大客户项目资金管理动态情况表
大客户战略-精华版
大客户战略第一、制定大客户发展战略一、20/80法则20％的客户为企业创造了80％的利润，而底层20％—40%是不创造利润的。
大客户就是那些为企业带来主要利润的一小部分客户群体.二、大客户的六大标准1、他们创造了企业利润的很大一部分2、他们对企业目标的实现有着至关重要的影响3、他们的离去将严重地影响企业的业绩4、他们与企业的关系长期且稳定5、他们对企业未来业务的拓展有着巨大的潜力6、企业在他们身上花费了大部分的时间、人力、物力三、大客户的分类铂金客户：业绩最大、价值最大，要通过极大的努力才能获得的客户黄金客户：业绩比较高，忠诚度也比较高的客户铁质客户：一般客户铅质客户：微利或者无利四、服务大客户的8大关键1、要了解大客户2、要分析你的竞争对手3、要确定你的获利能力4、要制定服务大客户的计划和目标5、要建立大客户的档案系统6、要把握服务的流程7、要维护双赢的关系8、执着的行动五、大客户开发步骤1、对现有或潜在大客户进行分类2、对大客户进行分析（1）客户的流动资产率—客户是否有买单的先进实力（2）客户的净利润率-这个指标可以衡量整个公司的收益情况（3）客户的资产回报率-可以比较客户的投资与收益（4）回款周期-可以衡量客户内部的现金是用来偿还贷款,还是用于流动资金(5）存货周期—衡量客户的销售能力六、大客户谈判技巧1、初步接触（1）解决你是谁，你来这里干什么，你的目的等问题(2）询问合理的背景问题（3）尽快切入正题（4)不要在还没有了解客户时就拿出解决方案2、了解客户，挖掘明确需求（1)询问背景问题。
了解公司的基本情况（2)询问难点问题。
公司有哪些问题比较难解决（3）询问暗示问题。
关于问题产生的影响、恶果问题，这类问题有助于客户明白问题的严重性和紧迫性。
表明自己对客户有多么了解，目的是为了增加客户对你的信任度。
（4）询问利益问题。
能帮助客户做什么3、证明能力，解决异议证明你的策略对客户是否有帮助（1）特征说明-描述一个产品/服务的事实（2）优点说明—说明一个特征是如何帮助客户的（3）利益说明—说明一个利益能解决客户在前面谈判中所挖掘出来的明确需求4、总结利益,得到承诺与小客户谈判，一两次会谈就知道销售是否成功.而大客户则不是，经常出现的问题是：没有成功也没有失败，只是暂时不成交。
PM项目管理系统(建筑)
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30
人力资源
公司工资管理
公司工资定 义
项目人力资源
工种分类
人力资源管理
绩效考核工资
绩效考核表
人事合同管理
休假管理
人事培训管理
应聘信息发布 和报批
应聘简历管理
面试管理
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31
协同办公
P M 项 目 管 理 系 统 协 同 办 公 平 台
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9
合理的成本结构分类
建立规范的成本核算体 系的基础，实现项目间 成本比对 利用历史成本数据，为 新项目提供指引
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成本管理解决方案概要
1、以合理的成本结构分类作为成本管理的基础
2、以计划成本作为成本控制的基准线 3、以合同、材料、费用为中心的动态成本管理 4、成本利润分析
供应商管理
询价记录 材料采购
仓库 管理
材料领用
材料进出月报
材料领用月报 材料进出库查询
项目材料清单 库存总账 采购汇总查询
项目成本总表
项目成本分析
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进度计划
项目进度计划编排及实际进度填报
公司总部 项目部
初步项目计划
注重计划的 准确性
项目时间进度计划
深化项目计划
项目请购单 采购提前期 采购合同 采购订单
供应商送货 供应商直接发 送到项目现场 项目现场 项目领料 项目退料
采购入库
资金主管岗位面试题及答案(经典版)
资金主管岗位面试题及答案1.请描述一个你成功管理公司资金流动性的案例，包括面对的挑战和解决方案。
回答：在上一家公司，我们面临销售季节性波动，导致资金短缺的问题。
为了解决这个问题，我建立了详细的预算和现金流预测模型，通过优化应收账款和库存管理，成功平衡了现金流。
2.如何评估公司的资本结构是否合理？请谈谈你的方法和依据。
回答：我会通过计算财务杠杆比率、权益比率和资本周转率等指标来评估公司的资本结构。
此外，还会考虑行业标准和竞争对手的资本结构，确保公司处于适当的杠杆水平，以最大限度地提高股东回报。
3.在资金预算和规划过程中，你如何确保合理的风险管理？回答：我会密切关注市场风险、信用风险和流动性风险，并制定相应的对策。
