太平洋保险新人快捷入门培训共52页文档
保险新人培训ppt
保险新人培训ppt篇一：保险公司新人培训手册《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节第二节第三节第四节风险与保险人身保险的特征与分类人身保险合同要素与条款人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节第二节第三节第四节促成的时机促成的方法促成的话术如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章：寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
2024版太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
寿险产品种类及特点
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定期寿险
以被保险人在约定期限内死亡 为给付条件，保障期限固定，
保费相对较低。
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终身寿险
为被保险人提供终身保障，无 论何时死亡，保险公司均承担
给付责任。
两全保险
既包含死亡保障又包含生存保 障，被保险人无论生死均可获
得保险金。
投资型寿险
具有保障和投资双重功能，被 保险人可分享保险公司投资收
通过有效沟通，深入了解客户的 保险需求和财务状况，为客户推
荐合适的保险产品。
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产品知识掌握
熟练掌握太平洋寿险的各类保险产 品，包括保障范围、费率、投保规 则等，以便为客户提供专业的咨询 服务。
销售话术与技巧
学习并掌握有效的销售话术和技巧， 如引导客户、处理客户疑虑、促成 交易等，提高销售成功率。
提醒学员关注保险行业的最新动态和法规变化，以便及时调整自己的 业务策略和行为。
推荐学习资源
向学员推荐一些优质的学习资源，如公司内部的学习平台、行业内的 专业网站和论坛等，以便他们随时学习和交流。
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THANK YOU
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下一步学习计划和资源推荐
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深入学习保险专业知识
建议学员继续深入学习保险专业知识，包括不同类型的保险产品、保 险市场趋势等，以提升自己的专业素养。
提升销售技能与客户服务能力
鼓励学员通过参加销售培训、模拟销售演练等方式，不断提升自己的 销售技能和客户服务能力。
关注行业动态与法规变化
实践经验的分享
一些已经有实践经验的学员分享了他们在实际工作中如何运用所学知识， 包括如何与客户沟通、处理客户异议、提供个性化服务等。
太平洋保险客户培训提纲
国际贸易实务与海上保险一、国际贸易机制中各方角色1、国际贸易机制的法律基础：信用证的功能，以银行信誉代替商业信誉形成单据交易审单原则：单证相符、单单相符提单的功能，物权凭证货物收据交付凭证保单的功能，保证卖方购买的单据具备价值2、各种法律关系：买卖合同信用证关系运输合同关系保险合同3、各方当事人的角色3 运输合同关系法律提示：首先，要确定是在那种法律关系之下产生的问题，基于法律关系的基本权利和义务进行判断自身的地位；其次，善于利用各方关系，利用出现争议的法律关系之外的法律关系解决问题；案例一、出口合同FOB条件，卖方将货交买方租的船上，却没有拿到提单。
承运人因为和买方运费问题而拒不签发提单，卖方如何处理。
首先看是什么关系之下出了问题货交船上买卖合同才能有卖方的付款交单运输合同交货签单（海商法72条，有签单的义务）应是此合同之下的问题其次决定如何去处理货交谁了，谁给的大副收据M/R，这种情况下非常危险，船走了，外代承担能力问题有限，全球追踪复杂。
针对船东：如果船已经走了就比较麻烦针对买方：合作伙伴，要货的迫切心情与船东的租约关系案例二、进口合同，市场跌价，卖方与船东联手倒签提单。
什么关系之下的问题：买卖合同关系，卖方晚交货运输合同：承运人违反真实记载装船日期的保证义务。
怎么处理：针对卖方，止付信用证针对船方，扣船索赔，处理货物麻烦案例三：进出口公司A与外商B签订进口合同，约定CIP阿拉山口。
B按约定对该批货物进行了保险，但货交运运输时铁路运单的收货人是B，货物出险。
争议问题：A和B谁享有保险利益？谁有权索赔？A是否有义务付款？买卖合同的履行会出现什么问题?买卖合同关系：卖方未按照约定履行交货义务保险合同关系：卖方与保险人之间的关系，保单没有转移二、买卖合同关系1、贸易合同项下货物所有权和风险的转移，与保险利益及保险单的转让# 各种价格术语之下的风险转移船舷风险：FOB、CFR、CIF---装港货过船舷风险转移地点：EXW：卖方工厂-----------------内陆交货合同交货风险：F、C组：起运地、起运港-------装运合同D组：目的地、目的港-------到货合同卖方的交货义务：实际交付，则交付时转移货物以卖方名义交承运人——记名收货人，货交承运人时转移# 卖方对所有权的保留——提单收货人的填写方式及其法律含义（空白指示、空白背书）2、卖方的交货义务，与承运人、保险公司责任卖方交付货物的时间；承运人对装船时间的记载必须真实，-----倒签提单的问题保险责任开始的时间和空间卖方交付货物的数量；承运人对提单数量的记载必须真实，承担交付提单适量的责任保险人只对进入其承保风险空间的货物数量承担保险责任保险人承担此后发生的货损风险责任案例四、保险责任范围和保险责任空间进口公司A与波兰B公司签署买卖合同，价格条件为CFR LT Shanghai，提单数量与合同一致，但承运人签发的提单中有不知条款“shipper’s load and count-container said to contain”，交货方式为“FCL/FCL”，即整个集装箱方式接收和交付货物卸货时铅封完好，却发现少一捆货物。
