集团现金管理.pptx

收款管理
帮您提供多方式、 多渠道、多对象、范 围广的收款服务，保 证销售回款及时。
逐笔、批量等多方式收款
电子渠道、柜面、第三方支付平台、 上门等多渠道收款
入账方式灵活多变，可选择逐笔入账， 也可选择汇总入账
服务范围遍布全国主要城市
12
“快、准、成本低”------付款管理
付款管理
帮您提供多方式 、多渠道、范围广 的付款服务，让您 的支付更快捷！
定活通——帮您轻松实现活期资金与 定期账户间资金的互转
黄金业务——满足客户的用金需求， 或通过黄金买卖达到回避风险、投资 增值的目的。
理财产品——对理财资金安全性、流 动性、收益性以及理财期限的需求， 为您提供个性化的理财产品
21
“聚票成池”------融资管理
1 票据池/集团票据池
集票据托管、委托收 款、池融资于一体的
全面支持供应链交易的预付、存货、 应收账款/反向保理等贸易融资，业界 领先、产品最全，“差报表也能融资”
率先实现在线融资、出帐，赎货最快 只需5分钟
可与核心企业及其上下游企业、物流 公司对接， “1+N”信息共享。供应 链授信额度、交易信息清晰可见
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“零利息、重复用”------融资管理
2
法人透支账户
16
“ 亲兄弟也要明算账”-----流动性管理
3 内部成本核算
用银行内部计息的标 准帮您核算成员单位 的资金收益，减轻资 金集中遇到的压力， 提升财务管理水平。
给各个分、子公司灵活设置上存及 借款利率
随时查看集团与成员企业间的利息基 数，并可进行适当地调整。
每个季度按照银行结息日系统自动核 算集团与成员公司间的利息，自动入账， 并提供完整的利息回单。
对符合一定条件的对 公客户，在约定的账 户（透支账户）和约 定的透支额度、透支 期限内进行透支，以 满足其短期性融资需
求和融资便利
一次申请，随借随还，重复使用 日间透支不收息，日终透支享受低息 手续简便、渠道多样
20
“资金增值”------投资管理
1 定活通/黄金/理财等
多种投资方式供您选 择，实现资金增值。
票据管理综合服务
按票据池最高金额给予授信 短票长用，可超过池中票据期限 集团及成员票据信息一目了然
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确保支付安全------风险管理
1
收支控制
2
授权机制
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由成员企业向集团归集现金，成员企 业账户实行余额管理。
成员企业与集团非同一法人，通过委 托贷款的方式实现集团与成员企业间双向 资金划拨。
企业按照有关规定，缴纳委托贷款合 同印花税和利息收入营业税
日终，成员企业账户资金统一归集 集团。允许成员企业账户日间透支，日 终由集团划转资金归还透支，资金集中管 理的同时保障成员企业正常支付
支持逐笔、批量等多方式付款
支持网上银行、银企直联、柜面、第 三方支付平台等多渠道
支持代发工资、财务报账、保证金转 入、电子票据、网上信用证等多种业务
服务范围遍布全国主要城市
源自文库13
小钱集中办大事------流动性管理
资金集中
人民币现金池
整个集团在银行
整个集团在银行
存款 贷款
利息
存款 贷款
利息
1200万 600万
控制？ • 3 集团规模效应是否得到释放？
4
采用综合型财务管理模式的企业所面临的问题
• 1 分权程度是否可以有效的平衡？ • 2 集团管理的操作难度能否有效
控制。
5
深发展现金管理整体服务方案帮您 解决后顾之忧！
6
目录
第一部分 第二部分 第三部分
WHY:为什么需要集团现金管理 WHAT:整体方案 温馨提示
目录
第一部分
WHY:为什么需要集团现金管理
第二部分
WHAT:整体方案
第三部分
温馨提示
2
采用集权型财务管理模式的企业所面临的问题
• 1 集团整体积极性的发挥是否令 您满意？
• 2 集团管理效率是否得到提高？
3
采用分散型财务管理模式的企业所面临的问题
• 1 子公司财务风险是否被察觉？ • 2 集团财务经营风险是否被有效
-17.78万
（向银行支付）
600万
0万
8.1万
（获取银行利息）
注：按照活期存款利率0.36%，七天通知1.35%，半年期贷款利率5.35%计算
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“集中财力办大事”-----流动性管理
1
人民币现金池
将成员单位银行账户现 金余额实际转移到集团 设定的主账户中，成员 单位用款时需从主账户
获取资金对外支付
“集中财力办大事”-----流动性管理
2
集团资金划拨
通过深圳发展银行核 心业务系统帮您实现 集团内现金池结算账
户间资金转移
上划：子公司结算账户向母公司结算 账户进行的资金划转。
下拨：母公司结算账户向子公司结算 账户进行的资金划转。
支持批量、实时、定时的划拨方式， 定时方式支持按月、日、时的定期频率。
及时颗粒归仓
---收款管理
现金流入
现金留存
小溪汇大河，小钱变大钱
-----流动性管理
雪中送炭！锦上添花！
-----融/投资管理
现金流转
多渠道、全天候支持
--------渠道支持
10
现金流出
支付快捷、准确
-------付款管理
集团账户一目了然------账户管理
账户管理 帮助您及时获取账户现 金头寸及现金收付款交
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“代收付，管得住”-----流动性管理
4 集团代理结算
帮助您构筑统一结算 安全通道。
约束成员单位账户支付权限 及时清晰归总内部成员所需核算数据。 实时准确获取成员单位账户动态信息
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“好生意，贷款易”------融资管理
1 线上供应链金融
最佳供应链金融服务 银行，以网络平台链 通“1+N”供应链、物 流公司与银行，提供 融资、结算、理财和 供应链管理信息等全 面服务
易等相关信息
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分为集团虚拟子账户管理和集团 实体子账户管理
在集团层面建立合理、集中的账户管 理体系
可管理账户包括：活期账户、通知存 款账户、贷款账户、保证金账户等
完善的综合账户信息服务，如：电子 回单、对账单、资金池台账、内部计息报 表、金卫士、邮件服务等等
销售款及时“颗粒归仓”------收款管理
7
整体方案介绍
风险管理
融/投资管理
流动性管理
帐户管理
8
收/付款管理
深发展集团现金管理整体方案
现金流与集团企业基本需求分析 集中财力办大事！
要颗粒归收！
要快，要准，要规范！
现现金金流流入入
现金留存
现金流出
现金流转 安全、高效、低成本都需要！
9
深发展可以帮您做什么？
账户一目了然------账户管理 资金安全可靠------风险管理