团险工作思路[新版].ppt
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团险基础知识PPT课件
个人寿险关注的主要因素： 年龄、性别、职业、健康状况、病史、居住地和财务状况等
团险与个人寿险的区别
（2）承保的方式不同
团体保险：一张保单承保整个团体成员。 个人寿险：被保险人仅为一个人。
团险与个人寿险的区别
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违者必究
（3）保险合同内容的灵活性不同
团体保险：当投保单位是较大规模的团体时，投保人可以 就条款中保障责任的约定以及保险内容的制定等方面与保 险人进行协商。
团险与个人寿险的区别
（6）保费缴纳的方式不同
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团体保险： 是从单位对公帐户付费，通常采取支票或转帐方式缴费，需 在确定单位保费到帐后柜面才受理其投保资料。
个人寿险： 客户是个人缴费，通常采用委托银行扣款方式，核保通过后 在指定帐户进行扣款。
团险与个人寿险的区别
（7）业务促成的侧重点不同
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违者必究
团体保险： 团体单位会更关注购买保险的成本支出、投保后经办部门工 作量及单位员工整体的满意度，因此对公司保全、理赔及其 他服务的要求较个人寿险更为关注，方案报价也是一个较重 要的指标。
个人寿险： 个人客户则更更为关注公司品牌、个人关系维护
课程大纲
1
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团险定义
2 产品体系
3 公司优势
4 后台支持
产品体系
团体短期险主要产品：
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✓ 绿洲组合保险计划
✓ 国寿绿洲系列产品
✓ 建筑工程人身意外保险
制造业常见组合
团险三年发展规划ppt课件
保费及与标准团队的达标标现准有：现有 1-9月份 达标
现有 现有 1-9月份 达标 团队 人力 标准保费 标准
团队 人力 标准保费 标准 东莞 9
682 2500
筹备一 5
500 2500 佛山 8
1762 2500
筹备二 5
15 2500 中山 3
828 1500
筹备三 3
172 2500 江门 2
三、规划能够给我们自身带来什么？
2、收入大幅度提高〔10万年薪不梦！！）
年度
2003年
2004年
2005年
险 种 长期险 短期险 合计 长期险 短期险 合计 长期险 短期险 合计
业务规模 10500 1500 12000 17000 3000 20000 43000 7000 50000
提奖比例 0.60% 12.50%
2、长期险： 国有、合资企业和事业单位 标准养老需求
分红型——员福A、B；裕祥年金 传统型——瑞华养老保险 资金增值需求 变现需求 保障还本需求
九、我们怎么办？
1、知道我们的差距： 客户群少，活动量低 前期积累差 没有品牌 团队新，技能差 业务发展思路没有统一 后援支持弱 市场拓展缺乏思路和气势
问题？？？
40
30
30
20
10
1.2
0 2003年
40
2 2004年
60
5 2005年
二、发展计划指标〔续1）
2、队伍和人力发展计划：
年度
2019年 2019年 2019年
1、建立标准团队 3个
5个
8个
2、人力发展计划 40人
50人 70人
标准团队人数：A类地区8人；B类地区5人。A类地区每增
团险工作计划
团险市场调查与工作计划为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。
一．我们公司团险工作的优劣势分析。
1．优势：a．有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立了独立的团险职能部门。
b．有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。
有广泛的人脉关系。
