标准客户经理工作手册
建行对公客户经理营销工作手册
建行对公客户经理营销工作手册建行对公客户经理营销工作手册第一章：客户管理与分析1.1 客户分类与维护1.1.1 常规对公客户1.1.2 潜在对公客户1.1.3 重要对公客户1.2 客户分析与需求识别1.2.1 客户背景及行业分析1.2.2 对公客户需求调研1.2.3 构建客户需求画像1.3 利益相关方管理1.3.1 关键决策者及影响者分析1.3.2 利益相关方利益分析1.3.3 利益相关方参与度管理第二章：推广与营销策略2.1 产品推广与营销策略2.1.1 资产类产品推广策略2.1.2 负债类产品推广策略2.1.3 资金类产品推广策略2.2 市场营销活动策划与执行2.2.1 市场调研及营销计划编制2.2.2 线上线下推广活动策划与执行2.2.3 战略合作伙伴拓展与联合推广2.3 客户关系管理与维护2.3.1 个性化服务与沟通2.3.2 客户关怀与回访管理2.3.3 客户投诉处理与解决第三章：客户引导与增值服务3.1 客户资产配置与财富管理 3.1.1 资产配置咨询与规划3.1.2 财富增值产品推荐3.1.3 风险管理与控制3.2 融资服务与企业发展3.2.1 融资方案设计与推荐3.2.2 企业贷款与信用额度管理 3.2.3 政策咨询与项目评估3.3 跨境业务与国际贸易3.3.1 外汇业务服务与交易3.3.2 跨境贸易融资与结算3.3.3 国际业务拓展与管理第四章：绩效管理与指标考核4.1 客户业务规模与贡献度考核 4.1.1 资产规模考核与分析4.1.2 负债规模考核与分析4.1.3 业务贡献度评估与追踪4.2 营销业绩与目标完成度考核 4.2.1 产品销售考核与业绩测算 4.2.2 客户开发与维护考核4.2.3 市场推广活动效果评估4.3 个人能力与专业知识要求4.3.1 金融知识与法规培训4.3.2 营销技巧与客户沟通能力 4.3.3 团队协作与互助学习附件：常用文档模板和工具以上为建行对公客户经理营销工作手册的大致内容概述，旨在帮助对公客户经理提高服务水平和销售业绩，更好地满足客户需求。
公司客服部经理的职责范本（2篇）
公司客服部经理的职责范本一、制定客服部门的发展战略和目标客服部经理需要制定客服部门的发展战略和目标，并与公司的整体发展战略相衔接。
他们需要深入了解公司的业务和市场情况，通过市场调研和用户反馈等手段，确定客服部门发展的方向和目标。
他们需要制定相应的计划和策略，确保客服部门能够为公司的业务发展提供有效的支持。
二、建立和维护良好的客户关系客服部经理需要建立和维护良好的客户关系，以确保客户满意度的提高和客户忠诚度的增加。
他们需要与客户保持紧密的沟通，及时解答客户的疑问和处理客户的投诉，同时，客服部经理还应该通过电话、邮件、社交媒体等渠道与客户保持联系，了解客户的需求和反馈，及时调整和改进客服工作。
三、负责客户投诉的处理和解决客服部经理是公司客户投诉的主要处理人，他们需要负责客户投诉的处理和解决。
客服部经理需要制定客户投诉处理的标准和流程，并确保客服团队能够按照流程和标准进行投诉处理。
他们需要指导和支持客服团队处理复杂的客户投诉，并与其他部门共同解决客户投诉问题，以确保客户得到及时、准确的解答和处理。
四、组织和管理客服团队客服部经理需要组织和管理客服团队，并确保团队成员的工作能够高效执行。
他们需要制定客服团队的工作计划和任务分配，并对团队成员进行培训和指导，提升团队成员的工作能力和服务水平。
客服部经理还需要制定客服团队的考核和奖惩机制，以激励团队成员的积极性和创造性。
五、监控和分析客服绩效客服部经理需要监控和分析客服绩效，以评估客服工作的效果和团队成员的绩效。
他们需要制定客服绩效的评估指标和标准，并定期对客服团队的工作进行评估和考核。
客服部经理还需要分析客户反馈和投诉数据，了解客户需求和痛点，及时调整和改进客服工作。
六、优化客服流程和系统客服部经理需要优化客服流程和系统，提高客服工作的效率和质量。
他们需要审视客服流程中可能存在的瓶颈和问题，并提出改进意见和方案。
客服部经理还需要协调和推动各部门的合作，确保客服流程的顺畅和高效。
客户经理工作计划(5篇)
