保险公司新员工快捷入门
保险公司新人岗前培训操作流程
保险公司新人岗前培训操作流程一、前期准备1.确定培训目标：明确培训的目的和要求，以及培训的重点和重要性。
2.制定培训计划：根据保险公司的特点和新人的需要，设计培训的时间、内容和形式，并制定详细的培训计划。
3.招聘和选拔：根据岗位需求，招聘合适的新人，并通过面试和测试等环节对其进行选拔。
二、岗前准备1.发送培训通知：向新人发布岗前培训的通知，告知培训的时间、地点和内容，并要求新人提前做好准备。
2.准备培训资料：根据培训计划，准备相应的培训资料，包括PPT、教材、案例等，以便在培训过程中使用。
3.安排培训师资：确定培训师资，并与其进行沟通和准备，确保培训师资具备专业知识和教学经验。
三、培训内容和形式1.业务知识培训：包括保险知识、产品知识、销售技巧等，通过讲座、案例分析、小组讨论等方式进行培训。
2.系统操作培训：介绍保险公司常用的系统和软件的操作方法和注意事项，通过模拟操作和实际操作等方式进行培训。
3.团队合作培训：培养新人的团队意识和合作能力，通过团队建设活动、团队讨论等方式进行培训。
4.模拟销售培训：通过角色扮演和实际销售情境模拟等方式，训练新人的销售技巧和沟通能力。
5.实地观摩和学习：安排新人到保险公司的相关部门进行实地观摩和学习，了解公司的运作和业务流程。
6.考核评估：培训结束后，进行笔试或面试等形式的考核评估，评估新人的学习效果和成果。
四、培训管理和跟进1.培训管理：对培训的过程和结果进行管理，包括培训进展、学员参与度、培训反馈等的跟踪和记录。
2.培训反馈和总结：培训结束后，收集新人的培训反馈意见，进行总结和分析，以改进培训的效果和质量。
3.培训跟进：根据新人的学习情况和业务需求，安排培训师资或业务导师进行跟进指导，帮助新人巩固和应用所学知识。
五、培训后的辅导和支持1.定期辅导：在新人入职后的一段时间内，安排培训师资或业务导师进行定期的辅导和指导，帮助新人逐步适应新环境和岗位。
2.学习资料和资源支持：提供学习资料和资源支持，以帮助新人进一步提升业务技能和知识水平。
人寿保险新人快捷入门
快捷销售入门推销是一门学问，更是一门艺术，不得要领，难得真谤。
要知道为什么来推销保险，还要知道怎样去推销保险，这一来一去正所谓知其然而知其所以然，而我们平常所看到绝大部分业务员要么是知其然而不知其所以然，要么是不知其然而知其所以然，实践与理论难得两全，训练过后依然迷茫。
《快捷销售入门》则是一本实战化的推销技巧读物，是已被证明是卓有成效的培训课程，可让众多的**业务员在日常工作中随时充电学习，相信它会对你的展业提供帮助。
关于生命，是骇人听闻的一种阐述是：生命是一种绝症，因为人从生下来开始就在走向死亡。
同样面对生命，我们也可以听到另一种声音：生命是一种不断地成长，从生理到心理，永无止境从事人寿保险行业的每一位同仁每天都须正视生命，但由积极度的心态出发，我们更关心的是如何在有限的生命中获得无限的成长，面对客户种种的不要声，这本小册子会辅助我们在压力中成长！有段对话或许对我们产生教益，那是一个学生对他的老师说：“我最大的缺点就是没有自信，并且我不知道如何才能充满自信。
”老师却笑着回答：“我分明听到你是很信的。
因为你那么自信地告诉我你对你的不自信是那么地自信，你怎么说你是不自信的呢？”对于寿险推销事业，你是否已拿出了足够的自信呢？带着《快捷销售入门》，上路吧！一、销售话术介绍面对镜子，自我审视下次照镜子时，你不妨好好审视一下镜中的影象不单单是看自己的样子，不要考虑一下靠你来挣钱养家的所有家庭员。
家人爱你，尊重你。
对他们而言，不仅是目前，而且在你的终生职业生涯中，你都会是你家人的一个至关重要的经济支柱。
如稍作思索，你会发现你作为经济支柱力量的巨大不公要考虑现在的收入，还要想想以后若干年内你可能挣的钱。
，若这样考虑，那么你就会象保护其它宝贵的财产一样，来珍惜自己挣钱的能力了。
先生/女士，你是否曾这样考虑过呢？注意给他时间让他回答，尽量弄清楚他的回答，因为这影响你如何继续进行下去。
如他回答“是”或其它对等的字眼，则可依下继续进行。
保险新人快速销售技巧
