全球资金管理服务(GTS)知识简介
外汇GTS Pro 平台简易手册
GTS Pro平台简易手册美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 1目录系统要求安装指示平台概览1.关于模拟帐户2.登录专业版平台– GTS Pro3.登录GTS Pro – 模拟帐户4.登录真实帐户5.平台默认布局6.帐户信息7.管理帐户规则8.管理帐户规则窗口9.订单种类10.如何下市价单11.如何下止损/限价单12.入市挂单13.如何下入市挂单14.订单管理15.外汇计算器16.电话价位预警单17.挂单成交警报18.价格警报美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 2系统要求浏览器类型：Internet Explorer浏览器5.01或以上互联网连接：56 kbps（推荐使用宽带：DSL、 Cable）系统：CPU：1 GHZ或以上，512MB内存操作系统：Microsoft Windows 2000, Microsoft XP, Microsoft Vista显示器分辨率：1024x768 pixels（推荐：1280x1024）美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 3安装指示一旦收到用户名和密码，即可开始安装交易客户端。
请注意，为了安全需要，真实帐户用户名和密码将在帐户正式开通并存入资金后，通过单独的电子邮件寄送以安装客户端应用程序。
模拟帐户用户名和密码将在用户申请模拟帐户后立即发至注册的电子邮箱。
点此链接下载GTS外汇交易客户端（专业版）：/downloads/gts-pro-download.asp下载完成后，依据屏幕提示安装GTS Pro。
成功安装后，您的电脑桌面会出现GTS Pro平台图标，双击它开启平台。
美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 4平台概览1.关于模拟帐户¾与真实帐户完全一致的交易功能和市场报价¾30天模拟操作，无风险参与外汇交易¾虚拟资金10000美元，让您快速体会外汇市场的流动性和波动率¾交易时间 – 从每周日下午17:15至每周五下午16:30（美东时间）连续不间断交易¾我们的全球交易系统客户端软件 - GTS，分多种版本，使用您最适合的- GTS Pro – 全功能专业版，需下载安装- GTS Web – 网页版，无需下载，拥有核心交易功能- GTS Mobile – 移动版，在提供无线数据服务的手机、PDA设备上使用- FX AccuCharts - 进阶型图表系统，强大的分析工具，并可直接在图表上下单¾使用统一的用户名和密码登录我们的全球交易系统客户端软件的多种版本美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 52.登录专业版平台- GTS Pro美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 63.登录GTS Pro – 模拟帐户美国境内服务专线：1-800-241-0949 国际直拨专线：1-312-373-6222 Email: GTS@ 74.登录真实帐户y在第一次登录真实帐户时，必须修改密码。
全球司库解决方案
全球司库解决方案
《全球司库解决方案》
全球司库解决方案是指针对跨国企业的资金管理和资产运营所提供的综合性解决方案。
随着全球化经济的发展，跨国企业的跨境资金管理已成为一个复杂而关键的挑战。
全球司库解决方案的出现，为这些企业提供了一种高效、灵活的资金管理方式，帮助它们更好地管理全球范围内的资金流动。
全球司库解决方案主要包括以下几个方面的服务。
首先是全球资金集中管理，通过建立一个全球统一的资金池，将所有子公司和分支机构的资金集中起来，实现资金的统一管理和使用，从而降低跨境资金的成本。
其次是跨境支付和结算服务，这项服务可以帮助企业快速、便捷地进行跨境支付和结算，减少汇率波动和汇兑损失。
另外，全球司库解决方案还包括了风险管理和财务分析等服务，帮助企业在全球范围内规避风险、提高资金利用效率。
全球司库解决方案的出现，不仅极大地提升了跨国企业的资金管理效率，还为它们带来了更多的商业机会和战略优势。
通过这些解决方案，企业可以更好地利用全球范围内的资金，提升资金的灵活性和流动性，同时降低资金管理的成本和风险。
总的来说，全球司库解决方案在当前全球化经济背景下显得尤为重要，它为跨国企业提供了一种全方位、高效的资金管理方式，帮助它们更好地适应全球化的挑战和机遇，实现更高效的
跨境资金管理。
随着全球经济的不断发展，相信全球司库解决方案将会在未来发挥越来越重要的作用。
建设银行现金管理业务简介
----资金结算部姜俊
目 录
1
现金管理业务综述
现金管理产品体系简介 创新资金结算产品介绍
2
3
从商业银行鼻祖之地所想到的 —古老的银行新型的业务—
一些现实的典型客户需求
收付款类 信息报告类 流动性管理类
– 批量付款 – 账户收支分开 – 收付款凭证合并 – 跟单信息报告 – 多级实时资金集中 – 企业内部资金借贷 – 代理结算 – 代收代付 – 对方信息报告 – 跟单消息报告 – 虚拟现金池 – 周期支付限额 如何解决？
资金运作手段丰富，短 期融资和理财需求都相 对旺盛，集中化程度高 企业规模以大型为主
规模大
属管理传统型的 中小企业。 典型行业：“企 业管理服务”
属需求单一型的 大型企业。
属管理总控型的 大型企业。 典型行业：“房 屋工程建筑”、 “土木工程建 筑”、“房地产 开发经营”
属资金高效型的 大中型企业。 典型行业：“矿 产品、建材及化 工产品批发” 、 “基础化学原料 制造” 、“汽车
