财务经理如何做好企业的资金管理
财务部门资金管理方案
财务部门资金管理方案资金是企业运营的核心，良好的资金管理能够有效提高企业的盈利能力和稳定性。
为了更好地管理和利用企业的资金，财务部门应该建立一套科学的资金管理方案。
本文将探讨财务部门在资金管理方面的几个重要方案。
一、现金流预测和管理现金流是企业最基本的资金形式，对于财务部门来说，准确预测和及时管理现金流是十分关键的。
首先，财务部门应通过对过去财务数据的分析和对未来业务情况的评估，确定现金流的预测额度和时间。
其次，财务部门应制定具体的现金流管理措施，例如优化应收账款和应付账款的管理，加强对库存的控制等，以确保企业的现金流保持稳定。
二、资金调度和投资决策财务部门需要根据企业的资金需求和资金状况，合理调度和分配资金。
首先，财务部门应根据企业的战略目标和风险承受能力，确定资金的调度策略和比例，将资金投入到不同的项目中。
其次，财务部门应通过定期评估和监控各项投资项目的风险和回报情况，及时调整投资组合，以获得最佳的资金利用效益。
三、风险管理和控制财务部门在资金管理中还需要关注风险管理和控制。
首先，财务部门应建立健全的风险管理体系，包括识别、评估、控制和监控风险等环节，以应对可能出现的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
其次，财务部门应制定有效的内部控制制度，规范资金管理的各项操作，预防和发现潜在的风险问题。
四、利润分配和资金回报财务部门需要负责企业的利润分配和资金回报。
首先，财务部门应根据企业的盈利能力和财务状况，制定合理的利润分配政策，确保利润合理分配给各方利益相关者，包括股东、员工和社会。
其次，财务部门应通过不同形式的资金回报，如分红、股息等，回报给股东，提高股东的投资回报率。
综上所述，财务部门的资金管理方案应包括现金流预测和管理、资金调度和投资决策、风险管理和控制以及利润分配和资金回报等方面。
通过科学的资金管理方案，财务部门能够更好地管理和利用企业的资金，提升企业的盈利能力和稳定性。
财务经理工作总结与思路8篇
财务经理工作总结与思路财务经理工作总结与思路精选8篇〔一〕近年来，在市场经济的不断开展下，财务经理的工作越来越受到重视。
作为企业管理中的核心岗位之一，财务经理的职责范围非常广泛，承当着企业财务管理、财务筹划、风险控制等多项工作。
在今年的工作总结中，我想分享一下我作为一名企业财务经理的心得和思路。
作为财务经理，我认为我主要的工作目的就是确保企业的财务稳健。
在这个过程中，我的工作内容主要表达在以下几个方面：1.资金管理企业的资金管理是财务经理工作中最重要的一项。
作为财务经理，我持续关注企业目前资金的状态，不断优化财务预算和经营方案来掌握企业的运营情况。
同时，我也会分析企业的短期和长期资金需求，确保企业可以在资金短缺的情况下仍然可以满足运营需求。
2.财务分析财务分析是企业管理极为重要的环节之一。
作为一个合格的财务经理，我会根据企业不同的经营状态，对财务数据进展深度分析，找出其中的问题和改善的策略，提议施行的方案。
这也是我不断优化企业财务管理方案的过程之一，不断从理论中进步自己的财务意识和分析才能。
3.税务管理除了财务管理，税务管理也是财务经理必须负责的一项重要工作。
在这个环节中，我会及时、有效地进展税收筹划，压缩税收本钱，同时确保税务风险的可控。
在这个重要的环节中，我会不断关注税收法规的变化和执行细那么的调整，为企业的税收管理提供稳定的后盾。
4.风险控制企业的风险控制是企业管理中最为重要的一项工作。
作为一名合格的财务经理，我会不断关注市场经济的变化，尽力预测风险，并合理规划风险控制策略。
同时，我也会将企业的风险评估纳入日常工作中，以不断加强企业的风险管理。
在企业财务管理中，我认为投资、本钱、收入和盈利都是不可或缺的关键要素。
因此，在公司运营过程中，财务管理对于公司的事业成功有非常重要的影响。
假如希望推动企业进展现代化运营，建立可持续的财务管理，财务经理还需要有自己的思路总结。
详细如下：1.优化现金流程现金流是企业中非常重要的一个环节。
企业财务：资金管理的关键要点
企业财务：资金管理的关键要点在企业运营中，良好的资金管理是保持企业健康发展的重要因素之一。
资金管理涉及到企业资金的筹集、使用和投资，目的是实现最大化利益以及确保企业长期稳定经营。
以下是资金管理的一些关键要点：1. 现金流管理现金流是企业生存和发展的命脉。
良好的现金流管理可以帮助企业避免支付困难、减少负债、增加投资机会并提高盈利能力。
为了有效管理现金流，需要制定预算计划、加强应收账款和应付账款的管理、优化库存管理，并且确保企业有足够的备用储备金来应对紧急情况。
2. 资本结构优化有效的资本结构可以减少利息支出并提高股东回报率。
企业需要平衡债务和股权融资，以确保债务不超过可承受范围，并定期评估和优化其财务结构。
此外，还可以考虑通过股票回购或分红政策来改善公司财务状况。
3. 投资决策企业的投资决策关乎其长期发展和盈利能力。
在做出投资决策时，需要对潜在项目进行风险分析和回报评估，并制定明确的投资目标。
同时，要密切关注市场和行业动态，及时调整投资策略，确保最大化投资回报并控制风险。
4. 风险管理风险是企业经营中不可避免的因素之一。
良好的风险管理可以减少损失并保护企业资金安全。
在进行风险管理时，需要评估和识别潜在风险，并制定相应的防范措施。
这包括购买适当的保险、建立紧急预案和审核供应商等。
5. 周期性财务状况分析周期性财务状况分析是了解企业财务健康状况的重要手段。
通过定期对财务报表、现金流量表以及其他相关指标进行分析，可以排除潜在问题，并采取适当措施来优化企业运营。
以上是企业财务中关于资金管理的关键要点。
良好的资金管理可以帮助企业有效管理现金流、优化资本结构、做出明智的投资决策、控制风险并了解财务状况。
通过合理运用这些要点，企业将能够提高其竞争力并实现长期稳定发展。
财务经理的财务规划与资金管理
财务经理的财务规划与资金管理在财务管理领域中，财务经理在公司中扮演着至关重要的角色。
他们负责制定财务规划和执行资金管理策略，以确保公司的财务稳健和可持续发展。