保险新人快速销售技巧导言在当今竞争激烈的保险行业中，作为一名新人，想要在销售中取得突破和成功并不容易。
然而，通过掌握一些关键的销售技巧和策略，新人也能够快速提高自己的销售能力。
本文将介绍几种保险新人快速销售的技巧，帮助新人在保险销售中取得成功。
1. 深入了解产品了解自己销售的保险产品是非常重要的。
新人应该花时间阅读和学习公司提供的产品手册和说明，了解产品的特点、优势和覆盖范围。
只有深入了解产品，才能够给客户提供准确和有信服力的信息，并回答客户提出的问题。
2. 建立信任关系在保险销售中，建立信任关系是非常重要的一步。
新人应该致力于与客户建立良好的沟通和信任。
要实现这一目标，新人可以采取以下措施： - 首先，展示专业知识和经验，让客户相信自己是一个可靠和专业的保险顾问； - 其次，保持诚实和透明，给客户提供真实的信息，并尽量回答客户的问题； - 最后，保持耐心和友好的态度，尊重客户的需求和意见。
3. 了解客户需求和优先级在保险销售中，了解客户的需求和优先级是至关重要的。
新人应该花时间与客户交流，了解他们的痛点、目标和期望。
通过这种方式，新人可以提供符合客户需求的个性化保险解决方案，并为客户提供有意义的价值。
4. 能言善辩和抗压能力保险销售过程中，新人经常会面临各种困难和挑战。
因此，新人需要具备良好的沟通能力和抗压能力。
新人应该学会倾听客户的需求和意见，并能够通过适当的口才和说服力来回应客户疑虑。
同时，新人也应该能够处理客户可能出现的拒绝和异议，保持自信和乐观的态度。
5. 积极寻找销售机会作为保险销售人员，积极寻找销售机会是非常重要的。
新人应该学会如何利用各种渠道和资源来寻找潜在客户。
例如，通过社交媒体、网络营销、参加相关行业展会等方式来扩大自己的网络和影响力。
此外，新人还可以与其他销售人员和公司内部团队合作，相互分享销售机会和资源。
6. 持续学习与提升保险行业发展迅速，新的产品、市场变化和趋势不断涌现。
保险公司岗前培训内容
保险公司岗前培训内容
培训目标
本岗前培训的目标是为新员工提供必要的知识和技能，使他们能够胜任保险公司的工作职责。
通过培训，新员工将了解保险业的基本概念，熟悉公司的产品和服务以及相关流程，掌握必要的沟通和销售技巧，并了解公司的价值观和职业道德要求。
培训内容
1. 保险业概述
- 保险的定义和作用
- 保险业的发展历程和现状
- 保险市场的组成和运作机制
2. 公司产品和服务
- 公司的主要产品和险种介绍
- 保险合同和条款的理解和解释
- 理赔流程和要求
3. 销售与客户服务
- 销售技巧和沟通技巧
- 客户需求分析和推销策略
- 客户投诉处理和服务质量管理
4. 保险法律与法规
- 保险法律法规的基本概念和适用范围
- 保险合同法和保险消费者权益保护法的要求- 公司遵守法律法规的重要性和责任
5. 公司文化与职业道德
- 公司的价值观和文化理念
- 职业道德要求和行为准则
- 职业发展规划和培训机会介绍
培训形式
本岗前培训将以组织内部讲座、案例分析、小组讨论和模拟演
练等形式进行。
培训将由公司内部的专业人员和培训师来主讲，辅
以教材、PPT和其他教学资源。
培训评估
为确保培训效果，将进行培训评估。
评估方式可能包括问卷调查、考试或实际操作测试等形式。
结束语
通过本岗前培训，新员工将能够快速适应保险公司的工作环境，提高工作效率和业绩表现。
同时，培训也将促进员工的职业发展和
提升，为公司的长期发展打下坚实的基础。
以上为保险公司岗前培训的内容，希望能为新员工提供有益的
指导和帮助。
太平洋保险新人快捷入门培训
40
新人快捷入门
电话约访
41
电话约访的目的 争取面谈 筛选客户
42
新人快捷入门
电话约访步骤
寒暄赞美并运用介绍人的力量 表明身份，说明意图（面谈邀约） 约定面谈时间、地点（二择一法） 拒绝处理 再次约定面谈时间、地点 获得对方见面的承诺
43
新人快捷入门
电话约访要领
尽量简洁、语速略快 表现真诚和率直 推销自己 借用推介人 二择一确定时间 面带微笑 做好记录 准备话术 坚持不懈
促成时应具备的正确态度
把握时机，敢于促成
热情有度，充满自信
坚持不懈，多次促成
