银监四十条禁令考试复习资料

重庆农村商业银行涪陵支行银监“四十”条限制性条款考试复习资料一、填空题1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替的落实。

2、严禁柜员办理。

3、严禁复制、盗用、超权持有、授权卡、密码（或口令等）。

4、严禁不按规定核对或支付密钥办理业务。

5、严禁申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

6、严禁将、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。

7、严禁代客户签名，严禁代客户设置、重置、。

8、严禁代客户申请、购买、签收、保管凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。

9、严禁代客户保管、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。

10、严禁违规使用为客户办理支付结算业务。

11、严禁自办或典当行、小额贷款公司、担保公司等。

12、严禁信用证或保函、票据、存单等。

13、严禁员工组织、参与民间融资或。

14、严禁员工从事与本行有利害关系的、经商办企业或在企业兼职。

15、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给、使用。

16、严禁空存、空取。

17、严禁制度规定参与对账的人员参与对账。

18、严禁（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。

19、严禁对明知是违规办理的业务不抵制、不报告。

20、严禁不按规定处理存在问题的。

二、单项选择题1、严禁空存、空取（）。

A、现金B、资金C、尾箱现金D、客户现金2、严禁采用离岗休假、代班检查或（）等方式来代替轮岗制度的落实。

A、离岗审计B、离职审计C、强制休假D、日常轮休3、严禁以各种理由拖延或不落实执行（）。

A、轮休制度B、轮休C、轮岗D、轮岗制度4、严禁复制、盗用、（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。

A、违纪B、违规C、超权D、超额5、严禁代客户（）、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

A、办理B、申请C、设置D、申办6、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交（）使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。

A、柜员B、会计C、主任D、他人7、严禁代客户（），严禁代客户设置、重置、输入密码。

A、签字B、填单C、签名D、盖印8、严禁代客户申请、购买、签收、保管（）和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。

A、存单B、保险单C、理财产品D、重要空白凭证9、严禁代客户（）客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。

A、保管B、使用C、办理D、存放10、严禁利用（）账户过渡本人资金。

A、柜员B、同事C、朋友D、客户11、严禁违规使用内部账户为客户办理（）业务。

A、现金B、转账C、汇划D、支付结算12、严禁不确认客户（）授权。

A、真实想法B、真实意愿13、严禁不（）授权。

A、审核凭证B、审查凭证14、严禁制度规定不允许参与对账的人员参与（）。

A、记账B、对账C、临柜15、严禁委派会计（授权经理）对（）干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令柜台人员违规操作。

A、领导B、网点负责人C、客户D、经理16、严禁柜员对明知是（）的业务不抵制、不报告。

A、违规办理B、不符标准C、不符要求17、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对（）文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。

A、营业执照B、税务登记证C、企业证明18、严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人（）和身份信息。

A、意愿B、想法19、严禁获取客户密码，泄露、擅自修改（）。

A、客户资料B、客户信息C、客户密码20、严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人（）。

A、办理业务B、支付结算C、过渡资金21、严禁自办或（）典当行、小额贷款公司、担保公司等。

A、入股B、参与经营C、投资22、严禁不按规定处理存在问题的（）。

A、对账回执B、联行业务C、保险业务23、严禁利用职务之便为本人或关系人获取（）。

A、银行信用B、银行贷款24、严禁使用或（）使用虚假资料获取银行信用。

A、联合客户B、串通客户25、严禁（）信用证或保函、票据、存单等。

A、违规签发B、违规出具26、严禁介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人（）高利贷。

A、发放B、介绍27、严禁( )与客户账户发生资金往来。

A、员工账户B、内部账户28、严禁允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或（）开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

A、营业场所B、营业大厅C、办公室29、严禁员工借用客户资金或出借（）给客户使用。

A、资金B、现金30、严禁借银行名义或利用银行员工身份私自代客户（）。

A、投资理财B、办理业务31、严禁违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等（）交给他人保管、使用。

