业务流程－无追索权单保理
卖方
1.洽谈业务(新往来或老客户) 6.卖方出货/寄送正本文件(各银行规定)
‘3
8. 7. 5. 4.
2.
对卖
审
申请保理额度
(
方征信
欲申请预支价
平均规模较小；砍价能力较弱，费率、利率较高；业务经验不足；贸易持续、稳定。
…
..
…
营销方法保理业务市场营销-Plan
目标客户
上市公司、大型企业
主要服务组合
AR管理 AR催收信用风险担保预付款
外资企业在华公司1
中小企业1（大型制造商专业供应商）
…
AR管理 AR催收信用风险担保预付款
数较低。保理业务办理的支付期限为120天内，通常集中在90天内，
风险期短且周转性高，融资风险较低。
保理处于供应链中环节
营运过程
供应链金融服务
订货
订单
备料生产
订单融资
商品阶段
提单仓单