说练结合，动作配合
拒绝是我的机会，成功是我的幸运。
27
《新人快捷入门
促成的时机
1、
客户对你更加关心
客户对保险更加关注 沉默思考，犹豫不决
28
新人快捷入门
其他促成方法
二择一法 讨价还价法 生效时效法 利益引诱法 身体状况法 受益权法 模仿法 威吓法
新人快捷入门
1
新人快捷入门
课程简介 来源 内容 形式 效果
2
新人快捷入门
业务人员的留存率
服务年资 第一年 第二年 第三年 美国 70% 35% 24% 20% 17% 英国 50% 40% 33% 29% 26%
3
第四年
第五年Biblioteka 新人快捷入门每天牢记三件事
要求客户买保单 争取机会能够再访
领和身故金。
太有钱——增额交清，免税遗产。
20
新人快捷入门
说明技巧
生活化的语言
充满热情和自信
用笔指点
坐于客户右侧
数字的妙用
21
拒绝处理
保险公司新人实用手册销售技巧及话术集锦
ﻬ一.前言-—推销与你二.保险知识三．保险用语四．新人行销标准用语主顾开拓缘故法介绍法陌生拜访法接触缘故转介绍，可透露推荐人姓名转介绍,不可透露推荐人姓名陌生拜访面谈1. 自我介绍,轻松气氛2. 公司实力介绍３。
道明来意,提出三个原则4。
探讨对方对保险的知识,并找出原因5. 灌输新观点和正确的保险理念6。
简单资料搜集7。
提出危机8. 解决问题，提出专项保障计划,重申利益9. 资料搜集及计算保障和保费10. 约定下次见面时间和目的促成五.拒绝处理我想不必啦！我有朋友在做保险。
最近比较忙，改天在说（考虑考虑）。
有保险了,不需要。
我已经为孩子购买了保险，等以后再说吧.你不用浪费时间了,我对人寿保险没兴趣?买保险和银行储蓄差不多,不如把钱存到银行。
你怎么知道我名字的？你和我这么熟,都不用找我啦？我不需要买保险了!就算我有意外，我的太太还有工作。
我没办法负担保险费,我的收入都用来维持家庭生活，没有闲钱买保险啊！我会买的,但不用这么急着买保险！我现在要供楼,不想再加重负担。
寿险讲生死不吉利！你们的保费比其它保险公司贵。
我单身,没有需要．公司为我安排了社会保险,我不需要商业保险。
我先和太太商量一下.以后要通货膨胀,钱不值钱了。
我现在还年轻,过两年再说吧。
和其它公司做一个比较,然后我再联络您．买保险不划算,我投资在其它地方还可以赚得更多些。
将来您不做保险了，我的保单怎么办呢?不太好吧！这样会让他们不高兴的,他们可能不领我的情。
（要求转介绍)这样我的财务情况他通过您不就知道了?我不愿意！(要求转介绍)我没有谁可以介绍给您。
(要求转介绍）算了吧，你能做多久呀？哪里会有那么巧，意外就会发生在我身上。
疾病门诊没有保障。
我考虑一下,有兴趣我就打电话给您。
有公费医疗,不需要意外、医疗险。
我有的是钱，这辈子花不完，保险对我没有用。
我是国家公务员,不需要再买保险。
现在保险市场不健全，等规范了再说。
听说保险索赔别提多麻烦了。
别人都不买我着什么急呀。
保险行业新人快捷入门(ppt 52页)
新人快捷入门
我有其他办法（如：股市、债券等），能得到 更好投资回报，来确保养老。
我年轻力壮，身体健康，要保险干什么？ 保险买过了 已经有其他保险公司业务员来找过我了。
13
Training Time
Case 1 ：约见老同学。 Case 2 ：和邻居聊天。
新人快捷入门
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作业
背诵接触面谈话术， 要求流利顺口，
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课程PPP表
新人快捷入门
目的——在短时间内快速提升销售技能。 过程——三天。 内容——销售面谈、说明技巧、促成技巧、介
绍法、电话约访。 要领——通过学习新知识，掌握销售理念、方
法和技巧，并进行演练和高度参与。 收获——通过三天的学习，增加信心，增强技
能，成为具有专业水平的销售人员。
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新人快捷入门
步骤——1、寒暄赞美.