c．有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经验，也与多个单位建立了友好的合作关系。
2．劣势：a．大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。
b．学平险的小学和初高中部分已经被教育部门指定了保险公司（大地和人保财险）c．银行较好网点已被其他同行占据。
公众对我们和国寿区分不清。
d．银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。
e．很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。
f．建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业绩和利润将十分收局限。
二．如何开拓渠道。
1．利用相关人员已有的关系。
a．团险与银保部人员已有的关系。
b．个险营销人员的关系。
c．银行柜面营业员的关系。
d．银行客户经理的关系。
2．与其他部门，公司合作。
a．与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡单。
b．与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享（使他们的客户成为我们的客户）我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。
c．与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。
三．我们主要销售的产品及渠道。
1．团体年金团体年金政策支持力度加大。
2006年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。
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季度2
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季度4
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季度3
ห้องสมุดไป่ตู้
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PART 01
年度工作概述 工作完成情况 项目成果展示
工作不足之处 明年工作计划
目录
CONTENTS
PART 02 PART 03
PART 04 PART 05
PART 01
1
年度工作概述
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保险公司团险工作回顾及明年工作思路
新产品开发计划
总结词
创新产品设计，满足个性化需求
详细描述
根据市场分析和客户需求，研发具有竞争力的团险产品，注重保障范围、费率、 理赔等方面的差异化设计，以满足不同企业的个性化需求。
销售策略与渠道拓展
总结词
优化销售策略，拓宽销售渠道
详细描述
制定针对性的销售策略，提高销售团队的执行力和专业水平；积极开拓新的销售渠道，如线上平台、企业合作等， 以扩大市场份额和提高品牌影响力。
教育机构客户
占比XX%，市场潜力较大。
02
团险工作亮点与不足
团险业务亮点
产品创新
今年，我们成功推出了多款创新 型团险产品，满足了不同客户群 体的需求，增强了市场竞争力。
服务优化
在服务方面，我们加强了与客户的 沟通，提供了更加个性化、专业化 的服务，有效提升了客户满意度。
渠道拓展
通过积极开拓线上、线下渠道，扩 大了团险业务覆盖面，提高了业务 量。
保险公司团险工作回顾及明 年工作思路
• 团险业务回顾 • 团险工作亮点与不足 • 2023年团险工作思路 • 风险管理与合规 • 团队建设与培训 • 未来展望与目标
01
团险业务回顾
2022年团险业务概况
业务规模
赔付情况
2022年团险业务规模达到XX亿元， 同比增长XX%。
全年团险赔付总额为XX亿元，赔付率 为XX%。
个性化需求。
