现金收付流程与清分整点规范

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公司现金交班管理制度

公司现金交班管理制度第一章绪论一、为了规范公司现金交班工作，确保公司资金安全，提高公司管理效率，特制订本管理制度。

二、本制度适用于公司所有员工，在工作中如果涉及现金收付的工作，都必须遵守本制度。

第二章现金交班的流程一、每个工作日结束前，员工应当将手中的现金清点清点，将现金及收据交予负责人，由负责人进行核对签字确认。

二、在清点现金时，员工应当逐一核对每一笔收付款项，确保账目准确无误。

三、若有差异，应当立即协商解决，不能私自调整账目。

四、完成交班后，应当将现金和收据放置于指定的保险柜内，保证资金安全。

五、公司应当定期对保险柜和账目进行检查，确保现金的安全性。

第三章现金交班的责任一、员工在交班时应当认真细致，切勿马虎草率。

二、负责人在接收现金时应当进行核对，确保无误后签字确认。

三、负责人应当在交班过程中监督员工的操作，发现问题及时解决。

四、如有现金丢失或账目出现差错，应当及时向公司领导汇报，并配合调查。

五、若因员工疏忽或故意导致现金丢失，应当承担相应的法律责任。

第四章现金交班的规范一、员工在交班时应当穿着整洁，工作态度认真。

二、员工应当保护好公司的现金和财产，严禁私自挪用或借用。

三、员工在工作中发现现金差错或异常情况时，应当及时汇报给负责人。

四、员工应当遵守公司的各项规章制度，不得擅自操作公司现金。

五、员工应当加强自身的法律意识和安全防范意识，确保现金安全。

第五章现金交班的奖惩措施一、对于按照规定完成现金交班工作的员工，公司将给予相应的奖励和表彰。

二、如发现员工私自挪用现金或发生严重差错，公司将依法处理并做出相应的处罚。

三、对于工作中有突出表现的员工，公司将给予个人奖励，激励员工积极工作。

四、对于违反本制度规定的员工，公司将进行严肃处理，确保公司现金安全。

第六章其他一、各部门应当定期对员工进行现金交班管理制度的培训，提高员工的管理意识。

二、公司应当建立健全公司现金管理制度，不断完善管理体系，确保公司现金安全。

现金清分公司管理制度

现金清分公司管理制度一、总则为加强公司现金及银行存款的管理，规范现金收支行为，确保资金安全和有效运用，特制定本管理制度。

二、责任主体财务部门负责现金的收付管理和日常记账工作，审计部门负责对现金管理的监督检查。

各相关部门需按照本制度执行，并配合财务部门的管理工作。

三、现金收付管理1. 现金收入必须开具正规发票或收据，并当日存入公司指定银行账户。

2. 现金支出需有合法有效的原始凭证，并由授权人员签字批准。

3. 大额现金交易应通过银行转账进行，减少现金流动性风险。

4. 财务部门应定期对现金进行盘点，确保账实相符。

四、银行账户管理1. 公司应设立专用银行账户，用于处理日常的现金收支业务。

2. 银行账户的开设、变更和撤销须经过财务部门的审核，并由高级管理层批准。

3. 银行对账单应每月至少核对一次，发现异常应及时处理。

五、内部控制1. 建立现金收支审批制度，明确审批权限和流程。

2. 实行现金保管责任制，确保现金的安全。

3. 定期进行内部审计，防范财务风险。

六、应急预案1. 对于现金遗失、盗窃等突发事件，公司应制定相应的应急预案。

2. 应急预案包括事件报告机制、责任人确定、损失评估和补救措施等。

七、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。

如有变更，需经高级管理层审批后修订。

通过上述制度的实施，公司能够确保现金的合理流动，防范财务风险，同时也能提高资金的使用效率，为公司的稳定发展提供坚实的财务支持。

需要注意的是，管理制度的有效执行离不开每一位员工的共同努力，因此，加强员工对制度的理解和培训同样重要。

人行现金收付管理制度

人行现金收付管理制度一、总则为了规范和加强人民银行现金收付管理，保障国家金融安全和人民群众利益，制定本管理制度。

二、基本原则1. 遵守法律法规，秉持诚实守信原则，保密客户信息。

2. 严格执行人行规章制度，做到公开、公平、公正。

3. 确保资金安全，做到稳妥、可控。

4. 提高服务效率，便民利民、全天候。

三、收付方式1. 现金收款：接受各类硬币、纸币存款，确保无误差。

2. 现金付款：按照客户要求，提供相应金额的现金支付服务。

四、现金收付基本流程1. 现金收款流程：（1）客户前来存款，出示身份证明，填写存款单；（2）现金柜员核对存款金额，记录入账；（3）存款单交由出纳进行存入人行账户。