A、物品B、重要物品C、资料D、重要资料32、严禁员工从事与本行有利害关系的（）、经商办企业或在企业兼职。

A、职业B、第二职业33、严禁不按规定（）预留印鉴或支付密钥办理业务。

A、核查B、审查C、核对D、校对34、严禁借用银行客户的个人账户为（）过渡资金。

A、其他客户B、银行员工C、其他单位35、严禁员工组织、参与民间融资或（）。

A、高利贷B、非法集资三、多项选择题1、严禁（）资金。

A、空存B、违规存取C、超额支取D、空取2、严禁采用（）等方式来代替轮岗制度的落实。

A、离岗休假B、代班检查C、离岗审计D、日常轮休3、严禁以各种理由（）或（）执行轮岗制度。

A、拖延B、延迟C、不执行D、不落实4、严禁（）持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。

A、复制B、盗用C、超权D、超额5、严禁代客户（）操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

A、办理B、申请C、设置D、启用6、严禁将（）（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。

A、密码B、个人名章C、操作卡D、授权卡7、严禁代客户签名，严禁代客户（）。

A、设置B、重置C、输入密码D、填单8、严禁代客户（）重要空白凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。

A、申请B、购买C、签收D、保管9、严禁代客户保管（）、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品。

A、客户存单B、卡C、折D、有价单证10、严禁利用（）过渡（）。

A、客户账户B、账户C、资金D、本人资金11、严禁违规使用（）为客户办理（）业务。

A、内部账户B、外部账户C、支付业务D、支付结算12、严禁不确认客户（）。

A、真实想法B、真实意愿C、授权D、开户13、严禁不（）授权。

A、审核B、凭证C、审查D、单证14、严禁制度规定（）参与对账的人员参与（）。

A、记账B、对账C、临柜D、不允许15、严禁委派会计（授权经理）对网点负责人干预授权工作不抵制，或对柜员违规操作行为（），或授意、指使、强令柜台人员违规操作。

A、不制止B、不纠正C、制止D、纠正16、严禁柜员对明知是违规办理的业务（）。

A、不抵制B、不报告C、不制止D、不纠正17、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查（）。

A、单位法定代表人B、授权经办人身份C、会计人员D、出纳人员18、严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人（）和（）。

A、意愿B、想法C、身份信息D、客户身份19、严禁获取客户密码，（）客户信息。

A、泄露B、泄漏C、擅自修改D、私自修改20、严禁利用（）或（）的个人账户为他人过渡资金。

A、银行员工B、银行客户C、单位员工D、单位客户21、严禁自办或参与经营（）等。

A、典当行B、小额贷款公司C、担保公司22、严禁不按规定处理（）的（）。

A、对账回执B、联行业务C、存在问题D、录入错误23、严禁利用职务之便为（）或（）获取银行信用。

A、本人B、他人C、关系人D、朋友24、严禁使用或（）使用虚假资料获取（）。

A、联合客户B、串通客户C、银行信用D、个人信用25、严禁违规出具（）等。

A、信用证B、保函C、票据D、存单26、严禁介绍机构和个人参与高利贷或向（）和( )发放高利贷。

A、机构B、单位C、个人D、私人27、严禁( )与客户账户发生（）往来。

A、员工账户B、内部账户C、资金D、现金28、严禁允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展（）活动。

A、民间借贷B、违规担保C、非法集资29、严禁员工借用客户资金或出借（）给（）使用。

A、资金 B、现金 C、客户 D、同事30、严禁借（）或（）私自代客户投资理财。

A、银行名义B、利用银行员工身份C、特殊身份四、判断题（正确的在括号内打√，错误的在括号内打×）1、严禁采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。

(）2、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U 盾或令牌、密码信封、支付密码器等）。

（）3、严禁违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。

（）4、严禁制度规定允许参与记账的人员参与对账。

（）5、严禁复制、盗用、超限持有操作卡、授权卡、密码（或口令等）。

（）6、严禁受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。

（）7、严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。

（）8、严禁获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

（）9、严禁利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金。

（）10、严禁自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等。

（）11、严禁客户签名，严禁客户设置、重置、输入密码。

（）12、严禁违规出具信用证或保函、票据、存单等。

（）13、允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

（）14、严禁代客户申请、启用操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

（）15、严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务。

（）五、简答题1、在今后的工作中如何执行银监会明确规定的禁止性行为？。