第7章 市场失灵与政府规制
经济学中的市场失灵与政府调控
经济学中的市场失灵与政府调控在市场经济体制中，市场失灵是经济学中一个重要的研究问题。
市场失灵的本质是市场机制无法达到社会福利最大化的目标，同时也不满足经济学中的有效竞争条件。
由此引发的市场失灵问题国内外已经有了大量的探讨和研究，而政府的调控在其中发挥了重要的作用。
一、市场失灵的起因市场失灵的起因是市场机制内在的缺陷，主要表现在以下几个方面：1、信息不对称市场机制的基本前提是市场上存在充分的信息。
但是在市场实际运作中，由于信息不对称往往导致市场失灵。
信息不对称指的是在市场中，买卖双方的信息不对等，其中一方了解到了更多的信息，从而占据了市场的优势地位。
这种信息不对称将导致市场价格不合理，从而影响市场的有效运转。
2、外部性外部性是指市场中某个行为造成了对其他人的影响，而这种影响不会在市场交易过程中得到有效的反映。
外部性的存在将造成市场的不完全竞争，从而导致市场失灵。
3、公共物品公共物品是指那些不能通过市场交换来获得的物品，但是在市场上的供应者却不会因此获得收益。
公共物品的存在将导致市场机制的失败，从而带来市场失灵。
二、市场失灵的影响市场失灵会产生很多不良影响，主要表现在以下几个方面：1、资源错配市场失灵将导致资源错配，进而影响市场效率。
资源错配的后果是某些企业资源利用过多，而另一些企业则很难获得所需资源，这将造成企业和整个市场的效益受到影响，进而导致社会效益的下降。
2、公平性问题市场失灵将导致市场分配不公平，从而影响社会公平性。
例如，信息不对称情况下的市场，将造成富人与穷人之间的财富差距进一步扩大，使得社会分化加剧。
3、市场秩序破坏如果市场失灵严重，市场秩序将受到破坏。
市场失灵将造成市场失去对价格的控制和监管，进而可能导致价格崩盘、资源浪费、过度生产和价格上涨等问题。
市场的这种紊乱将危及对整个社会的正常运转。
三、政府调控的原则面对市场失灵可能造成的不良影响，政府调控是较为有效的手段之一。
政府调控应该基于以下几个原则：1、宏观调控政府应该从宏观层面对市场进行调控，保证市场的稳定和发展。
市场失灵与政府规制
市场失灵与政府规制市场经济是当代社会的主要经济运行方式，在市场经济中，市场起到了资源配置的重要作用。
然而，市场也存在失灵的风险，导致资源配置不完善，社会效益受损。
为了弥补市场失灵的缺陷，政府需要采取相应的规制措施来维护市场秩序、保障公平竞争，从而实现经济社会的可持续发展。
一、市场失灵的原因市场失灵是指市场机制无法有效实施的情况，主要原因包括信息不对称、外部性、公共物品和垄断等。
1. 信息不对称信息不对称是市场失灵的一大原因。
在市场交易中，买卖双方往往存在信息不对称的情况，一方掌握的信息比另一方多，导致交易不对等，进而影响市场效率和资源配置。
2. 外部性外部性也是市场失灵的一个重要因素。
外部性是指市场交易行为对不参与交易的第三方产生的正面或负面影响。
由于外部性无法通过市场机制进行内部化，所以市场在资源配置上存在一定程度的偏差。
3. 公共物品公共物品的特殊性导致市场难以提供有效供给。
公共物品具有非竞争性和非排他性，无法通过市场交易实现充分供给。
如果仅依靠市场机制，公共物品的供需均衡将无法实现，从而导致市场失灵。
4. 垄断垄断市场存在的问题也会导致市场失灵。
垄断市场中，垄断者可以通过控制价格和产量等手段获得巨大利润，而消费者则面临较高的价格和较低的选择空间。
垄断状况存在时，市场无法实现有效资源配置和公平竞争。
二、政府规制的必要性市场失灵给经济社会带来了一系列的问题，政府规制的作用在于弥补市场失灵的缺陷，保障公共利益，维护市场秩序和公平竞争。
1. 平衡信息不对称政府可通过规制手段平衡市场交易中的信息不对称问题。
例如，推行信息披露制度，要求企业在市场交易前向投资者公开必要的信息，提高市场交易的透明度和信息公开度，减少信息不对称的影响。
2. 内化外部性政府可以通过相关政策或法律手段内化外部性。
例如，对环境污染企业进行罚款，鼓励企业采取环境友好型生产方式，以内化环境成本。
这样可以减少负面外部性对市场资源配置的偏差。
第七章 市场失灵与政府规制
一，什么是公共物品
有一类被称为公共的特殊商品，他们是正外部性的极端情况。公共物品 （public goods）具有两个性质（与私人物品相比）：非竞争性：非排 他性。
A，非竞争性（non-rival）是指在任一给定的公共 产品产出水平下，向一个额外的消费者提供该商品 不会引起产品成本的任何增加，即消费者人数的增 加所引起的产品边际成本等于零，如无线电视传送。 B,非排他性（non-excludability）是指人们不能被 排除在消费某一种商品之外。非排他性表明限制任 何一个消费者对公共产品的消费是困难的，甚至是 不可能的，如国防，居委会在社区喷杀蚊药水。 只有同时具有以上两特征才是严格的公共物品
例：减少道德风险－－动物健康保证书
三、委托代理问题
1、委托—代理问题：委托人不能确知代理人的行 为而产生的问题。 2、产生的条件是： （1）、委托人的利益通过代理人的工作来实现。 （2）、委托人的目标不同于代理人的目标。 （3）、委托人掌握的信息少于代理人自身掌握的 情况。
例，雇主与工人
