商业银行操作风险管理指引试题及答案
2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理基础试题库和答案要点
2023年-2024年初级银行从业资格之初级银行管理基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于重大操作风险事件的是（）。
A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 A2、商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，属于（）。
A.投资规划服务B.理财咨询业务C.理财顾问服务D.个人理财业务【答案】 D3、某借款人2016年销售收入为3000万元，2016年销售利润率为15％，预计2017年销售收入年增长率为10％，营运资金周转次数为5，根据《流动资金贷款办理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算方法，该借款人的营运资金量为( )万元。
A.459B.561C.759D.600【答案】 B4、一般性政策工具是中央银行较为常用的传统工具，以下不属于一般性政策工具的是（）。
A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.公开市场业务D.税收政策【答案】 D5、以下属于政策性个人住房贷款的是（）。
A.个人住房组合贷款B.商业性个人住房贷款C.公积金个人住房贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 C6、我国的第一家金融租赁公司成立于( )年。
A.1966B.1968C.1976D.1986【答案】 D7、（2018年真题）消费金融公司的负债业务不包括（）。
A.固定收益类证券投资B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 A8、（2018年真题）在履行尽职调查环节后，相关部门及人员应该完成（）。
A.电子档案B.书面报告C.网站公示D.发放通知【答案】 B9、（2018年真题）根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情形，采取的监管强制措施是（）。
A.要求报送财务报表B.限制分配红利和其他收入C.处以50万元罚款D.查阅、复制有关文件资料【答案】 B10、（）是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
银行操作风险管理习题
操作风险管理1、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来( )。
A、市场风险B、声誉风险C、信用风险D、操作风险【答案】：D【解析】：P232. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
本题属于人员因素中的核心雇员流失引起的操作风险。
2、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
下列( )活动属于这一因素。
A、交易不报告B、有组织的劳工运动C、短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长D、意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷【答案】：C 【解析】：P232. 失职违规：商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括过失、未经授权的业务以及超越授权（滥用职权、对客户进行误导、支配超出其权限的资金额度）的活动。
例如，各商行发展业务的冲动和对各分支机构考核的沉重压力，有可能造成基层分支机构以越权放款或者化整为零、短贷长用、借新还旧等方式规避上级行的监督，追求片面的信贷业务余额增长，忽略长期风险。
3、商业银行在市场交易过程中的财务／会计错误属于( )。
A、战略风险B、操作风险C、信用风险D、市场风险【答案】：B【解析】：P234. 财务／会计错误属于内部流程因素引起的操作风险。
4、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能会给银行带来巨大的损失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
A、系统缺陷B、人员因素C、内部流程D、外部事件【答案】：C【解析】：P235. 产品设计缺陷属于内部流程因素。
5、商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押担保的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
A、法律风险B、流动性风险C、市场风险D、操作风险【答案】：D【解析】：P233，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)
商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)商业银行内部把握指引试题附答案(精选100题)一、单选题（1~20）1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部把握的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。
（c）a：专业性b：统一性c：全都性d：相关性2、银行业金融机构应当严格遵守（）规章。
（c）a：合规经营b：合法经营c：审慎经营d：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面准备，准备不批准的，应当说明理由。
（b）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面准备，准备不批准的，应当说明理由。
（a）a：三个月b：六个月c：九个月d：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
（a）a：三十日b：十二日c：十日d：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。
（d）a：人民银行b：金融机构c：商业银行d：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（b）a：四人b：二人c：三人d：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家隐秘、商业隐秘和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法赐予（）。
（d）a：通报b：告知c：批判d：行政处分9、商业银行应当建立内部把握的（）制度,对内部把握的制度建设、执行状况定期进行回顾和检讨,并依据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。
（b）a：反馈b：评价c：回访d：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其把握要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。
2024年银行从业资格-风险管理考试历年真题摘选附带答案
2024年银行从业资格-风险管理考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行对市场风险管理的三个层次不包括（）。
A. 董事会B. 高级管理层C. 相关部门D. 股东大会2.(判断题)(每题 1.00 分) 商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。
（）3.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行贷款定价至少应该覆盖贷款的（）。
A. 极端损失B. 违约损失C. 预期损失D. 非预期损失4.(多项选择题)(每题 1.00 分) 流动性应急计划主要包括( )。
A. 提高流动性管理的预见性B. 危机处理方案C. 弥补现金流量不足的工作程序D. 建立多层次的流动性屏障E. 通过金融市场控制风险5.(单项选择题)(每题 1.00 分)金融稳定（）在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。
A. 董事会B. 监事会C. 理事会D. 股东大会6.(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行内部经营管理活动中，战略风险识别通常可以从（）三个层面入手。
A. 战术、宏观和全局B. 战略、战术和全局C. 战术、宏观和微观D. 宏观战略、中观管理和微观执行7.(单项选择题)(每题 0.50 分) 融资缺口等于（）。
A. 贷款平均额+核心存款平均额B. 贷款平均额-核心存款平均额C. 核心存款平均额-贷款平均额D. 贷款期望额-核心存款平均额8.(单项选择题)(每题 0.50 分)假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3％是（）。