例如，建立紧急资金储备以应对突发事件，同时利用衍生品工具对冲外汇波动风险。
4.请分享一次你成功降低企业财务成本的经验。
回答：在上一家公司，我发现贷款利率较高，便与银行谈判，通过优质的财务报告和预测，成功将贷款利率降低，为公司节省了数百万的成本。
5.你如何确保公司遵守财务合规性要求？请举例说明你处理复杂财务合规问题的能力。
回答：我会建立严格的财务合规流程，并确保所有部门遵守相关法规和准则。
在上一家公司，我们面临一起复杂的税收合规问题，我领导团队与专业税务机构合作，最终解决了该问题，避免了潜在的法律风险。
6.在进行资金投资决策时，你如何权衡短期回报和长期可持续性？回答：我会将投资项目的预期回报与其长期对公司战略的贡献相比较。
例如，如果一个项目虽然有高短期回报，但不符合公司长期可持续性目标，我会更倾向于选择对公司长期发展更有利的项目。
7.当公司面临财务困境时，你如何调整资金筹集和使用的策略？回答：在财务困境时，我会优先考虑减少非必要支出，并寻求新的融资渠道，比如债务重组或股权融资。
同时，我会与高层管理团队密切合作，制定有效的财务复苏计划。
8.请描述一次你成功解决投资项目风险问题的经历。
回答：在一次新产品投资决策中，我发现该项目的技术风险较高。
项目收支情况汇报表
项目收支情况汇报表尊敬的领导：我通过本次项目收支情况汇报表，向您汇报我们项目的经济情况。
在过去的一段时间里，我们项目组全体成员通力合作，努力推进项目进展，取得了一定的成绩。
以下是项目的收支情况详细汇报：一、项目收入情况。
1. 项目资金拨款，根据公司安排，项目启动初期获得了一定的资金拨款，为项目的开展提供了资金保障。
2. 合作方投资，项目在推进过程中，得到了合作方的资金支持，为项目的顺利进行提供了资金保障。
3. 其他收入，在项目推进的过程中，我们还得到了一些意外的收入，例如奖励金、技术转让费等。
二、项目支出情况。
1. 人力成本，项目组成员的工资、社保、福利等人力成本支出。
2. 采购成本，项目推进中所需要的设备、材料、技术服务等采购成本支出。
3. 研发成本，项目的研发费用支出，包括技术研发、试验验证等方面的支出。
4. 其他支出，项目推进过程中的差旅费、会议费、办公费等其他支出。
三、项目收支结余情况。
经过以上收入和支出的详细列举，项目的收支结余情况如下：1. 项目收入总额，XXX万元。
2. 项目支出总额，XXX万元。
3. 项目结余，XXX万元。
四、项目收支情况分析。
通过对项目收支情况的详细汇总和分析，我们发现项目的收入来源多样，支出方面也相对合理。
项目的收支结余情况较好，资金运作较为稳健。
五、后续工作计划。
针对项目收支情况的汇报，我们将继续优化项目的经济管理，合理控制支出，争取更多的收入来源，确保项目的经济运作稳健。
以上就是本次项目收支情况的汇报，希望领导能够对我们的工作予以指导和支持。
感谢您对项目的关注和支持！此致。
敬礼。
客户服务心得体会
客户服务心得体会客户服务心得体会1在没有进客服工作之前，总认为客服的工作很简单，就是坐在前台接接电话，解决一下售后问题就行了，在这一年中不断学习，让我深刻的体会到客服的工作是一个人与人之间沟通和交流的工作。
客服的人员代表的是用户与公司交流的窗口。
作为客服人员，在工作中不要把自己放在用户的对立面。
要多对顾客道歉，这不是贬低公司的形象，而是在展现公司诚信的形象凡事都要从用户的角度考虑问题，不能站在用户的对立面来解决问题，否则问题是永远都不能解决的。
在处理问题的过程中，客户当然是希望能够及时解决问题的，如果不能及时解决问题，我们应该给用户一个期限承诺，而且在这个期限中出现什么问题，应及时向顾客联系和沟通，做到让顾客满意。
如果说，服务工作是一种很辛苦的职业，那就让我们投入到这种“苦”中去锻炼自己吧，“玉不琢不成器”，终有一天，你会发现，它已使我们变得更坚韧，让我们更宽容，更丰富，同时也更美丽，其实以上这些都是我在工作中体会的，可能只接触到了客服工作的皮毛。
在客服这一行里还有更多的东西需要我去摸索和学习，希望能在以后的工作中能为顾客服务得更好!转眼间，我到客服部门工作已有一年了，在这一年的时间里，我对客服的工作有了新的认识和体会。
在没有进客服工作之前，总认为客服的工作很简单，就是坐在前台接接电话，解决一下售后问题就行了。
在这一年中不断学习，让我深刻的体会到客服的工作是一个人与人之间沟通和交流的工作。
客服的人员代表的是用户与公司交流的窗口。
作为客服人员，在工作中不要把自己放在用户的对立面。
要多对顾客道歉，这不是贬低公司的形象，而是在展现公司诚信的形象凡事都要从用户的角度考虑问题，不能站在用户的对立面来解决问题，否则问题是永远都不能解决的。
在处理问题的过程中，客户当然是希望能够及时解决问题的，如果不能及时解决问题，我们应该给用户一个期限承诺，而且在这个期限中出现什么问题，应及时向顾客联系和沟通，做到让顾客满意。
营运资金管理
财务用语
01 定义
03 机遇挑 战