假定马丁是一个工程师，如果他努力工作，在幸运得情况下，每个月他 可以为雇主创造50，000元的利润，但如果他不幸运，则只能创造30， 000元的利润；如果他不努力工作，在幸运的情况下，利润是30，000， 不幸运，20，000。如果马丁为雇主创造了30，000元的利润，那么雇 主就不知道马丁工作是否努力。雇主希望通过工资制度促使马丁会努力。 以下比较两种工资支付方式。 第一种，马丁得到固定月工资4，000元，而无论他为雇主创造了多少 利润。在这种情况下，马丁不会努力工作。假定他运气好与坏的概率是 对半的，则雇主可以预期马丁每个月可以创造0.5×20，000＋ 0.5×30，000＝25，000元的利润。扣除工资，雇主得到21，000元的 利润。 第二种，如果马丁创造出高利润即50，000，他可以得到奖励，具体 地说，如果他每个月创造20，000或30，000的利润，他将得到2，000 元的收入；如果每个月创造了50，000元利润，将得到10，000元的收 入. 还是假定马丁运气好坏的可能性各半，则当他努力工作时，他的期望 收入将是0.5×2，000＋0.5×10，000＝6，000元。如果他不努力工 作，他只能得到2，000元，因此，马丁将会努力工作，每个月得到6， 000元的期望工资。这时，雇主预期马丁每个月能创造0.5×50，000＋ 0.5×30，000＝40，000元的利润，扣除马丁的工资，雇主将得到40， 000－6，000＝34，000元的净利润。 因此，雇主喜欢用第二种工资制度。
项目7-市场失灵与政府干预课件
任务1 市场失灵
❖ 什么是市场失灵？ ❖ 市场失灵是指市场机制不能正常发挥作用，从而使
资源配置不能达到最优状态。
项目7-市场失灵与政府干预
• 按照西方经济学者的分析，市场失灵主要有以下 几个方面的表现或原因：
• 一.公共物品 • 二.外部性 • 三.垄断 • 四.信息不对称
项目7-市场失灵与政府干预
• 二.外部性 • 外部性又称外部效应，指单个家庭或厂商的经济活
动对其他家庭或厂商的外部影响，亦称外部效应或 溢出效应。 • 这种外部效应有时产生有利影响，有时会产生不利 影响。按照外部效应产生的影响不同，把外部效应 分为外部经济和外部不经济。
项目7-市场失灵与政干预
外 正外部性
• 举例：旧车市场上，买者和卖者有关汽车质量的信 息是不对称的。卖者知道所售汽车的真实质量；但 一般情况下，潜在的买者要想确切地辨认出旧车市 场上汽车质量的好坏是困难的。在这种情况下，典 型的买者只愿意根据平均质量支付价格，但这样一 来，质量高于平均水平的卖者就会将他们的汽车撤 出旧车市场，市场上只留下质量低的卖者。
项目7-市场失灵与政府干预
1、正外部性
项目7-市场失灵与政府干预
Oh! My God, too heavy!
项目7-市场失灵与政府干预
2、负外部性
例如：污染、噪音、公共场所乱 丢废弃物、公共场合大声谈笑， 甚至口吐脏字等。
项目7-市场失灵与政府干预
不愉快的情绪
谁又惹你了？ 亲爱的！
我郁闷
项目7-市场失灵与政府干预
部
（又称外部经济，即好的影响）
性 负外部性
（又称外部不经济，即坏的影响）
项目7-市场失灵与政府干预
市场失灵与政府微观规制
•·
2. 公共卫生服务：公共卫生服务具有非排他性和非竞 争性，市场机制无法提供足够的公共卫生服务。
3. 外部性：医疗行业的正外部性（如疾病控制、知识传 播等）和负外部性（如医疗事故、传染病传播等）均存 在。
政府微观规制措施：政府可以通过建立信息披露机制、 提供公共卫生服务、规范医疗行为和加强监管等手段来 纠正市场失灵。
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1. 供需不平衡：电力市场的需求和供应时常出现不匹配 的情况，导致部分地区电力短缺或过剩。
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政府微观规制措施：政府可以通过价格管制、市场准入限 制和反垄断政策等手段来纠正市场失灵。
医疗行业市场失灵与政府微观规制
医疗行业中的市场失灵主要表现在信息不对称、公共 卫生服务和外部性等方面。
市场失灵是由于市场机制本身存 在的缺陷和外部环境的制约所导 致的。
原因
01
02
03
信息不对称
市场交易中，交易双方对 信息的掌握程度不同，导 致市场价格无法准确反映 商品或服务的真实价值。
外部性
市场主体在追求自身利益 最大化的过程中，会对外 部环境产生负面影响，如 环境污染、资源浪费等。
公共品
公共品具有非排他性和非 竞争性，市场机制无法提 供足够的公共品供给，导 致市场失灵。
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1. 信用风险：金融机构在提供贷款等金融服务时，可能 面临借款人违约的风险。
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政府微观规制措施：政府可以通过加强金融监管、限制不 正当市场行为和提供金融安全网等手段来纠正市场失灵。
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微观经济学 第七章-市场失灵与政府管制
信息不对称：卖主与买主拥有更多有关 商品的信息
逆向选择：因信息不对称，使优质产品 被驱除出市场的现象
逆向选择举例(1)
保险市场的例子
李四这厮经常酒后驾车、疲劳驾车，因此购买了一份 驾车保险，但保险公司是不知道的 —— 信息不对称， 这容易导致保险公司破产；
为避免破产，保险公司是否可以提高保险费（购买保 险的价格）呢？
为什么新车在二手车市场上成交会很快贬值？站在买主地位思考一下便 有答案。买主会问，为什么这个人要把新车卖掉呢？真的是由于改变主 意卖汽车？还是因为这辆汽车存在着质量问题？
因而是汽车质量的信息不对称导致二手车市场上新车急剧贬值。二手车 的卖主比买主具有这辆汽车的更多信息。信息不对称问题妨碍人们按照 好车的真实价格成交。 由于好车在二手市场上卖不出好价钱，卖主也就不愿意在二手市场卖车， 因此二手市场交易的车一般来说总是质量较差的，好车被信息不对称 “驱逐出市场”了
MRp(私人边际收益)
Qp
实际产量
Qs
Q
社会最优产量
3.解决外部性的政策
产权安排
规制
征税和补贴
可以出售的许可证（可转让许可）