A. 违约频率B. 不良贷款率C. 违约损失率D. 违约概率9.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（）。
操作风险管理 练习题含答案及分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
银行风险经理考试：操作风险管理
银行风险经理考试：操作风险管理1、单选风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。
A.管库员B.押运人员C.金库负责人D.清点人员正确答案：C2、单选（江南博哥）风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理B.柜员行为管理C.柜员现金箱管理D.重要空白凭证管理正确答案：B3、多选风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。
A.开箱B.开包C.移位D.登记正确答案：A, B, C4、单选风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。
A.日终业务处理结束之前B.第二个工作日上午之前C.同一个工作日之内D.24小时之内正确答案：B5、单选关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损B.高频C.低损D.低频合正确答案：A6、单选金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A.一个月B.两个月C.三个月D.六个月正确答案：A7、多选关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程正确答案：B, C8、单选对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别B.事中识别C．事后识别D.综合识别正确答案：C9、单选（）是一种特殊的操作风险。
银行操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（X）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（V）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（X ）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（X ）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（X）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（V）7 、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（X ）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（X）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（V）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（X）11 、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（V）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（X）13 、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（X ）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（X ）15 、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（V）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（X ）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
(V)18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
(X)19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
(V)19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
(X )20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
(V )21 、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
(X)22 、涉密资料外泄或被盗窃即造成重大操作风险事件。
银行风险经理考试：操作风险管理测试题
银行风险经理考试：操作风险管理测试题1、单选操作风险点报告单上的O需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明B.识别事由C.事由说明D.其他品种流程正确答案：C2、判断（江南博哥）题密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错3、单选某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。
该事件的风险成因是OA.人员B.内部程序C.外部事件D.系统正确答案：A4、单选RCSA实施过程中，O负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门B.评估小组C.评估人员D.RCSA主办业务部门正确答案：D5、单选风险经理要调阅O抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》C.《守库登记簿》D.《库房现金登记簿》正确答案：D6、判断题对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错7、单选操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果A.①②③④B.①②③C.②③D.②③④正确答案：A8、判断题账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对9、多选以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）A.刑事案件B.群体性事件C.自然灾害D.信息安全事件正确答案：A,B,C,D10、判断题操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错11、单选风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满OOA.3天B.3个工作日C.7天D.7个工作日正确答案：C12、单选操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括OOA.声誉风险；法律风险和战略风险B.战略风险；法律风险和流动性风险C.法律风险；战略风险和声誉风险D.流动性风险；法律风险和声誉风险正确答案：C13、多选账户挂失解挂解锁的检查要点包括OoA.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况正确答案：A,B,C,D14、单选下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证A.③②④①B.①②③④C.②③④①D.②④③①正确答案：B15、单选风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的O个工作日内报送至风险管理部门。
商业银行风险管理答案（5篇）
商业银行风险管理答案（5篇）第一篇：商业银行风险管理答案•1、银行业面临的最主要的风险是（）（8.33 分）✔ A 市场风险✔ B 信用风险✔ C 操作风险✔ D 战略风险正确答案:B 多选题•1、风险的特征包括（）（8.33 分）A 隐蔽性B 加速性C 可控性D 扩散性正确答案:A B C D •2、市场风险的类别包括（）（8.33 分）A 利率风险B 汇率风险C 股票价格风险D 商品价格风险正确答案:A B C D •3、商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）（8.33 分）A 风险水平B 风险迁徙C 风险抵补D 风险消耗正确答案:A B C •4、风险管理体系包括（）（8.33 分）A 组织系统B 信息系统C 预警系统D 监控系统正确答案:A B C D •5、我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）（A 人员B8.33 分）内部程序C 系统D 外部事件正确答案:A B C D •6、柜面操作风险的特征包括（）（8.33 分）A 内生性B 多样性C 可控性D 损失的不确定性正确答案:A B D •7、银行柜面操作风险的表现形式包括（）（8.33 分）A 操作失误型B 主观违规型C 内部欺诈型D 外部欺诈型正确答案:A B C D •8、制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）（A8.33 分）识别B 评价C 预警D 控制正确答案:A B C 判断题•1、巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。