目录
02 资金特 点
04 管理问 题
05 管理方 法
07 中国现 况
目录
06 投资战 略
基本信息
营运资金管理是对企业流动资产及流动负债的管理。一个企业要维持正常的运转就必须要拥有适量的营运资 金，因此，营运资金管理是企业财务管理的重要组成部分。
定义
增加价值
会计利润是当期收入和费用成本配比的结果。在任何收入水平下，企业都要做好对内部成本、费用的控制， 并做好预算，加强管理力度，减少不必要的支出，这样才能够提高利润，增加企业价值，提高企业效率。
提高效率
财务管理应站在企业全局的角度，构建科学的预测体系，进行科学预算。预算包括销售预算、采购预算、投 资预算、人工预算、费用预算等等，这些预算使企业能预测风险，及时得到资金的各种信息，及时采取措施，防 范风险，提高效益。同时，这些预算可以协调企业各部门的工作，提高内部协作的效率，而且，销售部门在销售、 费用等预算指导下，还可事先对市场有一定了解，把握市场变化，减少存货的市场风险。
资金特点
资金特点
营运资金管理(2张)为了有效地管理企业的营运资金，必须研究营运资金的特点，以便有针对性地进行管理。 营运资金一般具有以下特点：
1、周转时间短。根据这一特点，说明营运资金可以通过短期筹资方式加以解决。 2、非现金形态的营运资金如存货、应收账款、短期有价证券容易变现，这一点对企业应付临时性的资金需求 有重要意义。
完善制度
明确内部管理责任制很多企业认为催收货款是财务部门的事，与销售部门无关，其实这是一种错误的观点。 事实上，销售人员应对催收应收账款负主要责任。如果销售人员在提供赊销商品时，还要承担收回应收账款的责 任，那么，他就会谨慎对待每一项应收账款。
大客户终端管理系统操作手册_20110304_V1.0
中国石油加油站管理系统大客户终端管理系统操作手册X2008-11捷德（中国）信息科技有限公司中国石油规划总院2022年4月中国石油加油站管理系统大客户终端管理系统操作手册X2008-11项目负责人李军和冬梅编制人员专业名称编制审核信息工程庞巍李军徐晨啸参编单位及分工文档信息标题中国石油加油站管理系统_卡系统组_大客户终端管理系统操作手册_20110304_V1.0创建日期2011-03-04打印日期文件名大客户终端管理系统存放目录作者庞巍等修订记录日期描述作者2011-03-04 手册首次编写庞巍2011-6-14 修复文档徐晨啸文档审批编号审批单位审批人职务审批意见日期注：审核单位包括：组长、总体组、项目经理组、销售公司、信息部。
目次一大客户终端系统简介 (1)二大客户终端系统操作手册 (2)1用户登录 (2)1.1登录 (2)1.2注册 (3)1.3找回密码 (5)1.4选择地区 (6)1.5密码规则 (6)2客户专区 (7)2.1客户首页 (7)2.2账户余额查询 (8)2.3账户交易查询 (9)2.4消费交易查询 (10)2.5积分交易查询 (11)2.6交易统计 (12)2.7积分交易统计 (13)2.8卡片挂失 (14)2.9客户资料维护 (14)2.10修改大客户终端密码 (15)2.11单位帐户分配 (16)2.12单位帐户汇总 (20)2.13卡内信息查询 (22)2.14同步卡数据 (23)2.15资金圈存 (25)一大客户终端系统简介“大客户终端管理系统”是中国石油为单位集团客户提供的对内部帐户管理的操作系统，中国石油承载着“体贴入微，顾客至上”的服务理念，致力于为客户提供便捷、全面、专业、优质的服务。
在大客户终端管理系统中展现了客户首页、账户查询、交易查询、卡片挂失、个人资料和车队司机管理的内容。
用户在这里可以方便地对手中的加油卡进行帐户查询、交易查询，以及即时快捷地进行卡片挂失和个人资料查询等操作。
物流案例与实践_库存管理ABC分类法
库存管理策略
高效库存管理需要高素质的员工
高效库存管理归根到底还是人的管理，即使有完备无缺 的高效货品库存管理方法，但没有高素质、高效率的员工， 其管理也流于形式，见不到效果。物资计划、采购和关键库 管人员尤其重要，这些人应该做到:
作为本次改革的核心部分，整合采购环节的工作却遇到了 很大的阻碍；集团现有供应商数量众多，供应关系错综复杂， 从总体上来看，普遍存在企业规模小、技术水平低的现象。 如何淘汰不合适的供应商工作成为众多矛盾的焦点。
ABC分类法
案例
因此，公司委派刘先生作为项目主管，开始针对供应商管 理的问题进行重新规划，通过建立一套完善的供应商评估体系 来配合采购环节的变革。并设立若干主要衡量指标，逐步 淘汰不合格供应商，重点引入拥有长期供货经验的国际供应商， 发挥供应商资源优势，搭建国际化供应网络，邀请国际供应商 参与世华公司产品前端开发与设计，从根本上提升产品的 市场竞争力。
为了保证库存货品任何时刻的帐、卡、物相一致，就必须 对货品进货、发用等一系列传递过程中的动态变化进行及时 的微机输入运算和调整。具体有：
(1) 必须要有严格的货品出入库制度。