本文将探讨财务经理的财务规划与资金管理，并提供一些实用的建议。
一、财务规划财务规划是财务经理的首要任务之一。
通过制定明确的财务目标和计划，财务经理可以为公司的未来发展做好充分准备。
（1）分析和预测财务经理应该对公司的财务状况进行全面的分析和评估。
这包括审查历史财务数据、预测未来的收入和支出、评估风险和机会等。
通过充分了解公司的财务状况，财务经理可以制定合理的财务目标和策略。
（2）设定财务目标基于对公司的分析和预测，财务经理应该设定清晰的财务目标。
这些目标应当是可衡量和具体的，例如增加销售额、提高利润率、降低成本等。
设定财务目标可以为公司的整体运营提供明确的方向，以便在日常决策中引导财务团队的行动。
（3）制定财务计划一旦财务目标确定，财务经理需要制定详细的财务计划。
这些计划应包括具体的行动步骤、时间表和资源分配等。
例如，财务经理可以制定预算、投资计划、财务报告和绩效指标等，以实现公司的财务目标。
二、资金管理资金管理是财务经理的另一个重要职责。
通过合理的资金规划和有效的资金管理，财务经理可以确保公司有足够的资金满足日常运营和未来发展的需要。
（1）现金流管理财务经理应该密切关注公司的现金流状况。
他们需要制定有效的现金流预测和管理策略，以确保公司始终拥有足够的现金。
这可以通过优化收款和付款周期、管理存货和应收账款、合理规划资本支出等方式实现。
（2）资本管理财务经理还需要管理公司的资本结构和资本成本。
他们应根据公司的资金需求和风险承受能力，确定适当的资本结构，包括债务和股权比例。
此外，财务经理还应努力降低公司的资本成本，例如通过债务再融资、合理管理股权结构等方式。
（3）风险管理财务经理应该识别和管理公司的财务风险。
他们需要制定风险管理策略，包括对冲、保险和多样化等。
企业资金管理的五大原则的方法
企业资金管理的五大原则的方法在当今竞争激烈的商业环境中，企业资金管理是每个企业都必须重视和实施的关键任务之一。
有效的资金管理不仅能够提高企业的盈利能力，还能确保企业的长期发展和稳定运营。
本文将介绍企业资金管理的五大原则和方法，帮助企业更好地管理资金，提高企业的竞争力。
一、合理预算和规划合理预算和规划是企业资金管理的首要原则。
企业需要制定明确的财务目标，并将其转化为相应的资金需求和盈利预期。
通过合理预算和规划，企业可以清楚地了解自身的资金状况，合理分配各项资金，确保资金的流动性和有效使用。
在预算过程中，企业还需要考虑风险因素，制定相应的风险管理措施，以应对各种可能的不利情况。
二、高效的资金流动管理资金流动管理是企业资金管理的核心内容。
通过优化企业的收款和付款流程，加强资金的调度和控制，企业可以实现资金的高效流动，提高资金使用效率。
具体而言，企业可以采取以下措施：积极推进电子支付和结算系统，减少现金流转；建立健全的内部审批和授权机制，确保资金流动的安全和合规性；加强与供应商和客户的合作，实施供应链金融等措施，优化资金流动链条。
三、科学的投资决策科学的投资决策是企业资金管理的重要环节。
企业在进行投资决策时，需要全面考虑投资项目的风险和收益，根据企业自身的财务状况和经营战略，选择合适的投资方式和项目。
在进行投资决策时，企业可以采用风险评估模型和财务分析工具，对投资项目进行评估和分析，以辅助决策的科学性和准确性。
另外，企业还应建立健全的投资管理体系，对投资项目进行跟踪和评估，及时调整投资策略，确保投资的长期价值和回报。
四、合理的债务管理债务管理是企业资金管理的重要组成部分。
企业可以通过合理运用债务工具，满足资金需求，提高资金利用效率。
在债务管理中，企业应根据自身的资金需求和偿债能力，选择合适的融资方式和期限。
同时，企业还应关注债务成本和偿还时间，合理规划债务偿还计划，防范债务风险。
另外，企业还应积极与金融机构和投资者合作，拓宽融资渠道，降低融资成本，提高融资的成功率。
财务管理中的资金管理策略有哪些
财务管理中的资金管理策略有哪些在企业的财务管理中，资金管理是至关重要的一环。
有效的资金管理策略不仅能够确保企业的资金安全，还能提高资金的使用效率，为企业的发展提供有力的支持。
那么，财务管理中的资金管理策略都有哪些呢？首先，预算管理是一项关键的资金管理策略。
通过制定详细的预算计划，企业能够对未来一段时间内的资金收支进行合理规划。
在预算编制过程中，需要综合考虑企业的业务目标、市场环境、历史数据等因素。
例如，销售部门根据市场预测制定销售预算，生产部门根据销售预算安排生产计划和采购预算，财务部门则汇总各部门的预算，形成企业整体的资金预算。
预算执行过程中，要进行严格的监控和分析，及时发现偏差并采取措施进行调整。
比如，如果某个项目的支出超出预算，就需要深入分析原因，是因为成本控制不当，还是市场变化导致的额外费用增加。
对于重大的预算偏差，可能需要重新评估项目的可行性和调整预算方案。
其次，资金集中管理策略有助于提高资金的统筹使用效率。
对于拥有多个分支机构或子公司的企业来说，将分散在各个单位的资金集中起来进行统一管理，可以实现资金的优化配置。
集中管理可以采用资金池的模式，即将各单位的闲置资金汇集到一个共同的账户中，然后根据各单位的资金需求进行合理分配。
这样做的好处是，一方面能够降低企业的总体资金成本，因为可以通过集中谈判等方式获得更优惠的融资条件；另一方面也能够增强企业对资金的管控能力，防范资金风险。
比如，当某个子公司面临资金短缺时，可以从资金池中迅速调配资金，避免因资金链断裂而影响业务运营。
再者，合理的资金筹集策略也是资金管理的重要组成部分。
企业在筹集资金时，需要综合考虑多种融资渠道和方式，如银行贷款、发行债券、股权融资等，并根据自身的财务状况、资金需求规模和期限、融资成本等因素进行选择。
例如，如果企业需要长期稳定的资金，且能够承受相对较高的资金成本，那么发行债券可能是一个合适的选择；如果企业希望在不稀释股权的情况下快速获得资金，且具有良好的信用记录，银行贷款可能更为合适。
如何进行资金管理 提高企业资金使用效益
如何进行资金管理提高企业资金使用效益资金管理是企业经营管理中的重要内容，它是企业运营的重要保障。
有效的资金管理可以提高企业的资金使用效益，进而增强企业的竞争力和盈利能力。