提升服务质量
建立快速响应机制，提高服务效 率和质量，确保客户问题得到及
时、有效的解决。
加大营销力度
制定有针对性的市场营销策略， 提高品牌知名度和市场占有率。
03
2023年团险工作思路
市场分析与预测
总结词
中国平安团险综合开拓-营销培训ppt投影片课件专题
（三）附加规则： 附加规则：
1. 该套餐可与经Ⅲ-附加重疾、附加津贴组合销售；投保 多份附加套餐保费100％收取，不予折扣；
还有……
“智诚套餐” 智诚套餐”秉承了经Ⅲ的组合功能， 可与附加重疾和附加津贴两个可选套餐组合销售，满 足客户全方位的保险需求。
附加套餐 附加重疾 附加津贴
保险责任 重大疾病保 险金 住院日额津 贴
1. 本套餐保险期限为一年，不接受小于一年的短期投保； 本套餐保险期限为一年，不接受小于一年的短期投保； 2. 国家法定节日指元旦1天、春节3天、清明1天、五一1天、 国家法定节日指元旦1 春节3 清明1 五一1 端午1 端午1天、中秋1天、国庆3天、妇女节1天、青年节1天， 中秋1 国庆3 妇女节1 青年节1 总计13 总计13天； 13天 3. 意外伤害保额与交通意外伤害保额可以累加进行赔付。 意外伤害保额与交通意外伤害保额可以累加进行赔付。
章
任何质的飞跃都是
来自于量变的积累
中国保险营销交流空间（最全最多的精品早会晨会培训ppt投影片课件专题下载）
/group/baoxian
综拓真谛：别交给一条腿！ 综拓真谛：别交给一条腿！
故事：
西班牙有种冰上赛马的体育项目，少见马儿摔倒。但一些孩子，只要步入 冰面跑马场，就会摔得东倒西歪。 如果用高倍摄像机摄录马儿奔跑时的步态，就会发现马儿与其它四足动物 的步态有明显的差别:一般四足动物奔跑起来，前面两足一般同时落地，而马儿不 一般四足动物奔跑起来， 一般四足动物奔跑起来 前面两足一般同时落地， 它的前面两足落地总会存在一个时间差， 是，它的前面两足落地总会存在一个时间差，它的后面两足与前面两足也存在着 延迟的时间差。 延迟的时间差。 也就是说，马儿在奔跑时，它的四个足的落地时间是不同的。马儿从来不 会出现把自己的身体交给一条腿，或者四条腿同时去支撑身份的情况，因此马儿 很少会摔倒。
1. 该套餐可与经Ⅲ-附加重疾、附加津贴组合销售；投保 多份附加套餐保费100％收取，不予折扣；
还有……
“智诚套餐” 智诚套餐”秉承了经Ⅲ的组合功能， 可与附加重疾和附加津贴两个可选套餐组合销售，满 足客户全方位的保险需求。
附加套餐 附加重疾 附加津贴
保险责任 重大疾病保 险金 住院日额津 贴
1. 本套餐保险期限为一年，不接受小于一年的短期投保； 本套餐保险期限为一年，不接受小于一年的短期投保； 2. 国家法定节日指元旦1天、春节3天、清明1天、五一1天、 国家法定节日指元旦1 春节3 清明1 五一1 端午1 端午1天、中秋1天、国庆3天、妇女节1天、青年节1天， 中秋1 国庆3 妇女节1 青年节1 总计13 总计13天； 13天 3. 意外伤害保额与交通意外伤害保额可以累加进行赔付。 意外伤害保额与交通意外伤害保额可以累加进行赔付。
章
任何质的飞跃都是
来自于量变的积累
中国保险营销交流空间（最全最多的精品早会晨会培训ppt投影片课件专题下载）
/group/baoxian
综拓真谛：别交给一条腿！ 综拓真谛：别交给一条腿！
故事：
西班牙有种冰上赛马的体育项目，少见马儿摔倒。但一些孩子，只要步入 冰面跑马场，就会摔得东倒西歪。 如果用高倍摄像机摄录马儿奔跑时的步态，就会发现马儿与其它四足动物 的步态有明显的差别:一般四足动物奔跑起来，前面两足一般同时落地，而马儿不 一般四足动物奔跑起来， 一般四足动物奔跑起来 前面两足一般同时落地， 它的前面两足落地总会存在一个时间差， 是，它的前面两足落地总会存在一个时间差，它的后面两足与前面两足也存在着 延迟的时间差。 延迟的时间差。 也就是说，马儿在奔跑时，它的四个足的落地时间是不同的。马儿从来不 会出现把自己的身体交给一条腿，或者四条腿同时去支撑身份的情况，因此马儿 很少会摔倒。
团险简介—保险公司早会分享培训PPT模板演示文档幻灯片资料幻灯片PPT
二、团 险产品
团 险产品
1、卡折式短期保险---------------11种 2、意外险