2. 现金付款流程：（1）客户出示取款凭证和身份证明；（2）出纳核对账户余额，确认可取款金额；（3）出纳按客户要求提取相应金额现金；（4）出纳在账户上记录取款金额，客户签字确认。

五、现金库管理1. 人行设立专门的现金库房，专人管理。

2. 确保现金库房防盗、防火、防水等安全设施完备。

3. 设立现金清点台账，保证每日清点现金数量无误。

4. 每日对库房内现金进行封存登记，确保安全。

六、现金清分处理1. 人行设立现金清分中心，对各类现金进行清点、分类。

2. 确保清分设备齐全，能够高效、准确地处理各类面额的纸币、硬币。

3. 经过清分后的现金，进行封装、封存备用。

七、风险防控1. 人行设立风险防控管理部门，负责监测、防范各类风险。

2. 建立现金风险控制指标，及时发现风险并采取措施。

3. 加强内部控制，员工管理严格，确保工作人员不与客户串通。

八、责任制度1. 各级人行机构设立现金收付管理岗位，明确相关工作职责。

2. 确保每一笔现金收付操作均有专人监督、审核。

3. 定期进行现金审核、清点，发现问题及时解决。

九、违规处理1. 对违反现金收付管理制度的员工，按规定进行严肃处理。

2. 对涉嫌犯罪的行为，及时移交司法机关处理。

3. 对客户携带假币、伪造货币等行为，配合相关部门进行处理。

商业银行现金清分整点管理办法

商业银行现金清分整点管理办法
第一章总则
第一条为进一步规范商业银行现金清分管理工作，提升后台现金集中处理能力，提高回笼券清分质量，根据《省农村商业银行系统现金管理工作指引》中的相关规定，结合本行实际，特修订本办法。

第二条本办法所称现金清分整点是按照人民银行颁布的钞票流通标准和管理要求，对现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并进行质量分类、扎把、打捆封装的处理过程。

第三条总行业务库的现金清分整点工作由现金管理中心清分人员负责。

第四条本行营业网点应设立专职或兼职的现金清分岗，从事回笼券的清分整点工作。

第五条基本原则
（一）转移交接原则。

清分现金出入库均应登记《现金清分交接登记簿》，做到记载规范、内容完整。

（二）确认负责原则。

清分人员对经手清分的现金负责。

已清分完的成把（捆）现金，经办员在腰条及封签上的复点
1/ 8。

自助设备现金清分、配钞与回款整点作业

自助设备现金清分、配钞与回款整点作业第一条根本要求1）自助设备配钞必须符合自助设备用钞标准。

2〕自助设备回钞必须双人按台逐箱清点，严禁将不同设备的钞箱、不同钞箱的钞票混点。

3〕废钞箱、存款箱、回收箱、循环钞箱的回钞必须按照钞箱现金摆放顺序进展清点。

4〕用于金库集中配款装箱的现金，，由整点B岗将清分出的完整券按一万一扎，十万一捆；残损币在每把腰条一侧加盖个人名章；如次日装箱，须塑封或简单打捆。

第二条 ATM现金装填流程(一) 行方金库人员与清分整点人员对前日寄库的ATM钞箱、现金交接，双人双签《尾箱交接登记薄》。

(二)整点人员领取ATM任务单，对ATM钞箱进展配款，整点B岗配钱，整点A岗复核封签与整叠现金金额无误后，装入自助设备钞箱，钞箱上锁,填写装箱人与日期,并进展钞箱的登记〔包、钞箱的个数〕，双人签字《自助设备钞箱交接登记簿》。