本文将就资金管理的重要性、资金管理的基本原则和方法、资金管理的具体实施等方面进行详细阐述。
一、资金管理的重要性资金是企业运营的血脉，是企业持续发展的重要保障。
良好的资金管理可以实现企业效益最大化，提高企业的竞争力和盈利能力。
资金管理也是企业财务风险管理的重要手段，通过科学合理的资金管理可以降低企业的财务风险，保障企业的经营稳健。
1.提高资金使用效益通过有效的资金管理，企业可以减少资金的闲置和浪费，实现资金的最佳配置，提高资金使用效益。
资金管理还可以帮助企业降低融资成本，提高投资回报率，实现在有限的资金下获取更大的经济效益。
2.降低企业财务风险良好的资金管理可以帮助企业控制资金流动风险、市场风险和汇率风险，降低企业的财务风险。
有效的资金管理可以帮助企业避免资金紧张和支付困难，确保企业的持续经营。
3.提高企业竞争力通过有效的资金管理，企业可以实现成本优化，提高产品价格竞争力；可以提高企业的创新能力，实现技术领先竞争力；可以加强企业的市场开拓能力，实现市场份额的提高，从而提高企业整体竞争力。
二、资金管理的基本原则和方法资金管理的基本原则包括合理性、安全性、流动性和收益性。
其中，合理性是指资金使用应当符合企业的经营目标和计划；安全性是指资金使用应当保障资金的安全和稳定；流动性是指资金使用应当具有一定的流动性，以应对各种可能的经营情况；收益性是指资金使用应当追求最大的收益。
资金管理的具体方法包括资金规划、资金控制、资金测算和资金预测等环节。
1.资金规划资金规划是指根据企业的经营目标和计划，合理安排和使用资金的具体手段和措施。
资金规划应当围绕企业的经营规模、经营周期、经营行业和经营特点等方面进行综合考虑，确保资金的使用符合企业的实际需求和战略规划。
财务管理中的资金管理
财务管理中的资金管理提到财务管理，资金管理无疑是其中最为重要的一环。
无论是企业还是个人，无论是经营还是生活，资金管理都扮演着举足轻重的角色。
那么，什么是资金管理呢？简单来说，资金管理就是对资金的筹集、使用和分配进行有效的规划、组织、指导和控制，以保证资金的流动性和安全性，同时实现资金的最大化利用。
一、资金筹集管理资金筹集管理是资金管理的首要任务，也是企业发展的基础。
资金筹集管理的目标是筹集到足够的资金，以支持企业的生产和经营。
在筹集资金的过程中，企业需要充分考虑资金的来源、成本和风险，合理选择融资渠道，制定融资策略，以降低融资成本，提高融资效率。
二、资金使用管理资金使用管理是资金管理的核心任务，也是企业运营的关键。
资金使用管理的目标是合理、高效地使用筹集到的资金，以实现企业的经营目标。
在资金使用过程中，企业需要合理安排资金，优化资金结构，保证资金的流动性和安全性，同时实现资金的最大化利用。
三、资金分配管理资金分配管理是资金管理的环节，也是企业发展的保障。
资金分配管理的目标是合理地分配企业所得利润，以实现企业的可持续发展。
在资金分配过程中，企业需要充分考虑各类利益相关者的权益，合理确定利润分配比例，制定利润分配政策，以激励各类利益相关者为企业的发展贡献力量。
1.流动性原则：保证企业有足够的流动性，以应对日常运营的需要。
2.安全性原则：确保筹集到的资金安全，避免资金损失。
3.收益性原则：合理使用筹集到的资金，实现资金的最大化利用，提高企业的盈利能力。
4.公平性原则：合理分配企业所得利润，保障各类利益相关者的权益。
5.动态平衡原则：在筹集、使用和分配资金的过程中，保持动态平衡，以适应市场的变化。
资金管理是财务管理的重要组成部分，也是企业运营的关键。
只有做好资金管理，才能保证企业的正常运营，实现企业的可持续发展。
作为一名幼儿相关工作者，我深知资金管理的重要性，并将努力提高自己的资金管理能力，为幼儿的的成长和发展贡献力量。
财务如何加强资金管理
财务如何加强资金管理财务加强资金管理的重要性无可置疑。
一个良好的资金管理有助于组织保持正常的运营，防止资金流失和浪费，为未来的发展提供稳定的财务基础。
下面将介绍一些加强资金管理的方法和策略。
首先，建立有效的预算和财务计划是资金管理的基础。
组织应该制定详细的预算计划，明确收入和支出，合理安排资金流动。
预算可以帮助财务部门更好地掌握财务状况，提前预测风险和机会，为组织的发展制定合理的财务目标。
其次，加强资金流动的监控和控制。
财务部门应该定期审查和监控资金流动，确保所有的收入和支出都符合预算计划。
同时，要积极采取措施防止资金的浪费和滥用，比如加强内部控制制度，建立审计机制等。
第三，合理利用财务工具和技术来管理资金。
组织可以利用各种财务工具和技术来增强资金管理的效果，比如使用财务软件来自动化财务过程，提高效率和准确性；利用财务分析工具和指标来评估资金状况和风险；利用现金流预测模型来预测未来的资金流动等。
通过合理利用这些工具和技术，可以更好地管理和控制资金。
第四，加强与金融机构的合作和沟通。
财务部门应积极与银行和其他金融机构建立和维护良好的合作关系，比如开设专用账户，获得更优惠的贷款条件等。
同时，定期与金融机构沟通，了解市场状况和金融产品，及时调整策略和措施，以便更好地利用金融资源和管理资金。
第五，注重风险管理。
财务部门应对组织可能面临的金融风险进行评估和管理，比如市场风险、信用风险、流动性风险等。
可以采取多种措施来降低这些风险，比如适当分散投资、合理选择金融产品、建立应急储备等。
最后，要加强财务部门的人力资源管理和培训。
财务部门是资金管理的核心，必须确保人员具备足够的专业知识和技能。
组织应该制定完善的人才培养和激励计划，吸引和留住优秀的财务人才，不断提高财务部门的管理水平和能力。
综上所述，加强资金管理需要从多个方面入手，包括建立有效的预算和财务计划、监控和控制资金流动、利用财务工具和技术、加强与金融机构的合作与沟通、注重风险管理以及加强财务部门的人力资源管理和培训。
财务部资金管理工作内容
财务部资金管理工作内容
财务部资金管理工作内容包括：
1. 确保资金流动性：财务部需及时监控企业的现金流和资金状况，确保企业有足够的资金支付日常需求，包括员工薪资、供应商付款、税收等。