金融产品个性化
传统支付手段：三票、一卡、三方式
新型结算业务：国内信用证、实时通业务 手段电子化
网上银行、VSS重要客户服务系统、现金管理平台
支付&信息
什么是现金管理，为什么叫现金管理
• GTS定义
– “全球资金管理服务”（Global Treasury Service,简称GTS） 又称 “全球财资管理”、“全球资金司库管理”、“全球资金服 务”等，是指银行在全球范围内为客户提供的账户开立、资金划 转与收付款、融资额度、投资工具和信息报告等打包金融服务。 其目的是帮助客户在全球或区域性范围内控制资金的流动和风险， 对资金和相关资源进行有效的计划、管理和监控，从而最大限度
GTS外汇平台交易费用和盈亏计算[管理资料]
![GTS外汇平台交易费用和盈亏计算[管理资料]](https://img.taocdn.com/s3/m/6b263497d5d8d15abe23482fb4daa58da0111c6d.png)
GTS外汇平台交易费用和盈亏计算GTS外汇交易平台是最稳健的平台，代表了下一代交易平台的发展趋势，客户通过平台上集成的功能，可以更有效地控制仓位和风险。
GTS 平台由FX Solutions的技术部门自行开发的，这对FX Solutions的客户而言意味着不用再为租用一个第三方的交易平台而支付额外的费用。
GTS平台执行的是固定点差制度，而非浮动点差，即每个币种的点差是固定不变的，绝不是随着盈利而浮动扣除。
比如欧元美元（EUR/USD）是3个点差，每次下单到平仓，无论你盈利多少，无论你下的是0.01手还是1手的单子，它只在下单时收取你3个点差的交易费用，而不会根据你盈利大小而多收交易费用。
也就是说，不管你一次下单是盈利1美金，还是盈利100美金、1000美金、甚至10000美金，它也只在你下单时收取3个点差后就再也不收取任何费用。
但你要明白，不同手数单子的3个点的点值是不相同的，0.01手的3个点是0.3美金，1手的3个点是30美金，这已经相当便宜了，只要汇价顺势波动3个点就够本了。
外汇的国际报价都是五位数，就以欧元兑美元为例，欧元美金行情报价显示1.1820时，代表1欧元可以兑换1.1820美元。
当欧元从1.1820波动到1.1821或者1.1819，上下相差了0.0001，就叫1个点。
如果你在1.1820下了0.01手多单，当汇率波动到1.1830时，你就净赚7个点，涨汇率波动到1.1840时，你就净赚17个点。
0.01手的每个点值是0.1美元，你就净赚了1.7美元。
相反，当汇率从1.1820波动到1.1819时，你就亏了4个点。
一张标准合约（1手）每波动1个点是10美金，一张迷你合约（0.1手）每波动1个点是1美金，一张超迷你合约（0.01手）每波动1个点是0.1美金。
交叉盘的计算公式特别复杂，但可以简单记忆，比如欧元对英镑就比较特殊，但标准合约一个点可以简单算10美金。
以欧元美元（EURUSD）为例，如果你1.3017时买入一张迷你合约（0.1手的多单），下单后在“开仓总单数”的订单后面，市价盈/亏额就显示（$3.00），点差盈/亏显示为-3，就说明当前亏损3美金，亏了3个点；当汇率向上波动至1.3020时，市价盈/亏额显示为$0.00，点差盈/亏显示为0，就说明已经赚够成本了；如果汇率继续向上波动到1.3050，市价盈/亏额就显示$30.00，点差盈/亏显示为30，就说明你已经盈利了30美金，也就是说你已经赚了30个点。
海外资金管理制度
海外资金管理制度海外资金管理制度是指一国对于海外资金的监管和管理规定。
随着经济全球化的加深和国际资本流动的增加，海外资金管理制度的重要性日益突显。
在国际金融市场中，各个国家和地区的资金相互流动，为了维护金融秩序、保障金融安全、推动经济发展，各国需要建立健全的海外资金管理制度。
海外资金管理制度需要建立在法律法规的基础之上。
法律法规是国家对于海外资金管理的基本依据，是保护投资者权益、防范金融风险、规范金融市场秩序的重要手段。
各国可以通过立法、行政命令等方式，对海外资金的准入条件、运作规则、流动监控等方面进行明确规定，建立健全的法律框架，以确保海外资金管理制度的顺利实施。
海外资金管理制度需要具备开放性和灵活性。
随着国际经济的发展，海外资金的种类和规模不断变化，因此海外资金管理制度需要具备一定的开放性和灵活性，以适应不同时间、地域和市场的需求。
还需要注重与国际标准和规则对接，积极参与国际金融合作与交流，不断完善和发展海外资金管理制度，提高其适应性和有效性。
海外资金管理制度需要强化风险管理和监管力度。
海外资金的流动性和跨境性使得其面临着更高的风险，如市场波动、政治风险、跨国资金洗钱等。
各国需要建立健全的风险管理制度，包括市场风险、信用风险、流动性风险等多方面的风险防控机制，加强对海外资金的监管和监测，及时有效地应对各类风险事件，确保海外资金的安全和稳定流动。
海外资金管理制度还需要注重扶持和引导，促进资金的合理流动和有效配置。
政府可以通过税收和金融政策的引导，推动海外资金向国家重点领域和重点项目投资，同时鼓励和支持本国企业和金融机构积极参与国际金融市场和国际投资合作，提高国内企业的国际竞争力。
海外资金管理制度是国家金融管理中的一项重要内容，对于维护金融稳定、保障国家经济安全和推动经济发展至关重要。
各国应该加强合作，不断完善和优化海外资金管理制度，促进海外资金在国际金融市场中有效、安全、稳定地流动和配置，为国际金融秩序的稳定和可持续发展做出积极贡献。
treasury management中文版知识点
Treasury Management中文版知识点一、引言随着全球化的加速和金融市场的日益复杂化，企业面临着越来越多的挑战和机遇。
在这样的背景下，有效的财务管理对于企业的成功至关重要。
其中，资金管理作为财务管理的重要组成部分，对于企业的运营和发展具有重要意义。