2、 收集资讯，寻找购买点。
3、激发兴趣，引入说明。
以请教法导入 人生财务收支图（养老问题） 印钞机（意外、医疗问题）
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注意事项
准备笔和纸，边说边画 与客户互动，多发问 打开客户的头脑和心门，否则不要引入
说明
掌控面谈局面和内容
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常见的拒绝处理
垫交保费、增额交清。 养老金来源：红利累计和当年度红利。
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《金色年代》
“康健一生”——5万 “终身补贴”——2份 “附加住院”——2份 “意外伤害”——10 万 “意外医疗”——1万
新人快捷入门
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派生功用
没有钱——减额交清、急用现金 （趸领： 红利+现金价值）。
养老金活用——趸领+年（月）领； 或投资于国债，增加年（月） 领和身故金。
保险新人岗前培训流程及内容
保险新人岗前培训流程及内容1.学习公司文化和价值观是保险新人岗前培训的重要内容。
Learning about the company culture and values is an important part of the pre-job training for new insurance employees.2.了解公司产品、服务和市场竞争情况也是必不可少的。
Understanding the company's products, services, and market competition is also essential.3.接受基本的保险理论知识培训。
Receiving basic insurance theoretical knowledge training.4.熟悉保险业务流程和操作规范。
Familiarizing with insurance business processes and operational norms.5.学习保险产品的种类和特点。
Learning about the types and characteristics of insurance products.6.掌握保险合同的条款和解释。
Mastering the terms and interpretation of insurance contracts.7.了解保险行业的监管政策和法规。
Understanding the regulatory policies and regulations of the insurance industry.8.接受销售技巧和客户服务培训。
Receiving sales skills and customer service training.9.学习风险评估和理赔处理的基本知识。
Learning the basics of risk assessment and claims handling.10.掌握保险行业的专业术语和常用表达。
保险行业新人快捷入门
保险行业新人快捷入门首先，了解保险行业的基本概念和术语是至关重要的。
这包括理解不同类型的保险，如人寿保险、健康保险、财产保险和责任保险等。
此外，了解保险合同和理赔流程也是必不可少的。
其次，建立一个广泛的人际关系网络对于在保险行业取得成功非常重要。
与行业内的同行和客户建立联系，可以帮助新人获得更多的机会和资源。
参加行业相关的活动和会议也是一个很好的方式，可以结识更多的行业人士。
再者，不断学习和提升自己的技能也是非常重要的。
保险行业是一个不断变化和发展的行业，保持对行业动态的关注，不断学习新知识和技能，可以帮助新人在竞争激烈的行业中脱颖而出。
此外，对客户需求和市场趋势的深入了解也是非常重要的。
了解客户的需求可以帮助新人更好的为他们提供保险解决方案，并帮助他们更好的理解保险产品。
同时，密切关注市场趋势可以帮助新人更好的把握行业发展的方向和机遇。
最后，保持乐观的心态和不断努力也是新人成功的关键。
保险行业是一个充满挑战的行业，但只要保持积极的态度和不断努力，就一定能够取得成功。
总的来说，快速入门保险行业需要新人掌握基本知识和技能、建立人际关系网络、不断学习和提升自己的能力、深入了解客户需求和市场趋势以及保持积极的态度和不断努力。
通过这些努力，新人可以在保险行业取得成功。
很多人可能认为保险行业是一项枯燥的工作，但实际上，这是一个充满挑战和机会的行业。
随着全球经济的不断发展，人们对风险保障和财产保护的需求也在不断增加，这为保险行业提供了巨大的发展空间。
因此，快速入门保险行业需要新人不断提升自己的素质和技能。
首先，新人需要不断学习和提升自己的专业知识。
保险行业是一个知识密集型的行业，对于新人来说，了解各种保险产品的特点和销售技巧是至关重要的。
可以通过参加保险培训课程或者自学来提升自己的保险知识，同时也可以多向资深从业者请教，多听取他们的经验和教训。
此外，新人还要不断关注保险行业的最新动态和政策法规，以便及时调整自己的工作策略和方向。
保险培训——新人快捷入门
保险培训——新人快捷入门简介保险行业是一个充满挑战和机遇的行业。
对于新人来说，了解和掌握保险知识是快速适应工作环境和提高工作效率的关键。
本文将介绍保险培训的基本知识和方法，帮助新人快速入门保险行业。
1. 保险基础知识1.1 保险的定义和分类•保险的定义：保险是指以保险合同为依据，保险人按照约定承担经济利益损失赔偿责任的一种经济行为。
•保险的分类：根据保险对象的不同，保险可以分为人身保险和财产保险两大类。
1.2 保险合同的要素和特点•保险合同的要素：标的、保费、保险期限、保险责任等。
•保险合同的特点：合同自愿性、公平性、续期性、群体性等。
1.3 保险产品和销售流程•保险产品：常见的保险产品有寿险、意外险、医疗险、车险等。
•销售流程：了解保险产品、与客户沟通需求、设计保险方案、签订保险合同、催缴保费、理赔等。
2. 保险业务知识2.1 保险代理人和保险经纪人•保险代理人：代理保险公司销售保险产品，负责客户咨询、销售和理赔等工作。
•保险经纪人：独立机构，为客户提供保险咨询和服务。