客户经理工作计划(5篇)客户经理工作计划篇一一、带着一颗“爱心”去工作1、带着一颗“爱心”去工作。
坚持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想构成正确的引导;2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。
定期联络客户做好客户的维护工作;3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误;二、自身素质方面在努力的同时，我也会努力提高自己的素质。
不断提高职业道德，掌握证券业务规则，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。
1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识;2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。
证券经纪人仅有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务;3、多反思、多总结。
自我反思是提高业务素质的基本途径。
对于自我证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自我今后的工作积累经验。
从而不断提高，自我超越自我;在以后的日子中。
我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的提高!望公司领导和同事多多帮忙和指正。
三、最重要的一点就是激励制度那同样是家族企业，同样是“给自我干”的制度，为何有的干得好，有的干得差?郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是“为谁干”的问题。
激励制度做得好，人们就愿意努力干。
二是管理制度，主要解决“生产什么”和“怎样生产”的问题，体现财富生产的效率规则。
激励制度的核心是调动人的进取性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。
没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。
激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有创造性和自主性。
银行客户经理工作手册
银行客户经理工作手册随着互联网和金融科技的发展，银行的业务范围逐渐扩大，以客户为中心的服务策略也越来越受到重视。
银行客户经理作为银行与客户之间的桥梁和纽带，其工作的重要性不言自明。
本手册将介绍银行客户经理的岗位职责和工作流程，并提供实用的工作技巧，以便客户经理更好地为客户提供优质的金融服务。
第一部分岗位职责1. 拓展客户资源银行客户经理的首要任务是拓展客户资源。
客户经理需要通过主动拜访、电话营销、网络推广等多种方式筛选潜在客户，引导他们开展银行业务，从而扩大银行的客户群体。
客户经理还需要对客户的需求进行分析，为不同客户提供量身定制的金融方案。
2. 推销银行产品客户经理是银行产品的推销员。
客户经理需要全面了解银行的金融产品，通过针对性的推销活动向客户推介适合其需求的产品，包括储蓄、贷款、理财等。
客户经理需要把握市场动态，了解客户的金融需求，加强宣传推销工作，提高银行产品销售量。
3. 处理客户反馈客户经理需要处理客户的各种反馈，包括投诉、咨询、建议等。
客户经理需要耐心倾听客户的需求和想法，积极解决问题，争取客户的信任和满意度。
客户经理还需要及时向银行的领导和相关部门报告客户反馈情况，为银行业务发展提供建设性意见。
4. 管理客户关系客户经理需要建立良好的客户关系，维护长期稳定的业务合作。
客户经理需要建立客户档案，及时更新客户信息，定期走访客户，了解客户的发展情况和变化，确保客户的满意度和忠诚度，同时也为银行的实验建立了良好的口碑和品牌形象。
第二部分工作流程1. 客户资源筛选客户经理需要通过市场调研和客户分析，找到适合银行业务的客户。