(1)征税或补贴
征税：称为“庇古税”
原理：征税的实质是加大企业的边际成本，使 它等于社会的边际成本，从而降低产量
政府的作用：确定税率，严格征税
补贴：例如对治污设备进行税收抵免
对比四种手段的有效性，体会这句话： “善者因之，其次利道之，其次教诲之，其次 整齐之，最下者与之争”
——史记 • 货殖列传
第三节
公共物品
1.公共物品的特征
非竞争性：使用的边际成本为零。手机数量有限，如 果想要手机的人增多，将出现竞争，价格将被抬高； 中国即使再增加2亿人，也不会出现国防“供不应求” 的状况 非排他性：不能排除任何人享受该物品（排除他人的 成本很高）。我买了一个电视机，只在家中看，排除 他人享用该电视机带来的收益；在你没有被驱除出中 国之前，总受到国防的保护，谁也没办法把你排除在 外
市场失灵与政 府干预
市场失灵与政府干预《市场失灵与政府干预》在现代经济社会中，市场机制如同一只无形的大手，在资源配置中发挥着基础性作用。
然而，这只大手并非总是完美无缺的，有时也会出现“失灵”的状况。
当市场失灵发生时，政府的干预就成为了必要的手段，以纠正市场的偏差，保障经济的稳定和社会的公平。
市场失灵，简单来说，就是指市场机制在某些情况下不能有效地配置资源，导致经济效率低下、资源浪费以及社会不公平等问题。
造成市场失灵的原因是多方面的。
首先，公共物品的存在是市场失灵的一个重要原因。
公共物品具有非排他性和非竞争性，比如国防、路灯等。
由于个人无法被排除在公共物品的受益范围之外，同时增加一个人对公共物品的消费并不会减少其他人对其的享用，因此市场无法有效提供公共物品。
因为企业难以向消费者收取费用来弥补生产成本，从而缺乏提供公共物品的动力。
其次，外部性问题也会导致市场失灵。
外部性分为正外部性和负外部性。
正外部性如一个企业的研发创新活动，不仅使该企业受益，还能为整个社会带来技术进步和经济增长，但企业可能无法获得全部的收益。
负外部性如企业的污染排放，对环境造成损害，却没有承担全部的成本。
在这种情况下，市场机制无法使资源配置达到最优状态。
再者，垄断的存在也是市场失灵的一个重要因素。
垄断企业可以通过控制产量和价格来获取超额利润，从而导致资源配置的低效率和消费者福利的损失。
此外，信息不对称也是导致市场失灵的常见原因。
在市场交易中，买卖双方所掌握的信息往往是不对等的。
例如，在二手车市场上，卖家通常比买家更了解车辆的真实状况，这可能导致买家做出错误的决策，从而影响市场的正常运行。
当市场失灵发生时，政府的干预就显得尤为重要。
政府可以通过多种手段来纠正市场失灵，促进经济的健康发展和社会的公平正义。
在公共物品的供给方面，政府可以直接承担提供公共物品的责任，通过税收等方式筹集资金，来建设国防、道路、桥梁等基础设施，保障社会的基本需求。
对于外部性问题，政府可以采取税收和补贴的政策。
经济学原理市场失灵与政府干预
经济学原理市场失灵与政府干预市场失灵与政府干预市场经济是一个基于供求关系和价格自由调节的经济体系，但在现实中并不完美，存在市场失灵的问题。
市场失灵指的是市场机制无法有效分配资源和实现最大福利的情况，因此需要政府的干预来纠正市场失灵，保障社会稳定和经济发展。
一、市场失灵的类型市场失灵主要包括外部性、公共物品、不完全竞争和信息不对称等情况。
1. 外部性外部性是指市场交易过程中产生的外部效果，无法通过市场机制进行内部化。
外部性分为正的和负的外部性。
正的外部性如教育、研究等对整个社会产生积极的影响；负的外部性如污染、噪音等对社会产生负面影响。
市场无法正确衡量和考虑到这些外部效应，因此需要政府干预。
2. 公共物品公共物品是指无法排除非付费人员使用且一个人的使用不会削弱其他人使用的物品。
例如，公园、道路等都是公共物品。
市场机制无法提供有效的公共物品供给，因为没有人愿意付费为其他人提供非排他性的物品。
政府干预可以通过提供和提供资金支持来解决公共物品的供给问题。
3. 不完全竞争市场经济中存在垄断、寡头垄断等不完全竞争的情况。
少数供应商控制市场，导致价格捆绑、低质量产品等问题。
政府需要通过监管、反垄断法规等手段来保护市场竞争，维护消费者权益。
4. 信息不对称信息不对称指的是市场参与者之间信息的不对称性。
在某些交易中，卖方拥有更多的信息，而买方则缺乏相关信息。
这可能导致市场交易的失败和不公平。
政府可以通过信息披露、监管措施等方式来纠正信息不对称。
二、政府干预的原因政府干预市场有以下几个原因：1. 资源配置不当市场机制无法实现资源的有效配置和最大化社会福利。
政府需要通过税收、补贴、产业政策等手段来引导资源的流动和配置，提高市场效率。
2. 公共利益保护市场失灵会导致公共利益受损，例如环境污染、市场垄断等。
政府需要通过立法、监管等方式来保护公共利益，维护社会稳定和公平。
3. 社会保障和公共服务市场无法提供充分的社会保障和公共服务，例如教育、医疗等。
经济学中的市场失灵与政府干预
经济学中的市场失灵与政府干预经济学中市场失灵与政府干预是重要的研究领域，旨在探讨市场在某些情况下无法实现有效资源配置的原因以及政府如何通过干预来解决这些问题。
本文将分析市场失灵的主要原因，并探讨政府在这方面的作用。
一、市场失灵的原因市场失灵是指市场无法实现资源的有效配置，导致经济效益下降或者资源浪费。
市场失灵主要有以下几个原因：1. 不完全竞争：市场上存在垄断、寡头垄断等情况，导致市场缺乏竞争，价格被操纵，资源配置不够有效。
2. 外部性：市场上的某些行为会对除交易双方之外的其他个体产生正面或负面的影响，形成正外部性或负外部性。
市场无法自行纠正外部性，因此政府需要通过干预来调整资源配置。
3. 公共物品：公共物品是指具有非竞争性和非排他性的物品，如国防、环境保护等。
市场无法主导公共物品的供给和需求，只有政府能够提供和监管。
