营销人员合规培训教材(PPT 52张)
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营销人员合规培训
前 言
“如果营销是一场战斗，
合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第一部分
营销风险与合规的关系
3
营销风险与合规的定义
营销风险对从业人员个人产生的后果 课程目标---合规营销、避免营销风险
劳动合同法 证券公司 加强对非全日制员 工营销人员的管理
全日制 非全日制
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件 签订 合同
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作 60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于 20个小时并经测试合格
执业 注册 登记 获得 证书 展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
执业行为规范
可以 从事的行为 取得证书 后方可执业 执业地域范 围相适应性
禁止 从事的行为
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
信息公示与核对
客户回访
管理和监督 异常交易和操作监控
投诉处理与问责机制
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字， 向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过 程中索取或者收受客户款项和财物； （十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或 者他人签订合同、协议； （十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理 财工作室等机构合作开发客户；
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
第三部分 如何合规营销
• （一）替客户办理账户开立、注销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜； • （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； • （三）与客户约定分享投资收益，对客户 证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失 作出承诺；
三、营销人员的禁止行为（续）
•
•
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为 损害客户 利益的行为
承担法 律责任
记入诚 信档案 公司内 部处罚
扰 乱市场秩序 的行为 违背 职业道德的 行为
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
提供投资建议， 对证券价格的 涨跌或者市场 • 走势作出确定 性的判断 违反规定委托 他人代为买卖 证券 违反规定委托其 他单位或者个人 进行客户招揽、 客户服务或者产 品销售活动
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
第二部分 相来自百度文库法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
•
•
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲 合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误 导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销
•
（十四）擅自变更证券相关合同条 款和费率，擅自填写、更改证券相 关合同及其文件内容； （十五）恶意捏造、散布虚假事实， 诋毁其他公司、证券中介机构或者 个人的信誉； （十六）违反证券从业人员行为规 范、损害客户合法权益或者扰乱市 场秩序的其他行为。
报告制度
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第三部分 如何合规营销
3
营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
3
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
•
证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则 主动识别、控制其执业 行为的风险 对其执业行为的合规性 承担责任
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定
第三部分 如何合规营销
第四部分 常见违规现象及典型案例
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
行政法规
部门规章及规 范性文件
自律规则
第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释 总则
适用范 围
原则
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员 非可转 全
客户利 益优先
二、营销人员可以从事下列活 动
•
第三部分 如何合规营销
（一）向客户介绍证券公司和证券市 场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程； （三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； • （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； • （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续） • （七）为客户提供非法的服务场所或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；
3
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风 险的范畴
什么是合规？
定
主要是指执业行为符合法律法规的规
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 • 前功尽弃,化为灰烬。 •
前 言
“如果营销是一场战斗，
合规培训就是为了减少非战斗性减员。”
主要内容
第一部分 营销风险与合规的关系 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第一部分
营销风险与合规的关系
3
营销风险与合规的定义
营销风险对从业人员个人产生的后果 课程目标---合规营销、避免营销风险
劳动合同法 证券公司 加强对非全日制员 工营销人员的管理
全日制 非全日制
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之二：执业的资格条件 签订 合同
通过证券从业考试，具 备证券从业人员执业条件
专门代理证券公司从 事客户招揽和服务工作 60个小时执业前培训，其中 法律法规和职业道德不少于 20个小时并经测试合格
执业 注册 登记 获得 证书 展业
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之三：执业行为规范
执业行为规范
可以 从事的行为 取得证书 后方可执业 执业地域范 围相适应性
禁止 从事的行为
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之四---管理和监督
信息公示与核对
客户回访
管理和监督 异常交易和操作监控
投诉处理与问责机制
• （八）面向不特定公众开展或者变相开展证 券投资咨询活动；
• （九）委托他人代理其从事客户招揽和客户 服务等活动；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （十）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字， 向客户收取证券合同条款规定以外的费用或者在执业过 程中索取或者收受客户款项和财物； （十一）私自以证券公司或者营业部的名义，与客户或 者他人签订合同、协议； （十二）与网络公司、网吧、证券投资咨询软件商、理 财工作室等机构合作开发客户；
二、营销人员可以从事下列活动（续）
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究 报告及与证券投资有关的信息； （五）向客户传递由证券公司统一提供的证券 类金融产品宣传推介材料及有关信息； （六）法律、法规和证监会规定可以从事的其 他活动。
第三部分 如何合规营销
• （一）替客户办理账户开立、注销、转移， 证券认购、交易或者资金存取、划转、查 询等事宜； • （二）提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； • （三）与客户约定分享投资收益，对客户 证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失 作出承诺；
三、营销人员的禁止行为（续）
•
•
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
营销人员的禁 止行为 损害客户 利益的行为
承担法 律责任
记入诚 信档案 公司内 部处罚
扰 乱市场秩序 的行为 违背 职业道德的 行为
第三部分 如何合规营销
四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）
提供投资建议， 对证券价格的 涨跌或者市场 • 走势作出确定 性的判断 违反规定委托 他人代为买卖 证券 违反规定委托其 他单位或者个人 进行客户招揽、 客户服务或者产 品销售活动
第二部分
相关法律法规及规定
3
营销人员应掌握的证券法规体系
3 《深圳辖区证券经纪业务员工制营销 人员管理工作指引（试行） 》等
第二部分 相来自百度文库法律法规及规定
一、营销人员应掌握的证券法规体系
《公司法》、 《证券法》
…… 《证券公司监督管理条例》
法律
......