它包括验收(应准确、及时、单据完备)、保管(应合格存 放、妥善保管、帐物相符)、发放(按质、按量、按品种规格 及时发货)、盘点等四方面内容。为了使物资计划人员
ABC分类法
A类物品管理方法
A类物品的管理方法： 随时监控需求的动态变化，分析预测哪些是日常需求，哪
些是临时集中需求，使库存与各种需求相适应。尽可能缩短订 货提前期，对交货期限加强控制。
大客户营销经验交流
长风破浪会有时直挂云帆济沧海省分行营业部江汉支行在客户营销的过程中，大客户、大项目历来是各家银行“兵家必争之地”，也是金融同业比实力、拼服务、抢份额的主战场。
今年江汉支行在大客户、大项目的营销工作中，勇于突破、敢于创新、勤于耕耘，借力于“政府资源、联动营销、产品服务、激励机制”四大营销策略，在竞争中占据了一席之地。
到11月末，全行新增大客户、大项目11个，发放本外币贷款55亿元，吸收存款20亿元，实现中间业务收入600万元，拨备前利润1.5亿元，不但为支行的业务经营起到了决定性作用，还在社会上树立了农行良好的形象品牌，实现了经济效益和社会效益的“双丰收”。
一、顺经济律动之势，紧扣流程环节，锁定大客户营销目标2009年国家为拉动内需加大了基础设施建设投入，同时随着武汉城市圈两型社会试验区的确立，城市基础设施、交通运输等行业已经成为武汉政府支持发展的重要方向。
该行敏锐抓住这一时机，以资产业务为切入点，强力营销武汉城投、武汉地铁等一批优势行业重点客户，取得了地铁六条开工线路、天兴洲大桥、二七大桥、过江隧道等一批地方重点项目的融资需要；利用中央基础设施建设类企业经营模式由传统的建筑承包向项目投资转型的契机，迅速抓住东方航空、中交二航局、中建三局等央企在鄂投资机会，成功营销了湘江五桥、武咸公路改造、沙湖通道、飞机融资等重大项目。
1-11月，该行对国资委旗下的上述优势行业重点客户的融资授信近500亿元。
在营销措施上，该行将分析客户信息、理清思路、制定方案、上下联动、沟通审批、快速投放的“营销六环节”做到了环环相扣、步步为营，成功实现了东方航空等新客户的引进，武汉城投等老客户的放大，武汉林业集团、武汉新港投资集团等潜力客户的储备，客户对该行的综合收益得到大幅提升。
以东方航空为例，环节一：今年初，在得知企业在他行贷款即将到期，短期内有用信需求的信息后，该行主动上门向其推介该行服务理念、网络优势及产品组合，客户当即表达了合作意向，但提出了1个月内用信的要求；环节二：为满足客户的用信要求，该行积极借助总、分行营销平台支持开展系统联动营销，客户需求及业务申报均得到各级快速响应；环节三：结合客户总部—东方航空集团与农总行有整体授信的有利条件，制定了分行上报授信需求、总行实施授信额度切分的授信申报便捷操作方案；环节四：积极寻求上级行支持，通过省行前台直接向总行发起授信额度切分的申请，最大限度地简化申报流程、缩短申报时间；环节五：在省行的沟通和协调下，授信切分得到总行同意认可，并在一周内下达了授信批复，实现了快速审批；环节六：该行营销团队在2天内落实了各项用信限制性条款，一次性发放东航2亿元的流动资金贷款。
总经理应看的报表系统
总经理应看的报表系统企业如同一台机器，“产、供、销、人、发、财”各管理子系统，就是组成这台机器的5大零件，而组织系统如同将这个零件组装起来的连接器，若想使机器通过运作产出最大的成效，要求这5个零件与连接器的品质能与目标相匹配。
总经理作为这台机器的驾驭者，需要及时了解内外部的环境和自己的竞争优势，以确定将这台机器开向哪里，还要按时通过对它们的把脉来诊断出各零件存在的隐患，以及时作出实施检修或救治的决策，以使这台机器始终处于正常运转的状态，以保证有效输出符合董事会要求的年度经营指标。
我们知道总经理作为一个个体的人，他的时间和精力也是十分有限的，他即是企业发展方向的领航者，还作为一个精神领袖不断的实施“传经布道”以激励整个团队的士气，还要亲自参与到企业关键职能部门（如销售和研发）的业务活动开展中，通过什么途径及时了解组织目标在企业的细枝末节的执行情况呢？又通过什么渠道来为获取有效的信息来对整个组织的健康状态做出清晰判断呢?答案是构建起系统的自己应阅读的报表管理体系。
一、报表管理体系对总经理实施有效管理工作中的作用：1、帮助自己的管理工作不漏项。
我们知道企业就是问题不断出现的“烦恼业”，摁下葫芦、起来瓢，总是一个旧问题未解决，新的问题又冒出头来。
任何一个问题，在企业的不同发展阶段，都可能成为导致目标难以达成的瓶颈问题。
总经理和各级管理干部存在的使命之一，就是及时的发现和解决问题。
有问题并不可怕，可怕的是已身处危机之中了，却对导致出现危机的问题浑然不觉。
在经济全球一体化的今天，市场和人才的竞争日趋激励剧烈。
在这样的市场环境中，能得以生存下来，取决于企业产品和服务的功能否满足客户的需求、品质是否稳定、能否将成本控制在一个合理的范围内、能否和内外部客户保持良好及稳定的关系。