4. 信息不对称：市场上存在卖方和买方信息不对称的情况，导致市场交易中出现道德风险和逆向选择等问题，使资源配置失衡。
二、政府干预的作用面对市场失灵的问题，政府可以通过干预来修复和优化资源分配。
政府的干预主要有以下几种方式：1. 价格管制：政府可以通过设立价格上限或价格下限来调节市场价格。
当市场存在垄断或寡头垄断时，政府可以通过限制价格的上涨来保护消费者权益；当市场存在价格过低导致资源浪费时，政府可以通过设定价格下限来稳定市场。
2. 补贴和税收：政府可以通过向特定行业或个体提供补贴以鼓励其发展或通过对某些行业或活动征收税收来限制其发展。
补贴和税收的运用可以对市场进行引导，实现资源合理配置。
3. 市场准入管制：政府可以通过设立市场准入门槛或许可证制度来限制某些行业的进入。
这一干预措施可以减少市场垄断，保护公共利益。
4. 法律和监管：政府可以通过制定法律和监管措施来规范市场行为。
例如，加强对金融机构的监管，防止金融危机的发生；加强对环境污染的治理，保护生态环境等。
这种干预可以维护市场秩序和公共利益。
第七章 市场失灵与政府
在理论研究中，学者们又将公共物品分为两大类：纯 公共物品和准公共物品。纯公共物品的非排他性和非 竞争性不会随着消费者的数量的增加而改变，像国防。 而准公共物品则仅具有非竞争性而不具有非排他性； 并且存在这样的一个数量上的转折点：在消费者的数 量未达到该点之前，该物品或服务的消费是非竞争的， 但是，当消费者的数量超过该规模后，消费者之间会 存在竞争性，像公路桥梁。
三、针对外部效果的公共政策
当外部效果引起市场达到一种无效率的资源配置时， 政府可以以两种方式中的一种做出反应。一是采取命 令与控制政策直接管制行为；二是采取以市场为基础 的政策，以此提供激励，使私人决策者选择它们自己 解决问题。
（一）管制 政府可以通过规定或禁止某些行为来解决外部性。 例如，把有毒的化学物质倒入供水区中是一种犯罪。 因此，政府制定了根本禁止这种行为的命令与控制政 策。
（四）明确所有权 之所以存在外部不经济的生产高于社会最优水平，其 主要原因是社会成本高于企业的私人成本。而社会成本 是企业所不必承担的成本，对该企业而言就是利用了社 会的资源来为自己创造收益而不必为所用的资源支付报 酬。答案就是产权的界定。完整、系统论述产权问题的 最著名的学者是美国当代经济学家、1991年诺贝尔经济 学奖获得者罗纳德· 科斯（Ronald H.Coase）。 科斯认为，外部经济从根本上说是因为产权界定不够 明确或界定不恰当造成的，所以政府只需界定并保护产 权，而随后产生的市场交易就能使资源配置达到最优。 牧场主和农场主的例子。
二、公共物品的供求分析 （一）公共物品的社会需求 由于公共物品的消费不具有排他性和竞争性，所以社 会上每个消费者所消费的公共物品的规模水平都相同， 而且这一水平也就是该物品在整个社会上的总供给规模。 为方便分析，我们假设一经济社会仅存在两个消费者甲 和乙，如图7-3所示，甲和乙的公共物品需求曲线分别 为D甲和D乙。因此，公共物品的社会需求曲线是由甲和 乙的需求曲线的水平加总获得的。如图7-3所示，当需 求数量为时，甲愿意为消费支付（点B），乙愿意为消 费支付（点A），它们分别是甲和乙消费数量公共物品 的边际收益（MU）。
浅谈市场失灵与我国政府规制改革
浅谈市场失灵与我国政府规制改革曹凡内容提要：本文从规制经济学的角度谈论了市场要发生作用必须满足的条件，在市场失灵的情况下政府应该有所作为，即政府规制的必要性。
但是政府也是有缺陷的，它对市场进行干预是要有限度的，而且要采取谨慎的态度。
根据发达国家成功的经验，最后对中国的放松规制改革提出了一些建议。
关键词：市场失灵政府规制一、市场失灵经济学鼻祖亚当·斯密等古典经济学家和以后的新古典经济学家都认为，市场竞争和自由放任是调节经济活动的最佳方式，通过“这支看不见的手”能够实现资源的最佳配置，而政府只是“守夜人”不需干预社会经济活动。
这种自由主义思想一直占据经济学的主导地位。
直到20世纪30年代，西方国家的经济危机成就了凯恩斯主义经济学的诞生和发展，政府干预成为经济调整不可或缺的“看得见的手”，而进入20世纪70年代以后，随着滞胀现象的出现，凯恩斯的政府干预经济政策受到了新古典的严重责难，尤其是对于当时的经济困难也无能为力。
因此，政府是否该干预经济，以什么方式干预以及采取怎样的干预政策等都成了经济学中争论的焦点。
即使我们说纯粹的竞争性市场机制存在并且支配整个市场领域，那我们也不能说不需要政府的干预或规制，因为在判断整个经济的市场成就方面，仍然存在着几个问题：（1）公正分配的问题。
即使竞争性的市场机制实现了市场最有效的资源配置，但是哪种分配状态为优，最有利于社会收入的公正分配，市场不可能完全解决。
（2）经济的波动性。
在竞争性的市场经济中，存在很大的经济波动隐患，时常还伴随着大量的失业和剧烈的通胀，而完全靠市场自我恢复机制解决问题周期太长，必然引起社会的不稳定性和波动，30年代大危机就是例证，而此时政府的干预政策便必不可少了。
（3）非价值性物品。
在竞争性市场机制条件下，资源能达到最高效率的配置，但是竞争性的市场机制依照社会道德伦理规范，也存在着一些社会不希望出现的结果，例如毒品、武器的交易等。
具体地讲，这些有关分配的公正、经济的稳定以及非价值性物品（从道德伦理规范讲）都是社会不能回避，必须予以解决的问题，因此政府有必要采取财政、金融、税收政策，建立完善的法律体系。
市场失灵与政府调控
金融市场案例
总结词
金融市场失灵表现为市场投机、信息不 对称和金融风险等方面，可能引发金融 危机和经济动荡。
VS
详细描述
历史上多次金融危机，如2008年全球金 融危机，都是由金融市场失灵所致。金融 市场失灵的原因包括过度投机、信息不对 称和金融监管不力等。政府需要加强对金 融市场的监管，限制过度投机行为，提高 信息透明度，并建立风险预警和应对机制 。
