银监四十条禁令考试复习资料

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四川银行业从业人员五十个严禁试题

《四川银行从业人员案防工作五十个严禁》考试试题考试单位：考试姓名：一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分,小计30分）1、严禁输入（）时不进行物理遮挡。

A、账号B、户名C、密码D、金额2、严禁借（）名义私自代客理财。

A、他人B、企业C、朋友D、银行3、严禁私自泄露、修改（）信息；A、企业B、个人C、客户D、单位4、严禁明知或应知是（）办理的业务不抵制、不报告。

A、合规B、违规C、变相合规D、变相违规5-1、严禁办理本人业务和将（A）入现金区A、非工作用包B、手机C、手提袋D、款箱5-2、严禁办理（C）业务和将非工作用包带入现金区。

A、亲友B、他人C、本人D、结算6、严禁不督促（C）已调离、停用柜员的柜员号。

A、清除B、修改C、注销D、调整7、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开（）的现金柜员碰库。

A、营业场所B、信用社C、柜台D、库房8、严禁弄虚作假，违规向上级和（）提供不实信息。

A、人民银行B、监管机构C、审计部门D、省联社9、严禁对发生的案件和（）事故隐瞒不报或拖延上报。

A、常规差错B、一般差错C、重大差错D、较大差错10、严禁本人指使或（）下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责。

A、安排B、授意C、强制D、要求11、严禁个人（）或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。

A、炒股B、买彩票C、购房D、经商12、严禁不按规定的（）和方法查库。

A、次数B、内容C、时间D、频率13、严禁开具虚假（）、违规出具担保承诺书。

A、资金证明B、开户证明C、资信证明D、存款账户14、严禁任何形式的账外经营和各种形式的（）。

A、小金库B、账外账C、考核专户15、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等（）拖延上报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项16、严禁现金类自助设备未安装（）上线对外投入运行。

银行业务禁止与限制试题与答案

银行业务禁止与限制试题与答案第一篇：银行业务禁止与限制试题与答案测试成绩：86.67分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.具有特殊身份而可能与商业银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响商业银行经营或管理活动的人叫做：√A 监管人B 关系人C 法人D 关系户正确答案： B 2.以下选项中，不属于商业银行关系人的是：√A 商业银行的董事B 商业银行信贷业务人员的家属C 商业银行管理人员投资的公司D 商业银行保洁人员正确答案：D 3.《商业银行法》禁止对关系人提供信用贷款的目的不包括：A 提高银行贷款利率B 防止信贷活动中的内幕交易C 创造公平、公开的贷款环境D 提高银行的信贷资产质量、降低风险正确答案： A 4.商业银行的竞争主要表现在：× A 利率、存款、贷款B 管理、存款、结算C 利率、存款、结算D 管理、存款、贷款正确答案：C 5.现实当中，常见的商业银行不正当竞争行为不包括：√√A B C D 有奖储蓄储蓄赠送物品储蓄赠送现金封锁金融信息正确答案：D 6.商业银行若违反规定提高或者降低利率，则应由国务院银行业监督管理机构依据情节的轻重予以不同的处罚。

以下处罚说法不正确的是：√A B C D 没有违法所得的，不予以罚款处置构成犯罪的，依法追究刑事责任有违法所得的，没收违法所得并处以罚款情节特别严重的可以停业整顿正确答案：A 7.《商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过：√A B C D 0.05 0.1 0.15 0.2正确答案：B 8.除特殊情况外，商业银行在中华人民共和国境内不得从事的业务形式是：√A B C D 基金业务信用卡业务信托投资和证券经营业务向自用不动产投资业务正确答案： C 9.商业银行禁止的业务包括：× A B 对同行拆借业务对关系人发放担保贷款业务C D 对同一借款人贷款对商业银行结算业务正确答案： A 10.以下属于利率方面不正当竞争的是：√A B C D 封锁有关金融信息贴息加紧现金管理无偿占用联行清算资金正确答案： B 判断题11.《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放担保贷款。

