阻止违规操作的案例

阻止违规操作的案例

一、案例经过

业务运营风险管理系统展现一笔“反交易”的风险事件。网点一客户先存入款项后双倍取出，柜员将两笔业务进行反交易，监测人员发现存入后倍数支取，存在间隔时间过长反交易现象，及时下发查询进一步核实。经核实，网点柜员由于工作疏忽，应取款误作存款，然后双倍取出，中午网点负责人发现后告知此业务操作涉嫌规避反交易，马上联系客户来行，下午客户来行后进行反交易，然后按正确流程办理。上述业务最终被确认为风险事件。

二、案例分析

（一）柜员抱有侥幸心理，操作失误后未按正确方法进行反交易，而采取双倍支取的做法，用来规避反交易。

（二）现场管理人员起到事中控制作用，在发现柜员业务操作有误时，现场审核人员制止该柜员违规操作，避免风险等级上升。

三、案例启示

（一）加强柜员的业务学习，提高柜员业务素质，增强柜员风险意识，严格执行操作流程，发生差错应正确处理，杜绝违规操作。

（二）加强对员工进行规章制度的培训，将各项规章制度落到实处，帮助员工熟知本岗位行为规范和禁止规定，提高员工自我约束，自我保护的能力，提高制度的执行力。

（三）强化员工的风险意识和合规操作意识，组织员工认真学习《个人金融业务操作规程》，自觉抵制侥幸心理，养成规范操作的工作习惯，坚决杜绝因工作疏忽而引发各类差错的发生。