市场交易中，交易双方获取的信息不一致 ，导致市场交易不公，影响市场机制的正 常运作。
02
政府调控
宏观干预
宏观干预是指政府通过财政政策和货 币政策等手段，对宏观经济进行调控， 以稳定经济增长、就业和物价等宏观 经济指标。
货币政策涉及中央银行调整利率和货 币供应量，以影响市场利率和通货膨 胀率，从而稳定经济。
原因
外部性
公共物品
市场交易过程中，交易双方的行为会对第 三方产生影响，而这种影响在市场价格体 系中并未得到充分反映。
公共物品具有非排他性和非竞争性，市场 机制无法解决公共物品的供给问题，导致 市场失灵。
不完全竞争
信息不对称
在垄断、寡头或竞争过度等不完全竞争条 件下，市场机制无法发挥调节作用，导致 资源配置效率低下。
市场失灵与政府调控
• 市场失灵 • 政府调控 • 政府调控的效果 • 市场失灵与政府调控的案例分析
01
市场失灵
定义
01
市场失灵是指市场机制在某些场 合下无法实现资源的最优配置， 导致市场无法有效、公正地发挥 其调节经济的作用。
02
当市场价格体系无法充分反映商 品和服务的真实成本和价值时， 市场机制就无法引导资源向更有 效率的领域流动。
公共政策
01
市场失灵与政 府干预
市场失灵与政府干预在现代经济社会中，市场机制被视为资源配置的重要手段，但市场并非总是完美无缺的，市场失灵的情况时有发生。
当市场无法有效配置资源，达到社会最优状态时，政府干预就成为了必要的手段。
市场失灵指的是市场机制在某些情况下不能有效地配置资源，导致经济效率低下和社会福利损失。
市场失灵的原因多种多样，其中包括外部性、公共物品、信息不对称和垄断等。
外部性是市场失灵的一个重要原因。
外部性分为正外部性和负外部性。
正外部性如教育，个人接受教育不仅对自己有益，还能为社会带来积极影响，但市场往往无法充分补偿教育提供者，导致教育资源供应不足。
负外部性如污染，企业在生产过程中排放污染物，对环境和周边居民造成损害，但企业往往不会将这种损害纳入成本考虑，从而导致过度生产和污染排放。
公共物品也是市场失灵的常见情况。
公共物品具有非排他性和非竞争性的特点。
非排他性意味着无法阻止任何人使用公共物品，比如国防，一旦提供，所有人都能受益。
非竞争性则是指一个人使用公共物品并不减少其他人对其的使用，例如公共道路。
由于公共物品的这些特性，市场难以有效地提供足够的公共物品。
信息不对称在市场中普遍存在。
在交易中，一方往往比另一方拥有更多的信息。
比如在二手车市场，卖家通常比买家更了解车辆的真实状况。
这种信息优势可能导致逆向选择和道德风险。
逆向选择是指差的商品把好的商品挤出市场，道德风险则是指交易一方在交易后采取不利于对方的行为。
垄断是市场失灵的另一个重要因素。
垄断企业通过控制市场价格和产量来获取超额利润，这不仅损害了消费者的利益，也导致资源配置的低效率。
垄断企业缺乏竞争压力，可能缺乏创新动力，阻碍技术进步和经济发展。
当市场失灵出现时，政府干预就成为了必要的手段。
政府可以通过多种方式来干预经济，以纠正市场失灵，提高经济效率和社会福利。
在应对外部性方面，政府可以采取税收和补贴的手段。
对于产生负外部性的企业，政府可以征收污染税等，使企业将外部成本内部化，从而减少污染排放。
经济学中的市场失灵与政府调控
经济学中的市场失灵与政府调控市场失灵与政府调控是经济学中一个重要的话题。
市场经济是一种自由竞争的经济体制，通过供求关系来决定商品的价格和数量。
然而，市场并不总是能够有效地分配资源，导致市场失灵的现象出现。
为了解决市场失灵的问题，政府需要采取调控措施。
市场失灵的原因有很多，其中之一是信息不对称。
在市场经济中，买方和卖方往往拥有不同的信息水平，导致交易中的信息不对称。
这种信息不对称会导致市场无法实现有效的资源配置，因为买方无法准确评估商品的质量和价值。
政府可以通过监管机构和法律法规来解决这个问题，确保市场中的信息对称。
另一个导致市场失灵的原因是外部性。
外部性是指市场交易对于第三方产生的影响，这些影响不会通过价格体现在市场上。
例如，工厂的排放污染会对周围环境和居民的健康产生负面影响，但这些影响并不会反映在商品的价格中。
政府可以通过设立环境保护法律和规定排放标准来解决这个问题，以确保企业在生产过程中考虑到外部性的影响。
市场失灵的另一个原因是公共物品的供给不足。
公共物品是指任何人都可以使用且一个人的使用不会减少其他人使用的物品，如公园和道路。
由于公共物品的特性，私人企业往往不愿意投资提供这些物品，因为他们无法从中获得足够的利润。
因此，政府需要通过提供公共物品来弥补市场的不足。
此外，市场还容易出现垄断和卡特尔等垄断行为，导致市场失灵。
垄断是指市场上只有一个或少数几个企业控制了整个市场，从而能够操纵价格和数量。
卡特尔是指几个企业通过合作来限制竞争，从而提高价格和利润。
这些垄断行为会导致市场无法实现有效的资源配置，政府可以通过反垄断法律和监管机构来打击垄断和卡特尔行为，保护市场的竞争机制。
政府调控是解决市场失灵问题的一种方式。
政府可以通过宏观经济政策来调控经济，例如货币政策和财政政策。
货币政策通过调整利率和货币供给来影响经济的总需求和总供给。
财政政策通过调整税收和政府支出来影响经济的总需求和总供给。
这些政策可以帮助政府调整经济的发展方向，防止经济过热或过冷。
第七章市场失灵与政府
三.公共物品与成本-收益分析：
• 案例：一条生命值多少钱？
四.共有资源:没有排他性但有竞争性
• 共有地悲剧: 说明当一个人用共有资源时,他减少了其他人对这种资源的享用.由于这种 负外部性，共有资源往往被过度使用.政府可以通过管制或税收减少共 有资源的使用来解决这个问题.此外,政府可以把共有资源变为私人物 品. • 举出共有资源的例子和共有地悲剧的例子．.