本文将介绍Treasury Management（资金管理）的基本概念、主要内容以及在实践中的应用。
二、Treasury Management的基本概念Treasury Management是指企业对其资金进行规划、筹措、调度、运用和监控的过程。
它包括现金流管理、风险管理、投资管理和融资管理等几个方面。
Treasury Management的目标是确保企业拥有足够的资金以支持其运营和发展，同时降低资金成本并提高资金使用效率。
三、Treasury Management的主要内容1. 现金流管理：现金流管理是企业资金管理的核心。
它包括预测和分析现金流的流入和流出，确保企业有足够的资金来满足其日常运营和投资需求。
同时，现金流管理还需要关注企业的偿债能力和流动性风险。
2. 风险管理：风险管理是Treasury Management的重要组成部分。
它包括识别和评估企业面临的财务风险和业务风险，并制定相应的策略和措施来降低这些风险对企业的影响。
3. 投资管理：投资管理是指企业将闲置资金投资于具有吸引力的项目或资产，以实现资金的增值。
在投资决策过程中，企业需要考虑投资的风险和收益、资金的时间价值和市场环境等因素。
4. 融资管理：融资管理是指企业通过各种渠道筹集资金以满足其运营和发展需求的过程。
企业需要考虑融资的成本、期限、结构和方式等因素，以确保融资活动的有效性和可持续性。
四、Treasury Management在实践中的应用1. 制定资金计划：企业需要根据其战略目标和业务计划制定资金计划。
资金计划包括预测企业的现金流流入和流出、确定所需的融资额度和方式、评估投资项目的风险和收益等。
2、《GTS系统使用注意事项》
公司金融总部（国际结算）GTS系统使用注意事项GTS项目组2011年3月目录一.重要提示2二.综合4三.进口8四.出口10五.保函12六.商贴14七.福费廷15八.灵活贸易融资17九.出口双保理31十.附件34附件1 ‚未明交易‛冲正处理指引34附件2 GTS前端基础数据维护后需重启WEBSPHERE服务器的说明39附件3 GTS总行层级基础数据更新周期情况表40附件4 总账期初余额补录的操作指引41附件5 过渡期手工处理贸易融资业务后续工作指引45附件6 关于GTS系统账务核对的指引47附件7 关于文档扫描的实施指引55附件8 关于退报操作的步骤说明58附件9 关于海外代付的步骤说明64附件10 关于协议付款的步骤说明67附件11出口双保理注意事项的相关附图及附表68附件12出口收结汇款转出待核查账户系统操作指引70附件13客户归属机构对GTS系统的影响71附件14蓝图投产行跨境贸易人民币结算业务对外支付操作指引72附件15融资业务处理注意事项74附件16 GTS系统手工落地头寸的操作流程75附件17 出口收汇主动上划总行头寸业务操作指引79附件18 GTS贸易融资逾期垫款结转的操作流程80附件19 关于同业代付的步骤说明92附件20 同业代付业务的账务处理96一.重要提示1、严禁在同一PC上同时打开多个IE浏览器登录GTS系统；禁止最小化当前窗口后再点击打开一个新流程（上一个流程的交易会被加锁）。
2、承担多机构角色的柜员必须退出一个身份、关闭IE浏览器再重启开启IE后用另一身份登录。
3、流程命名规则：尚未产生业务编号的新流程命名规则：省中文名称+系统的默认流程名称+柜员ID+序号；已产生业务编号流程的命名规则：省中文名称+业务编号+序号；如该笔流程为外币保函业务时，流程命名时后缀应采用‚外币‛字样，即‚省中文名称+业务编号+序号+外币‛。
同一信用证下同日多笔到单时，采用‚主流水号+本笔序号/同时到单总数。
GTS全球外汇交易系统帐户规则说明a
GTS全球外汇交易系统帐户规则说明aGTS全球外汇交易系统帐户规则说明(2009-03-04 02:08:00)分类：外汇保证金交易须知GTS平台共分5种帐户，即：1K、5K、10K、50K、100K （1K=1000）外汇交易中的下单量通常称标准手，1个标准手相当于GTS平台的100K帐户的一个合约。
1k帐户1个合约相当于MT4平台0.01手；10k帐户1个合约相当于MT4平台0.1手；100k帐户1个合约相当于MT4平台1手（即1标准手）我们以下单一个合约为例说明：1k帐户下单100次= 1个标准手1K帐户的一个合约每个点差的盈亏为 0.10美金10k帐户下单10次 = 1个标准手 10K帐户的一个合约每个点差的盈亏为 1.00美金100k帐户下单1次= 1个标准手100K帐户的一个合约每个点差的盈亏为 10.00美金关于融资杠杆比例和点差盈亏金额大小的特别说明：GTS平台给大家免费提供的融资杠杆比例最高是1:400，即你的资金被放大400倍，最小的迷你帐户入金量250美金，实际上你的虚拟资金账户是10万美金，即相当于你在用10万美金的资金量在进行交易，所以可以真正做到“以小博大”。
但是融资杠杆比例与盈亏的一个点差所代表的金额没有关系，一个点差的盈亏金额只与帐户大小有关，与杠杆比例无关。
第一次使用真实或模拟账户时，我们推荐大家，在账户管理菜单中修改账户规则，杠杆比列设为400:1，账户大小(单位量)选择：1000（即1K账户），随着能力的增加，以后可以随时修改账户大小。
GTS平台执行的是固定点差制度，而非浮动点差，即每个币种的点差是固定不变的，比如欧元美元（EUR/USD）是3个点差，每次下单到平仓，只收取3个点差的交易费用，不会根据你获利的大小而变动点差，也就是说，不管你盈利10美金，还是1000美金，都是收取3个点差的相应费用，1K帐户的一个合约3个点差的费用仅为0.3美金。
个别其他平台的浮动点差制正相反，开始让你感到点差很低，但当你盈利了，它的点差就会加大到10-20，甚至更高，另外就是有滑点现象，当你盈利的时候，平不掉仓，利润大大缩水。