客户经理需要了解客户的行业类型、经济实力、信用记录等信息，以便为不同客户提供差异化的服务。
2. 宣传银行产品客户经理需要通过多种渠道向客户宣传银行的金融产品，包括宣传册、网络营销、产品介绍会等。
客户经理需要依据不同客户需求，提供不同的金融方案，并通过现场实例演示和解答问题等方式增强客户的信任度。
电信政企客户经理详细培训手册-销售技巧
电信政企客户经理详细培训⼿册-销售技巧第⼆部分销售技巧销售是营销活动的关键环节，可以说销售活动是否成功是衡量营销⼯作是否有效的决定性因素。
销售是⼀项专业技术，它是销售⼈员对营销理念的理解、⼯作过程的把控，关键技术的掌握及运⽤的综合表现。
对于销售经理⽽⾔，专业的销售技巧是必备的⼯作技能。
销售包括事前准备、接近拜访、把握情况、说明产品、消除异议、达成交易、售后回访、销售总结这⼋个主要关键环节。
销售经理的销售⼯作就是要熟练掌握和运⽤每个环节的关键技巧，实现达成交易的最终⽬标。
图4-1 销售的关键环节第⼀章事前准备事前准备就是为了让销售活动更有效、更易成功所做的事前⼯作，这是销售的第⼀个步骤。
在体育⽐赛中，许多球队或运动员在赢得⽐赛后，往往把取胜的关键归结为赛前进⾏了充分的准备。
对于销售⼯作来讲，事前准备与体育运动的赛前准备⼀样，都是通往胜利，获得成功的必不可少的步骤。
事前准备的内容⾮常⼴泛，概括地讲可以分为时间、⼯具和销售进程三个⽅⾯的内容。
⼀、事前准备从时间上可以分为长期准备和短期准备长期准备就是要求销售⼈员在⽣活和⼯作中通过观察，总结，学习，咨询，搜集积累与⾏业、产品、销售技术甚⾄⽣活常识有关的各类知识、信息，同时还要注意培养⼴泛的兴趣和良好的沟通技巧。
在销售过程中，这些积累和准备将在销售的各个环节发挥作⽤，有时还会起到意想不到的效果。
如果说事前长期准备是⼀个⼴域的知识积淀过程的话，那么销售事前的短期准备则是⼀种与销售业务展开密切相关的信息、资料的准备、收集的过程。
销售⼈员要想发掘潜在客户，就必须先了解⾃⼰管区内的区域特性。
各区域的特性有很⼤的不同，根据这些特性就可以判断区域居住群体的基本特征，如收⼊⽔平、⽂化⽔平、消费习惯等。
有了这些信息，就可以减少发掘潜在客户的盲⽬性，提⾼⼯作效率。
如果锁定了潜在客户，就应该建⽴客户详尽的资料档案，为销售作准备。
当然⽆论在何时何地都不要忘了掌握竞争对⼿的动态，以便制定相应的销售对策。
银行公司客户经理岗位职责标准版(10篇)
银行公司客户经理岗位职责标准版（10篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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客户经理工作手册内容
客户经理工作手册内容客户经理工作手册第一部分：工作准备1. 熟悉公司产品和服务：了解公司提供的产品和服务的特点、优势和功能，掌握产品的使用方法和操作流程。
2. 掌握市场信息：及时了解市场动态，包括竞争对手、行业发展趋势等，以便及时调整销售策略。
3. 建立客户数据库：建立客户信息数据库，包括联系人、联系方式、购买历史等信息，以便更好地跟踪客户需求。
4. 设定销售目标：根据公司要求和个人能力，设定合理的销售目标，并制定实施计划。
第二部分：客户开发1. 潜在客户开发：通过市场调研、电话推销等方式，寻找潜在客户，了解其需求，提供合适的产品解决方案，并促成新客户开户。
2. 客户维护：定期拜访客户，了解客户的使用感受和需求，及时处理客户反馈，解决问题，建立良好的客户关系。
3. 客户引荐：通过与现有客户的深入交流，获取新的业务线索和引荐机会，扩大客户资源，增加销售机会。
4. 客户满意度调查：定期进行客户满意度调查，了解客户对产品和服务的满意度，发现问题并及时改进。
第三部分：销售技巧1. 了解客户需求：通过与客户的沟通和了解，掌握客户的需求和痛点，提供个性化的解决方案。
2. 销售演示：准备好产品演示材料，并通过演示展示产品的功能和优势，引起客户的兴趣和购买欲望。
3. 销售谈判：掌握销售谈判的技巧，包括准备好的提问、倾听客户的需求和意见、灵活应对客户的异议等。