社会成本
3.消费的外部性:
酒的消费(酒后开车危及别人生命)引起了负外部性. 教育的消费引起了正外部性. 供给(私人成本) 分析:
P
供给(私人 成本)
P
均衡 (A)表示负外部性.与酒有关. 社会价值 最适 在这种情况下,社会价值小于 均衡 需求(私人价值) 需求(私人价值) 私人价值,而且,社会最适量 社会价值 小于私人市场决定的数量. O Q Q0 Q1 O Q1 Q0 Q (B)表示正外部性的情况, (B)正消费外部性 例如教育,在这种情况下,社会价值 (A)负消费外部性 大于私人价值，而且社会最适量 大于私人市场决定的数量. •政府可以通过使外部性内在化来纠正市场失灵.负外部性要有税收.正外部性 要有补贴.
二、逆向选择与经济效率
1、逆向选择 在信息不对称的情况下，市场竞争会导致劣胜优汰，使资源 趋于流向低质量的产品与要素。这种逆淘汰现象就是逆向 选择。逆向选择一般发生在市场契约签订以前的市场搜寻 过程中。 如：旧车市场劣车驱逐好车 逆向选择不仅存在次品市场，在保险市场、资本市场和劳动 力市场也存在。 2、市场信号（解决逆向选择的基本方法） • 保证书是产品质量的有效信号。 • 教育是劳动力市场的一个强信号。 • 价格也能传递信号。 • 还包括标准化的产品和巨额的广告投入
P0
市场失灵与政府规制
生产：消费者偏好的改变，增 加了对某种产品的够买，给相 关企业带来的好处。新产品、 新技术 消费：居住在富贵人家花园边 上的人可以免费欣赏美景。 生产：消费者偏好的改变，减 少了对某种产品的够买，给相 关企业带来的损失。 消费：某人欣赏音乐，声音过 大，给正在休息的人带来的损 失。
负外部性
• 二、外部性与市场失灵
• 搜寻品: 提供有关产品存在、价格、特征等直接信息； • 体验品: 间接传递质量信号；信息越不对称，广告的信号 作用越大 • 信任品:政府干预。
• 3 、声誉机制（品牌） • 品牌是让生产者说真话的机制，因为品牌意味着，欺 骗将受到惩罚； •
• •
• • • •
4、政府干预
A：市场准入 政府批准 中介或认证机构（行业协会） B：强制性信息公开制度。 对虚假广告、虚假信息的惩罚。
• 2、政府干预（管制） • 制定市场标准（强制性标准、强制性行 为管制） • 互联网信息服务管理办法
• 中国互联网网络域名管理办法 • 非经营性互联网信息服务备案管理办法 • 互联网等信息网络传播视听节目管理办法 • 税收和补贴 • 3、法律措施
第四节 公共品
• 一、公共品 • 1、定义
•
私人不愿意生产或无法生产而由政府提供的产品和劳务。 2、类型
边际社会收益
边际个人收益
个人最优产量 社会最优产量
产量
外部性与配置效率
• 生产中的负外部性: 由于私人成本低于社 会成本，私人经济市 场均衡产出大于社会 价值与福利的最优产 出，导致资源配置的 无效率。 • 色情信息 P Ss
Es
Ep D
O
Q* Qp
外部性与配置效率
• 生产中的正外部性: 由于私人成本高于社 会成本，私人经济的 市场产出低于社会价 值和福利最优产出水 平，导致资源配置无 效率。 • 基础设施建设
经济学研究市场失灵与政府干预
经济学研究市场失灵与政府干预在经济学领域，市场失灵指的是市场机制在某些情况下无法有效分配资源，导致经济运行出现问题。
市场失灵可能由多种原因引起，如信息不对称、公共物品的供给不足、外部性等。
为了解决市场失灵的问题，政府通常会采取干预措施。
一、市场失灵的原因1. 信息不对称市场交易中，供需双方的信息不对称可能导致市场无法达到最优结果。
信息不对称可能存在于产品质量、市场行情等方面，造成买卖双方的利益损失。
2. 公共物品的供给不足公共物品指的是任何人都能够同时使用而无法排斥他人使用的物品，如公园、道路等。
由于公共物品的非竞争性特征，市场机制无法提供足够的公共物品供给，因为提供者无法收回成本。
3. 外部性外部性是指市场交易对第三方产生的经济影响。
正面外部性可能导致市场低估价值，负面外部性可能导致市场高估价值。
外部性问题需要政府进行监管和干预，以实现社会利益的最大化。
二、政府干预的原因市场失灵的存在意味着市场机制不能有效分配资源。
为了解决市场失灵的问题，政府需要进行干预，以维护整个社会的利益。
1. 纠正市场失灵政府干预可以通过立法、监管、税收或补贴等方式纠正市场失灵。
例如，在存在负面外部性的情况下，政府可以实施环境保护法律法规，并对排放者征收污染税。
2. 提供公共物品由于市场无法提供足够的公共物品供给，政府需要介入提供。
例如，政府投资修建公共交通系统，以方便市民的出行。
3. 调节市场经济政府干预还可以通过货币政策、财政政策等手段来调节市场经济。
当市场经济过热或过冷时，政府可以采取相应措施来平稳调控。
三、政府干预的限制尽管政府干预可以解决市场失灵的问题，但也存在一些限制和挑战。
1. 政府效率政府可能因为官僚体制、腐败等问题而缺乏效率，导致干预措施无法达到预期效果。
2. 政府行为失灵政府实施干预措施时也可能发生行为失灵。
政府的决策可能受到利益集团、政治动机等因素的影响，导致干预措施的效果不佳。
3. 政府过度干预政府过度干预市场经济可能导致资源配置效率下降，限制了市场机制的发挥作用，甚至产生不良后果。
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委托－代理问题 （Principal-Agent Problem）
现代公司制度基本特征：两权分离 信息不对称与委托－代理关系 管理层努力的不可观测性与不可验证性 管理绩效的不确定性
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经理目标及其监督