全球资金管理服务(GTS)知识简介
清算系统
净额清算系统 (NSS) 实时单笔清算系统 (RTGS)
净额清算系统
收付款通过多方对冲系统进行处理 对冲后的净额在每日日终被划入各收款 行的结算帐户 在支票清算系统的基础上建立 日间风险问题
实例:
– CHIPS – CLS
CLS (Continuous Link Settlement)
为降低外汇结算风险而设计
– CLS控股集团 – CLS国际银行公司 – CLS服务公司
CLS银行作为所有参加行共同的清算中介 清算实时进行
改变的驱动因素
法规控制 业务导向/业务拓展 成本与效率 环境的复杂性 财资主管的管理水平
全球资金管理
全球资金管理的主要工具
– 资金集中 (Cash Concentration / Sweeping)
– 利息合计 (Pooling) – 款项对冲 (Netting)
跨国企业的全球资金管理需求
综合财务/非财务系统
45%
取代单独的财务系统
45%
新技术的运用
42%
组织结构合理化
33%
统一的财会体系
汇兑风险
流动性
银行关系
利率风险
纳税与会计
头寸管理与投资
企业
收付款
- 商业目标
使成本最小化 使收益最大化 控制资金流动 使流动性最大化 控制风险
财资主管需重视的两个问题：
– 实施风险管理 – 熟悉清算系统
风险管理
风险种类： 货币风险 利率风险 其他风险
– 对方风险 – 结算风险 – 系统风险
海外资金管理制度
海外资金管理制度海外资金管理制度是指国内企业或居民在境外进行金融投资、境外直接投资和境外融资活动所需遵守的相关规章制度。
海外资金管理制度的建立和健全是保障国家金融安全、促进对外经济合作与竞争力的重要保障措施。
海外资金管理制度需要具备合理性和规范性。
合理性是指制度要符合经济规律和市场规则，规范性是指制度要与相关法律、法规相一致，确保资金的合法性和安全性。
这就需要国家金融管理部门、监管机构和专业机构共同合作，建立起科学的金融监管制度和风险防范机制，管理海外资金的流动和运用，促进资金的合理配置和有效利用。
海外资金管理制度需要具备开放性和灵活性。
开放性是指要充分利用国际金融市场，吸引国际资金流入，扩大金融渠道和资源配置范围。
灵活性是指要根据市场需求和国内外经济形势变化，适时调整、改进和完善海外资金管理政策，促进金融市场的健康发展和经济的可持续增长。
然后，海外资金管理制度需要具备透明性和公平性。
透明性是指要加强信息披露和金融监管，提高海外投资者对信息的获取和了解，促进资金流动和投资决策的透明和公开。
公平性是指要平等、公正地对待国内外投资者，保障各种所有制企业和个人依法平等参与国际金融活动，保护其合法权益，维护金融市场的公平竞争环境。
海外资金管理制度需要具备风险防范和安全保障。
风险防范是指要建立健全风险评估和风险管理机制，确保海外资金的安全性和稳定性。
安全保障是指要建立国际金融协调和合作机制，维护国际金融秩序和稳定，促进国际金融治理体系的改革和完善。
在全球化经济背景下，海外资金管理制度的建立和完善对于促进国内外金融市场的互联互通和互利共赢至关重要。
只有做好海外资金管理工作，才能更好地将国内金融资源与国际市场需求有效对接，实现共同发展和繁荣。
SAP-GTS
SAP GTS 介绍1 - 概述1.GTS Product Structure & FunctionSAP GTS是SAP公司一个用于进出口行业的产品，共包含四个方面的解决方案：SAP Compliance Management, SAP CustomsManagement, SAP Risk Management and SAP Electronic Compliance Reporting.Compliance Management:进出口相关控制检查，包含禁运令检查，SPL检查，legal检查（产品相关）。
可以单独激活这些检查功能。
例如，在ECC创建采购订单的时候，就实时调用GTS检查采购产品是否是在允许进口的范围，如果检查不通过，可以block order。
如果该产品允许进口，但是需要相关机构颁发的许可证，那就可以事先申请许可证并存储在系统中。
又例如，在ECC的销售流程中，可以实时调用GTS检查是否允许出口该产品到到某个特定的客户。
如果允许，但是需要相关机构颁发的许可证，那就可以事先申请许可证并存储在系统中。
Customs management:支持海关相关流程，包括海关流程及运输流程。
海关流程（customs）：海关报关流程相关凭证及文档打印.例如，报关单（CustomsDeclaration），进出口海关关税，费用计算，以及产品分类等。
运输流程（transit）：NCTS，仅适用于少数欧洲国家Risk Management：信用证管理，Restitution，preference（最惠国税率方案）（与运送到哪个国家有关，并不是都有该流程）Electronic Compliance Reporting：仅适用于EC（欧洲部分国家）SAP GTS最新版本是10.0。
2.GTS System Arch.需要在ECC安装一个plug in：SLL_PI，之后才能调用GTS相关功能。
See Note 858706系统连接：GTS可以和partner系统及政府机构的系统连在一起（例如，电子海关系统），从而提高自动化程度，减少手工工作，并确保进出口检查的准确性GTS可以通过标准RFC与ERP，CRM，SRM连接，也可以和第三方系统连接配置系统连接：/SAPSLL/MENU_LEGALR3(ECC);/SAPSLL/MENU_LEGAL(GTS)GTS和ECC的主数据传输1）可以从ECC传到GTS的主数据包括：客户主数据，产品主数据，BOM。
GTS知识库
1. GTS的全称是Government and trade service。
