理财规划基础概述.pptx

郭志忠
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在富豪分布方面，北京、广东、上海三地 千万富豪人数占全国的近一半。
北京：千万富豪~17万个 亿万富豪~1万个
广东：千万富豪~15.7万 亿万富豪~9,000个，
上海：千万富豪~13.2万 亿万富豪~7,800个
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10月8日，由华西村村民每户出资1000万元， 筹资30亿元人民币建起高328米的“黄金酒 店”——龙希国际大酒店剪彩开业。该酒店， 是中国国内最大的单体酒店之一，也是华西 村为迎接和庆祝华西五十年村庆的一大献礼 顶部的61层会有空中花鸟园、空中游泳池； 酒店二楼则设有2000平方米的购物区。带领 华西发展的传奇人物吴仁宝曾幽默地谈及大 楼改328米是因为北京最高的楼328米，华西 村要和中央保持高度一致。
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1、国家理财规划师（CHFP）认证 是由国家劳动和社会保障部颁发的，具有 国家资格的国家理财规划师认证。
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2、金融理财师(AFP)认证 AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划 师）的第一阶段；完成AFP培训后，可参加CFP第 二 阶段的培训，即高级金融理财课程。 虽是国际认可的从业资格认证，但目前中国金融 理财师标准委员会尚未加入国际CFP组织，因此国 内 还不能进行官方CFP认证. 目前AFP考试得到工商银行、中国银行等机构认可.
金融业混业经营 金融客户综合理财需求 美国58% 中国不到10% 就业好 美国30万人 银行保险证券公司基金信托财
务 或独立执业
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2010年4月1日， 胡润百富在三亚发布《2010胡润财富报告》， 截止2009年底，除香港、澳门、台湾之外的全国31个省、
自治区、直辖市中， 千万富翁 875 000人 比去年增加6.1%。 亿万富翁 55 000人 比去年增加7.8%。 10亿富翁 1 900人 百亿富翁 140人 国内还有许多拥有财富的企业家在潜伏着没有被发现， 至于中国富翁人群规模具体有多大，我们即无法通过官 方得到真实的数据，也很难通过社会信息所获得。
中新社发 杨可佳 摄
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在江苏华西村龙希国际大酒店60层，工作人 员正在为镇楼之宝——号称“价值3亿元人民 币”的金牛做保洁。
据华西村老书记吴仁宝介绍，这头一吨重 的金牛从入库到现在已增值三成。
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10月8日，一架直升机从江苏华西村的村机 场起飞，据了解，这是华西村现有的2架直升 机之一，华西村花费9000万元购买了两架直 升机，又花1000多万元修建了停机坪，推出 “空中看华西”项目，累计已乘载3600余人。
• 理论知识 8:30---10:00 共125题 职业道德 单选 17题 多选 8题 理论知识 单选 60题 多选 30题 判断10题 专业能力 10:30---12:30 单选50题 案例选择（多选）50题 综合评审 14:00---15:30 三个案例（20 20 60）
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4、注册财务策划师（RFP） 认证名称Registered Financial Planner，中文 翻译为注册财务策划师，简称RFP。 由美国注册财务策划师学会推出，与国内高校合 作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会 颁发注册财务策划师RFP资格认证。
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3、认可财务策划师（CFP） 认证名称Certified Financial Planner，中文翻 译为“认可财务策划师”，简称CFP。 由认可财务策划师学会组织考核,，认可财务策划 师学会总部在美国，考试合格者将获得由认可财务 策划师学会颁发的认可财务策划师CFP资格认证， 但 目前只得到股份银行和地方银行与监管机构认可。
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6、国际注册理财规划师（ICFP） 由国 际金融保险管理协会LOMA与中国注册理财规
划师协会CICFP联合认证的国际证书，国际金融保 险
管理协会LOMA是1924年在美国成立的金融协会。
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理财规划师简介
一 、理财规划师职业资格的含金量
收入高 美国《福布斯 》十大最高收入职业 需求大 我国中产阶层 居民财富 财富管理时代
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君子爱财 取之有道
聚天下之人 不可以无财 理天下之财 不可以无义
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பைடு நூலகம்
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理财规划师分类及区别
目前国内的理财师资格有很多种，包括：
国家理财规划师（CHFP）、 金融理财师(AFP)、 注册财务策划师(RFP)、 认可财务策划师（CFP）、 国际注册理财规划师（ICFP）、 注册财务顾问师（CFC）、 特许财富管理师（CWM）等。 其中只有国家理财规划师（CHFP）认证是国家劳 动和社会保障部颁发的，其他认证都是民间的培训 和认证，是不具有官方效用的。
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二、 考试和培训
2006年7月20日国家劳动和社会保障部颁布
《理财规划师国家职业标准》
分三个级别 一级 高级理财规划师 二级 理财规划师 三级 助理理财规划师 两本教材 《基础知识》 《专业能力》 三门考试 理论知识 专业能力 综合评审
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三 、 考试题型题量
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5、特许金融分析师（CFA） 认证名称Chartered Financial analyst 简称 CFA。是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认 定 的金融投资从业者专业资格认证。 认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年 只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部 三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从 业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。 对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英 文命题。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。
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《2011胡润财富报告》
中国---千万富豪达96万人，增长9.7%， 其中： 亿万富豪 6万人，增长9.1%。
百亿富豪 大约 200人 全国每1400人中有1人是千万富豪 全国在富豪个人投资方向上，房地产还是 占据主导地位，超过1/3的受访富豪选择了投 资房地产。
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