经理可能追求他们自己的目标，而不惜 以所有者获得较低利润为代价 经理偏离所有者目标所受到的限制：股 东（大会）的约束；因管理较差可能导 致接管的市场约束；一个高度发展的职 业经理市场 对公共企业来说则还依赖于公共监督
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几种激励机制
基数累进奖励制：指标基数越低、实际完 成越高，奖金越高。人们更关心降低指标 基数而不是提高能力。 自行申报奖励制：申报指标越准确、实际 完成越高，奖金越高。人们关心成本及能 力信息，会提出最有可能实现的申报指标。 最终解决对策：提高人才素质，建立共同 愿景，达成员工共识，真正解决还需精神、 文化层面的工作。
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多样化的股权激励方式
管理干股 管理层直接持股 期股 虚拟股票 股票升值权 限制股票 延期支付计划 股票期权 认股权 股份期权
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第二节 外部性
外部性（Externalities）——消费者或生 产者在根据各自目标从事各种经济活动 时，可能有意或无意地使其他消费者或 企业承担额外的成本或获得额外的收益， 而这种额外的成本或收益并没有计入商 品的价格 正的外部效应产生外部经济，负的外部 效应产生外部不经济
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8
信号显示（Market Signaling）
优品不一定要退出市场，可以通过信号 显示来矫正市场失灵 信号显示就是卖方向买方显示其产品与 服务的质量 自我选择条件：劣品无法冒充良品，良 品也不会模仿劣品
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信号显示方法（1）
某家电企业A，为了防止B企业的假冒， 向消费者提供保修服务。问题是保修期 多长才能达到信号显示的目的？ 假定：
MD P*
MB Q*
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科斯定理与外部性
科斯定理——无论权利被赋予哪一方， 只要产权是明确界定的，那么即使存在 外部效应，交易双方也能够通过协商来 达成资源的有效配置
例：河流上游的化工厂和河流下游的食 品厂
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权力赋予化工厂的协商交易
MD MD0 P* MB0 MB
第一节 信息不对称
在现实当中，消费者与生产者对市场信息的掌 握都是不完全的 收集信息是有成本的，有时由于成本太高，人 们只能在有限的信息中作出决策 市场中更大的问题是信息不对称（Asymmetric Information），通常是卖者比买者的信息更充 分 如广告（一是信息性的，二是掩盖性的），保 险市场，信贷市场，人才市场上均存在信息的 不对称 思考：现实中还有哪些信息不对称现象？
3
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信息不对称性导致市场失灵
劣品驱逐良品——旧车市场的例子：尽管没有 用多长时间，质量还是非常好，但当你出售时 不可能得到一个好的价钱 假定市场中存在两类旧车，好的与劣的。买者 不完全了解信息，他只愿意按旧车市场的平均 价格来决定。但这时对于劣车的主人来说，以 高于其内在价格出售其车，而好车的车主则只 能按低于其内在价值的价格出售其产品。结果 是更多的好的旧车退出这一市场，旧车的质量 平均水平下降。
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激励制度（Incentive System）
问题：如何设计激励制度，以使得代理 人尽可能接近于实现委托人的目标？
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15
一种激励方案（1）
努力程度低（a＝０）或高（a＝１）， 好运或坏运的可能性相同
利润 努 力 程 度 a=0 好运 坏运
1万
2万
a=1
2万
第七章 市场失灵与政府规制
信息不对称 外部性 公共物品
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1
市场失灵（Market Failure）
垄断的存在 信息不对称 外部性的存在 市场本身不能提供公共物品 价格机制不能兼顾非市场目标 必须要由政府的活动来加以弥补 思考：是否存在政府失灵？
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推销员的报酬制度(自我选择)
报 酬 a2+b2S a1+b1S
推销量
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一体化公司内的激励设计
问题：在信息不对称条件下，总公司如 何获得子公司的准确信息？如何设计激 励机制以鼓励子公司经理“说真话”？ 假设年度奖金以下式计算，会产生什么 问题？
B 10000 0.5(Qf Q)
——财政部国有资本金管理司等 1999年6月
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剩余索取权
除非受到监督从而偷懒行为可以通过调整报酬 或者解雇加以惩罚，否则，工人们就减少努力 的动机。但是，除非监督者本人也受到监督或 者通过其他方式得到激励，否则，困扰着努力 提供的经典的“搭便车”问题同样会困扰着监 督活动。由于无法无穷尽地给每个监督人安排 一位监督人，阿尔奇安和德姆赛茨“安排”了 一位终极（或中央）监督人，他的激励来自对 生产活动的剩余收入的索取权，他可以通过运 用对团体构成的权力和把资源与生产中的用途 相搭配来使得这一索取权的价值最大化。