《证券经纪人管理暂行规定》、 《监管动态》
•
•
•
（十三）在向客户介绍证券类金融产品时隐瞒或者歪曲 合同条款中的重要内容，或者对金融产品做虚假或者误 导性说明、承诺或者宣传；
第三部分 如何合规营销
•
（十四）擅自变更证券相关合同条 款和费率，擅自填写、更改证券相 关合同及其文件内容； （十五）恶意捏造、散布虚假事实， 诋毁其他公司、证券中介机构或者 个人的信誉； （十六）违反证券从业人员行为规 范、损害客户合法权益或者扰乱市 场秩序的其他行为。
报告制度
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定 第三部分 如何合规营销 第四部分 常见违规现象及典型案例
第三部分 如何合规营销
3
营销人员执业原则 营销人员可以从事的活动 营销人员的禁止行为 相关处罚规定
3
第三部分 如何合规营销
一、营销人员执业原则
勤勉尽责
诚实守信
公平对 待客户
第一部分 营销风险与合规的关系
三、本课程的目标---规避营销行为风险
•
证券营销人员应当
熟知与执业行为有关的 法律、法规和准则 主动识别、控制其执业 行为的风险 对其执业行为的合规性 承担责任
主要内容
第一部分 营销与营销风险 第二部分 相关法律法规及规定
第三部分 如何合规营销
第四部分 常见违规现象及典型案例
《证券业从业人员执业行为 准则》、中国证券业协会证 券经纪人执业规范（试行） ……
行政法规
部门规章及规 范性文件
自律规则
第二部分 相关法律法规及规定
二、《深圳辖区证券经纪业务员工制营销人员管 理工作指引（试行） 》
宗旨
名词 解释 总则
适用范 围
原则
第二部分 相关法律法规及规定
《指引》之一：员工制营销人员 非可转 全
客户利 益优先
二、营销人员可以从事下列活 动
•
第三部分 如何合规营销
（一）向客户介绍证券公司和证券市 场的基本情况； （二）向客户介绍证券投资的基本知 识及开户、交易、资金存取等业务流 程； （三）向客户介绍与证券交易有关的 法律、法规、证监会规定、自律规则 和证券公司的有关规定；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续）
• （四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手 营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； • （五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私； • （六）为客户之间的融资提供中介、担保 或者其他便利；
第三部分 如何合规营销
三、营销人员的禁止行为（续） • （七）为客户提供非法的服务场所或者交易 设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客 户招揽和客户服务等活动；
3
第一部分 营销风险与合规的关系
一、营销风险与合规的定义
什么是营销风险？
主要是指营销行为风险，属于合规风 险的范畴
什么是合规？
定
主要是指执业行为符合法律法规的规
第一部分 营销风险与合规的关系
二、营销风险对从业人员个人产生的后果
• 要叠一百万张骨牌，需费时一个月， 但要推倒骨牌却只消十几秒。 要累积成功的事业，需耗时数十载， 但可能因一次违规 • 前功尽弃,化为灰烬。 •