（8.33 分）✔ A 正确✔ B 错误正确答案:正确•2、累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。
（8.33 分）✔ A 正确✔ B 错误正确答案:错误•3、核心负债与负债总额之比，不应低于（）（8.37分）✔ A 0.5 ✔ B 0.6 ✔ C 0.65 ✔ D 0.7 正确答案:0.6第二篇：浅析商业银行风险管理浅析商业银行风险管理班级：13经济学六班姓名：钟子龙学号：20*** 【摘要】商业银行的性质决定了商业银行是一个不同于其他工商业的特殊企业，其突出特点是高风险性。
银行从业资格风险管理(操作风险管理)历年真题试卷汇编2(题后含
银行从业资格风险管理（操作风险管理）历年真题试卷汇编2(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．下列不属于违反用工法造成损失的原因的是( )。
A．劳资关系B．安全／环境C．未经授权的活动D．性别、种族歧视正确答案：C解析：违反用工法是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法、合同法等，造成个人工伤赔付或因性别／种族歧视事件导致的损失。
原因分析见表5-1。
未经授权的活动属于由内部欺诈导致损失的原因。
所以选项C符合题意。
2．广义的操作风险定义认为，( )以外的所有风险均可视为操作风险。
A．市场风险B．法律风险C．信用风险D．市场风险和信用风险正确答案：D解析：广义的操作风险定义认为，市场风险和信用风险以外的所有风险可视为操作风险。
法律风险也是一种特殊的操作风险。
所以，选项D符合题意。
3．商业银行有效防范和控制操作风险的前提是( )。
A．建立完善的公司治理结构B．建立完善内部控制体制C．加强外部监管体制建设D．以上都不是正确答案：A解析：公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。
所以，选项A符合题意。
4．下列属于操作风险外部风险指标的是( )。
A．从业年限B．系统数量C．反洗钱警报数占比D．系统故障时间正确答案：C解析：选项C中的反洗钱警报数占比属于操作风险外部风险指标，选项A 中的从业年限属于人员风险指标，选项B中的系统数量和选项D中的系统故障时间属于系统风险指标。
所以，选项C符合题意。
5．代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。
其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于( )操作风险点。
银行从业资格风险管理(操作风险管理)历年真题试卷汇编1(题后含
银行从业资格风险管理（操作风险管理）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。
这是因为( )。
A．下级的业务种类少，相对简单，容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估B．自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范C．操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节D．上级的问题通常包含在下级出现的问题中正确答案：C解析：操作风险评估的原则之一是自下而上，实践证明，操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节。
因此，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。
所以，选项C符合题意。
2．商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来( )。
A．声誉风险B．战略风险C．信用风险D．操作风险正确答案：D解析：核心人员具备商业银行员工不普遍具备的知识，或者主要人员能够快速吸收商业银行的内部知识。
核心人员掌握商业银行大量技术和关键信息，他们(如交易员、高级客户经理)的流失将给商业银行带来不可估量的损失。
如果商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来操作风险。
所以，选项D符合题意。
3．健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括的内容是( )。
A．强化内控意识，树立内控优先理念B．完善激励约束机制C．提高内控制度的执行力D．以上都是正确答案：D解析：健全完善我国商业银行的内部控制体系至少包括以下10个方面的内容：(1)强化内控意识，树立内控优先的理念；(2)完善激励约束机制；(3)提高内控制度的执行力；(4)加强对关键岗位和人员的监督约束；(5)提高内部审计的独立性和有效性；(6)强化责任追究；(7)不断完善内部控制制度和措施；(8)健全信息管理系统；(9)强化评估和反馈制度；(10)加强信息交流与沟通。
操作风险管理 练习题含答案及的分析
第五章操作风险管理一、单项选择题1. 下列关于操作风险的人员因素的说法，不正确的是（）。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全／环境、性别歧视和种族歧视等C.员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度，或者从事未经授权的交易等，致使商业银行发生损失的风险D.缺乏足够的后援人员，相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现2. 在操作风险经济资本计量的方法中，（）的原理是，将商业银行的所有业务划分为八类产品线。
对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总八类产品线的资本。
即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A.高级计量法B.基本指标法C.标准法D.内部评级法3. 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（）。
A.由内而外、自上而下和从已知到未知B.由表及里、自下而上和从已知到未知C.由内而外、自下而上和从已知到未知D.由表及里、自上而下和从已知到未知4. 根据我国监管机构的要求，商业银行可选择的计量操作风险资本的方法中风险敏感度最高的是（）。
A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法5. （）是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A.资金交易业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.代理业务6. 下列关于商业银行操作风险的说法，不正确的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金7. 在操作风险资本计量的方法中，（）是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求。
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析)
操作风险管理练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．由不完善或有问题的内部程序,人员及系统或外部事件所造成损失的风险指的是( )。
A．法律风险B．声誉风险C．操作风险D．信用风险正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理2．下列各项中,不属于操作风险事件的是( )。
A．内部欺诈B．外部欺诈C．经营中断和系统瘫痪D．本币汇率短期内剧烈波动正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理3．商业银行不能正常为客户提供服务,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．人员因素C．系统缺陷D．外部事件正确答案：C 涉及知识点：操作风险管理4．系统无法完成任务,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理5．金额输入错误,属于系统缺陷中的风险有( )。
A．数据/信息错误B．违法系统安全规定C．系统设计/开发的战略风险D．系统的稳定性风险正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理6．外部人员的故意欺诈,属于( )风险。
A．不完善或有问题的内部程序B．系统缺陷C．人员因素D．外部事件正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理7．( )是当前我国商业银行操作风险管理的核心问题。