〔1〕一年内--------------------11种 〔2〕一年期--------------------36种 3、短期安康险 〔1〕医疗类--------------------11种 〔2〕保障类---------------------6种 〔3〕疾病类---------------------3种 4、长期安康险----------------------2种 5、寿险和年金险 〔1〕普通寿险------------------6种 〔2〕普通年金险---------------3种 〔3〕分红年金险---------------3种
单证印制和单证管理本钱低； 核保本钱低； 费率设定较低；
团体保险的特征—效劳管理 专业
对销售人员的素质要求较高； 由于“团体〞需求和特点的差异，对保险
公司效劳管理要求更高；
团体保险销售的特点
1、投保人 团体保险的投保人可以与保险公司就费率、
保障内容、相关权利义务进展协商，自 主性较高； 个人保险合同是一种附和合同。
职场营销: 职场营销〔worksite marketing〕，或称
现场营销、职域营销，是指保险公 司通过雇主赞助或支持，根据员工 的自愿选择，为员工建立保险福利 方案。 职场营销福利方案的保险费可由雇主 支付，也可以由雇主与员工分摊或 者全部由员工承担。
当前的团体保险市场
• 团体年金市场 • 有税惠的补充养老保险市场 • 无税惠的一般团体年金保险 • 长短期医疗保险市场 • 享受税惠政策的长短期安康险 • 不享受税惠的一般长短期安康险 • 团体意外险市场 • 有政策支持或强制的团体意外险 • 一般团体意外险
团险工作思路PPT幻灯片
20
• 工商局、税务局、银行对公客户、发改委
搜集客户 • 工业园区、产业园区
信息
• 地毯式梳理企业
• 电话约访、初访客户资料收集、再访建立客户关系
客户资源 • 会议营销：客户联谊会，公司品牌、员工福利理念、养老、医疗保险理念
开发
• 广告宣传：最专业的员工福利供应商 企业的贴心管家
政府公益 • 残疾人、老龄人、志愿者、妇女、孤儿、计生家庭 项目开发
律、营销等专业 问题：可否安排住宿？
9
团险部负责人
团险项目部 综合内勤
项目经理 客户经理
2020/2/8
尽快安排三级机构调研， 成熟一个搭建一个
10
• 团险渠道作为机构发展的必设渠道，作为机构重要考核指 标之一。
• 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个
设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资
企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供
2020/2/8
产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
6
扁平化管理，根据业务发展细分职能、发展组织
部门负责人
核保核算 产品支持 企划培训 人管综合 区域督导
2020/2/8
需求：尽快引进同业优秀人才 目标公司：养老金公司的销售支持
贡献客户资产管理 规模（CAUM ）
• 客户人数 • 客户资产 • 客户管理
资产管理规模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机 构当前管理客户资产的总市值。AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓，二是 资产市值的增长。从业务扩张角度而言，客户投资资金的变动更重要。
团险营销策略讲义(ppt 48页)
2020年5月14日
14
后台支持
强化考核措施
➢ 加强引导，建立健全考核制度，促进单卡业务持续、 稳定、健康发展（针对销售习惯没有养成地区）
把每年销售10000元卡折业务保费纳入各类精英达标或评先的 必备条件，实行一票否决制
把每月销售300—500元卡折业务保费与当月佣金的5%挂钩 把单卡业务任务分解到每个营销职场、团队，与主管津贴的
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者 必究Leabharlann 2020年5月14日9