2016年员工案防合规教育培训考试试题题库

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以下属于损害银行和客户利益的事件的是：（）
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案件风险信息主要包括：（
）
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商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度 , 银行员工应当（）。对于（）的员工 , 应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防惑于未然。要强化突击检查 , 采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式 , 调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管（）等物品。
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不需要签订《案件防控责任书》的人员是（）。下列会议有利于提升邮银联防水平，共筑案防联合阵线，除了（）。开展支行高管人员防范合规风险履职监察工作中，哪项不需要做（）。关键岗位主要包括：①管理人、财、物等直接涉及管理对象利益的岗位② 涉及授信业务、资金业务、存款及柜台业务、中间业务、会计业务、计算机信息系统等风险关键控制点的岗位 ③各级机构部分处于风险点控制的后台监控支撑岗位④其他与资金管理有密切关系的岗位以下说法正确的有：①柜员、营业主管、理财经理、大堂经理、营业网点负责人在同一种岗位上只能采取跨机构轮换方式②客户经理在二个轮岗期限内可采取更换服务对象、跨机构（部门）或同一部门不同岗位之间的方式进行轮换，但在同一岗位上达到二个轮岗期限（即最长为 8 年）的必须采取跨机构（部门）或在同一部门不同岗位之间的方式进行轮换③支行长不受岗位轮换期限的限制④其他岗位的具体轮换方式由各市分行根据实际情况和相关要求确定，并书面报省分行人力资源部备案

《银行从业人员五十个严禁(修订)》考试试题(D卷)

《＃＃银行从业人员五十个严禁（修订）》考试试题（D卷）一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，每小题1分）1、严禁不按规定申报注销或停用已调离（）（含现金自助设备）的柜员号。

A、操作卡B、授权卡C、身份D、柜员2、严禁弄虚作假，向上级和( )机构提供不实信息。

A、上级行B、人行C、监管3、严禁泄露（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户4、严禁对发生的案件和重大（）事故隐瞒不报或迟报。

A、案件B、差错C、违规人5、严禁使用他人的（）、证、卡办理业务。

A、名章B、章C、身份D、个人名章6、严禁不按规定的频率和方法（）。

A、检查B、查库C、库房7、严禁违规（），违规发放贷款。

A、揽存B、揽储C、授权8、严禁泄漏（）信息及本行商业秘密。

A、储户B、客户C、用户9、严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。

A、承诺书B、担保书C、资信证明D、资金证明10、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等（）迟报或隐瞒不报。

A、问题B、一般事项C、重大事项11、严禁在没有（）的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统B、视频监控C、声控系统12、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（）、上缴吞没卡。

A、非本人B、登记C、保管D、本人13、严禁不按本行规定对自助设备（），不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞B、维护C、查库14、严禁清、装(卸)钞后不进行（）核对。

A、登记B、账务C、账实15、严禁自助设备（）不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款B、长款C、短款16、严禁不对自助设备（）管理重要时段的监控资料进行调阅。

A、现金B、账务C、长短款17、严格执行（）眼同封装营业款入钞箱并加锁，按规定入柜或入库妥善存放；超出核定备用过夜现金范围的款项，在现金业务区柜台内或网点业务库内与钞车送钞人员办理款箱交接手续。

A、二人B、双人C、单人18、禁止非本营业网点人员无正当理由进入（）柜台和业务库内。

学习“四十条禁令”心得体会

学习《四十条禁令》心得体会自2011年起，浙江金融市场接连发生多起案件，涉及到银行员工参与民间借贷、企业资金链断裂形成巨额不良资产、民间对银行收费存在疑虑，储户对银行的严重不信任，银行揽储不择手段等事件。

多家媒体对银行的这些事件进行报道，许多储户对银行怨声载道，群起而攻之，在社会上形成了不良影响。

银行在这个敏感时期更要尤其注意自己的社会形象，稍有不慎，就会成为民怨和媒体攻击对象，并会产生多米诺骨牌效应，对整个银行业均有不良影响。

省分行此次重申《四十条禁令》，充分彰显了农行营造安全大行氛围，打造安全、责任、严谨的大行形象的态度，而安全、严谨、责任就是客户信任我行的关键。

近年来，许多小银行为了揽储、拉客户，不惜变相提到利率，通过许多银监会严厉禁止的手段非法吸储，更有甚者充当资金掮客，从事民间借贷。

在这样的诱惑下，确有不少客户为了收益选择了资金流向小银行，但我行仍获得了许多大客户的忠诚，许多客户仍坚持选择农行，并非因为我行收益高于他行，而是因为我行是一个安全、严谨、负责任的大行，客户在我行有安全、安心的感觉，没有后顾之忧。