2.2 保险核保和理赔流程•保险核保流程：核实投保人信息、评估风险、确定保额和保费等。
•保险理赔流程：保险事故发生、报案、理赔申请、理赔审核、理赔支付等。
2.3 保险法律法规和监管要求•保险法律法规：保险法、保险监督管理办法等。
•监管要求：合规经营、风险防控、信息披露等。
3. 保险业务技巧3.1 客户服务技巧•善于沟通和倾听客户需求。
•提供专业的保险咨询和建议。
•解决客户问题和投诉。
3.2 销售技巧•充分了解保险产品的特点和优势。
•根据客户需求设计保险方案。
•掌握销售技巧，提高销售效率。
3.3 理赔处理技巧•理解保险理赔相关流程和要求。
•协助客户办理理赔手续。
•防范理赔风险和欺诈行为。
4. 保险职业发展4.1 保险从业资格要求•保险从业人员必须取得相应的从业资格证书。
•不同岗位对从业人员的资格要求不同。
4.2 保险职业发展路径•保险代理人和保险经纪人。
保险新人快速入门
第四天
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
•昨日活动量统计 •昨日5个转介绍名单 •三个销售面谈，其中至少有二个新的 接触面谈 •今日工作安排填写 •今日10个准保户名单及电话 •如有交单则检查客户档案的填写
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
分析学员存在问题 并予于解决
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
• 成交后推荐介绍 • ________先生，恭喜您做了一个明智的决 定，这份保障规划真的是对您还有您的家 庭很有好处的。那么张先生，您对我这段 时间的服务感觉怎么样？ • 我很开心________先生您觉得我的服务是 有价值的，就象我之前跟你提到的，我希 望您能够介绍5个人给我，让他们也有机 会从我的服务中得到好处。 • 这用不着耽误您多少时间，譬如说，您认 识的人当中有谁和您年纪差不多的呢? 您 的朋友或是您的同事，还有您的同学?
泰康人寿保险股份有限公司
第三天
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
•昨日活动量统计 •昨日5个转介绍名单 •三个销售面谈，其中至少有二个新的 接触面谈 •今日工作安排填写 •今日10个准保户名单及电话 •如有交单则检查客户档案的填写
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
新人快速入门
泰康人寿保险股份有限公司
• 张健先生您好，我是陈旺财先生的朋友，我 叫宋乾，是他介绍我打这个电话的。我只占 用您几分钟时间，您方便吗？……我现在服 务于泰康人寿保险公司，是专业的寿险顾问， 最近我为您的朋友陈旺财先生做了一份家庭 财务和保障规划，就是通过我们用专业的方 法分析，先了解他在家庭财务和保障安全方 面的具体情况，然后提供给他符合实际需要 的规划。他对我的服务很满意，所以建议我 来拜访您，让您也了解一下。
保险公司新人实用手册销售技巧及话术集锦
一.前言--推销与你二.保险知识三.保险用语四.新人行销标准用语主顾开拓缘故法介绍法陌生拜访法接触缘故转介绍，可透露推荐人姓名转介绍，不可透露推荐人姓名陌生拜访面谈1. 自我介绍，轻松气氛2. 公司实力介绍3. 道明来意，提出三个原则4. 探讨对方对保险的知识，并找出原因5. 灌输新观点和正确的保险理念6. 简单资料搜集7. 提出危机8. 解决问题，提出专项保障计划，重申利益9. 资料搜集及计算保障和保费10. 约定下次见面时间和目的促成五．拒绝处理我想不必啦！我有朋友在做保险。
最近比较忙，改天在说（考虑考虑）。
有保险了，不需要。
我已经为孩子购买了保险，等以后再说吧。
你不用浪费时间了，我对人寿保险没兴趣？买保险和银行储蓄差不多，不如把钱存到银行。
你怎么知道我名字的？你和我这么熟，都不用找我啦？我不需要买保险了！就算我有意外，我的太太还有工作。
我没办法负担保险费，我的收入都用来维持家庭生活，没有闲钱买保险啊！我会买的，但不用这么急着买保险！我现在要供楼，不想再加重负担。
寿险讲生死不吉利！你们的保费比其它保险公司贵。
我单身，没有需要。
公司为我安排了社会保险，我不需要商业保险。
我先和太太商量一下。
以后要通货膨胀，钱不值钱了。
我现在还年轻，过两年再说吧。
和其它公司做一个比较，然后我再联络您。
买保险不划算，我投资在其它地方还可以赚得更多些。
将来您不做保险了，我的保单怎么办呢？不太好吧！这样会让他们不高兴的，他们可能不领我的情。
（要求转介绍）这样我的财务情况他通过您不就知道了？我不愿意！（要求转介绍）我没有谁可以介绍给您。
（要求转介绍）算了吧，你能做多久呀？哪里会有那么巧，意外就会发生在我身上。
疾病门诊没有保障。
我考虑一下，有兴趣我就打电话给您。
有公费医疗，不需要意外、医疗险。
我有的是钱，这辈子花不完，保险对我没有用。
我是国家公务员，不需要再买保险。
现在保险市场不健全，等规范了再说。
听说保险索赔别提多麻烦了。
保险业新人快捷入门培训
保险合同纠纷与解决途径
保险合同纠纷
• 保险合同主体纠纷：保险人、被保险人之间的纠纷 • 保险合同标的纠纷：保险标的的认定、价值评估等方面的纠纷 • 保险合同内容纠纷：保险责任、保费、保险期限等方面的纠纷
保险合同纠纷的解决途径
• 协商解决：双方通过协商达成一致，解决纠纷 • 调解解决：通过第三方调解机构进行调解，解决纠纷 • 仲裁解决：通过仲裁机构进行仲裁，解决纠纷 • 诉讼解决：通过法院进行诉讼，解决纠纷
保险产品的选择与销售技巧
保险产品的选择
• 分析客户需求：了解客户的保险需求，提供个性化的保险方案 • 评估风险承受能力：根据客户的收入、财产、家庭状况等因素评估风险承受能力 • 比较保险产品：对比不同保险公司的保险产品，选择性价比高的产品
保险产品的销售技巧
• 建立信任：树立专业的形象，赢得客户的信任 • 挖掘需求：通过沟通了解客户的需求，提供个性化的保险方案 • 呈现价值：阐述保险产品的价值和优势，促使客户购买 • 应对异议：解答客户的疑问，消除客户的顾虑
保险客户服务技巧与投诉处理
保险客户服务技巧
• 专业知识：具备丰富的保险知识和专业技能，为客户提供专业建议 • 沟通技巧：善于与客户沟通，了解客户需求，提供个性化的服务 • 服务态度：保持热情、耐心、周到的服务态度，赢得客户满意
保险投诉处理