2. 沙特，尼日利亚，肯尼亚，科威特认证是在GTS业务范围内。
3.PVOC认证的全称是pre-export Verification of Conformity。
4.GTS能做的PVOC认证有Kenya/Uganda/Ethiopia。
5. Kenya PVoC 认证首先接受Kenya 标准（KS standard）。
6.GTS 上海最早成立时间是2000年。
7. GTS出具的COC证书主要用途是目的港清关文件之一。
8. GTS业务的第一客户是进口国标准局与海关。
9. KENYA PVOC项目是由Kenya bureau of standard发起的。
10. Intertek、SGS/BV公司可以做KENYA PVOC 认证。
11. 装船前检验、符合性评定程序、检验服务属于GTS部门的服务。
12. 管制清单内的货物进口沙特时必须有Saudi CoC证书才能进口清关。
13. Intertek是最早一家于2004年协助沙特标准局（SASO). 执行此符合性检验认证的机构.14.印在出口到沙特货物上正确的原产国标识是Made in China。
15. 符合性认证证书（CoC). 是在货物完成产品符合性评估和检验合格后签发的。
16. 食品产品不在沙特COC 管制的产品清单里。
17. 沙特阿拉伯人大多信奉伊斯兰教。
18. 进口沙特的商品，不论其设计，外观，形状和包装，六角星图案是禁止的。
19. 沙特对家用电器的电压要求是220V。
20. 十字架、六角星、粉红小猪图案是不允许贴在进口沙特的产品上的。
21. KUCAS是产品出口科威特认证流程，其缩写是Kuwait conformity assurance scheme。
22. 食品产品不是KUCAS管制产品。
23. 在KUCAS TIR检验中，判断检验差异是否严重的根本原则包括SAFETY、NATIONALSECURITY、THE ISLAMIC RELIGION项目。
银行资金结算部课件：现金管理业务简介
1 现金管理业务综述
2 现金管理产品体系简介 3 创新资金结算产品介绍
从商业银行鼻祖之地所想到的 —古老的银行新型的业务—
一些现实的典型客户需求
收付款类 信息报告类 流动性管理类
– 批量付款 – 账户收支分开
– 代理结算 – 代收代付
– 收付款凭证合并 – 对方信息报告
– 跟单信息报告
– 跟单消息报告
Breakdown:• 1046 in U.S. / 181 International • 432 Global Corporate Banking / 460 Global Commercial Banking
房地产业务
• 17 sales officers • 18 sales analysts • 4 sales managers • 583 relationships • $479mm total revenues
国内银行现金管理业务领先的银行
工行、建行、招行、交行
全球资金管理主要银行
• 全球范围:
– Bank of America – HSBC – Citibank – ABN Amro – Deutsche Bank – Standard Chartered – JP Morgan Chase
国外同业现金管理业务成果
希望及时、快捷地拿到商业票据 或回单 希望对资金利率、汇率风险进行 有效控制 希望能及时了解本公司和成员单 位的资金余额 希望有金融专业人士对公司的财 务提出建议 希望银行对相关资金交易进行 分析，如分类、排序和统计等 对多银行跨地区账户的管理比 较麻烦 银行账户上收付款人的信息不 能与公司系统自动对应 对同一银行不同地区、不同分 支行多个账户的管理比较麻烦
现金管理业务简介
Breakdown:• 1046 in U.S. / 181 International • 432 Global Corporate Banking / 460 Global Commercial Banking
▪ GTS-全球资金管理服务
▪ 收付款、流动性、信息报商业银行鼻祖之地所想到的 —古老的银行新型的业务—
现金管理业务简介
全球银行业正在经历一场根本性变革
•强调盈利能力、业 绩和“价值创造”
•追求增长和规模
现金管理业务简介
我国商业银行以利差收入为主的盈利 模式必须改变
现金管理业务简介
国外同业现金管理业务成果
设有独立的现金管理业务单元（平台）
花旗银行、汇丰银行、渣打银行、德国商业银 行、蒙特利尔银行、摩根大通银行、美国银行 等全功能银行，为有效地开展业务提供了保障 这些银行的非利息收入的贡献度多在40%以上 巴克莱银行则高达70%
现金管理业务简介
美国银行GTS覆盖业务领域及投入
原因分析
•垄断经营模式 •利率的政策性与刚性 •人为的卖方市场
面临的挑战
– 利率全面市场化 – 上海银行间同业拆放利率
（Shibor）上线运行 – 银行定价权的现金削管弱理业务简介
“银行脱媒”对商业银行产生综合性冲击
资本市场的发展在一定程度上影响银行信贷的增长 短期融资债券和票据业务分流了部分贷款市场 发展迅速的民间借贷对银行信贷形成一定冲击 典当行成为部分中小企业的紧急融资通道
中小企业
• 13 sales officers • 14 sales analysts • 2 sales managers • 962 relationships • $139 mm total revenues
SAP ERP财务模块
SAP ERP财务模块SAP极力推荐使用SAP ERP财务软件包来实现财务流程转型。
新的总账管理能力精简了财务对账过程，降低了管理和控制成本，并把用户出错的概率降到了最低。
这就把机构解放出来，从而能够从战略上把精力集中到另一个SAP ERP财务模块支持的领域。