财务部会制定现金流预测和资金需求计划，以确保企业的正常运作。
2. 资金收入管理：财务部负责管理企业的资金收入，包括客户付款、投资收入、借贷利息等。
他们会处理和记录所有收款，并确保收入的准确核算和及时入账。
3. 资金支出管理：财务部需管理企业的资金支出，包括付款给供应商、支付员工薪酬、偿还借款等。
他们会监控和审核所有支出，并确保合规性和准确核算。
4. 资金预算和计划：财务部会制定资金预算和计划，以确保企业的投资和支出符合财务政策和目标。
他们会参与决策过程，提供关于投资项目的财务建议和分析。
5. 风险管理：财务部会评估和管理企业的资金风险，包括市场波动、汇率风险、信用风险等。
他们会制定风险管理策略，确保企业能够应对潜在的财务风险。
6. 资金投资管理：财务部负责管理企业的投资组合，包括短期和长期投资。
他们会评估不同投资选项的风险和回报，并制定投资策略，以最大化企业的资金增值。
7. 财务报表和分析：财务部会准备和分析财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表。
他们会跟踪和解释财务指标和趋势，以便为管理层提供有关企业财务状况的信息和建议。
8. 内部控制和合规性：财务部负责确保企业的内部控制体系有效运作，以防止欺诈和错误行为，并确保财务活动的合规性。
他们会建立和维护财务制度和程序，以符合适用的法规和会计准则。
财务资金管理经理岗位职责
财务资金管理经理岗位职责
财务资金管理经理是负责公司财务资金管理工作的高级管理岗位，其职责主要包括以下几个方面：
一、资金筹措
1、根据公司经营计划，制定资金筹措计划，以满足公司经营所
需资金的需求；
2、寻求融资渠道，拓展贷款、债券和股权融资等多种选择；
3、与银行、证券等金融机构建立良好关系，以获取优质金融服务；
4、制定招标方案，尽量降低公司融资成本。
二、资金使用
1、建立健全资金管理制度，确保资金使用合法、规范、透明；
2、负责公司日常资金运营管理，确保现金流充足、资金安全；
3、制定资金使用计划，评估投资风险，提高资金利用效益；
4、对公司投资项目进行全面分析，确保项目投资的成本合理、
风险可控；
5、制定差旅、存货、预付款等费用支出计划，规范和控制各项
支出。
三、资金监管
1、建立完善的财务核算制度和报表，监控资金流向和使用情况；
2、制定并执行公司的资产管理政策和流程，实现资产收益最大化；
3、加强内部控制，确保公司财务管理的规范性和安全性；
4、及时了解各种风险，制定应对措施，确保公司财务安全。
四、团队管理
1、建立团队目标和绩效管理体系，使团队成员心中有数；
2、定期进行培训和交流，提高团队成员的业务素质；
3、搭建团队合作平台，促进团队成员之间的协作和沟通；
4、及时发现团队成员的问题，给予必要的指导和帮助，提高团队整体素质。
在公司资金管理方面，财务资金管理经理需要有层数深、涵盖方位广的管理能力，并且在人际交往、财务风险控制和各种技术领域方面都应有一定的技能水平。
财务部资金管理职责范文(4篇)
财务部资金管理职责范文财务部是一个组织中负责管理资金的重要部门，负责从事资金管理、预算编制、财务分析、报告和决策等一系列与资金相关的工作。
下面是财务部资金管理职责的详细解释。
1. 资金计划和预算编制：财务部负责制定资金计划和预算编制，在全年度内合理安排资金支出，确保各项业务活动的正常运行。
财务部应根据公司的经营目标和战略规划，综合考虑各部门的需求和市场环境，制定合理、具有可操作性的资金计划和预算。
2. 资金筹措和使用：财务部负责进行资金筹措和使用的计划和安排。
财务部应积极开展与金融机构的业务合作，包括贷款、融资等各种形式的筹资活动，并根据公司的资金需求和风险承受能力，制定合理的资金筹措计划。
同时，财务部还应根据公司的资金需求和经营活动的变化，合理配置和使用资金，确保资金的充分利用和投资的合理性。
3. 资金流动管理：财务部负责监控和管理资金的流动。
财务部应建立健全的资金流动管理体系，制定资金流动计划，及时收集和分析公司的资金流动情况，积极调整资金的流动方向和方式，合理优化和利用公司的资金流动，提高公司的资金使用效率和收益率。
4. 资金风险管理：财务部负责进行资金风险管理。
财务部应根据公司的经营情况和市场环境，制定资金风险管理方针和政策，建立健全的风险管理机制和内部控制体系，加强对资金风险的监测和分析，及时采取相应措施依法合规化监测、应对和处置资金风险，确保公司的资金安全。
5. 资金投资管理：财务部负责进行资金投资管理。
财务部应根据公司的经营目标和风险承受能力，制定资金投资方针和策略，进行投资决策和投资组合管理。
财务部应对各种投资项目进行风险评估和回报分析，综合考虑投资的风险和收益等因素，选择具有优势和潜力的投资项目，确保公司投资产生可持续的经济效益。
6. 资金监管和控制：财务部负责进行资金监管和控制。
财务部应建立健全的资金监管和控制制度，加强对资金流向的监测和审核，定期进行资金盘点和核实，及时发现和解决资金管理中的问题和风险，确保公司资金的安全和有效管理。
财务部资金管理职责(六篇)
财务部资金管理职责1、负责公司全盘财务管理工作,根据公司中长期经营计划，组织编制年度综合财务计划和控制标准;2、建立、健全财务管理体系，对财务部门的日常管理、年度预算，资金运作等进行总体把控;3、及时掌握各项税收政策，并在税法允许的范围内进行税务策划，合理有效控制税务成本，防范税务风险;4、按时向总经理提供财务报告，为公司决策提供及时有效的经营性财务分析;5、定期向各事业部负责人提供销售财务报表及营销费用、成本管控、投放优化建议及专项方案;6、保持与各个子公司以及集团各部门的沟通，以配合业务和管理的需求。
财务部资金管理职责（二）1.负责公司资金运作管理，日常财务管理与分析，资本运作，筹资方略，对外合作谈判等;2.负责项目成本核算与控制;3.负责公司财务管理及内部控制，根据公司业务发展的计划完成年度财务预算，并跟踪其执行情况;4.按时向总经理提供财务和必要的财务分析，并确保这些报告可靠，准确;____组织制定财务方面的管理制度及有关规定，并监督执行，制定年度，季度财务计划;6.负责资金，资产的管理工作，全面负责财务部的日常管理工作;7.管理与银行，税务，工商及其他机构的关系，并及时办理公司与其之间的业务往来。