(三) 整点A、B岗双人核实钞箱都已配钞完毕后,清分人员把自己所加组的ATM钞箱与清机人员进展交接，清机人员点数包、钞箱的个数，清机人员双人签字《自助设备钞箱交接登记簿》。

第三条ATM现金清分流程1〕整点A岗将现金拆捆、拆把、保存腰条、封签。

双人操作，如一人临时离岗，另一人必须停下手上的工作。

现金清分必须在有监控的围进展，严禁单人或无监控、超监控围整点现金。

2〕整点A岗将待清分钞币放入清分机，清分完成的钞票按照一人一清记录冠字号。

3〕清分机退出的不合格纸币由整点A岗挑选胶带、破损纸币，整点B岗确认；清分机筛选出来的问题钞币，须A、B 双人逐手工查验。

4〕清分完毕，清分人员对所清款进展装箱，双人清点、上锁。

5) 破损券满十把进展捆扎、盖章。

第四条ATM回款清分整点流程1〕清分整点人员与清机加钞人员交接回款钞箱，并双人双签《自助设备钞箱交接登记簿》。

2〕清机加钞人员需填写《ATM清点金额明细表》并填写设备机具号和卸箱号。

3〕清分整点岗领取钞箱，清点回款钞箱。

4〕首先对当前设备的废钞箱进展清点，整点A岗从废钞箱取出现金，整点B 岗进展清点，清点完当前钞箱后需双人复核清点金额，并填写《ATM清点金额明细表》。

现金收付流程与清分整点规范

现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

三、现金付出流程（一）审查凭证现金柜员办理现金付出业务，应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性、完整性和有效性，大额现金支取是否经有权人审批、签章。

银行清分工作的流程

银行清分工作的流程以下是更口语化的银行清分工作的流程：1. 收集现金大杂烩ATM机吐出来的钱：大家从ATM取完钱后，机器回收的那些纸币。

柜台收到的钱：有人直接到柜台存钱或者换钱，这些都是银行要处理的现金。

其他自助设备收的：比如存款机、查询机等，也会回收一些现金。

外面单位交过来的：像公司、商店等，他们把一天的营业额拿到银行来缴存。

2. 机器、人手一起数钱机器数大票：对10块钱以上的纸币，银行有专门的清分机，咔嚓咔嚓一过，不仅数得快，还能识别假币、破烂钱，挑出来。

人手数小票：5块钱及以下的纸币，可能因为太小、材质特殊等原因，机器处理不了，那就得靠人工一张张过目、清点。

3. 分门别类，捆得整整齐齐按币种、面额分堆：数完的钱，按照人民币、美元等不同币种，再按5块、10块、50块等面额，各自放一堆。

一捆捆扎好：每堆钱分别用纸条捆成一捆，通常每捆100张，捆得齐刷刷的，好保管。

4. 数清楚，记到账本上统计总数：每种面额的钱数清楚，加一加总共多少钱，记到银行系统里，别出差错。

记录特殊情况：比如发现了多少假币、破烂钱，都记下来，该怎么处理按规定来。

5. 残破、假钱，按规定处理残破钱：对那些破得厉害、但还能兑换的钱，按规定换成新钱，别让客户吃亏。

假钱：发现的假币，按规定得没收，登记一下，定期上交到人民银行。

6. 封好口，放保险箱封包：清分好的钱，用专用的现金袋或箱子装好，贴上封条，写清楚里面有多少钱、哪天封装的，保证运输安全。

入库：封装好的钱，存放到银行的保险库里，严严实实的，等用的时候再拿出来。

7. 出库、付款调拨现金：根据需要，把封装好的钱调到各个营业网点、ATM机，准备给客户取。

付款前再核对：往外拿钱的时候，可能还得再查一遍，确认给客户的是好钱。

总的来说，银行清分工作就是把收来的各种现金，通过机器、人手一起数，分门别类、捆好，记到账本上，残破、假钱按规定处理，封好口存起来，需要用的时候再拿出来，确保每一分钱都清清楚楚、明明白白。

银行现金收付流程与清分整点规范

银行现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

现金收付流程与清分整点规范

xx银行垦利支行现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程(一)审查凭证：收入客户缴存的现金,对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全,大小写金额是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