4. 销售约束：与客户达成协议后，制定明确的销售约束，包括价格、交货期、售后服务等，确保双方的权益得到保障。
第四部分：售后服务1. 售后跟踪：销售完成后，及时与客户跟踪联系，了解客户对产品的使用情况，解决客户遇到的问题，及时提供帮助和支持。
2. 知识培训：定期组织产品知识培训，包括产品的使用方法、维护保养等，提高客户的产品使用体验。
3. 问题解决：及时解决客户遇到的问题，在保证客户权益的前提下，争取客户的满意度。
4. 售后服务反馈：建立售后服务反馈机制，及时收集和分析客户的反馈意见，改进售后服务质量。
移动客户经理工作手册
移动客户经理工作手册移动客户经理工作手册第一章：岗位概述1.1 工作职责作为移动客户经理，负责公司移动客户的服务和管理工作。
包括但不限于负责移动业务的销售与推广、客户关系的维护与发展、客户需求的分析与反馈等工作。
1.2 岗位要求（1）具备较强的销售能力和沟通能力，能够主动开展移动业务的推广和销售工作。
（2）熟悉移动通信行业及相关产品，能够准确理解并满足客户的需求。
（3）具备良好的客户服务意识，能够维护好客户关系，提供优质的客户服务。
（4）具备团队合作意识，能够与公司其他部门合作，共同完成工作任务。
第二章：岗位流程2.1 客户开发（1）通过各种渠道寻找潜在客户。
（2）与潜在客户进行沟通，了解其需求，并向其介绍公司的移动产品和服务。
（3）与客户签订合同，完成客户开发工作。
2.2 客户服务（1）定期与已签约客户进行沟通，了解其使用情况，提供技术支持和产品升级服务。
（2）及时处理客户的投诉和问题，确保客户的满意度。
（3）定期组织客户活动，提高客户黏性。
2.3 业务推广（1）根据公司的业务目标，制定相应的市场推广计划。
（2）通过各种渠道，如电话、短信、微信等，向潜在客户推广公司的移动产品和服务。
（3）参与行业展会和销售推广活动，提升公司在市场中的知名度。
第三章：工作技巧3.1 销售技巧（1）了解客户需求，根据客户的实际情况推荐相应的移动产品和服务。
（2）与客户保持密切的沟通和联系，及时回复客户的咨询和问题。
（3）通过有效的销售话术和技巧，提高销售效果。
3.2 客户关系维护（1）保持与客户的良好关系，定期与客户进行联系和沟通。
（2）关心客户的需求，及时解决客户的问题，增强客户的满意度。
（3）定期组织客户活动，加强与客户的交流，提高客户的忠诚度。
3.3 团队合作（1）与公司其他部门保持密切的联系和合作，共同完成工作任务。
（2）与同事之间相互支持、相互学习，共同提高工作效率。
（3）积极参与团队活动，增强团队合作意识。
客户经理工作手册内容
客户经理工作手册内容1. 引言客户经理是一个公司与客户之间的重要联系人，其工作职责包括与客户建立和维护良好的关系，理解客户需求，并协调公司内部的资源来满足客户的需求。
本手册旨在帮助客户经理们更好地理解其工作职责和提供指导，以提高工作效率和客户满意度。
2. 客户经理的角色和职责•客户关系管理：与客户建立长期稳定的关系，并定期进行沟通和反馈，以保持客户满意度。
•销售支持：提供产品或服务的销售支持，包括了解客户需求、制定合适的解决方案和报价。
•项目协调与管理：协调内部团队资源以确保项目按时交付，并与客户保持沟通和协调。
•技术支持：解答客户对产品或服务的技术问题，并提供相应的支持和培训。
3. 客户经理的工作流程3.1 客户开发阶段•确定目标客户群体：根据公司的产品或服务定位，确定目标客户群体，并进行市场调研来了解他们的需求。
•寻找潜在客户：通过多种渠道，如展会、社交媒体、参观活动等，寻找潜在客户并建立联系。
•进行初步沟通和了解：与潜在客户进行初步沟通，了解其需求和问题，并提供相应的解决方案。
•准备销售方案：根据潜在客户的需求，制定合适的销售方案，并进行报价和谈判。
3.2 客户维护阶段•客户关系管理：与现有客户保持定期联系，了解其需求和问题，并及时解决。
•提供增值服务：根据客户的需求，提供相应的增值服务，如培训、咨询等，以增强客户黏性。
•解决问题和纠纷：当客户遇到问题或纠纷时，客户经理应及时予以解决，并协调内部资源提供支持。