财务部资金管理职责（三）1、全面筹划公司上市筹备事宜，做好铺垫与筹划，负责企业上市前期财务工作，推动公司上市。
2、完善公司各项财务制度，加强内控监督，贯彻执行国家财经、税收法律法规，规范公司经营管理。
3、组织制定公司年度各项预算、预申报工作，对预算预申报数据进行跟踪分析。
4、围绕公司业绩经营目标，有效制订费用的管控目标并实施监督管理。
5、参与公司经营及投资决策分析，合理调度资金，降低财务成本，监控资金使用，防范财务风险。
6、完善资产管理制度，监督资产购置和使用，有效控制费用开支。
7、制订公司纳税统筹计划，组织公司税务管理，保证及时纳税，合理进行纳税筹划。
8、建立公司的纳税会计核算体系，组织公司会计核算，保证核算工作规范、有序。
财务经理的管理制度和职责
财务经理的管理制度和职责财务经理是企业中非常重要的职位之一，负责公司财务管理和监督财务运营。
财务经理需要具备广泛的知识、丰富的经验，以及卓越的管理才能。
在实际工作中，财务经理需要遵循一定的管理制度和职责，以保证企业财务的正常运作和持续发展。
本文将对财务经理的管理制度和职责进行详细的介绍。
一、管理制度1. 财务规章制度：财务经理需要制定并完善财务管理的规章制度，包括财务管理制度、财务审批制度、财务报告制度等。
这些规章制度需要考虑到企业实际情况，确保符合相关法律法规，并明确各部门的权责。
2. 预算管理制度：财务经理需要制定企业的年度预算和经营计划，并进行实施、监督和控制。
这包括制定预算编制流程、预算执行标准和预算调整程序等，以保证企业经营目标的实现。
3. 资金管理制度：财务经理需要建立企业的资金管理制度，包括资金调度、现金管理、资金监控等。
这有助于提高资金利用效率，降低企业的财务风险。
4. 会计核算制度：财务经理需要建立完善的会计核算制度，规范企业的会计核算工作。
这包括制定会计政策、会计制度、财务报表格式等，以保证企业财务信息的真实、准确、完整。
5. 财务内控制度：财务经理需要建立健全的财务内控制度，包括财务风险管控、财务监督、内部审计等。
这有助于防范财务风险，提高企业运营效率。
6. 工作流程制度：财务经理需要建立企业的财务工作流程制度，明确各项财务工作的程序和要求。
这有助于提高工作效率，降低工作错误率。
二、职责1. 财务分析：财务经理需要对企业的财务状况进行分析，包括利润、现金流、资产负债情况等。
通过财务分析，财务经理可以及时发现企业的经营问题，并提出改善措施。
2. 财务报告：财务经理需要编制企业的财务报告，包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
这有助于向上级领导和投资者汇报企业的财务状况。
3. 资金管理：财务经理需要管理企业的现金流，包括资金调度、资金监控、风险管理等。
通过有效的资金管理，财务经理可以提高企业的资金利用效率，确保企业的资金安全。
如何进行资金管理 提高企业资金使用效益
如何进行资金管理提高企业资金使用效益资金管理是企业经营管理中极为重要的一部分，通过有效的资金管理可以提高企业的资金使用效益，确保企业的经营活动顺利进行。
资金管理涉及到企业资金的筹集、使用、监管和增值等方面，需要进行科学的规划和细致的执行。
本文将重点介绍资金管理的基本理念和方法，帮助企业提高资金使用效益，实现更好的经济效益。
一、资金管理的基本理念1.资金的重要性资金对于企业来说是生命线，是企业发展的源泉。
合理的资金管理可以确保企业融通有序，保证企业的正常经营和发展。
2.资金的流动性资金管理涉及到资金的流动性，需要确保企业的资金能够随时、随地得到调配和使用，以满足企业日常经营的需要。
3.资金的增值资金管理不仅仅是管理资金的流动和使用，更重要的是通过合理的投资和理财，使得企业的资金能够增值，实现财务收益。
二、资金管理的基本方法1.优化现金管理现金是企业最基本的资金形式，现金管理是资金管理的基础。
企业应该建立健全的现金管理制度，确保企业拥有足够的流动资金，同时合理规划现金的使用，以充分利用现金的流动性和灵活性。
2.提高资金使用效率提高资金使用效率是资金管理的核心任务之一，企业可以通过优化资金使用计划，加强对资金的监控和控制，降低资金使用的成本，提高资金的使用效益。
3.合理安排资金投资合理的资金投资可以帮助企业实现资金增值，提高资金使用效益。
企业应该根据自身的经营特点和市场需求，选择合适的投资品种和投资方式，实现资金的最大化利用。
4.加强资金监管和风险控制资金管理不仅需要关注资金的使用效益，更需要加强对资金的监管和风险控制。
企业应建立完善的资金管理制度和内部控制体系，加强对资金流动和使用的监控，防止资金管理风险的发生。
5.制定科学的资金预算和计划资金预算和计划是资金管理的指导性文件，能够帮助企业合理规划资金的使用和流动，实现资金的有序管理和合理利用。
6.加强对外部融资和内部融资资金管理需要关注资金的筹集，企业可以通过对外部融资和内部融资的合理组合，确保企业资金的充裕和稳定。
财务管理制度的资金管理与预算控制
财务管理制度的资金管理与预算控制财务管理制度是组织内部为了规范和控制资金流动而制定的一套规章制度。
资金管理和预算控制是财务管理制度中重要的组成部分，对组织的财务状况和经营效益具有重要影响。
本文将从资金管理和预算控制两个方面进行阐述。
首先，资金管理是财务管理制度中的基础环节，主要目标是确保组织的资金安全和合理利用。
资金管理主要包括资金筹集、资金使用、资金监控和资金回收等具体内容。
在资金筹集方面，组织需要制定明确的资金筹集计划，根据自身经营情况和资金需求量，选择合适的筹资方式，如发行债券、股票融资、贷款等。
在筹资过程中，必须遵守相关法律法规，确保筹资的合法性和合规性。
资金使用是资金管理的重点环节，它涉及到组织的日常运营和投资活动。
组织应该制定资金使用的详细规定，明确资金的运用范围和金额限制，防止资金被滥用或浪费。
此外，组织还应建立健全的预算制度，以控制资金使用，并及时进行预算执行的监督和评估。
资金监控是确保资金安全和风险控制的重要手段。