要实现这些目标，企业的各个环节都需按既定流程做正常运转，各个部门、各个岗位工作均能达到品质、成本、交期、客户满意、士气、6S等标准要求。
总经理通过要求各部门相关报表的按时呈报，通过对这些报表的阅读和分析，可及时发现所存在的隐患问题，以便及时实施纠正和改善手段。
集团公司总部常规性报表统计分析表
为半年和全年综合评价作为材料备用。
每季度末25日。
线下电子版 废止
股份公司要求上报，了解农民工工资情况
每季度末30日
领导了解各二级单位人员情况
每季度末25日。
对劳务队伍进行综合评价，为更新合格分包商名录提供依据
每年年末
贯彻执行股份公司《项目管理手册》，实行项目管理标准化，反映项 目每天施工运行情况
每天上报
每月3日前。
线下电子版
按月分类制作工资台账，做好每月薪酬统计。
每月18日前
线下电子版
目的：保证信息化设备账物相符。
价值分析：加强对二级单位信息化设备管理、监管及规范，明确责 每年12月15日前
线下电子版
任，避免出现信息化设备不在帐的情况出现，造成资产流失。
做好各职能工资统计分析。
报送具体时间：每年1月份 报送上年度工资明细。
贯彻执行股份公司《项目管理手册》，实行项目管理标准化，项目经 理每月反映项目月底施工运行情况。
次月5日前
掌握项目当月技术质量管理情况
每月25日前
1、加强对各单位项目日常安全管理情况监督，确保公司安全管理制
度及国家法律法规的有效落实，促进项目安全生产顺利进行。 2、上级单位检查，备查资料。
每月25日前
环境保护节能减排总结分析报 告及节能减排统计监测报表
股份公司及港务要求，总结各项目季度环保管理工作，挖掘亮点
次月5日
事业部个税申报表 事业部税款预缴台账
中国建筑银行账户信息统计表
事业部生产完成情况及计划汇 总表
用于税务局申报个税
每月5日前
用于税务局申报增值税
每月5日前
统计集团公司现有账户信息，便于把控银行账户开立情况、银行账户 状态及资金情况
大客户管理课件PPT
2 识别大客户的方法
（一）二八法则
“二八法则”是意大利经济学家维尔弗雷多·帕累托提出的， 这个规则应用到客户管理中表明，企业80%的销售收入和利润来 自仅占20%的重要客户，通常情况下，企业中销售排名最靠前的 承担了80%销量的这20%的客户一般会被列为大客户，很多企业 都会按照销售额这个指标来区分客户的重要性。
客户不是千人一面，因此企业需要向其提供个性化服务，重点在于该服务要满足大客户的需求同时要注重产品或服务的稳定性，长期稳定的产品或服务质量是维护大客户的根本。
第八步：如何面对客户服务挑战
02 最企好业的 通客过户大回客访户是回通访过不提仅供可超以出得客到户客期户望的的认服同务，来还与提可高以大他创客们造对大户企客交业户或价易产值的品。的变美化誉度情和况忠诚。度，从而创造新的销售可能。
01
02 （2）资金、管理人员结构、支付条件等重要事项发
生变化时，应及时修正。
（3）大客户的业绩及交易额状况发生明显变化时，
必须记录其点原击因添。加标题文字 点击添加标题文字
03
（4）在选定新的大客户作为营销目标时，新的档 案卡至少要记录企业概况等基本项目。
04
4 附加的大客户管理卡
（（一一））客访户问关履系历的卡定义
1 大客户的概念和特征
（一）大客户的概念
大客户，也称关键客户、重点客户， 是企业的伙伴型客户，具体是指对企业的 长期发展和利润贡献有着重大意义的客户。 一般认为，大客户就是指那些产品流通频 率高、采购量大，客户利润率高、忠诚度 相对较高、对企业有重大贡献的客户。
1 大客户的概念和特征
（二）大客户的特征
其一，明确本企业20%的客户是哪些； （5）准备回访资料，包括大客户基本情况、客服的相关记录和大客户消费特点等。 应通过迅速的纠错，努力将客户尤其是大客户的损失降到最低，使负面影响减到最少，必要的时候要推出配套的赔偿制度。
资产负债表分析(财务分析报告万能模板)
内容导航：•1、•2、•3、2、分类项目的数量表示资产的构成。
许多问题可以从它们在总资产中所占的比例来反映。
比如，固定资产与存货的比例过大，说明企业的销售情况不容乐观；银行存款比例过小，应收账款比例过大，说明资金回笼存在问题。
长期股权投资和交易性金融资产反映了企业的投资活动，固定资产和在建工程的增加可以反映企业的投资情况。
预付账款项目的金额是指企业与供应商之间的业务关系和规则。
如果有大量的预付款，可能有大量订单未完成，有可能成在供应商违约造成企业不能正常运转或企业有涉税问题。
对照原材料的减少与存货的增加，检查是否存在视同销售。
有在建工程的，要核实在建工程是房地产项目还是自建固定资产，依法不能扣除的材料是否从工程材料中扣除。
应付账款的期初和期末是否有较大变动。
如果金额过大，要检查是否存在销售收入长期不入账的现象，或者有超过三年不能支付的金额，不计入营业外收入纳税。
资本公积的，应当检查计入损益的项目是否计入资本公积。