所以很多客户宁可舍弃高利率的小银行业务，还是坚定不移的在我行办理理财等其他业务。

正如我一个客户所说，“只要是你们农行推荐的信托或理财，我就会买，如果不是你们推荐的，我根本不放心”。

这充分道出了客户的心声，就是信任农行。

因此在接下来的工作中，我们更应该发挥大行优势，继续打造安全、责任、严谨的社会形象，这就需要我们的员工严格执行我们的规章制度。

《四十条禁令》并不是重新制定的，而是省分行针对历次检查排查中发现的比较突出的员工不规范行为，重申和补充制定的员工行为禁则。

这说明，这四十条禁令，是员工犯错率较高的规章制度，是员工在工作中经常遇到的潜在风险。

近年来，我行虽然没有发生紧急案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度的存在，员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。

04-案防知识题库-简答题10%

04-案防知识题库-简答题10%案防知识题库四、简答题1、银监会要求加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，具体有哪四个“严禁”行为的规定？答：（1）严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用；（2）严禁员工与客户发生非正常资金往来；（3）严禁员工组织、参与民间借贷或非法集资；（4）严禁员工从事与本行有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。

2、请简述非法集资行为的四个特点。

答：（1）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；（2）承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；（3）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；（4）以合法形式掩盖其非法集资的性质。

3、案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件实施的风险事件的有关信息，主要包括哪些情形？（请至少作答四个情形）答：（1）员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；（2）客户反映非自身原因账户资金发生异常；（3）收到重大案件举报线索；（4）媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；（5）大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；（6）员工可能涉及案件但尚未确认的情况；（7）其他由于人为侵害可能导致本行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

4、根据《总行营业部会计业务协调处理办法（2016年第二版）》规定，业务人员需要启动服务沟通协调机制办理的会计业务的，业务协调发起人应承担哪些义务和责任？答：（1）业务人员要尽职向客户宣传监管要求和我行业务规定，积极协调客户按制度要求提供相关资料，办理相关手续。

（2）如重要客户确因各种原因不能完全按制度规定办理业务的，业务人员在充分掌握客户经营管理情况，并确认风险可控的前提下，可按规定提出协调申请。

（3）业务人员通过协调机制办理会计业务的，应对因事前了解客户不充分，事中反映情况不客观，事后相关风险控制措施未落实而产生的风险承担直接责任。

《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读

附件1《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读为贯彻落实国务院和银监会关于“两个加强、两个遏制”专项检查活动等一系列银行业治理重大部署，进一步严格员工行为规范与管理，有效遏制资金案件高发势头，总行分析近年来我行案件和风险事件特点，梳理归纳了若干种对我行经营管理具有重大危害的“高频高损”违规行为，制定了《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》（以下简称《禁令》），员工一旦触犯，直接给予开除处分。

一、《禁令》出台背景近年来全国银行业案件和风险事件频发，我行自2014年以来资金案件进入高发阶段，特别是2015年一季度以来全国邮政金融发案数量和涉案金额同比大幅上升，其中尤以内部员工参与民间借贷和挪用客户资金类案件数量多、金额大。

针对我行资金案件高发态势，银监会采取了更加严厉的监管措施，于2015年2月11日下发了《关于当前中国邮政储蓄银行案件风险防范的监管意见》（银监办便函〔2015〕208号），对我行部分省新设营业机构、开办新业务和高管个案审批采取了严格的准入限制措施，同时要求我行认真分析案发原因，深入查找管理薄弱环节，严格整改，举一反三，确保问题得到全面彻底整改。

