《金融监管学》综合测试题(一)
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《金融监管学》综合测试题(一)
一、单项选择题(共10个,每个1分)
1、金融体系的负效应是指金融体系:()
A、金融安全
B、内在不稳定性
C、金融风险
D、金融稳定
2、金融风险预警的方法包括数量模型法和:()
A、临界值法
B、信号法
C、调查研究
D、指标判断
3、为满足企业和居民在财富增长之后,日益高涨的理财需求,金融机构推出的创新型金融工具叫做:()
A、技术推动型的金融创新
B、规避风险型金融创新:很多金融衍生工具
C、逃避金融管制型的金融创新
D、迎合理财需要型的金融创新
4、维护一国经济和金融稳定的主角是:()
A、国家机关
B、中央银行
C、财政部
D、货币政策委员会
5、内部控制的基本思想和初级形式是:()
A、机械牵制
B、体制牵制
C、簿记牵制
D、内部牵制
6、金融行业自律组织的基本功能:()
A、充当金融业的自律管理机构
B、充当金融业同业之间的协调机构
C、充当金融业的服务机构
D、充当监管当局的助手
7、《商业银行法》规定:商业银行资本充足率不得低于:()
A、10%
B、9%
C、8%
D、7%
8、取得营业执照后,商业银行即告成立,由国务院银行业监督管理机构予以公告。并必须在取得营业执照之日起的()内开始营业。
A、3个月
B、4个月
C、5个月
D、6个月
9、《证券公司监督管理条例》规定:因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾()的,不得成为证券公司持股5%及以上的股东。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
10、保险业监管的最主要的目的是:()
A、保证保险人有足够的偿付能力
B、促进并维护保险业的公平竞争
C、防止保险欺诈,保证保险业的健康发展。
D、保证合理盈利
二、多项选择题(共10个,每个3分)
1、一个有效的金融监管体系必须具备:()
A、监管主体(监管当局)
B、监管客体(监管对象)
C、监管的工具(各种方式、方法、手段等)。
D、国家政策
2、金融风险的特征包括:()
A、客观存在性
B、普遍性
C、隐蔽性
D、可度量性
3、银行传统的业务包括:()
A、负债业务
B、资产业务
C、中间业务
D、公司业务
4、金融监管当局的特性:()
A、权威性
B、独立性
C、公共性
D、特殊性
5、一般说来,内部牵制机能的执行大致可分为:()
A、实物牵制
B、机械牵制
C、体制牵制
D、簿记牵制
6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少,它能够:()
A、防止过度竞争
B、减少社会的交易成本
C、降低政府的监管费用
D、保护生产者与消费者的利益
7、金融基础法律的具体制度包括:()
A、银行业
B、证券业
C、信托业
D、保险法
8、在历史上,对商业银行的市场准入的原则有:()
A、自由主义
B、特许主义
C、准则主义
D、核准主义
9、证券业监管的目标包括:()
A、保护投资者的合法权益
B、确保市场的公平、高效和透明
C、降低系统性风险
D、保证合理盈利
10、保险业具有不同于其它行业的特殊性,这表现在:()
A、社会公益性
B、技术的特殊性
C、偿付能力的重要性
D、政府的干预
三、判断题(共10个,每个2分)
1、纵观世界金融监管历史,金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。()
2、一般地讲,金融风险是经济主体的金融活动无法达到预期结果的可能性。()
3、长期以来,金融业通常都是政府管制最严厉的部门之一。()
4、中央银行是最早的金融监管当局。()
5、金融机构内控是一个有特定目标的制度、组织、方法、程序的体系,是一种狭义的管理制度。()
6、商业银行的行业自律行为在世界范围内都比较普遍。()
7、金融监管法律法规包含于金融基础法律之中。()
8、各国对待现场稽核的态度不尽相同。对我国来说,现场稽核是对商业银行进行监管的一个重要手段。()
9、信息披露制度是上市公司监管的核心内容,也是证券市场监管赖以保护市场公平原则的基础。()
10、美国保险市场的监管机构主要由各州的州政府负责,一般在州政府内设保险署,保险署由保险监督管负责。()
四、填空题(共10个,每个1分)
1、所有监管本质上都是由于,需要政府或其他部门对市场参与者进行管理,金融监管也是如此。
2、广义的金融风险包括获得收益和遭受损失的可能性,又称为;狭义金融风险仅指遭受损失的可能性,又称为。
3、金融管制的核心内容是。
4、公共权力的配置有、两种模式
5、金融机构建立并不断完善内部控制,关系到保障利益、保障正常有序地运行和持续协调发展。
6、金融业自律组织一般是由金融业同业自愿组成,以谋取和增进全体会员机构的为宗旨。
7、金融监管的法律支持系统主要包括两个子系统:一是金融支持系统,二是金融法规支持系统。
8、已经成为现代商业银行市场准入的通行制度。
9、证券交易所对会员的证券交易行为实行监控,重点监控会员可能影响证券或者证券的异常交易行为。
10、投保人的欺诈,主要表现为以各种手段。
五、简答题(共10分)
简述金融监管有什么作用?
六、论述题(共20分)
试述金融监管为什么是必要的?
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