太平洋保险新人快捷入门培训
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新人快捷入门
电话约访
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电话约访的目的 争取面谈 筛选客户
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新人快捷入门
电话约访步骤
寒暄赞美并运用介绍人的力量 表明身份，说明意图（面谈邀约） 约定面谈时间、地点（二择一法） 拒绝处理 再次约定面谈时间、地点 获得对方见面的承诺
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新人快捷入门
电话约访要领
尽量简洁、语速略快 表现真诚和率直 推销自己 借用推介人 二择一确定时间 面带微笑 做好记录 准备话术 坚持不懈
促成时应具备的正确态度
把握时机，敢于促成
热情有度，充满自信
坚持不懈，多次促成
说练结合，动作配合
拒绝是我的机会，成功是我的幸运。
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《新人快捷入门
促成的时机
1、
客户对你更加关心
客户对保险更加关注 沉默思考，犹豫不决
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新人快捷入门
其他促成方法
二择一法 讨价还价法 生效时效法 利益引诱法 身体状况法 受益权法 模仿法 威吓法
新人快捷入门
1
新人快捷入门
课程简介 来源 内容 形式 效果
2
新人快捷入门
业务人员的留存率
服务年资 第一年 第二年 第三年 美国 70% 35% 24% 20% 17% 英国 50% 40% 33% 29% 26%
3
第四年
第五年Biblioteka 新人快捷入门每天牢记三件事
要求客户买保单 争取机会能够再访
领和身故金。
太有钱——增额交清，免税遗产。
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新人快捷入门
说明技巧
生活化的语言
充满热情和自信
用笔指点
坐于客户右侧
数字的妙用
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拒绝处理
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册1. 前言欢迎加入我们的保险公司团队！作为新人，我们希望通过本手册，为你提供必要的培训和指导，以帮助你尽快融入并胜任你的工作。
本手册旨在为你提供有关保险业务、公司政策、流程和工作环境的基本信息。
2. 公司概述2.1 公司使命和价值观•公司使命：为客户提供卓越的保险服务，帮助他们保护财产和降低风险。
•公司价值观：诚信、专业、协作、创新。
2.2 公司历史与业务范围我们公司成立于XXXX年，是一家专业从事保险业务的公司。
我们的业务范围涵盖车险、人寿保险、财产保险等多个领域。
2.3 组织架构在我们公司，有以下部门和职位：•销售部门：负责推广和销售各类保险产品。
•市场部门：负责市场调研、品牌推广和市场营销活动。
•理赔部门：负责处理客户的理赔申请。
•客服部门：负责处理客户的咨询和投诉。
•人力资源部门：负责员工招聘、培训和绩效评估。
3. 岗位介绍3.1 销售代表岗位作为销售代表，你将负责推销和销售公司的保险产品。
你将需要具备良好的沟通和销售技巧，能够与客户建立有效的合作关系，并达到销售目标。
3.2 理赔专员岗位作为理赔专员，你将负责处理客户的理赔申请。
你需要熟悉公司的理赔流程和政策，并能够高效地处理客户的申请，确保客户能够及时获得赔偿。
4. 培训计划4.1 入职培训入职培训是新人必须经历的第一步。
在入职培训中，你将会学习以下内容：•公司的历史和业务范围。
•公司的使命、价值观和文化。
•公司的组织架构和各部门的职责。
•办公守则和团队合作要求。
•公司的产品和服务。
4.2 岗位培训岗位培训将根据不同岗位的需求进行个性化设计。
通过岗位培训，你将会学习以下内容：•销售代表：销售技巧、产品知识和客户关系管理。
•理赔专员：理赔流程、理赔政策和客户服务技巧。
4.3 进阶培训为了进一步提升你的能力和专业素养，我们公司还提供不定期的进阶培训。
这些培训通常包括行业知识、销售技巧和团队管理等方面的内容。
5. 工作环境与福利5.1 工作时间我们公司的工作时间为每周五天，每天8小时，具体时间根据不同岗位的需求而定。
保险行业新人快捷入门(ppt 52页)
新人快捷入门
我有其他办法（如：股市、债券等），能得到 更好投资回报，来确保养老。
我年轻力壮，身体健康，要保险干什么？ 保险买过了 已经有其他保险公司业务员来找过我了。
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Training Time
Case 1 ：约见老同学。 Case 2 ：和邻居聊天。
新人快捷入门
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作业
背诵接触面谈话术， 要求流利顺口，
新人快捷入门
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课程PPP表
新人快捷入门
目的——在短时间内快速提升销售技能。 过程——三天。 内容——销售面谈、说明技巧、促成技巧、介
绍法、电话约访。 要领——通过学习新知识，掌握销售理念、方
法和技巧，并进行演练和高度参与。 收获——通过三天的学习，增加信心，增强技
能，成为具有专业水平的销售人员。
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新人快捷入门
步骤——1、寒暄赞美.