通过支持与客户、厂商和供应商有效合作、SAP ERP财务模块可以支持监管、帮助管理风险和法律法规，加快库存周转速度，解放现金和工作资本，提供更透明的财务透明度，并简化其他复杂的开具票据和支付过程。
能够对利润率分析和充分利用内置的分析解决方案深入开发的能力使最终用户能够在诸多不同财务领域快速做出正确的决策，从而处理好如下各种财务事务。
监管、风险和合规管理（GRC）；财务和管理会计；控制（财务控制和审计支持）；企业控制；资金管理；全球贸易服务（GTS）；财务供货链管理（FSCM）。
下面我们就对它们分别进行详细讨论。
1、监管、风险和合规管理SAP为监管、风险和合规管理提供了一套称为SAP Governance,Risk,and Compliance（RGC）的解决方案。
它集成在SAP ERP后台，SAP可以针对各种法律部门和内部控制部门的要求提供机构所需的可见性和透明度。
SAP GRC使公司可以有效地管理风险，提供公司的职责清晰度，从而提升公司迅速做出明智决策和保护自己的资产和员工的能力。
通过为最终用户提供能够快速识别重大风险以及分析风险回报平衡的工具，实施SAP GRC所需的时间和支出可以大为降低，从而节省成本。
2、财务和管理会计财务和管理会计模块使最终用户能够为整个公司的战略决策过程提供支持。
它使公司能够在一个囊括了多家公司、多种语言、多个国家、多种货币和多种会计科目的国际框架内集中管理财务数据。
财务和管理会计模块符合GAAP（公认会计原则）和IAS（国际会计标准）等国际会计标准，可以帮助满足许多国家的本地法律要求，充分反映出萨班斯-奥克斯利法案、欧洲市场以及货币统一化等因素引起的法律和会计业务的变化。
材料11：全球现金管理平台产品库介绍
投融资产品
跨境资金管理 （以境内为主）
公共机制
名义现金池
实时归集/下拨
交易报告单
统一支付
账户组法人透 支
跨境账户信息 报告
产品签约/解约
实体现金池
定时归集/下拨
限额管理
集中收付
跨境资金归集 下拨
查询
内部子账户
额度管理
信息加工
受托支付
பைடு நூலகம்
跨行资金归集 下拨
收费
簿记账户
内部计价
主动推送
跨境外汇集中 运营
内部分润
服务对象
产品功能
渠道服务
常用信息表
柜员角色定义 表
报表目录
海外机构投产 情况
产品ID表
现金池ID表
银企对接接口 批量上传文本
说明
8
。。。
账户看管
跨境双向人民 币资金池
在线审批
。。。
跨境账户对计 价
。。。
一、产品库概况
3、渠道服务
柜台
服务对象
全球现金管理 平台
产品功能
渠道服务
常用信息表
网银WEB
银企直连
境内全球现金 管理网银专区
海外全球现金 管理网银专区
SWIFT直连
银银直连
多银行平台
电话银行
7
一、产品库概况
4、常用信息表
全球现金管理 平台
产品库每部分都按照产品、子产品和产品功能项逐级梳理，并配有简要说 明。 限制条件或完整性：用于提示每个产品的前置条件，以及不完善待优化的 内容。 关联性：用于提示该产品与平台其他产品的关系，或补充说明报表或回单 等信息。
4
一、产品库概况
全球资金管理
用M企业云服务yonyou 管理会计 O MANAGEMENT ACCOUNTING065全球资金管理为了满足企业在跨境及境夕卜资金的金融服务诉求,很多国内银行、金融机构在跨境金融领域开始布局。
文/张鸣随着“一带一路”建设的不断推进，我国越来越多的企业选择通过跨国并购或直接投资等形式开拓海外市场。
特别是大型集团企业需要在跨境、跨币种、跨时区、跨银行、跨语言的环境下提高集团资金数据的可视化。
为了满足企业在跨境及境外资金的金融服务诉求，很多国内银行、金融 机构在跨境金融领域开始布局。
境外资金管理诉求及架构全球司库管理的建设一般经历境内资金集中管理、境外资金集中管理、境内外资金融通和全球化资金统筹等阶段。
其中，境外资金管理是企业实现“一带一路”建设的重要支撑，其业务诉求有：1.一个集团组织首先要加强境外账户管理，避免组织内多头开户，对银行账户进行流程化管理；2. 需要对境外资金进行监管，全球账户头寸、流动性管理，以及多国家、多时区、多银行、多币种带来的政策、市场和信用风险的管控；3. 境外多国家/地区的集中收付款，提升财务透明度，满足外汇兑换、避险以及保值增值；4. 境外资金的区域集中，逐层管理，跨境资金池等；5. 全球授信管理，充分运用境外金融市场环境，更丰富的融资产品，境内外融资协同应用；6.贸易活动相关的信用证、福费廷等贸易融资业务的管理。
为了实现境夕卜资金集中管理，即：一是要满足对境外不同币种的资金管理，二是对资金资源的境外集中，企业如何选择合适的境外资金管理模式和架构？首先，要结合集团总体发展战略，明确境外资金管理目标。
目前相当一部分企业的全球经营发展模式正处在探索阶段，尚不能清晰境外业务的布局结构。
在搭建境外资金管理平台前，企业需结合实际发展规划制定阶066MANAGEMENT ACCOUNTING O 管理会计段性可实施的目标，比如从简单易行的全球账户信息可视作为起点，梳理所有境外成员企业及分支机构的合作银行，了解不同国家和地区的金融、税收政策，同银行深入沟通，提出具体目标和业务需求。
全球资金管理服务(GTS)知识简介
产品：流动性管理
法规政策问题
境内/跨境的资金集中/利息合计能够得到允许吗？ 这种安排会被视为公司间贷款吗? 税务问题 – 预扣税, 转移价格, Thin Capitalisation 活期帐户中的透支和贷款利息是否被允许？(利息合计) 非居民帐户是否被允许纳入利息合计体系？ 我们能够行使我们的清算权吗？
– 日常现金控制 – 银行帐户资金 – 收款 – 付款 – 短期投资与贷款
什么是资金管理？
收款 付款
顾客
Liquidity
公司财资部
供应商
资金流动的本质
对于收款和付款:
– 数量/金额 – 地理分布 – 币种 – 可预测性 – 风险