3.3 项目管理阶段•协调内部资源：根据项目需求，协调内部团队资源，包括技术支持、产品开发、市场营销等，以确保项目的顺利进行。
•监控和报告项目进展：跟踪项目的进展情况，定期向客户和内部团队进行汇报。
•项目交付和评估：确保项目按时交付，并与客户进行项目评估，以改进和提高服务质量。
4. 客户经理的技能要求•良好的沟通能力：能够清晰地表达自己的意见和观点，并听取客户的反馈和建议。
•销售和谈判能力：具备销售和谈判的技巧，能够制定合适的方案并达成共识。
个人银行客户经理工作职责(范本18篇)
个人银行客户经理工作职责（范本18篇）个人银行客户经理工作职责篇1职位要求：1、不超过35岁，金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历，有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验；2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的关系；3、较强的沟通协调能力和应变能力，高度的工作责任感；4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。
5、品行端正，思维敏捷，稳重成熟；岗位职责：1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查，产品交易结构设计，熟悉私募基金的备案公司中后台沟通，项目上会，融资方沟通合同细节，协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项；2、完成项目存续管理；3、部门安排的其他工作；个人银行客户经理工作职责篇2岗位职责：1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。
应聘要求：1、全日制本科及以上学历；2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。
个人银行客户经理工作职责篇3岗位职责：1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品;2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审;3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
客户经理执行手册
3，组建执行团队
说明：
任务分解后，需要客户经理根据分解后的工作任务以及各任务工作量及所 占执行人员的工作时间、精力进行规划，核算出运营本微博项目需要的执 行小组涉及的执行工作分类及执行人员数量，进而组建工作小组。
小组组建分类： 完成工作任务需要的最低配置人数及分工； 完成工作任务需要的标准配置人数及分工； 完成工作任务需要的高配置人数及分工
汇报目标：让客户了解我们工作的价值和工作效率、工作态度 汇报时间：日、周末、月底、执行期的一半时、执行结束时
备注：汇报也是让对接人形成工作总结，对内汇报和体现其工作价值的重 要组成部分。
Part 1, 汇报方式分类及各重点
汇报方式 当面汇报
电话会议汇报 书面报告汇报
短信汇报
前期准备
注意点
① 确认汇报时间、地点、双方听汇报的人员数 量及各自级别；
测
监测报告
执行
执行：技术人员 直接汇报人：客户经理
技术人员 客户主管 技术人员 监测报告初步提交：客户经理
提交及确认时间 最终提交
每天即时/每周 /每月
客户方
Part 5,总结/报告类任务
类别
短信汇报 周报
报 告
月报
（项目活动）单项 报告
执行
客户主管/客户经理 客户主管
客户主管（辅） 客户经理（主）
内容撰写（包括日常类内容和活动类内
内容撰 容）：文案/编辑
内写
容
审核：客户经理
内容发 发布人：客户主管&文案/编辑 布 全程参与/监督：客户经理
转发内 容
转发类内容的收集/分类：文案/编辑 审核：客户经理
提交及确认时间
① 接任务后1-2个工作日完成； ② 提交规划方案（含发布时间