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第三节 公共物品
公共物品（Public Goods）——同时具有 非竞争性和非排他性这两种特性的物品 私人物品（Private Goods）——除了公 共物品之外的其他物品
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非竞争性与非排他性
非竞争性——如果一种商品在给定产出 水平之后，多向一个消费者提供这种商 品的边际成本为零，这种物品即具有非 竞争性 非排他性——如果一种商品一旦被生产 出来，就无法将消费者排除在这种商品 的消费之外，这种物品即具有非排他性 思考：为什么公共物品会导致市场失灵？
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―说真话”机制图示
奖励 Q3>Q2>Q1
Qf=Q3 Qf=Q2 Qf=Q1
B
0
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Q1
Q2
Q3 实际完成值Q
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产权激励机制
产权激励机制是在对企业经营者和科技 骨干实行契约化管理和落实资产责任的 基础上，采用多种形式，给予企业经营 者及科技骨干以产权激励，使其在取得 约定业绩的前提下，享有本企业的部分 产权，并使其权益兑现中长期化的一种 产权制度安排。
Q*
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Q0
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科斯定理的局限性
在现实中，协商需要成本，有时会有非 常高的成本 产权界定的困难 公地的悲剧
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产权界定的困难
例：如何界定房屋上空的产权？
李四
张三
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“公地的悲剧”
公共资源——可以被任何人无偿使用 必然结果是公共资源的过度使用——大 气污染，温室效应，鲸鱼捕杀，鳗苗大 战，等等 思考：如何界定公共资源的产权？
– 免费修理的成本A为每件每年5元，B为20元； – A的保修期为x年，B的保修期为y年；
– 产品价格A为每件60元，B为每件20元。
则不能被冒充的条件为：
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信号显示方法（2）
B要冒充A，则要提供x年的保修，保修
成本为20x，如果不冒充，则B的收益为 20，成本为20y，因此，B无法冒充的条 件为 20－20 y 60－20x； 优等品不降为劣等品的条件为： 60－5x 20－5y 优等品在被区分之后的净收益大于其被 混同的净收益(平均价格)：60－5x 40; 可导出必然有y＝0，4 x 2
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公共物品与市场失灵
公共物品没有人愿意提供，这里是由于 存在“搭便车”（Free Rider）现象 公共物品多向一个消费者提供的边际成 本为零，因此，它的价格似乎应该为零， 因此私人不愿意提供，只能由政府来提 供
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公共物品提供的原则
社会成本与社会收益的比较 社会成本不同于私人成本 社会收益不同于私人收益
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―柠檬”市场
SH 10000 DH DM SL
DLM 5000
DL
DLM DL
25000
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50000
50000
75000
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好的旧车
劣的旧车
保险市场的失灵
保险公司价格确定的依据是投保人的平 均健康水平。健康状况差的人一般有较 大的投保热情。如果这类人在市场中比 例上升，保险公司将被迫提高定价，结 果是健康的人将更远离这一市场。 思考：信贷市场会出现失灵吗？如何出 现？现实中还有哪些市场可能因信息不 对称而失灵？
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外部不经济情况下的市场失灵
MSC P* P0 MEC D Q*
2013-7-8
MC
Q0
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对污染的控制
数量控制——自然界所能吸收的量是有限 的 收取排污费 发放排污许可证 思考：合理的排污量和排污费用（排污 的价格）如何确定？
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最优的污染排放量及其价格
2013-7-8 6
隐藏信息与逆向选择
经济学家把信息不对称的结构叫做“隐 藏信息” 此时掌握私有信息的一方可能以次充好， 以假乱真，这种现象被称为“逆向选择” 在这种情况下，价格机制无法正常发挥 作用，从而导致市场失灵