销售卡折业务的意义和作用
(二) 对营销员及营销团队管理而言
是提高业务员收入和积累期交业务客户的重要手段 是提高新人留存率的重要举措 是提高团队举绩率、破零率的有效办法 是各级主管检验所属人员拜访质量的硬性指标 是提高客户保障水平，减少客户抱怨的有效途径 是提高农村老百姓保险意识的重要手段之一
2020年5月14日
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者 必究
13
后台支持
明确手续费支付标准及相关待遇
意外险手续费在不高于20%的情况下统一标准； 含有健康险的卡折在不高于10%的情况下统一标准； 解决主管津贴：直管2%，所辖1% 严格执行总公司[2007号（14）]文件规定，把分散性 意外险手续费全额纳入FYC，并作为营销员各类奖励、 津贴的计提基数。
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2
课程目的
通过培训，让受训学员转变观念，消除渠道壁垒， 促进各渠道自觉、主动进行资源整合，让团险渠道 借助营销员队伍优势，大力发展卡折业务及意外险 业务，在个险销售渠道形成期交业务与卡折业务齐 头并进发展的良好局面。
2020年5月14日
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《中国平安团险》课件
4
支付保费
支付团险保费，确认投保成功。
理赔流程
1
报案
在出险后尽快报案，提供必要的理赔材料。
2
审核与调查
我们会进行理赔审核和相关调查，以确保您的合法权益。
3
赔付
符合理赔条件后，我们将及时进行赔付，保障您的利益。
Байду номын сангаас
优势与特点
可信赖
我们是中国领先的保险公司，为客户提供可靠的保险保障。
全面保障
我们的团险产品涵盖各种保险需求，为您提供全面的保险保障。
团险产品的覆盖范围
健康保障
我们的团险产品涵盖全面的健康 保障，为您和您的家人提供安心 保障。
意外险
我们的团险产品提供全面的意外 险保障，让您在意外情况下得到 及时的赔付。
财产保险
我们的团险产品包含财产保险， 保护您的财产免受损失。
适用对象
1 企业团体
我们的团险产品适用于各类企业团体，为员工提供全面的保障。
中国平安团险
我们的团险产品提供广泛的保障，为您和您的团队提供全方位的安全保障。
中国平安公司
公司介绍
中国平安是中国领先的保险集团，致力于为客户提供创新的金融保险解决方案。
专业团队
我们拥有经验丰富的团队，为客户提供专业的咨询和高质量的服务。
稳健运营
我们的公司经营稳健，拥有可靠的资本实力和出色的财务表现。
专业服务
我们的服务团队由专业人士组成，为您提供高质量的保险咨询和服务。
2 教育机构
我们的团险产品也适用于各种教育机构，为学生和教职工提供安全保障。
3 社会团体
无论您是社会组织还是公益团体，我们的团险产品都可以为您的成员提供保障。
团体意外保险的推动PPT
人数升至165人，仍有8人失联，直接经济损失或超过700亿元。该 企业董事长、总经理等高层全部被刑拘，该企业濒临破产。
团体险有无市场？
• 2、8.2昆山工厂爆炸事故 • 2014年8月2日上午7时37分许，江苏昆山市开发区中荣金属制品有
限公司汽车轮毂抛光车间在生产过程中发生爆炸。 • 截至2014年8月6日14:30时，共75人死亡，185人受伤。2014年8
团体险有无市场？
• 近年发生的爆炸事件,惊动了各级政府领导… • 2014年4月16日, 江苏如皋双马化工厂发生爆炸, 死10多人,多人重伤 • 2014年8月11日, 两声巨响，将广州市罗村一化工厂几乎夷为平地,7人重伤 • 2013年11月23日7时，青岛输油管道爆炸事故的遇难人数已上升为62人 • 2013年6月3日, 吉林长春一禽制品厂爆炸,导致121人死亡,直接经济损失1.82亿 • 2010年1月7日下午，兰州石化公司石油化工厂发生爆炸事故，6人遇难 • 2010年7月28日上午9时，南京化工厂爆炸导致至少13人死亡，120人住院治疗 • 2009年6月21日3时17分，安徽省凤阳县一矿厂发生爆炸致16死43伤 • ……