烟草专卖局公司卷烟营销客户经理工作法手册范文
客户经理135工作法前言根据国家局《关于全面推广“135”营销工作法的意见》精神，为整体推进市场营销上水平，云南省局（公司）紧扣“135”工作法精髓，以“把握实质、创新提高”为主导思想，坚持“简洁、高效、实用”的原则，把云南烟草“七彩服务、情系你我”服务品牌理念融入“135”工作法，形成了极具云南特色的客户经理、品牌经理和市场经理“135”工作法。
“135”工作法是行业卷烟营销人员集体智慧的结晶，是现代营销方法在行业的成功运用，其推广对于实现市场营销上水平具有重要意义。
本应用手册遵循“135”工作法“一条主线、三个要点、五个步骤”的基本精神和框架结构，结合云南烟草实际，对具体内容、任务和要求进行了丰富完善，以期实现更高水平的提升。
在应用理念上，把“七彩服务、情系你我”服务品牌七个方面的服务理念转化为三个岗位工作法的具体应用要求，促使服务理念和服务行为相融合，把真情融入市场营销全过程，确保工作法的顺畅应用。
在流程集成上聚焦优化，关注细节和沟通，运用流程驱动原理，实现前、中、后台良好互动，形成服务链一体化的业务体系，最大限度的体现后台对前台的支持和服务。
在具体内容设计上，按照精准营销工作的要求，运用对标等方法，努力实现精确信息，实施精准策略，促使服务从追求质量向追求品质的更高层次转变。
应用手册立足于服务本质，力求通过实践应用，卷烟营销人员服务营销水平得到持续提升，更好的与卷烟零售客户实现“同向发展”的目标。
本应用手册包括概述、工作法应用、工作法要求三部分。
概述部分对“135”工作法进行了系统阐述；工作法应用部分明确了各岗位工作内容及要求，建立了作业流程和作业标准，制订作业表单，实行统一的营销工作框架和模式，解决了营销人员“干什么，怎么干”的问题；工作法要求明确了各岗位具体应用要求，解决了“如何评”的问题。
应用手册的编写工作得到了各州市局（公司）和省局机关各有关处室的大力支持和帮助，昆明、大理、丽江、文山、保山、玉溪公司派员参与了编撰工作，昆明市、玉溪州（市）公司为编写工作提供了良好的工作条件，在此表示衷心感谢！由于能力和水平有限，错误和疏漏在所难免，恳切希望各级领导、广大员工提出宝贵意见，使之趋于完善。
银行客户经理工作手册
银行客户经理工作手册第一章：本文概述1、本书的目的和内容《银行客户经理工作手册》旨在为银行客户经理提供一个全面、实用的工作指南。
本书的主要目的是帮助客户经理更好地理解他们的职责，提供有效的销售技巧和客户服务，以及提升他们的业务水平。
本书涵盖了银行客户经理工作的各个方面，包括客户开发、客户关系管理、销售技巧、金融服务知识、职业道德和法律法规等内容。
通过本书的阅读和学习，银行客户经理将能够更好地了解和掌握银行业务知识，提高客户服务质量，提升个人职业素养，为银行的业务发展做出更大的贡献。
2、客户经理的角色和职责2、客户经理的角色和职责客户经理是银行的重要形象代表和业务代表，他们的角色和职责主要包括以下几个方面：首先，客户经理需要负责与客户进行沟通，了解客户的需求和期望，并提供专业的财务规划和建议。
这需要客户经理具备扎实的金融知识、敏锐的市场洞察力和灵活的沟通技巧。
其次，客户经理需要负责协调和处理客户与银行之间的业务问题，为客户提供高效、专业的服务。
这需要客户经理具备高效的组织能力和解决问题的能力。
此外，客户经理还需要负责与客户保持良好的关系，并及时向银行汇报客户的反馈和需求。
这需要客户经理具备高度的责任感和敬业精神。
最后，客户经理还需要不断学习和提高自身的专业素质，以适应不断变化的市场需求和客户要求。
这需要客户经理具备自我学习和自我提高的能力。
总之，客户经理是银行与客户之间的重要桥梁和纽带，他们的角色和职责涉及到银行的形象、业务和客户关系的各个方面。
因此，银行应该高度重视客户经理的选拔和培养，以提高银行的服务水平和市场竞争力。
3、银行业务的基本概念3、银行业务的基本概念作为银行客户经理，了解银行业务的基本概念是必不可少的。
这包括以下几个关键概念：1、存款业务：存款是银行最基本的业务之一。
它是指客户将资金存入银行，银行按照约定的利率向客户支付利息。