• 投诉受理：认真倾听客户投诉，记录投诉信息 • 投诉调查：对投诉问题进行调查，了解事实真相 • 投诉处理：根据调查结果，采取相应的处理措施，消除客户不满 • 投诉反馈：将投诉处理结果反馈给客户，确保客户满意
保险的功能
• 风险分散：通过大数法则分散风险，降低损失 • 风险转移：将风险转嫁给保险公司，减轻个人负担 • 经济补偿：发生保险事故时，提供经济补偿 • 社会管理：通过保险制度参与社会风险管理
平安福新人快捷入门授课版
四季度完美收官
四季度是一年收官之战，同时也是品积累大量优质客户，进而转 化为开门红理财型产品的准客户源，先保人再保钱； 通过产品销售训练过关，追踪管理新人市场实战， 加强一对一个别辅导，加快新人销售技能提升； 鼓励新人重视分公司、督导区、营业区各项竞赛 方案，争取获得更多荣誉，树立个人品牌形象。
3
备战开门红
开门红产品导向的变化决定了天堂和地狱！！！
老业务员的优势： 拥有大量优质老客户，主顾开拓有优势 拥有高超的展业技能，产品销售有优势 拥有辉煌的获奖经历，个人品牌有优势 新业务员的劣势： 没有客户积累，短期开发难以形成有效渠道 没有过硬技能，理念沟通难以激发客户需求 没有品牌效应，高端客户难以建立充分信任
平安福销售手册解读
看封面
平安人寿上海分公司设计
中国平安人寿总公司审批
公信力 说服力
感染力
10
平安福销售手册解读（1） 看目录 目录即是销售思路整理 目录即是销售流程指引
公司介绍 意外+疾病 寿功+双核 科学买保险 产品导入+推定成交
实例证明
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平安福销售手册解读（2） 讲公司（4句话讲集团）
• 现在我加入了中国平安这个全球500强 的超一流金融集团，对这家公司有了 更多的了解。 • 平安是中国第一家股份制保险企业， 现在更是一家综合金融服务集团，平 安的业务范围涵盖了保险、银行、投 资三大领域，能一站式满足你买房买 车买保险，投资储蓄信用卡的多元化 金融需求。（指向彩页） • 公司拥有约55万名寿险销售人员和约 20万名正式雇员，为超过8000万的客 户提供专业服务。（指向彩页） • 平安成立至今获得无数荣誉，你看 （指向彩页）有……
22
平安福销售手册解读（7）
保险公司入职流程
保险公司入职流程欢迎您加入我们的保险公司！以下是您入职的详细流程，希望能够帮助您顺利完成入职手续。
1. 接受录用通知。
一旦您通过了面试并被录用，我们将会寄出录用通知书或者通过电话、邮件等方式通知您。
请您务必确认接受录用，并按照通知书上的要求准备入职所需的材料。
2. 提供入职所需材料。
在入职之前，您需要准备好个人身份证、毕业证书、学历认证、社保卡、银行卡等相关材料。
请确保这些材料的真实性和完整性，以便顺利进行后续的入职手续。
3. 安排体检。
为了保障您和公司的利益，入职前您需要进行一次体检。
体检项目一般包括身体各项指标的检查，确保您身体健康，能够胜任工作。
体检合格后，请将体检报告交给人力资源部备案。
4. 签订劳动合同。
入职当天，您需要与公司签订劳动合同。
劳动合同是您与公司之间的法律文件，规定了双方的权利和义务，包括薪酬、工作内容、工作时间、保险福利等内容。
请您仔细阅读并签字确认，确保双方权益。
5. 办理入职手续。
在签订劳动合同后，您需要办理入职手续，包括领取员工工牌、办理社保、公积金等手续。
此外，您还需要了解公司的规章制度和各项福利政策，以便更好地融入公司的大家庭。
6. 参加入职培训。
作为新员工，您还需要参加公司组织的入职培训。
培训内容一般包括公司文化、业务知识、工作流程等，旨在帮助您更快地适应工作环境，提高工作效率。
7. 开始工作。
完成以上步骤后，您就正式成为公司的一员了。
在新的岗位上，希望您能够发挥自己的专长，为公司的发展贡献自己的力量。
以上就是保险公司入职的流程，希望能够帮助您顺利入职。
祝您在新的工作岗位上取得成功，实现个人职业发展和公司共同进步！。
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新人快捷入门 .... .10
接触示范要点
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步骤——1、寒暄赞美.
2、 收集资讯，寻找购买点。
3、激发兴趣，引入说明。
以请教法导入 人生财务收支图（养老问题） 印钞机（意外、医疗问题）
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注意事项
准备笔和纸，边说边画 与客户互动，多发问 打开客户的头脑和心门，否则不要引入
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课程简介
来源 内容 形式 效果
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业务人员的留存率
服务年资 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
美国 70% 35% 24% 20% 17%
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英国 50% 40% 33% 29% 26%
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每天牢记三件事
要求客户买保单 争取机会能够再访 要求转介绍名单
时间是人类发展的空间。2020年11月 22日星 期日8 时14分1 1秒08:14:112 2 November 2020
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。上午 8时14 分11秒上 午8时1 4分08:14:112 0.11.22
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11.2220.11.220 8:1408:14:110 8:14:11 Nov-20
Case 1 ：从老客户介绍开始。 Case 2 ：从亲戚介绍开始。 流程：转介绍 电话约访 接触面谈说明促成
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过关斩将