(二)核验大数：按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

(三)清点细数：核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残,清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币,一笔款项未收妥前,不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆,·(四)找尾零款：核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作(五)差错处理：发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证(六)记账并打印凭证：款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

(七)现金入箱：将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。

二、现金付出流程(一)审查凭证现金柜员办理现金付出业务,应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性,完整性和有效性,大现金支取是否经有权人审批、签章(二)记账并打印凭证操作无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务核算用草(三)配款付出：现金需拆把付零时,必须先行清点,清点无误后方可丢掉腰条,银行封签对外无效:付出现金应做到合理搭配券别满足客户合理需求,配款复换平衡后,方可对外支付(四)将款项交付客户付出现金,应当客户面复点,如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数核对和真伪验证(五)付出现金时应注意问题柜员付出现金需经过清分机清分,且符合人民银行关于流通券的流通标准,禁止将残损币、反宣币付出。

银行行业现金管理操作规程

银行行业现金管理操作规程第一章总则银行行业现金管理操作规程（以下简称“规程”）旨在规范银行机构对现金资金的收付、保管和运用等操作行为，确保现金管理活动的安全、高效和合规。

第二章现金收付业务1. 现金款项收付流程银行机构接收客户的现金款项时，应按照以下流程操作：1.1 客户填写现金存取/交付申请单，并提供相关证明文件；1.2 接待员核对申请单和证明文件，如无误则受理；1.3 接待员按照规定的程序进行记录并办理现金收付手续；1.4 财务人员确认收到的现金金额和客户信息，记录在现金收付账簿内，并提供相应的凭证。

2. 现金点钞和验伪银行机构在收到现金后，应进行点钞和验伪操作，以确保现金的真实性和准确性。

2.1 现金点钞操作应由专人进行，点钞记录应详细、准确，不得有疏漏；2.2 现金验伪应使用合法的验钞仪器，严禁借助非法手段进行伪钞鉴别。

3. 现金清分银行机构在收到大额现金时，应进行现金清分操作，确保现金的面额和数量的准确性。

3.1 现金清分操作应由专人进行，确保清分结果的准确性；3.2 清分完毕后，应及时进行记录并上报相关部门。

第三章现金保管与运用1. 现金保管银行机构应建立健全的现金保管制度，确保现金的安全和防护。

1.1 银行机构应设置现金库房，并采取有效的防护措施，如安装防护门禁系统、视频监控等；1.2 现金库房的使用应进行严格的权限控制，确保现金保管的有序性；1.3 现金库房应定期清点现金，并进行记录。

2. 现金运用银行机构在使用现金时，应根据业务需要进行操作，并遵守相关法律法规和内部规章制度。

2.1 银行机构应根据现金需求预测和分配现金；2.2 现金运用应有明确的使用计划，并严格按照计划执行；2.3 现金运用的过程中应进行记录和核对，确保使用的准确性。

第四章现金管理制度1. 现金管理责任银行机构应明确现金管理的责任主体，并建立相应的管理责任制度。

1.1 银行机构应指定专人负责现金管理工作，并明确其职责；1.2 现金管理人员应具备相应的岗位资质和专业素质。

商业银行现金清分整点管理办法

商业银行现金清分整点管理办法第一章总则第一条为进一步规范商业银行现金清分管理工作，提升后台现金集中处理能力，提高回笼券清分质量，根据《省农村商业银行系统现金管理工作指引》中的相关规定，结合本行实际，特修订本办法。

第三条总行业务库的现金清分整点工作由现金管理中心清分人员负责。

第四条本行营业网点应设立专职或兼职的现金清分岗，从事回笼券的清分整点工作。

第五条基本原则（一）转移交接原则。

清分现金出入库均应登记《现金清分交接登记簿》，做到记载规范、内容完整。

（二）确认负责原则。

清分人员对经手清分的现金负责。

已清分完的成把（捆）现金，经办员在腰条及封签上的复点员处签章确认，复核员在封签上的检查员处签章确认；已清分完的不成把现金由经办员在腰条上注明金额后，与复核员共同签章确认。