2、 收集资讯，寻找购买点。
3、激发兴趣，引入说明。
以请教法导入 人生财务收支图（养老问题） 印钞机（意外、医疗问题）
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注意事项
准备笔和纸，边说边画 与客户互动，多发问 打开客户的头脑和心门，否则不要引入
说明
掌控面谈局面和内容
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常见的拒绝处理
垫交保费、增额交清。 养老金来源：红利累计和当年度红利。
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《金色年代》
“康健一生”——5万 “终身补贴”——2份 “附加住院”——2份 “意外伤害”——10 万 “意外医疗”——1万
新人快捷入门
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新人快捷入门
派生功用
没有钱——减额交清、急用现金 （趸领： 红利+现金价值）。
养老金活用——趸领+年（月）领； 或投资于国债，增加年（月） 领和身故金。
太平洋人寿公司培训--接触
保证父母妻儿将来衣食无忧,生活安稳。您会考虑吗？
购买点：对家人的爱心与责任感
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直接切入法（话术六）
1.客户先生：请问以前有没有保险公司的人拜访 过你呢？ （你以前有没有听说过人寿保险呢？）
2.你有没有投保呢？ 没有： －－为什么那个时候没有决定投保呢？ －－ 你心目中最理想的保单是什么样的？
消除戒心 建立信任 认同观点 理解态度
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演练要求
三人一组进行演练，从寒暄赞美、收集资讯、拒
绝处理到激发兴趣全过程。
要求： 一位扮演业务员
一位扮演准主顾 一位作观察员
客户背景：
蒋兴华，三十五岁，男，已婚，电子公司职员
选表现最佳的一组上台发表。
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业务员易犯错误
过于功利主义，急于求成 海阔天空不着边际，忘记正题 话太多，说个不停 提问技巧不足，事先无准备 为人太真实，忘了认同与赞美 不专心听，急于要谈保险 做事太认真，谈保险就忘了其它 仪容不整，礼仪不周
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研讨要求
分组：每组选一小组长，协助掌握时间，保证学员平
均发言，有权决定发言秩序；
时间： 分钟；
要求：运用刚才所学方法，针对下列对象，设计一整
套强化购买点、激发兴趣话术。
组别 （准主顾对象）
1
工薪阶层职员
2
私营小业主
3
白领、公务员
4
公司老板
练习完毕后，每组派一代表上台发表 分钟。
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三、结语
来生活有保障，上学费用有保障，有一个光明的前 途，我们应该及早均匀理财分散风险,您一定知道不 把所有的鸡蛋放在一个蓝子里的道理吧。我这里有 一份财务计划,可以帮助您用很少的支出解决风险的 问题,是不是听我讲解一下?