2015年6月2日，银监会又下发了《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发〔2015〕97号），要求银行业金融机构规范运营，有效防范外部欺诈和内部舞弊引发的案件和风险事件，切实加强柜面业务操作风险防控，更好保护银行业消费者合法权益。

面对严峻的案防形势和监管部门的严格要求，总行决定进一步加强员工行为管理，加大员工违规行为处理力度，特别是加大易引发资金案件的“高频高损”违规行为的处理力度，制定了《禁令》。

二、《禁令》主要依据《禁令》第一条至五条主要依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》（见邮银发〔2014〕83号）相关条款整合提炼而成，第六至十条主要依据监管部门及我行相关制度要求整合提炼而成。

《我国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读

《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读-最新修改(2)解析

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主要内容及重要条款解释
4.严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证。
主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》第一百七十三条“擅自印制、销毁重要空白凭证”；第二百五十三条“非法伪造、套用重要空白凭证”。
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主要内容及重要条款解释
5.严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡，严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章，严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/ 表等上预留印章。
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主要内容及重要条款解释
3.严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金。
主要依据：《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（试行）》第八十二条第（三）款“办理空存空取、空缴空拨操作的”；第二百五十三条第（一）款“盗窃、挪用库款、擅自动用库款垫付其他款项、白条抵库的”；第二百五十四条第（二）款“利用操作之便空存实取、空汇实取的”；银监会《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》（银监办发〔2012〕127号）“严禁通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金”。
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结束语
结束语十条禁令=高压线
明知故犯
都
不知而犯
恶意违规善意违规
是违规
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谢谢大家!
* 中国邮政储蓄银行版权所有，未经中国邮政储蓄银行表示同意，不得抄袭或剪辑本文资料。
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主要内容及重要条款解释
8.严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用，严禁发放顶冒名贷款，严禁违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件，严禁泄露信用卡申请人敏感关键信息。
主要依据：银监会《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》 “严禁使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用”；《人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》“银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息”。

银行监管知识法规题库

115研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制是案件风险排查工作的主要内容之一t116组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价不是案件风险排查工作的主要内容f117审定案件风险排查报告全面掌握案件风险排查的总体情况是案件风险排查工作的主要内容之一t118案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施t组织案件风险排查培训协助各分支机构提高案件风险排查工作水平履行案件风险排查管理的各项职是银行业金融机构119f高级管理层职责120研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制是案件风险排查牵头部门的职责f121督促检查汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作情况是银行业金融机构高级管理层职责f122根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案案件风险排查牵头部门的职责t123研究批准年度案件风险排查计划是银行业金融机构高级管理层职责t124审定案件风险排查报告全面掌握案件风险排查的总体情况是银行业金融机构高级管理层职责t125监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作是案件风险排查牵头部门的职责f126建立案件风险排查基本控制标准指导和协调案件风险排查工作是案件风险排查牵头部门的职责t127深入分析案件风险排查中发现的问题并与相关部门研究整改方案是案件风险排查牵头部门的职责t128制定审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程是银行业金融机构高级管理层职责t129研究批准年度案件风险排查计划是案件风险排查牵头部门的职责f明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容频率和报告路径督促相关部门切实履行案件风险排查职责130t是银行业金融机构高级管理层职责131银行业金融机构监察部门部门负责监督案件风险排查工作并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容f132案件风险排查专项排查是指银行业金融机构各业务主管部门条线和分支机构按照机构年度排查计划组织的监督检查t133案件风险排查日常排查是指银行业金融机构各业务部门和各级分支机构按照内部制度规定不定期进行的监督检查f银行业金融机构在组织案件风险排查时可以采取灵活多样的方式自主确定排查方法科学确定开展案件风险排查的频率134t和时间135案件风险排查中发现的疑点线索可交由问题所在机构自行调查f136案件风险排查中发现的的重大案件线索重大违规问题应当由银行业金融机构总部或一级分支机构直接组织调查

2023年fxq试题库

一、判断题1.2023年版旳《四十项提议》所指旳特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和企业服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》规定，当受益人祈求保险企业赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间旳关系。