（三）全面监控原则。

清合作作应施行全面录相监控与入侵报警，清分间、交代区、通道、收支大门等重要部位须纳入录相监控范围，确保安全。

第六条严格按照不宜流通人民币纸币、硬币行业标准等相关规定，对现金进行剔残、挑假等清分整点工作。

第七条严格执行现金收付“两条线”管理制度。

回笼的可流通现金，按“五好钱捆”质量要求进行清分整点，未经清分整点不得对外支付和解缴人民银行。

第八条加入自助设备的现金必须经清分机清分，吻合人民币畅通流畅标准，并记实冠字号码。

第二章岗位设置第九条清分人员可采用兼职方式，如实施外包的现金清分中心，应配备一名现场业务管理人员，对清分工作实施现场管理。

第十条清分人员基本要求：（一）身体健康、作风正派，工作责任心强；（二）认真执行《XXX货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》《不宜畅通流畅人民币纸币》《不宜畅通流畅人民币硬币》行业标准《XXX人民币五好钱捆标准》等相关文件；（三）熟练掌握点钞技能，具备残损人民币抉剔及真假货币鉴别本领；第三章基本设施第十一条清分间是现金集中清分整点的作业区域。

现金收付流程与清分整点规范

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

现金收付流程与清分整点规范

现金收付流程与清分整点规一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

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关于出入清分中心的流程明细-回复出入清分中心流程明细清分中心是指金融机构或其他商业机构设立的一个专门负责清点、计算和分类货币的场所。

它在现代金融体系中扮演着非常重要的角色，确保现金的准确性和安全性。

下面我们将详细介绍关于出入清分中心的流程明细，从收到现金到输出明细得到审查和提交，了解每一步的详细操作。

1. 接收现金：清分中心首先收到银行或其他金融机构交付的现金。

这些现金来自各类存款，包括工商银行、农村信用社、个人储蓄账户等等。

清分中心要求交付机构提供准确的明细，包括每一种面额的纸币和硬币的数量。

2. 安全储存：接收到现金后，清分中心必须确保其安全存储。

这通常包括专用的安全库存或金库，有特定的防护措施，如巡逻保安、监控摄像头、密码门锁等，确保现金不被盗窃或遭受其他损失。

3. 记录信息：在处理现金之前，清分中心需要记录每个交付机构提供的现金信息。

这些信息包括货币种类、面额、数量等。

这些记录将在后续的审查和报告中使用。

4. 清分：清分是指对收到的现金进行分类、计数和检查其真伪的过程。

通常，清分中心会配备先进的设备，如清分机、硬币计数器和纸币验钞机。

这些设备可以快速准确地完成清分任务。

清分中心通常将纸币和硬币分别清分，以确保每种货币都能得到正确的处理。

5. 真伪检验：在清分过程中，清分中心会使用专业的设备对纸币进行真伪检验。

这些设备可以检测出各种常见的伪造纸币，如水印、荧光墨、纤维、防伪线等特征。

如果发现伪钞，清分中心会及时报告相关机构，并保留相应证据。

6. 计算金额：清分中心将对现金进行计数，确定每个面额的纸币和硬币的数量，然后计算每种货币的总额。

这一过程确保了账目的准确性。

7. 帐务处理：在计算金额后，清分中心将对清分得到的现金进行帐务处理。

这包括记录账目、制作报告、更新交付机构的账户余额等。

帐务处理确保了现金流的及时记录和跟踪。

8. 结算交接：清分中心将清分得到的现金和相应的帐务报告与交付机构进行结算交接。

现金清分的岗位职责-现金清分的注意事项

现金清分的岗位职责|现金清分的注意事项篇一：现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程（一）审查凭证收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。

（二）核验大数按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

（三）清点细数核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。

清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。

一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。

（四）找尾零款核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。

（六）记账并打印凭证款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

（七）现金入箱将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。

二、封包收款对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

（四）封包收款的入账金额以清点完毕的实有数为准。

（五）个人存款一般不得使用封包收款业务。

（六）封包收款非当日入账的，应注明非营业时间收款。

（七）清点中如发现差错按银行与客户双方签订协议的有关条款处理。

银行现金全额清分操作流程模版

银行现金全额清分操作流程模版现金全额清分操作流程第一章总则第一条为规范分行各营业网点人民币全额清分工作，全面贯彻“现金收付两条线”管理工作要求，不断提高现金清分工作质量，特制定本操作流程。