怎么样分析资产负债表…我要具体步骤怎么样分析资产负债表…我要具体步骤, 怎么样具体分析资产负债表？核对企业资产、负债和所有者权益的这三个基本要素的总额。
可以进一步观察各项资产、负债、所有者权益分别在资产总额、负债与所有者权益总额中所占的比重。
其次分析资产、负债和所有者权益这三者各自的结构。
通过分析公司的资产负债表，能够揭示出公司偿还短期债务的能力，公司经营稳健与否或经营风险的大小，以及公司经营管理总体水平的高低等。
资产负债表的各项目，都列有“年初数”和“期末数”两栏。
该表“年初数”栏内各项数字，应根据上年末资产负债表“期末数”栏内所列数字填列。
如果本年度资产负债表规定的各个项目的名称和内容同上年度不相一致，应对上年年末资产负债表各项目的名称和数字按照本年度的规定进行调整，填入本表“年初数”栏内。
资产负债表各项目的填制，主要依据相应的各个总账及有关的明细分类账户的期末余额填列。
但资产负债表中有的项目的名称与账户的名称不完全一致，或虽然名称一致，但反映的内容却存在差异。
大客户开发策划书3篇
大客户开发策划书3篇篇一大客户开发策划书一、策划目标本策划书旨在制定一套完整的大客户开发策略，以提高公司在目标市场的市场份额和销售额。
二、目标客户群1. 行业领军企业：在各自领域具有领导地位，对产品或服务有较高的品质要求，注重长期合作关系。
2. 高成长型企业：处于快速成长期，对资金和资源有较高需求，对合作伙伴有较强的依赖性。
3. 跨国公司：在全球范围内开展业务，对供应链管理和服务品质有严格要求，注重合作伙伴的全球网络和资源。
三、开发策略1. 建立大客户团队：组建专门的大客户开发团队，负责大客户的开发、维护和管理工作。
2. 深入了解客户需求：通过市场调研、客户访谈等方式，深入了解大客户的业务需求、采购流程和决策机制。
3. 定制化解决方案：根据大客户的需求，提供定制化的产品或服务解决方案，满足大客户的特殊需求。
4. 优质客户服务：提供全方位的客户服务，包括售前咨询、售中支持和售后服务，提高客户满意度和忠诚度。
5. 建立合作伙伴关系：与大客户建立长期稳定的合作伙伴关系，共同分享市场机会和资源，实现双赢。
四、实施步骤1. 确定目标大客户：通过市场调研和客户分析，确定公司的目标大客户名单。
2. 制定开发计划：根据目标大客户的需求和特点，制定相应的开发计划，包括开发目标、时间节点和责任人等。
3. 建立客户关系：通过商务拜访、产品演示、技术交流等方式，与目标大客户建立联系，了解客户需求和反馈。
4. 提供解决方案：根据客户需求，提供定制化的产品或服务解决方案，展示公司的技术实力和产品优势。
5. 签订合同：在双方达成合作意向后，签订合同，明确双方的权利和义务，确保合作顺利进行。
6. 持续跟进服务：在合作过程中，持续跟进客户需求和反馈，及时解决问题，提高客户满意度。
五、资源需求1. 人力资源：组建大客户开发团队，包括销售经理、客户经理、技术支持人员等。
2. 财务资源：大客户开发需要一定的资金投入，包括市场调研、商务拜访、产品演示等费用。
项目八客户管理CRM
附 客户信息管理是CRM的关键——操作步骤
第四步：观察客户的经营动态
（1）在经营分析中，我们不仅可以明了每一个客 户每一个时间段的经营动态，以及总片区的销售动 态，还可以清楚地进行横向、纵向对比，为我们的
销售工作提供便利，还可以通过分析客户的情况，
分结构、分客户地做具体工作，更快更好地提高我 们的销售业绩。 （2）关于电子结算情况。
熟悉CRM客户关系管理系统
1. CRM的内涵
2. CRM的功能 3. 对CRM的误解 4. CRM的应用现状
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CRM的内涵
客户关系管理（CRM）系统是一个大型IT 概念，简单地说，是企业应用信息技术，获取、 保持和增加可获利客户的一对一营销过程。 CRM的核心内容主要是通过不断改善与管 理企业销售、营销、客户服务和支持等与客户关
我们可以通过它来查看每单的电子结算情况、办卡
情况、扣款成功率，以及月总扣款户数和金额等情 况。
附 客户信息管理是CRM的关键——操作步骤
第五步：写日志、周志、月总结
有了以上几个便利条件，使我们对客户 的动态静态管理更清楚、更便捷，所以在写
总结时，通过细致的比较，就能够增加对客
户进一步的了解，而且也可以客观真实地对 客户及商品销售情况进行分析总结。
利用销售管道图，你直观地考察当前每个销售阶段完成任务指标的比例。 利用强大的分类功能，你筛选出了VIP客户并按照重要程度对他们排序；利用 报表，你快速知道了哪几家大客户贡献了你80%的销售收入，是哪几家大客
户贡献了你80%的销售利润；利用查询模板定位到了“中断交易超过30天的
VIP客户”。 你查询了今年上半年各类营销费用（广告、展览等）的开支情况，结合“生 意线索来源分析”图表，你可以评价各类营销行动的效果，你对今后营销策 略的调整已经胸有成竹，
客户销售统计表格模板