2、一场大火，吉林宝源丰禽业公司轰然倒下
2013年6月3日,吉林长春宝源丰禽业公司二车间配电室电气线路短路，引燃发大 火，大量氨气泄露介入燃烧。截至6月9日14时20分，这起特别重大火灾事故，已造成 121人死亡，76人受伤，直接经济损失1.82亿元。天火为灾，人火为祸。大火令人痛 心疾首，对于这样一起特别重大火灾事故，企业能扛得起责任吗？企业账号（仅余 32.4万）被查封冻结，7辆宝源丰所属车辆被扣押。经新闻界了解,宝源丰未给任何一个 职工办理保险。
原来是这样，买保 险的确比发钱好！
销售话术
团体险有无市场？
• 2、8.2昆山工厂爆炸事故 • 2014年8月2日上午7时37分许，江苏昆山市开发区中荣金属制品有
限公司汽车轮毂抛光车间在生产过程中发生爆炸。 • 截至2014年8月6日14:30时，共75人死亡，185人受伤。2014年8
团体险有无市场？
• 近年发生的爆炸事件,惊动了各级政府领导… • 2014年4月16日, 江苏如皋双马化工厂发生爆炸, 死10多人,多人重伤 • 2014年8月11日, 两声巨响，将广州市罗村一化工厂几乎夷为平地,7人重伤 • 2013年11月23日7时，青岛输油管道爆炸事故的遇难人数已上升为62人 • 2013年6月3日, 吉林长春一禽制品厂爆炸,导致121人死亡,直接经济损失1.82亿 • 2010年1月7日下午，兰州石化公司石油化工厂发生爆炸事故，6人遇难 • 2010年7月28日上午9时，南京化工厂爆炸导致至少13人死亡，120人住院治疗 • 2009年6月21日3时17分，安徽省凤阳县一矿厂发生爆炸致16死43伤 • ……
2、一场大火，吉林宝源丰禽业公司轰然倒下
2013年6月3日,吉林长春宝源丰禽业公司二车间配电室电气线路短路，引燃发大 火，大量氨气泄露介入燃烧。截至6月9日14时20分，这起特别重大火灾事故，已造成 121人死亡，76人受伤，直接经济损失1.82亿元。天火为灾，人火为祸。大火令人痛 心疾首，对于这样一起特别重大火灾事故，企业能扛得起责任吗？企业账号（仅余 32.4万）被查封冻结，7辆宝源丰所属车辆被扣押。经新闻界了解,宝源丰未给任何一个 职工办理保险。
原来是这样，买保 险的确比发钱好！
销售话术
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
企业分部等），专注重点目标行业的开发，总部、机构提供
产品、技术、费用、资源、谈判等的支持。
优选
6
扁平化管理，根据业务发展细分职能、发展组织
部门负责人
核保核算 产品支持 企划培训 人管综合 区域督导
需求：尽快引进同业优秀人才 目标公司：养老金公司的销售支持
人保健康、人保寿 中意、中英、金盛
优选
7
核保核算 产品支持 企划培训 人管综合 区域督导
优选
12
员工类别
个人考核指标
• 一线员工：项目 部总监、项目经 理、客户经理
• 二线员工：产品 支持、企划培训、 核保核算、人管 综合
• 管理人员：团险 部经理、总公司 员工
• 一线员工： • 二线员工：定性
指标、定量指标
• 管理人员：
从制度上提高销售人员地位，实行全员营销
员工薪酬
• 基本工资 • 岗位工资 • 绩效工资 • 超额提成 • 战略性奖励
总监需要具备的技能：拓展目标市场的能力、辅导队 伍的能力、金融专业知识
项目工福利保障计划的专业 知识
优选
15
强化销售流程的训练
目标 培养业务队伍的专业技能
销售话术 销售工具包 销售案例 行销辅助工具 。。。。
6 售后服务及客户开 发
贡献客户资产管理 规模（CAUM ）
• 客户人数 • 客户资产 • 客户管理
资产管理规模(Asset Under Management,AUM)指衡量金融机构资产管理业务规模的指标，是该机 构当前管理客户资产的总市值。AUM的增长一是来自于老客户投入资金的增长及新客户的开拓，二是 资产市值的增长。从业务扩张角度而言，客户投资资金的变动更重要。
优选
4
直接销售 银行渠道
• 自建销售团队，实行客户经理、项目经理制 • 建立行业、区域、渠道项目部，实现专业销售
• 签约试点银行，实行综合营销，引入AUM值理念
职域开拓
• 推广自购系统，开发企业客户员工个人业务资源
创新业务