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司介绍1. 公司背景我们是一家知名的保险公司，成立于20世纪90年代，总部位于城市中心的商务区。
经过多年的发展，我们已成为行业的领导者，拥有庞大的客户群体和广泛的业务范围。
2. 公司使命我们的使命是为客户提供全面、可靠、个性化的保险解决方案，帮助他们保护自己、家人和财产。
3. 公司文化公司秉承诚信、专业、创新和团队合作的价值观，鼓励员工不断学习进取、追求卓越。
第二章：保险基础知识1. 保险概念保险是一种以互助为基础的经济合作组织，它通过收取保费，为客户在意外事件发生时提供经济赔偿和服务。
2. 保险分类主要的保险分类包括人寿保险、医疗保险、车险、财产保险等。
3. 保险产品保险公司提供多种保险产品，包括寿险、医疗险、意外险等。
员工需要熟悉各种产品的特点和销售技巧。
第三章：销售技巧1. 客户洞察了解客户的需求和痛点，根据客户的情况提供个性化的保险解决方案。
2. 沟通技巧员工需要善于倾听客户的需求，通过积极的沟通和引导，使客户明白保险的价值和重要性。
3. 产品推介在推介产品时，员工需要清楚表达产品特点和优势，提供详细的信息和示例。
第四章：业务流程1. 客户接待员工需要友好地接待客户，提供必要的帮助和支持。
2. 咨询和报价根据客户的需求，员工需要咨询客户，并提供产品报价和方案。
3. 保单申请员工需要帮助客户填写保单申请表格，核对相关信息的准确性。
4. 理赔服务当客户遭受损失时，员工需要帮助客户提交理赔申请并跟踪处理进度。
第五章：法律和合规1. 保险法律法规员工需要了解相关的保险法律法规，并严格遵守。
2. 内部合规政策公司有一系列的内部合规政策，员工需要遵守并执行。
第六章：职业发展1. 岗位晋升公司鼓励员工通过学习和提升能力，争取岗位的晋升和更好的发展机会。
2. 培训和学习公司提供定期的培训和学习机会，员工需要积极参与，并不断提升自己的专业知识和技能。
第七章：员工权益和福利1. 薪酬政策公司有公正和透明的薪酬政策，根据员工的贡献和能力给予相应的报酬。
太平洋保险新人训练口袋书
21、没有谁对医院感兴趣，但生病后想到的就是去医院，保险也一样，在您
不需要的时候买，在需要时用。
22、人寿保险就是您门上的一把锁，小偷不一定会来，但您还是锁上。
23、多数人说：“只要我在，我就照顾您。”投保后可以更大声说：“只要您在
我就照顾您！”保险是您的爱更实在更长久。
业：陈姐，您看以30岁金先生为例，每年只要交8240元（每天22元，还不到一包烟钱）他就可 得到最低20万元的健康基金，享受五大功能保障。
保单 年度
年龄
累计保费
生存总利益 （不含重疾）
身故 总利益
重疾 总利益
特定疾病关爱提前给付 综合（中档）
1
30
8240
600
200000
200000
40000
6
35
49400
17107
218952
218952
43790
11
40
90640
43209
238870
238870
47774
16
45
131840
79319
259797
259797
51959
21
50
164800
123020
281773
281773
56355
26
55
164800
152240
304845
304845
一句话讲寿功
24、没有人能与佛祖签约，幸好您可与保险公司签约。在虔诚的祈祷之后，
请立即行动——与保险公司签约。
25、保险就是每天攒一粒芝麻，随时准备换取一个西瓜；即使终究换不来西
新人入职培训
事假
按天扣除基本工资及绩效
考勤管理--旷工情形
用不正当手段骗取、涂改、伪造休假以及诊断证明。
未经请假或请假未被批准，不到单位上班者。
不服从工作调动，通知后仍不到岗者。
未经批准无故超假者一律按旷工处理。
薪酬考核办法
基本工资=基本工资基数×合规、营运考核系数
月度绩效（60%）目标绩效×60%×月度KPI系数
一
二 三
自我介绍 企业介绍 行政管理
目录
四 五 六 七
人事管理 人事管理
礼仪规范
指点迷津
入司仪式 领导寄语
八
人事制度--内勤人员入职流程
入职
1. 内勤人员入职前须 参加公司岗前测试 2.由人事专员通知 提交入职材料 3.签订劳动合同 4.录入考勤指纹 5.发放工作证
试用期
转正
1.根据岗位说明书/ 领导安排要求开展工作 2.按公司或条线要求 进行工作汇报，绩效 考核 3.试用期为180天。
行政人事部
由公司统一组织
申请工作牌、微信就餐
申请社保卡
工牌-张凤清，微信就 餐-行政人事部刘建辉 行政人事部 李南南
白底照片，中支本部人员微信就餐，县 区发放就餐补贴。 须白底照片，缴纳社保，公司申请、社 保制作、公司领取发放。
管理制度—劳动关系、处罚、亲属回避等办法
一、《中国太平洋保险（集团）股份有限公司劳动关系管理制度汇编》： 《洋保险（集团）股份有限公司员工奖惩管理规定》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工违纪违规行为处罚管理办法》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司服务期管理办法》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司解除劳动合同管理办法》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工退出工作岗位休养管理办法》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工退休、退职管理办法》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司劳动争议申诉与调解管理办法》、 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司工作时间及考勤管理暂行办法》、 二、太保发〔2011〕179号 《中国太平洋保险（集团）股份有限公司员工 违纪违规行为处罚管理办法》 三、太保寿发〔2014〕185号《中国太平洋人寿保险股份有限公司机构和 员工违规行为处罚实施办法》 四、太保寿发〔2016〕80号《关于印发修订后的中国太平洋保险（集团） 股份有限公司员工亲属回避规定》