存款分为活期存款、定期存款和通知存款等。
2、贷款业务：贷款是银行的核心业务之一。
银行保险客户经理操作手册
银行保险客户经理操作手册银行保险部人保寿险的经营范围包括人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务及上述业务的再保险业务。
人保寿险将充分依托中国人保在品牌、网络和客户资源等方面的突出优势,借鉴国际领先的产品技术、信息技术和管理经验，促进企业核心竞争力的形成和不断提升。
人保寿险始终遵循“理念先行、制度为本、执行至上”的治司方针,依托“人员精干、技术精湛、产品精当、服务精致、管理精细"的五项举措，并在此基础上推行风险管理、成本控制和反应快捷的三大战略，坚持“诚信服务、规范经营”的经营理念，立志成为具有持续盈利能力，对构建和谐社会有积极贡献的现代企业。
目录第一章一般投保规则第二章投保单填写要求第三章出单流程第四章保全流程第五章理赔指南第六章单证介绍附件网点信息卡第一章一般投保规则一般投保规则（截选)一般投保规则遵从个人寿险一般投保规则，以下为个人寿险一般投保规则的截选。
名词解释基本保险金额：由客户在投保时与保险公司约定并在保险单上载明。
若该金额发生变更,则以变更后的金额为基本保险金额。
寿险保险金额：疾病身故或全残本公司给付的最高保险金额。
身故保险金额:疾病或意外身故本公司的最高保险金额。
投保年龄除险种投保规则另有规定外，投保年龄范围参照产品规定.其中0周岁是指出生满28天且健康的婴儿（本公司不接受投保时正在住院的婴儿投保）。
投保人投保人对被保险人须具有保险利益。
本公司可以接受的投保人和被保险人的关系：1、被保险人本人、配偶、子女、父母。
2、与被保险人有抚养、赡养关系的家庭成员和近亲属.3、被保险人不满18周岁，投保人限为被保险人的父母或法定监护人。
受益人1、指定身故受益人必须经过被保险人书面同意。
身故受益人须是被保险人的配偶、子女、父母以及与被保险人有抚养、赡养关系的家庭成员和近亲属.2、生存受益人的指定依据产品条款约定.孕产妇投保本公司不接受妊娠28周至产后4周的孕产妇投保。
残疾人员投保残疾人员投保，一般需参加本公司体检,核保人员依据被保险人的残疾部位、残疾程度、从事职业、个人收入等情况综合决定是否同意承保及承保条件.第二章投保单填写要求1、填写基本要求（1）字迹必须工整、清晰,如有涂改则投保单作废.(2）注意要用黑色或蓝黑色签字笔、墨水笔填写,不能用铅笔。
(完整版)客户经理拜访服务标准与工作流程
客户经理分类服务工作流程与工作标准一、客户分类及服务标准（一）核心客户（双周拜访客户）1、类型释义该类型客户卷烟经营业绩很好，长期守法经营，对卷烟经营利润非常重视，有自我提升诉求和进一步提升空间，对利用电子信息技术开展卷烟经营工作比较积极，需要服务项目较多，对客户经理的服务工作依赖性强，且对烟草服务人员的配合度较高，能够积极参与到现代卷烟零售终端建设工作中来。
对于公司而言，该类型客户当前价值与潜在价值均较高，是黄金客户，公司拥有该类型客户越多，市场就越稳定，企业就越有发展潜力。
因此，应把重要服务资源投入到保持和发展这类客户上面，主动及时的了解客户服务需求，提供最优的服务项目，必要时也可以为该类型客户设计和实施一对一服务策略。
2、分类标准市场类型：城市零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店所属档位：25-30档现代终端：已建成，或正在建设所占比例：总客户数5%3、服务标准拜访频次：两周拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：提前一天预约该类户服务目标：巩固合作关系，促进客户成长。
4、服务项目与内容简介（1）标准化服务内容（2）“核心客户”个性化服务内容（二）潜力客户（月度拜访客户）1、类型释义：该类型客户卷烟经营业绩较好，卷烟营业收入在其总收入中所占比重较大，经营方面有进一步提升的空间，能够配合烟草服务人员开展各项工作，对现代卷烟零售终端建设工作较为认可，已经成为或有意向成为现代终端A、B级店。