过关流程： 转介绍、电话约访、接触面谈、说明、促成 每人抽取一个场景，按场景设置要求过关 每一关只能从一个关主通过，不得更换关主 准备好应对客户的所有工具、话术、心理等 设立加油站，以便于相互鼓励交流，不得闲聊 通过后写下当时心情或想法（过关板）
分红险相关知识
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红利的来源：费差益、死差益、利差益。 红利处理方式：领取现金、累计生息、
垫交保费、增额交清。 养老金来源：红利累计和当年度红利。
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《金色年代》
“康健一生”——5万 “终身补贴”——2份 “附加住院”——2份 “意外伤害”——10 万 “意外医疗”——1万
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介绍法的好处
1、易收集准备客户资料，了解潜在需求 2、易建立双方信任关系，减少拒绝 3、可减轻拜访压力 4、便于拜访前做事先的客户筛选 5、巩固与老客户的支持、信任关系
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介绍人的要求
交际广泛，有亲和力 保险意识比较强 为人热情，愿意帮助别人 容易接触 有工作便利
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常见的拒绝处理
让我想一想 先让我问问他们要不要 我不想给他们添麻烦 你不要说是我把名单告诉你的 我不知道给你介绍什么人
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Training Time
Case 1 ：业余学习班同学。 Case 2 ：老客户。 Case 3 ：电梯管理员。
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说明
掌控面谈局面和内容
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常见的拒绝处理
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我有其他办法（如：股市、债券等），能得到 更好投资回报，来确保养老。
我年轻力壮，身体健康，要保险干什么？ 保险买过了 已经有其他保险公司业务员来找过我了。
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Training Time
Case 1 ：约见老同学。 Case 2 ：和邻居聊天。
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作业
背诵接触面谈话术， 要求流利顺口，
“舌头比头脑快”。
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组合险种说明
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组合险种的优势：
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1、综合保障，全面满足客户需求 2、取长补短，增强产品的竞争力 3、适时调整，增加产品的灵活性
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人生不是自发的自我发展，而是一长 串机缘 。事件 和决定 ，这些 机缘、 事件和 决定在 它们实 现的当 时是取 决于我 们的意 志的。 2020年 11月22 日星期 日8时1 4分11 秒Sunda y, November 22, 2020
感情上的亲密，发展友谊；钱财上的 亲密， 破坏友 谊。20.11.222 020年 11月22 日星期 日8时1 4分11 秒20.11.22
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评选最佳
最佳学员 最佳小组 业务精英
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学员期许
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个人背景（姓名、家庭、经历、成就） 目前状况 课程期许
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摸索与模仿
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态度比事实更重要！ 你的态度决定你的未来！
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接触面谈
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接触面谈
谢谢大家！
作业
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背诵介绍话术，要 求，流利顺口， “舌头比头脑快”。
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电话约访
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电话约访的目的
争取面谈 筛选客户
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电话约访步骤
寒暄赞美并运用介绍人的力量 表明身份，说明意图（面谈邀约） 约定面谈时间、地点（二择一法） 拒绝处理 再次约定面谈时间、地点 获得对方见面的承诺
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行动！
行动！
行动！
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每一次的加油，每一次的努力都是为 了下一 次更好 的自己 。20.11.2220.11.22Sunday, November 22, 2020