组织需要建立相应的内部控制制度，包括财务报告制度、审计监督制度和风险管理制度等，以确保资金的合规性和稳定性。
同时，利用财务管理软件和信息化技术可以对资金流动进行实时监控和分析，及时掌握资金状况，预防和解决潜在的财务问题。
最后，资金回收是资金管理的最终环节。
组织需要制定明确的资金回收措施，包括收回债权、减少坏账等方式，以保证资金从借出状态回归到组织的账户。
同时，要建立完善的资金回收监督和评估机制，确保资金回收的效果和质量。
其次，预算控制是财务管理制度中的另一个重要方面，它的主要目标是保证组织的经济合理性和效益性。
预算控制主要包括预算制定、预算执行和预算调整等环节。
预算制定是组织进行财务规划和决策的基础工作。
预算需要根据组织的经营目标、战略规划和市场环境等因素进行制定。
在预算制定过程中，需要考虑各项收入和支出的预期情况，并合理分配和安排资源。
此外，预算制定还应考虑风险因素和不确定性因素，确保预算的合理性和可行性。
财务经理的资金管理技巧
财务经理的资金管理技巧随着经济的不断发展和全球化程度的提高，财务经理在企业中的角色越发重要。
财务经理不仅需要具备扎实的财务知识和技能，还需要善于运用各种资金管理技巧来确保企业的稳定运营和持续发展。
本文将介绍几种财务经理常用的资金管理技巧。
1. 资金预测和预算控制作为财务经理，准确的资金预测和预算控制是确保企业资金充裕的重要手段。
通过分析过去的财务数据和市场动态，财务经理可以评估未来的资金需求，并制定相应的预算计划。
在执行过程中，财务经理需要密切关注资金流动情况，及时调整支出和收入，以保持预算的合理性和准确性。
这种精确的资金预测和预算控制能力可以帮助企业更好地应对市场波动和内部的挑战。
2. 现金流管理现金流管理是财务经理的核心工作之一。
财务经理需要监视和管理企业的现金流动，确保资金的充足和有效利用。
他们通常会建立现金流量表，跟踪现金流的来源和去向，并定期进行现金流预测。
通过优化资金的流转和管理，财务经理可以最大程度地节约现金，降低财务风险，并提高企业的流动性。
3. 投资风险管理财务经理在资金管理过程中需要处理不同的投资决策，这是一个充满风险的环节。
为了降低投资风险，财务经理需要全面评估各种投资机会，并进行有效的风险管理。
他们可以通过分散投资风险来减少单个投资所带来的风险，并采取适当的措施来保护企业资金的安全和收益。
4. 资金筹措和融资管理财务经理需要确保企业能够获得足够的资金来支持日常运营和扩大业务。
为了实现这一目标，财务经理需要制定有效的资金筹措和融资计划。
他们可以通过与银行和其他金融机构合作，寻求融资渠道，或者优化企业的资产负债结构来提高融资效率。
合理的融资管理和筹措计划可以帮助企业降低融资成本，增强资金的可获得性。
5. 控制成本和费用财务经理需要密切关注企业的成本和费用控制，以确保资金的有效利用和最大化。
他们通常会分析和优化各个业务流程，寻找降低成本和费用的机会，并提出相应的改进方案。
同时，财务经理还需要制定和执行严格的预算控制措施，避免不必要的开支和浪费。
如何做好财务经理-对财务岗位职责的认识
如何做好财务经理-对财务岗位职责的认识财务经理在企业中扮演着重要的角色，他们负责管理和监督财务方面的工作。
下面是对财务经理的专业职责的详细认识，以帮助您成为一名出色的财务经理：1.财务规划和预算管理财务经理应参与制定企业财务规划和预算，并确保其与企业目标相一致。
他们应监督和控制企业的财务预算执行，确保资源的合理分配和利用。
财务经理还应及时调整预算，以适应市场变化和企业发展需求。
2.财务报告和分析财务经理负责编制和分析财务报告，以提供给企业管理层和股东们对企业财务状况的了解。
他们应运用财务分析工具和方法，提供数据和见解，支持管理层的决策制定和业务发展。
财务经理还应及时发布财务报告，并就报告中的问题进行解释和分析。
3.税务管理和合规性财务经理需要深入了解和理解税法和财务规章制度，以确保企业在税务管理和财务合规方面的遵守。
他们应与税务局和其他相关部门合作，确保企业纳税申报和税务筹划的合规性和准确性。
财务经理还应监督和管理企业的财务风险，避免财务违规和处罚。
4.资金管理和风险控制财务经理应合理安排和管理企业的资金，确保流动性和资金周转的平稳运作。
他们应识别和评估企业的财务风险，并制定相应的风险控制策略。
财务经理还应与银行和其他金融机构建立良好的合作关系，确保企业的资金需求得到满足。
5.内部控制和审计财务经理应建立和维护有效的内部控制机制，确保企业的财务运作和业务流程的合理性和规范性。
他们应定期进行内部审计和风险评估，以发现和解决潜在的财务问题。
财务经理还应配合外部审计，确保企业的财务报告的准确性和可靠性。
通过深入了解和认识财务经理的职责，您可以更好地承担这一关键职位，为企业的发展和成功做出重要贡献。
记住，不断学习和更新自己的知识和技能是成为出色财务经理的关键。
财务部门资金管理工作计划
财务部门资金管理工作计划近年来，随着经济的发展和企业规模的不断扩大，财务部门在企业中的作用变得越来越重要。
作为一个负责企业资金管理的部门，财务部门承担着重要的责任。
为了更好地管理企业的资金，我们需要制定一个全面而有效的财务部门资金管理工作计划。
本文将在十个小节中讨论如何制定这样一个计划。
1. 审视当前财务状况首先，我们需要仔细审视当前的财务状况。
这包括企业的收入、支出、资产和负债等方面的情况。
通过分析这些数据，我们可以了解到企业的财务状况，并根据实际情况进行资金管理工作的计划。
2. 设定财务目标设定财务目标是一个重要的步骤，它能够帮助我们明确财务部门的工作方向。
根据企业的发展战略和整体经营目标，我们可以设定合理的财务目标，并制定相应的计划来实现这些目标。
3. 制定预算计划预算计划是财务部门资金管理的重要组成部分。
通过制定预算计划，我们可以合理安排和控制企业的资金使用。
同时，预算计划还可以帮助我们及时发现和纠正财务问题，确保企业的财务稳定。
4. 管理现金流现金流是企业的生命线，有效管理现金流对企业的长期运营至关重要。
财务部门需要监控企业的现金流动情况，确保现金的充足和合理使用。