• 推广移动设备、远程出单、手机APP模式，简化投保 流程
• 投保、保全手续实现电子化
• 三级机构：项目经理、客户经理、项目部总监、综合内勤
岗
优选
11
贯彻全员营销理念，销售团队员工制管理，业务绩效考核。 ■提高一线员工地位： 项目部总监、项目经理、 客户经理 ■二线员工绩效与业务挂钩： 综合内勤系列（核保、销售支持、企划、培训、人管） ■管理人员综合考量 团险部经理
需求：参照目前员工岗位职级及薪酬体系设计团险项目经理职级及薪酬体系
• 业务询 价、业 务风险 控制、 成本核 算、核 心业务 系统协 调
• 产品设计、 组合、包装、 推广、销售 辅助工具设 计、招投标 业务支持、 大项目支持、 查询系统、 自购系统、 远程出单系 统协调
• 业务推动、 市场分析、 渠道战略、 业务计划、 培训体系 搭建、培 训组织与 管理
• 人员考核、 业绩统计、 预算管理、 财务核算 经办、销 售管理系 统协调管 理
渠道经营成本
（完整经营年度）
• 固定成本：人力成本、职场成本、设备 系统、办公消耗
思考：我们关注的指标：显性资产：保费、赔付、贷款、长期投资收益 隐形资产：业务决策人？、核保标准体？、贷款审批人？
客户享受的利益：保费优惠、免核保、保证续保、快速理赔、附加值服务（就医、救援。。）
优选
3
通过自身开发的企业客户资源及试点银行渠道对公客户资源积累，大 力推行企业综合福利保障计划和养老保险计划，采取稳步增长、持续 发展的策略 坚持综合营销的理念，对企业客户开展职域开拓，发展长期个人期缴 业务，通过保费资金增长带动资产市值增长 坚持团队协作展业模式，注重队伍专业化综合技能培训，关注团险销 售流程与团队管理的训练，自主培养与同业引进相结合，建立高素质、 高效率的项目经理队伍。
客户经理：大学毕业1-2年，无同业工作经历
优选
5
项目部总监
核心 竞争 力
项目部总监
金融行业分部/组
项 项 客 电力行业分部/组 中 建 农
目 经
目 经
户 经
通信行业分部/组
行 渠
行 渠
行 渠
理 理 理 。。。
道道道
Sales
team
“团队协作”——改变单打独斗的展业模式，根据目标市场的拓
展方向，组建营销团队（金融/通信/电力等行业分部、外资
优选
9
团险部负责人
团险项目部 综合内勤
项目经理 客户经理
尽快安排三级机构调研， 成熟一个搭建一个
优选
10
• 团险渠道作为机构发展的必设渠道，作为机构重要考核指 标之一。
• 按照业务进度发展团队，成熟一个，组建一个
设置标准：地区GDP 、地区在职职工人数、 准客户积累、 资源渠道
• 二级机构：项目经理、客户经理、项目部 总监、团险业 务部经理、综合内勤岗若干。
优选
1
渠道定位 销售方式 组织架构 团队发展策略 渠道核算
渠道考核 产品策略 客户开发策略 市场开发策略 系统需求 近期工作
优选
2
推广公司品牌
• 单个客户获取成 本最低
• 品牌是赔出来的 • 群体性获取
充实公司客户
资源库
• 直销客户资源 • 银行渠道对公客
户资源 • 政府相关职能部
门获取社会人群
5 促成与签约
1 市场调研，寻找 准客户 2 客户资料搜集及 预约
4 福利保障建议书
3 福利保障调查问 卷及分析报告
或福利保优障选 规划与说明
16
渠道开办费用 （三至六个月）
• 前期开拓费用：公关费、招待费、会议培 训费、差旅费、宣传印刷费、业务推动费、 办公消耗
• 机构固定配置：人力、职场、设备、电话
优选
13
项目部总监 项目经理 同业经历3年以上,团队管
理经验1年以上 毕业二年以上,同业经历1年以上
客户经理
大学毕业1-2年，无同业工作经历
优选
14
教练角色定位准确
团险部经理需要具备的技能：市场分析与规划能 力、项目管理能力、管理团队的能力、沟通协调 能力
按重点 目标市 场招募 团队成 员,注意 团队成 员技能 互补性
• 3个二 级机构 1人， 承担业 务达成 责任， 机构与 总部的 链接纽 带
优选
8
团险部负责人
团险项目部
综合内勤
综合内勤
（销售支持） （企划培训）
项目经理 客户经理
需求：尽快组建沈阳本部项目部团队，先 期10-20人，两各渠道，一组直销，一组银行 目标人选：毕业1-3年，金融、保险、法
律、营销等专业 问题：可否安排住宿？