.Word文档资料9.3客户关系管理表格9.3.1客户销售份额统计表区域.9.3.2客户销售统计表客户名称客户地区Word 资料精心整理9.3.3客户馈赠申请表区域.9.3.4客户收款状况统计表区域单位：元月Word 资料精心整理9.3.5客户数量变动分析表区域.9.3.6客户登记表区域Word 资料精心整理9.3.7特殊客户优惠申请表区域.9.3.8市场开发评估表区域Word 资料精心整理9.3.9新开发客户记录表区域.Word 资料客户企业信用度分析表客户名称 区域客户购货订单表区域客户订单明细表区域客户货品送货单区域客户年度销售额明细表区域单位：元客户销售计划执行统计表客户名称区域客户名称区域客户赊销款余额管理表区域单位：元客户绩效管理表客户名称区域客户资料表区域续. 客户招待申请表区域精心整理客户开发计划表区域. 客户拜访计划表区域日期精心整理客户拜访记录表区域. 客户联络计划表区域精心整理重点客户管理表区域. 客户区域分析表精心整理客户调查明细表区域. 大客户汇总评定表区域精心整理9.3.30大客户分析表区域.Word 资料9.3.31大客户问卷调查表客户名称 区域精心整理9.3.32大客户经理考核表区域。
中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知
中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2005.12.30•【文号】银监发[2005]87号•【施行日期】2005.12.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会关于印发《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见（试行）》的通知（银监发〔2005〕87号）各银监局：银监会成立以来，紧紧围绕“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念，不断完善监管工作，对强化国有商业银行一级法人管理体制，督促各行健全内控管理，完善自我约束机制起到了良好效果。
但在推进股份制改革、完善经营管理的过程中，部分国有商业银行分支机构暴露出改革滞后、管理不严、内控薄弱等问题。
尤其是近一段时期以来，国有商业银行部分分支机构接连暴露大案、要案，涉案金额大，情节恶劣，给国家造成了重大经济损失，也给银行信誉带来较大的负面影响。
监管过程中也存在部分派出机构片面理解法人监管理念，放松对国有商业银行分支机构的监督管理，监管人员配备不足、风险预警处置滞后、查处问责有待进一步加强等问题。
为进一步加强国有商业银行分支机构监管工作，充分利用现有监管资源，提高监管效率，督促各家银行全面推进改革，切实防范金融风险，严厉打击违法犯罪行为，银监会制定了《进一步加强国有商业银行分支机构监管工作的指导意见（试行）》（以下简称《指导意见》）。
现将《指导意见》印发给你们，并就有关问题通知如下：各银监局要认真按照《指导意见》提出的监管工作重点和要求，进一步充实国有商业银行监管队伍，督促指导辖内监管派出机构，进一步加大监督检查力度，完善监管信息收集、反馈、报告要求，规范建立监督检查、监管通报、座谈、质询、风险提示、戒勉谈话等监管制度，在系统内部建立动态跟踪、上下联动、渠道畅通、反应迅速的持续监管工作机制，整体提高监管工作效率。
营销管理办法
武汉天澄环保科技股份有限公司营销管理办法1、营销信息管理办法 ...........................第■章总贝U (3)第二章营销信息的管理体系 (3)第三章营销信息的搜集 (4)第四章营销信息的使用 (6)第五章项目信息 (8)第六章附则 (9)附件1 信息管理表单 (10)（一）大客户基础信息 (10)（二）大客户动态信息 (12)（三）大客户汇总分析报告 (14)（四）竞争对手基础信息 (17)（五）竞争对手动态信息 (19)（六）竞争对手汇总分析报告 (21)（七）市场环境信息 (23)（八）市场竞争情况分析报告 (25)附件2 项目信息登记表 (26)2、营销基金管理办法 (27)第一章总则 (27)第二章营销基金管理 (27)第三章营销基金的来源 (28)第四章营销基金的使用 (29)第五章附则 (30)3、营销人员收入提成管理办法 (31)4、营销人员管理办法 (34)第一章总则 (34)第二章招聘管理 (34)第二章培训管理 (36)第三章考核与激励管理 (38)第四章目标管理 (40)第五章日常管理 (40)附件1区域经理每周工作计划表 (44)附件2区域客户每周营销总结 (45)附件3区域营销每周总结表 (46)附件4销售经理行动计划表 (47)附件5每周活动报告书 (48)5、客户关系管理办法 (50)附件1 客户档案卡 (54)附件2 客户投诉信息 (55)附件3 客户走访信息 (56)附件4 客户分析报告 (57)1、营销信息管理办法第一章总则第一条营销信息管理是市场营销管理的基础。