要做到这一点，我们需要加强与其他部门的合作，建立科学有效的资金流动管理机制。
5. 优化资金结构资金结构是企业的重要组成部分。
财务部门需要积极优化资金结构，提高企业的资金利用效率。
通过合理调整债务和股权比例，我们可以降低企业的财务风险，增强企业的盈利能力。
6. 加强成本管理成本管理是财务部门的核心内容之一。
我们需要通过有效的成本控制和节约措施，降低企业的经营成本，提高企业的利润。
财务部门应该与其他部门密切合作，及时掌握成本信息，并制定相应的成本管理策略。
7. 加强财务监督财务监督是确保企业财务活动合规性的关键环节。
财务部门需要建立健全的财务监督机制，加强对财务活动的监督。
同时，我们还需要定期进行内部审计，及时发现和解决财务问题。
财务部资金管理与财务风险防控制度
财务部资金管理与财务风险防控制度为了有效管理和控制公司的资金流动，保障财务安全，财务部特制定了资金管理与财务风险防控制度。
本制度旨在规范财务资源的使用和管理，有效预防和控制财务风险，确保公司的财务稳定和可持续发展。
一、资金管理原则在资金管理过程中，财务部将遵循以下原则：1. 资金安全原则确保资金的安全与稳定，防止损失和浪费。
财务部将加强对公司资金流动过程的监控和管理，严格控制资金流出，减少风险。
2. 高效利用原则合理规划资金使用，优化资金运作效率，确保资金的最大回报。
3. 合规运作原则财务部将遵守国家财经法规和公司内部财务管理规定，规范资金使用和管理行为。
二、资金管理流程1. 资金计划财务部将定期制定资金计划，根据公司经营情况和资金需求合理安排资金使用，确保现金流的平稳。
2. 收款管理财务部将建立健全的收款管理制度，确保收入的及时入账，提高资金回笼速度。
3. 付款管理财务部将加强对付款环节的管理，审慎选择合作商户，确保支付的合规和准确性。
4. 资金监控财务部将建立资金监控系统，实时掌握公司资金流动状况，及时发现和解决资金风险。
5. 资金运营财务部将积极进行资金运营，优化投资和理财策略，提高利润回报率。
三、财务风险防控措施1. 财务风险评估财务部将定期开展财务风险评估，全面了解和分析财务风险，制定相应的控制和应对措施。
2. 内部审控财务部将建立完善的内部审控机制，确保财务活动的合规和内部控制的有效性。
3. 风险预警财务部将建立风险预警机制，及时识别和预警财务风险，采取相应的措施降低风险。
4. 风险防范财务部将制定详细的风险防范方案，针对不同的财务风险采取有效的控制措施，确保风险的最小化。
5. 外部合作财务部将与银行、财务顾问和审计机构等建立合作关系，共同防范财务风险，保障公司的财务安全。
总结：财务部资金管理与财务风险防控制度的制定，旨在规范资金的使用和管理，确保公司的财务安全和可持续发展。
通过遵循资金管理原则，并实施相应的管理流程和风险防控措施，财务部将有效保障公司资金的安全和稳定。
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财务经理如何做好企业的资金管理什么是资金管理与资金管理有关的名词现金流、现金流、现金为王、内部银行、现金控制、财务……资金问题的深层次原因第一，最容易出事的，就是企业发展太快好多领导们都不理解，企业发展太快，资金不足的原因在哪里?多数民营企业没有好的融资渠道来源，都是靠企业自己积累，资金来源主要就是利润和折旧，企业自有资金的积累是有一定的发展速度的，钱拿来支撑你的业务扩大，缺钱是系统性的。
但是很多企业赶上市场大发展，自己又有很好的创意和策划，企业过快的发展，在这种情况下，繁荣的景象让老板高兴的同时忽略了一点，业务做大的同时，必须匹配相应的现金。
发现没钱的时候才着急了，这时如果借不来钱，企业所有的投资，所有的业务，都做上去了，想小都小不回来了。
企业面临着很大的风险：一旦借不到钱，就马上面临着倒闭。
管理不好，策略不好导致缺钱，财务通常只能建议。
因发展过快导致企业缺钱，作为财务人员，不仅要知道缺钱的原因，还要知道缺钱的速度。
财务如果只能到公司缺钱的时候才说已经晚了。
财务人员需要事先和老板沟通可能出现的各种资金情况。
第二，确实缺乏资金管理的能力，好多企业没有这个能力。
比如有一个客户，6000万的资产一年做1.4亿的时候活得挺好，他现在想做大，也弄来一些钱，说我要做到2.8亿，6000万的资产是不是翻一番，有1亿2就够了呢?可能一个亿就能支撑2.8亿的规模，但是因为企业管理水平不行，当东西一旦买多的时候，无论是做采购的还是库房的都乱套了，就不是1.2亿对2亿8了，这时企业马上就面临着现金流断裂，马上就倒闭了。
这就是没有资金管理的能力，当企业做复杂的时候，资金恶性往里添，就出现现金流断裂。
运营资金的储备不够，企业的运营资金期限不配套，企业做大，碰到一点问题企业就不行了。
第三，好多企业有个误区，认为只要要发展到一定规模就不缺钱了，现在我在路上，我没到那个规模，所以我现在亏损点没事，只要让我等到那一天，我就能赚钱。
这种企业不是谁都可以这么做的。
那是高科技企业，有创新的商业模式的可以去诓钱。
很多企业只能靠自己，或者借高利贷，偶尔用用银行的资金，靠这种方式去积累的时候，你没有烧钱的基础，如果没有利润，企业钱越花越少，导致企业在发展的同时，其实他是在走向深渊。
这样的企业自己不明白：看别人都熬到挣钱那一天，我怎么就熬不到呢?所以这个商业模式可不能误信!利润下降的同时，其实就是现金流断裂的那一刻。
最后，营运资金储备不够，就是很多企业在正常发展的时候，营运资金运作本来很好的，但是他的盈余资金的组成是通常企业自己出了一半，剩下是杠杆翘动别人，有欠上游企业的，有和银行借来的短期借款，这些钱来维持他的企业运转。
有一家公司他是赊上游企业的帐，突然有一天他的上游企业倒闭了，法院一清理，你欠人的钱赶快给人家，没有人给你提供继续的现金流的来源，银行一看也害怕了，到点该借给你的钱也不敢借了，就发生了联动的效应。
在这种情况下，任何敏感因素都会触动企业出问题，如果平时没有任何的准备和储备，企业倒闭了。
企业资金管理的几个阶段安全第一阶段：资产额在2000万以内，通常把资金安全放在第一位，由家人自己管钱，财务经理没有出纳重要。