A．内部欺诈B．合规问题C．技能问题D．法律问题正确答案：B 涉及知识点：操作风险管理8．银行的员工在工作中自己意识不到缺乏必要的知识,按照自己认为正确而实际是错误的方式工作,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．违反用工法正确答案：A 涉及知识点：操作风险管理9．相关信息缺乏共享和文档记录,属于人员因素中的( )原因造成的损失。
A．知识,技能匮乏B．失职违约C．内部欺诈D．核心员工流失正确答案：D 涉及知识点：操作风险管理10．下列各项中,属于商业银行员工失职违约风险表现的是( )。
操作风险考试题库及答案
操作风险考试题库及答案一、单项选择题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
第五章操作风险管理课后测试卷
第五章操作风险管理课后测试卷第五章操作风险管理1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：73.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1、商业银行针对操作风险潜在损失不断增大的情况，应及早加以防范并及时采取（）降低风险和损失程度。
（3.33 分）A 数据分析B 控制措施C 补充资本D 评估手段正确答案:B2、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。
（3.33 分）A 945.0B 9450.0C 900.0D 9000.0正确答案:D3、商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。
（3.33 分）A 专家评估、损失数据收集、情景分析B 自我评估、损失数据收集、关键风险指标C 专家评估、流程图、关键风险指标D 自我评估、流程图、情景分析正确答案:B4、下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）（3.33 分）A 外部欺诈B 自然灾害C 行业竞争激烈D 交通事故正确答案:C5、商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。
（3.33 分）A 设立专户核算代理资金B 签订书面委托代理合同C 代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D 遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示正确答案:C6、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。
（3.33 分）A 提供的产品在业务管理框架方面不完善B 提供的产品在权利义务结构方面不健全C 提供的产品在风险管理要求方面不完善D 提供的产品在服务消费者方面考虑不周到正确答案:D7、下列哪种情形属于因系统缺陷而引发的操作风险？（）（3.33 分）A 地震致使某银行贮存的账册严重损毁B 某银行因为通信系统不稳定而发生业务中断C 某银行财务系统建设存在缺陷，未保留部分重要文件D 某银行员工李某超越授权使用客户的资金进行投资，造成客户损失正确答案:B8、6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。
考试题库：商业银行操作风险管理指引
考试题库：商业银行操作风险管理指引一、单项选择题1．《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括（A），但不包括策略风险和声誉风险。
A．法律风险B．策略风险C．声誉风险D．流动性风险2．（A）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
A．中国银行业监督管理委员会 B．中国人民银行C．国家审计部门D．银行业协会3．商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项（C）风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A．最大B．重要C．主要D．重大4．商业银行（A）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A．董事会B．监事会C．高级管理层D．商业银行相关部门5．（D）对操作风险的管理情况负直接责任。
A．董事会B．监事会C．高级管理层D．商业银行相关部门6．商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取（B）的资本。
A．最大B．充足C．一定D．规定7．商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（C）。
A．审批B．核准C．备案D．报告8．商业银行发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（B）以上的案件应及时向银监会或其派出机构报告。
A．10万元B．30万元C．100万元D．500万元9．商业银行发生诈骗商业银行或其他涉案金额（C）以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。
A．100万元B．300万元C．1000万元D．5000万元10．商业银行发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（B）以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件。
A．1小时B．3小时C．6小时D．10小时11．商业银行发生发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（C）以上的事故、自然灾害，应及时向银监会或其派出机构报告。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共30题）1、根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于重大操作风险事件的是（）。
A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】 A2、下列不属于现场检查可以采取的手段的是( )。
A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 B3、审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，属于监管要求商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的（）。
A.及时性原则B.统一性原则C.谨慎性原则D.重要性原则4、（2017年真题）针对资金交易业务操作风险，风险控制措施不包括（）。
A.树立全面风险管理理念B.实行个人信贷业务集约化管理C.完善资金营运内部控制D.建立资金交易风险和市值的内部报告制度【答案】 B5、单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。
A.20％B.30％C.50％D.60％【答案】 C6、下列关于直接追偿的说法中，正确的是( )。
A.直接追偿是不良资产日常管理的重要内容，但不是不良资产最基本、最常用的处置方式B.直接追偿仅伴随着不良资产处置的过程C.以追偿方式划分，直接追偿分为间接催收、敦促债务关联人处置资产和存款资金清收等方式D.直接追偿是指依据有关法律文书，采取直接催收、扣划账户资金或敦促债务关联人处置有效资产，收回现金或现金等价物的资产处置方式7、下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是( )。
A.将小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体作为当前我国普惠金融的重点服务对象B.继续坚持对小微企业信贷增长的“三个不低于”(更加注重贷款覆盖面和可获得性工作目标)C.构建多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系，扩大民间资本进入银行业。
商业银行操作风险管理指引试题及答案