第一部分
企业资金管理的目标
- 财资主管的职责
企业财资主管的职责在那些方面？
改变的驱动因素
法规控制 业务导向/业务拓展 成本与效率 环境的复杂性 财资主管的管理水平
- 财资管理网上资源
TREASURY MANAGEMENT INTERNATIONAL
SAP Peoplesoft Baan Oracle JD Edwards
实例 - Oracle ERP - CM
第二章
资金管理产品，服务与 交付渠道
- 产品与交付渠道
现有多少种产品和交付渠道？
产品图表
收款
流动性管理
支票
帐户管理 流动性管理
投资 风险管理
付款 支票
第一部分
的影响
产品：流动性管理
工具 帐户服务 利息合计/资金集中 财资管理服务 (FX, Deposits, Derivatives) 投资服务
全球现金管理业务九大服务方案
附件3全球现金管理业务九大服务方案根据客户全球现金管理组织架构不同、客户与银行连接方式不同、银行与银行连接方式不同等因素，特将全球现金管理服务解决方案各种模式总结如下，并就全球现金管理项目实施流程提出指导意见。
方案一银企SWIFT联接合作第一部分需求描述一、目标客户该方案目标客户为大型跨国企业客户，申请加入SWIFT SCORE或MA-CUG用户组,拥有SWIFT BEI码.在我行各分支机构开立本外币账户，该客户通过发送SWIFT指令(Fin ＆Fileact）给我行实现本外币资金划拨管理。
二、客户具体需求分析大型跨国企业客户属于SWIFT组织的成员，采用SWIFT 组织提供的SWIFT SCORE系统，某通过SWIFT SCORE可以完成包括收付款、账户管理、外汇买卖及证券交易在内的一揽子金融服务。
具体需求包括：(一）开立人民币和外币账户（如需)。
（二）MT101转账付款指令的接收和发送.（三)MT940/942对账单发送。
第二部分解决方案大型跨国企业客户通过发送SWIFT Fin ＆Fileact指令给我行，我行即可按照指令要求，为其实现快速的资金划付和信息查询服务，满足客户加强账户监管和信息标准化管理的要求。
一、银企合作架构解决方案我行作为提供SWIFT Fin ＆Fileact指令接收的合作银行，客户总部或客户中国区总部与我行商谈合作的细节，包括业务具体需求、文本格式需求、开发需求、协议签订、项目实施等。
除了提供协助处理SWIFT Fin & Fileact指令外,我行还可提供完善的本地化服务。
银企合作构架图如下：二、账户架构解决方案客户中国区各分支机构分别在当地我行开立人民币结算账户和外币账户.依据双方约定的传输要求,由客户总部或客户中国区总部直接向我行发送SWIFT Fin & Fileact指令,调动人民币和外币账户头寸，实现资金划付和信息查询要求.涉及该方案的账户开立和使用须符合人民银行结算账户管理的有关规定和国家外汇管理局对外汇账户管理的有关规定.账户架构图如下:三、SWIFT方式联接解决方案（一）SWIFT Fin 报文方式客户总部或客户中国区总部逐笔发送SWIFT Fin101报文到我行，我行后台自动将该指令转换为相关本外币业务指令并通过相关本外币付款系统划付给国内外的受益人银行。
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Herstatt风险
因在七十中期倒闭的Herstatt银行而得名 此银行在一系列外汇买卖中购进美元， 但在支付出相应价值的欧洲货币之前倒 闭 几乎导致国际银行系统的崩溃
清算系统
净额清算系统 (NSS)
实时单笔清算系统 (RTGS)
净额清算系统
利息合计是将帐户余额进行概念上的集中来计算利息 资金集中涉及真正的资金调拨 公司组织结构 政策法规
产品：流动性管理 法规政策问题
境内/跨境的资金集中/利息合计能够得到允许吗？ 这种安排会被视为公司间贷款吗? 税务问题 – 预扣税, 转移价格, Thin Capitalisation 活期帐户中的透支和贷款利息是否被允许？(利息合计) 非居民帐户是否被允许纳入利息合计体系？ 我们能够行使我们的清算权吗？
信用, 汇率, 利率及由此产生的其它风险
发票处理中心
开据发票 交易货物 新币 付款 汇兑交易
子公司 A
(新加坡)
开据发票 交易货物 新币 付款
银行
第三方公司 (香港)
汇兑交易
子公司 B (澳大利亚)
银行
发票处理中心
供 货
子公司 A
(新加坡)
开据发票 供 货 新币 付款 开据发票
第三方公司 (香港)
建立财资管理集中化体制
服务共享中心 (Shared Services Center)
–公司希望通过对财务，行政和日常操作等方面的集 中管理，达到将公司各职能部门的操作和管理集中 到单一平台的目的。 –人事（工资，文件记录，培训，福利 / 报销 ) –财务 / 会计（应收/应付，月结帐） –信息技术(咨询热线) –将集团内部不同的商业个体作为客户
–财务管理集中化 –流动资金和投资管理 –风险管理
汇兑风险 利率风险
选择合作银行 ERP系统的选择和支持
- 为集团内部关联公司提供咨询和建议
组织结构
集团财资管理中心
地区财资管理中心
业务公司财资管理部
- 财资管理中心地点选择的驱 动因素
– 企业战略与结构 – 业务公司的需求 – 基础设施 – 政治经济的稳定程度 – 金融服务的发达程度 – 人才技能基础 – 税收政策 – 时区，形象……
环球资金管理
尹桢 美国银行 2005年10月24日
第一章
资金管理基础知识
- 资金管理
什么是资金管理？
资金管理－银行
对流动性资源进行有效的计划，监控和 管理。包括：
– 帐户开立 – 存款 / 提款 – 信息提供 – 资金划转与收款服务 – 融资额度 – 投资工具
资金管理－企业
对流动性资源进行有效的计划，监控和 管理。包括：
- 技术架构