天生我材必有用，千金散尽还复来。 08:14:11 08:14:1108:14 11/22/ 2020 8:14:11 AM
要求介绍要领
敢于开口，勇于要求 要求的具体方向 多次要求 赞美、感谢
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转介绍 三句话：
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1、“陈先生，有件事想麻烦您一下。”
2、“能不能请您帮我介绍5个名单。”
3、“像您一样，事业成功，对家庭又有
责任感，您看看经常接触的身边的朋友、 同事、亲戚……5位，谢谢！”
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电话约访要领
尽量简洁、语速略快 表现真诚和率直 推销自己 借用推介人 二择一确定时间
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面带微笑 做好记录 准备话术 坚持不懈
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拒绝处理
1、不感兴趣 2、我很忙，没时间 3、把资料寄给我好了 4、实在不想买保险 5、已经买过 6、有朋友在保险公司
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促成的时机
1、
客户对你更加关心
客户对保险更加关注
沉默思考，犹豫不决
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其他促成方法
二择一法 讨价还价法 生效时效法 利益引诱法 身体状况法 受益权法 模仿法 威吓法
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拒绝问题
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“考虑考虑” “跟老婆、老公商量” “能不能打折” “没钱” “比较比较”
拒绝处理
1、“太貴了” 2、“以后这些就不值钱了” 3、“红利一定会有吗” 4、赔得到吗？
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Training Time
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Case 1 ：私营业主，月收入7000元。 Case 2 ：家庭主妇，为女儿买保险，
每月可支配资金300元。 Case 3 ：公司职员，月薪3000元。
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Training Time
Case 1 ：亲戚家里 Case 2 ：以前的同事 Case 3 ：出租车司机
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作业
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1、背诵促成话术，要求，流 利顺口，“舌头比头脑快”。
2、写出计划100。
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转介绍
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TEA TIME
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请写下今天所学内容中各人
的难点和难以处理的拒绝问题
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作业
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背诵计划书说明话 术，要求流利顺口， “舌头比头脑快”。
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促成
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新人快捷入门
促成时应具备的正确态度
把握时机，敢于促成 热情有度，充满自信 坚持不懈，多次促成 说练结合，动作配合 拒绝是我的机会，成功是我的幸运。
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.11.220 8:14:11 08:14Nov-20 22-Nov-20
得道多助失道寡助，掌控人心方位上 。08:14 :1108:1 4:1108:14Sund ay, November 22, 2020
安全在于心细，事故出在麻痹。20.11.2220.11.220 8:14:11 08:14:11 Nove mber 22, 2020
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派生功用
没有钱——减额交清、急用现金 （趸领： 红利+现金价值）。
养老金活用——趸领+年（月）领； 或投资于国债，增加年（月） 领和身故金。
太有钱——增额交清，免税遗产。
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说明技巧
生活化的语言 充满热情和自信 用笔指点 坐于客户右侧 数字的妙用
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回教室分享心得
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市场实践要求
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1、 用你熟悉的方式进行拜访，形式不限； 2、可独自进行，也可结伴进行； 3、 明确你要达成的目的：签单、转介绍、约访； 4、 每个客户，最少尝试5次促成，不要轻易放弃； 5、 不必演戏，只要做回你自己，但一定是竭尽全力； 6、下午4:30准时回教室集合。