银行违规积分管理办法

xx银行违规积分管理办法

（征求意见稿）

第一章总则

第一条为进一步加强xx银行内控管理，提高员工合规意识，强化各项规章制度执行力度，规范业务操作行为,保障员工合法权益，提升全行合规管理水平，特制定本办法。

第二条本办法以国家有关法律、法规、规章（以下简称法律法规）和总行相关制度（以下简称制度）为依据，对员工违反法律法规和制度的行为实行违规积分管理。

第三条违规积分管理是指对内外部检查发现的违规行为，按照违规积分标准对违规责任人实行累计积分管理，以量化业务操作及管理的总体质量，分析违规风险特征及成因，制定针对性管理措施，及时消除操作风险隐患，保障各项业务稳健运营、健康发展。

第四条内外部检查包括但不限于：

（一）外部监管机构对本机构开展的检查；

（二）本机构内部开展的专项检查、日常检查和业务监督。

第五条违规积分标准是指根据对法规和制度的梳理，确定经营管理活动中的风险点，按照风险程度和违规行为的性质，设定的不同的违规积分等级和分值。

第六条违规责任人是指在各项经营管理活动中违反法律法规和制度的行为实施者、负有管理责任的管理者或监督检查责任的监

督者。

第七条违规积分管理应遵循以下原则：

（一）实事求是，客观公正；

（二）错罚相当，惩教结合；

（三）全员参与，统一管理；

（四）鼓励自查自纠。

第八条违规积分不得替代监管部门和本行按照有关规定对违规行为的处理。

第九条本办法适用于与总行及分支机构签订劳动合同的人员及董事会聘用的人员。劳务派遣人员参照本规定执行。

第二章职责分工

第十条稽核审计部为违规积分工作的管理部门，负责辖内机构违规积分管理工作的推进实施；审议辖内重大、复杂的违规积分事项；组织、协调、指导、评价违规积分实施部门的违规积分工作。总行各职能部门及分支机构为违规积分实施部门。

第十一条违规积分管理部门职责：

（一）负责全行违规事项积分管理工作，负责持续制定完善本行违规事项积分管理制度体系；负责积分管理工作的组织实施和日常管理；

（二）负责组织各职能部门制定并适时更新违规积分标准；

（三）负责对本部门内部人员进行个人积分记录；负责对本部门开展的检查监督及牵头接受的外部监管机构检查发现问题的相关违

规责任人进行积分认定，建立违规积分台账，并作相应积分录入；

（四）负责对违规积分管理制度执行情况进行检查监督；

（五）负责对全行的违规积分数据进行持续积累、分析评价、报告和预测监控，提升合规风险管理水平；

（六）负责及时将汇总积分情况反馈至计划财务部门、人力资源部门等相关管理部门，全面用于员工晋升、薪酬评定、绩效考核等用途；

(七）负责对累计积分达到规定分值的违规责任人提出相应处理建议，提交相关部门做出处理决定。

第十二条违规积分实施部门职责：

总行各业务职能部门职责：

（一）负责按管理条线制定完善相应违规积分标准；

（二）负责对本部门内部人员进行个人积分记录；

（三）负责对本业务条线开展的各类检查、业务监督和牵头接受外部监管机构检查发现问题的相关违规责任人的积分认定，建立违规积分台账，并作相应的积分录入；

（四）负责定期将积分情况汇总，并对本业务条线违规积分数据分析评价形成报告送交稽核审计部；

（五）负责建立并保管本管理条线积分档案资料；

（六）负责对本管理条线积分管理制度执行情况进行检查监督；

各分支机构职责：

（一）负责对本机构及辖内各机构人员进行个人积分记录；

（二）负责定期将积分情况汇总，并对本机构违规积分数据分析

评价形成报告送交稽核审计部；

（三）负责对本机构开展的各类检查、业务监督及外部监管机构检查发现问题的相关违规责任人进行积分认定，建立违规积分台账，并作相应积分录入；

（四）负责建立并保管本机构范围内积分档案资料；

（五）负责对本机构积分管理制度执行情况进行检查监督。

第十三条违规积分实施部门应设立违规积分管理员（兼职），负责本业务条线违规积分的日常管理工作。

第三章积分规则

第十四条总行各职能部门应在本部门各项制度发布后及时制订相应的违规积分标准；制度修订或业务操作流程发生变化应及时更新相应的违规积分标准。违规积分标准由总行各职能部门负责制订，由总行稽核审计部审核并统一发布。

第十五条违规积分标准依据违规行为的性质和严重程度分为1 至4 级，分别为轻微违规行为、一般违规行为、较重违规行为、严重违规行为，对应积分标准分值分别为1 分、3 分、6分、12 分。（一）情节轻微或风险隐患较低的违规行为，属轻微违规行为；（二)情节较轻或存在一定风险隐患的违规行为,属一般违规行为；

（三）情节较重或存在较大风险隐患的违规行为，属较重违规行为；

（四）情节严重或存在重大风险隐患的违规行为，属严重违规行

为。

第十六条不同检查发现的同一次违规行为只积分一次。

第十七条同一次检查发现同一员工的多次违规行为，如果属同一违规行为，按一次积分。同一违规行为是指发生在同一业务操作环节的相同违规行为。

第十八条不同检查发现同一员工的多次违规行为，如果属同一违规行为，且发生在被要求整改之前，只积分一次。

第十九条对于违反多个部门违规积分标准的同一次违规行为，按最高标准积分一次。

第二十条若干员工对同一违规行为负有责任的，应分别积分。

第二十一条日常检查、业务监督发现的违规行为应以月度为单位进行积分，当月监督发现同一员工的多次违规行为，如果属同一违规行为，按一次积分（应整改而未整改的除外）。

第二十二条部门负责人对本部门、网点负责人或现场管理人员对本网点检查发现的违规行为，可按积分标准对应分值的50%进行积分。（注：鼓励自查自纠）

第二十三条属下列情形之一的，可根据实际情况，免予积分：

（一）员工自查发现的违规行为，主动汇报并及时整改的；

（二）对授意、指使、强令、胁迫违规有抵制行为并向上级报告的。