业务公司 企业财资管理部 互联网 Acc. 市场信息
ERP
TMS
EB 银行
- 技术- 电子银行
与银行系统连接 交易与余额报告 交易指令输入 能够集合交易与信息并使其自动化 向“主机对接”模式发展
-技术- 会计
借方/贷方帐目 财务报告 簿记 需要手工输入数据或与其他系统进行连 接
收付款通过多方对冲系统进行处理 对冲后的净额在每日日终被划入各收款 行的结算帐户 在支票清算系统的基础上建立 日间风险问题
– 如果清算成员在日终没有能力结算，收款行 就有遭受损失的可能性
净额清算系统
实例:
– 英国的BACS系统 – 美国的ACH系统 – 香港的Autopay系统 – 日本的Zengin系统
-50
+50
流动性管理－资金集中
将资金从子帐户物理划拨到母帐户 可以“分层” 资金划拨的时间具有灵活性 用于满足:
– 因其他目的产生的资金需求 – 更高的资金控制要求
流动性管理－资金集中－实例
集中前 子帐户A $100 子帐户B $-10 子帐户C $-40 子帐户A $0 集中后 子帐户B $0 子帐户C $0
Lockbox的优点
缩短处理时间 款项能够更快进入银行系统 加强内部控制 业务外包
第二部分
产品：付款
产品：付款
支票 电子 TT/Wire 批量处理与逐笔处理 外包
支票
在一些国家广泛使用 高成本 纸质 安全问题 外包/Lockbox
第三部分
- 技术 - TMS
交易录入 投资形势与投资组合管理 定价，贸易 绩效衡量 额度/信贷管理 市场信息 托管
- 技术 - TMS – 实例
TREMA - Finance Kit Wall Street System Sunguard - Quantum
- 技术 - ERP
流动性管理－利息合计－实例
将帐户余额进行概念上的集中来计算利 息 实例…
– 存款利率 = 7% – 贷款利率 = 10%
流动性管理－利息合计－实例
境内，单币种
例1 帐户 1 帐户 2 帐户 3 共计 合计后 余额 -100 +30 +20 利息 (pa) -10.0 +2.1 +1.4 -6.5 -5.0 例2 余额 +100 -30 -20 利息(pa) +7.0 -3.0 -2.0 +2.0 +3.5
母帐户 $50
可设置： 零余额帐户 (ZBA) 或固定余额帐户
流动性管理－款项对冲
将公司间的往来付款相互冲销，使其最 后成为一个单笔的净付款或净收款 收益：
减少交易数量 整合资金流动，减少汇率损失 通讯与管理中心化 控制交易时间
流动性管理－款项对冲－实例
集团公司－对冲之前
混合型清算系统
实例:
– CHIPS – CLS
CLS (Continuous Link Settlement)
为降低外汇结算风险而设计
– CLS控股集团 – CLS国际银行公司 – CLS服务公司
CLS银行作为所有参加行共同的清算中介 清算实时进行
改变的驱动因素
法规控制 业务导向/业务拓展 成本与效率 环境的复杂性 财资主管的管理水平
开据发票
港币 付款
汇兑交易
发票处理中心
子公司 B (澳大利亚)
澳币 付款
银行
发票处理中心
主要的优点:
– 可集中管理集团内外贸易往来的汇兑交易 – 通过担保远期交易的汇率，预知固定的本币成本 – 可控制集团内外的资金流程，包括付款的先后
主要的弱点:
–设立的成本高 –设立难度大
第三部分
财资管理部门与资金管理技术
- 财资主管的职责
汇兑风险 流动性 银行关系
利率风险
纳税与会计
头寸管理与投资
企业
收付款
- 商业目标
使成本最小化 使收益最大化 控制资金流动 使流动性最大化 控制风险 财资主管需重视的两个问题：
– 实施风险管理 – 熟悉清算系统
风险管理
风险种类： 货币风险 利率风险 其他风险
- 财资管理中心所在地点
金融中心
伦敦，纽约，北京？上海，香港，新加坡 税收政策优惠 比利时协调中心 (BCC) 国际金融服务中心 (IFSC) – 都柏林 OHQ – 马来西亚 , FTC – 新加坡 泽西岛，开曼岛，加勒比海
“税收天堂”
-财资管理中心 所在地点
Financial Times 19 March 2001
第二部分
财资管理集中化与环球资金管理
环球资金管理的定义
“在全球或地区性范围内控制资 金的流动和风险，对资金和相关 的资源进行有效的计划，管理和 监控，以达到最大程度降低成本 ，增加回报的目的。”
环球资金管理
环球资金管理的主要工具
– 资金集中 (Cash Concentration / Sweeping) – 利息合计 (Pooling)
跨国企业环球资金管理的趋势
– 建立财资管理集中化的体制
地区性的财资中心 服务共享中心 发票处理中心 资金合流 利息合计 款项对冲
– 进行全球性或地区性的资金管理
– 系统的选择和实施
建立财资管理集中化体制
地区性的财资管理中心 (Regional Treasury Center)
帐单支付 (网上或ATM) Lockbox
Lockbox
银行为大量收取支票的客户提供的服务 二十世纪四十年代在美国开始推广 可用于境内和跨境的支票托收
Lockbox
卖方向买方开出发票后，买方将汇款寄 到一个卖方指定的本国邮箱 银行收取支票，在当地进行清算，然后 贷记客户帐户 汇款详情以电子形式登记到应收帐款系 统 可用于处理支票，现金，信用卡，直接 借记等等
800
德国
200 1500 100
100
英国
700 100
法国
– 日常现金控制 – 银行帐户资金 – 收款 – 付款 – 短期投资与贷款
什么是资金管理？
收款
Liquidity
顾客
公司财资部
供应商
付款
资金流动的本质
对于收款和付款:
– 数量/金额 – 地理分布 – 币种 – 可预测性 – 风险
第一部分
企业资金管理的目标
- 财资主管的职责
企业财资主管的职责在那些方面？
实时单笔清算系统