第二条全额清分指营业网点对外付出（柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存寄库行回笼款）的人民币必须全部经过符合人民银行规定的清分设备进行清分。

第三条10元及以上面额纸币必须全额机械清分，5元及以下券别纸币如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

第四条分行辖内营业网点目前采用自主清分模式，即：营业网点配备小型清分机，对柜台收入人民币现金交后台清分后对外支付。

第五条分行计划财务部负责制定人民币现金清分各类业务管理办法，监督、管理、检查辖内营业网点人民币现金清分工作开展和制度执行情况。

辖内营业网点负责调拨领入、柜面收入和自助设备回笼等现金的清分、挑残和整点工作；负责柜面对外支付或用于ATM机加钞必须使用经清分整点后符合要求的现金；负责清分机的日常清洁和维护；负责保持现金清分整点工作场所的清洁；负责人民币冠字号码数据的上报和相关报表的填报。

第六条本操作流程适用于XXX辖内营业网点及所有分支机构（以下简称营业网点）。

第二章操作规定第七条营业网点要树立固定的人民币现金清分场所，人民币现金清分场所与办公区、营业场所等有效隔离。

第八条营业网点人民币现金清合作作必须在有效监控规模内操作，录像资料至少储存三个月，确保现金清分过程的安全。

第九条营业网点要配备与现金业务量相适应的清分人员，至少安排1名专职人员从事人民币现金清分工作（原则上由网点现金库管员担任）。

人民币现金清分人员必须持有XXX颁发的《反假货币资格上岗证书》。

根据旺季现金整点业务量的需要，配备必要的现金后备清分人员。

第十条人民币现金清分人员岗位职责（一）严格按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《不宜流通人民币挑剔标准》等制度清分现金，提高人民币整洁度，维护人民币信誉；（二）办理现金清分整点，严禁挪用，做到账实相符；（三）负责柜面对外支付和自助设备配款现金均记录冠字号码；（四）负责在有效监控范围下完成现金清分整点工作；（五）对清分过程中发现的新型假币或可疑币应及时报告；（六）其他。

人民银行现金管理规定

人民银行现金管理规定（以下简称《规定》）是为了加强对现金流通领域的管理，规范现金管理行为，维护金融秩序，保障货币安全，促进现金管理工作的科学发展而制定的。

《规定》内容包括：现金收付业务管理、现金保管和押运管理、现金清分处理管理、现金机具管理以及违反规定的处罚等方面的规定。

一、现金收付业务管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金收付业务管理制度，明确现金收付的操作程序和要求。

1. 现金收付业务的操作程序金融机构在开展现金收付业务时，必须严格按照现金收付操作规程进行，确保现金收付的准确性和安全性。

2. 现金收付票据的管理金融机构应按照相关法律法规和业务规定，对现金收付票据进行登记、保管和使用，确保票据的真实、准确和有效。

3. 现金收付业务的审核和监督金融机构应建立相应的审核和监督机制，对现金收付业务进行定期或不定期的审核和检查，防范和发现现金收付业务中的违规行为。

二、现金保管和押运管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金保管和押运管理制度，确保现金的安全。

1. 现金保管的要求金融机构应根据业务需要和安全成本进行现金保管设施的设置，确保存放的现金安全、防火防灾和防盗等。

2. 现金押运的要求金融机构应建立现金押运制度，对现金进行安全押运，确保现金在运输过程中的安全性。

三、现金清分处理管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金清分处理制度，确保现金清分处理的准确和安全。

1. 现金清分设备的管理金融机构应购置或租赁现金清分设备，并确保设备的安全、准确和及时维护。

2. 现金清分处理的操作程序金融机构应明确现金清分处理的操作程序，并根据业务需要设立专门的清分岗位和岗位职责。

四、现金机具管理《规定》要求各金融机构应建立健全现金机具管理制度，确保现金机具的安全和准确。

1. 现金机具的申领和配置金融机构应根据业务需要和安全要求，科学配置现金机具，并由专门的管理人员负责设备的申领、配置和安装工作。

2. 现金机具的维护和保养金融机构应加强对现金机具的维护和保养，定期检查和保养机具的硬件和软件，确保机具的正常运行和准确性。