（错）3.反洗钱内部控制旳检查、评价部门应当也是内部控制制度旳制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理旳各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补助和强制性特点，平均保费金额较低，一般状况下不容许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险原因或涉嫌恐怖融资活动特性，通过识别、分析、判断等措施，将客户划分为不一样风险等级，并针对不一样风险等级制定和采用不一样措施旳过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采用防止、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保留制度、大额交易和可疑交易汇报制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责旳部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪旳交易活动，应当及时向检察机关汇报。

（错）10.完善、有效旳内控控制制度可以为金融机构提供绝对旳保障。

（错）11.当先前获得旳客户身份资料旳真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接负责人员予以纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券旳走私是洗钱活动常见体现形式。

《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》解读

保监部题库

银行党风廉政及风险防范要点保监条线题库一、填空题(共10题)1、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中，“1”是指对库房的管理。

2、案件（风险）信息台帐分为案件风险信息台帐和案件信息台帐。

3、我行案件防控工作中的“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。

4、案件防控五项机制包括：制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育。

5、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关责任人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。

6、案件专项治理工作中必须做到“四个不准”：发案必报不准隐瞒实情，有责必惩不准留死角，按律问责不准留空间，依法治理不准讲人情。

7、案件专项治理工作要做到“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。

8、案件专项治理工作要做到“四个目标”即降低案件发生率，提高案件成功堵截率，严惩重处违法违纪人员，提高案件损失金挽回率。

9、案件专项治理中的“四项制度”是指：岗位轮换制度；干部交流制度；强制休假制度；近亲属回避制度。

10、根据《南昌银行工作人员违规行为处理办法》，各级负责人未尽管理责任，导致发生重大案件和事故的，涉案金额在10万元以上，或造成损失在5万元以上，给予本级负责人解聘职务或者降级至开除处分。

二、单项选择题（共22题）1、银监会要求把按键治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制“六个环节”，以下属于这“六个环节“的一项是（B）A、会计结算B、印鉴密押C、四项制度D、商业贿赂2、以下行为不构成票据欺诈行为不需被依法追究刑事责任的是（B）。

A、故意使用伪造、变造的票据的；B、故意使用涂改过的票据的；C、伪造、变造票据的；D、签发无可靠资金来源的本汇票，骗取资金的；3、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额巨大的，处（D）。

A、五年以上十年以下有期徒刑B、十年以上或者无期徒刑C、二年以上五年以下有期徒刑D、三年以上七年以下有期徒刑4、银行业金融机构案件（风险）信息报送原则是（B）。

银监四十条禁令考试复习资料

重庆农村商业银行涪陵支行银监“四十”条限制性条款考试复习资料一、填空题1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替的落实。

2、严禁柜员办理。

3、严禁复制、盗用、超权持有、授权卡、密码（或口令等）。

4、严禁不按规定核对或支付密钥办理业务。

5、严禁申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

6、严禁将、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。

7、严禁代客户签名，严禁代客户设置、重置、。

8、严禁代客户申请、购买、签收、保管凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。

9、严禁代客户保管、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。

10、严禁违规使用为客户办理支付结算业务。

11、严禁自办或典当行、小额贷款公司、担保公司等。

12、严禁信用证或保函、票据、存单等。

13、严禁员工组织、参与民间融资或。

14、严禁员工从事与本行有利害关系的、经商办企业或在企业兼职。

15、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给、使用。

16、严禁空存、空取。

17、严禁制度规定参与对账的人员参与对账。

18、严禁（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。

19、严禁对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

20、严禁不按规定处理存在问题的。

二、单项选择题1、严禁空存、空取（）。

A、现金B、资金C、尾箱现金D、客户现金2、严禁采用离岗休假、代班检查或（）等方式来代替轮岗制度的落实。

A、离岗审计B、离职审计C、强制休假D、日常轮休3、严禁以各种理由拖延或不落实执行（）。

A、轮休制度B、轮休C、轮岗D、轮岗制度4、严禁复制、盗用、（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。

A、违纪B、违规C、超权D、超额5、严禁代客户（）、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

2017年反洗钱考试试题库及答案

一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者.(对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

(错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等,这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作.（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程.（对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新识别客户。

(对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式.（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。