通过较为全面地掌握市场现状，通过系统分析客户结构、竞争关系等各个市场组成部分及环境的变动趋势，有利于公司及时有效地调整和制定市场营销策略，发挥内部整体资源优势，赢得目标市场。
第二条适用范围本办法涉及的营销信息包括项目信息、客户、竞争对手和市场环境等的信息和数据。
第三条目的和原则本办法的目的在于规范营销信息的收集、整理和分析工作的过程和内容，提高信息的利用效率和营销价值，确保公司决策信息资源的准确性、及时性。
资金管理情况汇报表
资金管理情况汇报表尊敬的领导：我谨向您汇报公司最近一段时间的资金管理情况。
首先，我要感谢您对我们工作的支持和信任，也感谢您对我们资金管理工作的关注和指导。
近期，我们对公司的资金情况进行了全面的分析和管理，以确保资金的合理利用和最大化效益。
在资金收支方面，我们严格执行预算计划，确保资金的合理分配和使用。
同时，我们也加强了对资金流动的监控，及时发现和解决资金使用中的问题，避免出现资金闲置或者紧张的情况。
在资金使用方面，我们注重提高资金利用效率，加强了对资金使用的审核和监督，确保资金的使用符合公司的经营需要和发展规划。
另外，我们也积极探索资金的增值渠道，寻求更多的资金管理和投资方式，以期获得更高的资金回报。
同时，我们也加强了对资金风险的防范和控制，确保公司资金的安全和稳健增值。
在资金管理方面，我们还加强了对资金管理人员的培训和管理，提高了他们的资金管理意识和能力，加强了对他们的监督和考核，确保他们严格遵守公司的资金管理规定和制度。
总的来说，公司的资金管理工作取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。
比如，在资金使用方面，还需要进一步优化资金使用结构，提高资金使用效率；在资金监控方面，还需要加强对资金流动的监控和预警，及时发现和解决资金管理中的问题；在资金增值方面，还需要加强对资金投资的研究和管理，寻求更多的增值渠道。
未来，我们将继续加强公司的资金管理工作，进一步优化资金管理结构，提高资金使用效率，加强资金监控和风险防范，积极探索资金增值渠道，提高资金管理水平和能力，为公司的发展提供更加有力的资金保障和支持。
最后，我再次感谢您对我们资金管理工作的关注和支持，我们将不断努力，为公司的发展贡献自己的力量。
谢谢！此致。
敬礼。
总经理管理报表体系
总经理管理报表体系总经理应阅读的报表构成及各报表的功能，用以支持做出战略决策的内外部环境信息系列报表，该系列报表体系的功能：定战略是总经理的首要职责，而在对内外部环境有清晰认知后，才能确认自己的竞争优势、才能规划出相应的策略和战术。
系列报表应包含以下内容：1）竞争对手信息一览表：包含内容：行业内的竞争对手明细、各竞争对手在你锁定的市场内各占多少市场份额、各竞争对手的优劣势表现？他们的产品有哪些比我们出色，具体表现？各自在研发上的投入是怎样的？各自的销售能力是怎样的？过去的一年，各对手都有哪些改变市场格局的举动？是否有人引进了改进市场格局的新产品、新技术或新的销售渠道？有哪些新进入者，他在去年的业绩是怎样的？以上信息的收集，可纳入市场部信息情报人员的职责，由其提报，也可交由委托外面市调公司来完成，每年提供一次。
2)产品分析和客户分析一览表：包含内容：这个产业有什么特征？产品周期是怎样的？我们的产品现处在产业增长线的什么位置？决定利润率的主要因素有哪些？这个产业的主要客户有哪些，他们有怎样的购买方式？我们的大客户明细？我们在这些大客户对这些产品的采购总额中所占的比率是怎样的？以上信息的收集，可由市场部和销售部合作完成，每年提报一次。
3）自己的竞争优势分析和新的优势培养一览表。
包含内容：我们去年那些指标完成的很出色？导致我们一些指标没达成的原因何在？过去一年，我们对整个市场格局有何影响？过去一年，我们是否引进了新产品和新技术、培养或引进了那些核心人才？在下一年，我们可以改变竞争格局的举措有那些？怎样做才能提升客户的忠诚度、比依赖别人更依赖于我们？我们今年需要关注那些核心能力的培养、需要补充一些什么样的人才？通过在年度经营分析会中通过研讨来完成。
2、对营销工作实施动态管理的系列报表1）年度营业政策推广计划表功能：该报表是企业展开一年工作布局的基础，属于营销策略管理范畴。
该报表由营销部编制，内容包括市场推广政策、市场开发政策、产品政策、价格政策、库存政策及货款政策等。
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；“公司收取费用”中的“其他”栏填写时需批注事由，如其他管理基金（ ）、罚款、风险金等；“各类保证金应收余额”主要指投标保证金、履约保证金等未收回
大客户项目资金管理动态情况表
余额”主要指投标保证金、履约保证金等未收回的余额情况，需批注各笔保证金何时到期。
“外欠款”是指数据截止时的外欠款项。