商业银行操作风险管理指引考试试题一、填空题1、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用；5、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门;的其他具体要求;6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求二、单项选择题1、下列不属于关键风险指标的是：（D ）A、每亿元资产损失率;B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;D、利率变化频率2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（D ）A、高管人员严重违规;B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（D ）A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;B、数据收集、关键风险指标的监测;C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试; D、外部监管措施4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任？（B ）A、当事行行长;B、当事行董事会;C、当事行高级管理层;D、当事行当事员工三、多项选择题1、下列属于法律风险的有（ABCD ）A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;C、商业银行因侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;D、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的2、下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（BC ）A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件;B、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件;C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件;D、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于重大操作风险事件的是（）。
A.盗窃银行业金融机构现金20万元的案件B.丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱C.因洪涝灾害造成1500万元经济损失D.诈骗商业银行涉案金额2000万元的案件【答案】A2、（）是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。
A.风险补偿B.风险规避C.风险分散D.风险对冲【答案】A3、下列关于内部评级法下的合格保证的说法中，正确的是（）。
A.商业银行采用内部评级法高级法，对合格保证人的类别有限制，应书面规定保证人类型的认定标准和流程B.采用内部评级法初级法的商业银行，允许有条件的保证，应充分考虑潜在信用风险缓释减少的影响C.保证人所在国或注册国应设有外汇管制，商业银行应确保保证人履行债务时，可以获得资金汇出汇入的批准D.保证应为书面形式，且保证数额在保证期限内有效【答案】D4、加强与证券业、保险业等行业协会的沟通和协调，体现了中国银行业协会的()职责。
A.维权B.协调C.自律D.服务【答案】D5、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是()。
A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】D6、在市场上占有极大份额，同时能够不断保持主导地位的商业银行，可以采用的定位方式是()。
A.指挥式B.主导式C.追随式D.补缺式7、下列关于贷款公司的表述，错误的是（）。
A.贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨B.贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50％C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10％D.贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20％【答案】D8、关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义，强化监管资本基础的内容，说法不正确的是（）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
商业银行操作风险管理指引考试试题
一、填空题
1、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使
用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理;
2、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告;
3、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。
管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息;
4、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用；
5、操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门;的其他具体要求;
6、应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求
二、单项选择题
1、下列不属于关键风险指标的是：（D ）
A、每亿元资产损失率;
B、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率;
C、客户投诉次数、错误和遗漏的频率;
D、利率变化频率
2、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（D ）
A、高管人员严重违规;
B、涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;
C、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元;
D、诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件
3、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（D ）
A、评估操作风险和内部控制、损失事件的报告;
B、数据收集、关键风险指标的监测;
C新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试; D、外部监管措施
4、谁承担监控操作风险管理有效性的最终责任？（B ）
A、当事行行长;
B、当事行董事会;
C、当事行高级管理层;
D、当事行当事员工
三、多项选择题
1、下列属于法律风险的有（ABCD ）
A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;
B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;
C、商业银行因侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的;
D、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的
2、下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（BC ）
A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件;
B、造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件;
C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件;
D、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件。
3、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
主要职责包括（ABCD ）
A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任;
B、根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告;
C、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目;
D、明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行4、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。
该部门与其他部门应保持独立，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。
主要职责包括( ABCD )
A、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批;
B、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险;
C、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序;
D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。