建议：钱的事由老板信任的人定期汇报。
安全第一，兼顾管理阶段：资产在2000万到1亿以内，由企业的亲信管理资金，最常见的问题，老板经常问：钱花到哪里去了?这时候需要管理管理第一，安全并重的体系化阶段：资产规模超过1个亿，企业家、财务都需要突破资金管理瓶颈，需要财务做些事情，比如建立资金管理体系。
思考：财务要做什么呢?怎么去做?三大角度去考虑：1、现金本身2、产生和消耗现金的事项3、相关的专项问题和论证从做事的角度看考虑：1.现金的盈利性2.现金本身的安全性3.现金短缺风险4.集团资金效率5.投融资系统化管理资金的总体设计——5件事1、资金策略2、做计划，按照计划管理3、定期报告与分析4、建立收支制度，并严格执行5、资金管理的审计核查不同的现金管理内容有何不同资金策略案例：某企业老总经营钢板粗加工，赚了第一桶金。
在2008-2010年左右，看到周边的一些企业经营困难，资金紧张，便连续买入几个厂房，一开始是想持土地以便升值，买了厂房后发现空着太可惜，就准备扩大主业，买入钢板加工设备，产线前后延展;后来，跟政府协商，又准备在周边搞旅游地产，买入几百亩荒山。
这期间，把厂房土地全部抵押贷款。
2年后，由于贷款过多，利息开支压力巨大;新上的工厂项目一时不能盈利，银行贷款一年到期，企业报表太难看-亏损了，银行不再同意展期。
巨大的资金压力使得该老板不得不低价转让了几个厂房，暂停旅游项目。
借入民间高利贷以应付每天不断流血的状态。
注意：财务不拿主意不代表不能出主意1、融资与投资配套：钱的来源与投向：短期来源用于短期项目，长期来源用于长期项目，如案例中的企业资金错配，短贷长投，偶尔一次勉强可以，但长期可能导致极大的问题。
财务提醒老总时，要计算回报。
三年期项目投入产出节奏配套管理，计算中就可以发现问题。
考虑融资与投资的配套。
企业资产负债表，长期负责和所有者权益的资金要和长期资金配比，不成比例，企业可能面临极大风险。
2、项目投入与产出节奏配套：又如案例：项目投入与产出的节奏配套问题。
仍如上表，很多项目同时投，资金压力极大。
经历过的美国公司同时投资几个国家的项目，因政治、经济等问题，产出不能按计划实现，开会讨论，最终认为集中投资，但收款不配套，导致资金紧张。
3、是否牺牲利润和市场，确保现金流：企业追求市场和利润，但现金流是保证，需要和老板沟通，企业是否可以为现金流放弃利润和市场。
参考论坛的帖子，在策略上要做到：当现金流紧张的时候，要选择低回报高现金流的项目。
预测与管理工具1+4以现金预测表为核心–辅助：现金流快速预测法–运营资金短缺规律总结–资金报告体系表–资金相关预警指标资金的预测：企业现金占用量= 应收款+存货-应付款一年的资金需求= 年底现金占用量-年初现金占用量-盈利+其他项目资金需求备注：这是一种简便的算法，忽略了一些小项目，结果不追求十分精确，但对于资金大盘的测算，非常有用。
案例：某企业第一年销售额1000万元，销售成本900万元，材料成本为600万元，从渠道发货的收款平均约为60天(信用条款为发货后45天)，存货周转天数为90天(从材料进厂到成品出厂)，给供应商的一般付款条款为45天，公司不拖欠供应商货款。
公司明年的销售预计会增长60%，同时准备买一项专利，估计200万。
公司会缺钱么，缺多少?铺垫：应收款账期60天，相当于一年周转6次;库存天数90天，相当于一年周转4次;供应商付款45天，相当于一年周转8次。
公司利润100万。
今年现金占用量=1000/6+900/4-600/8=167+225-75=317明年资金占用量=1000/6*1.8+900/4*1.8-600/8*1.8=317*1.8=571资金缺口=571-317-100+200=354高速增长会缺资金，除非强化资金管理。
公司缺钱的几种情况：1、增长过快，当企业发展快的时候，应收款和库存会增加。
如果发展太快，垫支的款就会超过当期利润和折旧，企业将面临资金紧张。
比如，企业发展快，平均应收款每月增加200万，库存每月增加300万，应付款持平，每月利润加折旧400万，那么，每月都会缺少资金100万。
增长过快会缺钱，而且能算出来，也必须算出来。
2、管理不好，如应收款由60天变为80天。
案例：河南有一个客户，2012年，销售部大换血，为了保住销售，公司大量赊销;同时，由于产供销协调不好，库存也大幅度增加。
两个项目累计增加了近2000万，公司当年利润加折旧不过1000万，结果导致公司不得不向小额贷款公司高息贷款。
这就是典型的管理不佳导致资金短缺。
3、盈利危机，企业最终的资金来源是去年的盈利，盈利越来越差导致资金积累不足。
案例：我们江苏有一个客户，2013年，由于产品竞争激烈，不断减价、促销，虽然公司的应收款和库存应付款等管理到位，但一年后，由于利润比去年同期下降1500万，仍然导致公司资金紧张。
4、来源危机：案例：我们广东的客户，看到公司账上有现金2000万，就拿出1500万参与朋友的楼盘项目。
结果导致正常的生产经营资金短缺。
企业家不要做太多容易导致资金短缺的事项，企业的正常运作，是需要现金流维持的。
账上看着有钱，但有一定数量钱是不能动的。
资金报告体系在一定时间把资金情况，应收应付等情况，即把现金流量表的项目单独详细做汇报，相关项目明细展开汇报。
资金相关的预警给谁预警?给老板，早告诉老板资金什么时候会缺，缺多大，哪些可能会出问题，出什么样的问题，出现10%的变化会怎样?1、短缺与风险–现金流何时短缺，量多大;不能支付的风险多高2、流量(收付款的量vs计划是否出现重大变化)3、流向AR收款是否正常，AP付款是否正常，AR-AP，联动关系是否正常。
费用开支总量是否正常…4、流程哪些是由于制度流程问题造成的…比如：1、现金流预警线(假设预警线是平均15天的资金使用量)-重要的是看未来2、比如流动比率，速动比率3、比如AP总量/AR总量超过一个预设限度4、比如AP余额/总采购过低，AR/总销售过高西贝的创始人贾国龙曾说：“分钱是一个技术活，很难！” 事实也是如此，分钱容易，度难拿。
这是一个技术活，要分钱给谁，怎么分法，都非常考验水平。
钱分不好，怨声载道，众叛亲离，朋友成敌人、员工成冤家；钱分好了，才能得人心、才能聚团队。