对于公司而言，该类型客户的潜在价值要高于当前价值，可以通过及时、有效的服务，将该类型客户中的一部分发展、提升成为核心客户。
因此，公司要投入较为丰富的服务资源，建立便捷、高效的沟通渠道，加强对该类型客户的情感维系，增加拜访频次，提供个性化服务，促使其向核心客户迈进。
2、分类标准市场类型：城镇、乡村零售业态：商场、超市、烟酒店、便利店、食杂店所属档位：15-30档现代终端：已建成，或具有现代终端潜力所占比例：15%-35%3、服务标准拜访频次：每月拜访一次拜访时长：15-20分钟拜访方式：实地拜访、网络拜访、电话拜访预约时限：当日预约该类户服务目标：深挖经营潜力，实现盈利提升。
客户经理岗位职责说明书
客户经理岗位职责说明书
一、岗位描述
客户经理作为公司与客户之间的桥梁，全面负责公司的业务拓展、客户维护及服务工作，确保公司业务的持续增长和客户满意度提升。
二、岗位职责
1. 业务拓展
（1）根据公司业务目标，制定并实施客户拓展计划；
（2）积极寻找并开发新客户资源，拓展业务领域；
（3）对市场动态进行跟踪分析，为公司的业务发展提供有力支持。
2. 客户维护
（1）负责维护现有客户关系，及时了解客户需求并提供相应服务；（2）定期与客户进行沟通，收集客户反馈，及时处理问题；
（3）建立并完善客户资料库，定期对客户信息进行分析，为业务决策提供依据。
3. 客户服务
（1）为客户提供专业、优质的售前、售中及售后服务；
（2）及时响应客户的咨询、投诉等，确保客户满意度；
（3）根据客户需求，为客户提供个性化的解决方案。
4. 团队协作
（1）与团队成员保持良好沟通，共同完成公司业务目标；
（2）积极参与团队建设，提高团队协作效率；
（3）协调与其他部门的工作，确保业务流程的顺畅进行。
三、任职要求
1. 大专及以上学历，市场营销、商务管理等相关专业优先；
2. 具备2年以上客户经理工作经验，有相关行业从业经验者优先；
3. 具备良好的沟通技巧、谈判能力和团队协作精神；
4. 具备较强的市场敏感度和分析能力，能够独立开展业务拓展工作；
5. 具备较强的工作责任心和服务意识，能够承受一定的工作压力。
客户经理工作职责范本(三篇)
客户经理工作职责范本1、负责公司移动办公软件产品的销售，维护原有客户关系并拓展新的销售商机;2、控制销售成本，开拓新市场，做好客户关系的管理;3、参与商务谈判、合同签订，推动有效验收、收款及售后服务;4、负责推广所负责的产品，进行电话销售和客户问题在线处理;5、负责维系机构、伙伴客户关系，协作推进招/投标、商务谈判、报价、等销售工作;6、完成全年销售业绩考核指标，达成团队销售额、回款等目标;7、与客户维持良好的关系，做好客户定期回访工作;8、协助上级完成部门其它工作。
客户经理工作职责范本（二）1.面向终端大中型企业客户（国企、外企、知名民企等）的开发和维护，建立并动态管理客户数据库;2.通过电话、上门拜访等，向客户提供B2B解决方案，并对潜在客户进行深度挖掘，拓展相关区域的销售业务，以推进企业电商化采购进程;3.积极协调配合部门运营经理等公司内部资源，提高客户满意度和粘度;4.销售京东线上平台全线商品，完成季度销售目标和客户开拓指标。
客户经理工作职责范本（三）1、开发和维护高净值客户;为高净值客户提供全方位的金融理财服务;2、向客户介绍公司和证券市场的基本情况;3、向客户介绍有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和公司的有关规定;4、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;5、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资、综合理财有关的信息;6、向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息，介绍金融产品购买流程;7、具有相应业务资格的理财顾问可从事相应业务：如具有投资顾问咨询资格的理财顾问可从事投资顾问业务;具有基金销售资格可从事基金销售业务;具有期货从业资格的理财顾问可从事期货IB介绍业务。