浅谈项目投资风险管理

浅谈项目投资风险管理

关键词：工程项目投资；风险分析；风险管理

摘要：风险管理是工程项目投资管理中的一个重要的方面，由于工程项目投资的特点及外部环境的不确定性，使得工程项目风险管理工作十分复杂。本文在借鉴国内外风险研究相关资料的基础上，以实际工程为例，将实践与理论结合，分析了工程项目的投资风险的因素和应对措施，以及风险管理对工程项目的影响，正文：

一、工程项目投资风险管理概述

工程项目投资是指投资者（包括政府、企业和个人投资者）投入一定的货币和其他资源建设成具有一定功能可供人类使用的房屋建筑、构筑物及其设备，对其进行综合开发、经营、管理和服务等活动，已达到一定的社会和经济目标的过程。

与计划经济时期相比，当前我国工程项目投资管理体制有了一定的改善，推行了项目法人责任制、工程招投标制、建设监理制，对工程项目投资风险控制起到了一定的作用。但目前的体制存在的主要问题是，投资风险约束机制没有建立起来。然而在市场经济条件下，工程项目的不确定因素种类繁多且关系错综复杂，工程项目所面临风险的发生概率、波及的范围和致损规模都越来越大，这种状况以及工程项目保险市场的局限，都要求投资管理者可以对项目进行风险投资管理，以降低项目风险，确保工程顺利实施，实现项目的可控。因此，研究系统的风险分析及决策理论对项目投资进行风险管理，对控制投资项目有十分重要的意义。［1］

通过对风险管理的研究，有助于提高工程项目投资参与各方对工程项目投资整个生命周期中风险的识别，在投资实践中增强风险管理的意识及风险理念，认清风险的本质，适应当今建设市场中充满变化和不确定性的环境，将面临的风险损失降到最小，同时也可以提高管理者的管理水平。

二、工程项目投资风险因素分析及应对方法

工程项目建设是一个周期长、受外界因素影响大的过程，期间出现的各种变化都可能对项目建设成本、建设周期、建造难度等方面产生重大影响，如果不实现对工程项目可能遇到的风险变化进行分析和应对方法的决策，必将导致工程项目不能顺利进行，情况严重且复杂的，可能会对投资者造成巨大的财产损失。

工程项目投资风险根据产生的根源不同可以分为自然风险、政治风险、经济风险、金融风险、管理风险。下面，以（自己添加一个凉山州的工程）为例，从施工方角度分析其风险因素及应对措施。

（一）自然风险

工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的总和，或者是把工程项目可能出现的灾难性事件和不合意的结果称为工程项目风险。

该工程项目位于凉山州内，地理位置偏僻，施工环境差，且建设周期较长，要经历雨季和旱季，在冬季有冰雪灾害影响，使得这个项目建设难度十分大。对于这种不可避免的因素，最好的规避风险的措施就是合同风险转移和分摊。建设方和施工方在签订合同时，应提前商议遇到此类风险的解决措施，例如工期顺延、增加投资等。

（二）技术风险

技术风险是指与项目有关的技术因素发生变化或者采用新技术、新工艺而给工程项目带来的风险和损失。比如工程项目所使用的技术的成熟程度、技术的复

杂性，或者由于勘察设计深度不够可能存在的技术风险，如断层带的影响、地址水文资料不清楚或者不准确，导致修改设计和施工方案，甚至出现质量安全事故。

在这个项目中，对于地基图层的勘探不够详细，导致在施工过程中挖土方时，实际开挖量和计算开挖量有较大差距，无疑增加了实际施工的费用，给施工单位造成了损失，这就要求施工方对建设方提出索赔，减少损失。

（三）管理风险

工程项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识风险，采取主动行动，应用各种风险管理方法和手段对风险实施有效的控制，尽可能减少风险的不利损失，保证工程项目总目标的实现，主要表现在：

1.决策风险。即风险企业因决策失误而带来的风险。由于风险企业具有投资大、产品更新快的特点，这就使得风险企业对于高新技术产品项目的决策尤为重要，决策一旦失误将会给企业带来不可估量的损失。

2.组织风险。风险企业主要以技术创新为主，企业的增长速度都比较快，如果不能及时调整企业的组织结构，这样就会造成企业规模高速膨胀与组织结构落后的矛盾，成为风险的根源。

3.生产风险。预期的市场容量往往事先不能精确测定，致使实际的生产水平与实际的市场容量不一致而产生风险，所以这种生产风险是不可避免的，而且贯穿于整个生产。

在这个工程中，主要采取了以下措施来应对管理风险

（1）建立健全了以项目经理为组长的安全组织机构、安全管理制度、安全应急预案。

（2）加强安全管理制度建设

为了把安全生产工作做实、做细，项目部详细制订了《安全生产管理制度》11项、严格执行《安全教育培训制度》、《安全例会制度》等，印发了《项目部安全生产管理奖罚办法》、《各项安全操作规程》22项、编制了《安全生产事故应急预案》、《防汛应急预案》等近14项预案、《专项安全施工方案》12项、《防坍塌安全施工方案》12项、制定了《安全生产责任制度》，明确了各部门、各岗位的安全职责。

为了确保安全生产，项目部根据现场施工有关要求，制订了安全目标指标并逐层进行分解，及时对项目部安全管理目标、机构人员和《安全生产责任制》进行更新和修订，其中明确了各级人员和部门的安全职责，并在施工过程中监督落实到位。

（3）加强施工协作队伍管理，落实安全生产责任。

（4）加大安全投入，确保隐患整改到位。

（5）加强安全培训教育及安全技术交底，增强全员安全意识。

项目部坚持每月至少召开两次安全生产专题工作会议，会议主题主要是分析当前安全形势、传达业主、监理、集团公司等相关文件精神，增强安全责任感和紧迫感，各部门除积极汇报部门的安全情况外，还提出一些比较好的建议和方法，并在实际中得以运用，收到了良好的效果，也为安全事务的处理提供了极大的方便。

（6）完善应急预案等工作。

（7）认真开展安全生产活动，打造良好的安全氛围。

（8）加强施工现场安全管理，落实各项安全规章制度。

（9）协作队伍安全管理